Как написать бизнес-план для инвестиционного проекта

Бизнес-план – это документ, в котором содержится информация обо всех аспектах будущего проекта, его основные задачи, цели, прибыль, срок окупаемости и т. д. В общем, все то, что может быть интересно инвесторам.

Главным предметом такого документа становится оценка инвестиционного проекта, анализ прибыльности, возможность привлечения инвестиций и прогнозы в соответствии с экономической ситуацией.

Зачем проекту нужен бизнес-план?

Данный документ разрабатывается для привлечения в проект новых инвесторов. Когда вы приходите к бизнесмену с просьбой дать вам деньги, вы не можете привлечь его внимание одними обещаниями. Если этот человек хоть что-то понимает в бизнесе, он попросит предоставить ему план вашего проекта, который будет содержать:

• Актуальность проекта – почему он принесет прибыль.
• Сроки окупаемости бизнеса.
• Размер прибыли, которую получит инвестор, если дело будет удачным.
• Сумму, которую необходимо вложить.

Бизнес-план не имеет четкой структуры, а потому единственное, на что он должен полагаться – это привлекательное содержание для инвестора. Так, например, в 2012 году одна компания желала получить в инвесторы крупного бизнесмена. Для того чтобы привлечь его внимание, были просмотрены все видео и аудиозаписи с его участием, и на основе его речевых оборотов, фраз и слов был составлен документ, который просто не мог не привлечь его внимание. В итоге они получили желаемое путем обычного мониторинга информации.

Этот вариант далеко не единственный в привлечении людей, многие перед тем, как отнести документацию тому или иному человеку, просматривают бизнес-проекты, которые он уже одобрил. В результате полученной информации документы переделывают так, чтобы подчеркнуть те стороны, которые точно понравятся бизнесмену.

Сам процесс составления документа может включать в себя следующие аспекты:

• Исследования рынков.
• Исследования актуальности проекта.
• Анализ необходимых средств.
• Срок окупаемости.

Что он в себя включает

Нет четкой структуры для составления документа, потому он имеет произвольную форму и содержание. Вот один из вариантов структуры:

• Резюме документа – одна из главных частей, которая включает в себя: цель, услуги, которые будет предоставлять проект, срок, на который рассчитан бизнес, краткое изложение финансовой системы будущего дела.
• Продукция или услуги, которые будет предоставлять проект – суть бизнеса, его актуальность, описание производимых товаров или предоставляемых услуг, исследуемый предмет и объект, цели, которые должны быть достигнуты, необходимость в получении разрешений или лицензий для продвижения продукта или услуг, социальные и экологические последствия, которые повлечет за собой проект.
• Анализ выбранной отрасли – описание опыта, который уже был получен кем-либо в этой сфере, состояние отрасли, ее долголетие и перспективы в развитии, приветствуется использование зарубежных примеров. Пункт должен содержать информацию о том, как правильно осуществить идею, на что стоит обратить внимание и чего необходимо остерегаться. Помогает определить все возможные варианты действий, альтернативы в технике выполнения и используемых инструментов, а также реалистичность выполнения проекта.
• Анализ рынка – исследование среды, в которую будет необходимо поместить товар или услугу, взамен получив деньги. Оценка потребителей, их способности к покупке данного объекта. Анализ рынка как в общем, так и необходимой отрасли. Пункт должен содержать информацию о конкурентах на рынке, о преимуществах и недостатках их продукта, а также о маркетинге, который они используют для продвижения своего продукта. Кроме того, нелишним будет представить прогнозы по предполагаемой прибыли и проблемы, с которыми может столкнуться объект на данном рынке.
• План маркетинга – раздел должен быть иллюстрацией ваших дальнейших действий для продвижения продукта. Для начала составьте SWOT-анализ, в котором опишите S-сильные, W-слабые стороны продукта, O-возможности, T-преграды, которые могут повлиять на продажи товара. После полученной информации составьте подробный план для ценообразования вашего объекта. Подумайте, как вы будете продвигать продукцию, где распространять, на какие рынки сбыта должны располагаться.
• План производства – определяет, какие действия надо провести для достижения прибыли. В пункте следует оценить ваше географическое расположение, необходимые технологии, необходимость покупки или аренды помещения в том или ином месте, все пункты касающиеся производства: хранение, доставка и т. д. Кроме того, следует указать методы, согласно которым вы будете проверять качество, оценивать себестоимость продукции и анализировать влияние вашего производства на окружающую среду как в социальном, так и в экологическом плане.
• План организационной деятельности – это план организации коллектива для достижения максимальной эффективности. Нужно описать участников проекта, методы для их мотивации, оценить рычаги давления на всех участников, и кто может их совершать. Определить внутренние связи в организации, обязанности персонала и ответственность, которую они могут понести.
• Финансовая деятельность – необходимо оценить ожидаемую прибыль от проекта, выполнить графики работ, затрат и чистой прибыли. Составить подробный бюджет расходов, включая необходимые траты на ресурсы, взносы на кредит, если таковые имеются. Оценить и составить отчет о прибыли, учитывая всевозможные факторы.
• Проанализировать риски инвестиционного проекта – оценить, какие проблемы могут возникнуть в ходе производства, и как их лучше всего решить. Нужно составить подробный сценарий проекта, учитывая всевозможные риски. Предложить гарантии и компенсации для инвесторов и кредиторов, в случае если проект не оправдает ожидания.
• Приложение – этот пункт должен содержать перечень всех документов, которые были использованы, и на которые вы ссылались в документе. Сюда могут входить: исследования рынков сбыта, опросы потребителей, выводы аудиторов по вашему проекту, резюме и другие данные по участникам проекта для подтверждения их квалификации, лицензии, которые могут подтвердить качество продукции, различные таблицы, схемы, чертежи и т. д.

Подробную информацию о написании данного документа вы можете почерпнуть из следующего видео:

Если вас интересует, как составить правильный бизнес-план, прочтите этот материал.

Подробная информация о том, как создать стартап, приведена в этой статье.

Рекомендации к составлению

Для того чтобы бизнес-план выполнял свое предназначение, следует выполнять рекомендации экспертов по его составлению:

• Информация и данные, приведенные в документе, должны быть объективными и подтвержденными. Не приписывайте себе ложные цифры для лучшей картинки. Если бизнесмен разбирается в теме вашего проекта, он может заметить ошибки, и тогда точно откажется от участия в вашем бизнесе. Все данные с числами должны иметь ссылки: название источника, дата приведенной информации.
• Позаботьтесь о том, чтобы данные были не только правдивыми, но и правильно изложенными. Никто не захочет читать текст с ошибками, потому проверьте все ваши документы на орфографию и возможные опечатки.
• Структура плана может отличаться, но разделы, описанные выше, должны быть прописаны в полном объеме. Если одного из них не будет, в документ должна быть вложена объяснительная с причиной несоблюдения структуры. Все эти пункты являются важными, каждый из них может стать решающим в заключении инвестора, а потому лучше потрудиться и описать каждый из них.
• Когда вы анализируете эффективность вашего проекта, делайте это не абстрактно, а в денежных единицах. Именно такая форма отчета поможет вам точнее представить рентабельность бизнеса.

Если вы сомневаетесь в своих силах, можете обратиться в одну из множества фирм, которые предлагают подобные услуги. В отличие от вас, у них есть опыт составления подобных документов, но именно это и может помешать вам.

Выполняя по несколько бизнес-проектов каждый день, они штампуют их по одной схеме и форме. Помните, что вам необходим уникальный документ, который сможет зацепить инвестора и привлечь его внимание.

Что такое инвестиционный проект: виды, стадии, как составить

Идеи летают в воздухе – успейте реализовать, пока другие не подсуетились. Нужно разработать инвестиционный проект, получить под него ссуду и воплотить задуманное. Хотите быть в числе первых – будем учиться составлять бизнес-план.

Что это такое

Инвестиционный проект – обоснованная пошаговая программа для воплощения идеи. В ней указываются:

• обоснование целесообразности инвестиций, важность для общества;
• время окупаемости бизнеса;
• необходимый объем средств.

Это не просто математические расчеты. В инвестиционном проекте описываются конкретные способы достижения результата. В качестве приложения часто используют проектно-сметную документацию.

Основные цели бизнес плана инвестиционного проекта

Цели инвестиционного проекта:

1. При производственном инвестиционном бизнес-плане – доказать необходимость вложения финансов на каждом этапе технологического процесса.
2. Когда инвестиционный бизнес-план коммерческий, во главу угла ставится чистый доход в торговых операциях (от товаров, готовой продукции до услуг и имущественных прав). Поэтому цель – дать максимально подробное описание действий, которые приведут к максимальной в реальных условиях прибыли.
3. Если бизнес-план научно-исследовательский или научно-технический, цель – показать все этапы разработки, внедрения, работы инновационного процесса, обосновать каждый рубль вложенных средств.
4. Цель финансового инвестиционного проекта – разработка мероприятий по сохранению и приумножению капитала на рынке ценных бумаг, деривативов.
5. Цель социального инвестиционного бизнес-плана – достижение пользы для общества в сфере здравоохранения, культуры, образования, спорта и др.
6. Цель экологических проектов :

• улучшение экологических характеристик производства;
• снижение отравляющего воздействия на окружающую среду;
• введение в эксплуатацию природоохранных объектов.

Классификация

Инвестиционные проекты бывают:

1. В зависимости от направления – производственными, научно-техническими, коммерческими, финансовыми, экологическими, социальными.
2. По степени взаимного влияния – независимыми, альтернативными, взаимодополняющими.
3. По времени реализации – краткосрочными (до года), среднесрочными (до трех лет), долгосрочными (свыше трех лет).
4. По масштабу воплощения – глобальными, народно-хозяйственными, крупномасштабными, локальными.
5. По временной структуре денежного потока инвестиционные проекты делятся на ординарные (сначала инвестиции, затем отдача вложенных средств) либо неординарные инвестиционными проектами (инвестиции и денежные потоки в произвольном порядке).

Содержание

Инвестиционный план может быть развернутым, объемом не менее 100 страниц, с приложениями (проектная документация, рыночная оценка стоимости недвижимости и др.). Небольшие проекты – это 10–15 страниц.

Для любого инвестора важные пункты инвестиционного плана:

1. Масштаб деятельности объекта. Для этого нужен полный анализ финансово-хозяйственной деятельности.
2. Кадровое, сырьевое и техническое обеспечение.
3. Объемы вложенных средств и точка безубыточности инвестиционного проекта.
4. Объем привлеченных капиталов (с дополнительным расчетом погашения ссуды).
5. Минимизация возможных рисков.

Дополнительно в инвестиционный проект желательно включить прогнозы:

• показателя инфляции;
• изменение валютного курса;
• скачки цен;
• налоги, льготы, распределение платежей во время воплощения инвестиционного проекта.

Жестких требований – что включать или нет в инвестиционный проект – не существует. Но чем полнее будет отображена экономическая среда, тем выше притягательность проекта.

Формальные требования к плану

Примерная структура инвестиционного плана, принятая в деловой практике:

• титульный лист;
• резюме;
• обзор экономического состояния отрасли;
• план выпуска готовой продукции;
• анализ рынка, маркетинговый план;
• организационные вопросы;
• риск, способы минимизации, страхование;
• финансовый план;
• стратегия инвестирования;
• оценка экономической эффективности;
• приложения.

Описание

Резюме – та самая «замануха», наживка, приманивающая инвестора. Это:

1. Небольшой рассказ о сути проекта.
2. Краткое, но яркое описание основных моментов бизнес-плана (спрос, прогноз, стоимость проекта).
3. Заключение (факты будущего успеха предприятия).

Нужно постараться так составить описание, чтобы не было мыслей: «А… еще один мечтатель», – а появилось желание прочитать и помочь деньгами.

Стадии

Признаю, нужна некоторая смелость, чтобы человеку, далекому от бизнеса, сделать нечто, выходящее за зону комфорта. Итак, стадии:

1. Подготовка. Определите, бизнесом в какой отрасли хочется заняться. Делать это можно лежа. Попутно вспомните всех знакомых, родственников, хорошо разбирающихся в математике.
2. Стадия разработки. Учебников «Как составить бизнес-план» в сети выложено предостаточно. Главное – продумать, просчитать каждый шаг. Создание инвестиционного плана поощряет въедливость и занудство.
3. Стадия воплощения. Встречаемся с банкирами, поставщиками, партнерами, подписываем документы.
4. Стадия реализации. Открываемся, наконец! Начинаем работать. Выясняем, что почти все написанное в бизнес-плане – наглая ложь. Корректируем, пашем дальше.

Оценка эффективности инвестиционных проектов

Обычна ситуация, когда из 10 бизнес-проектов «выстреливает» 1–2. Задача инвестора: выбрать из нескольких инвестиционных планов соответствующий критериям:

• выполнимый чисто технически;
• не противоречит действующему законодательству;
• соответствует требованиям экологической безопасности;
• наиболее выгоден (при одинаковом чистом доходе инвестиционные проекты нуждаются в различных денежных вливаниях, а риск разный).

Оценка эффективности инвестиционного проекта основана на прогнозе денежных потоков с использованием:

• чистого дисконтируемого дохода;
• индекса прибыльности;
• внутренней нормы доходности;
• окупаемости.

Расчет экономической эффективности

Быструю оценку инвестиционного проекта дает индекс рентабельности PI. Формула проста:

• PI >1 – проект прибылен;
• PI<1 – проект убыточен;
• PI=0 – что вложили, то вернули.

Преимущества этого метода – быстрота и более точная оценка. Никогда не бывает так, чтобы выделили деньги – и уложились в бюджет. Обязательно возникнут непредвиденные расходы.

Расчет чистой дисконтной стоимости и оценки экономической эффективности покажу на примере.

Дополнительные условия инвестиционного проекта:

• время жизни 3 года;
• инфляция – 5 %;
• дисконтная ставка – 8 %.

NPV = (-700)/(1+0,05) 0,5 + 300/(1 +0,08) 0,5 +600/(1 +0,08) 1,5 + 400/(1 +0,08) 2,5 = 470,12

PI = (470.12 +700)/700 = 1,67

Конечно, для таких расчетов существует специальная финансовая программа (FinExpert и др.) Но можно воспользоваться привычным Exsel.

С чего начать составление

Я рекомендую потренироваться на небольшом объекте, но сделать все максимально тщательно: а вдруг результат расчетов (быстрая отдача инвестиций) потребует немедленного воплощения! Для начала подыскиваем привлекательную для себя сферу инвестиций (знания в этой области только приветствуются).

Есть у меня хобби: домашнее изготовление колбас, буженинки, копченой продукции. Поэтому для моего предполагаемого бизнеса мне понадобится мини-цех или здание, которое можно переоборудовать под требования бизнеса.

Просматриваю объявления о продаже коммерческой недвижимости. Останавливаюсь на 5 объектах. Дальше буду рассчитывать индивидуальный бизнес-план и выбирать лучший.

Определяемся с суммой инвестиций

Второй этап: приблизительная оценка нужной суммы. В моем случае это:

• затраты на покупку (включая оформление) цеха;
• покупку недостающего оборудования, сырья для коптильни (щепа);
• затраты на сырье (мясо, оболочка, шпагат, клипсы, формовочная сетка);
• затраты на разрешительную документацию;
• транспортные расходы;
• фонд оплаты труда.

Здесь важный нюанс: сумма инвестиций вся сразу не понадобится. Разбиваю поступление средств на несколько этапов.

Устанавливаем сроки инвестиций

Я предполагаю выйти на точку безубыточности за 2 года. Но у меня амбициозный план. За это время закладываю открытие фирменного магазина (оптимальный прогноз). Или же остановлюсь на договорах с реализаторами, прямыми поставками в местные ресторанчики.

Определяем комфортный уровень риска

Банк России снизил учетную ставку. А это говорит о снижении уровня инфляции. Ситуация на рынке благоприятная – время стартовать начинающему инвестору.

Рассчитываю 3 показателя чистой текущей стоимости для оптимального, реального, пессимистичного сценария (а вдруг не зайдет продукция на рынок). Провожу статистические расчеты (среднеквадратичное отклонение и др.), выбираю оптимальный сценарий.

• просмотрено реальных объектов 5 шт.;
• получены ответы из банка по условиям кредита;
• результаты разговора с собственниками – подтверждение рассрочки платежа (лизинг);
• уже есть костяк фирмы – специалисты по копчению;
• рассчитаны 5 инвестиционных проектов.

Мой выбор: цех с холодильными установками и духовыми шкафами. Коптильню придется монтировать отдельно. Буду использовать заемные средства.

Как составить свой инвест план пошаговое руководство

Главное – выбрать идею. Затем беру учебники по бизнес-планированию и начинаю разрабатывать:

• резюме;
• анализ хозяйственной деятельности фирмы;
• характеристику продукции (желательно просмотреть ГОСТы);
• обзор продукции и ценовой политики конкурентов;
• мероприятия по стимулированию сбыта;
• план выпуска продукции;
• организационные вопросы (кадры, структура управления);
• план поступлений и расходов.

Примеры инвестпланов

Мои друзья стали владельцами завода по производству электродов. Сначала был инвестиционный план, под который банк выдал ссуду с отсрочкой платежа (кредиты для бизнеса рассматриваются на индивидуальных условиях).

Одновременно ребята договорились с владельцем завода о финансовом лизинге (аренда с правом выкупа по остаточной стоимости). Два года потребовалось, чтобы стать полноправными собственниками.

Еще один пример удачного инвестиционного плана – натуральная молочная продукция. Полный цикл:

• поголовье коров;
• мини-цех;
• реализация продукции.

Примечательно, что деньги выданы государством. Под инвестиционный проект получен грант (безвозмездная субсидия).

Еще пример. Мои хорошие знакомые открыли маленькую гостиницу, занимаются «зеленым туризмом». Изначально делали ставку на аутентичность. Очень удачно совместили предметы быта XV–XVIII.

Сделали ставку на ежедневные мастер-классы:

• как подоить корову;
• как сделать сыр;
• как испечь хлеб (учат всему: от солодовой закваски, ручного помола на жерновах до растапливания печи, сажания каравая);
• как сделать глиняную посуду.

Добавьте сюда пешие, конные прогулки, хоровод вокруг костра, рыбалка, пасека. И люди едут. Летом устроили лагерь для деток, зимой – лыжную школу. А ведь начинали с полузаброшенного дома в деревне, деньги на инвестиционный проект – ссуда в банке.

Заключение

Ребята, бизнес – это не просто, но хватит на диване лежать. Начните для начала с инвестиционного плана. Рассчитайте весь процесс от сырья, технологического процесса до сбыта и налогов. Когда на бумаге все расписано – не так страшно. А деньги под проект найдутся.

На сегодня все. С вас лайк и подписка, с меня подробности «выклянчивания» денег под проект.

Источник http://znaydelo.ru/biznes/biznes-plan/dlya-investicionnogo-proekta.html

Источник https://greedisgood.one/investitsionniy-proekt

Источник

Источник