Консервативное инвестирование: как вложиться в золото с максимальной выгодой?

Здравствуйте, дорогие друзья! В условиях нестабильной экономики все больше и больше людей начинает искать пути сбережения и приумножения своих средств. Согласитесь, валюта – дама с переменчивым настроением, а потому риск, что произойдет ее обесценивание, есть всегда. Где же нам искать самый консервативный вариант капиталовложений? Ответ очевиден – покупать материальные ценности! Причем, если недвижимость из-за своей дороговизны доступна не всем, то вот покупка драгоценных металлов – реальный способ заработать в долгосрочной перспективе. Давайте же вместе разберем инвестиции в золото плюсы и минусы этого вида капиталовложений.

Немного истории

Завидная стабильность, которой обладало золото в начале 70-х годов, все же не уберегла драгоценный металл от того, что весь мир в одночасье отказался от золотого стандарта и перешел на курс валют, регуляторами которого были исключительно рыночные спрос и предложение. Несомненно, такое решение позволило решить в послевоенный период множество накопившихся проблем, однако, создало и ряд новых: частые кризисы, которые то и дело трясут экономики, в частности европейскую, которая с 2000 года ни разу не пошла вверх. Именно по этой причине базовая стратегия инвестирования в золото основывается на предпосылке, что рано или поздно произойдет возвращение золотого стандарта в прежнем или любом другом виде. Возвращение драгоценного металла на позицию валютного эталона позволит ему заметно укрепиться на рынке в ближайшие 20-30 лет.

Подогревает интерес к инвестициям в золото и информация о том, что все известные человечеству месторождения металла полностью исчерпаются в будущем, что, в свою очередь, существенно отразится на его цене. Бесспорно, капиталовложения в этот драгоценный металл довольно рискованный вариант, однако, перевести некоторую часть своих сбережений в желтенькие слитки все-таки разумно. Существует ряд крупных инвесторов, которые категорически отказываются хранить свои сбережения в золоте, аргументируя это тем, что сам по себе металл ничего не производит.

Учитывая актуальность вопроса, огромный опыт человечества в работе с желтым металлом, а также многочисленные современные инструменты инвестирования вроде обезличенных металлических счетов, акций золотодобывающих компаний, покупки слитков и инвестиционных золотых монет, совершенно очевидно, что нам с вами предстоит сегодня нелегкая задача – разобраться, быть или не быть инвестициям в золото.

Почему золото изменилось в цене?

Дод Франк некогда издал закон, по которому любые операции с золотом на внебиржевых рынках признавались нелегальными. Таким образом, существенно снизилась возможность банков покупать данный драгоценный металл и инвестировать в хедж-фонды. Закон создал условия для падения котировок на золото, а нестабильность экономики Кипра послужила началом обвалу. Аналогичная ситуация произошла и с криптовалютой, когда вмешательство правительств разных государств в регулирование рынка попросту обвалило курс биткоина.

С 2013 по 2019 год стоимость золота колебалась в сравнительно узком диапазоне. График не мог пробить сопротивление в районе $1400 за тройскую унцию. В этот период не было повышенного спроса на желтый металл, его покупали центробанки, золото оставалось востребованным в промышленности, но ажиотажа не было.

Летом 2019 г. начался затяжной восходящий тренд, и сопротивление на отметке $1400 не устояло. В первые месяцы 2020 г. склонность золота к росту также никуда не делась. Пандемия, объявленная ВОЗ, только подстегнула покупателей желтого металла, волатильность выросла. В будущем у золота есть все шансы обновить исторические максимумы и продолжить рост.

Если бы в августе 2015 г. вы инвестировали в золото с целью защиты капитала от инфляции по цене $1100, то в марте 2020 г. могли бы продать его по цене около $1600 за унцию. Заработок составил бы 45,45%. Если бы золото покупалось в 2000 г. по цене около $300 за унцию, то к сегодняшнему дню профит вырос бы до 433,33%.

Золото было и остается тихой гаванью в периоды геополитических потрясений и экономических кризисов. В отличие от бумажных денег золото конечно, его нельзя добывать в неограниченных количествах. Запасы истощаются, спрос на драгметалл растет, так что в будущем золото обречено на рост.

Начало 2020 г. как ничто лучше доказывает, что в золото обязательно нужно инвестировать хотя бы часть сбережений. Я рекомендую отвести под желтый металл 10-20% от планируемых инвестиций.

Как вложиться в драгоценный металл?

Чтобы понять, куда выгодно вкладывать деньги при инвестировании в желтый металл, я решил составить рейтинг всех вариантов вложений. Для удобства все методы вложений в драгметалл я разделил на группы.

Лучшие способы для инвестора

Эти методы удобны, не занимают много времени и позволяют на 100% воспользоваться возможным ростом драгметалла.

Инвестирование через ПИФы

ПИФ – паевой инвестиционный фонд. Если максимально упростить, то схема работы выглядит так – инвесторы вкладывают деньги (паи), затем на весь капитал покупается определенный актив и прибыль в будущем распределяется в зависимости от размера пая.

В этой схеме удобно то, что инвестору не нужно самостоятельно делать ничего. Только определиться с суммой.

Из наиболее сбалансированных ПИФов отмечу предложение от БКС под названием Драгоценные металлы. В нем ставка делается не только на желтый металл, но и на серебро, палладий, акции отдельных компаний.

• средства вложены в несколько ETF, портфель неплохо диверсифицирован;
• по состоянию на конец января 2020 г. под управлением находилось 181,6 млн. руб.;
• с момента основания рост стоимости пая составил 111,56% по состоянию на 30 марта 2020 г.;
• стоимость пая меняется в зависимости от роста цен на драгметаллы. На момент подготовки обзора он стоит чуть более 200 руб.;
• при первой покупке паев (через агента) нужно покупать как минимум на 50 000 руб., следующие покупки через агента могут быть на суммы от 10 000 руб.;
• вознаграждение управляющего до 3,5% от среднегодовой СЧА, депозитарий, регистратор и аудитор обойдутся в 0,3% от СЧА.

Держать паи можно сколь угодно долго, пока существует ПИФ. Сейчас в мире нарастают кризисные явления, избавляться от паев невыгодно. Стоимость паев растет, и неизвестно, когда этот рост прекратится.

Для покупки ПИФа нужно зарегистрироваться у брокера БКС и пополнить счет. Состав ПИФа при необходимости корректирует управляющий, инвестору ни о чем беспокоиться не нужно. Если ранее не сталкивались с этой компанией, ознакомьтесь с моим обзором брокера БКС.

Источник https://guide-investor.com/finansovaya-gramotnost/kak-vygodno-vlozhitsya-v-zoloto/

Источник

Источник

Источник