Долгосрочные инвестиции – что это, виды и примеры

Инвестиции

Долгосрочные инвестиции – это размещение капитала на срок от 1 года и более. Окупаемость таких капиталовложений происходит не сразу, а по прошествии длительного периода. По этой причине долгосрочное инвестирование подходит не всем.

На фондовом и валютном рынках предлагается широкий спектр инструментов для инвестиций, сопряженных с различной доходностью и рисками. Для владельцев крупного капитала, не располагающих свободным временем, чтобы постоянно отслеживать тренды, имеет смысл отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям.

Хотя долгосрочным считается период от 1 года, мы будем рассматривать инвестирование на срок от 3 лет и более, чтобы рассчитать окупаемость и доходность капитала в более широкой перспективе с учетом экономических кризисов. Мы рассмотрим основной перечень инструментов, который подойдет для долгосрочного инвестирования, сформируем пошаговый план и приведем примеры.

Что такое долгосрочные инвестиции

Когда речь заходит о долгосрочных вложениях капитала, первое, что приходит в голову – это банковский депозит. Да, действительно, депозитный вклад является одним из самых популярных способов долгосрочного инвестирования ввиду низких рисков.

Но представьте себе, что вы располагаете довольно крупным капиталом – скажем, от 75000USD, с которого хотите получать побольше, чем банковский процент. С другой стороны, вы по своей природе не игрок, у вас нет времени ежедневно сидеть за монитором, ловя выгодный тренд, да и вообще вы ориентированы на то, чтобы ваши вложения были в сохранности и приносили доход без существенных затрат времени и нервов. А самое главное – вы не гонитесь за сиюминутной выгодой.

Если на все вопросы ответ утвердительный, то долгосрочное инвестирование вам идеально подойдет. Посмотрим, какие есть альтернативы банковским депозитам, но сначала сформулируем определение долгосрочных инвестиций.

Долгосрочные инвестиции – это вложения капитала на длительный срок (более 1 года) в инструменты финансового и фондового рынков. К ним относятся:

• вклады;
• акции;
• облигации;
• драгметаллы;
• недвижимость;
• ETF;
• инвестиционное страхование жизни и др.

Что касается доходности, то в долгосрочной перспективе, как правило, она выше, чем при капиталовложениях на короткие сроки. Это связано с тем, что, во-первых, стоимость актива растет, а во-вторых, компании выплачивают дивиденды. А последствия различных финансовых кризисов, которые случаются с периодичностью в несколько лет, сглаживаются ростом доходов в последующий период. Но это если рассматривать инвестирование на очень длительные сроки, например, 5–7 лет и более.

Следует отметить, что даже для таких вложений необходим регулярный контроль со стороны инвестора и пересмотр содержимого портфеля в соответствии с рыночной ситуацией. Для этой цели можно использовать услуги финансового консультанта или проводить ребалансировку самостоятельно.

Зачем нужны долгосрочные инвестиции

Долгосрочные проекты, как правило, отличаются менее высоким риском, чем проекты с коротким сроком. Это объясняется тем, что такие вложения менее зависимы от текущей рыночной ситуации. Чтобы было более понятно, возьмем два инструмента и сравним доходность и риск.

К примеру, валютный контракт, заключенный на 3 месяца, подвержен риску колебаний курсов. Одно высказывание должностного лица в Правительстве – и курс упал. Или, наоборот, вырос, что невыгодно для одной из сторон. А обязательства по контракту подлежат исполнению в срок, иначе последуют санкции.

Конечно, такое может произойти и с акциями. Но, как мы знаем, если вдруг цена резко упала – это, скорее всего, временная просадка. Через какое-то время котировки вернутся на нормальный уровень и будут расти постепенно, ориентируясь только на глобальные изменения рынка. В долгосрочной перспективе инвестор, скорее всего, этого не почувствует и на прибыли это практически не отразится.

Кроме того, долгосрочные инвестиции – это умные инвестиции. Они основаны не на спекуляциях, а на анализе доходности. В самом деле, перед тем как сделать вложения в ценные бумаги, следует изучить финансовую отчетность эмитента, обзоры аналитиков, историю котировок.

Итак, инвестиции на долгосрочный период подойдут тем, кто хочет получить разумную прибыль при минимальном риске. Именно разумную, потому что сверхприбыль при долгосрочных капиталовложениях бывает очень редко.

Классификация долгосрочных инвестиций

Вложения на длительный срок можно классифицировать по нескольким категориям.

1. По структуре. Перечень инструментов для долгосрочного инвестиционного портфеля приведен выше – это ценные бумаги, вклады, ETF, полисы страхования жизни, драгоценные металлы, бизнес-проекты, объекты недвижимости и др.
2. По срокам. Различают виды долгосрочных инвестиций на срок от 1 года до 3 лет, 5–10 лет и свыше 10 лет. В зависимости от длительности периода, варьируется доходность и риск.
3. По отраслям. Инвестор формирует портфель, делая упор, например, на сырьевые отрасли или промышленность и др.
4. По источникам финансирования. Для долгосрочных вложений можно использовать как собственные, так и заемные средства. К примеру: покупка квартиры в ипотеку с целью сдачи в аренду.

Источники финансирования

Источники капитала, в свою очередь, подразделяются на:

• собственные средства: заработок, пенсия, наследство, недвижимость, накопления и др.;
• заемные средства: ссуды банков, займы у компаний и частных лиц;
• бюджетное финансирование, предоставляемое на возмездной или безвозмездной основе;
• долевое участие в строительстве;
• чистая прибыль компании.

Способы долгосрочного инвестирования

Долгосрочное вложение имеет две особенности:

1. Длительный период окупаемости.
2. Более низкий уровень риска в сравнении с краткосрочными вложениями.

В зависимости от суммы, которой вы обладаете, и конечной цели инвестиций, есть несколько типов инструментов для долгосрочного инвестирования.

1. Ценные бумаги: акции, облигации, ETF. Их можно приобрести у брокера на бирже. Напомню: акции позволяют получать доход на разнице котировок и в виде дивидендов. Облигации – это долговые обязательства государства или компаний, выплачиваемые эмитентом в конце срока погашения. По некоторым из облигаций предусмотрен дополнительный доход в виде купона. ETF – это фонд, паи которого котируются в зависимости от фондового индекса.
2. Бизнес. Существует два варианта вложений в бизнес:

• покупка долей в виде ценных бумаг, эмитируемых компанией, с целью получения контрольного пакета;
• если это ваш собственный бизнес – можно вложить средства в его развитие. Например: запуск нового проекта, приобретение оборудования, транспорта.

1. Золото и другие драгоценные металлы. Неплохой вариант для долгосрочных инвестиций, правда, придется заплатить комиссию за хранение либо открыть обезличенный металлический счет.
2. Недвижимость. Это самый простой способ долгосрочного инвестирования. Можно приобрести один или несколько готовых либо находящихся в стадии строительства объектов с целью сдачи в аренду или для личного пользования.
3. Криптовалюты. Этот инструмент не очень хорошо изучен, по нему мало истории и я бы не стала относить его к категории надежных долгосрочных инвестиций. Однако упомянуть о нем следует, поскольку биткоин пользуется спросом.

Пошаговый план инвестирования

Приведу краткий план для инвестора, выбравшего долгосрочные инвестиции:

1. Рассмотрение различных вариантов вложений средств. Кратко возможные способы инвестирования описаны выше. Выбрав один или несколько, следует соотнести их со сроком, на который вы планируете вкладывать деньги.
2. Анализ. Это, пожалуй, самый длинный подготовительный этап. К примеру, если вы выбрали акции, нужно изучить доходность по годам. Особое внимание уделяйте периодам финансовых кризисов. Проанализируйте финансовую отчетность эмитента за последние 2–3 года: как менялась чистая прибыль, собственный капитал. Рассчитайте несколько базовых индикаторов: ROA, ROE, денежные потоки. При необходимости можно привлечь финансового аналитика.
3. Формирование портфеля или выбор направления. Если у вас крупная сумма, рекомендуется выбрать несколько направлений для инвестирования.
4. Приобретение активов.
5. Отслеживание рынка. Принцип «купил и забыл» для инвестора не очень хорош, даже если вы доверяете управление своим капиталом квалифицированному специалисту. Периодически нужно мониторить рынок, следить за новостями на сайтах компаний, в которые вы вложили ваши деньги, изучать котировки на активы и прогнозы экспертов.

Как сформировать долгосрочный инвестиционный портфель

Итак, в зависимости от вашей цели, вариантов портфеля может быть три.

1. Если вы хотите сохранить свой капитал и увеличить его в разумных пределах (т.е. не просто покрыть инфляцию, но и получить небольшой доход) – вам подойдет консервативный тип портфеля. Туда можно включить депозитные вклады, облигации, драгоценные металлы, паи некоторых фондов, инвестиционное страхование жизни и другие низкорисковые инструменты.
2. Если же вы обладаете опытом управления активами, готовы рискнуть и хотите получить значительный доход – отдавайте предпочтение акциям с высокой доходностью, криптовалютам. Инвестору, выбравшему агрессивный тип портфеля, следует постоянно быть начеку: следить за состоянием рынка, не слишком полагаясь на сторонних экспертов.
3. И, наконец, самый разумный тип долгосрочного инвестирования – формирование сбалансированного портфеля, где сочетаются активы с высокой и низкой степенью риска. Но прежде посчитайте, сколько вы готовы потерять. Да, это сложно, тем не менее определитесь, что вам ближе: высокие доходы или сохранность имеющегося капитала. В зависимости от этого, распределяйте инструменты в портфеле пропорционально приемлемому для вас риску. О рисках поговорим далее.

Риски долгосрочных вложений

Самый главный риск, который лежит буквально на поверхности, – это невозможность предсказать будущее. Какими бы точными ни были прогнозы – жизнь меняется, технологии не стоят на месте, у компаний появляются конкуренты, да и на политической арене каждый день происходит что-то новое. И как все это в совокупности повлияет на наши будущие доходы – предугадать сложно. Тем более на долгий период.

С классификацией инвестиционных рисков можно ознакомиться в статье «Инвестиционные риски», а мы соберем воедино три типа неблагоприятных событий, которых следует опасаться, и расположим их в порядке убывания по степени возможного ущерба:

• потеря вложений. Это, безусловно, самое страшное, что может произойти по различным причинам: отсутствие знаний и опыта инвестирования, пренебрежение принципом диверсификации, отношения с недобросовестными партнерами и др.;
• неполучение или неполное получение ожидаемого дохода от вложений по истечении определенного периода. Это может быть вызвано как внутренними, так и внешними причинами: действия руководства компании, появление конкурентов, политическая ситуация и т.д. Даже природа может являться причиной снижения доходов: неурожаи, экологические катастрофы и др.;
• период окупаемости вложений оказывается дольше, чем предполагалось. Этот риск весьма распространен: почти всегда возникают дополнительные расходы в виде комиссий, налогов и других обязательных платежей. Кроме того, не забывайте про инфляцию. Поэтому грамотно составленный финансовый план минимизирует этот риск.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим основные плюсы долгосрочных финансовых инвестиций:

1. Не зависят от краткосрочных колебаний рынка.
2. Приносят существенный пассивный доход в перспективе.
3. Не требуют больших временных затрат.
4. Позволяют получить налоговые льготы: в России при продаже имущества, в т.ч. ценных бумаг, являющихся собственностью гражданина более трех лет, не нужно платить НДФЛ.

Но есть и минусы. Их немного:

1. При неправильном управлении портфелем есть риск потери дохода и даже полной потери капитала. Это нельзя исключать, если вы, например, включили в портфель только акции компании, впоследствии ставшей банкротом. Или, наоборот, ограничились консервативными активами (например, ОФЗ) – тогда ваш капитал сохранится, но доход будет минимальным и может не покрыть даже инфляцию.
2. Быстрых доходов ждать не стоит. К этому нужно быть готовым. Особенно сложно пережить первые пару лет, когда проект может приносить убытки.

Рекомендации

Приведу несколько классических рекомендаций для долгосрочного инвестора:

• не гонитесь за быстрой прибылью – ваши деньги работают на будущее. Помните, что ваш риск минимален в сравнении с теми, кто инвестирует на короткие сроки;
• будьте осторожны в использовании принципа «купил – держи». Не забывайте о своевременной ребалансировке портфеля;
• инвестируйте только тот капитал, который вам точно не понадобится в ближайшие годы. Никогда не используйте для этого все имеющиеся сбережения – от форс-мажорных обстоятельств и непредвиденных расходов никто не застрахован;
• придерживайтесь выбранной стратегии. Если вы выбрали агрессивную стратегию, следует уделять анализу рынка чуть больше времени. Если при наступлении неблагоприятных обстоятельств (например, резком падении курса акций) вы резко переключитесь на консервативную стратегию и замените акции на ОФЗ, то велика вероятность получения убытков;
• если вы используете заемный капитал, старайтесь, чтобы его доля была минимальной. Следите за соотношением стоимости кредитов и средней доходности ваших вложений – последнее значение должно быть выше первого.

Примеры

Приведу два простых примера долгосрочных инвестиций.

Пример 1. В 2016 году Алексей решил вложить капитал в сумме 70000USD в ценные бумаги, которые распределялись следующим образом:

• акции компании «Лукойл» – 35%;
• индекс S&P 500 – 40%;
• ОФЗ – 10%;
• депозит – 15%.

Таким образом, в рублях распределение средств на 01.07.16 было такое:

Посчитаем доход от вложений за период с 01.07.16 по 31.12.20. Для расчета используем Excel.

В долларах США на 31.12.20 этот доход составил:

6323363,52 / 73,8757 = 6 419 597 руб. (85 594,63 $ или 2 482 244 грн.) . Таким образом, Алексей приумножил свой капитал более чем в 2 раза. Как видите, на стоимости ценных бумаг можно неплохо заработать в долгосрочной перспективе.

Пример 2. Это будет более простой пример, чтобы не утомлять вас расчетами. Итак, Дмитрий купил объект недвижимости (однокомнатную квартиру) на вторичном рынке стоимостью 3400000 руб. в 2017 году. На конец 2020 года цена этого объекта составила 5000000 руб., но 500 тыс. руб. пришлось вложить в ремонт. Доходы от сдачи в аренду за весь период составили 720000 руб.

Посчитаем доход, если бы Дмитрий решил продать объект в конце 2020 года:

[ 5000000 – 3400000 – 500000 + 720000 = 1820000 ;руб. ]

Тоже неплохой доход, но не так впечатляет. Кроме того, цены на недвижимость могут расти довольно долгое время – это явление подобно финансовому пузырю. В какой-то момент рынок перенасытится строительством нового жилья, предложение превысит спрос и начнут снижаться цены на новостройки, а затем и на вторичку. Кроме того, недвижимость необходимо поддерживать в хорошем состоянии, делать вложения средств в ремонт и покупку мебели. Здесь также есть специфические риски – жильцы могут испортить имущество, скрыться из поля зрения не заплатив и т.д.

Нельзя сказать, что при инвестициях в ценные бумаги совсем нет расходов. Конечно, они есть: например, оплата комиссии за открытие индивидуального инвестиционного счета, услуги финансовых консультантов и др. Но по сравнению с расходами на содержание имущества и краткосрочным инвестированием, где проводится большое количество транзакций, эти затраты будут минимальными.

Мы разобрали понятие долгосрочных инвестиций, их виды, перечень инструментов и основные риски. В заключение хотелось бы привести слова Уоррена Баффета, которые он произнес в ответ на вопрос, сколько нужно времени держать активы в портфеле. Баффет ответил – «Всегда, но с умом» ©.

Конечно, в российских условиях даже ум не спасет, если рухнут цены на нефть, а у вас в портфеле акции «голубых фишек» составляют значительную часть. При подобной ситуации главное – не поддаваться панике: волатильность таких активов была и будет всегда. Через некоторое время цена на акции вернется в нормальный диапазон, а по итогам периода инвестирования этот скачок, скорее всего, не скажется на вашем доходе.

Если у вас нет финансовой подушки, не стоит заниматься долгосрочным инвестированием. Вкладывайте лишь те деньги, потеря которых никак не скажется на качестве жизни.

Всегда задавайте вопрос: что нужно мне через 5 или 10 лет. Если вы молоды и планируете трудиться еще долгие годы, выбирайте для вложений более агрессивную стратегию. Если же ваша цель – накопления к пенсии, отдавайте предпочтение консервативным инструментам.

Долгосрочные Инвестиции: Виды, источники, плюсы и риски. Куда и как вложить деньги на длительный срок

Здравствуйте, уважаемые читатели проекта «Тюлягин»! Сегодня мы с вами продолжим разговаривать про инвестирование и рассмотрим один из видов — долгосрочные инвестиции. В новой статье вы узнаете об основных видах долгосрочных инвестиций, положительных сторонах инвестирования на длительный срок и основных рисках, связанных с долгосрочным инвестированием. Рассмотрены основные источники долгосрочного инвестирования и способы поиска стороннего финансирования перспективных проектов. Также я расскажу об основных инструментах и отвечу на вопрос как и куда вложить деньги на длительный срок.

Содержание статьи:

Что такое долгосрочные инвестиции

Принято считать что к долгосрочным инвестициям относят инвестиции сроком от трех лет, однако в связи с ускорением темпа нашей жизни многие эксперты также относят инвестиции от 1 года к долгосрочным. Хотя многие бы отнесли инвестиции сроком от года до трех к среднесрочным. Но я все-таки предлагаю для простоты и ясности отнести все инвестиции от 1 года к долгосрочным в данной статье.

Большинство людей делятся на тех, кто думает о будущем и постоянно его планирует и тех, кто наслаждается моментом, живет здесь и сейчас. Как правильно первому типу людей ближе инвестирование на длительный срок, а второму — краткосрочные инвестиции. Если бы стоял вопрос о получении 20 000 долларов сейчас и 50 000 долларов через год, чтобы выбрали? Если вы выбираете 50 000 долларов через год, то вероятнее всего вам ближе долгосрочные инвестиции.

Целью долгосрочных инвестиций является получение высокого уровня дохода на долгосрочной перспективе. Срок вложений финансовых средств для такого вида инвестиций начинается от 1 года и может длиться до 10 лет и более. Долгосрочные вложения более надежны и характеризуются минимальными рисками с как правило низкой волатильностью. Тем кому требуется получение быстрого дохода в течение нескольких месяцев такой вид инвестиций явно не подходит. Кроме того, долгосрочные инвестиции обладают низкой ликвидностью, то есть зачастую вам сложно будет реализовать свой актив и вывести денежные средства из долгосрочных инвестиций. Таким образом инвестирование на длительный срок, заведомо предполагает что вложенные денежные средства вам не понадобятся в ближайшее время.

Несмотря на то что в общем принято считать долгосрочные инвестиции менее рискованными чем краткосрочные, отнести их к группе низкорискованных инвестиций нельзя, так как многое будет зависеть от объекта инвестирования. В худшем случае вы также можете потерять все свои вложенные денежные средства. Поэтому всегда стоит помнить о диверсификации, даже при долгосрочном инвестировании капитала.

На рынке существует определенный миф, связанный с тем что для долгосрочных инвестиций требуется изначально большая сумма вложений. Однако это не так, на текущий момент достаточно разнообразных инструментов на финансовом рынке, позволяющих на первом этапе размещать небольшие суммы в активы, а затем периодично докупать их и совершать дополнительные взносы денежных средств.

Важно понимать, что долгосрочные инвестиции подходят не каждому и с психологической точки зрения, так как требуют от инвестора таких качеств как терпеливость, умение взвешенно принимать решения и контролировать свои эмоции в стрессовых ситуациях. На рынке периодически возникают периоды высокой волатильности, когда ваши активы могут значительно падать в цене некоторый период времени. Разумной инвестор в данной ситуации всегда помнит, что снижение цен — это временное явление в 95% случаях, и не делает скоропостижных выводов и решений, не поддаваясь панике, присущей большинству игроков на рынке.

Плюсы долгосрочных инвестиций

Инвесторы, которые выбирают долгосрочные инвестиции как инструмент приумножения своего богатства, во многом принимают решения основываясь на плюсах и преимуществах этого вида инвестиций. Среди всех видов инвестиций долгосрочные вложения имеют ряд преимуществ:

• Долгосрочные инвестиции менее рискованные, так как не зависят от краткосрочных спадов и волатильности рынка
• Как правило приносят высокий доход на постоянной основе через несколько лет после вложений
• Окупаемость инвестиций в долгосрочной перспективе несколько раз может превысить начальные вложения
• Долгосрочные инвестиции тратят гораздо меньше ежедневного и еженедельного времени на управление, анализ и оценку активов, а также процесс покупки, в данном случае действует принцип «купил и забыл»
• Если инвестирование осуществляется через брокера, то используя долгосрочную стратегию инвестирования вы также экономите на комиссионных

Виды долгосрочного инвестирования

Я уже рассказывал о видах инвестиций обобщенно в этой статье. Что касается инвестиций на длительный срок, то они также как и многие другие инвестиции по объектам инвестирования делятся на два основных вида:

• Долгосрочные реальные инвестиции
• Долгосрочные финансовые инвестиции

Реальные долгосрочные инвестиции подразумевают вложения средств в реальный сектор экономики — в строительство, производство, обучение персонала и т.д.. Финансовые долгосрочные инвестиции — это вложения на длительный срок в ценные бумаги. Подробно я рассматривал виды вложений в ценные бумаги и финансовые инвестиции тут.

Кроме этого, долгосрочные инвестиции принято разделять исходя из выплат:

• С единовременным доходом — прибыль от инвестиции получается после реализации проекта (например после окончательной постройки недвижимости и ее перепродажи)
• С распределенной прибылью (регулярными выплатами) — например сдача купленной недвижимости в аренду.

В зависимости от целей инвестора, долгосрочные инвестиции бывают:

• доходные
• стратегические

Доходные инвестиции — когда ключевой целью инвестора является приумножение и сохранение капитала. Стратегические долгосрочные инвестиции — инвестиции с целью получения контроля и доступа к управлению компанией.

Также вложения на длительный срок могут различаться в зависимости от субъекта инвестирования: государственные долгосрочные инвестиции, инвестиции предприятия и инвестиции физического лица (частного инвестора).

Источники долгосрочных инвестиций

Самым популярным источником долгосрочных инвестиций являются собственные свободные активы. К собственным активам относят чистую прибыль, накопительные и другие специализированные фонды, уставной капитал компании. Если вы частный инвестор то это прежде всего ваши сбережения. Инвестируя свободные денежные средства и собственные сбережения важно понимать, что их отсутствие не приведет к значительному ухудшению вашего финансового положения.

Однако, источниками долгосрочных инвестиций, помимо собственных накоплений и свободных денег, зачастую бывают различного рода заемные денежные средства и другие сторонние источники финансирования. Поэтому если у вас идея инвестирования на долгий срок, но нет свободных накоплений, то этот раздел специально для вас.

Сторонним источником долгосрочных инвестиций могут служить:

• Банковские займы
• Сторонние инвесторы
• Бюджетное финансирование государства

При использовании сторонних источников долгосрочных инвестиций важно предварительно рассчитать рентабельность инвестиций и учесть все виды издержек. Важно чтобы будущая инвестиция не только смогла погасить заем но и принести вам прибыль. Для определенных сфер также возможна и поддержка государства, поэтому есть смысл следить за государственными программами поддержки. Привлечение сторонних инвесторов эффективнее всего если вы собираетесь долгосрочно инвестировать в собственный бизнес.

Риски инвестиций на долгий срок

Большой горизонт планирования и вложения денежных средств при долгосрочном инвестировании влечет за собой высокие риски. Мало кто может наверняка знать что будет с экономической и политической ситуацией в мире, в стране, в отрасли или в компании, через 3-5, а тем более через 10 и более лет. В связи с этим очень сложно оценить эффективность и рентабельность долгосрочных инвестиций. Особенно нелегко делать это во времена санкций и других торговых ограничений между странами, а также нестабильности на финансовых и товарных рынках.

К наиболее ярко выраженным рискам долгосрочных инвестиций относят:

• Высокий риск потери всех вложенных средств, особенно на первоначальном этапе (это характерно для любого вида инвестиций)
• Отсутствие быстрых денег или другими словами длительная окупаемость
• Отсутствие гарантии получения дохода по окончании срока инвестиций (никто на 100% не может посчитать доходность инвестиций на 3-5 лет вперед)
• Высокая зависимость дохода от ситуации в стране и уровня инфляции, которая может съесть все доходы за долгие годы может быть настолько низкой, что вы не сможете выйти из актива вовсе.

Однако не стоит, разочаровываться и пугаться, при грамотном анализе проектов, а также разумной диверсификации капитала между различными объектами долгосрочных инвестиций ваши риски значительно сократятся и станут близки нулю.

Куда и как вложить деньги на длительный срок

Для избежания и снижения рисков необходимо формировать свой портфель долгосрочных инвестиций из нескольких объектов инвестирования. Ниже мной перечислены самые основные, доступные и популярные способы долгосрочного инвестирования.

Долгосрочные инвестиции в ценные бумаги

Наиболее популярным видом долгосрочного финансового инвестирования являются инвестиции в ценные бумаги, а именно в акции и облигации. Долгосрочные инвестиции в акции подразумевают под собой вложение ваших денежных средств путем покупки доли в компании. Ваши доходы будут зависеть от потенциала и перспектив компании, от ее финансовых показателей и отчетности, а иногда просто от ажиотажа и популярности на рынке.

При инвестировании в акции важно диверсифицировать свой портфель от рисков. Чем больше сумма и срок инвестирования, тем больше объектов инвестирования я рекомендую вам выбрать. При долгосрочном инвестировании в акции важно не поддаваться панике и временной волатильности на рынке. Принцип получения дохода от вложения в акции такой: дешевле купить — дороже продать. Примерно также обстоят дела и с облигациями. Данный вид инструмента подойдет более консервативным инвесторам, в частности облигации федерального займа или другими словами ОФЗ.

Долгосрочные инвестиции в золото и другие драгоценные металлы

Так сложилось исторически, что на протяжении лет драгоценные металлы включая золото стабильно росли в цене и укреплялись по отношению к мировым валютам на продолжительном отрезке времени. Долгосрочные инвестиции в золото принесут вам значительные доходности в случае если вы готовы удерживать этот актив на протяжении 10-20 лет, инвестиции в драгоценные металлы на краткосрочные отрезки весьма рискованны.

Инвестиции в драгоценный металлы могут осуществляться в виде:

• слитков
• обезличенных счетов
• инвестиционных монет

Принцип получения дохода от долгосрочного инвестирования в драг металлы схож с покупкой акций, единственное чем они отличаются — это отсутствие дивидендов.

Долгосрочные инвестиции в строительство и недвижимость

Варианты вложения денежных средств на длительный срок возможны и на этапе строительства и на этапе уже готового жилья. Для любого вида готового жилья возможны два способа получения дохода:

• Инвестирование в строительство, либо покупка готовой недвижимости с целью перепродажи по более высокой цене
• Сдача в аренду жилой или коммерческой недвижимости, обеспечивая тем самым постоянный пассивный доход от инвестиции.

Инвестирование на этапе строительства и участие в долевом строительстве гораздо более рискованнее, чем покупка готового жилья и коммерческой недвижимости. Вы можете потерять свои вложения если проект не будет реализован застройщиком. При покупке недвижимости на вторичном рынке также следует обращать особое внимание на юридическую надежность продавца.

Инвестирование в оборудование и транспорт

Данный способ вложения подразумевает под собой покупку оборудования и транспортных средств с целью последующей сдачи их в аренду и в лизинг (долгосрочная аренда с последующей возможностью выкупа).

То есть вы можете приобрести автомобиль и сдавать его в аренду или лизинг, а затем после того как ваша покупка автомобиля окупилась, вы можете продать данный авто по рыночной цене, тем самым получив хороший доход. Однако здесь важный нюанс при использовании данного способа долгосрочного инвестирования важно учитывать риски поломки транспорта или оборудования и закладывать в расчеты стоимость ремонта.

А на этом сегодня все о долгосрочных инвестициях, добавляйте эту статью в закладки! Увидимся в новых статьях проекта «Тюлягин», до скорых встреч и удачных инвестиций!

Источник https://retireearly.ru/investment/dolgosrochnye-investitsii

Источник https://tyulyagin.ru/investicii/dolgosrochnye-investicii.html

Источник

Источник