Различие прямых и непрямых инвестиций заключается в. Чем отличаются прямые и портфельные инвестиции? Инвестиции — определение понятия

Далеко не каждый бизнес доживает до стадии, когда генерация прибыли начинает опережать потребности собственного развития и дивидендные ожидания участников. Как правило, это преддверие или начало стадии зрелости компании. Собственники начинают задумываться о том, как использовать нераспределенную прибыль, куда эффективно разместить средства, чтобы получить максимальный инвестиционный результат. Таким образом, компания-производитель становится еще и профессиональным инвестором. При этом прямые инвестиции перестают быть единственным средством вложения в объекты капитального характера.

Косвенные инвестиции

Косвенные (непрямые) инвестиции – это вложения денежных средств, которые подразумевают присутствие третьей стороны. Важнейшей особенностью данного вида капиталовложения является тот факт, что вкладчик инвестирует свои финансовые средства в ценные бумаги организации и не преследует цель управлять ими. При этом доля вложений не должна превышать 10 % от всего объёма ценных бумаг, иначе это будут не косвенные, а прямые инвестиции.
Важно понимать, формирование косвенного капиталовложения осуществляется тогда, когда накопления потенциальных инвесторов преобладают над денежными накоплениями производственной сферы.

Косвенное инвестирование встречается в различных формах деятельности, к которым относятся:

1. Инвестирование в фонд, преобразуя их в ценные государственные бумаги;
2. Капиталовложения в долговые государственные обязанности;
3. Инвестирование в акции, облигации и другие бумаги, созданные иностранными организациями (международные финансовые институты);
4. Инвестирование в драгоценные бумаги представителей организаций;
5. Капиталовложения в страховые организации, осуществляемые приобретением страховых полисов.

Важно! При выборе косвенного инвестирования, существует два способа их реализации: при помощи брокера, который даёт инвестору полную информацию по объекту вклада и благодаря инвестиционным фондам, которые все тонкости и нюансы, возникающие при вложении денежных средств берут на себя!

Косвенное вложение очень популярно среди неопытных инвесторов из-за того, что способно давать ряд следующих преимуществ:

1. Практически не требуется участия в инвестиционной деятельности и, как следствие, минимальная трата времени;
2. Капиталовложениями распоряжаются профессионалы;
3. Контроль государства, путём регламентирования финансовых институтов;
4. Сведение рисков к минимуму, за счёт распределения инвестиционных средств.

Однако, помимо достоинств, предложенный способ инвестирования имеет и недостатки:

1. Нет контроля над вложенными средствами;
2. Уменьшение общего дохода по причине комиссионных сборов за оказываемые посредником услуги;
3. Общая доходность невелика;
4. Необходимость осторожного подбора посредника, распоряжающегося инвестиционным капиталом (проектом) на рынке.

Подводя итог, стоит добавить, при косвенном вложении финансовых средств в роли посредников выступают финансовые брокеры, паевые инвестиционные фонды, частные банки и другие. Вследствие чего, доход от данного способа инвестирования можно смело отнести к прибыли, полученной пассивным способом.

Что такое косвенные инвестиции? Какие они несут преимущества? Смотрите в видео:

Формы существования

Общепринято выделять три формы капитала инвестиций:

1. Денежная.
2. Материальная.
3. Права на имущество и другие ценности.

К денежной форме относятся денежные средства, целевые депозиты в банках и ценные бумаги. Материальная форма капитала – это движимое и недвижимое имущество. Последняя форма разделяется еще на несколько категорий:

1. Интеллектуальные права (авторское право, патент, ноу-хау и др.).
2. Права на использование природных ресурсов (земля, вода, нефть, газ и пр.).
3. Другие ценности.

Существует еще одна форма инвестиций – финансовые права. Однако в экономической литературе ее мало кто выделяет. Есть ряд признаков, согласно которым проводится классификация инвестиций.

Что такое косвенные инвестиции

Сегодня мы подробно рассмотрим такое понятие, как косвенные инвестиции. Непрямые (косвенные) инвестиции представляют собой капиталовложения, предполагающие участие третьей стороны. При осуществлении косвенных инвестиций инвестор доверяет имеющийся капитал посреднику, который ищет подходящий вариант для капиталовложений.
При осуществлении непрямых инвестиций в роли посредника могут выступать:

1. Инвестиционные консультанты.
2. Коммерческие банки.
3. ПИФы и трастовые фонды.
4. Финансовые брокеры.

Инвесторы могут доверить посреднику как свой капитал в виде денег, так и акции/облигации. В зависимости от условий косвенного инвестирования посредник может оказывать как консультационные услуги, так и непосредственно управлять доверенным ему капиталом.

Если инвестор не предполагает принимать непосредственное участие в процессе капиталовложений, то при заключении договора в обязательном порядке оговаривается как размер предполагаемого дохода, так и оплата услуг посредника.

Виды косвенных инвестиций

В зависимости от особенностей вложения капитала принято различать следующие виды косвенных инвестиций:

1. Иностранные капиталовложения, направленные на аккумулирование определенного объема акций/облигаций. В этом случае инвестиции осуществляются в полном соответствии с действующими законодательными нормами государства, на рынке которого будут приобретаться ценные бумаги.
2. Косвенные инвестиции в облигации того или иного государства.
3. Капиталовложения в акции/облигации крупных международных компаний.

Все перечисленные виды непрямых инвестиций обладают собственными особенностями. Кроме того, они отличаются друг от друга уровнем ответственности посредника, который осуществляет управление капиталом. В момент подписания контракта в обязательном порядке оговариваются сроки размещения капитала, а также максимально допустимый уровень риска.

Портфельные инвестиции – пассивно получаем прибыль

Портфельные инвестиции это, как следует из названия — ваш портфель ценных бумаг, которым вы владеете. В нем могут быть собраны акции и облигации самых разнообразных компаний. При этом вы выступаете как пассивный инвестор и абсолютно не намерены принимать какого-то ни было участия в жизни того или иного предприятия.

Во-первых, потому что у вас на руках совсем незначительный пакет акций, а во-вторых, у вас изначально не было такого намерения. Ваша главная цель – получение дохода, а каким образом его обеспечат собственники компании, вас мало волнует.

В этом и заключается главное отличие между прямыми и портфельными инвестициями – в первом случае вы принимаете активное участие в жизни компании, а во втором — нет

Чаще всего портфельному инвестированию отдают предпочтение мелкие инвесторы, цель которых – сохранить и преумножить имеющийся капитал.

В отличие от прямого инвестирования, портфельное чаще всего нацелено на получение прибыли в краткосрочной или среднесрочной перспективе. А главное преимущество портфельного инвестирования – ваши средства диверсифицированы, распределены на множество источников получения прибыли. А потому риски потерять все деньги в случае неблагоприятного развития событий – минимальны. Причем если что-то пойдет не так, избавиться от активов не составит труда, продав их.

Сильные и слабые стороны косвенных инвестиций

Непрямые инвестиции являются одним из самых распространенных методов получения пассивного дохода. Этот тип капиталовложений является востребованным среди инвесторов, так как он обладает множеством преимуществ, среди которых:

1. Инвестору не нужно тратить собственное время и силы для выбора подходящего инвестиционного проекта, а также на анализ эффективности капиталовложений.
2. Инвестиционный процесс контролируется высококвалифицированным посредником, что позволяет обеспечить довольно высокий уровень безопасности и свести к минимуму риск потери капитала.
3. Наличие дополнительного контроля со стороны государства.
4. Косвенные инвестиции предполагают высокий уровень диверсификации, что делает их более безопасными.

Если вы желаете получать доход от косвенных инвестиций, то вам следует ознакомиться не только с преимуществами, но и с недостатками этого вида капиталовложений. Среди ключевых недостатков косвенных инвестиции особого внимания заслуживают следующие:

1. Инвестор не может контролировать инвестиционный процесс.
2. У инвестора отсутствует возможность оказывать какое-либо влияние на выбор инвестиционной стратегии и тактики.
3. Более низкий размер потенциального дохода, чем при осуществлении самостоятельных капиталовложений, так как вам придется оплачивать работу посредника (комиссию).

Оценив все преимущества и недостатки непрямых инвестиций, вы сможете принять взвешенное решение о том, подходит ли вам этот метод капиталовложения или нет.
Для того чтобы косвенные инвестиции принесли вам желаемый размер прибыли, следует уделить особое внимание выбору подходящего проекта. В процессе выбора подходящего посредника, вам, в первую очередь, необходимо обращать внимание на такие факторы, как размер потенциальной прибыли, а также сроки капиталовложения.

Для капиталовложения следует выбирать лишь те проекты, которые позволят вам получать приемлемый для вас уровень дохода в четко оговоренные сроки. При этом, уровень риска выбранного проекта должен быть максимально низким.

При осуществлении косвенных инвестиций, необходимо, в первую очередь, стремиться не к минимизации возможных рисков, а к выбору перспективного проекта, который обладает высоким потенциалом к устойчивому росту в долгосрочной перспективе. В текущий момент времени наиболее перспективными косвенными инвестициями являются капиталовложения в научную деятельность, а также в перспективные производства.

Чтобы не совершить ошибку в процессе выбора посредника для косвенного инвестирования, вам необходимо учитывать его опыт работы и уровень квалификации. Косвенные инвестиции являются прекрасным выбором для тех инвесторов, которые желают получать доход без каких-либо существенных затрат времени и сил.

(Пока оценок нет)

Анализ чувствительности инвестиций

Особенностью инвестиций является то, что они чувствительны к изменениям различных данных. Чтобы определить влияние изменения данных на эффективность финансирования, проводится анализ чувствительности.

Это дает возможность проверить, как изменения непостоянных (ненадежных) данных, например таких как доходы, цены и затраты, влияют на экономический успех инвестиции. Подобные решения, как правило, служат для определения вероятности риска, с помощью которых могут быть введены оправданные и критические области варьирования. Более наглядное выражение поступлений и выплат при мультипериодических решениях является хорошей предпосылкой при дальнейшем анализе чувствительности. Это действует особенно в том случае, если решения были проведены в табличных программах, чтобы при изменении отдельных данных одновременно корректировались результаты.

Результаты анализа чувствительности могут быть выражены графически, как, например, в виде «ромба чувствительности». Для этого необходим расчет текущих стоимостей при различных калькуляционных процентах для следующих шести платежных рядов:

1. Среднее значение поступлений.
2. Среднее значение выплат.
3. Поступления, сниженные на 10%.
4. Выплаты, увеличенные на 10%.
5. Поступления, повышенные на 10%.
6. Выплаты, пониженные 10%.

Самый неблагоприятный случай – поступления -10% и выплаты +10%, в то время как самая благоприятная комбинация возникает, когда поступления увиличиваются на 10%, а выплаты уменьшаются на 10%.

Если представить это в виде графика и спроецировать на ось Х обе точки пересечения протекания капитала, можно установить полученные внутренние процентные наращения. Калькуляционный процент, при котором пересекаются линии «средних значений», привел бы к нулевой текущей стоимости инвестиции. Калькуляционный процент, при котором пересекаются эти две кривые, показывает внутреннее процентное наращение, полученное инвестицией при средних условиях.

Выбор между прямыми и косвенными инвестициями

Далеко не каждый бизнес доживает до стадии, когда генерация прибыли начинает опережать потребности собственного развития и дивидендные ожидания участников. Как правило, это преддверие или начало стадии зрелости компании. Собственники начинают задумываться о том, как использовать нераспределенную прибыль, куда эффективно разместить средства, чтобы получить максимальный инвестиционный результат. Таким образом, компания-производитель становится еще и профессиональным инвестором. При этом прямые инвестиции перестают быть единственным средством вложения в объекты капитального характера.

Срок инвестиций

Существует две формы инвестиций исходя из периода финансирования:

1. Краткосрочные.
2. Долгосрочные.

Краткосрочные совершаются на срок до одного года. К ним относятся краткосрочные депозитные вклады и сберегательные сертификаты.

Долгосрочные – инвестиции сроком более одного года. Крупные компании разделяют их еще на четыре вида:

1. От одного года до двух лет.
2. От двух до трех летю
3. От трех до пяти лет.
4. Более пяти лет.

Очень часто в экономической литературе выделяют еще и среднесрочное финансирование. Оно рассчитано на срок 1-3 года.

Доступные инвестиционные альтернативы

Инвестиционный процесс в компании существует всегда независимо от стадии ее жизненного цикла. И он может носить внутренний или внешний характер. Внутренние инвестиции можно также назвать прямыми, потому что компания как инвестор или соинвестор непосредственно участвует во вложении капитала в объект. Однако есть и внешние инвестиции, которые также являются прямыми. Такой вариант предполагает участие инвестора в предприятиях-балансодержателях инвестиционных объектов на правах совладельца.

Прямые инвестиции – это инвестиции, когда происходит вложение финансовых средств или капитала в иных формах с непосредственным участием в процедуре выбора объекта. В этом случае исходным результатом инвестиций является приобретение реального актива или уставной доли (пакета акций). В любом случае инвестор полностью или в определенной части берет на себя ответственность за управление инвестиционным объектом.

Классики теории управления в свое время хорошо заметили, что в бизнесе важно не распыляться и сосредотачиваться на том, что получается лучше всего. Этот достаточно простой посыл, выражаясь в экономической терминологии, ориентирует на деятельность в рамках миссии, дающую максимальную прибыль. Если же его перевести в организационный аспект деятельности, то рекомендуется фокусировать усилия на улучшениях основных бизнес-процессов, а обеспечивающие, по возможности, передавать на аутсорсинг. Такое утверждение вполне можно счесть аксиомой.

Косвенные инвестиции, именуемые также опосредованными, предполагают осуществление инвестиционных вложений не напрямую, а через профессиональных инвестиционных посредников. Инвестиционные или финансовые посредники именуются также институциональными инвесторами. Инвестор вкладывает средства путем покупки финансовых инструментов. Очевидно, что данный вид инвестиций может быть только внешним.

Прямые инвестиции являются долговременными, отличаются относительно низкими рисками при грамотном управлении и низкой ликвидностью. Когда компания выступает прямым инвестором и участвует в другом предприятии, она делегирует своего представителя в совет директоров контролируемого общества. Прямые инвестиции могут быть совершены разными лицами, среди них:

• физические лица (в настоящей статье не рассматриваются);
• предприятие или иная организация;
• корпорации;
• инвестиционное товарищество (без образования юридического лица);
• фонды прямых инвестиций.

Кто такие инвесторы

Инвестор – это физическое или юридическое лицо, которое вкладывает собственные активы в проекты и предприятия с целью получения выгоды, прибыли, дохода в виде процента и т.д. Выгода может быть материальной или нематериальной.

В первом случае – это денежные средства, объекты недвижимости, акции и т.д. К нематериальной выгоде относят получение престижного статуса, воплощение собственных идей или планов, а также другие социальные блага жизни.

Цели, которые ставит перед собой инвестор:

• безопасность материальных вложений;
• доходность;
• рост прибыли;
• ликвидность вкладываемых активов.

Кто может быть инвестором

Согласно Федеральному Закону №39, в качестве инвестора могут выступать физические или юридические лица, создаваемые на договорной основе совместной деятельности и не имеющие юридического статуса объединения юридических лиц, государственные органы, органы местного самоуправления, а также же зарубежные субъекты предпринимательской деятельности.

Инвестором может стать любой человек, который имеет некоторую сумму денежных средств, которую необходимо вложить в дело, приносящее прибыль.

Приведем простой пример: Студент одолжил соседу 100 рублей на то, чтобы тот купил пачку бумаги для написания дипломной работы. В итоге студент получит назад 100 рублей, плюс процент в виде использования купленной бумаги.

Права инвестора

В ФЗ-№39 «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капиталовложений» прописан перечень прав инвесторов, которые осуществляют свою инвестиционную деятельность на территории РФ. Инвестор имеет право на:

• Исполнение деятельности, связанной с капиталовложением, за исключением деятельности, запрещенной законом.
• Самостоятельное исчисление объемов вкладываемых активов, а также их направленность.
• Объединение собственных активов со средствами других инвесторов, с целью приумножения капиталовложений, согласно ГК РФ.
• Владение, пользование и распоряжение финансируемыми объектами, а также результатом их деятельности.
• Контроль целевого использования вложенных средств.
• Передачу прав на управление и распоряжение объектами капиталовложений третьим лицам или органам власти.

Виды инвесторов

Существует много видов инвесторов, которые различаются между собой конечной целью капиталовложений и способами достижения поставленной цели:

• Частный. Это довольно обобщенное понятие, так как в числе таких финансистов могут быть и новички, и опытные инвесторы, которые строго следуют правилам и законам осуществления данного вида деятельности.
• Иностранный. Это лица, занимающиеся финансированием на территории другого государства. Привлечение иностранных инвестиций несет за собой огромное преимущество для субъекта экономики.
• Институциональный. Это лицо, занимающееся регулированием активов. Происходит это путем накопления и перевода капитала от частных государственных инвесторов.
• Стратегический. Основная цель данного субъекта – это получение полного контроля над финансируемым объектом. Сюда относят приобретение или поглощение компании или предприятия.
• Прямой. Это лицо, объектом финансирования которого выступает часть или доля уставного капитала субъекта экономики и покупка его акций, с целью дальнейшей перепродажи.
• Финансовый. Предпочитает вкладывать инвестиции в ценные бумаги, финансовые инструменты и другие экономические активы. Доход финансового инвестора складывается от изменения котировок на рынке ценных бумаг.
• Форекс-инвестор. Лицо, специализирующееся на торговле активами на форекс рынке, при этом используя инструменты и способы инвестирования, связанные с валютой. Узконаправленный вид деятельности, который в будущем принесет хороший пассивный доход.
• Квалифицированный. Это специалист, имеющий лицензию и должный опыт для осуществления торговли на рынке ценных бумаг.
• Венчурный. Лицо, которое финансирует инновационную деятельность и новые инвестиционные проекты, с целью получения дохода от раскрутки и роста бизнеса. Такой вид финансовой деятельности связан с высокими рисками.
• Потенциальный. Человек, имеющий активы, необходимые для воплощения в жизнь бизнес идеи.
• Индивидуальный. Обычно это физическое лицо, реже юридическое, являющееся мелким звеном на инвестиционном рынке.

Соинвестор

Соинвестор – это субъект инвестиционной деятельности, чье право на объект капиталовложений основывается на договоре соинвестирования с генеральным инвестором.

Приведем простой пример из области строительства. Покупать квартиру гораздо выгоднее на этапе ее строительства, чем приобретать готовую недвижимость. Но помимо экономии можно получить дополнительную выгоду в виде неуплаты налога на прибыль, если поучаствовать в процессе покупки в качестве соинветора. С покупателем заключается договор соинвестирвоания, на основании которого гражданин не будет считаться покупателем объекта недвижимости, а выступает в качестве соинвестора (дольщика строительства), поэтому освобождается от уплаты налога на прибыль. В этом случае стоимость недвижимости носит сугубо инвестиционный характер и традиционной покупкой не считается.

Чтобы не попасть в непредвиденную ситуацию, следует корректно заключать договор соинвестирования с инвестором. Договор соинвестирования – это форма, на основании которой соинвестор оплачивает часть имущества или его полную стоимость, а после ввода в эксплуатацию объекта инвестирования может оформить его в свою собственность.

Фонды прямых инвестиций в России

Крупные инвестиции предполагают значительную концентрацию капитала и профессиональный подход. На Западе давно существуют специальные формы организации инвестиций по аналогии с венчурными фондами, которые носят название private equity fund. В России подобные учреждения носят названия фондов прямых инвестиций. Фонд прямых инвестиций (ФПИ) может осуществлять финансирование только акционерных обществ (ЗАО и ОАО), так как вложение происходит в форме выкупа дополнительно эмитируемых акций.
Фонд выкупает у компании пакет акций, достаточный для участия в совете директоров и соответствующего управляющего влияния на деятельность и оперативного управления активами. Фонд управляется профессиональными специалистами в инвестиционной сфере. Их задача состоит в многократном наращивании капитализации компании – объекта инвестиций. Выбор таких компаний производится из числа предприятий, достигших, как минимум, стадии «юности» и стабильно зарабатывающих прибыли. Их образ дополняется следующими чертами:

• успешно развивающиеся;
• быстро растущие;
• в них ключевые бизнес-процессы описаны и отработаны;
• испытывают недостаток средств для расширения.

Управляющие ФПИ должны быть готовы принять управление предприятия (объекта инвестиций) на себя. Связано это с тем, что получить максимальные экономические эффекты фонд может, обеспечив покупку их контрольных пакетов. Для ФПИ важен вопрос выхода из проекта. Особенно это актуально для российских условий. В России, как правило, через 3-5 лет фонд продает пакет акций объекта стратегическому инвестору. К сожалению, IPO как инструмент выхода в отечественных условиях по результативности не может сравниться с данным вариантом.

Вместе со второй волной кризисной полосы с 2009 года затруднения испытывают и ФПИ, работающие в нашей стране. По разным оценкам их численность не превышает 150, под управлением которых сосредоточена существенная сумма, оцениваемая в 15 млрд. долларов. Основная часть фондов имеет зарубежную принадлежность. Они управляют средствами весомых международных инвесторов, в том числе и институциональных, и осуществляют прямые инвестиции в интересах последних.

Многие отрасли российской экономики совершенно не охвачены ФПИ. Уже несколько лет их зоной интересов является телеком, IT-индустрия, производители продуктов питания и продуктовый ритейл, а также электронные медиа-ресурсы. Западная инвестиционная активность в последние годы только сокращается, в том числе и из-за санкций. При этом компаний, заслуживающих внимания потенциальных инвесторов, не так много, но они есть. Экономические эффекты вполне достижимы для инвесторов. Для этого нужна большая активизация ФПИ.

Нельзя сказать, что правительство России не занимается данным вопросом. В 2011 году учрежден Российский фонд прямых инвестиций (РФПИ). Фонд создан по инициативе высшего руководства страны с целью осуществления доходных инвестиций в потенциально успешные проекты с привлечением в экономику прямых иностранных инвестиций. До конца 2015 года РФПИ произвел инвестиций на сумму более 720 млрд. рублей и привлек более 25 млрд. долларов иностранных инвестиций. Многообещающее начинание национального масштаба может получить хорошее развитие в сотрудничестве с инвесторами КНР и других стран БРИКС.

Распределение прибыли по каждому виду инвестирования

Прибыль от инвестирования обращена к древнеримскому частному праву и современной гражданской экономике страны. Размер каждой доли определяется успехом и рентабельностью вложений, сроками окупаемости и целью затрат. Также имеют место точка окупаемости и предельная прибыль каждого проекта.

Максимальный процент

Максимальный порог процента для инвестора может варьироваться, хотя вряд ли кто-то сможет поделиться долей будущих доходов с банком, выпрашивая кредит без процентов, верно? Банк не сможет дать деньги на воздух, не зная, получит ли он хотя бы свои деньги обратно. С инвесторами проще – если проект выйдет на миллион, а он захочет 10% от своих вложений, то его выплатой станут те самые 110%. Если уже в договоре прописаны проценты от проекта, тогда они выражаются дороже.

К примеру, инвестор вложит 1 000 долларов под 10% годовых. Вы за год сформировали финансовую нишу и обогатили капитал на 1 000 000 долларов. Значит, инвестору вы отдаете 1100 долларов, независимо от того, сколько приносит вам ваша компания. Если он назначил вам 1% от вашего дохода, вы отдадите ему 10 000 долларов.

В типовых договорах:

1. Если фирма не выходит на желаемых результат по окупаемости, инвестору полагается 30% от ваших доходов и еще 20% (от оставшейся суммы) за невыполнение плана.
2. Если компания выходит на окупаемость позже, чем оговоренный срок в договоре, инвестор получает 20% за просрочку от дохода проекта.

Во втором случае, 20% могут быть возвращены в компанию, если она пройдет точку безубыточности, принеся все положенные проценты инвестору.

Однако ни один инвестор при прогоревшем проекте не получит все 100% вложенных средств, не считая проценты. Он выиграет лишь часть от затрат, поэтому деньги вкладывают сразу в несколько компаний.

Интересно: Во что вложить небольшую сумму денег

Кредитные фонды обычны заранее назначают фиксированные проценты или плавающие ставки. Для вкладов в материальную и нематериальную базу инвесторы могут потребовать до 49% либо долю компании. Длительные инвестиции приносят до 15% ежегодно от компании, начиная с момента прохождения порога окупаемости. Когда компания работает на прибыль и погашение налогов, процент увеличивается. Паевые фонды могут откупиться, назначив 10% суммы от неудачного вложения.

А вот ПАММ счета могут принести доход до 70% сверх вложенных средств инвестора. Банковские продукты дадут до 18-21% годовых, а лизинг – до 5% с учетом затрат. Недвижимость и металлы – добавят к предыдущему показателю 18-19%, если рынок сбыта будет положительным, а спрос быстрым. Процент прибыли от вложений в интернет валюты достигает 160-210%, но очень редко.

Алгоритм самостоятельной оценки прибыли

Для оценки эффективности инвестиций по любому вкладу применяют формулу:

1. Методов экспертных оценок.
2. Метод статистического планирования.
3. Метод горизонтального и тендерного анализа.

Детально рассматривают оценку окупаемости продукта:

ROI = P/IC, где Р – это чистая прибыль, IC – это объем вложений.

Норма рентабельности инвестиции:

ARR = CF/K, где CF – это годовые поступления, K0 – сумма первоначальных вложений.

Далее после получения данных, учитывают методы дисконтирования денежных потоков.

Сущность и типы косвенных инвестиций

Опосредованные инвестиции осуществляются в долевой форме участия в инвестиционном портфеле. Они предполагают вложение средств в активы компаний без получения прав на управление деятельностью. Пакет приобретаемых акций не должен превышать 10%, иначе инвестиции перестанут быть косвенными.

Инвестиционный портфель управляется профессиональными операторами инвестиционного рынка, которые выступают третьей стороной между инвестором и объектом инвестиций. Выступая в роли посредников, данные рыночные игроки принимают в доверительное управление средства инвесторов. Финансовыми посредниками могут выступать:

• инвестиционные консультанты;
• финансовые брокеры;
• брокерские конторы;
• паевые инвестиционные фонды;
• коммерческие банки;
• страховые компании.

Поскольку управление инвестиционным портфелем, как правило, происходит без участия инвестора, он передает средства посреднику на основании договора доверительного управления, выступая стороной, именуемой «учредитель управления». От вложенных в попечение доверительного управляющего средств инвестор получает оговоренный размер прибыли. Финансовый посредник, действуя в интересах инвестора, зарабатывает вознаграждение в комиссионной форме по условиям заключенного договора. В практике инвестиционной деятельности применяется несколько типов косвенных инвестиций.

1. Внутренние опосредованные инвестиции. В них включаются все косвенные портфельные инвестиции, которые состоят из ценных бумаг эмитентов российской принадлежности.
2. Косвенные международные инвестиции в пакеты ценных бумаг. В инвестиционный портфель входят бумаги иностранных компаний и государств. Аккумулирование капитала происходит в акциях и других ценных бумагах, размещенных в иностранных инвестиционных фондах. Примером российских профессиональных посредников, оказывающих услуги инвесторам на международном рынке, является брокерская компания ФИНАМ.
3. Косвенная форма инвестирования с применением страховых процедур. Инвестиции осуществляются в форме покупки страховых полисов. За счет вложенных таким образом средств страховые компании формируют инвестиционные портфели. Помимо того, что инвестор регулярно получает страховые премии, он также оставляет за собой права по страховке на весь период действия страхового договора.
4. Приобретение через посредников государственных долговых обязательств в различных формах, включая облигационную.

Традиционные формы вкладов

Основные формы инвестиций зависят от интересов и мотивов, а также от стимулов инвесторов. Классически выделяют три формы:

1. Меркантильные.
2. Некоммерческие.
3. Ассоциированные.

Меркантильные инвестиции подразумевают собственные средства вкладчика, цель вложения которых заключается не в достижении социального эффекта, а в получении как можно большего объема прибыли. Неким антиподом меркантильных инвестиций выступают некоммерческие, в результате которых должен быть достигнут социальный эффект. Ассоциированные вложения осуществляются для достижения стратегических приоритетов инвестора.

Достоинства и недостатки видов инвестиций

Прямые инвестиции хороши тем, что инвестор сам имеет доступ к управлению объектом. С одной стороны, при высоком уровне организации и управления такой подход вполне оправдан. Такое положение вещей несет в себе весомые экономические выгоды и эффекты. Инвестору гарантируется, что все ключевые решения принимаются с учетом его экономических интересов. Его норма прибыли максимальная, ни с кем ею делиться не нужно.
С другой стороны, прямые инвестиции требуют существенных трудовых вложений профессионалов-управленцев высокого уровня для участия в совете директоров компании-объекта, для глубокой аналитической проработки принимаемых решений, заключаемых сделок, реализуемых проектов. Известно, что топ-менеджеры, способные решать задачи подобного уровня, часто нужны для руководства в самой компании-инвесторе, если она сама ведет успешную производственно-сбытовую деятельность. Кроме того, услуги такого класса специалистов недешевы.

Меньшие эффекты для инвестора достигаются при применении косвенных инвестиций, являющимися неактивным способом вложений. У данного вида есть несомненные преимущества, выражающиеся в следующих моментах.

1. Инвестору в большей степени удается сэкономить время высокопроизводительных управленцев за счет их концентрации на деятельности своей компании.
2. Контроль за эффективностью вложенных средств и их окупаемостью возлагается на профессионального рыночного оператора, принимающего на себя риски и заботу о приумножении капитала инвестора.
3. Государство не остается безучастным, контролирует и регулирует деятельность финансовых посредников, давая инвестору основания для доверия посредникам.
4. Инвестор получает возможность снижения своих рисков за счет продуманной диверсификации вложений.
5. Складывающаяся в России практика делового оборота уже сейчас делает инвестиционный процесс более простым и безопасным при работе через институциональных инвесторов.

Тем не менее, косвенным инвестициям присущи и недостатки. Они состоят в следующем.

1. Отсутствие возможности включения контрольных механизмов в реализации инвестиционных проектов со стороны инвестора.
2. Компания, вкладывающая средства, сильно зависима от правильности выбора посредника, опыт и профессионализм которого формируют доходность вложений.
3. Комиссия финансовому институту далеко не всегда может зависеть от доходности вложений.
4. Размер получаемой прибыли снижается на сумму посреднического вознаграждения.

Практика подтверждает, что стратегически для развития экономики в целом и для того, чтобы инвестиционный потенциал компаний в массовых масштабах неуклонно прирастал, методы непрямых инвестиций оказываются более выигрышными. Хотя они и не дают таких высоких потенциалов, как прямые инвестиции. Уровень системного решения при должной государственной поддержке и грамотной стратегии диверсификации дает хорошие результаты. Менеджерам проектов следует обращать внимание на прямые формы вложений, поскольку все они сопровождаются проектами разной масштабности и предоставляют непосредственный плацдарм для развития бизнеса и профессиональных компетенций.

Инвестирование, как инструмент для сохранения и приумножения капитала

Рентабельность. Прогнозирование. Все эти составляющие очень важны для правильного подхода к вложению денег. В совокупности все факторы могут повлиять на результат. Если один из них будет граничить с рисками, шансы на положительный доход снизятся на 10%. В условиях идеальной экономики (когда расчеты производятся по формулам с учетом возможных прогнозируемых рисков), долевой процент вложений позволяет выиграть 80% дохода. Остальные 20% относят к возможным форс-мажорам. Это теоретический аспект, а в реальных ситуациях все гораздо сложнее.

Для сохранения и приумножения капитала часто используют различные методы и стратегии – кто-то доверяет банковской сфере, кто-то вкладывает финансы в бизнес. Учитывается и ставка рефинансирования, долевой сбыт рынка и обстановка в макроэкономике в целом. Поэтому многие бизнесмены, инвесторы и вкладчики разделяются по типам и видам инвестиций.

Косвенные инвестиции

Косвенные инвестиции это вложение инвестиционного капитала инвестора в объекты указанные посредниками. Посредниками выступают финансовые и инвестиционные консультанты, фонды и другие финансовые институты и организации.

Когда речь идет об иностранных вложениях, определение косвенных инвестиций немного видоизменяется и принимает следующую форму.

Иностранные косвенные инвестиции это участие инвестора в деятельности фондового рынка либо соответствующей финансовой структуры зарубежного государства.

Главной особенностью косвенных инвестиций можно назвать тот факт, что инвестор вкладывает деньги в ценные бумаги компании и не стремится получить доступ к её управлению. Объём таких вложений не может превышать 10 процентов от общего объёма бумаг. В противном случае инвестиции перейдут из разряда косвенных к прямым.

Объёмы косвенных вложений увеличиваются тогда, когда сбережения граждан превышают сбережения производственного сектора. Этот механизм запускается при наличии отлаженных инструментов.

Косвенным инвестированием можно назвать одним из способов пассивного заработка, процент доходности которого оговаривается в момент заключения договора/сделки.

Всё чем занимается инвестор это получение прибыли от инвестиций за минусом комиссии, которую он оплачивает за оказанные услуги (консультационные, услуги по осуществлению сделок на его личном счете, услуги по обслуживанию счета и т.д.).

Здесь возникает важный момент. Компания, в которую осуществлены вложения может находиться как на территории страны, так и на территории зарубежного государства.

Соответственно все инвестиционные операции будут регулироваться законами той страны, где ведёт свою деятельность объект вложений. Это необходимо учитывать каждому инвестору, если он не хочет столкнуться с проблемами вывода прибыли и т.п.

Инвестиции по форме собственности

Инвестиционную деятельность могут совершать частные лица, государство, нерезиденты страны. Частное финансирование осуществляются физическими лицами, а также юрлицами, которые обладают частным капиталом. Государственная инвестиционная деятельность осуществляется посредством местных и государственных органов власти. Источником средств выступает бюджет и внебюджетные фонды.

Кроме того, существуют и общие инвестиции. Их осуществляют субъекты одной страны вместе с представителями другого государства.

Формы осуществления

Здесь возможны два пути. В случае если вы пользуетесь услугами брокера, он обязан предоставить своему клиенту полный спектр консультаций и рекомендаций по выбору объекта вложения капитала, по его возможным сильным и слабым сторонам, инвестиционным ожиданиям. Другими словами дать исчерпывающую информацию и ответить на все вопросы инвестора. Однако решение об инвестировании средств принимает только лично инвестор.

В случае если инвестор не обладает временем либо желанием разбираться во всех тонкостях процесса, а планирует передать весь собственный капитал под полное управление компетентных специалистов, то целесообразно воспользоваться услугами инвестиционных фондов. Всё что остается инвестору это ждать результата, всю работу за него осуществит фонд, в который он вложил средства.

Будущее инвестиционного рынка и перспективные направления – криптовалюты, ICO

Криптовалюта – это цифровые деньги, даже не виртуальные, лежащие в эквиваленте сетевой валюты. Вебмани – интернет счет, как и банк, но оттуда вложения можно снять. Криптовалюта – самая рискованная и дорогая по доходности сфера инвестиций. Однако и у нее есть будущее, особенно для крупных инвесторов, которые сами имеют бизнес в этой сфере.

Для США криптовалюта – это родная стихия, в странах СНГ – она считается средством для обмана и отмывки денег. Сейчас популярно ICO – первичная продажа токенов, которые служат трейдерами инструментами торговли и объектами для реализации стратегий в финансовой операции. В Китае валюта растет, а в Росии – это «серая зона», для которой нет соответствующего оборудования, законов и регламентации правил.

Поэтому многие интернет любители часто приходят на рынки для получения больших рискованных денег. За 1-2 минуты можно выиграть состояние, а можно проиграть все, что вложил. И по договору «виртуальности» никто не понесет ответственности за потери. Это законная операция по добровольному вложению без оправдания рисков.

Хотя официальная статистика говорит только о положительных моментах. Например, на ICO Waves платформе осуществили около 7-8 стартапов, которые сейчас приносят доход своим основателям в размере 120 миллионов долларов.

Другой проект собрал инвестиции на сумму 7 миллиардов для строительства завода ZrCoin, который будет производить диоксид циркония. Это смешанный вид вкладов, где каждый может отдать столько, сколько у него есть, и общими усилиями собрать нужную сумму.

Может, именно поэтому Россия сейчас переходит на новый технологический уровень, внедряет в массы роботизацию и компьютерные технологии. Возможно, в дальнейшем ей удастся выйти на тот же уровень стран, где криптовалюта и другие виды инвестиций уже «на ты» с инвесторами. А пока остается лишь делать ставки на инновационное будущее в прямом и переносном смысле.

Преимущества и недостатки

• экономия времени
• средства находятся под присмотром профессионалов
• государственное регулирование финансовых институтов, в которых размещены активы частных инвесторов
• диверсификация вложений и снижение уровня инвестиционных рисков.

• отсутствие контроля над капиталом
• снижение общей прибыли из-за оплаты комиссии за оказанные услуги посреднику
• не высокий уровень дохода
• необходим тщательный и скрупулёзный выбор посредника, которому будет поручено управление капиталом (от этого выбора зависит и доход, и риски и т.п.).

Что такое косвенные инвестиции

Все виды инвестиций можно условно подразделить на две основные группы:

1. Прямые инвестиции
2. Косвенные инвестиции

О том, что такое прямые инвестиции вы можете прочитать здесь. А сейчас мы поговорим о том, что принято называть косвенным инвестированием денежных средств.

Приведённая выше классификация производится по характеру участия инвестора в самом процессе. Если в прямых инвестициях, он может не только выбирать объекты, но и принимать участие в их управлении (развитии), то при косвенном инвестировании участие инвестора своими деньгами сводится к минимуму. В данном случае его капиталом управляют профессионалы, берущие в обмен на свои услуги определённый процент от него. Причём процент этот берётся в независимости от того прибыльным или убыточным был расчётный период времени.

Прямые инвестиции предполагают стремление к максимально возможному контролю над объектом инвестирования. В идеале – это приобретение контрольного пакета акций. Косвенное инвестирование, как правило, сводится к покупке, куда меньших долей (в том случае, когда доля в собственности инвестора превышает 10%, говорят уже о прямом инвестировании). Таким образом, доли всех миноритарных акционеров (в капитале любой произвольной акционерной компании) можно назвать косвенными инвестициями, а доли мажоритарных акционеров – прямыми инвестициями.

В противовес прямому, косвенное инвестирование не предполагает участие инвестора в управлении объектом инвестиций. Более того, он вообще может не знать о том, куда направляются его деньги (в случае, например, с ПИФом). В принципе, здесь существуют два основных варианта:

1. Либо инвестор принимает свои решения на основе квалифицированных консультаций (брокера, профессионального инвестиционного консультанта и т.п.);
2. Либо он просто передаёт свои деньги в профессиональное управление (в инвестиционный фонд, например).

В случае прямого инвестирования предполагается возврат денежных средств в течение довольно длительного периода времени. Вы как минимум должны дождаться пока они принесут свои плоды, а в случае прямого вложения денег в бизнес, этот процесс может быть весьма и весьма затянутым. А при косвенном инвестировании можно забрать свои деньги практически в любой момент времени (в соответствии с правилами того или иного инвестиционного фонда).

По сути своей, косвенное инвестирование – это источник пассивного дохода, при котором инвестор не занимается ни чем иным кроме периодического получения процентов (в случае удачного размещения денежных средств) от организации, занимающейся управлением его деньгами за определённый процент комиссионного вознаграждения.

Таблица

Здравствуйте, дорогие друзья!

Сегодня мы рассмотрим отличие между инвестициями портфельными и прямыми, для того чтобы не путать эти понятия, а также детально разберем каждый из них.

Прямыми инвестициями

принято называть те виды вложения, которые затрагивают материальное производство, где инвестор имеет право управлять организацией, в которую вложил свои средства. Изначально вкладчик может владеть контрольным пакетом акций, а также некоторой частью в уставном капитале, чаще всего – 10%.

Подобные инвестиции разделяются на два вида:

1. Исходящие вложения- те инвестиции, которые происходят от лиц данного государства, в зарубежные страны. Динамика исходящих инвестиций из развитых стран, ежегодно увеличивается и достигает определенные рекорды.
2. Входящие вложения – осуществляются от зарубежных инвесторов в данной стране. Важно учитывать что как и исходящие, так и входящие прямые инвестиции отражают показатели на макроэкономическом уровне.

Не стоит забывать о таком инструменте как паевой инвестиционный фонд (ПИФ), где прямые вложения по средствам сбора, аккумулируются в общий фонд. В дальнейшем, все средства принимают участия в биржах и управляются организацией. Некоторые эксперты считают, что подобные фонды создаются для формирования монополии на финансовом рынке. Но подобные ПИФы держатся 5 – 10 лет, но не более.

По структуре иностранных инвестиций видно, на сколько прямые вложения преобладали над портфельными.

По целевой направленности инвестиции делятся на два основных вида: прямые и портфельные.

Простые примеры косвенного инвестирования

Предположим, что вы решили вкладывать часть заработанных денег в акции определённой компании. Например, это может быть та компания, в которой вы в настоящее время трудитесь. С каждой зарплаты вы приобретаете по 10 акций, а затем следите за их ростом и регулярно получаете дивиденды. При этом, хотя формально вы и имеете право голоса на общем собрании акционеров, но этот голос настолько слаб (его сила пропорциональна той доли акций компании, которыми вы владеете), что не оказывает никакого влияние на судьбу компании.

Возможно, у вас есть свои мысли по поводу того, как улучшить работу своего предприятия, как модернизировать его структуру и увеличить прибыль. Но эти мысли никому кроме вас самих не интересны (или к ним никто не хочет прислушиваться) и вы вынуждены трудиться, подчиняясь недальновидной (с вашей точки зрения) политике руководства компанией.

Предположим далее, что в один прекрасный момент вы становитесь обладателем солидного выигрыша в лотерею и решаете вложить его всё в те же акции, всё той же компании. В результате вы становитесь обладателем контрольного пакета (для простоты примера будем считать, что в данный момент времени сложились такие обстоятельства, что его можно было приобрести). Теперь вы принимаете непосредственное участие в управлении, а ваши инвестиции из разряда косвенных, перешли в прямые.

Ну, или совсем простой пример косвенного инвестирования – это вложение денег в паевой инвестиционный фонд. Покупая паи такого фонда, инвестор не заморачивается тем, куда в итоге будут направлены его деньги (будь то акции или прямые инвестиции в бизнес). Всё что он ожидает в итоге, это профессиональное управление его деньгами имеющее своим следствием определённый процент прибыли.

Куда инвестировать. Способы инвестирования. Как правильно инвестировать

Финансируя тот или иной проект, вы заставляете свои денежные средства работать и приносить в будущем неплохой доход. Но вкладывая деньги, не стоит забывать о том, что существуют определенные риски, которые влекут за собой убытки. В конечном итоге можно не только не заработать, но и потерять имеющиеся активы.

Важнейшим правилом капиталовложения является принцип диверсификации рисков. Суть правила заключается в том, что вкладываемые свободные средства необходимо разделить между собой и инвестировать в разные проекты.

Допустим, что есть сумма в 200 000 рублей, которую необходимо вложить в выгодное дело. Для уменьшения рисков и повышения уровня доходности, необходимо выбрать несколько подходящих инвестиционных проектов. Предположим, что клиент хочет вложиться в ПИФы, акции, форекс и депозит. Далее следует разделить свободные средства между этими инструментами, в зависимости от того, насколько человек готов рисковать.

Например, вы готовы к умеренным рискам, и распределяете средства следующим образом: ПИФы – 40%, акции – 40%, форекс – 10% и депозит — 10%. Далее следует распределить сумму внутри каждого выбранного способа вложения, то есть выбрать несколько депозитных счетов и распределить между ними свои 10%. Эти же действия необходимо предпринять и для других выбранных способов финансирования.

Рассмотрим основные и популярные способы финансирования более подробно.

В недвижимость

Недвижимость сегодня наиболее популярный вариант вложения денежных средств, так как потребительский спрос на квартиры, дома, таунхаусы и другие жилые помещения был и будет всегда. Недвижимое имущество нужно не только для жилья, но и для ведения бизнеса, работы, поэтому данный инструмент финансирования никогда не потеряет свою ценность.

Выбирая недвижимость для вложения, следует помнить, что ее рыночная стоимость и ликвидность проекта зависят от множества факторов: общая экономическая ситуация в РФ, региональная обстановка и т.д.

Есть два способа вложений в недвижимое имущество:

1. сдача собственности по найму;
2. дальнейшая перепродажа жилой собственности.

Сдача или аренда жилья будет выступать в роли пассивного дохода. Доход будет идти ежемесячно, при этом без физических и материальных затрат, достаточно иметь право собственности на объект недвижимости.

Дальнейшая перепродажа жилья принесет ожидаемую выгоду в том случае, есть квартира будет продана по более высокой стоимости. В некоторых регионах есть трудности с выгодной продажей недвижимости, так как спрос не всегда соответствует предложению.

Есть некоторые способы, с помощью которых увеличивается уровень дохода:

• приобретение жилой собственности в момент падения цены, с последующей продажей в период возросшей стоимости;
• приобрести объект в момент начала строительства дома, а продавать жилье после сдачи дома в эксплуатацию;
• покупка жилья в плохом состоянии, с последующим ремонтом и продажей с надбавкой к начальной стоимости.

Вкладываться в недвижимость рекомендуется тогда, когда наблюдается общий экономический спад в стране.

Во франшизы

Франчайзингом называют возможность открытия собственного дела под брендом известной компании. Здесь справятся и новички, так как на начальном этапе открытия клиенту помогают и обучают всем тонкостям ведения бизнеса. Франшиза – это аренда готового бренда. Она дает возможность инвестору открыть собственный бизнес с гарантированным получением дохода. Владелец бренда – это франчайзер, а того, кто покупает бренд, называют франчайзи.

Открыть бизнес по франшизе можно в следующих направлениях и отраслях:

• строительство и ремонтные работы;
• услуги риелторов;
• агентства по туризму;
• салоны красоты и другие магазины;
• точки общественного питания и другое.

Гарантированный доход будет в том случае, если перед покупкой франшизы будут учтены и изучены следующие критерии:

• длительность пребывания на рынке;
• полный пакет документации на готовый продукт;
• срок предоставления контракта;
• условия для запуска франчайзинга и т.д.

Срок окупаемости франшизы можно разделить на три группы:

• быстроокупаемый бизнес – 6-12 месяцев;
• среднеокупаемый – 2-3 года;
• медленная окупаемость франшизы – от 3 до 10 лет.

Недостатком инвестирования во франшизы считается необходимость полного соблюдения условий контракта, фиксированный тариф на продукты и услуги по всей сети магазинов, работа по стандартам франчайзера и т.д.

В ценные бумаги

Для осуществления вложений в ценные бумаги необходимо иметь серьезные знания в области финансов и экономики. Получить доход можно только в том случае, если есть опыт игры на бирже и глубокие познания тонкостей экономки. Финансирование первых попавшихся акции не принесет доход. Если необходимого опыта и познаний нет, можно предоставить активы в доверительное управление опытному игроку или брокеру.

Вложения в ценные бумаги не дают сто процентной гарантии получения высокого дохода, но если инвестиции будут успешными, то клиент может получить хороший доход, иногда доходящий и до ста процентов.

В банковские вклады

Один из самых доступных инструментов инвестирования – это банковские вклады. Средняя годовая ставка по стране составляет от 6 до 10% годовых.

Сегодня в банковской сфере наблюдается снижение процентной ставки по депозитам, поэтому перед выбором финансового учреждения следует тщательно изучить все предложения, и выбрать наиболее подходящий вариант.

Преимущества депозитного счета:

• страхование вклада на сумму 1 400 000 рублей в случае банкротства компании;
• срок вклада, а также конечную сумму инвестирования можно узнать заранее;
• доступность, так как открыть депозитный счет может любой гражданин старше 18 лет;
• надежность и безопасность.

Вкладывать средства стоит только в крупные финансовые компании, которые давно работают на рынке и имеют положительный опыт сотрудничества с клиентами: Сбербанк России, Россельхозбанк, ВТБ24 и т.д.

В акции

Вкладывание средств в акции отличается большими рисками, но и при положительном исходе можно получить хорошую доходность.

Получить выгоду можно следующими способами:

• за счет роста цены акций на бирже;
• за счет перечисляемых дивидендов.

Вкладывая средства в акции, следует регулярно контролировать возможные риски и следовать определенной заранее стратегий – покупка акции при сильно растущем тренде, после небольшого падения цены. Иными словами, выгоднее купить «недооцененные акции» престижных и перспективных организаций, акции которых ненадолго упали в стоимости.

В криптовалюты

Криптовалюта – это валюта, которая существует только в сети интернет, не имеет никакого обеспечения и централизованного эмитента. Например, Биткоин, который появился в 2009 году. Во время открытия криптовалюты 1 биткоин стоил не более 1 доллара, а сегодня эта сумма составляет порядка 1000 долларов за 1 биткоин.

За последние годы цена на биткоин только растет, поэтому уже есть миллионеры, которые получили свое состояние именно на инвестировании в криптовалюту. Однако не стоит забывать, что криптовалюта это очень рискованный инструмент для вложения, так как за один день биткоин может упасть на 8-20%, так и увеличиться. За год можно 2-10 раз увеличить уровень доходности, а можно потерять абсолютно все активы.

В стартапы

Стартапами называют уникальные проекты в социальной и коммерческой сфере экономики. При правильном выборе инвестиционного проекта получается хорошая прибыль, ведь в перспективе на них заложен высокий уровень доходности.

Вливание денег в стартап – это высокорискованный способ вложений, так как доход приносят 15-20% подобных проектов. Оставшаяся часть чаще всего будет убыточной, поэтому не стоит тратить средства на финансирование таких идей.

Первым способом финансирования считается заключение договора напрямую с финансируемой компанией, так как многие ищут инвесторов самостоятельно. Также средства инвестируются на специальных инвестиционных площадках, например, кэшбери, где владельцы стартапа представляют проекты.

Преимущество вливания средств заключается в возможности проинвестировать большое количество бизнес-направлений, как на российском рынке, так и за рубежом.

В интернете

На сегодняшний день интернет стал одной из самых популярных сфер бизнеса. На интернет — просторах работает большое количество бизнесменов, которые зарабатывают немалые деньги.

Инвесторы, которые желают получить прибыль от работы в интернете, могут выбрать следующие направления:

• открытие интернет-магазина;
• ведение группы в социальных сетях;
• информационные ресурсы;
• ведение блогов;
• открытие различных сайтов с развлечениями и т.д.

Здесь можно купить уже раскрученный кем-то проект, или открыть его самому с нуля. Важным фактором является посещаемость ресурса, так как от этого будет зависеть уровень дохода. Чем больше посещение интернет-сайта, тем больше будет поступать рекламных предложений, партнерских программ и т.д.

Для привлечения как можно большего количества гостей сайта, его необходимо оформить уникальным образом, чтобы заинтересовать посетителя.

Паевой Инвестиционный Фонд предлагает всем участникам приобрести пай или долю в общем сформированном портфеле, в который включены ценные бумаги разных организаций. Такой способ инвестирования является классической формой пассивного дохода, так как в конце каждого отчетного периода пайщик получает свою часть прибыли.

Ценные бумаги для портфеля подбирает специальный управляющий, а сам пайщик к этому процессу отношения не имеет. Свою часть можно легко продать, поэтому такой способ вложения считают высоколиквидным.

Преимуществами паевого инвестирования считают:

• управляют активами профессиональные люди;
• ПИФ доступен любому гражданину;
• полученная прибыль не будет облагаться налогом;
• государственный контроль паевого фонда.

Средняя доходность такого вида вложений доходит до 30%, а, иногда, и до 50%.

Фондовый рынок

Вложения активов в фондовые рынки – это нелегкий вариант, поэтому для получения дохода следует изучить большое количество литературы и набраться опыта в этой сфере. Стать участником фондового рынка можно двумя путями:

• с помощью классического брокеринга;
• участие на рынке через сеть интернет.

В первом варианте потребуются большие инвестиции, так как минимальная сумма для финансирования составляет не менее 10 000 долларов. Брокер, действующий от лица инвестора, будет тщательно изучать ситуацию на рынке, и предлагать лучшие варианты вложения средств. При успешной работе часть прибыли придется отдавать брокеру.

Если учувствовать на рынке самостоятельно через сеть, то придется самостоятельно определять и искать компании, в которые следует инвестировать активы. Разница заключается в том, что не придется отдавать часть дохода брокеру за полезные советы и подсказки.

В бизнес

Вложения в открытие бизнеса всегда будут самыми высокодоходными, так как открытие и ведение бизнеса гарантирует доход в будущем. Чтобы добиться получения прибыли, нужно учесть ряд обстоятельств:

• выбирать правильную нишу на рынке;
• быть профессионалом и успешным предпринимателем;
• учитывать оригинальность идеи спрос на нее;
• грамотно вести бизнес и другое.

Судя по сегодняшней статистике, часть открывшихся компаний становятся банкротами на начальном этапе становления бизнес-идеи, поэтому гораздо выгоднее покупать франшизу, о которой было написано выше.

В МФО

Отдача от финансирования МФО составляет в среднем 12-30%годовых. По закону минимальная сумма вложения — не менее 1 500 000 рублей. Чем больше будет длительность вложения, тем выше окажется процентная ставка.

Не стоит забывать о том, что здесь не действует государственная программа страхования вкладов, поэтому риск вложений очень высок. Перед тем, как вкладывать активы, следует убедиться в надёжности компании, учесть длительность работы на финансовом рынке, а также ознакомиться с учредительными документами и почитать отзывы клиентов в сети.

Форекс

Форекс – это рынок, где покупают и продают валюту. Делать это можно через банки или с помощью специализированных брокеров. Здесь можно торговать валютой самому или передать активы в управление профессионалу.

Чтобы торговать на рынке самому, нужно знать специфику и принципу работы валютного рынка. Если подобных познаний нет, то торговля не принесет дохода, а скорее наоборот.

Преимущества вложений в валютный рынок:

• возможность получить доход до 100% ежедневно;
• знание динамики роста курса валюты помогает обезопасить себя от инфляции;
• нет временного ограничения;
• для отслеживания курса валют, изменения котировок и определения эффективности вложений необходим только интернет.

Так как валюта непредсказуема, для получения дохода необходимо внимательно следить за ее изменением и предугадывать дальнейшие действия.

Источник https://stone-stream.ru/obrazovanie/nepryamye-investicii-eto.html

Источник

Источник

Источник