Паевые инвестиционные фонды ВТБ

Каждый человек мечтает преумножить свои заработанные сбережения без дополнительных затрат. Крупные банки, такие как ВТБ, предлагают населению инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды. Финансовой основой любого ПИФ являются деньги граждан, вложенные в покупку отдельной доли-пая активов предложенных компаний.

Условия инвестирования в ПИФ ВТБ

Для покупки и продажи любых паёв ПИФ ВТБ установлены единые условия:

1. Минимальный порог вложений денежных средств. Он зависит от ряда факторов: выбранный фонд, способ покупки и статус вкладчика (новичок или опытный игрок). Сумма первоначальной покупки онлайн не может быть ниже 5000 рублей, все последующие – от 1000 рублей.
2. Сроки вложения от 1 года и более. Данная информация указывается в договоре.
3. При приобретении паев через ВТБ и ОТП банк надбавки не будет. Во всех других случаях дополнительно оплачивается 1-1,5%.
4. Комиссия за обналичивание зависит от срока владения паем: до 180 дней – 2%, до 365 дней – 1,5%, свыше года – 1%.
5. Оплата вознаграждения управляющей компании – 1% от стоимости актива.
6. Пайщик имеет право продать свою долю в любой рабочий день.

Как стать пайщиком?

Существует несколько способов, чтобы приобрести долю в ПИФ ВТБ:

1. В отделении банка ВТБ или у партнеров:
   • Банк Интеза;
   • ОПТ банк;
   • СИТИ банк;
   • ВТБ Регистратор.

Для приобретения пая необходимо иметь при себе паспорт гражданина РФ и сумму, которые гражданин готов инвестировать.

Самый простой и быстрый способ.

Как купить пай в онлайн режиме?

Чтобы купить пай ВТБ через Интернет, надо выполнить ряд действий:

• Зайти на сайт «ВТБ Капитал Управление активами» vtbcapital-am.ru ;
• Выбрать в правом верхнем углу «Кабинет клиента»;
• Если у Вас ещё нет аккаунта, то пройдите регистрацию;
• Выберите один из наиболее удобных способов: «По паспорту и ИНН» или «Госуслуги»;

Преимущества ПИФ ВТБ

Прежде чем вкладывать свои сбережения в приобретение паёв, будущему вкладчику стоит ознакомиться с информацией о наиболее доходных направлениях для инвестирования. Почитать отзывы о выбранной управляющей компании, а также о компетентности и профессионализме ее сотрудников.

ПИФ ВТБ отличается следующими преимуществами:

1. ВТБ Капитал предлагает наиболее востребованные ПИФы на сегодняшний день. Большая их часть занимает лидирующие позиции в списках самых популярных инструментов для инвестирования, что способствует получению более высокого дохода.
2. Уровень доходности может достигать до 32%. Такой процент явный плюс, который, несомненно, привлекает граждан.
3. О профессиональной подкованности инвестиционных экспертов компании ВТБ позволяет судить более чем 10-летний опыт работы в данном сегменте. Востребованность у инвесторов растет из года в год.
4. ВТБ Капитал предлагает своим вкладчикам более низкий комиссионный процент, который с лихвой перекрывается высокой доходностью.
5. Поддержка клиентов осуществляется быстро и качественно. Есть возможность решить возникший вопрос в телефонном режиме по бесплатной горячей линии. Клиент может обратиться за помощью в службу поддержки на официальном сайте ВТБ Капитал.
6. Расширенная филиальная сеть и присутствие практически в каждом городе Российской Федерации является существенным преимуществом перед конкурентами.

Доходность

Доходность от вложений в ПИФ значительно выше, чем от открытого банковского вклада. Но и риск потери сбережений более высокий. Точный расчет прибыли от приобретенных паёв просчитать непросто. Можно предположить примерную сумму дохода, но необходимо учитывать ряд факторов: вид фонда, размер вложений, сроки, стратегию управляющей компании.

Стратегии управления ПИФ

В ВТБ Капитал действуют три вида стратегии:

1. Умеренная. По данному стратегическому подходу 70% сбережений вкладывается в облигации. Оставшиеся 30% распределяются между приобретением акций и работой с биржевыми индексами. Уровень риска ниже, чем при агрессивном поведении. Доход выше консервативного.
2. Консервативная. При такой стратегии около 80% тратятся на покупку облигаций, а 20% делятся между индексными и акционерными организациями. Так как основной целью консервативного похода является сохранение сбережений, то риски и прибыль ниже, чем при других стратегиях.
3. Агрессивная. Стратегия нацелена на получения максимального дохода, но при этом и опасность потери сбережений высокая. Такой вид управления заключается в точном и грамотном аналитическом расчете будущих биржевых показателей. Большая часть денежных средств при данном подходе вкладывается в работу с акциями и индексами.

Советы по сбору инвестиционного портфеля

Важно понять одну главную вещь — универсальных рекомендаций по данному вопросу просто-напросто быть не может. Связано это с уникальностью каждого инвестора. Каждый человек имеет свои финансовые возможности, требования и ожидания.

По этой причине политика инвестирования должна создаваться персонально, для каждого своя. Однако, при создании сбалансированного портфеля стоит дать ответ на 3 главных вопроса:

• Какую доходность хочется получить?
• На какой риск готов пойти инвестор?
• Какой срок инвестирования наиболее оптимален?

Исходя из собственных решений можно создать инвестиционный портфель.

К примеру, инвестор выбрал стратегию, нацеленную на сохранение капитала с минимальными рисками и небольшой доходностью. В этом случае стоит сконцентрировать своё внимание на ПИФ с консервативной стратегией и купить пай там.

Если больше тянет на заработок, а не только сохранение, то можно разбить имеющийся капитал и, например, 60% вложить в фонд с небольшой степенью риска. Остальные 40% разделить между доходными и рискованными.

Основные ПИФ ВТБ

Все ПИФ ВТБ можно разделить на три основные категории:

• ПИФ облигаций;
• ПИФ акций;
• ПИФ смешанных инвестиций.

ПИФ облигаций

Вложения в облигации отличаются минимальным уровнем риска. И доходность по ним не будет максимальной. Неплохая замена такому банковскому продукт, как вклад. ВТБ предлагает инвесторам три паевых инвестиционных фонда.

«Казначейский»

Начал свою работу в 2003 году и изначально носил название «Лидер финанс». Вкладывает средства в рублевом эквиваленте в ценные бумаги – облигации с фиксированным доходом. Инвестирование происходит в федеральные, субфедеральные и корпоративные компании, отличающиеся выгодным соотношением доходности и рисков.

Основная задача – сохранение денег вкладчиков при любых финансовых форс-мажорах. Только за последний год цена пая увеличилась на 15%. Стоимость чистых активов в настоящий момент превысила отметку 2 млрд. руб. Цена за один пай выше 50 рублей.

Добиваться таких показателей позволяет правильное распределение денежных средств между активами. Вид управления консервативный, а средний годовой прирост – 8,15%. Минимальная сумма инвестиций в паи для вступления в ПИФ от 5000 ₽ до 150 000 ₽, в зависимости от места покупки. Надбавок за покупку нет.

«Фонд Еврооблигаций»

Все вложения исключительно в ценные бумаги, имеющие фиксированный доход. В отличие от «Казначейского», инвестирование происходит в российские евробонды, выпущенные в американских $. Это позволяет инвестору получать прибыль не только от приобретенных паёв, но и от разницы валютных курсов.

Доходность за последний год составила 9,8%. Стратегия консервативная. Минимальная сумма первоначальной покупки, независимо от места приобретения паев, составляет 50 000 ₽. Все остальные условия ничем не отличаются от «Казначейского».

«Облигации плюс»

Инвестирование так же осуществляется в еврооблигации, но с одним исключением. Помимо России, ценные бумаги принадлежат и другим мировым развитым странам. За предоставление своих услуг управляющая компания берет до 1,5%. Сумма первой покупки от 5000 ₽ до 150000 ₽.

ПИФ акций

Отличительной особенностью данных ПИФ является получение высокого дохода, но опасность потери инвестируемых средств увеличивается в разы. На сегодняшний день ВТБ Капитал представляет вниманию будущих инвесторов 11 фондов.

«Фонд акций»

Вкладывает деньги преимущественно в акции российских компаний первого эшелона. Инвестиционный портфель сформирован самым тщательным образом. Перед покупкой каждая акция подвергается детальному анализу.

За последний год доходность составила 15,09%. Стиль управления агрессивный. Инвестиционные аналитики советуют вкладывать сбережения минимум на 1,5 года. Комиссия управляющей компании – 3%.

«Фонд Перспективных инвестиций»

Мало чем отличается от предыдущего. Главное отличие заключается во вложении денежных средств в акции предприятий второго эшелона.

Годовая доходность составила 27,53%. Отличный показатель, который можно достичь только при правильном управлении. Стоимость одного пая — 16 ₽. Срок вложений более 2 лет.

«Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд вкладывает денежные средства в покупку акций как российских организаций, так и иностранных. Из зарубежных компаний выбираются только проверенные, которые гарантировано платят высокие дивиденды.

Доходность за последний год – 1,78%. Установлен минимальный лимит на первую покупку. Её размер составляет 50 000 рублей. Управляющая компания за свои услуги берет комиссию 2,4%.

«Фонд Нефтегазового сектора»

Из названия уже понятно, что все вложения происходят в акции российских нефтяных и газовых корпораций. Стоимость чистых активов на сегодняшний день составляет почти 202 млн. руб.

Показатель доходности за год – 4,1%. Сумма вложений для вступления в фонд через управляющую компанию от 5000 ₽. Так же придется оплатить комиссионное вознаграждение в размере 3%. Аналитики советуют размещать вложения не менее, чем 24 месяца.

«Фонд Потребительского сектора»

Расходование денежных средств происходит на покупку акций компаний, которые занимаются производствам товаров народного потребления, а также специализируются на оказании услуг населению страны.

Благодаря постоянному увеличению темпа роста данной отрасли ПИФ получает неплохой доход, который только за последний год составил 19,19%. Условия «Потребительского сектора» такие же, как и у «Нефтегазового».

«Фонд Предприятий с государственным участием»

Приобретаются акции исключительно государственных компаний. Перед покупкой проводится детальный анализ инвестиционных перспектив по каждому предприятию.

Прирост дохода за год составил 27,31 – с точки зрения аналитиков достойный показатель. Инвесторам рекомендуют вкладывать средства на срок от 1,5 лет.

«Фонд Телекоммуникаций»

Отличается узконаправленной деятельностью, что влечет за собой помимо высокой прибыли, значительные риски. Сумма чистых активов на 2020 год небольшая – около 144 000 000 руб. Доходность за последний год – 1,24%. Не самый большой показатель. Рекомендуемый период инвестирование – не менее 24 месяцев.

«Фонд Электроэнергетики»

Еще один фонд узкой специализации. Нацелен на приобретение акций предприятий российской энергетики. Отличается высоким уровнем показателя годовой доходности – 44,8%. С целью получения максимальной прибыли лучше вкладывать денежные средства на срок от 2 лет.

«Фонд Металлургии»

Все денежные средства тратятся на приобретение акций предприятий, занимающихся металлургией и горной добычей. За последний год размер годового дохода увеличился на 13,25%.

ВТБ-БРИК

Занимается покупкой акций крупных компаний на территории государств, входящих в состав БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай). Специалисты в области инвестиционных проектов советуют вкладывать деньги на срок от 18 месяцев. Средний размер годовой доходности – 15%. Минимальная сумма вложений для вступления в данный ПИФ ВТБ составляет 50 000 ₽.

«Площадь победы»

Конкретных предпочтений к основной деятельности предприятий нет. Приобретаются акции любой отрасли. Главное – высокий инвестиционный спрос. Высокий доход сопровождается большой вероятностью значительных потерь. Годовая доходность за последний отчетный период составила 39,54%. Период инвестирование от полутора лет. Минимальный порог для вступления в фонд 5000 ₽.

ПИФ смешанных инвестиций

В ВТБ Капитал на сегодняшний день существует 5 фондов смешанных инвестиций. Само название уже подразумевает смешивание разных ценных бумаг.

«Сбалансированный»

Данный фонд приобретает акции и облигации в равных долях. Отличительной особенностью данного фонда считается баланс между доходностью и рисками. Главная задача управляющей компании заключается в постоянном контроле ситуации на инвестиционных рынках. Минимальный срок размещения денежных средств – от одного года. Сумма вхождения в фонд составляет 5000 ₽. Доходность за последний год – 13,68%.

«Индекс ММВБ»

Приобретаются акции и облигации компаний, входящих в индекс Московской межбанковской валютной биржи (всего 50 предприятий). По состоянию на 2020 год годовой прирост дохода составил 8,21%. Для получения большей выгоды период инвестирования должен быть не менее 18 месяцев. Комиссионное вознаграждение управляющей компании небольшое, всего 1,2%.

«Фонд Денежного рынка»

Вложение денежных средств нацелено в денежный рынок. Отличается стабильностью, а также невысоким уровнем риска. Функционирует более 12 лет. Доходность за год составила 8,18%. Комиссия УК – менее 1%.

Сравнение доходности ПИФ ВТБ 24

В таблице ниже представлена сводная информация по всем действующим на сегодняшний день паевым инвестиционным фондам ВТБ Капитал.

Заклчение

Как видно из статьи все ПИФ ВТБ имеют как общие сходства, так и различия. Окончательное решение, куда и в каком размере инвестировать свои сбережения, принимает только сам инвестор. Одно известно точно, вложения в ПИФ могут принести более высокий доход вкладчику, в сравнении с классическим банковским вкладом. Но не стоит забывать о высоком уровне рисков, связанных с потерей всех денежных средств.

Отзывы вкладчиков

Отзывы клиентов могут переходить от положительных и позитивных к резко отрицательным.К отрицательным моментам клиенты относят следующие недостатки:

• Большие комиссии с совершенных сделок;
• Некомпетентность сотрудников финансовой организации при покупке пая в отделении;
• Низкая доходность.

К достоинствам клиенты относят такие факторы:

• Комиссия, взимаемая с покупки пая, ниже, чем у конкурентов;
• Разнообразие ПИФов;
• Опытные руководители паевых инвестиционных фондов;
• Надёжность финансовой организации ВТБ 24 (А++);
• При должном управлении и диверсификации портфеля есть все шансы получить до 15-16% доходности, что в 3 раза выгоднее банковского депозита;
• Бесплатные консультации специалистов управляющей компании ВТБ Капитал, помощь для создания инвестиционного портфеля.

Читайте и оставляйте свои отзывы в комментариях под статьёй. Интересно узнать Ваше мнение.

Паевой инвестиционный фонд: что такое ПИФы и как с ними зарабатывать?

Каждый человек мечтает преумножить свои заработанные сбережения без дополнительных затрат. Крупные банки, такие как ВТБ, предлагают населению инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды. Финансовой основой любого ПИФ являются деньги граждан, вложенные в покупку отдельной доли-пая активов предложенных компаний.

Инвестировать можно в акции, облигации, драгоценные металлы и т.д. Финансовые эксперты рекомендуют выбирать несколько различных направлений. Такой подход поможет снизить риски и увеличить доходность.

Условия инвестирования в ПИФ ВТБ

Для покупки и продажи любых паёв ПИФ ВТБ установлены единые условия:

1. Минимальный порог вложений денежных средств. Он зависит от ряда факторов: выбранный фонд, способ покупки и статус вкладчика (новичок или опытный игрок). Сумма первоначальной покупки онлайн не может быть ниже 5000 рублей, все последующие – от 1000 рублей.
2. Сроки вложения от 1 года и более. Данная информация указывается в договоре.
3. При приобретении паев через ВТБ и ОТП банк надбавки не будет. Во всех других случаях дополнительно оплачивается 1-1,5%.
4. Комиссия за обналичивание зависит от срока владения паем: до 180 дней – 2%, до 365 дней – 1,5%, свыше года – 1%.
5. Оплата вознаграждения управляющей компании – 1% от стоимости актива.
6. Пайщик имеет право продать свою долю в любой рабочий день.

Что такое инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд

— это организованная финансовая структура (
компания
), которая занимается профессиональным управлением денежными средствами других инвесторов, а также своими собственными. Схема работы такого фонда очень простая:

1. Создаётся организация (фонд) с неким уставным капиталом от учредителей;
2. Мелкие инвесторы вносят средства, которые аккумулируются в данном фонде в единый портфель;
3. Портфель управляется опытными менеджерами или командой управляющих, которые анализируют рынок и осуществляют сделки;
4. Прибыль или убыток фонда делится между инвесторами пропорционально вложенным средствам.

В некоторых видах фондов может взиматься комиссия или вознаграждение управляющим, но не во всех.

Как стать пайщиком?

Существует несколько способов, чтобы приобрести долю в ПИФ ВТБ:

1. В отделении банка ВТБ или у партнеров:
   Банк Интеза;
2. ОПТ банк;
3. СИТИ банк;
4. ВТБ Регистратор.

Обратите внимание. Партнеры имеют возможность установить минимальную сумму покупки. Её размер, как правило, не менее 50000 рублей. Так же придется дополнительно оплатить комиссию за обслуживание.

Для приобретения пая необходимо иметь при себе паспорт гражданина РФ и сумму, которые гражданин готов инвестировать.

В режиме онлайн на официальном сайте ВТБ Капитал.

Самый простой и быстрый способ.

Как купить пай в онлайн режиме?

Чтобы купить пай ВТБ через Интернет, надо выполнить ряд действий:

• Зайти на сайт «ВТБ Капитал Управление активами» vtbcapital-am.ru;
• Выбрать в правом верхнем углу «Кабинет клиента»;
• Если у Вас ещё нет аккаунта, то пройдите регистрацию;
• Выберите один из наиболее удобных способов: «По паспорту и ИНН» или «Госуслуги»;

Используя первый вариант, придётся заполнить длинную анкету. Второй метод наиболее продуктивный, всё что потребуется — это предоставить права доступа к аккаунту на gosuslugi.ru.

Недостатки ПИФов

А теперь добавлю ложку дегтя в бочку меда. В первую очередь, главный минус ПИФов — они не могут пообещать вам или гарантировать процент доходности, который вы сможете получить при инвестиции средств. К тому же, вы обязаны иметь хоть какую-то финансовую грамотность и все время совершенствовать эти навыки, ведь от вас зависит, когда инвестировать в пай и когда следует его продать. Хоть деятельность ПИФов и регулируется законодательством, но стать жертвой неграмотного управления может каждый, кто не уделил должного внимания отбору достойного фонда.

Среди прочих минусов отмечу: относительно низкую доходность, некоторые типы фондов потребуют длительного ожидания прибыли, да и суммы входа в большинство надежных ПИФов кусаются. Совершить инвестицию на более выгодных условиях позволяют ПАММ счета, подробнее о них читайте в отдельной статье.

Преимущества ПИФ ВТБ

Прежде чем вкладывать свои сбережения в приобретение паёв, будущему вкладчику стоит ознакомиться с информацией о наиболее доходных направлениях для инвестирования. Почитать отзывы о выбранной управляющей компании, а также о компетентности и профессионализме ее сотрудников.

ПИФ ВТБ отличается следующими преимуществами:

1. ВТБ Капитал предлагает наиболее востребованные ПИФы на сегодняшний день. Большая их часть занимает лидирующие позиции в списках самых популярных инструментов для инвестирования, что способствует получению более высокого дохода.
2. Уровень доходности может достигать до 32%. Такой процент явный плюс, который, несомненно, привлекает граждан.
3. О профессиональной подкованности инвестиционных экспертов компании ВТБ позволяет судить более чем 10-летний опыт работы в данном сегменте. Востребованность у инвесторов растет из года в год.
4. ВТБ Капитал предлагает своим вкладчикам более низкий комиссионный процент, который с лихвой перекрывается высокой доходностью.
5. Поддержка клиентов осуществляется быстро и качественно. Есть возможность решить возникший вопрос в телефонном режиме по бесплатной горячей линии. Клиент может обратиться за помощью в службу поддержки на официальном сайте ВТБ Капитал.
6. Расширенная филиальная сеть и присутствие практически в каждом городе Российской Федерации является существенным преимуществом перед конкурентами.

Рейтинг ПИФов

Итак, что такое ПИФ и с чем его едят мы разобрались, теперь остается выбрать надежный фонд. Где же искать помощи как не на нашем блоге? Я предлагаю вам список ПИФов, которые сама считаю наиболее достойными и надежными. ПИФы — относительно новый инструмент коллективных инвестиций в нашей стране, но в последние годы наблюдается рост интереса к нему. В первую очередь, это обусловлено главной особенностью — инвестиции в фонд не требуют от вас быть профессионалом в биржевой торговле, отслеживать индексы и цену акций — все, за скромное вознаграждение, сделает управляющая компания, вам же остается лишь получать прибыль.

Рейтинг ПИФОв по доходности:

Инвестируйте, расширяйте свой портфель, выбирайте наиболее выгодные и надежные методы вложения средств, и вас непременно ждет профит!

Автор Ganesa K.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Стратегии управления ПИФ

В ВТБ Капитал действуют три вида стратегии:

1. Умеренная. По данному стратегическому подходу 70% сбережений вкладывается в облигации. Оставшиеся 30% распределяются между приобретением акций и работой с биржевыми индексами. Уровень риска ниже, чем при агрессивном поведении. Доход выше консервативного.
2. Консервативная. При такой стратегии около 80% тратятся на покупку облигаций, а 20% делятся между индексными и акционерными организациями. Так как основной целью консервативного похода является сохранение сбережений, то риски и прибыль ниже, чем при других стратегиях.
3. Агрессивная. Стратегия нацелена на получения максимального дохода, но при этом и опасность потери сбережений высокая. Такой вид управления заключается в точном и грамотном аналитическом расчете будущих биржевых показателей. Большая часть денежных средств при данном подходе вкладывается в работу с акциями и индексами.

Советы по сбору инвестиционного портфеля

Важно понять одну главную вещь — универсальных рекомендаций по данному вопросу просто-напросто быть не может. Связано это с уникальностью каждого инвестора. Каждый человек имеет свои финансовые возможности, требования и ожидания.

По этой причине политика инвестирования должна создаваться персонально, для каждого своя. Однако, при создании сбалансированного портфеля стоит дать ответ на 3 главных вопроса:

• Какую доходность хочется получить?
• На какой риск готов пойти инвестор?
• Какой срок инвестирования наиболее оптимален?

Исходя из собственных решений можно создать инвестиционный портфель.

К примеру, инвестор выбрал стратегию, нацеленную на сохранение капитала с минимальными рисками и небольшой доходностью. В этом случае стоит сконцентрировать своё внимание на ПИФ с консервативной стратегией и купить пай там.

Если больше тянет на заработок, а не только сохранение, то можно разбить имеющийся капитал и, например, 60% вложить в фонд с небольшой степенью риска. Остальные 40% разделить между доходными и рискованными.

На сайте ВТБ Капитал есть сервис, который поможет подобрать оптимальный портфель. Найти его можно по этой ссылке. Чтобы подобрать пакет, вводить свои данные не обязательно.

Основные ПИФ ВТБ

Все ПИФ ВТБ можно разделить на три основные категории:

• ПИФ облигаций;
• ПИФ акций;
• ПИФ смешанных инвестиций.

ПИФ облигаций

Вложения в облигации отличаются минимальным уровнем риска. И доходность по ним не будет максимальной. Неплохая замена такому банковскому продукт, как вклад. ВТБ предлагает инвесторам три паевых инвестиционных фонда.

«Казначейский»

Начал свою работу в 2003 году и изначально носил название «Лидер финанс». Вкладывает средства в рублевом эквиваленте в ценные бумаги – облигации с фиксированным доходом. Инвестирование происходит в федеральные, субфедеральные и корпоративные компании, отличающиеся выгодным соотношением доходности и рисков.

Основная задача – сохранение денег вкладчиков при любых финансовых форс-мажорах. Только за последний год цена пая увеличилась на 15%. Стоимость чистых активов в настоящий момент превысила отметку 2 млрд. руб. Цена за один пай выше 50 рублей.

Добиваться таких показателей позволяет правильное распределение денежных средств между активами. Вид управления консервативный, а средний годовой прирост – 8,15%. Минимальная сумма инвестиций в паи для вступления в ПИФ от 5000 ₽ до 150 000 ₽, в зависимости от места покупки. Надбавок за покупку нет.

Управляющая компания берет за свои услуги 1%. Рекомендуемые сроки вложения от 1 года. Инвестор может не только продать свои приобретенные паи, но и обменять их на долю в других фондах.

«Фонд Еврооблигаций»

Все вложения исключительно в ценные бумаги, имеющие фиксированный доход. В отличие от «Казначейского», инвестирование происходит в российские евробонды, выпущенные в американских $. Это позволяет инвестору получать прибыль не только от приобретенных паёв, но и от разницы валютных курсов.

Доходность за последний год составила 9,8%. Стратегия консервативная. Минимальная сумма первоначальной покупки, независимо от места приобретения паев, составляет 50 000 ₽. Все остальные условия ничем не отличаются от «Казначейского».

«Облигации плюс»

Инвестирование так же осуществляется в еврооблигации, но с одним исключением. Помимо России, ценные бумаги принадлежат и другим мировым развитым странам. За предоставление своих услуг управляющая компания берет до 1,5%. Сумма первой покупки от 5000 ₽ до 150000 ₽.

Инвестирование в ПИФ облигаций больше всего подойдет новичкам. При низком уровне риска есть возможность получить неплохую прибыль.

ПИФ акций

Отличительной особенностью данных ПИФ является получение высокого дохода, но опасность потери инвестируемых средств увеличивается в разы. На сегодняшний день ВТБ Капитал представляет вниманию будущих инвесторов 11 фондов.

«Фонд акций»

Вкладывает деньги преимущественно в акции российских компаний первого эшелона. Инвестиционный портфель сформирован самым тщательным образом. Перед покупкой каждая акция подвергается детальному анализу.

За последний год доходность составила 15,09%. Стиль управления агрессивный. Инвестиционные аналитики советуют вкладывать сбережения минимум на 1,5 года. Комиссия управляющей компании – 3%.

«Фонд Перспективных инвестиций»

Мало чем отличается от предыдущего. Главное отличие заключается во вложении денежных средств в акции предприятий второго эшелона.

Например, сотовый оператор МТС, сеть гипермаркетов X5 и прочие.

Годовая доходность составила 27,53%. Отличный показатель, который можно достичь только при правильном управлении. Стоимость одного пая — 16 ₽. Срок вложений более 2 лет.

«Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд вкладывает денежные средства в покупку акций как российских организаций, так и иностранных. Из зарубежных компаний выбираются только проверенные, которые гарантировано платят высокие дивиденды.

Доходность за последний год – 1,78%. Установлен минимальный лимит на первую покупку. Её размер составляет 50 000 рублей. Управляющая компания за свои услуги берет комиссию 2,4%.

«Фонд Нефтегазового сектора»

Из названия уже понятно, что все вложения происходят в акции российских нефтяных и газовых корпораций. Стоимость чистых активов на сегодняшний день составляет почти 202 млн. руб.

Показатель доходности за год – 4,1%. Сумма вложений для вступления в фонд через управляющую компанию от 5000 ₽. Так же придется оплатить комиссионное вознаграждение в размере 3%. Аналитики советуют размещать вложения не менее, чем 24 месяца.

«Фонд Потребительского сектора»

Расходование денежных средств происходит на покупку акций компаний, которые занимаются производствам товаров народного потребления, а также специализируются на оказании услуг населению страны.

Благодаря постоянному увеличению темпа роста данной отрасли ПИФ получает неплохой доход, который только за последний год составил 19,19%. Условия «Потребительского сектора» такие же, как и у «Нефтегазового».

«Фонд Предприятий с государственным участием»

Приобретаются акции исключительно государственных компаний. Перед покупкой проводится детальный анализ инвестиционных перспектив по каждому предприятию.

Прирост дохода за год составил 27,31 – с точки зрения аналитиков достойный показатель. Инвесторам рекомендуют вкладывать средства на срок от 1,5 лет.

«Фонд Телекоммуникаций»

Отличается узконаправленной деятельностью, что влечет за собой помимо высокой прибыли, значительные риски. Сумма чистых активов на 2020 год небольшая – около 144 000 000 руб. Доходность за последний год – 1,24%. Не самый большой показатель. Рекомендуемый период инвестирование – не менее 24 месяцев.

«Фонд Электроэнергетики»

Еще один фонд узкой специализации. Нацелен на приобретение акций предприятий российской энергетики. Отличается высоким уровнем показателя годовой доходности – 44,8%. С целью получения максимальной прибыли лучше вкладывать денежные средства на срок от 2 лет.

«Фонд Металлургии»

Все денежные средства тратятся на приобретение акций предприятий, занимающихся металлургией и горной добычей. За последний год размер годового дохода увеличился на 13,25%.

ВТБ-БРИК

Занимается покупкой акций крупных компаний на территории государств, входящих в состав БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай). Специалисты в области инвестиционных проектов советуют вкладывать деньги на срок от 18 месяцев. Средний размер годовой доходности – 15%. Минимальная сумма вложений для вступления в данный ПИФ ВТБ составляет 50 000 ₽.

«Площадь победы»

Конкретных предпочтений к основной деятельности предприятий нет. Приобретаются акции любой отрасли. Главное – высокий инвестиционный спрос. Высокий доход сопровождается большой вероятностью значительных потерь. Годовая доходность за последний отчетный период составила 39,54%. Период инвестирование от полутора лет. Минимальный порог для вступления в фонд 5000 ₽.

ПИФ смешанных инвестиций

В ВТБ Капитал на сегодняшний день существует 5 фондов смешанных инвестиций. Само название уже подразумевает смешивание разных ценных бумаг.

«Сбалансированный»

Данный фонд приобретает акции и облигации в равных долях. Отличительной особенностью данного фонда считается баланс между доходностью и рисками. Главная задача управляющей компании заключается в постоянном контроле ситуации на инвестиционных рынках. Минимальный срок размещения денежных средств – от одного года. Сумма вхождения в фонд составляет 5000 ₽. Доходность за последний год – 13,68%.

«Индекс ММВБ»

Приобретаются акции и облигации компаний, входящих в индекс Московской межбанковской валютной биржи (всего 50 предприятий). По состоянию на 2020 год годовой прирост дохода составил 8,21%. Для получения большей выгоды период инвестирования должен быть не менее 18 месяцев. Комиссионное вознаграждение управляющей компании небольшое, всего 1,2%.

«Фонд Денежного рынка»

Вложение денежных средств нацелено в денежный рынок. Отличается стабильностью, а также невысоким уровнем риска. Функционирует более 12 лет. Доходность за год составила 8,18%. Комиссия УК – менее 1%.

Как выбрать инвестиционный фонд

Итак, мы рассмотрели множество видов фондов, их особенности, доходность. Теперь обратим внимание на то, как это всё систематизировать, и как выбрать инвестиционный фонд, который вам идеально будет подходить. Для этого проследуем за следующей инструкцией:

1. Определите цель
   — важно понимать, что вы хотите получить, какую именно прибыль, её размер. Если вам важна стабильность, вы не готовы рисковать ради огромных доходов, то стоит сделать выбор в пользу фондов облигаций или даже денежных фондов, если наоборот, то в пользу фондов акций.
2. Рассчитайте сумму и сроки
   — на этом этапе часто отпадают разные варианты вложений. К примеру, вложения в фонды недвижимости часто предполагают довольно крупную сумму на длительный срок. Если вы планируете внести деньги на год или два, то стоит обратить внимание на акции, либо облигации.
3. Выберете управляющую компанию
   — здесь, важно, что вы решили в предыдущих шагах. Для надёжных вложений лучше выбирать крупные банки и ПИФы (Сбербанк, Альфа-Капитал, ВТБ и т.д.), там есть довольно хорошие варианты по облигациям, а также российские акции. Если вы хотите более крупный доход с повышенным риском, то стоит обратиться к зарубежным компаниям, к примеру, FinmaxFX, где есть интересные фонды с американскими акциями или криптовалютой. Естественно, нужно вкладывать средства только в авторитетные организации, поэтому изучите информацию о компании, с которой будете иметь дело.
4. Изучите все нюансы о выбранных фондах
   — это очень важно. В случае ошибки вам придётся выводить деньги, платить комиссии и терять драгоценную прибыль, чтобы вложить деньги в инвестиционные фонды другой организации. Лучше заранее всё хорошо изучить, не лишним будет проконсультироваться в поддержке или у специалистов.
5. Внесите денежные средства и ожидайте прибыль
   — на этом этапе нужно успокоиться и выжидать. Терпение является главным критерием успешности любых инвестиций, поэтому не паникуйте, если у фонда будет небольшая просадка за месяц. Поскольку вы всё изучили, то по итогам года или двух он всё равно выйдет в плюс.

Если вы будете следовать вышеуказанным шагам и изберёте разумные цели, то обязательно получите прибыль от ваших инвестиций.

Преимущества и недостатки инвестиционных фондов

Прежде чем решить, какую сумму и как вложить в инвестиционный фонд, следует также изучить положительные и отрицательные стороны фондов в целом.

Преимущества

• Профессиональное управление деньгами — вам не нужно принимать решения о покупке активов, за вас это сделает команда специалистов, которые тщательно изучают рынок. Это их работа, они тратят множество часов ежедневно. Во многих случаях их решения гораздо более разумны, чем у единоличного инвестора, который тратит на рынок 10 минут.
• Широкая диверсификация для небольшой суммы — вкладывая в фонд, вы получаете долю во множестве инструментов (акций, облигаций, недвижимости). С аналогичной суммой, например, 100 000 рублей, вы бы не смогли купить такое количество активов.
• Отсутствие больших издержек на комиссионные для брокера — особенно это актуально для американского рынка, где довольно трудно покрыть комиссию, если покупать акции самостоятельно. Фонды имеют крупный капитал, как следствие, у них особые условия при покупке активов, в итоге, и вам не требуется платить какие-либо комиссии.

• Вознаграждение управляющим — нередко фонды подразумевают вознаграждение для сотрудников в размере небольшого процента от прибыли. Как правило, это несущественно, но всё же присутствует.
• Отсутствие гибкости — фонды обычно всегда покупают и не могут по закону играть на понижение. Это не касается зарубежных (оффшорных) фондов и хедж-фондов, больше это свойственно ПИФам. В итоге, у фондов всегда есть просадка в кризис, поскольку они не распродают активы, как это делают другие инвесторы, не ограниченные в правах.

Как видите, по большей части инвестиционные фонды дают большие преимущества для инвестора. Их недостатки несравнимы и не так существенны в сравнении с теми возможностями, которые они предлагают.

Заключение

Инвестиционные фонды — это организации, которые профессионально управляют денежными средствами инвесторов. Есть сотни различных типов фондов, одни инвестируют только в акции или сектора экономики, другие работают с облигациями, недвижимостью, драгоценными металлами. Каждый вариант отличается по степени риска и потенциальной доходности.

Чтобы грамотно выбрать инвестиционный фонд, нужно последовательно определиться с целями, суммой и выбрать достойную компанию. В целом подобные вложения имеют весомые преимущества перед индивидуальной работой с инвестициями, поскольку подразумевают профессиональное управление и широкую диверсификацию.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Сравнение доходности ПИФ ВТБ 24

В таблице ниже представлена сводная информация по всем действующим на сегодняшний день паевым инвестиционным фондам ВТБ Капитал.

ПИФы банки

Многие банки сами организовывают паевые инвестиционные фонды. Преимущество инвесторов в этом случае — вы можете производить транзакции через банк без каких-либо комиссий. Но это не значит, что если ваш банк владеет ПИФом, то непременно стоит в него вложиться — есть большой выбор таких фондов и следует изучить все предложения.

Сбербанк

Крупнейший российский банк также работает с инвесторами посредством паевых фондов. При этом список, включающий пифы Сбербанка, достаточно обширный, а управляемые средства вкладываются практически во все отрасли экономики страны. Инвестировать могут даже относительно мелкие инвесторы, так как цена пая стартует от 1,500 рублей. В целом же, в ПАО Сбербанк управление активами осуществляется на протяжении 10 лет, что конечно, делает специалистов банка бесспорными профессионалами, но стоит понимать, что каждый тип инвестиций имеет свою степень риска.

В ВТБ управление активами имеет узкую направленность — каждый ПИФ специализируется на инвестициях в определенной отрасли, что позволяет специалистам осуществлять эффективные инвестиции — к примеру, нефтегазовый ПИФ, электроэнергетика и другие. Минус — стать пайщиком сможет не каждый — минимальная сумма входа от 150 000 руб. Комиссия управляющего при этом — 0,2%.

Газпромбанк

Одна из ТОПовых управляющих компаний страны, под началом которой функционирует 18 ПИФов различных типов. Многие авторитетные организации ставят Газпромбанку наивысшие оценки надежности.

Уралсиб

Работает с 1996 года и имеет несколько фондов в своем управлении. Надо отметить, что это довольно крупный игрок среди ПИФов, так как число пайщиков давно превышает 50 тыс. участников. Среди сфер инвестирования Уралсиб избирает наиболее надежные и доходные, в частности, энергетика, акции, облигации, сырьевые рынки, золото.

Источник https://probankira.ru/finansy/pif/paevyj-investiczionnyj-fond-vtb.html

Источник https://finans-info.ru/investicii/vtb-fond-smeshannyx-investicij/

Источник

Источник