Во что инвестируют частные инвесторы в России?

Каким инвестиционным продуктам больше всего доверяют россияне, на каком месте в предпочтениях «физиков» находятся облигации и акции, почему российские инвесторы хотят, но не инвестируют в золото и чем привлекают инвесторов-физлиц криптовалюты.

Самыми популярными инструментами сбережения для россиян по-прежнему остаются депозиты, валюта и недвижимость, следует из данных исследования World Gold Council (WGC).

Только 10% частных инвесторов в России в последние 12 месяцев делали инвестиции в акции и облигации. Зато они по-прежнему предпочитают ценным бумагам продукты на основе страхования жизни и даже криптовалюты, которые обошли золото в пятерке наиболее популярных инструментов у российских инвесторов.

Кто и как инвестирует в России — в обзоре и инфографике Yango по результатам опроса WGC.

© При использовании материалов сайта и цитировании — ссылка с URL-адресом обязательна

Русские ищут надежность и простоту

В октябре Всемирный совет по золоту (World Gold Council, WGC) опубликовал итоги исследования, посвященного отношению частных инвесторов в разных странах к инвестированию. WGC опросило 12 тыс. респондентов в Китае, Индии, Северной Америке, Германии, а также в России. В России в ходе онлайн-интервью было опрошено более 2 тыс. инвесторов, которые проживают в разных городах по всей стране.

В среднем частный инвестор в России предпочитает направлять на сбережения и инвестиции 15% своего дохода. При этом российские портфели, как правило, не отличаются разнообразием, приходят к выводу авторы исследования. Среднее количество продуктов в портфеле российского инвестора составляет 2.7 (по сравнению со среднемировым значением 3.4). 57% россиян владеют двумя или более инвестиционными продуктами в портфеле и только 6% портфелей содержат шесть и более разных продуктов.

Вот как выглядит топ-6 самых популярных среди российских инвесторов продуктов:

1. Сберегательный счет
2. Иностранная валюта
3. Недвижимость
4. Страхование жизни
5. Криптовалюты
6. Золото

Большая часть россиян по-прежнему предпочитает традиционные депозиты и сберегательные счета любым другим инструментам вложения средств.

— Популярность сберегательных счетов вполне объяснима. Инвесторы ищут возможности, которые не связаны с риском. Им нужны простые продукты с доступными точками входа, которые легко покупать и продавать в небольших количествах. По сути, депозит — это по-прежнему самый доступный инструмент для инвесторов независимо от возраста, пола, достатка и географии. Кроме того, они считаются самым безопасным способом вложить деньги и при этом защитить свое богатство, — приходят к выводу авторы отчета WGC.

Еще одна причина неумирающей популярности депозитов — спрос на них со стороны инвесторов старшего поколения.

— Люди старшего возраста ищут возможности защиты своего капитала, — объясняют авторы исследования. — Эта группа инвестирует по двум основным причинам: стабильный доход и защита богатства. В основном они не склонны рисковать, и для них важная цель — передать часть своего богатства следующему поколению. Поэтому они в первую очередь останавливают выбор на самых консервативных инструментах.

Иностранная валюта — второй по популярности вариант инвестирования. Валюту россияне используют как средство сохранить сбережения в условиях слабости рубля. При этом из тех, кто инвестирует в валюту, в долларах США предпочитают держать деньги 78% опрошенных, в евро — 56%.

Стабильно популярны среди россиян инвестиции в недвижимость и продукты на основе страхования жизни. А вот замыкают пятерку наиболее востребованных инструментов в России, как ни удивительно, криптовалюты.

Несмотря на то что российские инвесторы также пострадали от убытков на рынке криптовалют, эти активы остаются в топе среди россиян в первую очередь благодаря своей доступности.

Правда, криптовалюты чаще всего используются в качестве краткосрочной инвестиции, так же как и иностранная валюта, и обычно покупаются и продаются в течение года, — подчеркивается в исследовании WGC.

Любопытно, что ни акции, ни облигации вообще не вошли в топ-5 самых покупаемых инструментов у россиян. Так, согласно опросу WGC, только 11% опрошенных признались, что покупали акции в последние 12 месяцев. Инвестиции в ОФЗ делали лишь 10% респондентов.

Надежда на золото

Золото в списке предпочтений россиян оказалось только на шестом месте.

Наше исследование показало, что, несмотря на здоровый аппетит к инвестициям в золото, в настоящее время им владеют только 16% россиян, — констатирует директор по государственной политике и взаимодействию с центральными банками Всемирного совета по золоту Татьяна Фик. — Ставка НДС в размере 20%, взимаемая при покупке золотых слитков — самая высокая в мире, — несомненно, сдерживает рост инвестиционного рынка. Но есть основания надеяться, что эта ситуация может улучшиться. Ожидаемая отмена НДС должна оживить рынок и разблокировать приток инвестиций.

79% розничных инвесторов рассматривают инвестирование в золото в будущем, а 57% россиян допускают такую возможность, несмотря на то что никогда раньше не инвестировали в золото, выяснили в WGC.

Наибольший интерес к инвестированию в золото есть у молодых инвесторов в возрасте 25–34 лет (именно они проявляют наибольшую готовность к диверсификации портфеля). 17% из них сообщили, что инвестировали в золото в том или ином виде в течение последних 12 месяцев, а 27% заявили, что обязательно будут вкладываться в золото в будущем.

Подавляющее большинство инвесторов в России — 75% опрошенных — считают золото безопасным, надежным и ценным активом, который не потеряет своей стоимости в будущем. Две трети россиян воспринимают этот драгметалл как защиту от инфляции и колебаний валютных курсов, а более половины (52%) доверяют золоту даже больше, чем валютам других стран. 66% инвесторов говорят, что обладание золотом дает им чувство безопасности в долгосрочной перспективе. Они также считают золото активом с низким риском — 28% респондентов назвали это основной причиной, которая могла бы гипотетически мотивировать их инвестировать в золото.

По словам г-жи Фик, хотя инвесторы открыты для золота и верят в его способность защитить свое богатство, есть две ключевые проблемы, с которыми сталкивается золото как инвестиционный актив: отсутствие информации и доверия со стороны инвесторов.

Почти две трети опрошенных россиян считают, что у них недостаточно информации о золоте. Им не хватает необходимых знаний о том, как инвестировать, и они не знают о доступных вариантах инвестирования.

К примеру, 60% инвесторов ответили, что будут рассматривать золотые монеты в следующие 12 месяцев, тогда как только 7% купили их в предыдущие 12 месяцев. Что касается ETF на золото, то 48% опрошенных заявили, что рассматривают этот инструмент, но за предыдущий 12-месячный период только 5% фактически купили биржевые фонды на золото.

Кроме того, многие инвесторы по-прежнему считают, что могут столкнуться с попыткой продажи золотых подделок. С этим связана озабоченность по поводу отсутствия гарантии чистоты золота.

Мужчины и женщины в России инвестируют по-разному

Большинство российских семей имеют двойной доход. При этом мужчины часто зарабатывают больше: в группе с самым высоким доходом почти в два раза больше мужчин (18%), чем женщин (10%), посчитали в WGC.

Тем не менее модели сбережений и инвестиций, а также размеры портфелей у мужчин и женщин схожи. Активные инвесторы обоих полов экономят около 15% своего дохода, портфели мужчин в среднем включают 2.8 инструмента, женщин — около 2.6.

Кажется, что различия между отношением инвесторов-мужчин и женщин-инвесторов к инвестициям в целом не настолько явные, но настоящее расхождение заключается в их отношении к риску.

Мужчины предпочитают инвестировать на короткий срок и более агрессивно подходят к выбору инвестиций, а многие из них и вовсе рассматривают инвестирование как хобби. У agile-стратегов, 56% которых составляют мужчины, среднее количество продуктов в портфеле выше (3.2), а 31% представителей этой группы предпочитают инвестировать в иностранную валюту.

Женщинам менее комфортно рисковать. В категории «осторожных вкладчиков» 57% составляют женщины. Они ищут более безопасную среду инвестиций, чаще выбирая для себя сберегательные счета и продукты на основе страхования жизни. 78% опрошенных WGC женщин заявили, что в течение последних 12 месяцев они инвестировали через депозиты. А больше половины ответили, что не пытаются воспользоваться краткосрочными рыночными колебаниями, чтобы принимать какие-то решения по инвестициям.

Где россияне берут информацию об инвестициях

И мужчины, и женщины используют различные источники информации для принятия инвестиционных решений. 46% женщин ответили, что если им нужен инвестиционный совет, они часто консультируются с друзьями, родственниками или коллегами, а 28% обращаются к представителю своего банка.Мужчины предпочитают менее личный подход: им комфортнее получать советы по инвестициям онлайн.

Но когда и тем и другим действительно нужна какая-то информация по финансам и инвестициям, и мужчины, и женщины ищут ее в Интернете. Из 13 процитированных источников информации четыре из пяти лучших были цифровыми — веб-сайты и мобильные приложения, финансовые платформы, блоги/форумы и социальные сети.

Факторы спроса: почему люди в России инвестируют?

В те или иные периоды спрос на инвестиции, в том числе в России, поддерживают разные факторы. Они зависят от того, какие выгоды стремятся получить инвесторы в каждом конкретном инвестиционном случае.

Основной фактор спроса на инвестиции в России — стремление инвесторов получать регулярный доход, с ним чаще всего сталкиваются осторожные вкладчики и инвесторы, готовые рискнуть по чьему-нибудь совету. Здесь за внимание инвесторов пока главным образом конкурируют недвижимость и сберегательные счета.

Интеллектуальный азарт — второй по распространенности драйвер спроса на инвестиции среди частных инвесторов в России. Этот мотив инвестировать особенно актуален для трейдеров, любящих приключения. Особым интересом инвесторов в этой ситуации пользуются биржевые, товарные фонды, акции и криптовалюты.

Как технологии драйвят рынок инвестиций

Недавнее исследование Ernst and Young поставило Россию на третье место в мире по внедрению технологий в сфере финансов после Китая и Индии, причем восемь из десяти россиян используют какие-либо услуги в сфере финансовых технологий.

Одно из самых широких применений финтех нашел в сфере мобильных платежей. Этими услугами пользуются почти 60% россиян; для сравнения: в мире примерно 20%. По данным Сбербанка, в четвертом квартале 2019 года россияне впервые совершили больше платежей онлайн, чем наличными. Эта тенденция, похоже, сохранится.

А вот использование робоэдвайзеров — инновации, которая взорвала сферу инвестиций на других рынках, — в России еще не приобрело такой популярности. Как показало исследование WGC, только 10% российских инвесторов использовали роботов-консультантов для инвестиций, а, например, в США — 19%. Тем не менее количество пользователей робоэдвайзеров в России, похоже, будет неуклонно расти — по прогнозам Statista, за 2020 год оно увеличится примерно на 10%.

Онлайн-платформы в принципе уже достаточно широко используются как способ инвестирования: четверть инвестиций в России происходит исключительно в Интернете. Лидируют на рынке цифровых инвестиций криптовалюты, почти 80% которых покупаются исключительно в Интернете. Но и 31% золота в хранилищах и 35% обеспеченных золотом ETF также приобретаются инвесторами онлайн.

Сайты для инвесторов — площадки, где есть многое: от актуальных курсов до аналитических обзоров

Сайты для инвесторов — практичные веб-ресурсы, которые направлены и на поиск возможностей для вложения средств, и позволяют тем, кто нуждается в привлечении инвестиций, размещать объявления о том, что можно поучаствовать в том или ином проекте. Но среди них — подавляющее меньшинство из актуальной подборки. В своей ежедневной работе я часто пользуюсь, как российскими, так и иностранными онлайн-страницами, чтобы и знания приобретать, и чтобы новые возможности находить.

Сервисы создаются в помощь инвесторам как в кратко, так и долгосрочной перспективе, чтобы сделать портфель сильным и менее уязвимым к различным негативным факторам. Большинство площадок с бесплатным контентом, а вот доступ — условно-бесплатный, то есть часть материалов можно использовать свободно, а часть только подписавшись или, например, купив какой-то инвест-инструмент.

Оглавление:

Зачем нужны сайты для инвесторов

Сайты для инвесторов позволяют сразу решать 3 ключевых задания для инвестора:

1. Получать актуальную информацию с курсами по разным инструментам.
2. Читать обзоры, аналитические материалы экспертов.
3. Формировать инвест-портфель в личном кабинете, следить за доходностью, что рассчитывается в автоматическом режиме, принимать решение о том, что в нем изменить.

Стоит обозначить, что сайты для инвесторов не всегда направлены на вложения именно в акции, есть много полезных ресурсов, связанных со стартапами, облигациями, депозитами и даже онлайн-инструментами.

Зарубежные сайты для инвесторов

Анализируя рынок из-за границы, стоит отметить тот факт, что подобные аналитические финансовые ресурсы стали появляться на нем раньше, чем у нас, и много площадок представлены как агрегаторы для визуализации актуальных курсов разных инструментов из того или иного рынка. Это удобно, что не нужно заходить на сайт определенной биржи, а посмотреть котировки можно на одном ресурсе.

Интересная тенденция: очень много ресурсов направлены на работу с акциями, фондами и биржевыми индексами, а вот бюджетные инвестиции не востребованы и весьма редкие на американском, и в целом на иностранном рынке. Благодаря сканерам рынков можно понять, куда лучше инвестировать, а куда — пока что стоит повременить. Собрала для вас самые востребованные ресурсы, и хочу сказать, что некоторые можно смело брать в работу, даже если не знаете английского — автоматический перевод в браузере и многое стает на свои места.

ETF.com

Само название проекта указывает на то, что здесь собрана информация именно о работе с паевыми фондами. Подобные сайты для инвесторов — очень ценный ресурс с полезными данными, прогнозами и в США пользуется огромным опытом, как среди новичков, так и разумеется опытных вкладчиков. Здесь представлены описания различных инструментов работы с ETF-фондами, обзоры от экспертов, практические рекомендации. Не забыли о лучших исполнителях контрактов в отдельной рубрике.

ETFDB.com

Ресурс также предлагает много информации о работе с ETF-фондами, предлагает вебинары и онлайн-обучение на образовательной брендовой платформе. Классические информационные сайты для инвесторов не заставляют вкладывать средства, а предлагают обзоры о том, что есть интересного и актуального. Из плюсов сайта — поиск фонда по различным категориям:

• еография;
• эмитент;
• тип;
• индекс отслеживания.

Dividend.com

Сайт направлен на оценку рынка торговли ценными бумагами, а также предлагает варианты поиска инструмента вложения по датам выплаты, репутации, прогнозам работы и рискам. Вместе с экспертными обзорами, есть также указание актуальных котировок ETF-фондов. Для зарегистрированных пользователей открывается больше информационных материалов и инструментов для создания своего инвест-портфеля. А если вам интересно, что такое фьючерсы, как на них получить доход, тогда стоит обратить внимание на статью на www.gq-blog.com, прочитать ее и оставить свои комментарии.

REIT.com

Сайт предлагает интересные способы вложений средств в недвижимость, но не прямо, а исключительно в виде специализированных инвестиционных фондов. Это ТОПовый ресурс, который размещает обзоры работы зарегистрированных фондов США; можно прочесть материалы, где сравнивается их работа между собой, указываются риски, потенциальная доходность. Ресурс давно на рынке и им часто пользуются инвесторы из США, которых на сегодня в сегменте вложений средств в REIT насчитывается больше 145 млн.

Finviz.com

Это агрегатор цен на акции и криптовалюту, который работает с множеством площадок. Можно найти важные советы о работе с фондами, ценными бумагами, фондовыми индексами, фьючерсами. В целом, веб-ресурс подкупает тем, что на него подвязываются данные с разных отраслей, а значит, инвестор получает еще больше практичной и полезной информации и может выбрать: вкладывать ему средства в бизнес или же все же поработать с акциями на коротких и длинных временных дистанциях.

Русскоязычные сайты для инвесторов

Платформ с подобным контентом на рынке весьма много, и нужно отметить, во многом, они финансируются или биржами, или брокерами, или крупными инвестиционными компаниями. Большинство из них представлены в свободном доступе, но также есть возможность создания персонального кабинета, чтобы следить за своим портфелем, изменять инструменты после получения информации, подписываться на рассылки.

Лучшие сайты для инвестиций, особенно те, которые направлены на биржевые и рыночные инструменты, обязаны:

• в режиме реального времени подвязывать актуальную информацию с бирж, торговых площадок;
• иметь несколько блоков, где предусмотрена возможность аналитики и динамики курсов по каждому направлению;
• предлагать, кроме цифровой, еще аналитическую информацию, советы экспертов в финансовом мире.

И о таких ресурсах речь пойдет далее. Характерная особенность — наличие русскоязычного интерфейса.

Dohod.ru

Это сайт одноименной управляющей компании, которая на рынке 16 лет и входит в ТОП-3 крупнейших аналогичных компаний Северо-Западного региона. На страницах описаны различные возможности и даже риски. Практично, что кроме готовых пакетов, есть актуальные предложения, какие и где купить акции российских компаний или как построить правильный и сильный инвестиционный портфель.

Rusbonds.ru

Сайт позволяет больше узнать об облигациях в России и ведется группой Interfax. Часто говорю о том, что портфельный инвестор всегда работает с бондами от государства или компаний, чтобы сделать свой портфель более привлекательным и снизить вероятность просадок. На ресурсе собраны актуальные новости касательно этих ценных бумаг, можно посмотреть динамику индексов IFX-CBonds, всего рынка облигаций, даты грядущих выплат. Еще одна рубрика — дефолты, которая тоже крайне важна в работе.

Tradingview.com

Это самый быстрый способ следить за рынками и актуальными колебаниями по каждой из позиций. Помимо того, что можно найти полезные информационные материалы, есть новости, показатели фондовых индексов, различных акций в динамике. На ресурсе отдельно выведена тема криптовалюты не только с актуальными курсами по монетам, но и рекомендациям, куда именно вкладывать средства. По своей форме, это агрегатор актуальных биржевых показателей популярных инструментов.

Investing.com

Площадка позволяет найти самое выгодное вложение денег на сегодняшний день из предложений на крипторынке, биржевых инструментов, брокеров и следить за тем, как портфель становится более взвешенным и сильным. Практично, что предусмотрен аналитический блок, советы экспертов в разных направлениях, в том числе, как стать институциональным инвестором или как с наименьшими рисками заниматься трейдингом на международных рынках.

Сonomy.ru

Сайт сегодня имеет адрес old.conomy.ru и предлагает актуальную информацию по рыночным коэффициентам. Среди остальных сайтов для инвестиций в интернете, этот выделяется возможностью отследить не только показатели рынка, но коэффициенты рентабельности и финансов. Вы можете найти историю определенных компаний, посмотреть, как изменялся актуальный курс их ценных бумаг, планируемые даты собраний акционерных обществ и выплат дивидендов. А то, что можно работать бесплатно — несомненный плюс. Также можно записаться на вебинары, организованные ресурсом.

Стоит остановиться на том, что сайты для инвесторов в бизнес-новинку, например, стартапы, не так часто выходят на информационный рынок, а аналитические материалы по этому направлению появляются именно на сайтах экономических специализированных изданий или персональных ресурсах компании, а не просто на агрегаторах. Разумеется, что это далеко не все площадки, где собрана информация по курсам, прогнозам и с аналитикой. А вот сайты для поиска инвесторов по типу краудфандинговых платформ также заслуживают отдельного, пусть и не очень пристального внимания. В них есть обзоры аналитиков и финансовое описание непосредственно от авторов площадок, в которых указывается информация о сумме вложений, что в итоге получает вкладчик. И предложу еще несколько площадок, в каждой из которых есть своя «фишка».

Интересные сайты для инвесторов из РФ

Остается пожелать каждому найти «свой» или «свои» ресурсы, ведь для многих привычка читать одни и те же деловые сайты довольна сильная. И пусть полученная информация станет важной, необходимой, а главное поможет выбрать инвестиции с высокой прибылью и минимальными рисками.

Источник https://yango.pro/blog/vo-chto-investiruyut-chastnye-investory-v-rossii/

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/sayty-dlya-investorov.html

Источник

Источник