ТОП-3 акции с ежемесячной выплатой дивидендов

Обычно дивиденды выплачиваются ежеквартально или раз в полгода, что может быть не очень удобно с точки зрения пассивных инвесторов, нуждающихся в регулярном доходе для оплаты своих текущих счетов (к сожалению, счета к оплате поступают ежемесячно, а не раз в квартал или в полгода). Однако, есть несколько компаний, которые выплачивают их ежемесячно.

Если вы ищете акции, которые обеспечивают ежемесячный доход, то обратите внимание на инвестиционные фонды недвижимости или REIT. Согласно правилам SEC (Securities and Exchange Commission – Комиссия по ценным бумагам и биржам США), они обязаны ежегодно выплачивать 90% своих налогооблагаемых доходов в качестве дивидендов. Realty Income (NYSE:O), LTC Properties (NYSE:LTC) и STAG Industrial (NYSE:STAG) – это три коммерческих REIT с отличным послужным списком выплаты ежемесячных дивидендов.

1. Realty Income

Realty Income имеет псевдоним “The Monthly Dividend Company” (ежемесячная дивидендная компания). Ее последний ежемесячный дивиденд составил $0,235, что соответствует текущей доходности в 4,45%.

Основу портфеля компании составляют договора типа Triple Net Lease (или NNN – тройная чистая аренда). Это означает, что арендатор несет ответственность за налоги на имущество, техническое обслуживание и страхование. Понятно, что это весьма выгодно с точки зрения арендодателя.

Несмотря на то, что розничные REIT сильно пострадали от пандемии, портфель Realty Income в целом процветал. В четвертом квартале 2020 года фонд собрал 93,6% всей причитающейся ему арендной платы.

Многие из его арендаторов являются важными предприятиями, которые оставались открытыми во время пандемии. Его пятью крупнейшими арендаторами являются Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx и Dollar Tree.

Что особенно привлекательно в этом розничном REIT, так это не только его история ежемесячных выплат дивидендов – 608 месяцев подряд (до марта 2021 года). Кроме этого, компания ежегодно увеличивала размер дивидендов с момента выхода на биржу в 1994 году. В прошлом году она получила статус дивидендного аристократа**.

** Элитный статус, присуждаемый компаниям из индекса S&P 500 имеющим по меньшей мере 25-летнюю историю последовательного ежегодного роста дивидендных выплат.

2. LTC Properties

LTC Properties – это медицинский REIT имеющий в своем активе более 184 объектов недвижимости, отданными в аренду по договорам типа Triple Net Lease (NNN). Большинство из этих объектов являются квалифицированными медицинскими учреждениями по уходу за пожилыми людьми

Очевидно, что пандемия нанесла жестокий урон объектам здравоохранения специализирующимся в сфере ухода за пожилыми людьми. Большое число жертв COVID-19 привело к сокращению числа обращений в больницы. Семьи не решались переводить своих близких в учреждения для престарелых. Согласно анализу CliftonLarsonAllen, в начале 2021 года, заполняемость квалифицированных медицинских учреждений была ниже 80%.

Тем не менее, LTC Properties преуспела, поскольку она только сдает недвижимость в аренду, но фактически не управляет ею. Руководство сообщило, что 98% арендной платы было получено в четвертом квартале.

За последние пять лет акции LTC Properties упали почти на 4%. Для сравнения, индекс S&P 500 за тот же период вырос на 95%.

Однако ежемесячный дивиденд LTC в размере $0,19 на акцию составляет доходность в 5,37%, что делает акции компании весьма привлекательными для тех, кто ищет надежный доход (особенно в свете того, что текущая доходность S&P 500 ниже 1,5%). Кроме того, компания может извлечь прямую выгоду из старения населения (увеличения продолжительности жизни и роста среднего возраста населения планеты).

3. STAG Industrial

STAG Industrial владеет 492 объектами недвижимости, в основе своей это складские и промышленные помещения. Как правило, спрос на недвижимость такого типа стабилен даже во время спадов и, как ожидается, будет только увеличиваться по мере того, как все больше покупок переключится на электронную коммерцию.

Поскольку около 40% объектов недвижимости арендуются компаниями занятыми в сфере электронной коммерции, STAG хорошо держался во время пандемии. Руководство компании сообщило, что в 4 квартале было получено 99,6% арендной платы.

Портфель компании привлекателен не только своей стабильностью, но и диверсификацией. Amazon является его крупнейшим арендатором, хотя на его долю приходится менее 4% годовой базовой арендной платы (ABR – Annual Base Rent). 20 лучших арендаторов STAG дают менее 20% ABR.

Не ждите от STAG большого роста. Однако его ежемесячные дивиденды в размере 0,121 доллара на акцию, дадут вам годовую доходность в 4,37%. Если вы ищете стабильный ежемесячный доход – дивиденды STAG это отличный выбор.

Обзор от 29.03.2021 подготовлен с использованием материалов THE MOTLEY FOOL

Дивидендные акции против акций роста. Куда лучше инвестировать?

В последнее время в интернете появилось великое множество статей о том, насколько хороши дивиденды. Этот всплеск любви к акциям с дивидендами вызван тем, что они рассматриваются как более безопасные инвестиции, которые генерируют денежный поток здесь и сейчас, в отличие от акций роста, и инвесторы пытаются обрести уверенность в условиях неопределенности на рынке.

Но что делает дивидендные акции более безопасными, чем акции роста? Постараемся разобрать разницу между дивидендными акциями и акциями роста, что делает дивидендные акции более безопасными инвестициями и почему следует отказаться от дивидендных акций, даже если они более безопасны, и вместо этого выбрать акции роста.

Советуем ознакомиться со статьей: акции роста или стоимости.

Дивидендные акции или акции роста.

Дивидендные акции – это акции, по которым выплачиваются дивиденды. Дивиденды – это процент от прибыли компании, которую она регулярно выплачивает своим акционерам. Что такое дивиденды – читайте тут.

Большинство компаний, выплачивающих дивиденды, как правило, являются более устоявшимися компаниями с большой долей рынка и минимальными возможностями для существенного роста. С другой стороны, растущие компании, как правило, новее и пытаются захватить долю рынка. У них есть широкие возможности для роста, и они реинвестируют всю свою прибыль, чтобы попытаться продолжить рост быстрыми темпами. Подумайте, McDonalds (дивиденды) против Tesla (рост).

Акции Tesla vs McDonalds за 5 лет.

Почему дивидендные акции безопаснее, чем акции роста?

Тот факт, что компании, выплачивающие дивиденды, хорошо зарекомендовали себя с большой долей рынка, делает дивидендные акции менее волатильными, чем акции роста. Если вы знакомы с золотым правилом финансов: чем больше риск, тем выше ожидаемая прибыль, значит, вы знаете, что волатильность увеличивает риск, но также увеличивает вашу возможную прибыль. Из-за более высокой волатильности растущих акций цена их акций обычно растет намного быстрее, чем цена дивидендных акций.

С другой стороны, риск того, что компания рухнет, а вы потеряете все свои деньги, также выше с акциями роста.

Дивидендные акции – это стабильный поток доходов, повышают их безопасность. Ваша рентабельность инвестиций в дивидендные акции включает любое увеличение цены акций, а также сумму полученных вами дивидендов. Регулярное получение дивидендных выплат означает, что вы получаете часть своей прибыли в виде денежных выплат в течение всего времени, пока вы удерживаете инвестиции.

В случае с акциями роста ваша прибыль исходит исключительно от повышения их стоимости, и вы не получите никакой прибыли, пока не продадите акции в будущем.

Еще одна причина, по которой дивидендные акции считаются более безопасными, заключается в том, что на них обычно не так негативно влияет падение рынка. Если цена акций все же снизится, вы все равно продолжите получать дивиденды, которые помогут компенсировать ваши убытки. Поскольку акции роста не приносят дивидендов, у вас нет дивидендов, которые могли бы компенсировать ваши убытки в случае падения курса акций.

Однако выплата дивидендов не является 100% гарантией. В условиях спада в экономике компания может уменьшить или отменить выплаты дивидендов, что случилось со многими компаниями в этом году, что в свою очередь обычно приводит к резкому падению курса акций и создает значительные убытки для инвесторов.

Возможность снизить риск падения с помощью дивидендных акций делает их в целом более безопасным инвестиционным выбором по сравнению с акциями роста. Однако бывают случаи, когда испытывающие трудности компании используют дивиденды, чтобы попытаться скрыть проблемы, которые у них возникают.

Когда у компании есть операционные проблемы, но она все еще выплачивает дивиденды, инвесторы могут считать, что все в порядке, потому что они все еще получают свои дивиденды. Чтобы не попасть в эту ловушку, посмотрите на результаты компании в сравнении с ее дивидендной доходностью. Дивидендная доходность – это процент от прибыли, которую компания выплачивает в виде дивидендов. Очевидно, что чем выше дивидендная доходность, тем больше вы будете получать в виде дивидендов, поэтому вы хотите инвестировать в компании с самой высокой дивидендной доходностью, верно? Не обязательно.

Когда компания выплачивает дивиденды, по сути, это означает, что она не может найти ничего, во что можно было бы инвестировать эту прибыль, что принесло бы инвесторам больший доход, чем дивиденды, которые они получают. Для хорошо зарекомендовавшей себя компании с большой долей рынка высокая дивидендная доходность – это неплохо, но компании также необходимо продемонстрировать некоторый рост в виде увеличения прибыли и достаточного свободного денежного потока для выплаты дивидендов.

Компания с застойной или падающей прибылью, или ограниченным свободным денежным потоком, которая также имеет высокую дивидендную доходность, должна вызвать у вас тревогу. Если операционное состояние компании ухудшается, это означает, что ЕСТЬ возможности роста, которые могут обеспечить более высокую прибыль для инвесторов.

Растущие компании не выплачивают дивиденды по той причине, что они реинвестируют всю свою прибыль в возможности для развития бизнеса. Если общее состояние дивидендной компании ухудшается, ей следует реинвестировать свою прибыль больше в возможности роста, чем в выплату дивидендов. Вложения в падающую компанию, которая не инвестирует в себя, – плохая идея, независимо от того, имеет ли она высокую дивидендную доходность или нет.

Акции дивидендов также больше подвержены риску процентной ставки, чем акции роста. Большинство людей вкладывают средства в акции с дивидендами для получения дохода, который они обеспечивают, поэтому при повышении процентных ставок казначейские облигации становятся привлекательной заменой. Это связано с тем, что по мере роста процентных ставок увеличивается и доход, получаемый от облигаций.

Облигации считаются более безопасными инвестициями, чем дивидендные акции, поскольку доходность облигаций приближается к той же доходности, которую получают инвесторы от своих дивидендных акций, они могли бы снизить свой риск, но продолжали бы получать такую же прибыль, если бы вместо этого продавали свои дивидендные акции и покупали облигации.

Так куда инвестировать: в дивидендные акции или в акции роста?

Чтобы заработать достаточно денег на выплате дивидендов, вам нужно вложить ОЧЕНЬ много денег. Средняя дивидендная доходность по рынку США составляет 2,2%, по рынку РФ 7% поэтому, даже если вы инвестируете 1 000 000 рублей в дивидендные акции, вы будете получать только 70 000 рублей в год или 5833 рубля в месяц за счет выплаты дивидендов. Это даже близко не похоже на достаточный пассивный доход, чтобы быть финансово независимым.

Чтобы сделать большой объем инвестиций и получить выгоду от выплаты дивидендов, вам следует отказаться от дивидендных акций и инвестировать в акции роста, пока вы молоды. Молодой человек может взять на себя гораздо больший риск, потому что у него есть достаточно времени, чтобы компенсировать любые убытки, прежде чем им понадобятся деньги позже, при выходе на пенсию.

Разумеется, это не отменяет саму стратегию получения дивидендов, но она идеально работает только при наличии солидного капитали. Но вложив большие средства в акции роста, когда вы молоды, вы можете значительно увеличить свои инвестиции, а по мере старения вы можете перейти к более безопасным инвестициям, таким как дивидендные акции. Просто убедитесь, что у вас хорошо диверсифицированный портфель, в котором есть и другие менее рискованные вложения, например, облигации, которые обеспечивают многие из тех же преимуществ дивидендных акций. Это снизит общий риск вашего портфеля, но также позволит растущим акциям творить чудеса и приведет вас к тому, чтобы стать человеком с достатком.

Источник https://www.azbukatreydera.ru/akcii-s-ezhemesyachnymi-dividendami.html

Источник https://invest-journal.ru/dividendnye-akcii-protiv-akcij-rosta

Источник

Источник