Переводы с карты на карту — способы без комиссии

Как перевести деньги с карты на карту Возможность переводить деньги с карты на карту предоставляют все банки. В большинстве случаев клиенты используют технологию Card2Card и даже не подозревают, что операцию можно провести без комиссии.

Как перевести деньги с карты на карту у себя в телефоне?

Есть несколько вариантов перевода денег с карты на карту. Далее рассмотрим 4 доступных способа.

Card2Card

Card2Card (другие варианты названия — Card to Card, C2C, Peer2Peer, P2P) – это денежные переводы с карты на карту по номеру карточки получателя. Они осуществляются не напрямую между банками, а с помощью так называемого «посредника» — платежной системы (МИР, MasterCard, Visa). Перевод производится в два этапа:

1. Авторизация. На этом шаге происходит заморозка суммы перевода, проверяется баланс карты и ее действительность.
2. Транзакция. Сумма перевода списывается с отправителя и отправляется на счет получателя.

Изменения баланса отправитель и получатель видят практически сразу, хотя в самом деле процесс перевода C2C занимает 1-5 дней. Достигается это благодаря доверительным отношениям между банком и платежной системой, которая сообщает финансовому учреждению о скором поступлении средств. В итоге банк временно кредитует получателя на указанную в переводе сумму.

Проводить денежные переводы Card2Card можно с помощью онлайн-банка, мобильного банка или специальных сервисов C2C, размещенных на страницах финансовых учреждений. Также существуют различные неофициальные онлайн-сервисы, но решение воспользоваться ими принимается на свой страх и риск.

Для осуществления C2C-перевода через мобильный или онлайн-банк достаточно знать только номер карты получателя. Если операция проводится через Card2Card-сервисы, необходимо подготовить и свою карточку, чтобы указать ее номер, срок действия и трехзначный CVV/CVC код с обратной стороны пластика.

Обычно C2C-переводы внутри одного банка не облагаются комиссией. Во всех остальных случаях она устанавливается самим финансовым учреждением и находится в пределах 1,5-2%, но не менее определенной суммы.

Стягивание

Стягиванием называется процедура, когда банк позволяет бесплатно пополнить свою карточку с помощью карты, оформленной в другой кредитной организации. Чтобы лучше понимать, как все происходит на практике, стоит рассмотреть небольшой пример.

Предположим, что клиенту нужно перевести деньги с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка. В этом случае стягивание проходит со Сбербанка, который является донором. Сам перевод выполняется через личный кабинет Альфа-Банка, в разделе «Пополнение». В соответствующие поля необходимо внести реквизиты карты-донора и сумму перевода. Для подтверждения транзакции владельцу карточки Сбербанка придет смс-код.

В большинстве случаев стягивание проводится бесплатно, но бывают и исключения из правил, когда банк либо устанавливает небольшую комиссию, либо запрещает проведение подобных операций. Узнать тарифы можно в договоре, позвонив на номер горячей линии или попробовав «стянуть» с карты-донора все деньги. В последнем случае, если комиссия все же есть, транзакция будет отклонена.

• Альфа-Банк;
• Сбербанк;
• Совкомбанк;
• Тинькофф;
• ВТБ;
• Хоум Кредит банк
• ОТП Банк
• АТБ
• СКБ Банк
• ЮниКредитБанк
• УБРиР
• Банк Русский Стандарт
• ПСБ
• Ренессанс Кредит Банк
• Райффайзенбанк
• Почта Банк
• МТС Банк
• Банк Открытие
• МКБ

«Стянуть» деньги получится только в том случае, если у карты-донора есть функция 3D-Secure. Именно она обеспечивает отправку смс-кода при совершении переводов.

Выталкивание

Эта процедура противоположна стягиванию. Для совершения перевода используется портал банка-отправителя, а не банка-получателя. Не все финансовые учреждения готовы пожертвовать собственной выгодой и сделать услугу бесплатной, но все же они есть. Правда стоит учитывать, что в таком случае банки могут устанавливать лимиты переводов, а также выдвигать дополнительные условия.

Бесплатно выталкивать деньги могут владельцы карточек:

• банка Санкт-Петербург;
• Тинькофф;
• Открытие;
• TalkBank;
• ВТБ.

Всегда можно уточнить у своего банка, реализован ли у него сервис выталкивания денег.

Система быстрых платежей

Центральный банк создал СБП для бесплатных переводов с карты на карту между разными банками. Сервис работает круглосуточно, а деньги зачисляются на счет получателя в течение нескольких минут. Еще одно преимущество Системы быстрых платежей – отсутствие необходимости знать номер карты или счета получателя, достаточно только его мобильного.

Алгоритм выполнения перевода следующий:

1. Авторизоваться в личном кабинете своего финансового учреждения (через мобильный или онлайн-банк).
2. Выбрать раздел «Платежи».
3. Нажать на кнопку «Переводы в другой банк».
4. Выбрать пункт «СБП, система быстрых платежей».
5. Ввести номер получателя и его банк.
6. Ввести сумму перевода и выбрать счет, с которого необходимо списать средства.

Переводить деньги можно только между банками-участниками СБП (их полный список есть на официальном сайте сервиса). Максимальная сумма, которую можно перевести без комиссии – 100 тысяч рублей в месяц.

Деньги на карту почти любого банка можно перевести бесплатно – для этого есть сразу 6 способов

Вы все еще переводите деньги на карту с комиссией? Отметим, что можно сделать перевод на карту совершенно бесплатно, несколькими способами. Можно перевести деньги через Систему быстрых платежей, по реквизитам, социальную сеть ВКонтакте, через Card2card или внутри одного банка. Пошаговую инструкцию по каждому способу подготовил специалист нашего портала. Вам остается только их изучить и выбрать способ, который подходит.

Как перевести деньги через СБП?

СБП – это Система быстрых платежей, по ней можно переводить деньги по номеру телефона клиента без комиссии. В рамках программы можно перевести не более 100 000 р. в месяц.

1. Войти в личный кабинет банка, в котором открыта карта.
2. Выбрать «Переводы СБП».
3. Указать номер телефона получателя, выбрать банк.
4. Ввести сумму.
5. Подтвердить перевод.

Стоит отметить, что многие банки, такие как Сбербанк, сначала просят подключиться к Системе быстрых платежей. Для этого потребуется в личном кабинете активировать услугу и после пользоваться.

Как перевести деньги через личный кабинет?

Если нужно отправить деньги на карту того же банка, что и ваша, то в этом случае можно провести операцию бесплатно. В этом случае потребуется авторизоваться в личном кабинете клиента. После выбрать «Переводы» и заполнить все разделы.

Как правило, надо указать:

• номер карты получателя;
• ФИО получателя;
• сумму;
• комментарий (необязательно).

Подтверждается перевод кодом, который придет в смс от банка.

Важно учитывать, что некоторые банки, такие как Сбербанк, устанавливают лимиты на бесплатные переводы в месяц. Так в Сбербанке вы сможете отправить не более 50 000 р. в месяц.

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков бесплатно, в пределах отведенного лимита. Вам также потребуется авторизоваться, выбрать «Переводы» или аналогичную услугу, заполнить все разделы и отправить деньги. Стоит отметить, что перед тем, как подтвердить перевод, стоит еще раз обратить внимание, что комиссия отсутствует.

Уточнить доступный лимит в выбранном банке можно у сотрудников чата или по телефону горячей линии.

Как перевести по реквизитам счета?

Многие банки, такие как Тинькофф и Альфа-банк предлагают отправить деньги на карту по реквизитам, без учета комиссии. Для этого потребуется получить выписку по карте, на которую надо отправить деньги. Через интернет-банк получить выписку можно бесплатно, за считанные секунды.

Для перевода денег надо:

1. Авторизоваться в личном кабинете клиента.
2. Выбрать «Перевод по реквизитам».
3. Указать наименование банка получателя, ИНН, БИК и р/с.
4. Вести сумму.
5. Подтвердить платеж.

Единственный минус заключается в том, что деньги зачисляются на расчетный счет в течение 1-5 рабочих дней.

Как перевести через сервис ВКонтакте?

Отправить деньги теперь можно и через социальную сеть ВКонтакте. Для этого вам нужно авторизоваться и перейти на страницу человека, которому хотите отправить перевод. Если он еще не зарегистрирован, то сделать перевод не получится.

На странице друга или компании, услугами которой вы решили воспользоваться, кликнуть «Отправить деньги».

Появится окно, в котором останется указать сумму перевода. После выбрать карту или счет, откуда будут списаны деньги. Далее кликнуть «Отправить деньги» и подтвердить операцию.

Важно! В данном случае получатель сам может выбрать, на какую карту выведет полученные деньги. По СБП он сможет вывести их бесплатно. Если карта в системе не зарегистрирована, потребуется заплатить 3% от суммы перевода, но не менее 50 р.

Комиссия за перевод:

• по одной карте не более 150 000 р. в сутки и 600 000 р. в месяц;
• со счета VK не более 15 000 р. за один перевод и 40 000 р. в месяц.

Обратите внимание! На практике деньги переводятся мгновенно. Но, бывают случаи, когда платеж зачисляется в течение нескольких дней. Если такое произошло, то вы можете отклонить перевод и получить деньги обратно.

Как перевести деньги, через Card2card?

На самом деле это знакомые всем «переводы с карты на карту». Воспользоваться услугой можно практически через любой официальный сайт банка. Также услуги предлагают многие финансовые брокеры.

Чтобы не платить комиссию, лучше переходить на сайт банка, который выпустил карту получателя.

После того как обязательная информация по картам будет указано, отобразится комиссия. Если стоит 0%, то все нормально. Если нет, можно перейти на сайт другого банка или рассмотреть другие способы пополнения.

Как перевести деньги на карту через партнеров банка?

Чтобы предоставить качественный сервис обслуживания клиентов многие банки заключают соглашения с другими кредитными организациями. Благодаря таким соглашениям клиент может пополнять или снимать наличные с карты через кассы или банкоматы партнеров без комиссии.

Также некоторые банки принимают деньги на карту через терминалы самообслуживания. При этом сама карта не потребуется. Все вам потребуется – это подготовить наличные и взять паспорт.

На карту какого банка можно положить без комиссии:

Уточнить список партнеров банка, на карту которого нужно перечислить деньги просто. Надо позвонить оператору горячей линии или задать вопрос сотруднику чата, при его наличии.

Источник https://1000bankov.ru/wiki/perevody-s-karty-na-kartu—sposoby-bez-komissii/

Источник https://bankstoday.net/last-articles/dengi-na-kartu-pochti-lyubogo-banka-mozhno-perevesti-besplatno-dlya-etogo-est-srazu-6-sposobov

Источник

Источник