Инвестиции в серебро. ТОП-6 способов + руководство для инвестора

Инвестиции в драгоценные металлы — один из лучших способов обезопасить свой капитал от потрясений в мировой экономике. Это такой вид актива, который будет актуален всегда. Обычные деньги, если мы не рассматриваем очень узкий перечень валют, по сути являются просто бумажкой, их ценность зависит от того, что придумает правительство и регулятор страны, соответственно, в случае действительно очень серьёзного кризиса произойти может что угодно. За последние два десятилетия мы видим устойчивую тенденцию роста интереса к драгметаллам, в частности – к инвестициям в серебро.

1. Инвестиции в серебро: преимущества
2. Что оказывает воздействие на стоимость серебра?
3. ТОП-6 способов инвестиций в серебро
4. Варианты торговли серебром
5. Заключение

Курс серебра (SILVER) / онлайн график

Инвестиции в серебро: преимущества

Инвестиции в серебро – вложение своего капитала или его части в драгоценный металл серебро. Это можно сделать разными способами, но суть остаётся той же – у нас есть серебро, и сумма вложенных денег меняется в зависимости от того, что происходит с ценой на серебро. Если она растёт, то растёт и капитал, если падает, то капитал уменьшается.

Каждый день добываются десятки, сотни тонн серебра, но металл остаётся привлекательным и нисколько не теряет от этого в цене. Даже наоборот, есть устойчивый и постоянно растущий спрос , в связи с чем серебро было одним из первых двух драгметаллов, которые вышли в широкий доступ для покупок со стороны населения, наряду с золотом . Любой человек может придти в банк и приобрести серебро, о том, как это сделать, мы расскажем далее.

Почему серебро востребованный актив?

Теперь рассмотрим основные положения, которые позволяют называть серебро востребованным активом, что, в общем-то, подтверждается достаточно высокой рыночной активностью:

1. Это драгоценный металл. По этой причине из серебра изготавливается большое количество ювелирной продукции, а также посуда и столовые приборы. Кстати, такой вид вложения средств был популярен в советский период – наверняка у многих дома есть старые серебряные ложки или сахарницы. Также серебро активно применяется в технике и электронике для сохранения долговечности контактов.
2. Долгое время серебро выступало в качестве надёжного платёжного средства, то есть деньги были обеспечены серебром. Так было и тысячу лет назад и 150 лет назад. Отвязка от золотого стандарта полностью отделила драгоценные металлы от бумажных денег, что спровоцировало рост интереса к металлам со стороны консервативных инвесторов . Например, ряд центральных банков имеет в своих резервах не только золото, но и серебро.
3. Доступность и высокий спрос. Производство серебра превышает таковое у золота примерно в 10 раз . Весь этот объём раскупается, цена в течение года может ощутимо колебаться, что привлекает на рынок огромное количество спекулянтов, добавляющих объём торгам и увеличивающих его в десятки раз. Как и в случае с золотом, практически весь рынок – это фьючерсы , перепродаваемые по сотне раз за свой цикл. С одной стороны это немного усложняет инвестирование, с другой – даёт хорошие возможности, о чём мы поговорим далее.

Серебро, как и любой другой драгоценный металл, относится к защитным активам. В повседневной торговле он может расти или падать, через неделю менять тренд, снижать и увеличивать волатильность, размахи колебаний. Но как только появляются предпосылки к ухудшению состояния мировой экономики, все защитные активы начинают расти в цене.

Логика здесь простая – если грядут проблемы, то компании будут показывать худший результат, а то и вовсе убытки. Следовательно, нужно избавляться от бумаг на фондовом рынке и направлять капитал в надёжные активы, которые независимо от конъюнктуры рынка всегда будут представлять ценность. Это стабильные валюты и драгоценные металлы. Поэтому в кризисные периоды стоимость металлов значительно повышается, в них перетекает большой объём средств .

Что оказывает воздействие на стоимость серебра?

Теперь рассмотрим ключевые моменты, которые следует учитывать при инвестировании в серебро. Не смотря на то, что нам говорят аналитики, есть основополагающие факторы, определяющие поведение цены. В рамках защитных активов, к которым относится золото, всё относительно просто.

1. Направление движения золота. Всё же серебро считается второстепенным защитным активом среди металлов , главное место здесь отводится золоту. Именно оно обычно определяет долгосрочные тенденции к снижению или повышению все группы драгоценных металлов. Поэтому, если есть желание осуществлять вложения в серебро, нужно также посмотреть и на золото. Уверенное падение в течение длительного времени может свидетельствовать о том, что впоследствии будет длительная проторговка ценового диапазона, лучше подождать и понаблюдать, купить никогда не поздно. А вот сидеть в минусе не очень приятно, здесь не стоит спешить. Развороты в драгметаллах происходят обычно медленно, если мы говорим о спокойном времени.
2. Положение дел в мировой экономике. Всё укладывается в простую последовательность – рост ключевых показателей в экономике вызывает снижение интереса к защитным активам , в том числе и серебру. Ухудшение показателей ведёт к росту стоимости серебра. Причём всё это можно увидеть как в рамках одной недели, так и в рамках продолжительного периода. Например, снижение ВВП Соединённых Штатов в рамках квартала вызовет рост стоимости металла, но он вряд ли будет долгосрочным. А вот тенденция на снижение ВВП в течение нескольких кварталов будет явно указывать на определённые проблемы, и такие события будут подталкивать цены вверх. Аналогично и с ростом ВВП – инвесторы будут уходить из металлов и цена снизится.

Всего выше сказанного вполне хватит для того, чтобы понимать перспективы цен на серебро. Вдаваться в подробности нет никакого смысла, ведь мы говорим о вложении в серебро, а не о спекуляции на нём.

Тот факт, что спрос на металл постоянен даёт нам представление о некоторой минимальной цене, ниже которой он вряд ли опустится. На данный момент таким диапазоном можно назвать уровни в 13-15 долларов за тройскую унцию (немного более 31 грамма). На этих отметках серебро становится очень привлекательным для долгосрочного инвестирования. Нет необходимости сидеть и ждать, пытаясь поймать самое дно, это маловероятно. Можно постепенно закупать металл на снижениях , например, взять 20% от своего капитала и инвестировать в серебро на уровне 15$, ещё 20% на уровне 14,5$ и так далее.

ТОП-6 способов инвестиций в серебро

Каждый, кто хочет сделать инвестиции в серебро в 2021 году, имеет очень большое количество самых разнообразных вариантов. Они достаточно сильно отличаются между собой – некоторые подразумевают долгосрочное инвестирование и удержание актива длительное время, другие же являются краткосрочными или вообще спекулятивными инструментами.

Итак, рассмотрим наши возможности по вложению в серебро:

1. Инвестирование в физический металл . Проще говоря, мы покупаем реальное серебро. Оно выпускается в слитках разного веса, поэтому всегда есть возможность купить слиток нужного размера. К каждому такому слитку серебра выпускается сертификат, подтверждающий его подлинность, то есть махинаций с чистотой металла быть не может.

Но это актуально только в том случае, когда мы покупаем серебро в банке, если же берём с рук, то может быть что угодно. Отмена налога на добавленную стоимость при операциях с драгоценными металлами добавляет позитива , но нужно помнить, что банк не всегда готов выкупить обратно проданный слиток, а также иметь в виду, что разница между ценой покупки и ценой продажи при неизменности цены на рынке будет различаться.

2. Металлические счета . Прекрасный способ инвестиции в серебро, который избавляет от лишних трат и предполагает очень простую схему работы. Мы просто открываем соответствующий счёт в банке и обычно деньги конвертируем по курсу в серебро. Всё, теперь наш капитал выражен в металле. Если цена на серебро выросла, количество денег также увеличится. При этом мы не работаем с металлом, наше серебро представляется в виде записи в реестре.

Есть важный момент – такие счета не входят в систему страхования вкладов , так что выбирать следует только очень надёжные банки, например, Сбербанк . К тому же, у него есть отделения практически в каждом уголке страны, да и сам банк контролируется государством, что добавляет надёжности и доверия.

3. Ценные бумаги на фондовом рынке . Речь идёт о приобретении акций предприятий, занятых непосредственно добычей серебра. В этом случае мы делаем инвестиции в серебро косвенно, но это хороший и потенциально высокоприбыльный вариант.

Логика достаточно проста – постоянный спрос на металл позволяет добытчикам комфортно себя чувствовать и без проблем реализовывать продукцию. Вместе с этим, рост стоимости серебра спровоцирует увеличение прибыли компаний, что тут же отразится на котировках акций. Такие бумаги можно держать с целью продать их дороже, либо же просто получать ежегодно дивиденды . В случае роста спроса на металл такой подход может дать очень солидную прибыль, последнее время акции добывающих компаний хорошо растут.

4. Покупка акций фондов, например, SLVP . Если нет желания вкладываться в какую-то конкретную компанию, можно присмотреться к портфельным вложениям. Речь идёт о хорошо всем известных ПИФах и относительно новом явлении – ETF . Такие вложения привлекательны тем, что охватывают сразу целый сектор компаний, сформированный по разным критериям.

Можно, например, приобрести акции фонда, в котором собраны наиболее стабильные добывающие серебро компании. Подобная диверсификация позволяет сократить свои риски. Ещё один плюс – низкий порог входа в рынок, нам не придётся вкладывать сразу большую сумму. То есть можно взять сразу несколько ETF и ПИФов, создать портфель из уже изначально портфельных инвестиций – максимальное разнообразие.

5. Обычная торговля через брокера . Ещё один вариант, который, пожалуй, можно отнести к самым доступным. Мы регистрируем счёт у брокера и просто торгуем инструментом XAG / USD .

Главное преимущество – маленький спред (разница между ценой покупки и ценой продажи). Это значительно сокращает издержки, к тому же торговля доступна практически круглосуточно.

Второй важный момент – при необходимости мы можем использовать кредитное плечо , то есть торговать большей суммой, чем у нас есть. Такой вариант используют при стабильном росте и постепенном увеличении позиции на покупку. Правда, кредитное плечо также может стать ненужным соблазном при спекуляции и в итоге привести к убыткам.

Инвестиции в серебро

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

График цен на серебро с 2004 года

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро.

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Обезличенный металлический счет

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро.

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

Источник https://internetboss.ru/investicii-v-serebro/

Источник https://investim.guru/vlozhit-dengi/metall/serebro

Источник

Источник