Какую кредитную карту Альфа-Банка выбрать

Финансы

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Кредитная карта Альфа-Банка входит в ТОП самых востребованных россиянами банковских продуктов, и не зря. Банк предлагает 8 видов кредиток с разными тарифными планами и бонусными программами. Их мы и разберем в этой статье, а еще – как отправить заявку, требования к владельцу карты и особенности, на которые нужно обратить внимание.

100 дней без процентов

Самая популярная кредитка Альфа-Банка. Как вы уже, наверное, догадались, льготный период по ней составляет целых 100 дней. Это неплохое предложение по сравнению с другими банками. Карта выпускается в трех вариантах, которые отличаются базовыми условиями:

• Классик. Кредитный лимит – до 500 тысяч рублей. Годовое обслуживание простого пластика обойдется в 1190 рублей. Снятие денег в банкомате стоит чуть дороже, чем по остальным кредитам – 5,9% от суммы, минимум 500 рублей;
• По карточкам Голд можно получить до 700 тысяч рублей. Стоимость годовой абонентской платы – 3490 рублей. За снятие наличности нужно заплатить 4,9% от суммы, не менее 400 рублей;
• Платинум – лимит 1 млн. рублей. За годовое обслуживание взимается плата 6990 рублей. Обналичивание денег в банкомате стоит дешевле остальных тарифов – 3,9%, минимум 300 рублей.

По всем тарифам на 100 дней без процентов ставка устанавливается индивидуально, от 14,99%. Доступно бесплатное снятие денег в банкомате на сумму до 50 тысяч рублей. Если вы хотите получить больше, будьте готовы заплатить комиссию в указанном выше размере.

Нужно отметить, что практически все банки устанавливают большую комиссию на снятие наличных. Они не заинтересованы в обналичивании денег, ведь основное предназначение кредитной карты – безналичные операции и покупки в магазинах. Еще один популярный вариант использования кредитки – рефинансирование займов других банков, Альфа-Банк разрешает переводить деньги на их погашение.

AlfaTravel

Кредитная карта для заядлых путешественников. Ее стоимость начинается от 1290 рублей в год и зависит от выбранного пакета опций. Процентная ставка – от 23,9%, она устанавливается индивидуально. Кредитный лимит – до 500 тысяч рублей. Беспроцентный период длится до 60 дней.

Доступна в двух видах:

• AlfaTravel. По карте зачисляется кэшбэк 6-9% от суммы покупок. Пластик бесплатный при условии нахождения на счету 30 тысяч рублей или при покупках от 10 тысяч рублей. Если не выполнить эти требования, банк будет списывать за обслуживание по 100 рублей каждый месяц;
• AlfaTravel Premium. Повышенный кэшбэк 7-11% от всех покупок. Вы можете снимать наличные деньги со счета совершенно бесплатно по всему миру. Обслуживание пластика тоже бесплатное.

Начисленными бонусами владельцы кредитки могут расплачиваться при покупке авиабилетов. Кроме этого, бонусные баллы вы можете использовать на иные цели, находясь в другом городе или стране.

Сash Back

Название говорит само за себя – владелец пластика получает повышенный кэшбэк , расплачиваясь карточкой. Доступен возврат 10% при оплате топлива на АЗС, 5 % за покупки в кафе и 1% от всех остальных операций. Кроме этого, предусмотрены большие скидки у партнеров банка.

Условия пользования кредиткой:

1. Ставка 25,99%;
2. Стоимость обслуживания – 3990 рублей в год;
3. Период без процентов – до 60 дней;
4. Лимит кредитных средств – до 300 тысяч рублей;
5. Снятие наличности в банкомате – 4,9%, но не менее 400 рублей.

Кобрендинговые карты

У Альфа-Банка есть ряд карточек, выпускаемых в сотрудничестве с другими компаниями. Не будем останавливаться на них подробно, только упомянем их особенности:

1. Аэрофлот. Позволяет накапливать бонусные мили и обменивать их на авиабилеты. Стоимость начинается от 990 рублей в год, а ставка от 23,99%;
2. РЖД действует аналогично, но купить по ней можно билеты на поезд. Она стоит от 790 рублей в год, процентная ставка начинается от 23,99%;
3. Перекресток. За покупки в одноименной торговой сети зачисляются повышенные бонусы, которые можно потратить там же, поучаствовать в специальных акциях. Карта стоит 490 рублей в год, процент от 23,99%;
4. Warface и Игры@mail.ru. Позволяет любителям игр получать дополнительные бонусы для обмена на подключение опций и прокачку боевых навыков. Стоит она 990 рублей, а кредитная ставка начинается от 25,99%.

Обратите внимание, что при обращении к некоторым видам кредиток Альфа-Банка появляется уведомление, что их выпуск прекращен. Мы собрали самые актуальные предложения на начало 2020 года.

Требования к заявителю

Для получения кредитки нужно подходить минимальным условиям кредитора:

1. Гражданство России;
2. Возраст от 18 лет;
3. Прописка в городе присутствия Альфа-Банка;
4. Минимальный доход – 5 тысяч рублей для жителей регионов России, 9 тысяч – для москвичей. Надо заметить, что учитывается зарплата уже после вычета налога;
5. Наличие мобильного (домашнего) и стационарного рабочего телефона.

О каком важном факторе банки всегда молчат? Кредитная история человека. Если раньше у вас были просрочки по займам, реструктуризация или вы проходили процедуру банкротства, вероятность отказа очень большая. Узнать свою кредитную историю можно в БКИ (бюро кредитных историй).

Документы

Что потребуется для оформления пластика:

1. Паспорт;
2. Анкета. Если отправляете электронную заявку на сайте , это пункт можете вычеркнуть;
3. Один из дополнительных документов: загранпаспорт, налоговое свидетельство, СНИЛС, водительские права или даже любая карточка другого банка (удостоверьтесь, что на ней значится ваше имя);
4. Необязательно, но желательно предоставить в банк документы на собственность (машину, недвижимость), загранпаспорт с отметками о пересечении границы и прочие. Они служат косвенным подтверждением вашей платежеспособности;
5. Если вы хотите получить больший лимит, закажите на работе справку о зарплате за три месяца.

Пакет документов для получения кредитки Альфа-Банка зависит от того, к какой категории клиентов вы относитесь. Самые простые требования к владельцам зарплатных карточек – от них не нужно ничего, кроме паспорта. Если это не про вас, придется собирать все бумаги по списку, как и на получение кредита.

Как получить кредитную карту

Есть два варианта – обратиться в банк или оформить онлайн заявку на сайте Альфа-Банка. Второй вариант гораздо проще. Заполните анкету и отправьте ее на рассмотрение. Решение вы получите буквально в течение пары минут. Кредитку доставят бесплатно курьерской службой или в удобное отделение банка. Если по условиям вам нужно предоставить полный пакет документов, они должны быть у вас на руках в момент выдачи кредитной карты. На самом деле, их следует иметь при себе, когда вы только отправляете заявку.

Можно воспользоваться и привычным способом получения пластика. Возьмите паспорт и отправляйтесь в отделение банка. Заполните анкету, после чего менеджер отправит вашу заявку на проверку. Когда решение будет принято, вам позвонят или отправят СМС. Если карту одобрили, еще раз подойдите в офис банка и получите ее.

Льготный период

Беспроцентный период (грейс) действует практически по всем кредитным картам. Давайте рассмотрим его условия в Альфа-Банке:

• Возврат денежных средств без процентов в течение 60-100 дней в зависимости от тарифа.
• Распространяется не только на безналичные операции, но и на снятие денег в банкомате.
• Независимо от действия льготного периода нужно вносить минимальный платеж, иначе возникнет просрочка. Банк сообщит сумму заранее, в нее не закладываются проценты за пользование заемными средствами.
• Когда вы полностью погасите задолженность, грейс снова возобновит действие. То есть льготным периодом можно пользоваться постоянно, при этом не платить банку никаких процентов.

Годовая стоимость обслуживания списывается на следующий день после активации. Можно считать, что вы становитесь должны банку сразу же, даже если просто убрали карточку в шкаф. Следите за поступающими сообщениями и проверяйте состояние счета в личном кабинете, чтобы не попасть в разряд должников.

Вы можете полностью погасить кредитку в льготный период или ежемесячно платить минимальную сумму. Для пополнения кредитного счета воспользуйтесь следующими способами:

• Касса и банкоматы банка – без комиссии;
• Интернет-сервисы: Альфа-Клик (личный кабинет на сайте) и Альфа-Мобайл (мобильное приложение) – бесплатно;
• Сторонние платежные сервисы – с комиссией, ее размер в среднем составляет 2-3% от суммы перевода.

В целом впечатление от кредиток Альфа-Банка остается неплохое – много тарифных планов, бонусов и скидок. Годовое обслуживание вполне посильно, расширенный период без процентов. Что говорят владельцы карточек, которые ими пользуются уже не первый месяц? Их отзывы в целом хорошие, есть претензии к комиссии за снятие наличных, но кредитка и не предназначена для этого. Условия прозрачны и понятны, и при своевременном погашении проблем не возникает.

Если вы решили что кредитная карта вам не нужна, то можете ознакомиться со статьей о дебетовых картах Альфа-Банка.

Если наша статья оказалась вам полезна, поделитесь записью со своими друзьями в соцсети! Подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить самое интересное!

Дебетовые карты Альфа-Банка

Хранить деньги в копилке — это привычка, которая для 90% людей осталась в прошлом. Сегодня дебетовые карты есть у всех, на них поступают пособия, выплаты, заработная плата и т.д. Подобный вид банковского продукта подразумевает начисление и хранение денежных средств. Никаких процентов или ежемесячных выплат нет. Одна из крупнейших финансовых организаций России — Альфа-Банк карты для ежедневного использования предлагает разного типа, исходя из потребностей клиентов.

Основная информация об Альфа-Банке

Альфа-банк — крупнейший частный банк в России.

Кредитное учреждение работает на российском рынке с 1991 г. На 2021 г. является одним из главных заемщиков и крупным игроком на финансовом рынке. Банк работает с частными и юридическими лицами, представителями малого и среднего бизнеса, индивидуальными предпринимателями.

Компания предлагает клиентам широкий ассортимент услуг: кредит наличными, рефинансирование, инвестиции, вклады, оформление пластиковых карт.

Виды дебетовых карт

Поскольку Альфа-Банк предлагает большой выбор карт, подобрать подходящий вариант будет несложно. Чтобы продукт на 100% соответствовал потребностям, необходимо изучить условия каждого предложения.

Компания сотрудничает с платежными системами Visa, «МИР» и MasterCard. При использовании «МастерКард» в случае совершения трансакций за рубежом с рублевого счета деньги сначала переводятся в евро. Если карта обслуживается системой «Виза», то конвертация идет в доллары. Оплата покупок «МИР» за пределами России невозможна.

Standart

Стандартный вариант с минимальным набором функций и базовым комплектом услуг. Без годового обслуживания. Кэшбэк и проценты на остаток не начисляются.

Standart — карта с минимальным набором функций.

Standart выбирает потребитель, который редко пользуется продуктом и не хранит на нем много денег.

Black Edition

Наиболее престижный вариант. Держателям подобного банковского продукта предлагают повышенный cashback, начисление процентов на остаток по счету и иные привилегии.

• стоимость обслуживания — 5 тыс. руб./мес (если месячные расходы превышают 300 тыс. руб., то за услугу плата не берется);
• cashback 1,5 и 1% (при тратах на 10 тыс. руб./мес);
• кэшбэк 2 и 6% (при расходах на сумму от 70 тыс. руб.);
• cashback 3 и 7% (если совершено покупок на 100 тыс. руб. и больше);
• до 5,5% годовых на остаток по Альфа-счету.

Premium

Более высокий статус продукта. Он означает, что его владельцам доступен расширенный список функций и дополнительных услуг.

• стоимость обслуживания — 100 руб. в месяц (если клиент не соблюдает условия, установленные банком);
• cashback — 1,5% (при покупке на сумму 10 тыс. руб./мес или при среднемесячном остатке на балансе больше 30 тыс. руб.);
• кэшбэк — 2% (при тратах на 70 тыс. руб.);
• до 5,5% годовых на остаток по Альфа-счету и 1% по простому счету.

Карта Premium имеет расширенный список функций.

Какие возможности дает карта

При сотрудничестве с Альфа-Банком человек получает возможность не только зарабатывать, когда тратит деньги, но и экономить на платежах:

• рассчитываясь картой, клиент финансовой организации получает Альфа-баллы, которые компенсируют покупки в мобильном приложении (1 балл=1 рубль);
• переводы в сторонние кредитные организации по номеру телефону проводятся без комиссии (до 100 тыс. руб. в месяц);
• на остаток начисляется до 5% годовых;
• действует кэшбэк до 2% на все покупки;
• оплачивать услуги ЖКХ, мобильную связь, штрафы ГИБДД можно бесплатно;
• начисляются мили для приобретения авиабилетов;
• обналичивать средства без комиссионных сборов можно в терминалах по всему миру.

Обзор дебетовых карт

Банк предлагает несколько видов платежных инструментов, каждый из которых имеет ряд подвидов, что позволяет максимально удовлетворить потребности клиентов кредитного учреждения.

«Альфа-карта»

Бесплатная карта, за годовое обслуживание платить не нужно. Никаких бонусов и привилегий держатели подобных продуктов не получают:

• основные трансакции (внутренние переводы, обналичивание, пополнение баланса) — бесплатно;
• снятие денег через терминалы сторонних компаний — 2% комиссии (от 200 руб.);
• переводы вне банка — 1,95% (минимум 30 руб.);
• доступ к мобильному приложению;
• 3% cashback;
• 7% годовых на остаток по счету в конце каждого месяца.

«Альфа-карта» является бесплатным продуктом.

Также держатели карты могут без комиссии оплатить коммунальные услуги, штрафы и пополнить счет сотового телефона.

Alfa Travel premium

Alfa Travel обслуживается платежной системой Visa и представлена в 2 вариантах: стандартном и премиальном.

Описание Alfa Travel:

1. Первые 2 месяца обслуживания — бесплатно, с третьего — 100 руб. Плата списывается только в том случае, если владелец карты не выполняет условия, установленные компанией: среднемесячный баланс — не меньше 30 тыс. руб. или совершение покупок в течение месяца на сумму 10 тыс. руб.
2. Обналичивание средств в любой стране — бесплатно первые 2 месяца.
3. При проведении любых финансовых операций, кроме переводов, кэшбэк составляет 3%, за оплату на сайте travel.alfabank.ru — 9%.
4. На остаток по счету начисляется от 1 до 6%.

Вместо денег карта пополняется милями, которые можно использовать при покупке авиабилетов: 1 миля=1 руб. За обналичивание в третий и последующие месяцы комиссионный сбор не взимается, если на балансе больше 30 тыс. руб. или в течение 30 дней потрачено более 10 тыс. руб.

«Alfa Travel premium» обслуживается системой Visa.

При оформлении пакета «Премиум» плата за выпуск первой карты не берется, обслуживание продукта бесплатное. При совершении покупок клиент получает кэшбэк в размере 5%. При расчете картой на сайте travel.alfabank.ru cashback составляет 11%. На остаток на счету начисляется от 1 д 7% в зависимости от суммы среднемесячного баланса или величины месячных расходов с карты. Обналичивать средства можно в любой точке земного шара без комиссионного сбора.

Клиенты, выбравшие Alfa Travel или Alfa Travel Premium, получают комплекс дополнительных услуг. Среди них:

• бесплатная упаковка багажа;
• безлимитный интернет;
• скидки на аренду автомобиля;
• доступ к залам ожидания класса Priority Pass и т.д.

«Аэрофлот» и «Аэрофлот Black Edition»

Выгодное предложение от «МастерКард» доступно в 2 версиях.

1. Плата за обслуживание — 100 руб./мес. Продукт предоставляется бесплатно, если на счете лежит больше 30 тыс. руб. или в течение месяца потрачено более 10 тыс. руб.
2. На остаток начисляется 1% (если сумма покупок за 30 дней составила 10 тыс. руб.) или 6% (если израсходовано 70 тыс. руб.).
3. За каждые потраченные 60 руб. дается 1,1 мили (если в течение месяца с карты куплено товаров на 10 тыс. руб.) или 1,5 мили (при расходах выше 70 тыс. руб.).

«Аэрофлот» начисляет бонусы на покупку авиабилетов.

Аэрофлот Black Edition предоставляется на следующих условиях:

1. Плата за обслуживание — 5 тыс. руб./мес. Бесплатно карта выдается в том случае, если на счете лежит сумма от 3 млн руб., а сумма ежемесячных расходов от 100 тыс. руб. или пользователь получает зарплатный платеж в размере от 400 тыс. руб.
2. На остаток начисляется от 1 до 7% (в зависимости от того, сколько денег в месяц потратил держатель карты).
3. За каждый израсходованные 60 руб. дается от 1,1 до 2 миль.

Потратить собранные бонусы можно на приобретение авиабилетов, повышение класса обслуживания, покупки продукции у партнеров и т.д.

«Яндекс Плюс»

Продукт для совершения регулярных покупок от платежной системы MasterCard выдается сроком на 1 год, обслуживание бесплатное. Карта подходит для совершения ежедневных покупок, переводов и иных трансакций. Можно переводить на нее заработную плату и брать за границу в качестве основного инструмента для совершения финансовых операций.

«Яндекс Плюс» — продукт от MasterCard.

Основное преимущество продукта — высокий cashback:

• 10% при оплате на сервисах Yandex;
• 6% при расчете на сайте travel.alfabank.ru;
• 5% при тратах в заведениях общественного питания, развлекательных центрах, спортивных клубах;
• 1% на остальные операции;
• на остаток начисляется 7%.

При оформлении продукта в пакете «Премиум» к клиенту прикрепляют персонального менеджера. Держатель пластика может воспользоваться бесплатным обналичиванием, выгодным курсом конвертации валюты, консьерж-сервисом и т.д.

Карта «Пятерочка»

Обслуживается системой Visa. Стоимость продукта — 100 руб./мес. Плата не берется, если клиент Альфа-Банка в месяц тратит не менее 10 тыс. руб. или сумма на балансе не ниже 30 тыс. руб.

Условия по карте:

• 2,5 тыс. приветственных баллов;
• 2,5 тыс. бонусов на день рождения;
• за каждые 10 руб., потраченные в сети магазинов «Пятерочка», начисляется 2 балла;
• за 10 руб., израсходованные на покупки в других маркетах, дается дополнительно по 1 бонусу.

Карта «Пятерочка» начисляет баллы.

Карта «Пятерочка» доступна только жителям Казани, Екатеринбурга, Москвы и Краснодара.

За покупки Альфа-Банк начисляет больше баллов, чем с «Выручай-картой». Оплатить накопленными бонусами можно до 100% стоимости покупок.

Карта «Перекресток»

Стоимость обслуживания — 100 руб. Бесплатно продукт предоставляется, если в течение месяца со счета потрачено больше 10 тыс. руб. или на остатке есть 30 тыс. руб.

• в подарок начисляется 2 тыс. баллов;
• за каждые 10 руб., потраченные в сети «Перекресток», дается 3 балла, за 10, израсходованные в других магазинах, — по 1 бонусу;
• на остаток начисляется до 6% годовых;
• есть возможность пользоваться скидками и специальными предложениями в приложении «Мой Перекресток».

Карта «Перекресток» имеет стоимость обслуживания 100 рублей.

Альфа «МИР»

Классическая банковская карта. Счет можно открыть в рублях, долларах или евро.

Основные возможности продукта:

• социальные платежи без процентов;
• обналичивание без комиссионного сбора (до 50 тыс. руб.);
• возможность бесконтактной оплаты;
• переводы без комиссии (до 100 тыс. руб.);
• кэшбэк до 20% от партнеров платежной системы «МИР».

Альфа «МИР» — классическая карта.

Детская карта

Карта обслуживается системой «МастерКард». Предлагается на выбор 2 варианта дизайна. Продукт позволит детям освоить навыки управления финансовым инструментом. Если ребенку еще нет 14 лет, то карту привяжут к счету родителей.

Детская карта выпускается бесплатно.

• возможность бесконтактной оплаты;
• выпуск и обслуживание — бесплатно;
• пополнение баланса без комиссии;
• при оплате счета в кафе или ресторане 5% возвращаются на карту.

Используя мобильное приложение или интернет-банкинг, родители смогут отслеживать расходы ребенка и задать лимит на покупки в некоторых категориях, например «Игрушки».

Дистанционно заказать подобный платежный инструмент нельзя, его оформляют только при личном обращении в отделение.

«Кэшбэк 1-5-25»

Продукт, выпущенный Альфа-Банком совместно с мобильным оператором Билайн. Обслуживание и выпуск — бесплатно.

«Кэшбэк 1-5-25» — продукт Альфа-Банка и оператора Билайн.

• на остаток начисляется от 4% (при сумме покупок в месяц больше 10 тыс. руб.) до 5% (если расходы в месяц превысили 100 тыс. руб.);
• обналичивание без комиссии;
• переводы без дополнительных сборов (до 100 тыс. руб. в месяц);
• кэшбэк 5% за покупки в магазинах «Перекресток» и «Пятерочка»;
• cashback 25% при оплате товаров и услуг через приложение «Альфа-Мобайл» и «Мой Билайн»;
• кэшбэк 1% на все покупки.

Максимальная сумма cashback — 5 тыс. руб./мес. 1 бонусный балл = 1 руб.

Общие условия обслуживания дебетовых карт

Карты для регулярных покупок отличаются бесплатным обслуживанием (при соблюдении ряда требований) и возможностью внесения/снятия денег через устройства самообслуживания. Клиенты кредитного учреждения получают доступ к интернет-банку и мобильному приложению.

Стоимость оформления

Выпуск и обслуживание карт для совершения регулярных повседневных покупок — это бесплатные услуги. За оформление пластиковой карты ничего платить не нужно. Бесплатно проводится перевыпуск потерянного платежного инструмента.

Правила начисления кэшбэка

Альфа-Банк предлагает следующие условия по cashback:

• 1,5%, если сумма ежемесячных расходов не превышает 100 тыс. руб.;
• 2%, если держатель карты тратит больше 100 тыс. руб. в месяц;
• до 3% при оформлении продукта класса «Премиум».

Альфа-Банк предлагает до 3% кэшбэка.

Ограничение по сумме кэшбэка — 5 тыс. руб. Основной недостаток — чек округляется в меньшую сторону, например, при покупке на 299 руб. cashback посчитают как за 100 руб.

Пополнение дебетовых карт

Пополнять баланс через устройства банков-партнеров и получать переводы с карт иных организаций можно бесплатно. В мобильном приложении также доступна услуга внесения денег на счет. Найти близлежащее устройство самообслуживания поможет список с адресами, размещенный на сайте компании — alfabank.ru/atm .

Снятие наличных

Тарифы на обналичивание с дебетовых карт Альфа-Банка:

• снимать деньги можно без комиссии в банкоматах кредитного учреждениях и в терминалах банков-партнеров: Газпромбанка, Росбанка, Открытия, Промсвязьбанка, МКБ;
• обналичивать средства через устройства иных финансовых организаций, не сотрудничающих с Альфа-Банком, размер комиссионного сбора составит 1,5% (минимум 200 руб.);
• с премиальных продуктов снимать деньги можно без комиссии в любых терминалах по всему миру (до 50 тыс. в месяц).

Денежные переводы

Альфа-Банк предлагает клиентам следующие условия для пополнения баланса:

• переводить средства между счетами Альфа-Банка можно без комиссионных сборов;
• на карты других компаний по номеру отправка денег обойдется в 1,95% (минимум 30 руб.);
• перевод по реквизитам счета или номеру мобильного телефона в стороннюю финансовую организацию — без комиссии.

Денежные переводы можно делать без комиссионных сборов.

Преимущества карт

К преимуществам карт относят:

• возможность бесконтактной оплаты;
• надежную защиту от мошенников;
• большой выбор вариантов под разные потребности и интересы;
• поддержку в режиме 24/7;
• удобную и понятную версию «Личного кабинета»;
• возможность пользоваться картой без оплаты за обслуживание при выполнении ряда условий;
• оплату штрафов, коммунальных платежей без комиссии;
• постоянные скидки от компаний-партнеров;
• пополнение счета без комиссии с карт сторонних финансовых организаций и через терминалы банков-партнеров;
• возможность заказать продукт онлайн и оформить доставку на дом курьером.

Недостатки дебетовых карт

Из недостатков платежного инструмента клиенты отмечают необходимость ежемесячно оплачивать 99 руб. за СМС-уведомления. За год получается 1188 руб. Если прибавить к этому необходимость платить за обслуживание карты, то выходят существенные расходы.

За СМС-уведомления дебетовых карт ежемесячно нужно оплачивать 99 руб.

Как оформить карту

Оформление платежного инструмента не займет много времени, поскольку компания предъявляет к клиентам минимальный набор требований. Посетите официальную страницу, чтобы увидеть все виды предлагаемых карт.

Требования к держателю карт

Оформить карту могут только совершеннолетние граждане РФ, имеющие постоянную прописку на территории страны. Финансовый инструмент выдается для личных целей клиента: получения зарплаты, хранения денег, оплаты товаров и т.д.

Необходимые документы

Для получения стандартной карты потребуется только паспорт. Для выпуска премиального продукта дополнительно нужно предоставить справку о доходах, чтобы банк убедился в платежеспособности человека. Если паспорт утерян, то для подтверждения личности можно воспользоваться иным документом, например водительским удостоверением или загранпаспортом.

Заполнение анкеты

При заполнении анкеты на сайте компании нужно указать следующую информацию:

• Ф.И.О. (как в паспорте);
• дату рождения;
• номер мобильного и адрес e-mail;
• имя, которое будет на расчетной карте, например IVAN IVANOV.

При заполнении анкеты указывают персональные данные.

Заполнение анкеты займет не больше 5 минут.

Оформление онлайн

Заказать карту от Альфа-Банка можно дистанционно. Для этого нужно:

1. Посетить официальный сайт кредитного учреждения alfabank.ru.
2. Выбрать вкладку «Карты», подраздел «Дебетовые».
3. Ознакомиться с предложенными вариантами, изучить условия.
4. При необходимости воспользоваться помощью онлайн-консультанта.
5. Нажать «Заказать карту».
6. Заполнить анкету, указать тип карты.
7. Согласиться с условиями договора и кликнуть на кнопке «Продолжить».
8. Прописать паспортные данные, адрес регистрации, добавить имя и фамилию на английском языке (будут указаны на платежном инструменте).
9. Выбрать способ доставки и придумать кодовое слово для последующих идентификаций при обращении в банк.
10. Получить уникальный SMS-пароль и ввести его в специальное поле.

Через несколько минут после отправки заявки позвонит работник банка для уточнения деталей и согласования времени доставки. Курьер прибудет на указанный адрес в оговоренный срок. Если при заполнении формы какие-то данные введены неверно, они будут подсвечены красным цветом.

Поэтому при внесении информации нужно быть внимательными, чтобы не затягивать процесс оформления запроса.

Оформление офлайн

При оформлении платежного инструмента в отделении кредитного учреждения при себе нужно иметь удостоверение личности. Сотрудник финансовой организации даст детальную консультацию, расскажет о плюсах и минусах продуктов, поможет выбрать вариант, максимально соответствующий запросам клиента. Стандартная Альфа-карта выдается в течение нескольких минут, в остальных случаях на изготовление платежного инструмента уходит от 2 до 5 дней.

Оформление офлайн происходит в офисе Альфа-Банка.

Подключение интернет-банка

Чтобы создать «Личный кабинет», можно обратиться в ближайшее подразделение банка, позвонить по телефону горячей линии или пройти регистрацию самостоятельно на сайте компании. В последнем случае последовательность действий будет следующей:

1. Нажать «Интернет-банк» на главной странице.
2. Выбрать строку «Получить логин».
3. В пустых полях прописать номер продукта, срок его действия, телефон.
4. В сообщении придет временный логин, который нужно вписать в окне, открывшемся после нажатия на кнопку «Далее».

После первоначальной авторизации стоит поменять идентификационные данные для входа в ЛК.

Как пользоваться картой

Карту можно использовать в стационарных торговых точках, в онлайн-маркетах и сервисах. После получения ее необходимо активировать через мобильное приложение или в ЛК интернет-банка. Дополнительно потребуется придумать PIN-код, который нужен не только для защиты средств, хранящихся на счете, но и для активации опции бесконтактной оплаты.

При совершении первой операции нужно вставить продукт в терминал и набрать ПИН-код. За последующие покупки можно расплачиваться в одно касание.

Интернет-банк

Через интернет-банк «Альфа-Клик» клиенты финансовой организации могут управлять картой и проводить разные операции:

• совершать переводы и оплачивать услуги;
• оставлять заявку на выпуск новой или дополнительной карты;
• блокировать банковский продукт при утере;
• активировать продукт;
• задавать новый ПИН-код;
• закрывать карту.

Интернет-банк позволяет совершать переводы и оплачивать услуги.

Если забыл ПИН-код

Если человек забыл PIN-код, то его можно в любой момент поменять в приложении. В категории «Все счета и карты» нужно выбрать интересующий продукт и нажать «Новый ПИН-код».

Действия при утере карты

При утере блокировка проводится в течение нескольких секунд. Приостановить действие продукта можно самостоятельно через «Личный кабинет» в мобильном приложении или интернет-банке. Подать запрос на блокировку и выпуск новой карты возможно в подразделении банка или по телефону горячей линии.

Как закрыть дебетовую карту

Для отказа от банковского продукта и подачи заявления о закрытии счета можно воспользоваться одним из способов:

• обратиться в ближайшее отделение банка;
• позвонить на горячую линию по номеру 8 (495) 788-88-78;
• оставить заявку через «Личный кабинет» в интернет-банке;
• воспользоваться мобильным приложением.

Закрыть дебетовую карту можно в ближайшем отделении.

Если на карте остались деньги, то можно в заявлении написать, на какой счет их нужно перевести. На закрытие продукта потребуется от 45 дней в зависимости от условий соглашения. После истечения этого срока необходимо повторно обратиться в отделение и получить справку, подтверждающую факт закрытия счета и отсутствия претензий со стороны кредитного учреждения.

Партнеры Альфа-Банка

Официальный список партнеров кредитного учреждения обширен. В него входят:

1. Открытие.
2. МКБ.
3. Газпромбанк.
4. Росбанк.
5. УБРиР.
6. Россельхозбанк.

В терминалах этих финансовых организаций клиенты Альфа-Банка могут снимать деньги без комиссии и лимитов.

Отзывы держателей карт

Анна, 28 лет, Санкт-Петербург:

Уже 4 года пользуюсь услугами Альфабанка, здесь же получаю зарплату. Оформляла не только дебетовую, но и кредитную карту. 12 месяцев назад получила пластик Alfa Travel. Мое личное мнение — это наилучшее предложение по накоплению миль на рынке. Их можно обменять при покупке билетов, что позволяет сэкономить на транспортных расходах. Через полгода сыну исполняется 14 лет, хочу в качестве подарка оформить ему детскую карту, пусть познает азы управления финансами.

Иван, 33 года, Новосибирск:

Пользуюсь пластиком Альфа-Банка с 2018 г. Для меня основное преимущество предложения — это начисление процента на остаток и неплохой кэшбэк. Также получаю на пластик заработную плату. На карте постоянно есть деньги, поэтому в конце года набегает неплохой бонус — 11 тыс. руб. К тому же с каждой покупки в месяц на счет возвращается примерно 700 руб., которых хватает на оплату сотовой связи и интернета.

Светлана, 42 года, Казань:

В 2019 г. оформила карту Cashback. Заметила, что банк учитывает не все операции для начисления кэшбэка. Какие покупки не вошли в сумму израсходованных средств, можно посмотреть в отчете в «Альфа-Клике». Один раз столкнулась с ситуацией, когда не была учтена операция по приобретению смартфона. Обратилась к сотрудникам банка, мне подробно объяснили, что расчет произведен в магазине сотовой связи, а на такие покупки кэшбэк не распространяется. Сделала выводы и теперь стараюсь расплачиваться только в тех магазинах, которые попадают под cashback.

Дебетовая карта Альфа — Банка с преимуществами: отзывы, условия, лимиты, сравнение с другими продуктами банка

Всем привет! Сегодня я продолжу рассказывать о продуктах банков в России и на очереди дебетовая карта Альфа-банка с преимуществами.

АО «Альфа-Банк» открылось в 1991 году и за время существования прочно укрепило свои позиции на финансовом рынке. По сведениям на 2020 год, компания работает с юридическими и частными лицами, предлагая им все виды банковского обслуживания, в числе которых – выпуск пластиковых кредитных или дебетовых карт различных категорий.

Дебетовая карта Альфа — Банка заслуживает внимания, так как отличается от аналогичных предложений других финансовых учреждений. Она позволяет своим владельцам не только получить возврат процентов на остаток, но и дополнительный кэшбэк с покупок. По сути, она основной конкурент дебетовки Тинькофф Блэк.

Дебетовая карта Альфа-Банка

Дебетовая карта Альфа-Банка – пластиковый носитель с индивидуальным лицевым счетом. При помощи карты мы можем оплачивать покупки, переводить деньги, гасить долги по счетам. Удобство использования заключается в её компактности и функциональности.

Преимущества дебетовых карт Альфа – Банка:

1. Бесплатный выпуск и обслуживание. Хотя за пользование премиальными продуктами предусмотрена определенная плата, её можно избежать, выполнив простые условия. Остальные карточки предоставляются бесплатно.
2. Возможность беспроцентного снятия наличных в банкоматах Альфа – Банка и в устройствах самообслуживания компаний – партнёров. Список включает 7 финансовых организаций.
3. Подходит для расчётов за рубежом. Клиент может в любой момент выгодно обменять валюту онлайн.

Для самостоятельного управления личным счётом, держателям карт предоставляется бесплатный доступ к сервису интернет-банк на официальном сайте финансовой организации или через специальное мобильное приложение. Для авторизации на ресурсе потребуется указать логин и пароль.

Действующие предложения

Подбирая банковскую карточку, обычно обращается внимание на стоимость её обслуживания. Но, чтобы продукт отвечал всем поставленным условиям, важно предварительно оценить её преимущества.

Например, если человек часто путешествует или совершает вынужденные поездки, ему подойдёт карта Alfa Travel, которая позволяет возвращать до 9% потраченной суммы милями. Мили можно обменять на покупку нового билета. Для геймеров же выпущена «World of Tanks», которая не только даёт возможность накапливать золото, но и предоставляет доступ к уникальной игровой технике.

Действующие предложения от Альфа – Банка

В 2020 году в Альфа — Банке действуют более 10 предложений на дебетовые карты.

1. Альфа – Карта с преимуществами.

Популярная дебетовая карта. За выпуск и обслуживание плата не взимается. Позволяет совершать денежные переводы в сторонние компании без комиссии (до 100 тысяч рублей в месяц).

1. Альфа – Карта

Премиум пакет включает в себя: персональное обслуживание, участие в программе Priority Pass, особые условия при посещении ресторанов, отелей. За пользование плата не взимается, при соблюдении одного из условий: ежемесячное поступление зарплаты в сумме не ниже 400 тысяч рублей; остаток на всех счетах не менее полутора миллиона рублей, а траты в месяц превысили 100 тысяч рублей; средний остаток на всех имеющихся счетах не ниже трёх миллионов рублей.

1. Alfa Travel.

Карта для тех, кто много путешествует. За покупки по карте владелец получает мили. Выпуск и обслуживание – бесплатно.

1. Alfa Travel Premium.

Ещё одна карта для путешественников. Условия обслуживания соответствуют премиальной программе.

1. Аэрофлот и Аэрофлот Black Edition.

Карты для клиентов компании Аэрофлот. За выпуск и обслуживания обычного носителя плата не взимается. До 2 миль можно получить за каждые потраченные 60 рублей.

1. Яндекс.Плюс.

Повышенный кэшбэк на оплату сервисов Яндекс.

1. Перекресток и Пятерочка.

Баллы начисляются за любые покупки. Полученное вознаграждение можно потратить в магазине одноименной торговой сети.

1. Детская карта.

Карта для детей, привязанная к счёту родителей. Новая выпускается бесплатно, но за год обслуживания необходимо заплатить 790 рублей.

Пластиковая карта национальной платёжной системы «МИР». Подходит для ежедневного использования. Повышенный кэшбэк начисляется благодаря партнёрам платёжной системы.

1. World of Tanks и World of Warship.

Специальное предложение для геймеров. Используя пластиковую карту, клиенты получают внутриигровую валюту.

Все описанные продукты участвуют в программе лояльности. Покупая по карте, держатели получают кэшбэк, который может быть использован на последующие покупки (1 балл = 1 ₽). В зависимости от категории, кэшбэком выступают – баллы, мили, игровые единицы золота.

Сравнительная таблица дебетовых карт для физических лиц

Перед тем, как подать заявку на оформление дебетовой карты, советую ознакомиться с каждым продуктом подробнее. Для этого я подготовил сравнительную таблицу.

До 5% Без комиссии в устройствах банка и партнёров

в месяц в остальных банкоматах, при покупках по карте от 10 000 ₽ в месяц или остатке от 30 тысяч

(сумма трат более 150 тысяч рублей в месяц)

(сумма трат более 10 тысяч рублей в месяц)

(сумма трат более 150 тысяч рублей в месяц)

(сумма трат более 10 тысяч рублей в месяц)

за каждые 10 ₽ покупки в Перекрестке и 1 балл за любые другие

за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка» и 1 балл за все остальные траты

при снятии до 50 000 (при выполнении условий). Далее 1,99%, минимум 199 ₽. Переводы по номеру телефона

Более подробная информация, а также тарифы и условия, размещены на сайте банковской организации.

Как оформить дебетовую карту

Заказать дебетовую карту Альфа – Банка с кэшбэком можно в любом из офисов банковской организации. Но, гораздо проще и быстрее это сделать дистанционно. Чтобы оформить карточку через компьютер потребуется:

1. Открыть официальный сайт банка.
2. Найти раздел «Дебетовые карты».
3. Выбрать из предложенного списка подходящий продукт, и кликнуть по кнопке «Подробнее».
4. Ещё раз ознакомиться с условиями предоставления. При желании, там же можно загрузить и прочитать договор, правила, лимиты и тарифы.
5. Нажать на кнопку «Заполнить заявку».
6. Заполнить предложенную анкету.
7. Выбрать способ получения.

Помимо этого, в процессе оформления клиент указывает свои имя и фамилию латинскими буквами в том виде, в котором они будут добавлены на лицевую сторону. А также подключает или отключает услугу «Альфа – Чек».

Карту можно забрать самостоятельно в одном из ближайших офисов или заказать доставку курьером. Список городов, в которых работает доставка будет доступен при заполнении заявки.

Стать клиентом банка могут физические лица, достигшие 18 лет. Если ребёнку нет 14, оформление карты доступно только для его родителей или законных представителей. Подростки от 14 до 18 лет могут заказать карточку на своё имя, но только при наличии нотариально заверенного согласия родителей.

Активация карты

Новая карта передаётся в неактивном состоянии. Такой вариант применяется во избежание мошеннических действий. Активировать карточку можно самостоятельно на сайте банковской компании или же в офисе Альфа – Банка, обратившись за помощью к одному из операторов. Чтобы провести активацию онлайн, необходимо:

1. Перейти через любой имеющийся браузер на сайт компании.
2. Пролистав страницу, найти пункт «Активация».
3. Войти в Личный кабинет.
4. Напротив нужной карточки выбрать соответствующую команду.

Процесс завершён. Теперь можно использовать карточку по её прямому назначению.

Дополнительные возможности

Помимо основных дебетовых карт клиентам банка предоставляется два дополнительных продукта:

1. Карта с индивидуальным дизайном.

Выпускается к ранее открытом счету. На лицевую карту пластикового продукта наносится любое изображение, (кроме изображений, запрещённых правилами).

1. Виртуальная.

Продукт не имеет реального носителя. Клиенту передаются только необходимые для использования карты данные: номер, дата действия, СМС2 – код.

Заказать онлайн – карту и карту с индивидуальным дизайном можно в личном кабинете интернет – банка.

Заключение

Если проанализировать реальные, а не заказные (которых в интернете большинство) отзывы людей, которые пользуются продуктами банка, можно сказать, что дебетовая карта Альфа — Банка пользуется огромной популярностью. Владельцам нравится удобство использования, функциональность. Многие отмечают компетентность сотрудников, быстрые ответы и поддержку через чат. Большое значение также имеет отсутствие платы за выпуск и обслуживание.

Из недостатков иногда говорят о том, что нет оповещений об изменении условий. Но, как отвечают сотрудники, достоверная информация всегда размещается на сайте и в мобильном приложении. Просмотреть её можно в разделе «Новости».

На этом все. Спасибо за внимание, подписывайтесь и до встречи в следующих статьях. Пока-пока!

Источник https://aflife.ru/finansy/kreditnaya-karta-alfa-banka

Источник https://alfabankpro.ru/debetovye-karty/

Источник https://iflife.ru/finansy/debetovaya-karta-alfa-banka/

Источник