Финансовая модель: зачем нужна, как построить, пример

Финансовая модель – схематичное представление о состоянии экономического объекта или его элементах (компании целиком или ее отделов), включающее финансовые и нефинансовые показатели аналитики. Модель позволяет спрогнозировать будущее состояние бизнеса, его изменение и оценить текущее, в пределах заданного временного промежутка.

Она базируется на финансовых показателях, но может включать и натуральные – объемы производства или реализации, нормы по расходованию полуфабрикатов и т.д.

Функции финансовой модели

• Анализ финансовой модели предприятия, оценка настоящего и будущего финансового положения, сопоставление ожиданий и факта, возможность согласовать работу отделов для достижения зафиксированных целей;
• Анализ ситуации и определение возможностей более эффективного использования ресурсов, находящихся в распоряжении компании;
• Выявление критичных показателей, при которых экономические объекты или их элементы (компания или бизнес) находят или утрачивают экономический ценность (рентабельность, точки безубыточности и пр.);
• Оценка уровня рисков и выявление критичных показателей бизнеса для их контроля;
• Выявление направления оперативного реагирования на изменение внешних и внутрикорпоративных факторов;
• Анализ эффективности внедрения новых областей бизнеса и существенных инвестиционных кампаний (IRR, NPV, PB и т.д.);
• Понимание общей цены бизнеса.

Сфера применения финмоделей очень широка:

• проектное финансирование;
• бюджетирование и менеджмент финансов;
• венчурные сделки;
• M&A и Private Equity;
• управление активами;
• личные инвестиции;
• аудит;
• продажи (B2B);
• маркетинг;
• стратегический менеджмент;
• предпринимательство.

Виды финансовых моделей

Существует много вариантов построения фин. моделей. Их наполнение зависит от многих факторов: целей проекта, масштаба, типа инвесторов, сферы деятельности, стадии проекта, и т.д. Большинство классификаций группируют их на основании временных признаков, свойств моделируемых объектов, отраслей применения и т.п.

Рис.1 Классификация финансовых моделей, обусловленная назначением их использования

Еще один вариант группировки опирается на метод финанализа. Для каждой группировки характерны свои способы анализа бизнес-процессов предприятия. Наиболее часто берут нормативные, предикативные и дескриптивные модели.

Рис.2 Группировка по финанализу

Структура финансовой модели

Анализ бизнеса производится обычно в трех направлениях – по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Каждое направление описывает свои объекты анализа. Дополнительно в модели могут описывать внешнее окружение экономического объекта. Комплекс этих элементов наиболее полно описывает финансово-хозяйственную деятельность предприятия.

Рис.3 Структура финансовой модели (укрупненно)

Каждый элемент модели представлен набором объектов, являющихся предметом финансового анализа и моделирования.

Таблица 1. Объекты финансового анализа

Элемент финансовой модели

Операционная деятельность

Объемы и цены продаж, номенклатура, акцизы, наличие (отсутствия) НДС, экспортных пошлин и прочих налогов с продаж

Удельные затраты материалов и внешних услуг на производство товаров и услуг в разрезе номенклатуры товаров и услуг раздела «Продажи», наличие в них входящего НДСа и импортных пошлин

Штатная численность, размеры ФОТ, график работы, размеры налогов с ФОТ (мед. страхование, отчисление в ПФР и другие, если предусмотрено законодательством)

Нормативы дебиторской и кредиторской задолженности по поставщикам и покупателям, длительность производственного цикла (расчет незавершенного производства), объем оборотного капитала, необходимого для работы организации

Проценты по займам и кредитам

Проценты по полученным и выданным займам, которые отражаются в отчете о прибылях и убытках

Инвестиционная деятельность

• Входящие и исходящие денежные потоки при покупке и/или продаже активов (земельные участки, здания, транспорт, машины, оборудование, лицензии и т.д.);
• Импортные и экспортные пошлины при приобретении движимого имущества, если оно поставляется из-за рубежа;
• Срок полезного использования активов и дата ввода их в эксплуатацию (постановки на баланс) с последующим расчетом амортизации и остаточной стоимости основных средств, а также терминальной стоимости

Графики получения и возврата займов, как полученных, так и выданных; схемы финансирования деятельности (за счет собственного и заемного капитала или лизинга)

Общие параметры модели

Налоги, налоговые базы, ставки, способы распределения и получения налоговых платежей, например, региональный или федеральный бюджет (может понадобиться для подготовки бизнес-плана в государственные структуры, например, для получения субсидий)

Ставки инфляции, обменные курсы валют и прогноз их изменения

Расчеты стоимости денег во времени, используя ставки дисконтирования

Стартовое состояние бизнеса (баланс), если финансовая модель составляется для уже функционирующего бизнеса

Исходя из функций основных фин. моделей, выделяют два направления работы с ней: планирование фин- и хоздеятельности на разных ее уровнях и сопоставление полученных данных с фактическими. Модели этих двух плоскостей идентичны по структуре, отличаются лишь источниками получения информации.

Данные для построения: План продаж, План найма, План закупок, p&l, cf и пр.

Если рассматривать плоскость планирования бизнес-процессов предприятия, моделирование можно представить как взаимосвязь планов/бюджетов, описывающих разные уровни планирования, отталкиваясь от длины срока.

Каждый уровень имеет характерные особенности.

Таблица 2. Уровни планирования ФХД

Постановка целей «надолго», исходя из внешних и внутренних возможностей и рисков

Отображение решений и инициатив предыдущего этапа в денежном и натуральном выражении. Укрупненный план без конкретики

Укрупненный план без конкретики с уточнением раз в год

Обеспечение ликвидности бизнеса.
План как четкий приказ к исполнению

План сводный, по продуктовым категориям с конкретизацией до номенклатуры

Квартал (иногда год)

Постановка четких задач сотрудникам

Четкие даты исполнения

Основные параметры выделения уровней – период планирования, степень конкретизации и цель составления модели. Комплексная финмодель не что иное, как иерархия уровней планирования, где каждый из них можно рассматривать как отдельную подсистему (модель).

Инструменты финансового моделирования представлены программными средствами, используемыми для получения управленческой отчетности. Они делятся по уровням автоматизации – от электронных таблиц, до специализированных решений, автоматизирующих весь круг финансовых задач на предприятии.

Одним из комплексных инструментов управления, с помощью которого выполняют построения финансовых моделей, является 1С:ERP. Данная система представляет широкие возможности для построения комплексных финансовых моделей, описывающих все уровни планирования.

Ниже представлена схема уровней планирования, наложенная на возможности инструментария бюджетирования, планирования и Монитора целевых показателей (МЦП), реализованная на базе 1С:ERP.

Таблица 3. Инструментарий 1С:ERP для всех уровней планирования

Не подлежит автоматизации

Блок «Бюджетирования» с консолидированными бюджетами без конкретизации по аналитикам

Блок «Бюджетирования» с консолидированными бюджетами без конкретизации по аналитикам и МЦП

Блок «Бюджетирования» и МЦП

МЦП и планы продаж по категориям и по номенклатуре, а также планы закупок, производства и сборкиразборки (блок «Планирование»)

Документы заказов клиента, поставщикам, производству, на перемещение, внутреннее потребление, сборку и разборку, а также ремонт

Для каждого уровня в 1С:ERP предусмотрен свой набор механизмов построения финансовых моделей. Стратегический, среднесрочный и краткосрочный уровни представлены возможностью формирования бюджетов различной степени детализации. Оперативные и операционные уровни представлены планам различной функциональности и документами заказов. Все эти элементы совместно позволяют создавать комплексные финансовые модели.

О других возможностях построения системы бюджетирования также можно прочитать на нашем сайте.

Все бюджеты системы делятся на: операционные (функциональные, инвестиционные, бюджеты ЦФО) и финансовые.

Рис.4 Схема классификации бюджетов

Каждый тип бюджетов предназначен для реализации конкретной цели предприятия.

Таблица 4. Классификация бюджетов.

Операционные

Совокупность финансовых бюджетов (текущие дела) и рост эффективности бизнес-процессов

Проекты развития компании

Совокупность финансовых бюджетов (инвестиционная деятельность) и управление инвестициями

Рост эффективности ЦФО и мотивация сотрудников

Финансовые (мастер бюджеты)

Описывает прогноз по активам и пассивам и их трансформацию

Прогнозирует финансовый результат и раскрывает его содержание

Прогнозирует движение потоков финансов

Бюджеты составляются и для отделов, и для фирмы в целом (на среднем и краткосрочном уровне). Бюджеты отделов собирают в единый бюджет по компании с разрезами по отделам и общим итогом или без детализации по отделам. В обоих случаях они представляют собой комплексную финмодель, описывающую стратегический уровень планирования. Информацию для бюджетов транслируют из оперативных планов и заказов. Каждый элемент данной системы представляет собой отдельную модель – оперативный и операционный уровни планирования.

Рис.5 Бюджетная модель – система взаимосвязанных бюджетов

Итоговые или мастер-бюджеты (уровень стратегического планирования) любого предприятия – БДР и БДДС, и операционные бюджеты строятся на основании данных предоставленных бюджетами нижестоящих уровней. Причем часть операционных бюджетов входит в БДР в виде статей, влияя в итоге на денежные потоки и БДДС. И уже на основании данных мастер-бюджетов происходить построение прогнозного баланса.

Схема построена бюджетной модели представлена тремя элементами – входящими источниками данных, процессом построения бюджетов и обработкой результатов построения модели.

Рис.6 Схема связи подсистем планирования

Источники данных блока «Бюджетирования» представлены инструментарием операционного и оперативного (объемно-календарного) планирования. Последнее использует на входе фактические показатели учета, оперативные планы продаж, закупок, на производство и т.д. прошлых периодов, а также информацию по заказам и планы бюджетирования. На выходе планирование формирует заказы для исполнения, а также заполненные данные планов в статьи бюджетов, и обеспечивает инструментарий контроля и анализа через план-факт.

Бюджетная модель – это один из вариантов построения комплексных финансовых моделей. Она позволяет реализовывать основную функцию финансового моделирования – управлять производительностью предприятия, посредством чего осуществляется процесс планирования, организации выполнения, контроля и анализа. В основе построения финансовой модели лежит оценка различных показателей деятельности предприятия (финансовые, нефинансовые, суммовые, количественные и пр.).

Финансовые метрики

Управление производительностью строится на базе методик управления по финансовым метрикам —механизмом, который позволяет оценить эффективность того или иного бизнес-процесса. Метриками выступают ключевые характеристики деятельности или эффективности процессов, отделов и работников.

Такой вид управления позволяет повысить управляемость бизнеса за счет комплексного планирования и контроля его деятельности на всех горизонтах (от стратегии до оперативного плана).

Рис.7 Методики управления производительностью

Сегодня наиболее востребована методика – Balansed Scorecard (DSC), или сбалансированная система показателей (ССП). Она описывает системный подход к измерению эффективности предприятия и его деятельности через построение системы показателей, разделенных на несколько составляющих (перспектив).

Согласно теории, все цели делят на четыре перспективы: финансы, внутренние бизнес-процессы, клиенты, сотрудники и развитие. Исходя из целей предприятия, количество составляющих может быть увеличено. Предполагается, что все цели компании и показатели перспектив связаны между собой и работают одновременно.

Рис.8 Схема компоновки показателей в разрезе перспектив

В 1С:ERP данный функционал реализован через подсистему «Монитор целевых показателе», где перспективы из ССП – «Категория цели», используются как визуализация группировки целевых показателей.

Здесь можно построить моделей с иерархией целей и целевых показателей, предоставляется возможность для их мониторинга, расшифровки до аналитик, а также визуализации на панели показателей для вывода их на монитор руководителя. Он графически отображает информацию о текущем состоянии и динамике целевых показателей. Состав и внешний вид показателей настраивается исходя из целей пользователей и требований к визуализации показателя.

Рис.9 Внешний вид монитора целевых показателей

Монитор поддерживает несколько уровней визуализации: графическое представление, семафорная система, табличная форма и расшифровка данных.

Целевые показатели монитора представлены иерархической структурой – структурой целей. Для каждой задается алгоритм расчета. На верхних уровнях расположены стратегические цели, на нижних– соответственно, среднесрочные, краткосрочные, операционные и т.д.

Для каждой высокоуровневой цели выделяют подцели, успешное выполнение которых обеспечит достижение вышестоящих.

Таким образом, подсистемы бюджетирования и планирования, а также монитор целевых показателей, представляют собой комплексную систему инструментария 1С:ERP, которая позволяет формировать полноценные финансовые модели бизнес-процессов предприятия любого типа и уровня иерархии. Помимо 1С:ERP данная функциональность представлена и в других решениях 1С. Например, о возможностях блока Бюджетирования в 1С:Управление холдингом также можно прочитать на нашем сайте.

Консультация по построению финансовой модели

Беплатная консультация эксперта по построению финансового модели и автоматизации на базе 1С

Виды бизнес-моделей и особенности построения

На сегодняшний день выделяется 7 общепринятых и наиболее популярных бизнес-моделей в интернете. Они не обязательно используются в чистом виде — кто-то удачно их комбинирует. Более того, гораздо выгоднее и правильнее сочетать и дополнять ими друг друга.

Бизнес-модель: что это и для чего

Бизнес-модель — это описание монетизации компании: из чего складывается ее прибыль и какие у нее расходы. Бизнес-модель — это обязательный раздел бизнес-плана любой уважающей себя фирмы.

Бизнес-модель нужна для того, чтобы сайт или компания понимала, как она планирует зарабатывать деньги и какие у нее статьи расходов. Благодаря ей легко выяснить целевую аудиторию, как будет выглядеть продукт и как его продавать.

Бизнес-модель компании нужна потенциальным инвесторам. Если инвестор желает вложить деньги в компанию, то он изучает ее бизнес-модель — она необходима как один из маркеров окупаемости вложений. С бизнес-моделью проект запускается гораздо проще, потому что его руководители имеют представление о том, над чем предстоит работать.

Обычно бизнес-модель состоит из трех взаимозависимых частей. Все упирается в создаваемый продукт, ведь именно за счет него компания получает прибыль:

• Создание продукта — его производство, работа над дизайном;
• Продвижение и продажа продукта — сюда входит маркетинг, реклама и пиар, а также сами каналы продаж;
• Монетизация продукта — его стоимость, как клиенты его покупают и от чего зависит цена.

Как построить бизнес-модель — шаблон Остервальда

А как построить бизнес-модель — на что стоит обратить внимание в первую очередь? Современный швейцарский теоретик бизнеса и консультант Александр Остервальдер, считает, что бизнес-модель должна состоять из 9 ключевых компонентов. Каждый из этих компонентов очень важен и участвует в генерации прибыли. Чтобы построить успешную бизнес-модель согласно Остервальдеру, надо заполнить каждый из этих компонентов с помощью ответов на крайне важные вопросы.

Список блоков бизнес-модели по Остервальдеру и ключевые вопросы:

• Ключевой партнер — кто это и что мы от них получаем?
• Ключевые виды деятельности — чем будем заниматься и в каком формате?
• Ключевые ресурсы — какие у нас ресурсы и что нам нужно для продаж? Какие должны быть каналы продаж и распространения продукта или услуги?
• Ценностные предложения — что предлагаем клиентам и почему они должны выбрать именно нас? Какие потребности мы удовлетворяем и какие проблемы решаем?
• Взаимоотношения с клиентами — как вы будете искать клиентов и сохранять их лояльность?
• Потребительские сегменты — кто наша целевая аудитория, которая будет приносить большую часть прибыли?
• Структура издержек — без каких расходов компания не сможет существовать?
  Потоки поступления доходов — за что клиенты будут платить? Это будет одноразовая покупка или, например, подписка?

Главный принцип построения бизнес-модели предельно прост — вам необходимо знать и понимать, кто ваши потребители и како ваше УТП (уникальное торговое предложение) способно их заинтересовать. При этом важно понимать, что современный мир стремительно меняется, и поэтому бизнес-модель компании или сайта тоже может корректироваться. Это особенно актуально для бизнес-моделирования в интернете. Некоторые способы монетизации появились недавно в отличии от рекламной модели, которая стара как мир.

Можно выделить несколько способов генерации прибыли, на которых нужно сфокусировать внимание при построении любой бизнес-модели:

• Продажа активов — очень распространенный тип прибыли среди всех бизнес-моделей, это может быть как и продажа книг и музыки, так и автомобилей;
• Плата за использование — принцип предельно прост: чем больше пользуются каким-либо сервисом, тем больше итоговый ценник. Сюда относят доставку почты, мобильную связь, отели и так далее ;
• Абонентская плата — или подписка, с помощью которой клиент получает доступ к услугам или продукту;
• Аренда или лизинг — формируются из платы за временное использование актива, очевидный пример — каршеринг, съем квартиры и аренда профессионального оборудования;
• Лицензирование — такой способ прибыли популярен в интеллектуальном и технологическом секторах. Владелец сохраняет за собой авторское право, но за использование продукта или технологии получает плату;

Подписка на доступ к контенту

Обычно в этом случае предоставляется доступ к документам, видео, музыке или другому контенту — в течение месяца или года. Например, вы можете подписаться на новостной или аналитический ресурс и получить доступ к материалам публицистов и видных экспертов. Для обычных пользователей такой контент недоступен или отображается в ограниченном объёме. Эта бизнес-модель может стать альтернативой рекламной модели.

Paywall

Такой способ монетизации часто называют paywall. Многие СМИ используют paywall и, судя по нарастающей популярности этой модели, такая стратегия генерации прибыли способна давать результат. Так, американский медиа The New York Times, The Wall Street Journal, The Financial Times, The Times давно перешли на подписку, которая дает доступ к особенно эксклюзивному или уникальному контенту. В России же такие СМИ пока можно пересчитать по пальцам — « ‎Ведомости» и Republic тоже предлагают подписку, но при этом она не распространяется на новости.

Бизнес-модель по подписке на доступ к контенту перекочевала из медиабизнеса в сферу развлечений, онлайн-услуг и программного обеспечения. Первым на ум приходит Netflix. Netflix — это американская компания, которая занимается производством и дистрибуцией фильмов и сериалов. Чтобы получить доступ к их контенту, пользователю необходимо приобрести платную подписку. По состоянию на 2019 год, у Netflix было 139 миллионов подписчиков по всему миру.

Бесплатная подписка — платная подписка

Многие сервисы и приложения (в особенности мобильные) предоставляют бесплатный доступ к пакету услуг, но расширенный функционал возможен только за платную подписку. Так, бизнес-модель, в основе которой лежит платная подписка, меняется в целях расширения клиентской базы. Например, облачное хранилище Dropbox бесплатно, но платная подписка даст больше места для документов и фотографий. Такую бизнес-модель часто называют freemium, где free означает « ‎бесплатный», а premium « ‎улучшенный».

Покупка контента

Здесь происходит оплата за однократный доступ к документу, видео или музыкальному клипу, который можно загрузить. Он может быть защищен или не защищен паролем либо системой управления цифровыми правами. Например, так можно купить справочные материалы, чек-листы и обучающие курсы по интернет-маркетингу или другой специальности.

Один из ярких примеров использования этой бизнес-модели — Coursera. Coursera — это проект массового онлайн-образования, который разработан профессорами Стэнфордского университета. У платформы сложная схема монетизации, однако основной источник прибыли — покупка целого курса, куда входят видеолекции, тесты и другие обучающие материалы.

Пользователи Apple могут покупать музыку и на iTunes — как отдельные песни, так и целые альбомы за определенную сумму. При этом компания предлагает подписку Apple Music, с помощью которой можно слушать миллионы песен. Такое сочетание бизнес-моделей доказывает, что компании не останавливаются на одной конкретной бизнес-модели и постоянно находятся в поисках.

Например, видеохостинг YouTube предлагает не только приобрести фильмы в хорошем качестве, но и рекомендует подписку YouTube Premium. Хотя, казалось бы, прибыль сервиса генерируется только за счет рекламы.

Компании, которые продают контент, вынуждены прибегать к управлению цифровыми правами (DRM) — это использование различных технологий для защиты распространения цифровых услуг или контента, такого как программное обеспечение, музыка, фильмы или другие цифровые данные. Это особенно актуально для рынка электронных книг, где сайты крупных книжных компаний терпят большой ущерб от пиратства.

Инструмент автоматизации контекстной рекламы

Скидка 25% на 3 месяца тарифа «Старт» + индивидуальный практикум по работе с инструментом

Пакет услуг «Быстрый старт email-рассылок» со скидкой 20%

Конструктор для создания чат-ботов, рассылок и автоворонок

Удвой продажи с помощью чат-ботов в мессенджерах. Бесплатно на 21 день.

Скидка 25% на первый месяц работ по SEO + аудит в подарок

Логистический партнер для бизнеса и частных лиц

Скидка 25% на перевозку и доставку от адреса

CRM для e-сommerce и ритейла

Получите до 3 месяцев профессионального тарифа в RetailCRM

CPM за показ рекламы на сайте

Сюда относятся баннеры различных типов, всплывающие окна, видеоролики и другой рекламный контент.

СРМ означает «стоимость за тысячу», где М обозначает «Mille». Чтобы рассчитать стоимость размещения рекламы на потенциальное количество увидевших (в интернет-маркетинге традиционно рассчитывают СРМ на 1 000 пользователей), надо использовать следующую формулу:

CPM = стоимость размещения/число потенциальных пользователей X 1000

Соответственно рекламодателю надо знать не только ценник баннера, но и аудиторию сайта, где эта реклама появится. Исходя из полученной цифры легко выяснить, на какой площадке выгоднее закупать рекламу.

Например, есть два сайта: №1 и №2.

Ежемесячная аудитория сайта №1 — 3 миллиона, а стоимость баннера на главной странице — 500 000 рублей. А у сайта №2 аудитория составляет 4,2 миллиона, но цена баннера — 600 000 рублей. Где будет выгоднее размещать рекламу?

Путем несложных расчетов мы получаем СРМ сайта №1 — 166 рублей на 1 000 потенциальных контактов, а СРМ сайта №2 — 142 рубля на потенциальных контактов. Таким образом, разместить рекламу на сайте №2 будет несколько выгоднее.

Кому подойдет СРМ и как понять ее эффективность

Бизнес-модель по СРМ будет выгодна для тех сайтов, у которых есть большой трафик. По сути, это и есть рекламная модель, но она адаптирована под современные реалии. Однако при работе с бизнес-моделью по СРМ важно понимать, эффективна ли была закупка рекламы или нет. В этом случае на помощь приходит CTR — этот показатель будет полезен как и рекламодателю, так и владельцу сайта/баннера.

CTR — это показатель привлекательности объявления и рассчитывается по следующей формуле:

CTR = число кликов на объявление/число показов X 100%

Так вы получите процент, который будет отражать кликабельность заголовка.

Реклама может обслуживаться собственным рекламным сервером владельцев сайта или, что чаще, через сторонние DSP и SSP — платформы для закупок рекламы. Например, Google Adsense и Google Doubleclick.

Рекламы с оплатой за клики на сайте — CPC

СРС означает «цена за клик» — Cost per click. С рекламодателей взимается плата не только за количество показов их объявлений, но и за количество нажатий на них.

Это текстовые объявления, похожие на рекламные ссылки в поисковой системе, но размещаемые через сеть сторонних сайтов в поисковой системе, такой как Google Adsense или Рекламная сеть Яндекса — РСЯ. СРС как и СРМ рассчитывается по формуле схожим образом, тут тоже надо знать стоимость рекламного объявления:

CPC = стоимость рекламы/число кликов

Например, стоимость рекламы — 10 000 рублей, а число кликов — 320, соответственно, один клик обойдется в 31 рубль с копейками.

Однако типичные затраты за клик сильно различаются от одной отрасли к другой. Пресловутые пластиковые окна могут стоит чуть ли не тысячу рублей за клик. Также CPC зависит от площадки. Бизнес-модель, которая генерирует прибыль за счет рекламы за клик, подходит для небольших сайтов с невысокими показателями трафика. Это особенно актуально для «нишевых» порталов, потому что они собирают максимально целевую аудиторию, за доступ к которой готов заплатить рекламодатель.

К примеру, сайт посвящен банковской тематике: новости из этой сферы, исследования, интервью экспертов и так далее. Банку выгодно купить у этого сайта рекламное объявление, потому что посетители сайта интересуются финансовыми услугами, и потому эта реклама попадет в «точку».

Бизнес-модель СРС — это основа контекстной рекламы

Контекстная реклама стоит немного дороже, но её конверсия выше, чем у сайтов, так как пользователи в ней «теплее». Сервисы контекстной рекламы Яндекс.Директ и Google Adwords рассчитывают рекламный бюджет исходя из CPC. Чем больше было совершено «кликов» по таким объявлениям, тем выше расходы. По итогу контекстная реклама может стоить немного дороже, однако её конверсия выше, чем у сетей, так как пользователи в ней «теплее». Доход поисковых систем или издателей также может составлять значительную долю стоимости рекламы. Так, Google получает около 88% доходов только от рекламы .

К слову, для многих экспертов сети Google являются одной из самых больших загадок в онлайн-маркетинге. Ведь поисковые системы, такие как Google, получают более трети своего дохода от размещения рекламы в них. Но многие рекламодатели не догадываются, что их реклама показывается за пределами поисковых систем, и поэтому не приносит дохода.

Яндекс и Google предлагают варианты для различных форматов рекламных блоков, включая текстовые объявления, медийные объявления, потоковое видео и даже CPA. Контекстная реклама «крутится» не только в поисковиках, но и у партнеров этих компаний. Так, у Яндекса — это РСЯ (рекламная сеть Яндекса), а у Google — КМС (контекстно-медийная сеть Google).

Доход от рекламы партнёрских сайтов или контента — Фиксированная плата, CPA и CPC

Компания может разместить у себя ссылку или баннер стороннего сайта — обычно за это взимается фиксированная плата за определённый период.

Например, банк может разместить у себя ссылку на раздел «Финансы» новостного сайта. В свою очередь, сайт предоставит экспертам банка право регулярно размещать статьи и упоминать банк в них. Этот тип сделки часто заключается по фиксированной годовой ставке. Это также может быть частью взаимной договоренности, когда ни одна из сторон не платит — взаимозачёт.

Подход с фиксированной оплатой за партнёрское размещение был отлично использован Алексом Тью в 2005 году. 21-летний предприниматель был обеспокоен выплатой студенческого долга, но, благодаря оригинальному ходу, заработал 1 000 000 долларов за 4 месяца, когда создал «Домашнюю страницу на миллион долларов» .

Его страница разделена на блоки по 100 пикселей (каждый размером 10х10 пикселей — всего 1 000 000 пикселей. Алекс потратил 50 фунтов на покупку доменного имени и базового пакета веб-хостинга. Он сам разработал сайт и заполнил его рекламными баннерами, как плиткой.

Это устаревшая модель, которая всё реже имеет место в современном маркетинге.

Чаще партнерский доход основан на комиссионных. Такая модель известна как «Плата за действие» — CPA. Рекламодатель платит не за размещение, а процент с покупки тем пользователем, которого привела реклама с сайта партнёра.

Этот подход все чаще заменяет бизнес-модели по CPM или CPC — здесь рекламодатель имеет больше возможностей для ведения переговоров.

Одними из первопроходцев онлайн-модели CPA стали Unilever в 2005 году. Компания договорилась о CPA с онлайн-издателями, где она платила за каждый адрес электронной почты, принесённый рекламной кампанией, а не за традиционную сделку по CPM.

Тем не менее, всё зависит от издателя, который может получать больший доход в целом и по CPM. В конце концов, издатель не может влиять на качество рекламного объявления или стимулировать клики, что повлияет на CTR и, следовательно, на цену за тысячу показов.

Подписка на email-рассылку

А вы знали, что в 2018 году ежедневно люди отправляли около 281 миллиардов писем? И это не за квартал или месяц. Это — в день. К 2021 году более 4 миллиардов людей будет пользоваться электронной почтой. Такие цифры не стоит недооценивать, потому что они говорят об одном — в этой сфере есть смысл построить эффективную бизнес-модель.

Обычное email-письмо открывает массу возможностей и способов монетизации, среди которых могут быть:

• Реклама . Владелец сайта может взимать плату за рекламу, размещенную в его новостной рассылке, или может доставить отдельное сообщение от имени рекламодателя. Данные о клиентах, которыми располагает владелец сайта, также потенциально ценны, так как им можно отправлять рассылки, если они дали свое разрешение на получение таковых от издателя или третьих лиц.
• Увеличение собственных продаж . Это скорее вспомогательный инструмент бизнес-модели, а не самостоятельная стратегия монетизации. Тем не менее, email-маркетинг способен решать множество задач, в том числе и увеличивать продажи. Email обязан быть включенным в шаблон бизнес-модели по Остервальдеру. Сегодня email-рассылка — это точно не спам и вовсе не бесполезный канал продаж.

Доступ к пользователям для онлайн-исследований

Здесь в игру вступает крупные сайты, которые имеют большую клиентскую базу. Так, владельцы сайта могут продавать клиентскую базу для исследований — это скорее история про сектор В2В, а не В2С. Как это выглядит? Например, социальная сеть может отдавать данные о клиентах специальным сервисам, которые занимается сбором аналитики в онлайн-сфере. Те, в свою очередь, изучают все финансовые операции клиентов и составляют портрет поведения потребителей.

Как еще можно оценить эффективность бизнес-модели и рекламы

Учитывая все вышеперечисленные подходы, владелец сайта будет стремиться использовать наилучшую комбинацию, чтобы максимизировать доход. Нет ничего предосудительного в том, чтобы сочетать разные бизнес-модели.

Чтобы оценить, какой доход приносят разные страницы или сайты, владельцы сайтов и руководство будут использовать два подхода.

Первый — это eCPM, эффективная цена за тысячу показов. В данном случае учитывается общая сумма дохода, которую способна приносить каждая страница или сайт. Чтобы оценить, сколько бизнес зарабатывает за 1000 рекламных показов, нужно обратиться к следующей формуле:

eCPM = общий доход/общее количество показов x 1000

Благодаря увеличению количества рекламных блоков на каждой странице это значение будет увеличиваться. Именно поэтому некоторые сайты просто загромождены рекламой.

Другой альтернативой оценки эффективности страницы или сайта является «Доход за клик» — Revenue per click, RPC, также известный как EPC, когда зарабатывают посредством комиссии от покупок посетителей сайта. Чтобы узнать выручку с одного клика, необходимо использовать следующую формулу

RPC = общий доход/общее количество кликов

Заключение

Современные технологии позволяют сайтам и компаниям, которые зарабатывают в интернете, позволяют совершенствовать бизнес-модели. Задача же компаний и сайтов заключается в том, чтобы найти наиболее оптимальную бизнес-модель и правильно ее построить исходя из своих ресурсов, потребностей клиентов и ценности продукта. Сегодня основой современной бизнес-модели в интернете могут быть: подписка на доступ к контенту, покупка контента, CPM за показ рекламы, CPC за показ рекламы, подписка на email-рассылку, партнерство и CPA, доступ к пользователям для онлайн-исследований.

Источник https://wiseadvice-it.ru/o-kompanii/blog/articles/finansovaya-model-chto-eto-i-kak-postroit/

Источник https://blog.calltouch.ru/vidy-biznes-modelej-i-osobennosti-postroeniya/

Источник

Источник