Как правильно инвестировать в акции: пошаговая инструкция + ТОП-10 самых прибыльных акций

Когда меня просят подсказать более выгодный, чем депозит в банке, способ получения дохода, я чаще рекомендую покупку облигаций, нежели инвестиции в акции. Так спокойнее. Но если готовы к риску, предлагаю выяснить, как это делать.

Что такое инвестиции в акции и кому они подходят

Инвестиции в акции – это покупка ценных бумаг на долгий срок. Цель: получить доход от выплаты дивидендов и в будущем продать акцию дороже, чем купили. Правда, во втором случае это скорее вероятность, чем гарантия.

1. Депозиты обладают минимальным риском (выплата гарантируется) и невысокой, в районе ставки Центрального банка, доходности.
2. Затем идут инвестиции в облигации, большей частью ОФЗ – государство скорее всего закроет обязательства.
3. Далее инвестиции в акции с возможностью получения большего дохода, но и высоким риском – банкротство предприятия, снижение котировок и др.
4. Сложные финансовые инструменты. При таких инвестициях вероятность получить высокий доход меньше, чем потерять капитал. Не рекомендую новичку.

Поэтому инвестиции в акции на долгое время хороши для:

1. Инвесторов с высокой стрессоустойчивостью (видеть, как падают котировки – занятие не для нервных).
2. Дисциплинированных людей, придерживающихся выработанной стратегии.
3. Имеющих «подушку безопасности» и стабильный альтернативный доход. Внимание: не вздумайте для инвестиций использовать заемные средства и уж тем более закладывать имущество.

Пример

Мой выдержанный друг считал себя невосприимчивым к высокому риску, подсчитывал, сколько можно заработать на инвестициях за год с учетом сложных процентов. Для начала мы подобрали для него ПИФ с минимальным риском (облигации).

Через неделю он попросил помочь их продать: не выдержал высокой волатильности. Признавался, что не мог смотреть, как отложенное за 5 лет на глазах обесценивается (просадка была 10 %). А ведь планировал инвестиции на 3 года.

С инвестициями в акции уровень адреналина в крови повышается и остается таким надолго (риски потерять вложения гораздо выше). Напоминаю, что думать о себе в комфортных условиях квартиры и реально инвестировать – большая разница.

• штудирование финансово-трейдерско-инвестиционно-шаманской литературы;
• поиск идеальной стратегии, робота, аналитики-подсказки;
• ежечасная проверка курса (учимся читать графики, устанавливаем в смартфон «веб-аналитику», спим в обнимку с монитором);
• просиживание ночами на форуме («кошмар, что с этим делать?»)…

Мой совет: если после перечисленного желание инвестировать с высоким риском не пропало – начните с конца (с обучения).

Виды акций

Напомню, что акции бывают:

• обыкновенные (с правом голоса, но с выплатой дивидендов в последнюю очередь);
• привилегированные или преференциальные (в общем случае права голоса нет, зато дивиденды выплачивают в первую очередь).

Преимущества и недостатки инвестирования

Рассмотрю основные плюсы и минусы инвестиций в акции.

Доходность в разных странах

Номинальная историческая доходность российских акций (без вычета инфляции) – 9–11 %. Для сравнения:

• США – 5–7 %;
• Япония – до 4%;
• ЕЭС – около 5%.

Если рассматривать дивидендную доходность (возьму 2018, 2019 гг.), Россия остается в лидерах – 6,5–7 % (поэтому не рвитесь на зарубежные биржи, ловите рыбку дома).

Показатели по другим странам:

• США – 2 %;
• Япония – 2 %;
• ЕЭС – 3,7 %.

Мой вредный голос разума подсказывает: цифры хороши, но 95 % трейдеров уходит с рынка – очень высокий риск потери инвестиций.

Сроки выплат дивидендов

Компания самостоятельно принимает решение о выплате дивидендов:

• поквартально;
• раз в полгода;
• раз в год;
• вообще не выплачивать, направить прибыль на развитие производства.

Поэтому при инвестициях в акции обращайте внимание на дивидендную политику предприятия.

Риски и способы их избежать

Основной риск инвестиций в акции – обесценивание актива. Настраивайтесь на мониторинг цен и регулярный анализ финансовых показателей компании.

Дополнительные риски инвестиций:

1. Банкротство брокера.
2. Неправильное толкование собственных действий. Например, инвестиция в иностранные акции за доллары при рублевом счете означает кредит от брокера с выплатой процентов.
3. Неправильный расчет налогов (дополнительные штрафы).

Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция

Инвестиции в акции с учетом высокого риска – не спонтанная покупка. На долгосрочную перспективу я приобретаю акции, предварительно проведя выборку компаний по Б. Грему (рекомендую к прочтению его книгу «Разумный инвестор»), где:

1. Наблюдается рост выручки.
2. Рентабельность больше 0.
3. Коэффициент текущей ликвидности больше 2.

Компании публикуют финансовую отчетность в сети, поэтому проблем с получением информации не будет.

Из оставшихся компаний выбираю недооцененные рынком (используя несколько мультипликаторов), оцениваю риски и макропоказатели. Затем покупаю на бирже с учетом собственной стратегии.

Как выбрать, в какие акции вкладываться

Вроде все понятно. Но как дело доходит до инвестиций, желание проводить финансовый анализ, разрабатывать стратегию минимизации рисков мгновенно улетучивается.

Облегчите задачу – воспользуйтесь скринерами, например:

(для отечественного рынка); (для зарубежных компаний).

По этому алгоритму формируется инвестиционный портфель. Но это не означает, что «инвестировали и забыли».

Не стоит держать акции убыточных компаний в надежде на чудо:

1. Каждый квартал проводите анализ уже имеющихся ценных бумаг.
2. Обязательны для отслеживания новости (например, разговоры о Яндексе заставили понервничать).

Когда мой прогноз показывает рост рисков падения котировок – продаю акции.

Где и как купить акции

Основной источник инвестиций в акции – биржи. В России – Московская и Санкт-Петербургская.

Сразу выходить на зарубежный рынок не советую:

• гораздо более высокий порог входа и комиссии;
• различие в законодательстве и налогообложении;
• незнание языка;
• отсутствие навыка торговли – все вместе приведет к убытку.

Начнете успешно торговать – личный брокер может предложить приобрести акции по подписке.

Это тот случай, когда компания намерена произвести эмиссию:

1. Желающие регистрируются (через брокера) в книге (бук).
2. Под выкуп на счету резервируются средства.
3. После формирования книги и списания средств инвестор становится собственником только что выпущенных акций.

Еще одна возможность – инвестиции в акции через покупку у собственников, минуя биржу. Часто это работники предприятия и сторонние мелкие акционеры. Их придется разыскивать самостоятельно. Внебиржевой сети торговых площадок, как в Америке, у нас нет.

Лучшие брокерские компании для помощи в инвестициях

Без хорошего брокера при инвестициях в акции не обойтись. Выбирайте лучших.

Как заработать на инвестициях: полезные советы для начинающих инвесторов

Если есть желание инвестировать в акции (находятся и такие, что просто рассматривают торговлю на бирже как хобби или повышение финансовой грамотности), придерживайтесь простых вещей:

1. Используйте несколько инструментов (например, из технического анализа берем скользящие средние и дивергенцию, добавляем финансовый анализ и мультипликаторы).
2. Принимая решение, основывайтесь на собственной инвестиционной стратегии.
3. Записывайте анализ рынка, проводите «разбор полетов», вносите изменения в первоначальный план торговли.
4. Отслеживайте котировки купленных акций, вовремя корректируя инвестиционный портфель.

Главное – дисциплина. И внутреннее принятие возможных убытков. Придерживайтесь правила «общий результат инвестиций в плюс, падение котировок используем для снижения налогов».

Самые популярные стратегии

Микротест на инвестиционную грамотность. Ответьте, не думая: «С чего начать инвестиции?» Нет, не со снятия наличности в банкомате. Правильный ответ: с разработки стратегии инвестирования.

Облегчу тяжелую участь начинающего инвестора, приведу стратегии, которые можно использовать как основу:

1. Пассивное инвестирование, низкие риски. Просто и понятно: основную работу за вас делают профессионалы (ПИФ – если найдете с минимальной комиссией, ETF).
2. Стратегия получения дивидендов (риск умеренный). Для работы понадобится фундаментальный анализ. Инвестиционный портфель формируется из акций и облигаций. На бонды переходят полностью, если по акциям наблюдается просадка.
3. Инвестиции в недооцененные акции (упор на стоимость). Стратегия с высоким риском. Здесь также применяется фундаментальный анализ и мультипликаторы.
4. Стратегия роста (высокий риск). Котировки ценных бумаг растут. Причина – рыночные ожидания, не реальные финансовые результаты. Это больше не инвестиции, а трейдинг. Главное – вовремя продать акции.
5. Краткосрочные спекуляции (торговля внутри дня, скальпинг). Для долгосрочного инвестирования не подходит. Для инвестиций есть такое правило: если акции выбраны, инвестора не должно волновать текущее колебание цены. Он запланировал покупку на пару лет, цена плюс-минус Х рублей за месяц не имеет значения.

Топ-10 компаний с самыми прибыльными акциями

Чего ни сделаешь для любимого читателя! Приведу для ориентировки списки с хорошими показателями (напоминаю: сегодняшний результат – не гарантия выплат в будущем).

Российских

Лидерами роста в 2019 г. стали (рост в процентах):

• Павловский автобус – 556,25;
• Банк Кузнецкий – 227,73;
• ОМЗ – 182,49;
• МРСК Северного Кавказа – 138,14;
• ЯТЭК – 133,97;
• Аптечная сеть 36.6 – 130,04;
• ТНС энерго Воронеж – 120,95;
• ОГК-2 – 107,45;
• ТрансКонтейнер – 100,23;
• МРСК Сибири – 99,51.

По данным Мосбиржи лидеры по дивидендной доходности (рост в процентах):

• Центральный телеграф, акция прив. – 52,40;
• Центральный телеграф, акция об. – 43,08;
• НКНХ, акция прив. – 28,28;
• НКНХ, акция об. 21,51;
• Мечел, акция прив. – 20,32;
• Астраханская ЭСК, акция об. – 20,13;
• Сургутнефтегаз, акция прив. – 20,08;
• МРСК Центра и Приволжья, акция об. – 19,66;
• НЛМК, акция об. – 18,90;
• Татнефть, акция прив. – 18,80.

Зарубежных

Лучшими по росту цены на NASDAQ показали себя (рост в процентах):

• BeiGene, Ltd – 558,3;
• NVIDIA Corporation (отмечается просадка) – 530,9;
• SodaStream International, Ltd – 530,2;
• Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) – 453;
• Scientific Games Corporation – 438,6;
• Nektar Therapeutics – 438,6;
• Chegg, Inc. (образовательные программы) – 395,8;
• Weibo Corporation – 375,6;
• Shopify, Inc. – 269,5;
• GrubHub, Inc. (доставка продуктов питания) – 264.

Лидерами роста стали:

• Avon (в 2019 г. котировки прибавили 93 %);
• Momo (соцсеть Китая) – 91 %;
• Bed Bath & Beyond — на 50 %.

Если нацелены на дивиденды из-за границы, покупайте «дивидендных аристократов». Эти ценные бумаги на протяжении 25 лет увеличивают выплаты (рекомендую инвестировать на локальных просадках). На 30.09.2019 это:

• Consumer Staples – 23 %;
• Industrials – 22 %;
• Financials – 12 %;
• Consumer Discretionary – 11 %;
• Health Care – 11 %;
• Materials – 10 %;
• Energy – 3 %;
• Technology – 2 %;
• Real Estate – 2 %;
• Utilities – 2 %.

Сравните список со списком РБК:

• Norfolk Southern – 141,21 %;
• Macy’s – 129,67 %;
• Delta Air Lines – 92,29 %;
• Eaton – 80,36 %;
• Apple – 80,22 %;
• PetroChina – 77,77 %;
• Boeing – 77,60 %;
• Welltower – 58,57 %;
• Nokia – 58,54 %;
• Mariott – 54,95 %.

Первый список активно торгуется на американских биржах. В ценные бумаги по списку РБК можно инвестировать у нас.

Альтернативы инвестициям в акции

Если так хочется инвестировать в акции, но нет знаний и опыта – начните с ETF.

Для физических лиц без специального финансового образования инвестиция в долю «готового портфеля из акций» менее рискованна:

• вероятность получения дохода выше (работают профессиональные управляющие);
• риск меньше (стратегия формирования ETF давно обкатана на бирже).

Отечественный вариант альтернативы инвестиций – вложить деньги в ПИФы. Например, на сайте Московской биржи https://du.moex.com/mutual-funds

Если хочется зарубежных ценных бумаг, сегодня на рынке можно приобрести, например, ETF на HDV, SPHD, Realty income, Federal realty и др.

Отзывы инвесторов

Перед «погружением в инвестирование» рекомендую почитать форумы: немного приземляет розовые фантазии (ежегодный доход в 25 % и выше). Зато почерпнете немало полезного. Например.

Заключение

Если твердо решили стать инвестором, мой совет: не спешите, делайте, как правильно. Поэтому:

1. Определитесь с целью инвестиций (в денежном и временном выражении – ХХХ ХХХ тыс. руб. за Х лет).
2. Используйте свободные средства, которые не жалко потерять (лично мне что рубль, что корова – не отдам).
3. Разработайте собственную инвестиционную стратегию, тренируясь на демосчете (заодно научитесь торговать правильно).

Даже если потратите на собственное обучение полгода – капитал для инвестиций не будет потерян в первый же месяц торговли на бирже.

На сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайк – постепенно погружаемся в тему, переходим к разбору стратегий. Будет интересно. А пока всем удачи в составлении инвестиционного портфеля!

Инвестиции в акции для новичков простыми словами

Многие люди поняли, что инвестиции в акции могут стать прекрасным способом заработка. Действительно, благодаря легкому доступу к технологиям и информации во всем мире стало расти число людей, которые взяли быка за рога и инвестировали непосредственно в фондовый рынок.

Однако, когда мы говорим про инвестиции в акции для начинающих, их решения часто основывается на чьих-то советах или рекомендациях, которые обещают им возможность заработать огромную сумму денег на фондовом рынке.

К сожалению, для многих из тех, кто инвестировал таким образом, результатом было лишь разочарование, потому что они потеряли часть или весь свой капитал, учитывая, что у них не было необходимых знаний и навыков для этого вида заработка. Но, если вы запомните несколько простых правил, вы сможете избежать самых распространенных ошибок новичков.

Что такое акция, и как ее купить

Говоря простыми словами, акция представляет собой собственность в компании. Акции в большинстве случаев покупаются и продаются на фондовом рынке. Лучший способ понять, как работает фондовый рынок, это посмотреть на него, как на аукцион, где есть участники торгов, продавец и аукционист, содействующие совершению сделки.

Когда вы хотите инвестировать в компанию, вы ищете акции, которые, как вы ожидаете, вырастут на средних и длинных средних. И хотя на крупных биржах зарегистрировано несколько тысяч компаний, вам следует сосредоточиться на инвестировании в качественные высоколиквидные акции, пока вы не приобретете достаточные знания и опыт.

При покупке и продаже акций вам понадобится третье лицо, известное как брокер, имеющее лицензию биржи, для проведения транзакции от вашего имени. В зависимости от вашего уровня комфорта вы можете использовать дисконтного брокера, который просто совершает сделки, или можете выбрать консультативного брокера, который предоставит вам совет или рекомендации для инвестирования в фондовый рынок.

Брокерские расходы будут варьироваться в зависимости от того, какого брокера вы используете, и цены варьируются от 500 рублей для исполнительного брокера до 1 процента и более для консультативного брокера.

Как заработать на инвестировании в акции

Инвестируя в фондовый рынок, вы можете заработать одним из двух способов:

• Если цена акций возрастет, вы получите прирост капитала, если продадите акции по более высокой цене. Тем не менее, важно помнить, что, если цена акции упадет с вашей первоначальной цены покупки, вы потеряете деньги.
• В некоторых случаях вы также можете получить часть прибыли компании в виде дивидендов, которые обычно выплачиваются два раза в год, но это зависит от конкретной компании. Имейте в виду, что не все компании платят дивиденды, а лишь те, которые видят в этом способ вознаграждения своих акционеров.

Разве хранить в банке не безопаснее?

Хотя инвестирование в срочный депозит сопряжено с меньшим риском, оно зачастую не является лучшим вариантом, особенно когда дивиденды, которые вы получаете от инвестиций в акции, могут примерно вдвое превышать ставку от депозита. И если учесть потенциальный прирост капитала, который вы получите, если правильно подберете свои акции, вы поймете, почему инвестирование в акции является лучшим вариантом.

Согласно Отчету о долгосрочных инвестициях Russell Investments/ASX за 2018 год, среднегодовая прибыль до вычета налога на денежные вложения по сравнению с акциями за 20 лет до 31 декабря 2017 года составила:

• Денежные вложения: 4,6 процента;
• Акции: 8,8 процента.

Хотя эти цифры являются показателями за прошлый год и не гарантируют, что в будущем ситуация повторится, они действительно дают вам представление о том, какую прибыль приносят долгосрочные инвестиции в акции.

Как начать инвестировать в акции

Прежде чем инвестировать в фондовый рынок, важно понять, почему вы инвестируете, и что вы ожидаете от этого получить, поскольку это поможет вам выработать стратегию и потенциально избежать любых иррациональных решений в будущем.

Поэтому начинающим инвесторам необходимо задать себе 5 ключевых вопросов:

• Как долго я хочу держать деньги на фондовом рынке?
• Какую сумму я собираюсь инвестировать?
• Сколько акций я хочу держать?
• Какова моя терпимость к риску?
• Как я буду учиться инвестировать?

Любому, кого интересуют инвестиции в акции и облигации, важно потратить некоторое время, чтобы получить хотя бы базовые знания и опыт, прежде чем сделать решающий шаг. В противном случае вы рискуете оказаться тем, кто постоянно принимает советы, но не знает, как использовать полученную информацию. Чем раньше вы начнете получать знания и уверенность в том, как инвестировать, тем быстрее вы достигнете точки, в которой вы станете независимым.

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Хотя нет однозначного ответа относительно того, сколько вам нужно, вы можете начать инвестировать в акции практически с любой суммы. Но для успеха вам понадобятся определенные сбережения, чтобы вы могли увеличивать количество приобретаемых вами акций.

При принятии решения о том, сколько вы хотите вложить в инвестиции в акции компании, важно учитывать размер брокерского вознаграждения, которое вы будете платить за каждую транзакцию. Например, если вы покупаете акции на сумму 1000 долларов и платите брокерские услуги на сумму 20 долларов за покупку и продажу, ваши акции должны подорожать на 4 процента, или на 40 долларов, чтобы вы достигли уровня безубыточности.

Какие акции лучше покупать

Для новичков рекомендуется покупать акции 50 крупнейших компаний на фондовом рынке. Это связано с тем, что они, как правило, представляют собой наименьшую степень риска, поскольку являются высоколиквидными, хорошо зарекомендовавшими себя компаниями с историей стабильной прибыли. Их еще называют «голубыми фишками».

При выборе того, в какие акции инвестировать, мы рекомендуем основывать свое решение, принимая во внимание как технический, так и фундаментальный анализ. В то время как многие предпочитают использовать одну форму анализа, лучше использовать обе, так как это сужает выбор акций до управляемого уровня.

Как только вы приобретете знания и опыт, чтобы постоянно получать прибыль, вы можете расширить свои возможности до акций 150 лучших компаний на фондовом рынке.

Дешевый – не всегда хороший

Хотя некоторых из вас могут привлечь инвестиции в акции предприятий за пределами топ-150, мы настоятельно рекомендуем вам избегать покупки сомнительных, но зато дешевых акций. Как показывает практика, акции маленькой компании с шаткой репутацией могут легко лишить вас всей прибыли, полученной ранее.

Покупка 5 000 акций по 20 центов практически точно не будет лучше, чем покупка 15-20 акций по 60 долларов. Когда дело доходит до зарабатывания денег, важно не то, сколько акций у вас есть, а то, насколько каждая акция увеличивается в стоимости.

Также мы хотели бы предостеречь вас от покупки акций только потому, что цена на них сейчас падает. Компания, возможно, объявила о снижении прибыли или изменении своего положения, которое существенно снижает ее шансы на получение прибыли в будущем, что приводит к падению цены ее акций.

Перед покупкой акций настоятельно рекомендуется взглянуть на ценовой график, чтобы оценить историческую эффективность акций конкретной компании. Если в долгосрочной перспективе цена падает, это стоит рассматривать как инвестицию с высоким риском. Большинство брокеров предоставляют вам базовые ценовые графики, на которых вы можете просматривать историю акций.

Многим ли вы готовы рисковать?

Прежде чем рассматривать инвестиции в ценные бумаги акции, очень важно подумать о том, насколько вы готовы рисковать, если цена акций движется в направлении, противоположном тому, что вы ожидаете. Мы говорим об этом потому, что многие люди знают, как покупать акции, но очень немногие знают, как и когда их продавать.

Чтобы обеспечить защиту своего капитала каждый раз, когда вы инвестируете в акции, важно, чтобы вы установили процентный стоп лосс от 10 до 15 процентов в зависимости от волатильности акций. Это означает, что вы решаете, какую часть своего первоначального капитала вы готовы потерять, если цена акций упадет после их покупки.

Вам также нужно взять на себя обязательство продать акции, если их цена действительно упадет; в противном случае потери в одной компании могут уничтожить прибыль в остальной части вашего портфеля. Укрепление дисциплины в управлении инвестициями с самого начала является ключом к долгосрочному успеху на фондовом рынке.

Инвестиции в акции – преимущества

Диверсификация

Инвестиции в акции могут быть диверсифицированы по различным секторам, географическим регионам и даже фазе деловых циклов. Таким образом, инвестор защищен от последствий «ставки всего на одну карту». Волатильность цены в каких-либо конкретных акциях или секторах не может отрицательно повлиять на стоимость портфеля в целом.

Регулируемый риск

В последнее время появилась широкая сфера паевых инвестиционных фондов. Само изобилие этих средств позволяет инвестору выбрать фонд, который точно отвечает его инвестиционным предпочтениям. На сегодняшнем рынке каждый найдет что-то для себя.

Инвестиции в акции ранее были синонимом риска и неопределенности. С появлением портфельных инвестиции это уже не так. Фонды компенсируют рискованные вложения в акционерный капитал наличными и облигациями, предлагая инвестору относительно безопасный продукт.

Ликвидность

Хотя ликвидность не всегда применима для акций частных компаний, она является важным преимуществом для котируемых и публичных акций. Для акций котируемых компаний доступен готовый рынок. Объем и количество транзакций всегда достаточно велики, чтобы гарантировать инвестору готовность к продаже в любое время. Обналичивание возможно в любое время.

Инвестиции в акции – недостатки

Летучесть

Цена акции определяется спросом и предложением. Восприятие инвесторов также играет ключевую роль. Негативные настроения или ложная информация об акциях могут распространяться как лесной пожар. Это непреднамеренно влияет на цену. Восприятие инвестора – это случайная переменная, которой невозможно управлять.

Кроме того, компании работают в экосистеме и подвержены деловым циклам, неблагоприятной государственной политике и специфическим для отрасли нарушениям. Поэтому инвесторам, не склонным к риску, может быть некомфортно вкладывать свои средства в такие инвестиции.

Предвзятость менеджеров

Инвесторы не имеют прямого контроля над инвестиционными фондами, в которые они вкладывают деньги. Ими управляет управляющий фондом, который от своего имени делает взносы в различные акции. Не будет неправильным сказать, что инвесторы остаются во власти мудрости управляющего их фондом. Большинство менеджеров привыкли к тому или иному типу инвестирования и следуют схожим схемам.

Кроме того, в определенной степени на распределение влияют личные предпочтения и убеждения менеджера. У инвесторов нет другого выбора, кроме как положиться на своего менеджера. Таким образом, необходимо покончить с несколькими фондами акций, чтобы покончить с влиянием менеджеров.

Чрезмерная диверсификация

Хотя диверсификация помогает устранить несистематические риски, существует также риск чрезмерной диверсификации. Если, с одной стороны, диверсификация помогает избежать убытков, чрезмерная диверсификация также может ограничивать возможности роста. Фонд может быть диверсифицирован до такой степени, что он перестанет приносить дополнительную прибыль и будет только усреднять результаты.

В таких случаях инвестор просто копирует индекс. Эффективная стратегия диверсификации – это стратегия, при которой акции тщательно отбираются, чтобы использовать их потенциал роста. Слепое добавление акций в портфель не приведет ни к чему хорошему.

10 важных правил инвестирования в акции

Приманка больших денег на инвестировании в акции уже давно привлекает инвесторов. Однако зарабатывать деньги таким способом очень нелегко, это требует не только терпения и дисциплины, но и хорошего понимания рынка.

К этому следует добавить тот факт, что волатильность фондового рынка в последние несколько лет привела инвесторов в замешательство. Они сталкиваются с дилеммой: инвестировать дальше, держать имеющиеся акции или продавать их. Специально для удобства наших читателей, мы подобрали 10 самых простых, но вместе с тем важных правил, которые нужно знать каждому, кто хочет осуществить денежные инвестиции в акции.

1. Избегайте стадного инстинкта

Решение типичного покупателя обычно сильно зависит от действий его знакомых, соседей или родственников. Если все вокруг инвестируют в определенную акцию, многим хочется поступить также. Но эта стратегия неизбежно приведет к обратным последствиям в долгосрочной перспективе.

Вам всегда следует избегать стадного инстинкта, если вы не хотите потерять свои с трудом заработанные деньги. Величайший инвестор в мире, Уоррен Баффет (Warren Buffett), однажды сказал: «Бойтесь, когда другие проявляют жадность. Будьте жадными, когда другие боятся».

1. Всегда принимайте обоснованное решение

Перед инвестированием в акции всегда следует проводить надлежащие исследования. Но это редко делают. Инвесторы обычно выбирают объекты, исходя исключительно из имени компании или отрасли, в которой она работает. Это в корне неверный поход, всегда нужно проводить собственное исследование.

1. Инвестируйте в бизнес, который вы понимаете

Никогда не вкладывайте деньги в акции. Вместо этого инвестируйте в бизнес, который вы понимаете. Другими словами, прежде чем инвестировать в компанию, вы должны знать, чем занимается компания.

1. Не пытайтесь подловить момент

Одна вещь, которую даже Уоррен Баффет не делает, — это попытаться определить подходящее время для инвестиций, хотя у него и есть очень хорошее понимание уровня цен, подходящих для отдельных акций. Большинство инвесторов, однако, делают прямо противоположное, и, в результате, теряют свои с трудом заработанные деньги.

Как показывает многолетний опыт, рассчитать время для вхождения на рынок практически невозможно, за всю историю гораздо больше людей из-за этого потеряли свои деньги, чем смогли заработать состояние.

1. Следуйте дисциплинированному инвестиционному подходу

Исторически было засвидетельствовано, что даже во время грандиозных «булл ранов» присутствовали элементы панических настроений. Волатильность, наблюдаемая на рынках, неизбежно заставляла инвесторов терять деньги.

Тем не менее, инвесторы, которые вкладывают деньги систематически, в правильные акции и терпеливо удерживают свои вложения, были вознаграждены прибылью. Следовательно, разумно сохранять терпение и следовать дисциплинированному инвестиционному подходу, а не поддаваться веяниям рынка и принимать поспешные и необдуманные решения.

1. Не позволяйте эмоциям влиять на ваше видение

Многие инвесторы теряют деньги из-за своей неспособности контролировать эмоции, особенно страх и жадность. На бычьем рынке трудно удержаться от приманки быстрого богатства. Жадность усиливается, когда инвесторы слышат истории о невероятных доходах на рынке за короткий период времени.

Вместо того, чтобы постепенно накапливать богатство, многие инвесторы рискуют и принимают поспешные решения, а потом прогорают, когда настроения на рынке неожиданно меняются. На медвежьем рынке, с другой стороны, многие инвесторы паникуют и продают свои акции по самым низким ценам. Таким образом, страх и жадность – это худшие эмоции при инвестировании, и лучше не руководствоваться ими.

1. Создавайте разнообразный портфель

Диверсификация портфеля по классам активов является ключевым фактором для получения оптимального дохода от инвестиций с минимальным риском. Не сосредотачивайтесь на чем-то одном, в 2019 году множество вариантов для инвестиций. К примеру, тот же Bitcoin или Ethereum. Уровень диверсификации зависит от степени риска каждого инвестора.

1. Придерживайтесь реалистичных ожиданий

Нет ничего плохого в том, чтобы надеяться на «лучшее» от ваших инвестиций, но вы можете столкнуться с проблемами, если ваши финансовые цели основаны на нереалистичных предположениях. Например, многие акции принесли более 50% прибыли за последние годы.

Тем не менее, это не означает, что вы всегда должны ожидать такой прибыли. Поэтому, когда Уоррен Баффет говорит, что зарабатывать более 12 процентов акций – это просто глупая удача, и вы смеетесь над этим, вы, несомненно, навлекаете на себя неприятности.

1. Инвестируйте только «лишние» деньги

Если вы хотите рисковать, инвестируя в акции, делайте это не на последние деньги, а на те, которые вы можете позволить себе потерять. Не обязательно, что вы потеряете деньги, ваши инвестиции могут принести вам огромные выгоды, но никогда нельзя быть уверенным на сто процентов, что вы не лишитесь своих денег. Именно поэтому инвестировать можно только в том случае, если у вас есть избыток средств.

1. Регулярно мониторьте ситуацию

Мы все живем в огромной деревне, где каждое важное событие, происходящее в любой части мира, оказывает влияние на наши финансовые рынки. Следовательно, вы должны постоянно следить за состоянием вашего инвестиционного портфеля.

Если вы не можете регулярно просматривать свой портфель из-за нехватки времени или недостатка знаний, вам следует обратиться за помощью к хорошему специалисту по финансовому планированию.

Источник https://greedisgood.one/investitsii-v-aktsii

Источник https://ruscoins.info/investicii/investicii-v-akcii-dlya-novichkov-prostymi-slovami-24569/

Источник

Источник