Где лучше всего получать лицензию Forex в 2021 году?

Для любого трейдера, выбирающего брокера для работы на рынке Forex (далее — форекс), одним из ключевых факторов влияющих на выбор является наличие соответствующей лицензии. Следовательно, всех, кто желает открыть новую брокерскую компанию, интересует вопрос: где было бы лучше зарегистрировать компанию и получить лицензию для работы на рынке Forex? Об этом мы и поговорим в данной статье.

В мире существует много стран, где выдают лицензии для работы Forex. В зависимости от разных факторов, таких как сложность, стоимость, сроки получения форекс лицензии, а также репутации самой юрисдикции, все страны условно можно поделить на несколько категорий.

Получение форекс лицензии: страны категории А

К первой категории стран относятся США и Швейцария. В США регулированием рынка Forex занимаются Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация (далее — NFA), а в Швейцарии – Управление надзора за операциями финансового рынка (далее — FINMA). Регуляторы этих стран, считаются одними из самых строгих в мире.

Так, чтобы получить лицензию Соединенных штатов для работы на рынке Forex, необходимо иметь как минимум 20 млн. долларов США (далее — USD) собственного капитала (т.е. без учета привлеченных средств клиентов) и впоследствии нужно будет соблюдать строгие требования в отношении отчетности. Офис компании должен физически располагаться на территории страны. Более того, здесь очень серьезно относятся к жалобам клиентов, которые легко могут повлиять на решение регулятора в отношении дальнейшей деятельности брокерской компании.

С другой стороны, лицензия США будет являться одной из самых престижных в мире и даст доступ к клиентам с огромными финансовыми возможностями. Поэтому, давайте посмотрим что нужно для её получения.

Итак, для работы на рынках форекс в США, компании нужно получить лицензию под названием Retail Foreign Exchange Dealer (RFED), выдача которой сопровождается скрупулезной проверкой источников капитала компании, личной информации ее владельцев, сдачей экзаменов ключевыми сотрудниками и пр процедурами. Несмотря на то, что минимальный собственный размер капитала составляет 20 млн. USD, желательно, чтобы брокер мог поддерживать уровень капитализации не ниже 30 млн USD. При снижении этого порога, необходимо будет каждый раз уведомлять об этом NFA. При этом, вся отчетность компании обязана быть прозрачной, то есть брокер должен выкладывать в открытый доступ почти все данные, включая информацию о счетах и т.д.

Процедура получения лицензии обычно длится 1-2 года.

Форекс брокеры в США обязаны своевременно подавать большой объем отчетности. Регулятор в любой момент имеет право провести внезапную проверку компании без предварительного уведомления.

Такой уровень контроля позволяет американскому регулятору моментально реагировать на любые нарушения прав клиентов. Даже за самые незначительные нарушения могут применяться большие штрафы.

Также к категории А можно отнести лицензию Forex, полученную в Швейцарии. FINMA полностью отвечает за финансовую систему Швейцарии и имеет право отслеживать любые валютные потоки, включая любые попытки манипуляций на рынке Forex и пресекать любые незаконные действия форекс брокеров, которые нарушают законодательство, либо права клиентов.

Фактически, швейцарские брокеры с лицензией форекс имеют статус банка и, как следствие, к ним применяются такие же жесткие меры контроля, как и к банковским учреждениям, что делает их надежными агентами в глазах клиентов со всего мира. Швейцарские брокеры обязаны регулярно подавать отчеты, а также проводить ежеквартальные и ежегодные аудиты только от компаний наивысшего класса. Сама швейцарская система признана одной из наиболее надежных в Евросоюзе, и не только за счет безупречной репутации и усиленного контроля, но и благодаря высоким гарантийным обязательствам перед клиентами данной отрасли.

Следует также учитывать, что Швейцария – это достаточно дорогая в обслуживании юрисдикция. Но, за надежность стоит платить и многие клиенты готовы идти на эти издержки ради получения наиболее квалифицированного обслуживания. Чтобы получить лицензию Forex в Швейцарии, нужно иметь собственный капитал в размере более 10 млн. швейцарских франков.

Получение форекс лицензии: страны категории В

К странам с лицензиями форекс категории В, можно условно отнести Великобританию и Австралию. Регулятором в Великобритании является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), в Австралии – Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

В этих странах более низкие требования к капиталу и отчетности.

Так, минимальный размер капитала составляет 100 тыс. USD (без учета средств клиентов), а процедура получения лицензии длится, как правило, около года и обойдется в сумму от 22 до 50 тыс. USD.

Великобритания

Несмотря на меньшие требования, брокерская финансовая лицензия FCA Великобритании является одной из самых авторитетных в мире. Для того, чтобы получить ее, нужно зарегистрировать компанию в Великобритании. Для этого оптимально подойдет такая организационно-правовая форма, как акционерная компания с ограниченной ответственностью (LTD).

FCA относится к деятельности на рынке Forex, как к букмекерству, что означает довольно серьезные требования для компаний, желающих получить здесь лицензию. Например, предъявляются высокие требования к персоналу компании, в частности, к директору, который должен доказать регулятору свое понимание данного сегмента финансового рынка, а также подтвердить свою профессиональную квалификацию и наличие опыта в данной сфере. При этом, он должен проживать на территории Великобритании. Если FCA зафиксирует, что компания в какой-то период времени управлялась из-за границы, то лицензию могут отозвать.

Требования к размеру капитала зависят от услуг, которые компания собирается предоставлять:

• от 100 тысяч до 125 тыс. фунтов стерлингов (далее — GBP) для компаний, занимающихся брокерской деятельностью, привлекая средства клиентов (к примеру, STP-брокеры);
• от 730 тыс до 1 млн GBP для компаний, которые работают по модели маркет-мейкера или Dealing Desk Broker, проводящих операции за свой счет и от своего имени (купля-продажа валюты, ценных бумаг, активов), то есть оказывающих влияние на рынок.

Таким образом, с точки зрения трейдеров, компании, проверенные британским регулятором, выглядят надежными, авторитетными, с внушительными активами и поэтому вызывающими доверие. Наличие лицензии Forex, полученной в Великобритании, это гарантия для трейдера, что его капитал надежно защищен и что он может рассчитывать на помощь регулятора в спорных ситуациях, а также на определенную компенсацию в случае, если что-то пойдёт не так как ему хотелось бы.

Чтобы получить лицензию форекс в этой стране, брокер, помимо регистрации компании в Австралии, должен предоставить ASIC исчерпывающие доказательства достаточного объема финансовых ресурсов, достаточной квалификации своих сотрудников, а также должен быть готов соблюдать все требования законодательства, включая положения по борьбе с отмыванием денег. ASIC имеет право в любой момент потребовать от компании любые документы и информацию, которую сочтет необходимой. Каждая брокерская компания должна иметь, как минимум, двух управляющих, которые должны быть австралийскими гражданами, а также сотрудника, который бы следил за соблюдением компанией всех требований законодательства.

Физический офис на территории Австралии – обязателен. Использование почтовых ящиков в качестве адреса компании — категорически запрещено.

Малые компании обязаны подавать в ASIC отчетность в течении 1 месяца после окончания года и заключение независимого аудитора — в течении 3-х месяцев по окончанию финансового года.

Малыми считаются компании, чей валовой доход не превышает 5 млн. USD, а общее количество сотрудников не превышает 20 человек.

Все остальные компании считаются средними или крупными и обязаны подавать финансовую отчетность в ASIC в течении 2-х месяцев по окончанию финансового года и аудиторское заключение — в течении 4-х месяцев после окончания финансового года.

В случае каких-либо нарушений (включая подачу ASIC ложной информации), неуплаты государственных сборов или приостановления предоставления финансовых услуг на срок более 6-ти месяцев, форекс лицензия может быть аннулирована. Также стоит отметить, что компаниям, которые получили форекс лицензию в Австралии, запрещено работать с резидентами из США.

Получение форекс лицензии: страны категории С

К странам уровня С, можно отнести Кипр, Новую Зеландию и Мальту. На Кипре официальным регулятором является Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), в Новой Зеландии – Реестр поставщиков финансовых услуг (FSP), а на Мальте – Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA). Формально эти регуляторы предоставляют определенный уровень защиты для клиентов брокерских компаний. Они требуют, чтобы брокерские компании имели местные офисы, но при этом не требуют такой подробной отчетности, как страны, упомянутые выше. Да и открыть банковский счет здесь значительно легче.

Размер требуемого минимального капитала стартует с 30 тыс. USD, а средний срок получения лицензии составляет всего 6 месяцев.

Одна из главных особенностей брокерских компаний этих стран – это то, что они работают преимущественно с клиентами из Европы.

Лицензия Forex, полученная на Кипре – это ключ ко всему Евросоюзу. Кипр – это та юрисдикция, которую форекс брокеры выбирают чаще всего, желая расширить свою деятельность в ЕС. Связано это с тем, что лицензия, выданная CySEC, предоставляет брокерам возможность продавать и принимать депозиты клиентов и легально установить свое присутствие во всех государствах-членах Европейского союза.

Требования к минимальному размеру капитала зависят от услуг, которые компания намерена предоставлять:

• 125 тыс. Euro – для STP-брокеров;
• 730 тыс. Euro – для Market Making.

Также требуется наличие офиса на территории Кипра и найм, как минимум, 3-х местных директоров, которые должны иметь опыт работы в сфере финансов. Средний срок получения лицензии на Кипре – 6 месяцев.

Процедура получения форекс лицензии на Кипре намного проще, по сравнению с вышеупомянутыми странами. Более того, данная юрисдикция считается респектабельной, поэтому лицензия CySEC придаст брокерской компании авторитетности. Преимуществом является и то, что инвесторы, при возникновении каких-либо жалоб, могут обращаться напрямую к CySEC.

Новая Зеландия

Все компании, желающие вести деятельность форекс брокера в Новой Зеландии, должны получить финансовую лицензию. Стоит отметить, что FSP в Новой Зеландии не проводит мониторинг каждой компании, чья деятельность подпадает под его регулирование. Но, в то же время, регулятор активно защищает права клиентов, рассматривая конфликтные ситуации, и, в случае необходимости, оказывает давление на компании. При этом каждая организация, имеющая финансовую лицензию, обязана зарегистрироваться в Службе по разрешению финансовых споров (FDR). Учитывая тот факт, что FSP подчиняется Министерству финансов, клиентам можно рассчитывать на объективность решений, выносимых при рассмотрении конфликтных ситуаций.

Мальта, как и Кипр, входит в состав Евросоюза и, как следствие, предоставляет удобный выход на европейские рынки. Эта страна отличается открытой экономикой, привлекательной налоговой средой, хорошей репутацией, и стабильной политической и экономической обстановкой. Форекс лицензия на Мальте является новой услугой.

Брокерская компания должна иметь офис на территории Мальты и квалифицированный персонал, а также должна регулярно подавать финансовые отчеты. Особые требования по стажу работы в сфере финансов предъявляются к директорам. Сотрудники, чья квалификация вызовет у регулятора сомнения, должны будут пройти специальные курсы. Весь процесс получения лицензии занимает в среднем 5-7 месяцев.

В целом, на Мальте можно получить четыре финансовые лицензии. Для форекс брокеров подойдут две:

• Лицензия категории 2 – для STP-брокеров, позволяющая предоставлять финансовые услуги и принимать на хранение денежные средства или активы клиентов. Минимальный требуемой капитал для получения такой лицензии – 125 тыс. Euro;
• Лицензия категории 3 – для Market makers, позволяющая брокеру самостоятельно устанавливать цены, распоряжаться денежными средствами клиентов. Минимальный требуемый капитал – 730 тыс. Euro. Эту сумму необходимо внести на корпоративный счет в банке на Мальте еще до получения лицензии (использовать эти деньги для ведения деятельности — запрещено). Компании с такой лицензией обязаны ежедневно отчитываться обо всех сделках клиентов, а также подавать ежемесячную финансовую отчетность и проводить аудит каждый год.

Получение форекс лицензии: страны категории D

К странам выдаваемым лицензии уровня D можно отнести Белиз, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Вануату, Лабуан и другие. Требования для получения форекс лицензии в этих юрисдикциях значительно проще по сравнению со странами из вышеперечисленных категорий.

На сегодняшний день Белиз, наряду с Каймановыми островами и Вануату, является одной из самых популярных юрисдикций для получения лицензии Forex. Процесс получение форекс лицензии в Белизе проще и понятней, чем в других подобных юрисдикциях, таких как Панама или Коста-Рика. К тому же здесь минимальная налоговая нагрузка. Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC), которая отвечает за выдачу таких лицензий, является всемирно признанным регулирующим органом, разработавшим строгие требования и правила, которые нужно соблюдать для получения форекс лицензии.

Требуемый капитал для компаний, желающих получить форекс лицензию, составляет 500 тыс. USD. Директора такой компании должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения такого бизнеса. Стоит отметить, что ранее белизским компаниям не нужно было иметь офис и нанимать сотрудников на территории Белиза, но с января 2019 года такое требование было введено. Также теперь можно вести дела с резидентами Белиза. Ежегодная пошлина за продление лицензии Forex составляет 25 тыс USD.

Таким образом, Белиз является одной из самых привлекательных юрисдикций для получения лицензии форекс брокера.

Британские Виргинские острова (БВО)

Британские Виргинские Острова также являются популярной юрисдикцией для получения лицензий Forex. Этот тип лицензий выдает Комиссия по финансовым услугам (FSC). Она же занимается мониторингом брокеров и контролем.

Минимальный требуемый капитал – 250 тыс. USD или более в зависимости от услуг, которые намерен предоставлять брокер. Компания должна иметь, как минимум, двух директоров. Также, с недавних пор, компании должны иметь фактический офис на БВО и управлять своим бизнесом с территории островов.

FSC может приостановить или аннулировать форекс лицензию, если обнаружит, что компания:

• предоставила FSC ложную информацию;
• нарушила требования FSC;
• задействована в отмывании денег;
• вела бизнес таким образом, который привел к нанесению ущерба интересам клиентов, инвесторов или кредиторов.

Срок получения форекс лицензии на БВО составляет, в среднем, 3 месяца.

Каймановы острова

На Каймановых островах за выдачу лицензий на оказание финансовых услуг отвечает Управление денежного обращения (CIMA). Данная юрисдикция принадлежит к британским заморским территориям. На сегодняшний день это один из популярных вариантов для получения брокерской лицензии. Во-первых, здесь нет жестких требований и ограничений для таких компаний, а во-вторых – учреждение компании и получение лицензии форекс на Каймановых островах обойдется дешевле, чем во многих других странах.

Каймановы острова являются крупным международным финансовым центром с хорошо развитой индустрией финансовых услуг. Получение лицензии Forex на Кайманах открывает значительные возможности. Вот основные требование, которые предъявляются к компаниям на Каймановых островах, желающим получить лицензию форекс:

• минимальный капитал в размере 100 тыс. USD должен быть внесен на банковский счет, открытый на Каймановых островах или в другом государстве;
• директора должны иметь достаточный опыт и знания, необходимые для ведения заявленного бизнеса;
• заявитель должен быть в состоянии соблюдать положения по противодействию отмыванию денежных средств;
• из документов, помимо бизнес-плана, нужно предоставить финансовый прогноз деятельности компании на первые пять лет.

Стоит также учитывать, что с января 2019 года, как и большинство других оффшорных юрисдикций, Каймановы острова ввели требование, обязывающее компании создавать экономическое присутствие на территории страны. Это означает, что компании, являющиеся налоговыми резидентами Каймановых островов, должны иметь здесь офис и сотрудников с квалификацией, соответствующей их бизнесу.

Вануату на сегодняшний день является одной из наиболее популярных и привлекательных стран для получения лицензии форекс. Здесь очень низкие требования к минимальному капиталу – 50 тыс USD. При этом безвозвратный депозит составляет всего 2 тыс. USD, остальная сумма не блокируется на счету как в других юрисдикциях. Срок получения лицензии составляет обычно 1-3 месяца.

Директора и акционеры могут быть резидентами любой страны. Для получения лицензии учредителю желательно иметь соответствующее образование и/или опыт работы в данной сфере. На Вануату отсутствует требование о подаче отчетности, но непрерывное ведение бухгалтерии — никто не отменял. Все финансовые отчеты должны быть составлены должным образом и храниться на случай, если они понадобятся для проверки регулирующим органом.

Таким образом, на данный момент лицензия Вануату является бесспорным лидером, с точки зрения необходимых затрат и времени получения лицензии.

Лабуан – это остров в Южно-Китайском море, федеральная территория Малайзии. Выдачей лицензией здесь занимается Управление финансовой службы (Labuan Financial Service Authority). Эта юрисдикция может подойти тем, кто намерен вести деятельность в Азиатском регионе.

У компании, которая желает получить форекс лицензию, должен быть офис на Лабуане и хотя бы один сотрудник-резидент этой страны. В структуре компании должны быть, как минимум, два директора, которые, как и во всех вышеупомянутых случаях, должны иметь профессиональный опыт в сфере финансов, который нужно подтвердить документально.

Требования к собственному капиталу – 237 тыс. Euro.

Максимальный срок регистрации компании на Лабуане с получением лицензии Forex составляет 3-4 месяца. Стоит отметить, что после подачи заявки на получение лицензии, местный финансовый регулятор — Labuan FSA – обычно приглашает представителей компании в Лабуан на собеседование. После получения лицензии компании нужно проходить финансовый аудит, как минимум, один раз в год.

Как выбрать страну для регистрации компании и получения лицензии Forex?

Вышеперечисленные страны – это далеко не все юрисдикции, где можно получить форекс лицензию. Открыть компанию и получить лицензию Forex можно также в Гонконге, Сингапуре, Панаме, Латвии, Чехии, Эстонии, Ирландии, Болгарии, Гибралтаре, Маврикии и многих других государствах. Для начинающих брокеров могут подойти такие страны, как Невис, Сент-Винсент и Гренадины и Сейшельские острова.

Выбрать правильную юрисдикцию помогут ответы на следующие вопросы:

• в каком регионе компания будет вести деятельность?
• в какие сроки я хочу зарегистрировать компанию, получить лицензию Forex и начать вести дела?
• в каком банке планируется открытие счета?
• какие средства имеются в распоряжении?

Ответы на эти вопросы помогут Вам определиться со страной, где лучше открыть компанию и получить лицензию.

Например, если Вы хотите работать с клиентами из Европы, то для Вас отличным решением может стать получение лицензии Forex на Мальте, Кипре, Чехии или Болгарии. У регуляторов этих стран уже есть опыт сотрудничества с компаниями, нацеленными на форексный рынок ЕС.

Получив лицензию Forex в одной из этих стран Вы сможете вести деятельность на территории всего Евросоюза, пройдя процедуру паспортизации в других европейских государствах, в соответствии с Директивой ЕС «О рынках финансовых инструментов» (MiFID). Под «паспортизацией» подразумевается уведомление компании с лицензией в одной стране о желании предлагать свои услуги в другом европейском государстве. Компания, которая получила лицензию в одном европейском государстве, сможет предлагать и оказывать свои услуги в другом только после того, как ее уведомление будет подтверждено.

В целом, получить форекс лицензию без профессиональной помощи — нелегко в любой стране. Поэтому, заручитесь помощью опытных специалистов, которые помогут правильно подать заявку на получение лицензии, оформить документы в соответствии с требованиями законодательства конкретной страны и будут отслеживать и корректировать весь процесс.

Верификация у брокера: обязательное оформление документов трейдера

Торговые операции на валютном рынке, осуществляемые клиентом на реальном счете – существуют и демонстрационные счета с виртуальным оборотом денежных средств, относятся к финансовой деятельности и регулируются на законодательном уровне. Одна из обязательных процедур для трейдера – верификация у брокера личных данных.

Верификация у брокера

Верификация – прихоть брокеров или реальная страховка?

Зачем нужна верификация для брокеров и почему трейдеры должны отнестись к этому с пониманием? Во избежание конфликтных ситуаций, связанных с вводом и выводом средств клиента, брокер стремится максимально обезопасить такие операции. Случаи мошенничества с различными видами электронных платежей заставляют искать способы, гарантирующие защиту интересов клиента.

Благодаря процедуре верификации, брокер защищает личный кабинет трейдера системой паролей, исключающих доступ посторонних лиц, а также предотвращает несанкционированные действия на счетах клиента (например, в случае утери банковской карты).

Форекс брокеры без верификации не могут отследить доступ к рынку несовершеннолетних лиц, которым законодательство запрещает участвовать в такой деятельности, ведь случаи, когда дети были вовлечены в работу на Форекс и проигрывали родительские накопления, не редкость.

Правомерность требований брокера

Любой лицензированный брокер обязан действовать в правовом поле, где ключевая контролирующая роль отведена финансовому Регулятору и международной организации по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

В зависимости от места регистрации брокерской компании и финансовых учреждений, обеспечивающих проведение транзакций (банки, холдинги, хедж фонды), трейдеру предлагается предоставить для верификации определенный пакет документов. Большинство трейдеров работают с брокерскими компаниями, зарегистрированными в офшорных зонах. Для регистрации счета у таких брокеров, достаточно верифицироваться по следующим данным:

• копия паспорта;
• выписка банковского счета;
• чек на оплату коммунальных услуг;
• сканированная банковская карта.

Если брокеры без верификации не открывают клиенту счет, то это уже свидетельствует об их ответственности и юридическом статусе – нелицензированные брокеры могут не «утруждать» себя подобными процедурами. Некоторые европейские брокеры требуют предоставить документальное подтверждение легального происхождения доходов. Такой подход, с одной стороны, затрудняет доступ к работе, но с другой, добавляет уверенности в качестве предоставляемых услуг.

«Процедурная часть». Подготовка документов

Как пройти верификацию у брокера без задержек и избежать недоразумений при регистрации и выводе средств? Несколько простых советов:

• перед подачей документов, согласовать с представителем компании все требования к документам и их обязательный перечень;
• узнать, в какой форме необходимо их предоставить: заказное письмо, электронная почта, другие способы;
• проверить срок годности паспорта;
• указывать только реальное место проживания;
• регистрироваться под своим именем (верификация по подложным документам лишает возможности оспаривать любые действия брокера в судебном порядке);
• если нет возможности представить какие-либо документы из требуемого списка, например, нет счетов по оплате коммунальных услуг, т.к. квартира арендуется, то следует уточнить, что может подойти в качестве альтернативы;
• все копии должны хорошо читаться;
• если для пополнения и вывода средств будет использоваться банковская карта, то она должна быть выдана на имя трейдера. Когда карта будет сканироваться или фотографироваться – надо чтобы часть номера и код CVV были закрыты.

В стандартном режиме процедура верификации занимает 2 дня. Рекомендации «бывалых» трейдеров

• не стоит пополнять счет до завершения верификации;
• некоторые брокеры требуют «завышенный» пакет документации – не надо стесняться попросить обоснование, например, нотариально заверенные копии;
• связывать свою «судьбу» на финансовых рынках лучше с известными брокерскими компаниями, имеющими незапятнанную репутацию.

Заключение

Но, даже наличие серьезной процедуры верификации не гарантирует честность брокера. Многие мошенники повально используют возможность требовать определенные документы, чтобы максимально оттянуть срок вывода средств, а и вовсе не отдать деньги. Что интересно – деньги принимаются без предоставления документов и игра также возможна при анонимном статусе. Но когда дело доходит до выдачи заработанных средств, то сразу требуется паспорт, справка с места жительства, справка об оплате коммунальных услуг за последние 20 лет и девичья фамилия двоюродной бабушки. Так что, не стоит начинать торговать, не удостоверившись, что официальный статус у брокера подтвержден на все 100%.

Источник https://internationalwealth.info/licenses-for-business/where-it-is-better-to-get-forex-license-in-2020/

Источник http://ru.i-like-trading.com/foreks/spravochnik-po-foreks/verifikatsiya-u-brokera-1653.html

Источник

Источник