16/04/2024

Как выбрать инвестиционную компанию

 

Как выбрать инвестиционную компанию

Кануло в Лету то время, когда деньги хранились в чулке или под матрасом. Сегодня деньги могут и должны приносить деньги. И есть масса вариантов пассивного дохода, в числе которых на лидирующих позициях инвестирование. Таковое может осуществляться через специальные компании и фонды, что предполагает разный уровень вероятного дохода, рисков и прав инвесторов. Так что такое инвестиционная компания и чем руководствоваться при ее выборе?

Что такое инвестиционное компания

Нормативно правовая база не содержит конкретного определения понятию инвестиционная компания. Все потому, что данный термин объединяет в себе все юридические лица различной организационно-правовой формы, имеющие лицензию Центробанка страны, деятельность которых ведется в следующих сферах:

  • Инвестирование в коммерческие проекты. Может осуществляться посредством прямого или портфельного инвестирования. При прямом инвестор наделен правом принимать участие в ключевых решениях и определять направления в развитии проекта. При портфельном приобретается небольшая доля, которая не позволяет принимать участия в управлении, а прибыль инвестора – рост активов компании;
  • Управление инвестициями (капиталом). Получателем инвестиций выступает непосредственно компания и на правах доверительного управляющего использует финансы для получения прибыли, т.е. сама становится субъектом инвестирования, хотя в момент получения средств выступала объектом;
  • Брокерская деятельность. Такие субъекты выступают посредниками, консультантами и помощниками. Они осуществляют сделки на рынке от лица своего клиента.

Инвесткомпания – финансовое учреждение, которое занимается вкладыванием коллективного капитала инвесторов в различные ценные бумаги. Все инвестиционные компании в зависимости от возможности изменения структуры капитала подразделяются на два больших вида:

  • Открытые. Допустимо увеличение капитала через эмиссию собственных акций;
  • Закрытые. Капитал ограничен вложениями учредителей.

С учетом того, что цель в виде получения дохода достигается путем использования различных финансовых инструментов, то в зависимости от категории своей деятельности и портфелей выделяют:

  • Паевые инвестфонды;
  • Общие фонды банковского управления;
  • Негосударственные пенсионные фонды.

Финорганизации с отдельными функциями ныне существующих инвестиционных компаний процветали уже в 17 веке. В конце 19 века такие учреждения распространились по Великобритании, а уже в 20-х гг. следующего столетия и в США.

Для России появление инвестиционных компаний связано с правительственным постановлением 1992 года, которым было утверждено положение о выпуске и обращении ценных бумаг и фондовых бирж в РСФСР. Уже спустя год его действия в стране было порядка трех десятков компаний.

Инвестиционная деятельность для современной России по сравнению с западными странами и Америкой нова. Вместе с тем уже сегодня она достаточно урегулирована на уровне законодательства. В числе основных нормативно-правовых актов:

  • N 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в РФ»;
  • N 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в РФ»;
  • N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»;
  • N 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ, осуществляемой в форме кап. вложений».

Инвестиционные стратегии

Инвестиционная компания

Разработка стратегии повышает продуктивность деятельности и доходность, что является первостепенной задачей. Инвестиционные стратегии делятся на:

  • Консервативную. При минимальном риске потери инвестиций сулит доходность в пределах 20%;
  • Агрессивную. Рост рисков и доходности прямопропорционален;
  • Смешанную (умеренную). Представляет своего рода гибрид двух вышеприведенных стратегий.

Паевые инвестиционные фонды

Паевый инвестиционный фонд – это имущественный комплекс, который формируется средствами пайщиков, а их управление осуществляется УК. Если говорить проще, то инвесторы передают свои свободные финансы в ПИФ, а получившийся в итоге суммарный капитал перераспределяется УК в покупку различных финансовых продуктов (акций, облигаций и прочее). У каждого инвестора есть своя доля – пай. Доход инвестора это разница между ценой покупки и последующей продажи пая.

Более подробно о ПИФах, их видах и принципах работы читайте в статье: «ПИФ: деньги должны работать!», а также «ПИФы стабильных инвестиционных стратегий».

Общие фонды банковского управления

Вариантом ПИФа являются общие фонды банковского управления. ОФБУ – это комплекс, который предполагает объединение имущества в общую совместную собственность, предоставленную на правах доверительного управления, а также приобретаемую в последующем доверительным управляющим при осуществлении управления. Распоряжение капиталом инвесторов осуществляет банк, а лицензию на это выдает Центробанк страны.

Инвестиции

По сравнению с ПИФами такие компании могут вести более агрессивную финансовую стратегию, что призвано получить еще больше прибыли. А это, в свою очередь, сопряжено с большими рисками для инвестора.

В обмен на вложения инвестор получает сертификат долевого участия, не являющийся ценной бумагой, которым лицу предоставляется право на имущественную долю в фонде. Сертификат ограничен в обращении. Он не может выступать объектом возмездных сделок (мена, купля-продажа), обеспечением по кредиту. Допускается передача по наследству или переоформление на иное лицо по заявлению в банк.

Негосударственные пенсионные фонды

Негосударственные пенсионные фонды – некоммерческие организации соцобеспечения, которые действуют в дополнение к государственному пенсионному фонду страны. Они призваны способствовать пенсионному обеспечению участников за счет прибыли от инвестирования их добровольных вложений. Инвестирование такого плана является частным случаем и ориентировано на лиц, которые планируют выход на пенсию.

Выделяют следующие виды НПФ:

  • Открытый. Инвестировать в него накопления могут все физические лица без каких-либо ограничений по месту и характеру работы;
  • Корпоративный. Учредителем выступает работодатель – ЮЛ или их группа. Участвовать в таком фонде могут только граждане, которые состояли или пребывают до сих пор в трудовых отношениях с учредителями;
  • Профессиональный. Основателями являются ЮЛ, объединения граждан, в т.ч. и профсоюзы. Участниками могут быть только физические лица, профессиональная деятельность которых соответствует той, что определена в уставе фонда.

Вовлечение граждан к участию в самостоятельном формировании пенсионного обеспечения активно поддерживается государством. Во многом перенимается опыт западных стран, где такие фонды действуют уже длительное время. В числе продуктов, которые сегодня предлагают НПФ:

  • Программы софинансирования;
  • Дополнительное пенсионное страхование;
  • Формирование накопительной части пенсии.

На сегодняшний день в числе самых стабильных и популярных АО «НПФ Сбербанка». Он находится под частичным контролем государства, что, с точки зрения граждан, является неоспоримым плюсом и гарантом.

Как проверить инвестиционную компанию

Чтобы сохранить и преумножить свой капитал, необходима надежная инвестиционная компания. Мошенников в этой сфере хватает, и люди еще не полностью «отошли» от шоков прошлых лет. А вместе с тем есть ряд правил, которые позволят определиться с инвестиционной компанией и вычислить мошенников.

Как проверить инвестиционную компанию?

Признаки мошенничества под видом инвестиционной деятельности:

  • Гарантированный доход. Определить его с точностью крайне сложно из-за рисков;
  • Отсутствие ответственности за убытки, их распределения. Если договором не предусмотрено таковое, а без убытков такой деятельности не может быть, то компания пытается одурачить своих клиентов;
  • Обещание баснословного дохода, который значительно выше того, что предлагают на рынке;
  • Анонимность руководства и владельцев компании;
  • Закрытая информация о финансовом положении ЮЛ;
  • Размытые формулировки условий. Не всегда так поступают только мошенники, но даже именитые и вполне себе надежные компании могут сыграть не в вашу пользу на отсутствии конкретики;
  • Отсутствие реального продукта инвестиций и сведений о нем;
  • Использование псевдоброкерской схемы. УК заключает договор на предоставление брокерских услуг, по которому клиент думает, что передает деньги в управление, а сам подписывает документы, по которым самостоятельно управляет финансами.

Как выбрать инвестиционную компанию

Неплохой пассивный доход с минимальными рисками интересен многим. Требуется только правильно выбрать соответствующую компанию. Чтобы не попасться на крючок мошенникам, следует изучить, проанализировать и оценить:

  • Сайт. Он должен быть информативным и проработанным;
  • Срок деятельности субъекта. Долгоживущие успешные компании не скрывают историю своего существования, а все достижения демонстрируют потенциальным инвесторам;
  • Риски. Свести к нулю таковые в инвестировании невозможно, даже самые крупные банки прогорают, а ценные бумаги, пусть и высоколиквидные, и вовсе могут повести себя совсем непредсказуемо;
  • Спрос у инвесторов на компанию;
  • Финансовые инструменты, которые используются при расчетах компании и инвесторов. Чем их больше (кредитки и банковские счета, но и электронные платежные системы, почтовые переводы и прочее), тем солиднее фирма;
  • Регистрационные документы. Они должны быть в свободном доступе. Это лишнее подтверждение того, что деятельность соответствует законодательству;
  • Потенциальную прибыль. Хорошие именитые и рейтинговые компании заранее делают прогноз и сообщают клиенту, сколько приблизительно стоит ожидать от вложения.

Кроме того, стоит исходить из того, какой суммой лицо располагает и готово рискнуть. Так, если в наличии имеется небольшая сумма в 100-200 тыс. рублей, можно попробовать компании, которые прибегают к агрессивной стратегии и в случае успеха получить неплохую прибыль в 25-30%. В случае неудачи потерять такую сумму не так обидно, как если бы инвестировались миллионы.

В случае крупных сумм лучше отдавать предпочтение фирмам с консервативными методами. Доходность будет на уровне 10-15%, но риски потерь намного меньше, а в абсолютном значении прибыль будет достаточно хорошей.

Чем занимаются инвестиционные компании

07

Вложение средств в различные сферы является выгодной деятельностью. Именно об этом направлении и пойдет речь в нашей статье, которая позволит понять, чем занимаются инвестиционные компании.

Определение «инвестиции» нашло свое отражение в Федеральном законе № 39-ФЗ от 25.02.1999 года. Оно является одним из основных элементов, раскрывающих суть деятельности специализированных компаний, работа которых связана не только с приумножением финансовых продуктов. Она направлена на развитие отдельных предприятий и целых отраслей.

Основные понятия и виды компаний

Прежде, чем более детально ответить на вопрос «Чем занимается инвестиционная компания?», необходимо разобрать значения основных терминов и понятий:

  • Инвестиции представляют собой средства, имущество, бумаги и прочие единицы, используемые для получения финансовой выгоды.

Развитие и новый уровень

  • Инвестиционные компании являются организациями, которые управляют ценными бумагами (см. Рынок ценных бумаг – все намного глобальнее) и другими финансовыми единицами. Они проводят операции, направленные на развитие предприятия, расширение ассортимента или вложение средств в новые направления деятельности для получения экономической выгоды.

Существует два основных вида компаний, ведущих инвестиционную деятельность: открытые и закрытые.

Организации закрытого типа

Инвестиционные компании еще называются фондами. Их закрытый вариант предполагает накопление финансов за счет распространения различных типов акций между инвесторами. Это происходит в момент образования организации. Количество и состав инвесторов ограничен и четко определен.

Акции могут быть не выкуплены компанией в течение всего периода ее существования. Инвестиционный капитал обладает фиксированным размером. Он работает постоянно, а акционеры получают текущую прибыль от сумм, вложенных в фонд.

Организации открытого типа

Инвестиционная компания открытого типа – организация, занимающаяся выпуском обыкновенных облигаций. За счет этого и формируется капитал такого фонда. Ценные бумаги свободно покупаются и продаются. Их цена может колебаться в зависимости от актуальных показателей рынка. Соответственно капитал открытой компании не обладает фиксированным значением.

Прирост капитала – стабильный доход

Важно! Сотрудничество с открытыми инвестиционными компаниями может принести реальную прибыль. Но прежде, чем вложить финансы, необходимо провести анализ деятельности фондов и выбрать самый надежный и проверенный.

Инструкция, способная направить действия частного лица или предприятия в сфере вложений на получение стопроцентного результата, не существует. Помочь в выборе самого надежного инвестиционного партнера может рейтинг таких компаний.

Данные по десяти крупнейшим компаниям Федерации за 2014 год представлены в таблице:

Место Наименование организации Оборот в млн. руб.
1 Брокеркредитсервис 11,1
2 Открытие 10,6
3 ВТБ Капитал 10,4
4 Финам 7,7
5 Регион 4,7
6 Велес капитал 4,5
7 АйТи Инвест 4,4
8 КИТ Финанс 2,5
9 ГК «Алор» 1,4
10 РОН Инвест 1,4

Самые популярные в 2015 году компании, занимающиеся инвестициями, приведены в списке в порядке убывания индекса популярности:

  1. Фондовый рынок: ИК «Финам».
  2. ДЦ Forex4you.
  3. СКС Webtransfer, работающая в сфере кредитования.
  4. Помощь на финансовом рынке окажет ГК «TeleTrade».
  5. Компания «Тройский стандарт», занимающаяся вложениями в монеты из ценных металлов: золото и серебро.

Инвестиционная деятельность – разумное использование средств. Развивающийся рынок ценных бумаг сделал актуальным обучение молодых специалистов. Приобретение опыта и знаний в инвестиционной области позволяет сотрудникам компаний находить все новые возможности получения прибыли.

Деятельность открытых инвестиционных организаций

Основными направлениями деятельности инвестиционных компаний, позволяющими получить прибыль большому количеству участников, являются:

  • Доверительное управление. Этот метод предполагает вложение средств в тот вид деятельности, который посоветует компания, выбранная в качестве партнера. Владелец финансов просто предоставляет их, а решение о вложении принимает инвестиционная компания. При этом сфера инвестиций и все нюансы по оформлению и генерации идеи зависит от открытого фонда.
  • Брокерская деятельность. Участие в торгах на финансовых рынках предполагает использование посредника. Он предоставляет платформу и прочие составляющие. Владелец финансов предоставляет их брокеру и озвучивает желание инвестировать в то или иное предприятие. Принятие решения зависит от трейдера.
  • Кредитование. Суть таких инвестиций заключается во вложении средств в компанию, оказывающую услуги по кредитованию частных лиц. Финансовые вложения перечисляются на определенный счет и из них выдаются определенные суммы желающим осуществить заем. От стартового капитала и оборотов зависит размер сумм, зарабатываемых трейдером.

Существует еще масса способов вложения денег. Уникального нет, каждый потенциальный инвестор способен сам определить сферу и направление деятельности.

Крупные инвесторы

Деятельность таких сфер, как энергетика, нефтяной бизнес, угольная промышленность и других стратегически значимых отраслей, не может обходиться только государственными вложениями. Поэтому многие предприятия используют различные способы привлечения инвестиций крупных компаний.

Иногда это могут быть и иностранные фирмы, позволяющие расширить рынок сбыта товаров или услуг, наладить новые линии производства или изменить ассортимент. Солидные корпорации, работающие не один год и создавшие стабильную основу, приносящую доход, нередко стараются привлечь дополнительный капитал.

Существуют действенные способы привлечения инвестиций крупными компаниями:

  • Оценка деятельности. Позволяет определить «стоимость» бизнеса и построить стратегию развития.
  • Дополнительный выпуск акций и их дальнейшая реализация через фондовую биржу.
  • Сотрудничество с другими крупными концернами, слияние с ними и другие методы.

Данные, приведенные в тексте, позволили понять, что такое инвестиционная компания + чем занимается такая организация. Используя их, можно улучшить свое финансовое положение посредством получения дополнительного дохода.

В представленном фото и видео в этой статье вы найдете дополнительную информацию по данной теме.

Источник https://allkredits.com/dengi/biznes/investicionnye-kompanii/kak-vybrat-investicionnuju-kompaniju/

Источник http://tv-bis.ru/investitsionnaya-kompaniya/76-chem-zanimayutsya-investitsionnyie-kompanii.html

Источник

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *