Инвестиционный калькулятор онлайн: определение виды инструкция

Инвестиционный калькулятор онлайн. Единственный способ обеспечения финансовой независимости это пассивный доход. Создать можно грамотно выкладывая средства. Если принято решение накапливать деньги и заниматься долгосрочными инвестициями. То придется делать фундаментальные вычисления и корректировки в процессе инвестиционного периода.

Хотите рассчитать другие данные. Просто обновите страницу нажав на клавиатуре F5

Инвесторы, а особенно начинающие должны уметь высчитать выгодность капиталовложений. Для этого пригодится инвестиционный калькулятор онлайн.

Разновидность финансового инструмента, где можно посчитать простой процент, сложный, денежный поток, возможную прибыль при определенном начислении. Незаменимая вещь инвестора. С его помощью можно определить будущий размер денежных средств, через определенный промежуток времени. Под конкретные начисления и при регулярном пополнении. Подобные вычисления можно сделать и на обычном калькуляторе. Но сделать это сложнее и займет больше времени. К тому же необходимо обладать математическими знаниями. Ведь доходность меняется в некоторых случаях ежеквартально (американские компании).

Лучший финансовый инструмент для инвестора — Инвестиционный калькулятор онлайн

Инвестиционный калькулятор онлайн, рассчитать на котором можно доход, стартовую сумму и время необходимое для накопления.

Его преимущество в том, что он предоставляет разные типы расчетов:

— вычисление дохода (показывает итоговые результаты капиталовложений). Иными словами, на какой капитал можно рассчитывать спустя определенное время;

— вычисление стартового капитала (показывает какую начальную сумму потребуется вложить для достижения поставленной цели);

— вычисление времени инвестирования (показывает какое время, потребуется для достижения цели).

Пользоваться просто и самое главное быстро. Инвестиционный калькулятор представляет собой специальные окошки, где необходимо указать:

1. Начальные средства. Количество денег, планируемое для инвестирования на первом этапе. От этого зависит многое: период инвестирования, конечные цифры, финансовая свобода.

2. Срок инвестирования. Промежуток в течение которого планируется достичь определенного числа денег. Ежегодно оно растет в геометрической прогрессии. Это нелегкое время, где придётся себя ограничить. Но со временем это окупится сполна и не придется переживать о финансах.

3. Ставка. Годовая прибыль в процентном выражении. К сожалению эта величина не бывает абсолютно точной. На это влияют множество факторов. Даже в банковском вкладе нельзя быть уверенным в стабильных будущих значениях. Для более точного подсчета, желательно указывать чуть сниженный доход инвестиций.

4. Дополнительные вложения или месячная прибавка. Это деньги стабильно вносимые на инвестиционный счёт, например, с заработной платы. От этого будет зависеть насколько быстро достигните финансовой независимости и свободы.

5. Период реинвестирования.

Заполнив указанные поля, кликаем на кнопку, обычно она обозначается «рассчитать». Результат выдаётся таблицей, либо списком с указанием итогового капитала по месяцам, годам и общей прибылью за весь период.

Стоит упомянуть! Если деньги уже генерируют прибыль и она ежемесячно изымается, то с помощью калькулятора можно узнать, растут капиталовложения или сокращаются в течение оставшегося времени инвестирования.

Он имеет специальное окошко с названием «регулярные до вложения». Прописываем в нем стабильно снимаемую сумму. Указывать в окошке следует со знаком минус (-).

Консультация или гарант

Люди ошибочно считают, что калькулятор даёт гарантированную доходность. Он предоставляет лишь примерный расчёт и носит исключительно информационный и консультационный характер. Задача показать ожидаемый приблизительный итог.

Калькулятор не может предсказать или предусмотреть возможные колебания рынка. Кризисные моменты, в результате которых дивиденды могут быть понижены или вовсе отменены, а котировки акций значительно просесть. Но примерную картину он покажет.

Благодаря инвест инструменту можно получить данные:

— узнать потенциал инвестиций с учётом регулярных пополнений и капитализацией;

— узнать реальную прибыль по инвестициям или вкладам;

— рассчитать доходность от инвестиций с учётом стабильных вложений и сложного процента.

Учёт сложного процента

Полезных инструментов сегодня много. Таким является инвестиционный калькулятор сложный процент. Сложная доходность, простым языком: полученная прибыль уходит в тело вклада и следующие начисления получаются уже от больших средств, так как тело увеличилось.

Это можно сравнить со снежным комом, который нарастает по мере движения. Альберт Эйнштейн назвал эго величайшим открытием современности. Некоторые называют восьмым чудом света и это действительно так.

Даже без регулярных вложений, можно достичь просто фантастических чисел на длинной дистанции. По сути, это реинвестирование. Полученную прибыль, в нашем случае дивиденды, вкладываем снова в акции. Тем самым растет размер инвестиций, а вместе с ним начисляемые на вложенные деньги проценты.

На начальном этапе этот эффект малозаметный. Но спустя десять или двадцать лет, итоговый размер капитала поистине впечатляет. Чтобы это понять и так сказать заглянуть в будущее, рассмотрим на примере. Для этого нам потребуется, как раз, инвестиционный калькулятор сложных процентов.

Расчет доходности за 10 лет

В качестве примера, возьмём инвестирование в фондовый рынок. Чтобы узнать какое количество денег можно ожидать спустя 10 лет. При стабильном увеличении счета на 10 000 рублей, под 15% в год.

Переходим к заполнению:

1. Стартовый капитал – 10 тысяч рублей.

2. Период инвестирования – 10 лет.

4. Регулярные до вложения в размере – 10 000.

5. Период реинвестирования раз в год.

Нажимаем на кнопку «рассчитать» и получаем общее число пополнений 1.2 млн рублей. Доход 1 434 407 руб., итоговая сумма 2 644 407 рубля. Деньги за десять лет увеличились в два раза.

На инвестиционном калькуляторе с реинвестированием и пополнением можно посмотреть итог получившийся за 20 лет. Мы получаем общее количество 15 159 549 рублей. Тут уже начинаешь понимать, о действительно мощной силе феномена. Вкладываем 2.4 млн руб., а увеличиваем деньги на 531% или в пять раз.

Повторюсь, подсчет примерный. Инвестиционный калькулятор онлайн сложные проценты, может послужить неплохим мотиватором начала инвестирования. Многие начинающие инвесторы, бросают инвестирование, считая невозможным достичь хорошего состояния при небольших стабильных пополнениях. Но расчеты говорят об обратном.

Инвестиции это математика и деньги любят счет. Мы разобрали универсальный финансовый инструмент или инвестиционный калькулятор с реинвестированием. Реинвестирование это направление начисленных процентов в тело вклада. На полученные дивиденды докупаем акции. Тем самым капитал увеличивается, и начисления будут уже от большей суммы. Даже реинвестируя небольшие деньги, эффект получится отличный.

Полезно! Как получать дивидендами 50 тысяч рублей ежемесячно? Обратимся к книге «Финансовая независимость» Бодо Шеффера. В ней приводится полезная и простая формула. Желаемую сумму (50 000) умножаем на 150 и получаем деньги, необходимые для генерации «дивидендной зарплаты». 50 000*150=7 500 000. Значит необходимо накопить 7.5 миллионов руб.

Как и за сколько можно накопить

Как и за сколько можно накопить такое количество денег? В этом нам поможет инвестиционный калькулятор онлайн с реинвестированием дивидендов.

Приступаем к заполнению:

1. В окошке «вычислить» выбираем «Стартовый капитал».

2. Наша цель 7.5 млн.

3. Срок инвестирования выбираем 20 лет.

4. Ставка 15%. Вполне реальный процент на фондовом рынке. В 2020 году НЛМК выплатил более 20% в год.

5. Ежемесячные вложения 10 000. На калькуляторе есть возможность выбора дополнительных вложений (раз в год).

6. Период реинвестирования — раз в полгода. Примерно так начисляются дивиденды. Большинство российских компаний начисляют дивиденды один раз в год. Американцы осуществляют начисления ежеквартально. Также есть возможность выбора периодичности: раз в месяц, в квартал и раз в год. Можно выбрать и без ре инвеста.

7. Щелкаем на вкладку «Рассчитать».

Итог получившийся за 20 лет

Ниже мы видим, что за 20 лет вложим 2.4 млн, доходность при текущей ставке составит 5.49 млн рублей. А начальные капиталовложения составляют 389 тысяч. Как видите, вполне реально скопить 7.5 миллионов и жить на дивиденды.

Рассмотрим подробнее выпадающий список с результатами. Нас интересуют ежемесячные результаты (нажав на «+»). Первые полгода начислений нет. Только рост средств вложений, а вот на седьмой уже появляются проценты. Это связано с тем, что «ре инвест» мы делаем раз в полгода. Начисленные проценты от инвестиций, направляются в общую сумму спустя это время. Конечно результат будет лучше, если реинвестировать чаще. Но таких дивидендов нет. Самый короткий срок раз в квартал.

Полезно! Чтобы узнать, через какое время денежные вложения будут удваиваться, необходимо разделить 72 на процентную ставку.

Например, мы инвестируем под 8% в год. Значит 72÷8=9. Потребуется девять лет для увеличения денег вдвое и спустя каждые девять лет они будут удваиваться. С помощью этой формулы можно сделать и обратный расчет, т.е. когда деньги обесценятся. Это касается тех, кто хранит деньги под подушкой. Годовой процент инфляции делим также на 72 и получаем количество лет. К примеру, если инфляция составляет 7%, то 72÷7=10.2. Спустя десять лет и два месяца деньги обесценятся вдвое.

Время затраченное для накопления

На калькуляторе также можно подсчитать, какое время потребуется для достижения определенного капитала. Например, вы хотите накопить на счету 7.5 млн. Для этого:

1. Во вкладке «Вычислить» выбираем «Срок достижения цели».

2. Целью оставляем все те же 7.5 миллионов. Вы можете вставлять свои значения.

3. А вот начальную сумму выберем 100 тысяч.

4. Ставка – 15% в год.

5. Дополнительные вложения – 10 000.

6. Реинвестирование раз в полгода.

7. Кликаем на «Рассчитать».

Получаем, что вложения составят 2 010 000 руб. Доход 7 500 000 и времени уйдет 16.9 лет, а если выбрать ре инвест раз в квартал, то срок уменьшится на три месяца. Повышая процентную ставку, потребуется ещё меньше времени.

Рассмотрим подробнее годовой результат. В первый год общее инвестиций составит 220 тысяч рублей (100 000 начальная сумма и 120 тысяч до вложения). Уже в первый год процентный доход будет равен 23 953 руб., второй 46 355 руб., а на третий 72 244 рублей и т.д. Как мы видим, деньги наращиваются стремительно. Понятно, что ключевую роль играют пополнение в виде 10 000 руб. Но и сложный процент делает своё дело.

Расчеты можно сохранить и просматривать во вкладке «Мои расчеты», которая находится в верхнем правом углу. Воспользуйтесь инструментом абсолютно бесплатно на нашем сайте. На сайте представлены и другие полезные инструменты.

2020 год буквально содрогнулся весь мир и изменил обыденное течение жизни, заставив многих задуматься о создании пассивного дохода. Кризис оставил немало людей без средств на существование, несовершенство пенсионной системы привело к повышению пенсионного возраста.

Высокий уровень инфляции и многое другое стало причиной массового потока людей на фондовый рынок. Только в 2020 году было открыто 7 миллионов брокерских счетов на Московской бирже. Постепенно люди начинают брать ответственность в свои руки за своё будущее.

Безусловно инвестируя мы рискуем своим капиталом. Однако, если объект подвергается тщательному анализу и расчету, то бояться нечего, а деньги начнут работать на вас.

Как рассчитать инвестиционный проект

Инвестиционный проект представляет собой многостраничный документ, содержащий описательную и расчетную части.

В описательной части представляются общее описание проекта, характеристики инвестируемого объекта, описание идеи проекта и способа реализации этой идеи, описание окружения с характеристикой рынка производимой конкурентной продукции, преимущества собственной продукции, маркетинговый план завоевания сегмента рынка и многое другое.

Расчетная часть содержит технические расчеты реализации проекта, строительную расчетную часть проекта со сметой строительства и экономическую часть с расчетами экономической эффективности предлагаемого решения. Мы рассматриваем расчет инвестиционного проекта с экономической точки зрения, главным в котором является расчет показателей эффективности инвестиционного проекта.

Все показатели эффективности инвестиций можно разделить на абсолютные показатели, измеряемые в денежных единицах и временных отрезках, и относительные показатели, измеряемые в процентах или коэффициентах.

В первую группу показателей входят:

• чистая приведенная стоимость инвестиционного проекта NPV (Net present value);
• срок окупаемости инвестиций PP (Pay-Back Period);
• дисконтированный срок окупаемости DPP (Discounted payback period).

Вторая группа состоит из следующих показателей:

PI (Profitability Index);
• внутренняя норма доходности IRR (internal rate of return );
• модифицированная внутренняя ставка доходности MIRR (Modified Internal Rate of Return);
• коэффициент эффективности инвестиций ARR (Accounting Rate of Return).

Расчет чистой приведенной стоимости инвестиционного проекта

Данный показатель рассчитывается по формуле:

• NPV – чистая текущая стоимость инвестиций;
• ICo – начальный инвестируемый капитал (Invested Capital);
• CFt – денежный поток (Cash Flow) от инвестиций в t-ом году;
• r – ставка дисконтирования;
• n – длительность жизненного цикла проекта.

Пример расчета: Компания предполагает замену устаревшего оборудования в цехе производства вспомогательного оборудования. Для этого потребуется 85 млн. рублей на приобретение, доставку и монтаж нового оборудования. Демонтаж старого оборудования полностью покрывает реализация его на рынке. Срок жизни инвестиций в новое оборудование составляет время его морального износа, равного 6 годам. Норму дисконтирования принимаем соответствующей норме доходности предприятия 14%. Расчет доходов от работы нового оборудования по годам выглядит следующим образом:

Норма дисконтирования r в данном примере неизменна. Но это маловероятно, так как она находится под воздействием многих факторов, таких как инфляция, изменение ставки рефинансирования, ценовых колебаний на рынке производимой продукции и т.п. В выше приведенной формуле расчета, в таком случае, ставка дисконтирования может замениться на прогнозируемую ставку по каждому году. А при расчете фактического NPV для проведения анализа эффективности инвестиций это делается в обязательном порядке.

Расчет срока окупаемости инвестиций

Срок окупаемости инвестиций показатель возвратности инвестиций инвестору измеряется в периодах времени – месяцах или годах. Общий вид формулы для его определения выглядит так:

PP=N, если

• CFt — поступление доходов от проекта в t-й год;
• N – срок окупаемости, лет.

Для вышеприведенного примера PP=3 годам, так какточнее – 2 года и 8 месяцев.

Если денежные потоки дисконтировать по принятой норме, то можно рассчитать дисконтированный срок окупаемости инвестиций по формуле:

Более точно, DPP = 3 года 6 месяцев.

Расчет относительных показателей эффективности

Расчет индекса доходности

Индекс доходности инвестиций показывает доходность каждой вложенной единицы инвестиций в текущий момент времени, то есть:

Для нашего примера PI = (10,526 + 27,7 + 32,39 + 27,54 +25,26 + 17,51) / 85 = 140,926/85 = 1,66. Это можно трактовать так: каждый рубль инвестиций приносит 0,66 рубля дохода.

Расчет внутренней нормы доходности

Внутренняя норма доходности инвестиций определяется при равенстве дисконтированных денежных притоков от инвестиций, вызвавших их, инвестициям. То есть:

IRR — внутренняя норма доходности инвестиций.

Исходя из этой формулы, становится понятно, что IRR с одной стороны средняя норма доходности проекта за весь его жизненный цикл, с другой стороны предельная норма доходности проекта, ниже которой нельзя опускаться.

Поэтому ее сравнивают с барьерными ставками для данного инвестируемого объекта для принятия решения о целесообразности инвестиционного проектирования. Если равна или меньше ставке дисконтирования денежных потоков, определенной на основе стоимости средневзвешенного капитала инвестируемого объекта, то любой инвестор без раздумий откажется от такого проекта.

В нашем примере ставка дисконтирования равна 14%. Посмотрим, какова же величина внутренней нормы доходности инвестиций в нашем примере.

Определим величину внутренней нормы доходности методом последовательного приближения:

Таким образом, IRR равняется 32%, что существенно превышает норму дисконтирования и средневзвешенную доходность инвестируемого объекта. Проект целесообразно реализовать.

Довольно часто в процессе инвестирования крупных проектов возникают проблемы дефицита инвестиций, в этом случае принимается решение о реинвестировании прибыли, полученной в процессе реализации проекта. В этом случае рассчитывают модифицированную внутреннюю норму доходности инвестиций MIRR, которая рассчитывается по формуле:

• d – средневзвешенная стоимость капитала;
• r – ставка дисконтирования;
• CFt – денежные притоки в t-ый год жизни проекта;
• ICt – инвестиционные денежные потоки в t-ый год жизни проекта;
• n – срок жизненного цикла проекта.

Здесь необходимо обратить внимание на то, что все инвестиции и реинвестиции приводятся к началу проекта по одинаковой норме дисконтирования, а все доходы приводятся к дате окончания проекта по норме дисконтирования соответствующей средневзвешенной стоимости капитала инвестируемого объекта.

Из вышеприведенного уравнения определяется модифицированная внутренняя норма доходности в нашем примере:

Как видим, MIRR < IRR. Достоинством этого показателя является то, что в случае знакопеременных притоков, он дает объективную оценку инвестиционного проекта, что не может дать показатель IRR.

Расчет эффективности инвестиционного проекта, пример которого мы рассмотрели, следует дополнить расчетом еще одного показателя – коэффициента эффективности инвестиционного проекта ARR. Этот показатель является обратной величиной срока окупаемости PP, то есть ARR = 1/PP, если мы определяем последний как отношение среднегодовой доходности инвестиций к начальным инвестициям.

Формула расчета коэффициента эффективности инвестиций выглядит в этом случае так:

CFcr – среднегодовая доходность инвестиций.

Если коэффициент рассчитывается за весь жизненный цикл, то формула приобретает вид:

If — ликвидационная стоимость инвестиционного проекта.

Для нашего примера расчет выглядит так:

ARR = 228/ 6/ 85 = 0,447 или в процентном выражении 44,7%.

Возможные отклонения от расчета данного показателя по сроку окупаемости связано с методикой определения среднегодового дохода от инвестиций.

В завершение надо отметить, что расчет всех приведенных показателей легко осуществить на компьютере по стандартным программам Excel.

Источник https://kredit-cmotry-tyt.ru/investicionnyj-kalkuljator/

Источник https://kudainvestiruem.ru/proekt/raschet-pokazatelej-ehffektivnosti.html

Источник

Источник