Как проверить директора и учредителей компании перед крупной сделкой

При анализе контрагента часто проверяют само юридическое лицо, но значительно меньше внимания уделяют людям, которые за ним стоят. Между тем история директора и учредителей может рассказать о будущем партнере не меньше, чем бухгалтерская отчетность.

Особенно важна такая проверка перед сделками с большой предоплатой, отсрочкой платежа или значительной стоимостью имущества.

Зачем проверять директора

Генеральный директор подписывает договоры и представляет организацию. При этом формально назначенный руководитель не всегда является человеком, реально контролирующим бизнес.

Если директор числится одновременно в десятках организаций, это может указывать на номинальную роль.

Полезно выяснить:

• как давно он руководит компанией;
• какими организациями управлял раньше;
• участвует ли в других юридических лицах;
• что произошло с предыдущими компаниями;
• не связан ли с организациями, имеющими крупные долги.

Особенно интересно смотреть не отдельный факт, а повторяющиеся ситуации.

История прежних компаний

Представим, что нынешний директор контрагента за последние пять лет руководил шестью организациями. Пять из них быстро прекратили деятельность, причем несколько оставили долги перед поставщиками.

Такая информация сама по себе не доказывает, что новая компания поведет себя так же. Но она явно заслуживает внимания.

Еще серьезнее ситуация выглядит, если похожая история повторяется и у учредителя.

Проверка собственников

Учредители определяют структуру владения бизнесом. При крупной сделке важно понимать, кто реально контролирует компанию.

Нужно обратить внимание на недавнюю смену состава собственников. Она может быть обычной инвестиционной сделкой, но иногда происходит перед ухудшением финансового положения.

Дополнительной проверки требуют ситуации, когда владельцы постоянно меняются или доли передаются людям, не имеющим очевидной связи с деятельностью бизнеса.

Связанные компании

Одна из наиболее полезных частей проверки — поиск взаимосвязанных организаций.

Связи могут определяться через:

• общих учредителей;
• руководителей;
• адреса;
• телефоны;
• домены;
• другие доступные сведения.

После этого стоит посмотреть состояние этих организаций.

Если у связанных компаний нормальная многолетняя история, это может дополнительно подтверждать устойчивость бизнеса. Если вокруг одного человека регулярно возникают юридические лица с долгами и коротким сроком существования, риск повышается.

Проверьте полномочия подписанта

Даже надежная компания может создать проблему, если договор подписал человек без необходимых полномочий.

Если документ подписывает генеральный директор, следует убедиться, что именно он указан в актуальных регистрационных данных.

Если действует другой сотрудник, необходимо запросить доверенность и проверить ее содержание.

Важно убедиться, что полномочия действительно позволяют:

• заключить соответствующий договор;
• подписать дополнительные соглашения;
• принять предусмотренные договором обязательства;
• совершить сделку на необходимую сумму.

Особое внимание требуется для крупных и необычных для компании операций.

Проверка перед большой предоплатой

Чем выше финансовый риск, тем глубже имеет смысл анализировать людей за юридическим лицом.

Для небольшого заказа достаточно базовой проверки. Если речь идет о десятках миллионов рублей, полезно дополнительно изучить структуру бизнеса, связанных лиц и предыдущие проекты.

При обнаружении сомнительных факторов можно изменить условия сотрудничества: уменьшить предоплату, разбить сделку на этапы или запросить обеспечение.

Решение о сотрудничестве должно приниматься по совокупности данных. Надежный на первый взгляд бренд не исключает проблем, а малоизвестная компания не обязательно является рискованной. История руководителей и владельцев помогает увидеть реальный бизнес за названием юридического лица

При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — проверка учредителей компании перед сделкой

Дата публикации: 12 августа 2022 года