Контроль за снятием наличных средств с карт иностранных банков в РФ

В январе 2021, вступили в силу поправки “антиотмывочного” закона, которые усилили мониторинг по расходным операциям с использованием карт иностранных банков. Чего стоит ожидать гражданам России? Какие транзакции подпадают под усиленный контроль? Как будут следить за снятием наличных с карт зарубежных банков?

Почему банки заинтересовались карточными операциями россиян?

Основная цель поправок антиотмывочного закона, направлена на улучшение мер по борьбе с коррупцией и лицами, желающими избежать обязательной уплаты налогов.

Ранее российские банки выполняли контроль над операциями с наличными при снятии 600 000 тысяч российских рублей и передавали данные в Росфинмониторинг, если такая операция не имела отношения к хозяйственной деятельности предприятия.

Теперь, обязательному контролю подлежат абсолютно все финансовые транзакции на сумму от 600 000 руб. Дополнительно вводится контроль за почтовыми переводами от 100 000 рублей.

В поле обязательного мониторинга попали финансовые операции, у которых присутствуют признаки:

• вывода денег за рубеж
• незаконного перевода безналичных денег в наличные
• непонятных транзакционных схем

Особое внимание уделяется клиентам, желающим снять 600 000 — 600 001 рублей. Если сумма расходной операции меньше пороговой, а ее характер сомнительный либо подозрительный, ее обязательно проверят.

Теперь владельцам компаний стоит особенно аккуратно проводить операции по снятию наличных с иностранных карт, поскольку любая непонятная финансовая операция подпадает под обязательное прохождение внутри банковского финансового мониторинга.

Чтобы исключить сомнительные признаки, банки будут запрашивать документы, подтверждающие легальность операции и объясняющие ее цель.

Платежные карты каких стран подпадают под обязательный контроль?

Перечень юрисдикций уже установлен Росфинмониторингом и согласован Центральным Банком РФ. Но пока, список стран и территорий, в отношении которых будет выполняться обязательный контроль, до конца непонятен.

При этом, найти его в открытых источниках невозможно, поскольку, эта информация носит закрытый характер, и будет доноситься только до банковских, кредитных, финансовых учреждений через специальные каналы информирования.

Перечень операций усиленного контроля

• Расходные операции юридических лиц на сумму 600 тыс.руб — до принятия поправок, подобные финансовые операции подпадали под обязательный контроль и уведомление Росфинмониторинга, если характер операции не соответствовал заявленной деятельности компании. Сейчас, данного критерия нет. Теперь все транзакции, у которых превышена допустимая сумма, подпадают под контроль.
• Денежные переводы по счетам юрлиц, включая, банковские счета иностранных структур без образования юрлица.
• Операции, связанные со страховыми выплатами (пенсионное, страхование жизни), окончательный перечень страховых выплат уточняется.
• Финансовые операции по азартным играм — оплата участия, выплата выигрыша

С 2022 года обязательному мониторингу будут подлежать операции, связанные с наличными / безналичными сделками по объектам недвижимости на сумму 3 млн.руб. и выше

Отсутствие документов, подтверждающих легальность операции по снятию наличных средств с иностранных карт, может привести к разбирательствам с органами финансового контроля.

Поскольку, контроль над наличными транзакциями усилился, владельцам компаний, предпринимателям, нужно быть готовыми в любой момент предоставить документы, подтверждающие законность транзакций. В противном случае корпоративный счет на компанию будет немедленно заблокирован до выяснения обстоятельств.

Зачем ужесточают контроль по картам иностранных банков?

Контроль по карточным транзакциям необходим для детального анализа денежных потоков, поиска схем, способствующих финансированию терроризма, отмыванию денег, уклонению от уплаты налогов. Благодаря такой информации правительство может быстро реагировать за какими юрисдикциями усиливать либо ослаблять контроль.

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Что делать отечественным компаниям?

Соблюдать законодательные, налоговые требования. Изменения коснутся всех владельцев компаний, включая предпринимателей, связанных с ВЭД. Ведение бизнеса, предполагает наличие прозрачности, поэтому собственники компаний усилят контроль за финансовыми операциями.

Вступившие в силу поправки, замотивируют владельцев отечественного бизнеса, тщательнее подбирать партнеров, контрагентов. Также, ожидается, что с усилением контроля над расходными операциями, количество блокировок банковских счетов, увеличится.

Для владельцев бизнеса, блокировка корпоративного банковского счета — серьезное испытание на прочность. Некоторые компании, могут этого просто не пережить. Чтобы исключить финансовые потери, рекомендуем заранее открывать запасные счета в иностранных банках, платежных системах, необанках.

Может ли компания из России открыть иностранный банковский счет?

Процесс открытия зарубежного корпоративного банковского счета для компании из России, абсолютно законный. Чтобы правильно подобрать юрисдикцию, банк, налоговый режим, потребуется:

• проанализировать профиль компании
• изучить деятельность
• корпоративную структуру
• определить целесообразность открытия корпоративного счета за рубежом

В некоторых ситуациях, владельцам бизнеса выгоднее регистрировать новые компании с нуля. Например, регистрация компании на Невисе — идеальный вариант для расширения бизнеса. Помимо налоговых льгот, компания получает корпоративный счет, который позволяет настраивать платежи с США, ЕС.

Среди предпочтительных юрисдикций для открытия корпоративного счета на компанию-нерезидент, отметим Белиз, Антигуа и Барбуда, Великобритания, Швейцария. Если же компания желает открыть счет в европейском банке, рекомендуем рассмотреть вариант регистрации компании в Сербии.

Запланируйте бесплатную консультацию, чтобы узнать больше актуальной информации о контроле за снятием наличных с карт зарубежных банков.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Быстрый рост индустрии финансовых услуг и сектора, известного под названием Финтех, за последние пять лет привел к появлению огромного числа новых учреждений, которые предлагают передовые…

Многие россияне предпочитают хранить свое кровные не в местных банках, а в заграничных финансовых учреждениях. Такое решение обуславливается возможностью сохранить и даже преумножить свои капиталы,…

Способы оплаты – эквайринг для сервиса доставки еды и ресторановПопулярные платежные сервисы (эквайринг) для ресторанов и службы доставки едыКак настроить эквайринг для ресторана…

Бизнес переместился в интернет, вслед за ним переместились туда и финансовые услуги. Наличие счетов в банке и платежных системах позволяет осуществлять платежи из любой точки…

Сегодня сложно представить процесс открытия иностранного счета либо создание нерезидентной компании, без прохождения идентификации конечных бенефициаров и источника происхождения их капиталов. Законодательное регулирование в сфере…

В нынешних условиях, стратегия выживания для большинства предприятий среднего и крупного звена, состоит в том, чтобы сделать управление денежным потоком — приоритетным и разработать стратегию…

Как быстро открыть счет в иностранном банке? — этот вопрос популярен среди владельцев отечественного бизнеса, особенно IT-компаний. Чтобы быстро открыть корпоративный банковский счет рекомендуем воспользоваться…

Открытие корпоративного или личного счета в иностранном банке и поддержание деловых отношений с выбранным финансовым учреждением требует комплексной стратегии. И для того, чтобы получить желаемый…

Как получить средства из-за границы

Наслаждайтесь всеми преимуществами получения денег с помощью наших партнеров и технологий банка.
ПриватБанк предоставляет все варианты переводов!

Western Union

Western Union объединяет более 200 стран, имеет более 500 000 пунктов обслуживания. Возможно получение как международных, так и внутренних переводов.
Перевод может быть создан онлайн на сайте или через приложение:

Western Union может зачислить деньги сразу на карту.

PrivatMoney

PrivatMoney работает в 23 странах и имеет 6 000 пунктов обслуживания.
Возможно получение как международных, так и внутренних переводов.

Система международных денежных переводов RIA имеет более 435 000 пунктов обслуживания в 160 странах мира.
Перевод может быть создан онлайн на сайте или через приложение::

MoneyGram

Moneygram имеет более 350 000 точек обслуживания в более чем 200 странах мира.
С помощью MoneyGram можно получить денежный перевод из США и европейских стран.

Перевод может быть создан онлайн на сайте или через приложение:

IntelExpress

IntelExpress предоставляет физическим лицам возможность обмениваться денежными переводами в более чем 70 странах мира, имеет более 70 000 пунктов обслуживания.

Meest

Через систему Meest вы можете получить деньги из 29 стран.
Компания имеет более 2 500 пунктов обслуживания.

Welsend

С Welsend можно получить как международные, так и внутренние переводы.
Система работает более чем в 120 странах мира, имеет более 250 000 пунктов.

Sigue

Sigue Money Transfer – международный оператор для мгновенного перевода денег.
Более 60 000 пунктов обслуживания в 143 странах мира.

TransferGo

Быстрый способ перевести деньги даже в выходные.
Компания работает с многими валютами в более чем в 60 странах мира.

Отправить перевод можно онлайн на сайте или в приложении:

TransferWise

Быстрый перевод средств круглосуточно в любой день. Компания работает в 59 странах, поддерживает большое количество валют. Отправить перевод можно онлайн на сайте или в приложении:

Мгновенный перевод денег с карты на карту Visa/Mastercard.
Получайте деньги от родных, близких и друзей онлайн на карты ПриватБанка по самым выгодным тарифам. Отправить перевод с карты можно онлайн через Приват24.

SWIFT

Международные платежи SWIFT – это удобный способ получить денежный перевод из-за границы на свой счет физического лица. Платежи SWIFT идеально подходят для денежных переводов родственникам и друзьям, а также для выплат от юридических лиц. Получить перевод можно практически с любой точки мира, выгодный для крупных сумм.

Советы

Пользуйтесь услугами ПриватБанка, чтобы отправить или получить перевод выгодно, быстро и удобно.

Узнайте, какие ограничения действуют при отправке и выплате переводов. Например, граждане Украины могут отправить и получить перевод и без открытия счета или карты.

Проанализируйте варианты перевода денег. Например, если у получателя и отправителя есть карты (счета), то удобнее использовать перевод с карты на карту или SWIFT-платеж, поскольку тарифы на эти виды переводов наиболее выгодные. Если же необходимо срочно отправить деньги, то советуем воспользоваться одной из систем денежных переводов.

Совершайте переводы на карты Visa или Mastercard. Например, если у человека, которому вы хотите отправить деньги, есть платежная карта Visa или Mastercard любого банка мира, вы можете легко и быстро осуществить перевод – достаточно знать 16-значный номер карты получателя. Отправить деньги с карты на карту можно самостоятельно в Интернет-банке Приват24.

Часто задаваемые вопросы

Что такое срочный денежный перевод?

Какая комиссия за получение срочного перевода в ПриватБанке?

• Получение перевода наличными – без комиссии.
• Зачисление перевода на карту – без комиссии.
• Снятие средств с карты – согласно тарифам карты.

Через какие каналы можно получить срочный денежный перевод?

В ПриватБанке получить срочные денежные переводы можно через такие каналы:

• отделение банка (с помощью карты или наличными);
• Приват24 (с помощью карты) – web и мобильное приложение;
• контакт-центр (с помощью карты) – по номеру 3700;
• терминал самообслуживания (с помощью карты или наличными);
• банкомат (получение на карту).

В какие страны нельзя отправить/с каких стран нельзя получить SWIFT-перевод?

Страны, сотрудничество с которыми запрещено:

• Ирак
• Иран
• Корейская Народная Демократическая Республика
• Куба
• Южный Судан
• Сирия
• Судан
• Никарагуа

Территории (непризнанные), сотрудничество с которыми запрещено:

• АР Крым
• Нагорно-Карабахская Республика
• Приднестровская Молдавская Республика
• Республика Абхазия
• Республика Южная Осетия
• Турецкая республика Северного Кипра
• Косово

Внимание! Резиденты этих стран также не могут отправлять/получать переводы.

Куда обращаться, если возникли вопросы по срочным денежным переводам?

Куда обращаться, если возникли вопросы по TransferWise, TransferGo, SWIFT-переводам?

• Тел.: +38 (073) 900 00 04 (9:00–21:00).
• E-mail: swift@privatbank.ua;
• Тел .: +38 (073) 900 00 02 — Консьерж-сервис для VIP-клиентов (круглосуточно).

Как заказать валюту?

В случае заказа сегодня до 13:00, средства будут доступны для получения завтра.

Для экономии вашего времени мы упростили процедуру заказа наличных . Вы можете заказать валюту самостоятельно в Приват24 (web) за несколько минут. Для этого достаточно зайти в меню «Все услуги» –> «Услуги» –> «Заказ наличных» и пошагово внести необходимую информацию для оформления заказа.

Сумма заказа должна быть кратной пятидесяти. После обработки заявки банк сообщит вам дату, сумму и адрес отделения, где необходимо убрать деньги.

Средства персонализированы на ваше имя, они будут доступны к концу рабочего дня в отделении в указанную дату. Заказ наличных доступен при наличии необходимой суммы на карте/счете.

Сделать заказ можно по телефону 3700 или в чате «Помощь Онлайн».

Источник https://internationalwealth.info/anonymous-debit-card/kontrol-za-snjatiem-nalichnyh-sredstv-s-kart-inostrannyh-bankov-v-rf/

Источник https://privatbank.ua/ru/kak-poluchit-dengi-iz-za-granicu

Источник

Источник