Как открыть счет в швейцарском банке гражданину России

1. В первую очередь нужно удостовериться в том, имеете ли вы право на открытие такого счета. Как указывалось выше, Швейцарские банки серьезно относятся к тому, чтобы счета, принадлежащие нерезидентам, не использовались в целях незаконной деятельности. Банки попросят время на проведение тщательной проверки, чтобы убедиться, что вы имеете право иметь счет в Швейцарии, т.к. есть некоторые ограничения для граждан России. В первую очередь, речь идет о высокопоставленных чиновниках, военных и членах их семей.

Некоторые банки могут отказать человеку в том, что он является политически значимым лицом, т.е. тем, кто был замешан в скандале или имеет хорошо известную негативную репутацию.

Кроме того, есть также запрет на открытие счетов в Швейцарии некоторым гражданам и/или владельцам российских компаний, по причине нахождения в санкционных списках США. Это очень серьезное ограничение для открытия счета в банках Швейцарии.

2. Сформулируйте свои требования к Швейцарскому банку. Вы должны сформулировать свои требования к иностранному банку, который имеет возможность оказать услуги для удовлетворения ваших потребностей. Это включает в себя изучение политики банка, его инвестиционных возможностей, комфортности вашей работы с ним, а также деловой репутации.

Кроме того, необходимо выбрать тип счета, который соответствует вашим потребностям.

Есть несколько различных типов счетов, которые может открыть иностранный гражданин

При выборе типа счета важно также помнить о том, каковы ваши реальные цели и сколько вы хотели бы разместить здесь средств. Каждый тип счета требует первоначального депозита и может иметь другие квалифицирующие факторы.

Кроме того, иностранные банки чрезвычайно не любят, когда отдельные клиенты пытаются использовать банковский счет не по назначению. Например, превышают заявленные изначально лимиты, либо меняют тип проводимых операций или вообще вид деятельности компании без уведомления об этом своего банковского менеджера. Все это рассматривается, как нарушение ваших договоренностей с банком и может привести к блокировке иностранного счета и даже его закрытию.

Поэтому, к этому нужно относиться с максимальной степенью серьезности и взаимного уважения.

3. После того, как вы самостоятельно или с нашей помощью определились с банком и типом счета, необходимо подготовить и предоставить все необходимые документы в банк.

Обратите пожалуйста внимание, что при открытии банковского счета в Швейцарии банку, возможно, потребуется документация, которая наглядно докажет, кто вы, каковы ваши средства, а также намерения в отношении потенциального счета, открытого в одном из банков Швейцарии.

К этим документам относятся следующие:

• копия вашего международного паспорта, заверенная нотариусом,
• документы, подтверждающие законность происхождение ваших средств, так как швейцарские банки не будут принимать средства, которые, как они подозревают, могут быть получены в результате незаконной деятельности. Это могут быть банковские выписки, показывающие выплаты заработной платы или документы от продажи имущества или активов.

Если все будет проверено и одобрено, то вам быстро откроют счет в швейцарском банке.

В случае, если вы понимаете, что вам не важно в какой стране вам нужен зарубежный банковский счет, или вы считаете, что Швейцарский банк вы, по каким то причинам, не можете себе позволить, то мы можем рассмотреть альтернативы в таких странах, как Люксембург, США, Канада или Сингапур для работы на рынках Азии.

Одним из главных смыслов работы с иностранными счетами, является не только защита, но и приумножение ваших активов. Поэтому с точки зрения возможностей и уменьшения потенциальных рисков, конечно, нужно рассматривать открытие иностранных банковских счетов не только для построения инвестиционной стратегии, но и многолетнего развития всего вашего благосостояния.

В этом смысле, открытие зарубежных банковских счетов необходимо рассматривать с точки зрения ваших планов на последующую жизнь, налогового и общего гражданства, т.к. в современном мире есть очень интересные возможности для оптимизации и построения собственного пенсионного фонда, не зависящего от политики одной отдельно взятой страны или целого региона и даже наступления таких слабо предсказуемых событий, как пандемия.

Мы обязательно подберем вам индивидуальное решение, которое будет работать и принесет вам не только спокойствие, но и прибыль.

Банки Швейцарии: выбор банка при открытии счета

У нас очень много банков-партнеров и подробные данные о каждом можно уточнить у специалистов по телефону, ниже мы приводим несколько банков с их особенностями и условиями для общего ознакомления с финансовой системой Швейцарии.

BCGE (Banque Cantonale de Geneve)

Банк с высоким уровнем секретности данных. Персонал владеет многими европейскими языками. На открытие счета уходит до 10 дней, при этом требуется детальное описание деятельности. Для открытия счета понадобится стандртный пакет документов.

CBH Compagnie Bancaire Helvetique SA

Главные достоинства: есть русскоговорящий персонал и не требуется личный выезд. Все документы вы можете отправить через доверенного юриста из нашей компании. Рассмотрение пакета занимает 2 недели, обязательно требуется описание деятельности, однако рекомендации не нужны.

Преимущества владения счетом в Швейцарском банке

1. Конфиденциальность. В связи с обсуждаемым законопроектом в России об изменении Налогового Кодекса, станет возможным получение любой банковской информации о клиентах со стороны налоговых и следственных органов еще до стадии расследования. Только на основании подозрений, участковый или налоговый инспектор сможет запросить финансовые данные о вас у любого российского банка и получит её, если закон будет принят.

По сути, это означает конец банковской конфиденциальности в России.

Если у вас будет счет в швейцарском банке, то это будет исключено.

Единственное, что будет возможно получить фискальным органам, это информацию о вашем счете в рамках автоматического обмена. Это будет происходить один раз в год. В остальное же время банковская информация будет о вас недоступна.

Если же вы будете находиться более 183 дней в году вне территории России, и предварительно сниметесь с налогового учета, то вы не обязаны будете отчитываться об открытых вами зарубежных счетах, и не будете предоставлять справку о движении средства на них. В этом случае, вы будете иметь полную конфиденциальность о вашем швейцарском счете, особенно если будете иметь вид на жительство в другой стране.

2. Инвестиционные возможности. Если у вас есть счет в швейцарском банке, открытом через нашу компанию, то у вас будет возможность осуществлять онлайн трейдинг в международные финансовые инструменты. Например: в акции, опционы и фьючерсы. Конечно, это высоко рисковые финансовые инструменты, но при грамотном подходе и разумной торговле, эти инструменты могут принести значительный прирост активов, по сравнению с обычными депозитными ставками.

Например, депозитные ставки дают доход, только если открыты в USD и приносят всего 1.55% годовых. Минимальная сумма депозита: 10 тыс USD, но зато открывать его можно на срок от 48 часов до 1 года. Есть над чем подумать.

3. Мультивалютность. Если вы откроете счет в швейцарском банке, то он по умолчанию будет мультивалютным. Это значит, что он может быть использован для зачисления и хранения средств в US$, EUR, CHF, JPY, RUR, GBP, HK$ или любой другой валюте без обязательной конвертации в статусную валюту, как это происходит в странах СНГ.

Это очень удобно, т.к. страхует ваши личные накопления от валютных рисков нестабильных экономик, зависящих от цен на углеводороды. Наиболее оптимальным, будет хранение средств сразу в нескольких валютах для нивелирования рисков обесценения ваших активов.

4. Надежность швейцарской банковской системы, стоящей на страже ваших личных средств. Вы можете быть спокойны относительно политических и экономических рисков, которые зачастую влияют на деятельность отечественных банковских структур. То один банк разорится от излишне рискованной кредитной политики, то Центральный Банк отнимет или приостановит деятельность лицензии того или иного банка по политическим мотивам.

Швейцарское банковское законодательство является уникальным с точки зрения надёжности банков как таковых, а также вкладов, которые в них хранятся.

Если вы открыли счет в швейцарском банке, то вас больше это не будет беспокоить. Ваши средства будут в полной сохранности.

5. Полный онлайн доступ ко всем операциям с вашими денежными средствами и финансовыми инструментами.

Далеко не все зарубежные банки предоставляют столь обширный функционал для онлайн-банкинга, который также доступен и в мобильном приложении.

Это очень удобно, особенно тем физическим лицам, которые ведут бизнес не в кабинетах, а находясь в частых командировках по всему миру.

Конфиденциальность с более чем полувековой историей

Еще до 1934 года в Гражданском и Трудовом кодексах Швейцарии содержались положения о банковской тайне.

Впоследствии на основании этих положений был сформирован отдельный закон «О банковской деятельности», четко разъясняющий понятие банковской тайны и предусматривающий административную и уголовную ответственность за раскрытие конфиденциальной информации.

Этот закон действителен до сих пор, только в нем появилось гораздо больше исключений: добавились положения о том, в каких обстоятельствах и кому банки имеют право раскрывать информацию о клиентах. Это, в частности, произошло по той причине, что мировое сообщество, стремящееся к максимальной прозрачности экономики, постоянно оказывает давление на Швейцарию и угрожает ей штрафными санкциями, внесением в черный список оффшоров и другими «сюрпризами».

Раскрытия банковской тайны могут потребовать правовые органы в том случае, если резидент или нерезидент страны подозревается в совершении уголовного преступления. Но не следует переживать по этому поводу. Во-первых, с каждой отдельной страной Швейцария имеет договоренность по плану действий в таких случаях, во-вторых, иностранные органы, ведущие расследование, обращаются не в банк, а в местный суд, который не всегда может дать разрешение на разглашение информации.

Также следует отметить, что для получения этого разрешения нарушение, по которому ведется расследование, должно быть уголовно наказуемо по законам Швейцарии. Налоговые нарушения, например, в этой стране не наказываются уголовно и относятся к незначительным.

Как открыть счет в иностранном банке

Чтобы открыть счет в банке за рубежом юридическому лицу потребуется:

представить корпоративные документы компании;

заполнить и подписать банковские формы;

представить данные бенефициара – распорядителя счета;

предоставить документальное подтверждение о ведении бизнеса;

Объем пакета документов зависит от политики выбранного банка.

Минимальные банковские требования при открытии счета за границей:

подтверждение адреса фактического проживания распорядителя счета, бенефициара;

описание бизнеса (информация о продукции, потребительской аудитории, партнерах, ожидаемом обороте и прочее).

Менеджеры банков вправе дополнительно потребовать информацию о трудовой деятельности, образовании бенефициара компании, а также:

рекомендательные письма партнеров;

источник происхождения денежных средств компании.

Эксперты компании Law&Trust International осведомлены о нормах, требованиях зарубежных банков, которые рекомендуют клиентам. Знают о негласных положениях, правилах относительно иностранных клиентов, поэтому предлагают рабочие решения.

Что такое счет в швейцарском банке?

Счет в швейцарском банке — это счет, который любой человек может открыть в одном из банков Швейцарии (включая кантональные, банки, т.е. те которые работают только в одном кантоне (районе) этой страны).

Учетная запись в швейцарском банке идентифицируется по номеру счета, а не по имени клиента. Это делается для того, чтобы сохранить в тайне личность владельца данной банковской учетной записи, которая, по своей сути, является анонимной.

Швейцарские банки также предоставят владельцам своих счетов дебетовые карты, кредитные карты и чеки. Однако, поскольку большинство людей не используют швейцарские счета для повседневного использования, то они, на самом деле, не используют дебетовые карты и чеки очень часто. Фактически, используя карты и чеки, вы дадите миру знать о том, что у вас есть счет в швейцарском банке.

Это нужно учитывать тем людям, которые хотели бы использовать счет, открытый в Швейцарском банке, в качестве средства для хранения своих средств. Но, в тоже время не хотели бы, чтобы сведения об этом попадали в финансовую систему других стран.

Каждый может открыть счет в швейцарском банке, независимо от национальности

Неважно подданным, какой страны вы являетесь: гражданином Швейцарии или любой страны СНГ — все могут открывать счета в швейцарских банках. Раньше самым очевидным и широко разрекламированным преимуществом открытия счета в швейцарском банке была тайна

Однако есть и другие преимущества для открытия счета в Швейцарии.

1. Швейцария очень стабильная страна, как в политическом, так и в экономическом отношении. В течение многих лет Швейцария не вела войн ни с одной другой страной мира.
2. Швейцарское законодательство обязывает банки предъявлять высокие требования к собственному капиталу. Также существует надежная защита вкладчиков средств. Следовательно, любой риск финансового кризиса или политического конфликта — очень низок.
3. Швейцария обладает мощной экономикой, которая основана на таких вещах, как:

— энергетика. По сути, Швейцария является глобальной электростанцией;

— высококачественное финансовое управление международным капиталом. Швейцарские финансовые компании по управлению капиталами являются мировыми лидерами в этой отрасли экономики;

— услуги с повышенной добавленной стоимостью, например, такие как хранение золота и других драгоценных и полудрагоценных металлов, также делают швейцарские банковские счета привлекательными и экономически защищенными. В некоторых банках работают нераскрытые или секретные хранилища, подземные бункеры и хранилища для алмазов, драгоценных камней и других ценных физических активов. На самом деле считается, что швейцарское ведомство продало порядка десяти военных бункеров, из которых около шести были забраны швейцарскими банками. Остается только догадываться о стоимости активов, хранимых в данных бункерах.

Резюмируя всё, что привлекает обеспеченных людей в Швейцарских банках можно охарактеризовать одним термином — это надежность их финансовой, и именно банковской системы. Храня активы здесь, можно не волноваться о том, что ваш банк разорится или подвергнется ограблению, и вы потеряете все свои сбережения.

В пользу этого факта говорит многолетняя безупречная работа швейцарской банковской системы.

Следует, однако, понимать, что далеко не всем клиентам будут рады Швейцарские банкиры. В первую очередь, здесь есть требования по минимальным депозитам, которые необходимы для того, чтобы открыть счет в швейцарском банке.

Минимальные суммы депозитов варьируются от нескольких тысяч долларов до нескольких миллионов и это не шутка. Сумма минимального депозита швейцарского банка зависит от типа открываемого счета, источника происхождения средств и личности, которая будет владельцем данного счета. Точнее, гражданином, какой страны будет являться данный владелец банковского счета.

Сумма минимального депозита, необходимая для открытия счета в швейцарском банке, может также зависеть от источников происхождения и целей, для которых вы открываете данный счет.

Как видите, условия достаточно индивидуальны, но хранение ваших накопленных или заработанных средств в швейцарском банке стоит того, чтобы заняться процессом открытия здесь счета.

Кто может открыть корпоративный счет в банке Швейцарии

Банк Швейцарии перед принятием решения открыть счет проводит тщательную проверку каждого обратившегося к нему претендента. Стать клиентом может любая иностранная компания, которая выдержит due diligence. Чтобы лучше сориентироваться об основных ограничениях, ознакомьтесь с изложенной ниже информацией.

В целом, банк сотрудничает с клиентами из Восточной Европы, а также работает с международными компаниями, зарегистрированными, в том числе и в безналоговых зонах. Тем не менее, банку интересно сотрудничество с крупными клиентами ведущими понятный бизнес имеющих возможность предоставления финансовой документации, в том числе об уплате налогов. Каждое заявление клиента на открытие счета рассматривается индивидуально и не может гарантировать открытие счета и обслуживание клиентам, не утвержденным в процессе проверки.

Ограничения по странам

Однозначно не смогут открыть корпоративный счет в Банке Швейцарии нерезиденты из числа компаний, зарегистрированных в странах, входящих в запрещенный список OFAC.

Кроме этого, Швейцария в 2015-м году подписала соглашение о внедрении автоматического обмена информацией по налоговым вопросам («AEOI») с ЕС и Австралией. Это соглашение также подписали Канада, Норвегия, Япония, Исландия, Норвегия, остров Мэн, Джерси, Гернси. В ближайшем будущем могут присоединиться и другие страны. Согласно подписанным соглашениям, швейцарские банки должны предоставлять персональные данные и информацию об учетных записях некоторых клиентов с налоговым резидентством в юрисдикции партнера в Швейцарский федеральный налоговый орган (FTA) на ежегодной основе. FTA затем передает эту информацию компетентным органам в юрисдикциях партнеров.

Это означает, что если иностранная компания зарегистрирована в одной из стран, согласившихся на автоматический обмен информацией по налоговым вопросам, то у нее будет больше шансов пройти проверку банка Швейцарии и открыть корпоративный счет. В то же время, если компания из оффшорной зоны, попавшей в черный или серый список, то вероятность отказа банка естественно возрастает.

Рекомендации: Проконсультируйтесь у нас по вопросам этих ограничений. В случае если ваша компания зарегистрирована в неблагоприятном с точки зрения швейцарского банка регионе, то мы подскажем, как провести редомициляцию.

Ограничения по видам деятельности

При открытии корпоративного счета в банке Швейцарии нерезиденту необходимо будет раскрыть, чем занимается его компания. Бизнес-деятельность должна быть вполне понятной банкирам.

При проверке предоставленных будущим клиентом документов швейцарский банк в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег проведет полную идентификацию. Для этого надо будет предоставить полный пакет запрашиваемых документов, раскрывающих личность директоров и бенефициаров, а также фактов для установления характера и прозрачности деловых отношений (например контракты с контрагентами).

Какие счета открывают в Швейцарии

Швейцария предлагает различные счета под различные цели. Самыми распространёнными являются расчетные, депозитные и инвестиционные счета в Швейцарии.

Расчётный счет в Швейцарии

Этот счет необходим для повседневных трат: покупки в магазине, оплата коммунальных счетов, походы в кино.

Нюанс заключается в следующем: чтобы получить расчётный счет в Швейцарии, необходимо проживать в стране или хотя бы здесь работать. Нерезидентам, которые приехали отдохнуть или большую часть времени проживают за пределами Швейцарии, открыть расчетный счет сложно.

Но если всё же есть интерес, то необходимо знать, что существует два типа банков, которые откроют расчетный счет в Швейцарии: кантональные и федеральные.

Кантональные банки работают в пределах одного кантона. Это не сказывается на их стабильности и качестве, но сильно ограничивает именно ваши возможности. Во-первых, потому, что не будучи жителем конкретного кантона счет вам не откроют. Во-вторых, если вы решите покинуть кантон и переехать в другой, то счет будет необходимо перевезти вместе с собой.

Если вы не определились с местом жительства или планируете путешествовать по миру, то рекомендуется открывать счета в федеральных банках, таких как UBS, Cresit Suisse и другие. Они отлично подойдут для повседневных расходов и доходов, но для долгосрочного хранения и преумножения капиталов банки-гиганты мы не рекомендуем. К тому же именно против гигантов чаще всего выдвигают в последнее время обвинения в различных махинациях – каждый стремится на них заработать, а следовательно, и на вас.

Расчётный счет работает в основном с франками, но есть возможность преобразовывать и снимать деньги в евро.

В целом же расчётные счета – это не то, ради чего стоит обращаться в Швейцарские банки, если вы там не живёте

Хотя, если в решили переехать, то обратите внимание на этот материал и позаботьтесь о банковском счете до переезда – там возникают нюансы, о которых расскажут вам консультанты портала: info@offshore-pro.info

Депозитный счет в Швейцарии

Одним из двух популярных продуктов банковского рынка в Швейцарии является депозитный счет. Вкладчик имеет полное право открыть счет в Швейцарских франках, в долларах, евро и других валютах на свой выбор. Здесь ограничения минимальны.

Отличия начинаются в процентах. Дело в том, что за счет стабильности франка, в него ринулись миллионы и миллиарды со всего мира. Что сделало валюту Швейцарии ещё более дорогой. Чтобы не дать ей дорожать дальше, власти приняли решение не только отвязать франк от евро, но и ввести отрицательные процентные ставки на депозиты.

Вклады в евро, долларах, фунтах и т.п. остаются в нулевой или минимально плюсовой зоне.

Выгода небольшая, а для франков даже и отрицательная. Почему же тогда инвесторы всё равно вкладывают деньги в швейцарские банки?

Причина кроется в стабильности и предсказуемости экономики Швейцарии. Депозиты делаются на крупные суммы и даже отрицательный процент не уничтожает столько, сколько непредсказуемость других экономик и коллапсы отдельных банков.

К тому же инвесторы готовы платить за минимальные риски. Большинство считает отрицательный процент по вкладам платой за предсказуемость. Это не лучшая тенденция, но так есть. Открыть счет в Швейцарии и сделать свой депозит – означает успокоиться и снизить переживания о потере своих накоплений.

Учитывая то, что в России банк могут в любой момент закрыть, а его директоры – украсть деньги вкладчиков, ничего удивительного, что люди готовы переводить капиталы в другую страну не ради высоких процентов, а ради спокойствия.

Инвестиционный счет в Швейцарии

Инвестиционные счета в Швейцарии аккумулируют наибольшую часть богатства. Цель инвестиционных счетов – преумножение вложенного капитала. В Швейцарии работают фонды, компании, трасты, которые управляют миллионами и миллиардами инвестиций на благо своих вкладчиков.

Здесь Швейцарские специалисты предлагают максимально широкий выбор инструментов и форматов работы. Акции и облигации – самый простой и очевидный из них.

Однако требования к инвестиционным счетам гораздо выше, по сравнению с расчётными и даже депозитными. В частных банках говорят о сумме вклада от 250 000-500 000 долларов. Крупные международные банки иногда запрашивают меньшие суммы, но у них и результативность ниже.

Вы вправе сами выбирать политику инвестиций или полностью доверится управляющим и банкирам.

Главное в том, что Швейцарские инвестиционные банкиры на протяжении столетий преумножали чужое богатство. Они могут помочь и вам.

Может ли открыть счет нерезидент

Законодательными позициями не предусмотрено ограничение финансовых прав нерезидентов. Они нередко становятся клиентами швейцарских банков, выбирая их для защиты своей инвестиции и для трейдинга. Стоит отметить, что российская Налоговая Служба обязует своих граждан уведомлять обо всех операциям по открытым счетам вкладам за пределами страны. Отечественный закон обязует россиян отчитаться о совершении операции на протяжении 30 суток после ее завершения. В установленные сроки инвестор должен подать отчет с указанием названия банка, страны, номера счета и размера вклада.

Банковская структура Швейцарии

Собираясь делать вклад в швейцарском банке, инвестору необходимо учесть, что не все финансовые учреждения оказывают услуги нерезидентам, а если они готовы к сотрудничеству, то процедура оформления будет кардинально отличаться от аналогичной операции, проведенной в отечественных заведениях. Перед вынесением положительного решения на запрос инвестора об открытии счета, представители банковской структуры скрупулезно изучат источники получения им доходов, кредитную историю заявителя и его финансовый и социальный статус. Отказать в обслуживании могут лицам, которые выполняют свои обязанности на госслужбе.

Банки не принимают наличные средства в качестве вкладов. Они вправе запросить от заявителя подтверждения местожительства посредством предоставления оплаченных счетов по коммунальным платежам. Клиенту нужно быть готовым к вопросам о семейном положении, наличии детей, об образе жизни и о профессиональной деятельности, которая является источником дохода. К вкладчикам крупных сумм не применяется никаких привилегий. Проверки всех клиентов проводятся по одинаковой схеме.

Где открыть счет в зарубежном банке гражданам России? Как выбрать страну?

Прежде, чем решить в какой стране лучше всего открыть банковский счет нерезидента, важно определить для себя ключевые приоритеты и ожидания. Конечно, у нас у всех присутствует устоявшееся мнение, что, если иностранное, значит 100% хорошее и надо брать

Однако, не всегда иностранные банки безопасны, функциональны и надежны.

Например, экономический и политический кризис Кипра 2013 года показал, насколько вкладчики этой страны были уязвимы и не защищены. Такая же ситуация была и в Греции.

Поэтому выбирая юрисдикцию для размещения личных накоплений или переноса бизнеса, не отказывайтесь от профессиональной помощи. Например, наши специалисты занимаются вопросами по открытию счетов в иностранных банках и регистрации компаний уже 10 лет.

Мы не просто помогаем нашим клиентам получить учетную запись в другой стране. Свой выбор мы аргументируем исходя из своих наблюдений за ситуацией в целом, по стране, анализе деятельности вашего бизнеса и ваших личных пожеланий.

И мы с уверенностью можем сказать, что страны Европейского Союза занимают лидирующие позиции среди вкладчиков из России и бизнесменов. Также, банки прибалтийских государств пользуются не меньшей популярностью в силу того, что могут осуществить поддержку на русском языке. К тому же, страны Прибалтики лояльно настроены к гражданам России и готовы предложить им выгодные тарифные условия для двух сторон.

Также, получить учетную запись можно и в Швейцарии, США, Гонконге, Кипре, ОАЭ или Латвии. А вот если вы ищете не только варианты для перевода личных средств, но еще и варианты для переноса бизнеса за границу, мы можем порекомендовать Португалию или Эстонию.

Уведомление налоговой — открыт счет в швейцарском банке

После того, как вы станете обладателем банковского счета в Швейцарии, вы должны оповестить об этом налоговую службу, если это предполагает законодательство страны вашего налогового резидентства.

Напомню, что до 1 июня этого года все владельцы иностранных банковских счетов в РФ обязаны уведомить налоговую службу о наличии данного финансового инструмента.

В случае невыполнения закона вам грозят штрафы:

Если вас поймают, что вы уже много лет пользуетесь иностранным банковским счетом, и не платите, налоги с полученных иностранных доходов, вам может грозить штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. в зависимости от недоплаченной суммы налогов в государственную казну.

Помимо уведомления о наличии счета в швейцарском банке, или любом другом кредитно-финансовом учреждении, вам необходимо раз в год подавать отчетность касательно движения средств по счету. Для этого владелец счета должен предоставлять копии выписок по счету с нотариальным заверением, на основании уведомления разосланного накануне московской инспекцией ФНС №13.

Источник https://gorodpro.org/kak-otkryt-scet-v-svejcarskom-banke-grazdaninu-rossii/

Источник

Источник

Источник