Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы инвестирования в недвижимость + обзор ТОП-18 способов выгодного вложения денег

Здравствуйте, уважаемые читатели финансового журнала «RichPro.ru»! Сегодня мы поговорим про инвестирование (инвестиции) в недвижимость.

Из данной публикации вы узнаете:

• Каковы преимущества и недостатки данного вида вложений;
• Различные варианты инвестиций в недвижимость;
• Особенности инвестиций в строительство;
• Как начать инвестировать при небольшом количестве свободных средств.

Кроме того, в конце статьи вы найдете ответы на часто возникающие вопросы.

Статья понравится и будет полезной как тем, кто только ищет способы вложения собственных средств, так и опытным инвесторам. Не теряйте времени, приступайте к чтению. И возможно, уже в ближайшее время вы сделаете первые шаги к успешному инвестированию в недвижимость.

1. Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость — основные преимущества и недостатки

Каждый адекватный человек задумывается о выгодных вложениях. Важно, чтобы инвестиции уберегли деньги от пагубного влияния инфляции. При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход.

Достичь обозначенных выше целей помогут инвестиционные инструменты, используемые на длительном временном периоде. При этом важно, чтобы они обладали минимальным риском и были весьма перспективными. Именно такими и являются инвестиции в недвижимость.

Необходимость в жилье у человека возникла много лет назад и сохранилась по сей день. Никуда не денется она и в будущем. Поэтому недвижимость всегда будет пользоваться спросом, а значит, она является отличным инструментом для инвестирования средств.

Более того, такие вложения представляют собой вполне приемлемый вариант для ведения бизнеса. Для этого вовсе не обязательно иметь огромные денежные суммы. Вкладывать деньги в недвижимость можно еще на начальном этапе строительства. Кроме того, есть возможность стать участником жилищного кооператива, купив в нем долю.

Как у любого другого финансового инструмента у инвестиций в недвижимость есть как плюсы , так и минусы .

Среди преимуществ (+) такого вида вложений можно выделить следующие:

• на длительном периоде неизменная доходность, например , сдавая купленную недвижимость в аренду, можно получать прибыль долгие годы;
• относительная доступность вложений;
• недвижимость обладает достаточно высокой ликвидностью (при определенных условиях);
• широкий выбор вариантов для инвестирования.

Несмотря на существенные преимущества вложений в недвижимость они как все существующие варианты инвестирования подвержены риску.

Основными недостатками (-) таких инвестиций являются:

• спрос на недвижимость находится в довольно ощутимой зависимости от экономической обстановки в стране в целом и отдельном регионе в частности;
• цены на объекты недвижимости довольно высоки;
• в маленьких городах спрос на недвижимость находится на довольно низком уровне;
• высокие дополнительные расходы — коммунальные, ремонт, налоги.

Более того, присутствует и возможность форс-мажоров. Случается, что цена на объект недвижимости резко падает в силу непреодолимых обстоятельств. Например , квартиры в экологически чистом районе подешевеют, если вблизи построят завод или оживленную автодорогу. В итоге инвестор не только ничего не заработает, но и можно потерять часть вложенных денег.

Чтобы избежать большинства проблем, до момента инвестирования важно провести предварительный анализ. В ходе него сравниваются возможные варианты для вложения средств и изучаются различные факторы и обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость недвижимости.

2. В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги — 8 популярных вариантов + сравнительная таблица

Специалисты в области инвестиций считают, что вложения в сфере недвижимости гораздо менее рискованны, чем торговля на бирже, инвестирование стартапов и бизнеса. Объясняется это просто: недвижимость очень редко дешевеет.

Выгоднее всего вкладывать деньги в недвижимые объекты в крупных городах. Особенно актуально это для жилых помещений. При этом действует прямая зависимость: чем крупнее город, тем выгоднее в нем инвестировать деньги в недвижимость. Связан этот факт, прежде всего, с разницей ликвидности на нее в различных городах.

Но важно понимать, что в каждом населенном пункте можно найти свои подходящие объекты недвижимости для инвестирования. Чтобы получить максимальную прибыль, следует провести тщательный анализ всех существующих направлений и выбрать самое выгодное из них.

Вариант 1. Жилая недвижимость

Этот вариант наиболее доступен частным инвесторам. Риск вложений в объекты жилой недвижимости минимальный.

Можно назвать два способа заработать на приобретении жилой недвижимости:

1. покупка с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости;
2. приобретение для сдачи в аренду.

В любом случае, покупая квартиру, важно обращать внимание на следующие критерии:

• местонахождение — в престижном, спальном или студенческом районе, экологически чистом, удаленном от центра города;
• планировка помещений, в том числе наличие балкона, совмещенный или раздельный санузел;
• состояние — наличие и качество ремонта;
• инфраструктура — насколько далеко находятся детские сады, школы, поликлиники, остановки общественного транспорта, магазины.

В целом для покупателей может иметь значение любой, даже, казалось бы, несущественный критерий:

• вид из окна;
• этаж;
• соседи;
• контингент района местонахождения.

Чтобы купить квартиру (либо другой объект жилой недвижимости) максимально выгодно, искать ее придется самостоятельно, без помощи риелтора. Однако при этом важно проверить чистоту совершаемой сделки. О том, как это сделать и что нужно знать при покупке квартиры на первичном и вторичном рынке жилья, мы рассказали в прошлом выпуске.

Вариант 2. Коммерческая недвижимость

Этот вариант для более опытных инвесторов. Для таких вложений подходят как офисные и торговые площади небольшого размера, так и здания большой площади, предназначенные для размещения складов, супермаркетов, производственных цехов.

Подобные помещения неизменно пользуются достаточно большим спросом. Огромное количество бизнесменов ищут площади для ведения деятельности и готовы отдавать их владельцу арендную плату. Тем, кто приобретает коммерческую недвижимость, остается регулярно получать прибыль от своих вложений.

Аренда представляет собой классический вариант получения пассивного дохода. Прибыль инвестора в этом случае не зависит от затраченного на работу времени.

Инвестору полезно знать, что при выборе в качестве объекта вложения коммерческой недвижимости требуется иметь достаточно большую денежную сумму. Вклады в этом направлении начинаются обычно с пяти—семи миллионов рублей.

Вариант 3. Земельные участки

Для приобретения земельного участка требуется меньшая денежная сумма, чем для покупки квартиры или коммерческой недвижимости.

Можно выделить целый ряд преимуществ инвестирования в земельные участки:

• минимальный уровень вероятности мошенничества;
• не требуется делать ремонт;
• отсутствие оплаты коммунальных услуг;
• процедура покупки проще, чем для другой недвижимости;
• относительно невысокие налоги;
• простое оформление;
• нет необходимости прибегать к помощи риелторов.

Все земельные участки можно классифицировать по цели использования . Для краткосрочных инвестиций с минимальными расходами больше всего подходят участки, которые используются для строительства. Более долгосрочные вложения стоит делать в земли, предназначенные для использования в сельском хозяйстве и промышленности.

Но есть и недостатки инвестирования в земельные участки. Во-первых, государство ужесточило контроль над тем, чтобы земля использовалось в соответствии с ее назначением. Кроме того, недавно были повышены налоги на этот вид имущества.

Вариант 4. Загородная недвижимость

Покупка загородной недвижимости с целью дальнейшей ее перепродажи стабильно прибыльное занятие . Особенно это характерно для крупных мегаполисов по причине того, что все чаще их жителям стараются поселиться или иметь возможность отдыхать как можно дальше от городского шума и грязного воздуха.

Существует несколько вариантов инвестирования средств в загородную недвижимость:

• приобретение объектов на стадии строительства;
• вложение средств в готовые коттеджи;
• покупка земельных участков, предназначенных для строительства загородной недвижимости.

Перспективность инвестирования средств в загородную недвижимость со временем повышается. Но при выборе объекта для покупки следует обратить внимание на его местонахождение, имеющиеся инфраструктуру и коммуникации. Большое значение могут иметь и другие факторы, важные для создания комфортных условий проживания.

Вариант 5. Строящаяся недвижимость

Еще один вариант инвестирования – вложение средств в строящиеся объекты недвижимости (новостройки). Несмотря на то, что рискованность такого варианта несколько выше, но и получить можно значительно большую прибыль.

Объясняется это очень просто – объект недвижимости на стадии строительства стоит гораздо меньше, чем на вторичном рынке. Поэтому если инвестировать средства на начальном этапе, после окончания строительства цены, скорее всего , значительно вырастут . В результате инвестор получит ощутимую прибыль.

Риски при инвестировании в строящуюся недвижимость чаще всего связывают с компанией застройщиком. Если он неблагонадежен, повышается риск возникновения следующих ситуаций:

• несвоевременная сдача объекта недвижимости в эксплуатацию;
• полная заморозка стройки;
• при незаконном строительстве или отсутствии разрешительных документов возможен полный снос строения.

Именно поэтому прежде чем вкладываться в строящуюся недвижимость инвестору необходимо провести тщательный анализ застройщика.

При этом важно изучить не только репутацию компании, но и следующие характеристики:

• время существования фирмы;
• количество законченных и сданных в эксплуатацию объектов;
• случались ли простои в процессе строительства в прошлом, их длительность и причины.

О том, как правильно купить квартиру от застройщика в новостройке (строящемся доме), читайте в специальном выпуске.

Другие варианты инвестиций в недвижимость

Приведенные выше варианты инвестирования самые популярные. Есть и другие способы, которые не менее перспективны, а потому также заслуживают внимания.

Вариант 6. Вложения в парковочные места

Такой вид инвестиций актуален для больших городов. Сумма, которая потребуется для вложения в этом случае относительно невелика. Парковочные места постоянно требуются водителям, поэтому спрос на их аренду не иссякает.

Более того, штрафы за парковку в запрещенных местах неизменно возрастают, автомобили все чаще увозят на эвакуаторе. Поэтому парковки всегда будут востребованы . Однако сложно в этом случае предсказать потенциальный доход, так как статистические данные по подобным вложениям отсутствуют.

Вариант 7. Участие в фондах недвижимости

Имеется в виду приобретение паев какого-либо фонда, вкладывающего средства в недвижимость.

Преимуществами такого способа инвестирования являются следующие:

1. недвижимость не оформляется в собственность инвестора, что зачастую очень удобно;
2. непосредственно вложениями занимаются профессионалы, у которых наработана определенная база для инвестирования средств;
3. высокая степень диверсификации.

Указанные выше преимущества позволяют инвестору быть уверенным в высокой доходности вложений.

Вариант 8. Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в объекты недвижимости, расположенные в других государствах, обычно считаются гарантированным способом вложения средств. Например , жилая недвижимость редко дешевеет вне зависимости от места ее расположения. Более того, ее можно расценивать как вариант для будущего переезда. Именно поэтому большинство специалистов считают такие инвестиции достаточно выгодным вариантом, не лишенным перспектив.

Подводя итог, сведем описанные выше способы в таблицу, исключив дополнительные варианты , по которым мало статистических данных. Это значительно упростит их сравнение.

Сравнительная таблица вариантов инвестирования в недвижимость

Из таблицы видно, что инвестиции в недвижимость — это долгосрочное вложение денег с довольно высокой доходностью. Про другие способы, куда можно вложить деньги чтобы заработать, мы рассказывали в одной из прошлых статей.

3. Инвестирование в недвижимость — ТОП-18 способов вложения денег

Инвестируя деньги в недвижимость, можно получать доход большим количеством способов. Некоторые из них очевидны, другие знакомы не всем . Попробуем систематизировать максимальное количество информации о возможных вариантах заработка.

3.1. Инвестирование в недвижимость с целью получения дохода от сдачи ее в аренду — 12 способов

Один из вариантов — купить объект недвижимости и сдать его в аренду. При этом существует несколько способов получения дохода.

Способ 1. Приобрести квартиру, чтобы сдать ее в длительную аренду

Этот вариант является самым популярным способом зарабатывать деньги на инвестициях в недвижимость. Сдать квартиру труда не составит, ведь желающих снять жилье очень много. Важно, что зарабатывать можно и на относительно недорогих объектах недвижимости — комнатах в общежитии или даже в квартире. Кстати, о том как заработать на квартиру, читайте в одном из наших материалов.

Плюсом такого способа является то, что нет необходимости прилагать множество усилий. Достаточно выбрать подходящих жильцов, подписать с ними договор и ежемесячно получать деньги.

Однако есть у такого метода и существенные минусы:

• низкий уровень прибыли;
• если купить квартиру с привлечением кредитных средств, вряд ли арендная плата перекроет платеж по ипотеке.

Такие минусы не имеют значения, если в квартиру не пришлось вкладывать деньги, например , при получении в наследство или приватизации. Если же приобрести недвижимость, таким образом окупать себя она будет очень долго.

Способ 2. Приобретение квартиры с целью посуточной сдачи в аренду

Этот способ получения прибыли от инвестиций в недвижимость является более прибыльным. Однако он требует достаточно больших усилий: понадобится почти каждый день показывать квартиру, выселять и заселять новых жильцов, делать уборку, стирать постельное белье и полотенца.

При сдаче квартиры посуточно важно правильно выбрать жильцов. Лучше всего, если это будут туристы или командировочные. Такие категории граждан снимают жилье на более длительный срок — до нескольких недель, так как это в любом случае выгоднее проживания в гостинице. Обычно такие жильцы ведут себя спокойно, и проблем с ними не возникает.

Сдавать квартиру молодежи, желающей повеселиться, менее предпочтительно. Это чревато жалобами соседей, испорченной мебелью и ремонтом, задымленностью от табачного дыма в квартире.

Если инвестор решает сдавать квартиру посуточно, можно посоветовать ему брать залог в размере стоимости проживания. Это станет страховкой на случай порчи какого-либо имущества. Нелишним будет также сделать копию паспорта.

Преимуществом такого способа инвестирования является более высокий уровень прибыли.

Среди недостатков можно назвать:

• вероятность порчи мебели и другого имущества;
• необходимость часто показывать квартиру, заселять и выселять жильцов;
• требуется регулярно проводить уборку и стирку.

Способ 3. Приобретение квартиры с последующей почасовой сдачей в аренду

Специалисты называют такой способ сдачи в аренду самым агрессивным. При этом он способен обеспечить максимальную прибыль.

При таком варианте заселять и выселять жильцов придется по многу раз за день. Поэтому желательно рядом со сдаваемой в аренду квартирой жить либо иметь офис.

Важно быть готовым к тому, что соседи могут начать высказывать претензии по поводу того, что на площадке постоянно ходят туда-сюда незнакомые люди.

Можно выделить несколько преимуществ такого способа сдачи в аренду:

• высокая доходность;
• при правильно организованной рекламе есть шансы сдавать квартиру почти круглосуточно.

Однако существует целый ряд недостатков этого варианта:

• постоянное заселение сомнительных личностей может привести к порче имущества;
• необходимо все время находиться рядом с квартирой, чтобы регулярно производить заселения и выселения;
• недовольство соседей;
• слишком частая смена постельного белья, а также уборка.

Способ 4. Покупка квартиры с целью организации хостела

Хостел – бюджетный тип гостиницы, который представляет собой предоставление в аренду койко-места в комфортной квартире.

Здесь обязательно наличие качественного евроремонта и всех необходимых для проживания удобств. При этом располагаться в квартире может 10-12 коек. Чаще всего такой вариант заселения выбирают люди, приехавшие в командировку, и туристы.

В хостелах обычно останавливаются те, кому нужно где-то переночевать, но за квартиру посуточно или гостиницу переплачивать не хочется. Цены здесь гораздо ниже, чем при других вариантах аренды. Они начинаются от 500 рублей.

Преимущества инвестирования в хостелы:

• высокий доход, если удалось обеспечить постоянное проживание клиентов;
• даже если какие-либо места будут не заселены, хозяин хостела будет в плюсе по причине большого количества коек.

Минусы хостелов:

• на первоначальном этапе нужно сделать шикарный ремонт, который следует поддерживать на должном уровне;
• затраты на двухъярусные кровати;
• возможны претензии со стороны соседей;
• придется уделять много времени рекламе, заселению, уборке;
• чтобы была возможность селить командировочных, придется зарегистрировать ИП, так как им нужны документы для отчетности.

И еще, к сожалению, не так давно вышел закон, запрещающий обустраивать хостелы в жилых помещениях. Поэтому, чтобы деятельность была легальной, придется купить объект коммерческой недвижимости.

Способ 5. Сдача в аренду приобретенного таунхауса

Таунхаус представляет собой европейский вариант жилья, отличительными особенностями которого являются небольшая этажность и максимальный комфорт проживания.

Кроме того, такой тип жилья располагается вдали от густозаселенных районов города, соседей здесь немного. Чаще всего это находящиеся вблизи от города поселки, окраины города, лесные массивы.

Аренда таунхаусов стоит особняком от сдачи квартир, потому что имеет свои особенности. Такой вариант может сочетать в себе посуточную, почасовую и помесячную аренду.

Преимуществами такого способа являются:

• возможность заселения арендаторов высокого социального статуса;
• при желании жилищный объект можно перепланировать, разделив на студии, и повысить тем самым количество одновременных арендаторов.

Среди минусов можно выделить то, что спрос на такую недвижимость гораздо ниже. Поэтому жильцов придется искать дольше обычного.

Способ 6. Инвестиции в коттедж или загородный дом для сдачи в аренду

У владельцев загородных домов и коттеджей редко возникают проблемы с получением дохода от такой недвижимости. Сдавать их можно как помесячно, так и посуточно. При длительной аренде важно, чтобы расстояние до города было небольшим, а рядом располагались удобные транспортные развязки.

Если коттедж достаточно большой, можно сдавать только его часть. Во второй половине хозяин может проживать сам. Нередки случаи, когда недвижимость сдается только часть года. Например , летом хозяева живут в коттедже сами, а зимой его сдают.

Отличный вариант сдачи коттеджа – на Новогодние каникулы. В это время ажиотаж на место проведения праздника не утихает. Многие большие компании мечтают встретить Новый год в уютном коттедже, расположенном в красивом месте. Также можно предусмотреть возможность снять коттедж для проведения корпоративов.

Плюсами такого варианта заработка являются:

• стабильный высокий доход;
• возможность выбора среди большого количества вариантов – от сдачи части коттеджа до аренды только в праздники.

Недостатками аренды коттеджей можно назвать:

• необходимость расположения в непосредственной близости от города;
• наличие качественных подъездных путей.

Наибольшим спросом пользуются небольшие коттеджи площадью до 100 кв.м. Владельцам гораздо больших помещений можно посоветовать сдавать их в аренду частями. Но здесь следует предусмотреть наличие раздельных входов в здание.

Способ 7. Приобретение или постройка многоквартирного дома и сдача его в аренду

Те, кто имеет значительные денежные суммы, уже оценили возможность инвестирования средств в многоквартирные дома. Причем вполне реально здесь организовать такой вариант получения прибыли, когда в аренду сдаются абсолютно все квартиры, расположенные в доме.

Капитал в этом случае нужен весьма значительный . Но можно и сэкономить, построив бюджетное жилье, например из ЛСТК (лёгкие стальные тонкостенные конструкции). Кроме того можно увеличить количество квартир, если весь дом разделить на студии, которые к тому же пользуются наибольшим спросом.

Максимальный доход можно получить в том случае, если найти под постройку дома земельный участок с удобным расположением.

Плюсами такого варианта инвестирования является большой доход. При этом значительные ежемесячные поступления гарантированы даже при неполном заселении дома.

Среди недостатков можно выделить следующие:

• огромные первоначальные вложения;
• нередко не получается достаточно быстро найти земельный участок под строительство.

Способ 8. Вложение средств в зарубежные объекты недвижимости для сдачи по гарантированной аренде

Многие считают, что рынок зарубежной недвижимости более надежный и прибыльный. Поэтому он манит различных российских инвесторов от мелких до крупных.

У инвесторов нередко возникает вопрос, как наиболее безопасно сдавать в аренду недвижимость за границей, проживая в России. Самый простой вариант – заключение договора о гарантированной аренде с управляющей компанией (УК), в роли которой могут быть как застройщики, так и независимые фирмы.

В договоре на управление недвижимостью прописывается стоимость обслуживания, а также другие обязательства УК — от оплаты коммунальных платежей до последующей сдачи объекта недвижимости в аренду.

Самые выгодные условия предлагают во Франции, потому что именно там этот способ и возник.

Суть механизма заключается в следующей схеме:

1. инвестор приобретает недвижимость;
2. в квартире делается ремонт, покупается мебель;
3. дочерняя компания строительной фирмы сдает квартиру в аренду;
4. инвестор получает комиссионные, которые составляют от 3 до 6 процентов стоимости квартиры в год в зависимости от местонахождения недвижимости.

Преимуществом такого способа является то, что инвестору нет необходимости заниматься поиском жильцов. Все организационные моменты также берет на себя управляющая компания.

Типы недвижимости, которые доступны для покупки за рубежом, отличаются разнообразием. Здесь можно приобрести:

• виллы;
• мини-отели;
• апартаменты;
• квартиры на берегу моря;
• апарт-отели.

Если инвестировать средства в недвижимое имущество, расположенное в курортных зонах, можно быть уверенным, что пустовать оно не будет. Более того, стоимость такой недвижимости зачастую гораздо ниже , чем в крупных российских городах. Особенно существенная разница наблюдается при сравнении с Москвой.

Среди плюсов такого варианта инвестирования можно назвать:

• надежность;
• перспективность;
• возможность вложений любой категорией инвесторов;
• в случае гарантированной аренды можно получать пассивный доход. Который зачастую выше, чем при сдаче в аренду других объектов недвижимости.

Среди сложностей можно выделить:

• необходимость свободного владения иностранными языками;
• придется хотя бы один раз посетить страну, в которой планируется купить недвижимость;
• сложно найти информацию о юридических и законодательных особенностях зарубежных стран.

Способ 9. Приобретение номера в апартаментах на территории России и последующая его сдача в аренду

На рынке недвижимости в России постепенно все более популярными становятся апартаменты. Они очень похожи на обычные квартиры с готовым интерьером. Кроме того, здесь предоставляются традиционные для отелей услуги — консьержи, доставка еды и прочее.

К плюсам таких инвестиций относятся:

• более низкая стоимость по сравнению с квартирами аналогичного размера;
• высокий уровень гостиничного сервиса;
• обычно высоко развита инфраструктура. Нередко в самом здании расположены фитнес-залы, рестораны, кафе, салоны красоты;
• апартаменты можно сдать в аренду через управляющую компанию, инвестору не придется самому заселять жильцов.

Среди недостатков апартаментов можно выделить следующие:

• низкая степень регуляции в законодательстве;
• апартаменты имеют статус нежилого помещения, поэтому оформить в них прописку не получится;
• предложений апартаментов на рынке пока немного.

Способ 10. Приобретение и последующая сдача в аренду коммерческой нежилой недвижимости

Отдельным пунктом инвестирования в недвижимость стоит покупка коммерческих площадей. Это могут быть теплый или холодный склад, производственные объекты, помещения в торговых и офисных центрах, нежилые помещения в жилых домах, цоколи, подвалы и многие другие объекты.

Инвестиции в такую недвижимость популярны по причине большого спроса на нее. Огромное количество бизнесменов ежедневно ищут новые площади для ведения деятельности. Их потребности различны: одним нужны помещения с высокой проходимостью, другим — с низкой стоимостью аренды.

Плюсы вложений в коммерческую недвижимость:

• стабильная прибыль;
• можно на некоторое время снизить арендные платежи, чтобы удержать арендаторов;
• разнообразие вариантов сдачи, например, по частям;
• зависимость дохода от размера площадей, которые могут составлять сотни и даже тысячи квадратных метров.

Среди минусов коммерческой недвижимости как объекта инвестирования можно назвать:

• затруднения с поиском арендаторов на большие площади;
• во время кризисных ситуаций возможны проблемы со сдачей в аренду.

Способ 11. Перепланировка и разбивка помещения на отдельные изолированные недвижимые объекты меньшей площади для последующей сдачи в аренду

В основе этого способа создание нескольких изолированных объектов жилой недвижимости на площади одного помещения. Иными словами, инвестор, имея однокомнатную квартиру, может разделить ее на 2 студии. В результате, прибыль от сдачи в аренду по сравнению со сдачей без изменений увеличивается минимум в полтора раза .

Для перепланировки подходят квартиры с наличием одной, двух, трех комнат, а также коттеджи и таунхаусу. Могут возникнуть трудности с законным проведением таких мероприятий. Тем не менее, обычно их удается решить .

Преимущества такого способа заключаются в увеличении прибыли благодаря созданию нескольких изолированных помещений.

Недостатки заключаются в необходимости проведения перепланировки и технически сложного ремонта, а также в согласовании внесенных изменений.

Способ 12. Покупка гаража, бокса или машиноместа для сдачи в аренду

Этот вариант подходит для инвесторов, которые желают вкладываться в недвижимость, но не обладают большой суммой денег.

Чаще всего покупают гаражные боксы, места на парковках, в том числе подземных, а также гаражи.

Преимуществом такого способа является низкий уровень ценового входа. В некоторых регионах для приобретения подобных недвижимых объектов достаточно иметь около трехсот тысяч рублей.

Существенным недостатком является низкая доходность.

3.2. Инвестирование в недвижимость с целью дальнейшей перепродажи — 5 способов

Зарабатывать, инвестируя средства в недвижимость можно не только на аренде, но и на продаже. Для этого также есть несколько способов.

Способ 13. Приобретение земельного участка для последующей перепродажи

Это один из самых простых способов инвестирования. Достаточно купить земельный участок, дождаться роста цены на него и продать. При этом не нужно вкладывать большие средства и усилия на его содержание.

Помимо перепродажи можно на приобретенной земле построить дом, таунхаус либо коттедж. После этого недвижимость можно продать или сдать в аренду.

Преимуществами такого варианта инвестирования являются:

• большой выбор земельных участков различного назначения;
• если планируется последующая продажа, потребуется приложить минимум усилий.

Недостатки проявляются, когда земля покупается для строительства. В этом случае потребуются дополнительные усилия и финансовые затраты.

Способ 14. Приобрести квартиру в момент строительства, а когда дом сдадут в эксплуатацию, продать

При таком способе недвижимость (чаще всего квартиры) покупается на ранних стадиях строительства.

При этом возможны варианты:

• купить недвижимость в самом начале стройки, когда есть только котлован или нижние этажи;
• инвестировать средства на более поздних этапах строительства.

Здесь действует прямая зависимость. Чем раньше приобретена недвижимость, тем большую прибыль можно получить после сдачи дома в эксплуатацию. В некоторых случаях прибыль инвестора достигает до 45 — 50 % и более. Но чтобы получить такой доход, квартиру нужно купить минимум за полтора года до окончания строительства.

Важно принять во внимание высокий риск недостроя , который характерен для нашей страны. Шанс остаться без квартиры довольно большой. Поэтому безопаснее и быстрее всего получить прибыль можно, приобретая квартиру на последних стадиях строительства.

Преимуществами рассматриваемого способа являются:

• не требуется заниматься поиском, вселением и выселением жильцов;
• доход ближе к пассивному — достаточно купить недвижимость на этапе постройки, а когда она будет готова, продать;
• прибыль достаточно высока, так как недвижимость и материалы постоянно растут в цене.

Недостатком этого варианта является достаточно высокий риск недостроя.

Способ 15. Приобретение квартиры в плачевном состоянии, проведение отделочных работ и продажа

В современном мире в квартирах нередко живут низшие слои населения, например , алкоголики, наркоманы. Естественно, что жилье у них находится в плачевном состоянии. В итоге в квартире отвратительная сантехника, ободранные стены, ужасный запах.

Встречаются и другие квартиры, подходящие для этого способа инвестирования. Это так называемые бабушкины варианты — недвижимость, в которой долгое время жили пенсионеры, которые не могли ухаживать за ней должным образом. Чаще всего к таковым относятся квартиры в домах старой застройки, которые эксплуатируются несколько десятилетий.

Подобные квартиры привлекают инвесторов. Их можно купить по очень низкой стоимости, сделав ремонт, довести до приличного состояния. После этого такую квартиру можно продать по среднерыночной цене или даже дороже. (О том, как быстро продать квартиру и какие документы нужны для ее продажи, мы рассказали в прошлом выпуске).

Можно также использовать такую недвижимость для разных вариантов сдачи в аренду.

Преимуществом такого варианта инвестирования является то, что продав такую квартиру после ремонта, можно получить существенную прибыль. Более того, можно сдавать ее в аренду, имея регулярный пассивный доход.

Недостатками этого способа являются:

• необходимость дополнительных затрат на ремонт;
• спрос на неблагополучные квартиры гораздо выше предложения, за такой недвижимостью охотятся многие риелторы, поэтому подбирать вариант можно очень долго.

Способ 16. Покупка недвижимости, находящейся в залоге или под арестом по сниженной цене с целью последующей перепродажи

Нередко банки в процессе кредитования берут недвижимость в залог. Если заемщик не в состоянии оплачивать взятые на себя обязательства, обремененная недвижимость переходит в собственность банка. Кредитные организации зачастую стараются продать бывшие объекты залога как можно быстрее, максимально снижая цену на них.

Преимуществом такого варианта инвестирования выступает возможность приобретения недвижимости по ценам гораздо ниже рыночных.

Среди недостатков такого варианта можно назвать:

• сложность процедуры проведения торгов, потребуется время, чтобы во всем разобраться;
• на поиск подходящего объекта недвижимости может потребоваться много времени;
• необходимо регулярно следить за объявлениями о подобных вариантах продажи;
• купить такую недвижимость можно только за наличный расчет, схемы выдачи ипотечных кредитов здесь не применяются.

Способ 17. Строительство дома с нуля и продажа его после готовности

Такой вариант инвестирования довольно популярны потому, что земельные участки и непосредственно недвижимость с течением времени дорожают. Дом, построенный самостоятельно, обойдется дешевле квартиры такой же площади, причем разница может достигать 100%.

При таком варианте практически отсутствует риск недостроя. Он кроется только в финансовых возможностях инвестора, которые лучше рассчитать сразу. Значительно снизить сумму вложений могут те, у кого есть навыки строительства и несколько человек помощников.

При одновременном возведении нескольких домов появляется возможность сэкономить на строительных материалах. Кроме того, первоначальный капитал можно взять в кредит. Есть шанс оформить ипотеку на постройку загородного дома.

Чаще всего строят дома и коттеджи. При наличии большой суммы можно возвести таунхаус или даже небольшие дома из нескольких квартир.

Преимуществ у такого варианта инвестирования несколько:

• высокая доходность в случае успеха;
• возможность использовать дом в своих целях.

Среди недостатков можно назвать:

• инвестор должен разбираться во всех этапах строительства;
• если возведение дома планируется с использованием наемных рабочих, придется самостоятельно следить за ходом строительства.

3.3. Оригинальные (необычные) способы вложения

Помимо вышеописанных схем получения дохода от сдачи в аренду или перепродажи недвижимости есть и другие способы заработка на инвестициях в недвижимость. Это могут необычные идеи, например, как представленный ниже вариант.

Способ 18. Переоборудование морского контейнера в жилое помещение

Для России такой тип загородной недвижимости является новым. По своей сути он напоминает обычную бытовку, но комфортно обустроенную. Такой дом – самый доступный вариант . Здесь даже строить ничего не нужно. Достаточно установить контейнер, сделать качественный ремонт, протянуть коммуникации.

Когда комфортные условия для проживания будут достигнуты, в таком доме можно жить самому или продать его. Если вблизи участка расположены автомагистрали, вполне реально сдать такой дом в аренду.

Затраты на создание такого жилья невелики. Контейнер можно купить б/у примерно за 100 000 рублей. Ремонтные работы и подведение коммуникаций обойдутся еще примерно в 150 000 рублей. В принципе этого вполне достаточно, чтобы получить приемлемое жилье.

Любопытно, что в случае необходимости в будущем такой дом можно перевезти на новое место.

Например, приобретен участок, на котором планируется строительство капитального дома. Во время проведения работ можно жить в доме из контейнера. Когда стройка будет закончена и работы переведены на другой участок, туда же можно будет перевезти и дом.

Если говорить об инвесторском интересе, дом из контейнера, если его красиво отделать, вполне можно сдать в аренду . Конечно, такая аренда гораздо дешевле, чем в полноценном доме, но спрос на такое жилье будет всегда. Это связано с тем, что многие люди ищут для проживания как можно более дешевые варианты.

Подойдет такой вариант и тем, кто покупает землю, но не имеет на данный момент возможности начать стройку. В этом случае на земельном участке можно разместить дом из контейнера, жить в нем самому. Если же сдавать такое жилье, можно копить на строительство или гасить взятый на покупку земли кредит.

Достоинства такого варианта инвестирования следующие:

• низкая стоимость жилья;
• можно создать креативный интерьер, необычный дизайн снаружи дома.

Недостатком является то, что далеко не каждый согласится жить в доме из контейнера. Однако если приложить максимум фантазии и сделать жилье достаточно комфортным, отбоя от арендаторов не будет.

Таким образом, способов заработка на недвижимости огромное количество. При выборе подходящего следует ориентироваться на свои предпочтения, а также имеющийся капитал.

4. Как начать инвестировать в недвижимость – 5 простых шагов

Вне зависимости от того, какой способ заработка будет выбран, инвестиции в недвижимость должны быть последовательными и осмотрительными. Это позволяет минимизировать уровень риска и максимизировать получаемую прибыль.

Важно придерживаться определенной последовательности, чтобы инвестиции были комфортными и безопасными.

Шаг 1. Определить уровень финансовых возможностей

Прежде всего, инвестор должен определиться, какой денежной суммой он располагает. Именно это определяет, в какой тип недвижимости будут вложены деньги.

При этом важно помнить , что инвестировать можно только свободные денежные средства, которые не предназначены для оплаты жизненно важных потребностей инвестора.

Если капитал инвестора небольшой, то выбирать придется из инвестиций в земельные участки или жилье на этапе строительства. Стоит продумать и варианты увеличения капитала за счет заемных средств и привлечения соинвесторов.

Шаг 2. Изучение предложений

Одним из важнейших этапов любого инвестирования является анализ рынка. От него зависит размер будущей прибыли.

Чтобы совершить реально выгодное приобретение, нужно потратить довольно много времени на анализ текущей рыночной ситуации.

Действительно большую прибыль обычно получают те инвесторы, которые сумеют досконально изучить тенденции и нюансы рынка.

Шаг 3. Выбор объекта для инвестирования

Важно правильно выбрать объект недвижимости, в который будут вложены средства. Некоторые инвесторы, обладающие значительным капиталом, предпочитают инвестировать в элитное жилье и различные эксклюзивные варианты (например, пентхаусы или квартиры, в которых есть террасы). Стоят такие объекты значительно дороже, однако у них и ликвидность выше. Особенно это касается крупных мегаполисов.

Если принято решение вкладываться в строящиеся объекты, следует выбирать те из них, строительство которых ведется одним этапом. Стоимость такого жилья постоянно растет по мере появления новых этажей. Поэтому желательно вложить средства в такую недвижимость на как можно более ранней стадии .

С точки зрения уровня прибыли недвижимость на вторичном рынке менее привлекательна для инвесторов. Зато такое жилье можно купить в ипотеку и сразу сдать в аренду.

Шаг 4. Покупка объекта недвижимости

На этом шаге очень важно правильно и как можно дешевле провести процедуру оформления объекта недвижимости. Тем инвесторам, у которых нет достаточного опыта таких покупок, стоит обратиться к помощи юриста или опытного риелтора. Он поможет грамотно оформить сделку в соответствии с законодательством.

Важно также помнить о налоговых нюансах сделки. С ними следует ознакомиться заранее .

Шаг 5. Извлечение прибыли

Чтобы получить прибыль, остается перепродать или сдать в аренду купленную недвижимость. При этом срок окупаемости зависит от целей приобретения.

Например, если будет перепродана квартира, которая находится в новостройке, доход будет получен за 2 — 3 года. Но не стоит забывать, что при продаже жилья, находящегося в собственности меньше 5 лет, придется заплатить налог .

Аренда представляет собой более долгосрочные инвестиции. Окупаемость в этом случае настанет только через 6 — 9 лет. Но при этом риски инвестирования гораздо ниже. Более того, сдаваемая в аренду недвижимость останется в собственности инвестора. В случае необходимости ее всегда можно будет продать.

Инвестор должен понимать, что осуществляя инвестиции последовательно, переходя от шага к шагу, можно значительно снизить уровень риска и повысить доходность.

5. Инвестиции в строительство недвижимости — 5 надежных вариантов для вложения средств + основные этапы инвестирования

Инвестиции в строящуюся недвижимость сегодня очень популярны. Они представляют собой отличный способ заставить деньги работать. Поэтому так важно разобраться во всех нюансах и тонкостях этого вопроса.

5.2. В какое строительство лучше вкладывать деньги — ТОП-5 вариантов + сравнительная таблица

Можно выделить несколько различных направлений, позволяющих инвестировать деньги в строящуюся недвижимость. Выбор зависит от опытности инвестора, а также размера вкладываемого капитала.

Ниже приведены пять самых популярных и наименее рискованных варианта вложений в строительство.

Вариант 1. Инвестиции в жилье (квартиры) в строящихся домах

Этот вариант считается одним из самых доступных способов вложений, которому присущи минимальные риски. Цель таких инвестиций долгосрочная – приобрести жилплощадь (квартиру) на этапе строительства, а когда оно будет окончено, продать или сдать в аренду.

При выборе объекта для приобретения важно учесть следующие показатели:

• местонахождение – расстояние до ближайших транспортных развязок, остановок общественного транспорта, станций метро;
• планировка жилого помещения;
• инфраструктура – есть ли в непосредственной близости школы, детские сады, крупные магазины;
• перспективы развития района в будущем.

Важно также помнить, что наибольшим спросом на рынке пользуются малогабаритные квартиры – с одной или двумя комнатами.

Вариант 2. Коттеджи (частные дома)

К коттеджам традиционно относят дома и дачи, которые находятся за городом. Такая недвижимость может быть достаточно прибыльной. Особенно высок спрос на коттеджи в крупных городах. Их жители стремятся обеспечить себе возможность отдыха вдали от городской суеты, пыли, шума и загазованности.

Самыми перспективным считается инвестирование в коттеджи на этапе фундамента .

При выборе объекта для приобретения следует обратить внимание на несколько показателей:

• статус района;
• есть ли коммуникации;
• насколько развита инфраструктура.

Значение могут иметь и другие параметры, от которых зависит комфортное проживание.

Вариант 3. Гостиницы и отели

Опыт инвесторов во всем мире позволяет понять, что срок окупаемости таких вложений составляет порядка 4-6 лет. Это очень хорошие показатели , тем более в крупных городах всегда есть спрос на качественные жилые помещения со стороны приезжих.

Вариант 4. Производственные площади

Такой способ вложения средств больше всего подходит тем инвесторам, у которых уже имеется опыт работы с недвижимостью. Важно до момента покупки строящихся производственных площадей определиться с целью такого инвестирования.

Наибольшим спросом в этом варианте пользуются следующие объекты:

• мебельные фабрики;
• строящиеся объекты пищевой промышленности;
• производства бытовой химии и товаров первой необходимости.

Начинающим инвесторам вкладываться в производственную недвижимость лучше всего, воспользовавшись услугами профессионалов: ПИФов или управляющих компаний.

Вариант 5. Инвестиции в коммерческую недвижимость

Это еще один вариант, который больше всего подходит достаточно опытным инвесторам.

В качестве коммерческой недвижимости выступают следующие объекты:

• торговые помещения – ТЦ, магазины и супермаркеты;
• рестораны, бары и другие заведения общепита;
• центры для развлечения, занятия спортом и образования;
• офисные и деловые центры;
• склады, ангары, хранилища;
• сельскохозяйственные помещения.

Для мегаполисов характерны вложения в офисные и торговые площади. Они пользуются высоким спросом со стороны бизнесменов, ищущих площади для аренды. Владельцы таких объектов, поддерживая их в надлежащем состоянии, получают стабильную прибыль.

Именно сдача в аренду считается лучшим способом заработка на коммерческой недвижимости. Для этого варианта характерна большая сумма первоначальных вложений и длительный срок окупаемости (не менее пяти лет).

Сравнить варианты инвестиций в строительство помогает представленная ниже таблица:

Тип недвижимости	Особенности инвестирования	Срок окупаемости
1) Строящиеся жилые дома/новостройки	Если по окончании строительства сдать недвижимость в аренду, прибыль возрастет, но и срок окупаемости будет выше	1—2 года
2) Частные дома, дачи, коттеджи	Важно учесть местоположение и инфраструктуру района
3) Гостиничные объекты	Перспективный вариант для мегаполисов и курортных зон	4—6 лет
4) Производственные площади	Подходят для ПИФов, то есть коллективных вложений	8—10 лет
5) Коммерческая недвижимость	Желательно иметь опыт инвестирования в недвижимость	6—9 лет

Из таблицы видно, что самым интересным вариантом для частного инвестора являются инвестиции в строительство жилья, а именно покупка квартир в новостройках с целью перепродажи.

5.1. Насколько выгодно инвестировать в строительство жилья?

Средний срок возведения жилого дома составляет 2 года. За это время стоимость жилых помещений в нем увеличивается примерно на 45 — 75 %.

Застройщикам выгодно привлекать средства инвесторов. Это позволяет избежать банковских кредитов и в то же время собрать сумму, необходимую для возведения дома. Поэтому на старте продаж, который обычно приходится на самые ранние этапы строительства, стоимость жилья минимальна .

Особенно большая разница в цене наблюдается при возведении микрорайонов или достаточно крупных жилых комплексов. Такие жилищные массивы возводят поэтапно. Девелоперы устанавливают минимальную первоначальную стоимость квартир, чтобы привлечь первую волну покупателей, а также создать положительный имидж.

В итоге, инвестируя средства в строящуюся недвижимость, после сдачи дома в эксплуатацию можно получить суммы в два раза большие первоначальных вложений. Единственное, что может насторожить инвесторов – риск, что строительство будет приостановлено или совсем прекратится.

Постепенно с течением времени стоимость жилья возрастает по мере продвижения строительства. Специалисты установили, что строительство каждого дополнительного этажа увеличивает стоимость недвижимости примерно на 3%. Поэтому, чем раньше будут инвестированы средства, тем большая прибыль в будущем будет получена.

Рассмотрим достоинства и недостатки инвестиций в строящиеся объекты недвижимости.

Среди плюсов (+) можно выделить следующие:

• высокий уровень рентабельности, а также ликвидности;
• надежность – жилье крайне редко дешевеет (особенно это относится к крупным городам);
• высокий уровень предложения, а значит, большой выбор недвижимости для приобретения;
• различные способы использования недвижимости в будущем (перепродажа или аренда).

Получается, что одна удачная инвестиционная сделка способна приносить прибыль в течение многих лет. Например, купив квартиру в строящемся доме от застройщика, инвестор может в будущем сдать её в аренду. В итоге он получает пассивный доход, который не ограничен никакими временными рамками.

Есть у такого способа вложения средств и минусы (-) . Основной заключается в том, что спрос на жилье определяется огромным количеством факторов. Например, в кризис многие не покупают квартиры, решив отложить такое мероприятие на неопределенный срок. А также есть колоссальный риск того, что строительство жилого дома может быть заморожено (приостановлено) или вовсе прекращено в связи с финансовыми трудностями застройщика.

Но стоит заметить , большинство специалистов, сравнивая вложения в строящуюся недвижимость с другими способами инвестирования средств, делают вывод о том, что они гораздо менее рискованны, чем, например, игра на бирже.

5.3. Как правильно инвестировать в строительство – 5 основных этапов

Любой инвестор знает, что инвестиции по заранее подготовленному плану позволяют увеличить уровень прибыли и минимизировать рискованность вложений. Инвестиции должны осуществляться последовательно, в соответствии с разработанной стратегией. Можно выделить пять этапов этого процесса.

Этап 1. Выбор застройщика

Обязательным и важным мероприятием на начальном этапе инвестирования в строительства является анализ девелопера. Важно не только выяснить название застройщика, но и уточнить, какая у него репутация. Специалисты рекомендуют инвестировать средства только в те строящиеся объекты, возведением которых занимается известная в городе строительная компания.

В процессе выбора застройщика важно учесть:

• репутацию фирмы;
• сколько объектов компания уже сдала в эксплуатацию;
• отзывы;
• насколько опытна компания в комплексном строительстве;
• сколько инвесторов у застройщика;
• партнерство с кредитными организациями (банки внимательно выбирают, с кем сотрудничать, проводят тщательный анализ и не взаимодействуют с застройщиками, у которых сомнительная репутация);
• насколько тщательно застройщик соблюдает законодательство (основной регулирующий акт – федеральный закон 214-ФЗ).

В Москве и Московской области можно доверять следующим застройщикам:

ГК ПИК – один из самых крупных застройщиков в России. Компания основана в 1994 году, она с успехом реализует крупные строительные проекты по всей территории России. Ориентируется на возведение доступного жилья. За годы деятельности было построено около 250 тысяч квартир площадью 15 миллионов кв. м. Является одним из системообразующих предприятий в экономике России.

А101 Девелопмент — компанией построено около 500 тысяч кв. м. жилой недвижимости, а также более 50 тысяч – коммерческой. Застройщик также возводит детские сады и школы, взаимодействуя с бюджетом. Налажено сотрудничество с несколькими крупными банками в рамках программ ипотечного кредитования. Застройщик включен в ТОП-5 по Московской области и ТОП-15 по всей территории России.

Capital Group – фирма, которая занимается полным циклом строительных мероприятий от проведения анализа участков под строительство до отделки готовой недвижимости. Доведен до конца 71 проект, в результате чего построено 7 миллионов кв. м. площадей. Объекты компании названы лучшими проектами в Москве и Московской области.

Этап 2. Выбор объекта инвестирования

Еще одним важным этапом инвестирования в строящуюся недвижимость является выбор подходящего объекта. Начать лучше всего с района, где спрос на жилые помещения наивысший.

Выбирая объект для вложений, важно учесть следующие параметры:

• инфраструктура;
• близость остановок общественного транспорта и станций метро;
• прочие характеристики, влияющие на степень комфортности проживания.

Если планируются инвестиции в коммерческую недвижимость, следует заранее продумать конечную цель инвестора. Нелишним будет также составить профессиональный бизнес-план.

Этап 3. Проведение переговоров

Когда застройщик и объект для инвестирования выбраны. Можно приступить к проведению переговоров. Важно понимать, что в соответствии с законами нашей страны зарегистрировать права на строящиеся объекты недвижимости невозможно .

Однако инвестор имеет право:

• оформить договор долевого участия;
• вступить в строительный кооператив;
• зарегистрировать инвестиционный вклад;
• заключить договор паевого взноса.

Специалисты советуют остановиться на договоре долевого участия.

Помимо способа регистрации соглашения обсуждаются условия внесения средств. Основными являются приобретение в рассрочку (оплата частями) и разовое внесение средств, но возможны и другие варианты.

Этап 4. Изучение документации

Все заключаемые соглашения должны соответствовать действующему законодательству. Нелишним будет проверить их при помощи независимого юриста. Многие считают, что это лишняя трата денег. Но на безопасности сделок экономить не желательно .

Этап 5. Заключение договора

Завершающим этапом сделки является заключение договора. Прежде чем подписать окончательный вариант соглашения. Важно внимательно изучить все его пункты.

При этом следует обратить внимание на:

• когда планируется закончить строительство;
• каковы условия расторжения;
• цена должна быть фиксированной, не должно быть условий, на основании которых она изменится;
• штрафы в случае нарушения условий договора должны быть прописаны для каждой стороны;
• форс-мажорные обстоятельства.

К сделке по приобретению строящейся недвижимости важно подойти с максимальной внимательностью и ответственностью. Важно помнить, что существуют риски , снизить которые можно, четко соблюдая последовательность этапов инвестирования.

5.4. Как заработать на инвестициях в строительство — ТОП-3 рабочих способа

Инвестор должен знать, какие способы заработка на приобретении строящейся недвижимости являются самыми безопасными и проверенными.

Способ 1. Сдача в аренду

Заработок на передаче недвижимости в аренду представляет собой долгосрочные инвестиции. Зато такой вариант отличается стабильным уровнем доходности.

Срок окупаемости в этом случае превышает пять-шесть лет. Но не стоит забывать, что площади в любом случае остаются в собственности у инвестора.

В крупных городах отмечается спрос на аренду различных типов жилой недвижимости: элитных квартир на сутки, комнат, расположенных в спальных районах, студий для молодых семей и прочих.

Если принимать во внимание коммерческую недвижимость, можно отметить, что спрос на нее со стороны предпринимателей также стабильно высок. Особой популярностью в крупных городах пользуются помещения, расположенные в деловых и торговых центрах. Единственным минусом коммерческих площадей является необходимость инвестирования довольно больших денежных сумм.

Для покупки квартиры обычно бывает достаточно 1,5—2,5 миллиона рублей. Если же планируется вложить средства в коммерческую недвижимость, потребуется примерно в 2 — 3 раза большая сумма.

Способ 2. Приобретение строящейся квартиры для продажи ее после сдачи в эксплуатацию

Если приобретать строящуюся недвижимость для перепродажи , окупить вложенные средства можно достаточно быстро – уже через 1—2 года. Чем быстрее будет окончено возведение объекта, тем более интересным он является для инвесторов. Особо удачливые инвесторы за один год получают доход в размере 100% вложенных средств.

Важно оценить и другие возможные варианты. Можно в готовой квартире произвести качественный ремонт. В результате таких действий ее стоимость возрастет примерно на четверть.

Способ 3. Участие в коллективных инвестициях

Инвесторам, которые ищут максимально безопасных вариантов вложения средств в строящуюся недвижимость, можно посоветовать сотрудничать с посредниками. При этом можно стать участником профессионального инвестиционного проекта, совсем не покупая недвижимости. Для этого достаточно вступить в коллективный инвестиционный фонд и получать доход в качестве пайщика.

В Москве и области действуют несколько надежных фондов, которые вкладывают средства в недвижимость. В том числе строящуюся:

E3 Investment — здесь минимальная сумма для входа составляет 100 тысяч рублей. При прибыль гарантируется на уровне 25-90 процентов. Все вложения в фонд застрахованы. Инвестор может самостоятельно выбрать срок окупаемости вложенных средств от полугода до двух лет. Денежные средства инвесторов вкладываются профессионалами в высоколиквидные объекты недвижимости, вкладчику остается получать прибыль. Такой вариант представляет собой пассивный заработок с гарантированной прибылью и минимальным уровнем риска. Компания предоставляет информационную поддержку, а также бесплатные консультации инвесторов.

Sminex — компания инвестирует средства в готовые апартаменты, а также объекты на этапе возведения. Фирма сама возводит дома, в качестве дополнительной услуги инвесторы получают ремонт квартир. Кроме того, компания берет на себя заботы о поиске арендаторов. Фирма строит коттеджи, жилые дома, коммерческие объекты. Неоспоримым преимуществом представленной организации специалисты называют ориентированность на достижение высокого качество строящейся недвижимости, а также сохранность их в процессе эксплуатации.

Таким образом, существует несколько способов заработка на строящейся недвижимости. Они отличаются не только уровнем доходности, но и усилиями, которые потребуются от инвестора.

5.5. 4 основных риска при инвестировании в строящиеся объекты недвижимости

Любое инвестирование сопряжено с риском потери вложенных средств. Чтобы минимизировать вероятность потерь, следует заблаговременно изучить, какими схемами пользуются мошенники в сфере недвижимости, чего стоит бояться, вкладывая деньги в строительство.

Риск 1. «Мыльный пузырь»

Первый способ обмана доверчивых инвесторов чрезвычайно прост. Компании-однодневки продают доверчивым вкладчикам миф, а не реально строящиеся объекты. Все работы на стройках ведутся исключительно для отвода глаз.

Зачастую подобные проекты организуются и ведутся при помощи различных юридических структур. В итоге сделки со стороны выглядят абсолютно легальными. Однако как только мошенники набирают достаточную денежную сумму, они исчезают вместе с взносами инвесторов.

Первый способ определить мыльный пузырь – сильно заниженная стоимость объектов недвижимости. Инвестору следует сравнить цены со средними в рассматриваемом районе. Чересчур низкая стоимость должна насторожить.

Важно также убедиться, что сведения о застройщике имеются в официальном реестре. В него включаются все действующие строительные компании. Поэтому, если рассматриваемая фирма отсутствует в этом списке, она не является реальным юридическим лицом.

Риск 2. Банкротство застройщика

Причин, по которым строительная компания может обанкротиться, множество:

• неэффективное управление;
• нецелевое использование средств;
• нехватка финансов;
• высокие издержки.

Естественно, недостаток денег сказывается не только на самой строительной компании, но и на инвесторах. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, выбирая застройщика, следует ориентироваться на крупную компанию, которая уже сдала большое количество построенных объектов в эксплуатацию.

Риск 3. Несоблюдение сроков сдачи недвижимости

Еще одной неприятностью для инвестирующих в строящуюся недвижимость является срыв сроков строительства. Особенно неприятен такой риск для тех, кто приобретает недвижимость с привлечением кредитных средств. Кредитора не волнует, когда будет сдана в эксплуатацию недвижимость, ему важно, чтобы все долги были возвращены в срок и с соответствующими процентами.

Специалисты пришли к выводу, что каждый день срыва сроков сдачи съедает 0,01% доходов инвесторов. В процентном соотношении это немного. Однако в пересчете на рубли выходит приличная сумма, особенно когда сдача в эксплуатацию затягивается на несколько месяцев или даже лет.

Риск 4. Форс-мажорные ситуации, а также непредсказуемые изменения на рынке недвижимости

Названные обстоятельства также могут привести к потере части средств инвестором. Примером форс-мажора является наступление длительного экономического кризиса. В результате предложение на рынке недвижимости может значительно превысить спрос. Это обстоятельство ведет к значительному снижению стоимости недвижимости – нередко на 10 — 20 %. Даже когда ситуация выровняется, инвесторы уже потеряют часть потенциального дохода.

Также примером форс-мажорных обстоятельств могут служить стихийные бедствия (лесные пожары, наводнения, землетрясения), войны, катастрофы на промышленных предприятиях. Единственный способ обезопасить себя от таких рисков – страхование строящейся недвижимости.

Рекомендуем прочитать материал про страхование жилья, где описаны важные моменты при оформлении страховки на квартиру или дом.

Таким образом, как и любой вид инвестирования, вложения в строящуюся недвижимость сопровождаются различными рисками. Часть из них можно минимизировать, проводя в процессе выбора объекта для приобретения тщательный анализ. В других случаях избежать неприятных последствий помогает страхование.

6. Практические рекомендации по увеличению прибыли от инвестиций в недвижимость

Вкладывая деньги в строящуюся либо готовую недвижимость, любой инвестор стремится максимизировать итоговую прибыль. Сделать это можно, воспользовавшись приведенными ниже способами.

Рекомендация 1. Сделать перепланировку и согласовать (узаконить) её

Перепланировка объекта жилой недвижимости – наиболее простой вариант, который позволяет сделать жилье более функциональным, не изменяя его общей площади. Если провести мероприятия по перепланировке грамотно, можно увеличить стоимость квартиры или дома на 15 — 30 %.

При этом не стоит проводить несогласованную перепланировку. Все планирующиеся изменения должны быть зарегистрированы в занимающихся этими вопросами органах. На сегодняшний день это архитектурный отдел в БТИ, а также районной администрации.

Важно знать, что законодательство запрещает вносить некоторые виды изменений в планировку, например , сносить несущие стены, а также расширять кухню за счет жилой площади, увеличивая ее размеры более чем на четверть.

Рекомендация 2. Пристроить дополнительные площади

Такой вариант увеличения стоимости доступен для частных домов и коттеджей. Там можно построить дополнительные этажи, переоборудовать чердаки в мансарды, построить балкон или веранду, внести прочие архитектурные изменения.

Рекомендация 3. Сделать качественный ремонт

Если сделать качественный ремонт, цена квартиры вырастет примерно на 15 — 25 %. Прибыль будет выше, если ремонт сделать самостоятельно , вложив средства только в покупку материалов.

Важно покупать качественные материалы. Покупатели вполне могут отличить добротные расходные от дешевых китайских.

Рекомендация 4. Перевести жилую недвижимость в коммерческую или наоборот

Изучив спрос на недвижимость в определенном районе, можно переводить нежилую недвижимость в жилую и наоборот. Получение прибыли от перепрофилирования жилых площадей в коммерческую актуально для крупных городов, особенно для деловых районов и проходимых улиц.

Таким образом, важно не только вложить средства в недвижимость, но и в последующем постараться извлечь из нее максимум прибыли. А как это сделать, мы рассказали выше.

7. Как инвестировать в недвижимость при малом капитале — 3 реальных метода

Многие считают, что недостаточно большая денежная сумма является препятствием для инвестиций в недвижимость, но это не так . Грамотные деловые люди способны обойтись минимальными средствами, а также привлечь дополнительные суммы. Можно назвать несколько методов сделать это.

Метод 1. Привлечение заемных средств

Самый популярный способ увеличить инвестиционный капитал – оформление кредита на приобретение недвижимости. Сегодня многие банки предоставляют такие займы.

Кстати, о том где взять денег если все банки и микрозаймы отказывают, мы рассказали в одной из прошлых статей нашего журнала.

Инвестор следует принимать в расчет тот факт, что любое заимствование связано с уплатой процентов. Поэтому в процессе анализа важно учесть дополнительные расходы. Планируемый доход должен перекрывать проценты за кредит и обеспечивать прибыль.

За кредитом следует обращаться в крупные кредитные организации с положительной репутацией.

Не обязательно брать кредит под проценты. Многие обеспеченные родственники дают близким людям займы без взимания дополнительной платы.

Метод 2. Привлечение соинвесторов

Идеальный вариант для инвесторов, у которых недостаточный капитал, — объединиться. Для тех, кто тщательно продумал проект и убедит в его эффективности других, найти партнеров проблем не составит.

Метод 3. Выбор грамотной стратегии

Любой инвестор понимает, что грамотное планирование вложений является важной составляющей их успеха. Тем, у кого недостаточно знаний в области инвестиций, можно посоветовать обратиться за помощью к более опытным инвесторам.

Примером качественной поддержки новичков служат различные клубы по инвестированию. Такие проекты объединяют инвесторов, которые передают свой опыт начинающим. Клубы проводят различные занятия – курсы и семинары, подробно рассказывая о частных инвестициях. Немалое внимание отводится также и вложениям в недвижимость.

По тематике инвестирования в недвижимость изучаются следующие вопросы:

• стратегии;
• как войти в мир инвестирования с минимальным капиталом;
• вложения в различные виды недвижимости;
• аренда и субаренда.

Таким образом, недостаточность капитала не является препятствием к инвестированию. Любой целеустремленный человек найдет способы осуществить выгодное вложение.

8. Помощь профессионалов при инвестировании в недвижимость ⭐

Помощь со стороны профессионалов не бывает бесплатной. Однако она помогает значительно увеличить уровень прибыльности инвестиций.

Тем инвесторам, которые желают минимизировать риски , но при этом обеспечить достаточно высокую прибыль , можно посоветовать сотрудничать с экспертами в области инвестирования в недвижимость.

В России можно особо выделить три компании, работающих в этом направлении:

E3 Investment предлагает вложить средства на длительный срок в разные типы недвижимого имущества. При этом обеспечивается высокий уровень дохода. Здесь минимальный порог входа на рынке недвижимости. Инвесторы могут внести сумму от 100 тысяч рублей.

Желающие вложить средства в эту компанию, могут сразу узнать уровень ожидаемой прибыли. Для этого достаточно воспользоваться калькулятором на ее сайте.

Взносы в инвестиционную компанию характеризуются высокой степенью надежности. На все виды активов приходится по три вида страховки.

Activo предлагает доступ к наиболее ликвидным площадям. Безопасность вложений обеспечивается благодаря независимому коллективному владению. При инвестировании средств от двух миллионов рублей компания гарантирует получение прибыли в размере 11,6%.

Инвестор приобретает недвижимость и передает ее в управление профессионалам. Компания каждый месяц своим клиентам дает полную отчетность, а также гарантирует сохранность вложенных средств.

Gordon Rock – это агентство недвижимости, представленное на международном рынке. Инвесторы, воспользовавшись услугами компании, могут вложить денежные средства в гостиницы, коммерческие, а также жилые объекты недвижимости, расположенные за рубежом.

Также предоставляются следующие услуги:

• покупка номеров в гостиницах, помещений общественного питания, медицинских центров, мини-отелей;
• приобретение недвижимости лицам пенсионного возраста;
• вложение капитала в готовый бизнес в нескольких странах мира;
• консультации и семинары, посвященные эффективному инвестированию.

Таким образом, чтобы инвестировать средства в недвижимость, не обязательно обладать большим капиталом и значительными знаниями. Достаточно обратиться за помощью к профессионалам.

9. Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Тематика инвестирования в недвижимость многогранна и непроста в понимании. Поэтому у многих инвесторов возникают различные вопросы по этой тематике. Особенно это касается новичков. Попытаемся ответить на наиболее популярные вопросы.

Вопрос 1. Куда выгоднее вложить деньги: в недвижимость или в банк на депозит?

Нередко люди без опыта в инвестировании, имеющие внушительную денежную сумму, задаются вопросом, как поступить с ней — купить квартиру и сдать в аренду или положить в банк на депозит?

Предположим, что у инвестора имеется в наличии 3 000 000 рублей. Рассмотрим оба варианта инвестирования.

1. Если положить деньги в банк под 10% годовых, за 12 месяцев можно заработать 300 тысяч рублей, если условиями депозита не предусмотрена капитализация. О том, что такое капитализация процентов на счете по вкладу и как самому рассчитать вклад с пополнением и капитализацией, читайте в отдельной статье нашего журнала.
2. Теперь предположим, что инвестор за имеющиеся у него средства купил однокомнатную квартиру в Москве. Сдавая ее в аренду, он будет получать по 25 тысяч рублей в месяц. В итоге за год набежит такая же сумма в 300 тысяч рублей.

Сравнивая два варианта, не стоит упускать из виду то, что в случае с арендой возникают дополнительные расходы — на коммунальные платежи, налоги, ремонт и другие. Кроме того, придется потратить значительное количество времени на поиск подходящего объекта недвижимости, заселение арендаторов.

Казалось бы, вклады гораздо выгоднее, чем покупка квартиры с последующей сдачей в аренду. Но это не совсем так, разбирая пример, мы не учли наличие инфляции. Обесценивание средств постепенно съедает сбережения.

При этом стоит учесть важное правило инвестиций — нельзя доверять официальным данным об уровне инфляции. На самом деле деньги обесцениваются гораздо быстрее. Получается, что в лучшем случае проценты по депозиту перекроют инфляцию, заработать же на таких вложениях вряд ли удастся.

В то же время цены на недвижимость редко падают. В долгосрочной перспективе ее стоимость растет. Также постоянно дорожает аренда.

Таким образом, получается, что при рассмотрении краткосрочного периода на депозитах можно заработать больше. Однако учитывая то, что квартиры дорожают, можно отметить, что недвижимость помогает более эффективно противостоять инфляции .

Вопрос 2. Какую недвижимость выгоднее сдавать в аренду: жилую или коммерческую?

Некоторые инвесторы целенаправленно анализируют рынок недвижимости, чтобы понять, какие объекты сдавать выгоднее – жилые или коммерческие. В целом ответить однозначно на этот вопрос невозможно , так как на рынке действуют коммерческие и финансовые риски.

Для крупных инвесторов обычно более предпочтительной являются коммерческие объекты недвижимости. Специалисты считают, что такие вложения окупаются гораздо быстрее. Однако в силу своих особенностей они более затруднительны для новичков.

Что касается жилой недвижимости, выгодно сдавать ее в аренду тем, кто получил ее без денежных затрат, например , по наследству или в качестве подарка. При покупке такого объекта недвижимости он будет окупаться очень долго.

Стоит понимать , что инвестирование средств в объекты коммерческой недвижимости довольно рискованно. Связано это с тем, что на них больше влияет ситуация в экономике страны, например , наступление кризисного периода.

Инвестиции в коммерческую недвижимость подвержены и другим видам риска, которые сложно учесть. В результате могут быть допущены ошибки в процессе расчета необходимого капитала, что в конечном итоге приведет к тому, что увеличится вероятность покупки объекта с низкой ликвидностью. Такие вложения могут не только не принести прибыль , но и повлечь за собой значительные убытки .

Однако, говоря о финансовых отношениях, можно отметить, что в случае с коммерческой недвижимостью они намного стабильнее , чем у владельцев жилых помещений с их арендаторами. Оформляя аренду на коммерческую недвижимость, арендатор заинтересован в том, чтобы сохранить ее в надлежащем состоянии. Связано это с тем, что именно состояние площадей, на которых ведется деятельность, формирует у клиентов мнение о компании. Арендаторы жилья редко стараются поддерживать его в как можно более лучшем состоянии.

Особняком стоит вопрос дохода, получаемого от сдачи в аренду разных типов недвижимости. Всем известно, что при сравнении аналогичных по площади помещений, коммерческие объекты приносят гораздо больший доход, чем жилые.

Обратите внимание! Покупая недвижимость, инвестор должен проанализировать, какой потенциальный доход она принесет. Особенно это касается тех объектов, которые уже сданы в аренду. Прогноз рентабельности объекта недвижимости в момент его приобретения сделать вполне возможно.

Следует также сравнить усилия, требуемые для управления несколькими объектами недвижимости. Естественно, что объекты жилой недвижимости (даже если их несколько и они расположены в разных концах города) гораздо легче поддаются управлению, чем, например торговая площадь, разделенная на части и переданная в аренду нескольким бизнесменам. Тем более важно, что коммерческую недвижимость сдают на гораздо более длительный срок, чем жилую.

Некоторые инвесторы возразят, что сегодня управление недвижимостью можно передать специализированным организациям. Но это опять же требует дополнительных денежных вложений.

Какой отсюда можно сделать вывод?

Таким образом, сдавать коммерческую недвижимость выгоднее . Однако это требует от инвестора значительного вложения денег и усилий, а также качественных знаний относительно конъюнктуры самого рынка.

Вложения же в жилую недвижимость доступны более широкому слою инвесторов. Денежный капитал для этого потребуется гораздо меньший. В то же время такая недвижимость может стать источником практически пассивного стабильного дохода на очень длительный период времени.

Но все-таки инвесторам, которые имеют хотя бы минимальный опыт вложений в недвижимость, можно дать важный совет. Прежде чем сделать выбор в пользу какого-либо объекта недвижимости, стоит провести тщательный анализ всех возможных вариантов, уделив внимание как жилой, так и коммерческой недвижимости.

Вопрос 3. Как покупать недвижимость максимально дешево?

В том, что недвижимость – выгодный вариант для инвестирования средств вряд ли кто-то усомнится. Тем не менее есть способы значительно повысить итоговую прибыль. Для этого можно воспользоваться советами, как купить недвижимость максимально дешево. При хорошем стечении обстоятельств сэкономить можно порядка 30% стоимости.

Рассмотрим возможные варианты:

1) Мы подробно обсудили приобретение недвижимости на стадии строительства. Такие вложения выгодны и имеют хорошую рентабельность. Однако и уровень риска в этом случае гораздо выше .

К сожалению, не исключена возможность того, что возведение дома застройщиком не будет закончено в назначенный день. Более того, известны случаи, когда дома не сдавались в эксплуатацию долгие годы. В таких ситуациях зачастую непонятно, будут ли вообще окончены строительные работы.

В большинстве крупных городов имеются по несколько объединений обманутых дольщиков. Эти люди по разным причинам – для личных нужд или с целью вложения средств – купили квартиры в строящихся домах, но в конечном итоге остались у разбитого корыта . Судиться со строительной компанией бывает непросто, особенно, если она объявит себя банкротом.

2) Еще один вариант, позволяющий снизить сумму вложений – приобретение объектов недвижимости без ремонта. Инвестор вкладывается в отделочные работы, после чего цена недвижимости сразу возрастает. При удачном стечении обстоятельств, проведении качественного ремонта с использованием добротных материалов можно достаточно быстро получить около 15% прибыли.

3) Инвесторы с опытом работы на рынке недвижимости пользуются еще более интересными способами экономии средств на приобретении объекта инвестирования. Например, многие из них приобретают конфискованную по разным причинам недвижимость, выставленную на торги.

В случае признания банкротом физических лиц и компаний, их кредиторы заинтересованы как можно быстрее вернуть полагающиеся им деньги. Поэтому нередко имущество банкротов выставляется на торги по очень сильно заниженным ценам. Про торги и аукционы по банкротству, мы писали отдельную статью.

4) В связи с возникновением большого количества неплатежей по ипотечным и другим видам залоговых займов кредитные организации нередко отсуживают у своих клиентов имущество, выступавшее по договору гарантией возврата средств. Такую недвижимость также реализуют по заниженным ценам, так как банкам важна скорость возврата собственных средств.

Где искать такие предложения:

В интернете можно найти специализированные сайты, на которых собрана информация по реализации объектов недвижимости, конфискованных у должников, а также отсуженных в качестве залога. Нередко инвесторы здесь находят очень интересные варианты для вложения средств.

Кроме того, информация о реализации залоговых, а также конфискованных объектов недвижимости юридических лиц содержится в соответствующем реестре по их банкротству.

Вопрос 4. Какие книги по инвестициям в недвижимость стоит почитать новичку?

Любые вопросы, связанные с областью финансов требуют у лиц, занимающихся ими определенных знаний. Поэтому важно изучать специализированную литературу по интересующей тематике. Не исключение и инвестиции в недвижимость.

Книга 1. Роберт Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»

Многие профессиональные инвесторы считают, что лучшая книга об инвестициях в недвижимость создана Робертом Кийосаки. Называется она довольно тривиально – «Инвестиции и недвижимость».

Содержание произведения уникально. Известный в финансовых кругах Кийосаки собрал 22 профессионала, работающих в сфере инвестиций в недвижимость. В итоге получилась книга, в которой содержатся не только теоретические основы инвестирования в недвижимость.

Также в этом произведении огромное количество советов, которые не теряют своей актуальности, и других историй, которыми делятся с читателем профессионалы.

Книга 2. Эрик Тайсон «Инвестиции в недвижимость для чайников»

Это идеальная книга для новичков в сфере инвестиций в недвижимость. В доступной форме здесь рассказывается, как инвестировать деньги выгодно и правильно.

В произведении содержится подробная качественно структурированная инструкция о том, какие действия требуется совершить новичку.

Любой желающий, даже не имея финансового образования, сможет извлечь из книги множество полезной информации, с легкостью прочитав ее.

Книга 3. Макэлрой К. «Азбука инвестирования в недвижимость»

Эта книга идеально подойдет для тех, кто немного знаком с инвестициями. Она поможет больше узнать о том, как работать с объектами инвестирования.

Читатель узнает, как подобрать наиболее выгодный объект недвижимости, как лучше проводить работу с огромным количеством необходимой информации и документов.

Большое значение в произведении отводится и тому, как максимизировать получаемую прибыль.

Книга 4. Алексей Дурнев «Инвестирование в недвижимость. Как заработать без стартового капитала на чужих деньгах»

Эту книгу следует читать тем, кто не желает больше горбатиться за копейки. Здесь нет ни слова о том, как за несколько дней разбогатеть и решить финансовые проблемы.

Вместо этого произведение содержит полезную информацию о том, как сделать инвестиции в объекты недвижимости, не рискуя потерять личные деньги.

Кроме того, здесь рассказано, как получать с таких вложений хорошую прибыль.

Книга 5. Мак-Лин Эндрю Джеймс и Элдред Гари В. «Инвестирование в недвижимость»

В книге рассказано, какие есть способы помимо перепродажи для заработка на инвестициях в недвижимость.

После прочтения инвестор начинает осознавать, что зарабатывать деньги, осуществляя такую деятельность, можно огромным количеством способов.

10. Заключение + видео по теме

Таким образом, инвестиции в недвижимость представляют собой перспективный способ пассивного заработка. При этом не имеет значения, сколько денег есть у инвестора. В современном мире инвестиций начать зарабатывать можно даже при небольших вложениях.

Тем не менее, важно постоянно заниматься самообразованием, стараться узнать максимум полезной информации.

В завершении материала рекомендуем посмотреть видео про инвестиции в недвижимое имущество (способы, плюсы и минусы инвестирования):

И видеоролик — «Как создать неиссякаемый доход на рынке недвижимости»:

На сегодня это все. Удачных и прибыльных вам инвестиций в недвижимость!

Если у вас остались вопросы или замечания по теме публикации, то оставляйте их в комментариях ниже. До новых встреч на страница нашего онлайн-журнала «RichPro.ru»!

Автор статьи: Галина Яковлева —
Специалист по финансам — 2 высших образования по направлениям «Финансы и кредит» и «Экономика и бухгалтерский учет».

Более 15 лет преподавательского опыта по банковскому направлению. Консультант пользователей сервиса Ричпро по финансовым вопросам. Познакомиться с нами можно по ссылке — «Команда сайта».

Полностью согласна с автором данной статьи, что нужно вкладывать свои деньги в недвижимость, а не в всякие сомнительные объекты инвестирования. Золото и недвижимость всегда в цене были, есть и будут. В наше время наиболее часто в большинство инвестиций вкладываются в жилье и земельные участки. Все бизнесмены вкладываются и владеют недвижимостью (это как залог успеха).

Помогите разобраться с вопросом по поводу возможности пристроить дополнительные площади. Мы рассматриваем вариант расширения планировки 1-комнатной квартиры за счет увеличения лоджии. Так как квартира находится на первом этаже с низким цоколем, есть идея сделать полноценную комнату. Нужно ли получать разрешение на проект такой пристройки или достаточно будет узаконить её по факту завершения строительства?

Обращайтесь к юристам по жилищным вопросам. В любом случае потребуются согласования и разрешения.

Смотря в какую недвижимость инвестировать. У меня к примеру в Москве квартира я вложил в нее денег прилично на евро ремонт и сдаю ее. Тут я точно знаю что я не прогорю. Но все же лучше инвестировать в недвижимость. Тут хоть честно говоря вы видите во что вкладываете. Это уже без условно большой плюс!

Очень много вариантов предлагается, но по своему опыту могу сказать,что самый простой и прибыльный вариант — это сдавать жильё в аренду. Живу в курортной зоне и летом получается очень хороший заработок. При этом остальное время года квартира не пустует, просто сумма дохода немного ниже.
И даже большая конкуренция не портит общей картины.

Добрый день. О каком городе вы говорите? Если купить квартиру и сдать в аренду через сколько лет окупится?

Полностью согласна! Живу в Евпатории, сдаю квартиру. Только летом. И этого вполне хватает. В сезон у нас биток, выходит до 3 тыс за сутки. Сейчас приобретаю номер в апарт-отеле, там сдавать буду не сама, отдам под управление управляющей компании. Потому что не наездишься под Алушту из Евпатории. В предвкушении следующего сезона.

Очень выгодные схемы покупки, так сказать, инвестирования недвижимости приведены в статье. О многих способах и не знал, хотя владею более 1000 кв.м.офисной недвижки.
У меня к вам вопрос: У вас есть контакты «бывалых» инвесторов в жилую недвижимость, а точнее покупка квартир и перевод (обустройство) под несколько студий с дальнейшей перепродажей?
Думаю вложиться, а как именно грамотно это сделать пока нет информации

Большие квартиры пилить на маленькие — это правильные мысли, но в нашей стране этого мало. Нужны знакомства. Так же как и в программу расселения коммуналок (может по этому в статье и не упоминают) не войти, там все свои. Риски, никто не думал о том, что из-за внешней политики под угрозой всё ваше состояние?
Недвига — это по большей части долгосрок, был эвро 30 а стал 77, крузак то за долары торгуется и всё вокруг импортное. Вот и покупайте недвижимость в Болгарии да Португалии здоровее будете.
Про парковочные места — невыгодно, они стоят немерено, а цена на аренду ничтожна. Есть варианты покупки недооцененных объектов, но это уже знать надо, таким опытом просто так не делятся, и опять же курс валют может всё свести в минус

Самое опасное — это недвижимость за рубежом. Рассчитано на дураков из России, которые выкладывают свои денежки за недвижимость в болгариях, Черногориях и пр. франциях. Во-первых, вы не знаете законов. Во-вторых, налоги там огромные. Для иностранцев налоги — гораздо выше. Нанять адвоката , чтобы судиться — опять на вас сделают деньги , т.к. адвокат + переводчик = очень дорого, т.е. теряете ещё. Законы там тоже постоянно меняются. В той же Франции — куча беженцев, заселятся и не выселишь. Короче, инвестируя за рубежом, часто остаются и без жилья и без денег — хорошо, если ноги унесёте, не будьте дураками!

Только начал читать статью и. первым преимуществом вложения в недвижимость является высокая ликвидность. Откуда такой вывод? что может быть менее ликвидным, чем недвижимость — предметы искусства разве что?

Здравствуйте, если недвижимость обладает определенными характеристиками (месторасположение, наличие арендаторов и т.д.), то такая недвижимость будет высоколиквидной.

Это сейчас так,а до 15го года квартиры разлетались как горячие пирожки. У нас в провинции только ленивый не вкладывался в недвижку. Покупаешь на стадии стройки по ДДУ, продаёшь через год, после сдачи дома, навар с квартиры — 600 тыс. — это разница цены в строящемся и уже сданном доме, так сказать плата за риск. Сидишь на попе ровно, ничего не делаешь, через год получаешь 600 тыс. чистенькими. Но халява кончилась осенью 2015 года. За несколько месяцев цены рухнули обвалом. Весной 2016 уже рады были, когда удавалось продать по цене покупки — хоть в минус не ушли.
Сейчас рынок опять поднимается, но такой халявы уже нет.

Инвестиции в недвижимость. С чего начать и выгодно ли это.

Огромный плюс современного мироустройства заключается в том, что человек может кардинально менять род деятельности, профессионально расти в своей нише, и добиваться огромных успехов в любой сфере. Талант, огромная трудоспособность и определенная доля везения (куда уж без нее) – и вот вы накопили достаточный капитал. Что теперь с ним делать? Дальновидные люди заботятся о том, чтобы деньги работали на них. Для этого используются разные инструменты – банковские вклады, инвестиции на биржах, инвестиции в свой бизнес. У каждого из них есть свои преимущества и риски. Сегодня мы остановимся на инвестициях в недвижимость и рассмотрим вопрос о том, насколько это удачное вложение средств.

В чем суть инвестирования в недвижимость

Для тех, кто не вполне представляет себе сущность сего процесса, поясним матчасть. Инвестиции — это использование временно свободных денежных средств таким образом, чтобы они приносили прибыль. Иными словами, инвестиции в недвижимость представляют собой вложения денежных средств в покупку жилых или нежилых объектов. Предполагается, что в результате такой покупки инвестор увеличит свой доход или хотя бы умножит затраченную сумму. При этом купленный объект должен обладать высокой ликвидностью (возможностью быстро конвертироваться в денежном выражении, проще говоря – это возможность быстро и дорого продать объект). Перспективы использования объекта также должны быть радужными. При выполнении всех перечисленных условий считается, что инвестиционный опыт получен успешный, а цель достигнута.

На сегодняшний день инвестирование – целый институт с научным обоснованием и десятками разработанных стратегий. Применяя одну из них, или разработав свою собственную, вы сможете превратить обычную сумму денег в источник постоянного дохода.

С чего начать инвестирование

В первую очередь необходимо иметь в наличии сумму денег, достаточную для вложения в недвижимость. Почему кредиты и займы для этих целей – плохая идея? Потому что, как говорилось выше, гарантировать регулярный доход от подобного рода вложений сложно. Также могут возникнуть сопутствующие траты, а у вас уже есть кредитное бремя. Оптимально иметь в наличии всю необходимую для вложения сумму.

После того, как вы определитесь с размером ваших инвестиций, вы должны выбрать сферу, в которой хотите получать доход. В недвижимости таких сфер достаточно для того, чтобы сделать подходящий вам выбор и не ошибиться.

Под понятие недвижимость попадает множество доходных категорий. Вложение в каждую из них имеет индивидуальные особенности, и очень разливаются по степени вовлеченности инвестора и объему вознаграждения. Разберемся с основными:

Инвестиции в жилую недвижимость

Большинство потенциальных инвесторов рассматривают именно этот вариант. Он кажется им заманчивым и доступным. В мыслях рисуются высокий постоянный доход, а затраты? «Да нет никаких затрат, кроме покупки», — думают они. Ведь бремя по оплате коммуналки ложится на арендаторов таких квартир. А ты знай себе, приезжай за прибылью раз в месяц. На самом деле картина может сложиться совершенно другая. Рассматривая для инвестиций жилую недвижимость, практичнее всего будет разделять понятия первичного и вторичного жилья. У каждого из них есть свои особенности при покупке, продаже. На эти виды жилья разный спрос, соответственно, и ликвидность тоже отличается.

Плюсы вложений в жилье на вторичном рынке:

• вы получаете готовую к дальнейшим действиям квартиру, с отделкой и прочим;
• вы можете сдавать квартиру в аренду. Арендаторы оплатят большинство издержек, связанных с содержанием квартиры;
• квартиру можно быстро и выгодно продать в случае необходимости. И почти наверняка вы будете в плюсе к тому, что потратили на покупку;
• вы можете сделать налоговый возврат части затраченной суммы, что тоже может являться приятным бонусом к доходу.

Минусы инвестирования в готовое жилье:

• рынок перенасыщен, найти жильцов непросто;
• найти платежеспособных жильцов еще труднее;
• для сдачи жилья в аренду необходимо приобрести мебель и бытовую технику;
• арендаторы могут нанести урон внутреннему обустройству квартиры, и снова придется делать ремонт или закупать мебель;
• многие предпочитают покупать новые квартиры;
• из-за внешних факторов и обилия новостроек, стоимость жилья на вторичном рынке может существенно упасть с годами;
• если вы не планируете сдавать приобретенную квартиру, то вы должны будете оплачивать налоги, взносы и коммунальные платежи самостоятельно. Впрочем, налог на недвижимость вы будете платить в любом случае, независимо от наличия ил отсутствия арендаторов.

Что касается жилья на первичном рынке, для инвестирования в него можно выбрать разные стратегии. Одна из них — покупка жилья на стадии котлована. Очень выгодная, но в то же время очень рискованная инвестиция. Все зависит от добросовестности застройщика.

• на этапе котлована стоимость квартир значительно ниже своих завершенных собратьев;
• по результатам строительства вы получаете совершенно новую квартиру.

• застройщик может разориться, потерять лицензию и просто сбежать с вашими деньгами задолго до окончания строительства;
• если квартира будет сдана, вам предстоит еще ремонт и отделка. А это тоже затраты;
• вы не получаете никаких дивидендов вплоть до окончания строительства.

Второй вариант — заключить договор долевого участия в строительстве и купить квартиру в доме высокой степени готовности. Эти вложения отличаются от покупки на стадии котлована. Некоторые риски увеличиваются, некоторые, напротив, уходят.

Плюсы покупки жилья в новостройке:

• при покупке квартиры в доме с высокой степенью готовности больше шансов дождаться скорого окончания строительства и введения дома в эксплуатацию;
• квартира обойдется немного дешевле, чем аналогичная в домах, которые уже сданы, но дороже тех, которые еще не построены.

Минусы покупки жилья в новостройке:

• существуют риски возникновения проблем у застройщика и задержки окончания строительства;
• если вы купили квартиру у застройщика с целью перепродажи в дальнейшем, статус жилья сменится с “первичного” на “вторичку”. А многие стремятся купить жилье именно на первичном рынке, так как для этой процедуры предусмотрена льготная ипотека и возможности оформления налогового вычета на отделку жилья. Соответственно, круг потенциальных покупателей будет существенно уже.
• Для того, чтобы получить выгоду от приобретенной квартиры, перед покупкой стоит изучить некоторые сопутствующие условия. От них будет зависеть ликвидность имущества, арендаторский спрос и рост (или падение) цены с годами:

1. квартира должна располагаться в хорошем районе (экологичный, доступный с точки зрения транспорта, насыщенный необходимой инфраструктурой).
2. квартира должна быть удобно спланирована (наличие балкона или лоджии, не угловая, не на последнем этаже, раздельные комнаты и санузел, приличная площадь кухни).
3. квартира должна иметь свежий ремонт, и желательно красивый вид из окна. Угловые квартиры также не считаются очень хорошим вариантом.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Это здания и помещения, в которых можно разместить склады, офисы, торговые залы, салоны красоты, и так далее. Вход на этот рынок значительно дороже, чем при покупке жилой квартиры. Но и получаемый доход может быть значительно выше. В стране активно растут и развиваются фирмы и производственные организации. И им всегда нужны будут помещения для комфортной работы. Купить офис или склад может не каждый предприниматель, зато аренда таких помещений под силу всем, кто имеет в них необходимость и при этом занимается бизнесом.

Плюсы в аренде коммерческой недвижимости:

• высокий спрос на офисные и складские помещения;
• боле высокий доход от аренды в сравнении с жилыми квартирами;
• арендатор самостоятельно оборудует помещение под свои нужды.

Минусы аренды коммерческой недвижимости:

• высокий налог на нежилые помещения;
• значительные первоначальные вложения;
• возможность длительного простоя недвижимости;
• необходимость нанять бухгалтера для того, чтобы заниматься финансовой стороной вопроса. Необходимо правильно рассчитать и оплатить налог на доход от аренды.

Недвижимость, расположенная за городом (дачные и деревенские домики)

Как инструмент получения реального инвестиционного дохода слабоват. Если загородный дом приобретается для последующей сдачи в аренду, то необходимо осознавать некоторые особенности работы с таким типом недвижимости. Например, найти семью для постоянного круглогодичного проживания в дачном доме – дело не быстрое. Как вариант, можно сдавать дачный домик в аренду на праздники, но для этого тоже необходима определенная реклама и активность. Поэтому плюсы относительно первых двух видов инвестиций небольшие, а минусы более существенные.

• невысокая стоимость вложений;
• низкий налог на имущество за счет того, что объект находится вне городской черты.

• нет гарантии стабильного дохода. Их в общем-то нет ни по одному из видов инвестирования, но дачные домики в этом плане фавориты.
• необходимо, чтобы дачный домик был оборудован всеми необходимыми для проживания и празднеств атрибутами;
• при отсутствии арендаторов домик в зимнее время все равно необходимо отапливать и следить за сохранностью (часто в дачных поселках промышляют грабители);
• для выгодной сдачи в аренду необходима транспортная доступность – как общественный транспорт, так и личный. То есть дороги и подъезд к дому должны быть в хорошем состоянии.

Конечно, со временем купленный домик может подрасти в цене, и тогда при продаже имущества инвестор все равно останется в плюсе. Но есть еще риски утратить имущество, которое находится далеко без возможности его контролировать. Например, может случиться пожар. Власти могут решить проложить через дачный поселок трассу и изъять земельный участок для государственных нужд. Или организовать в каких-то метрах от него свалку мусора, и тогда приобретение резко обесценится. Поэтому недвижимость, удаленная от владельца – вложение довольно шаткое.

Вложения в гостиничный бизнес

Некоторые креативные инвесторы рассматривают вложения в гостиничный бизнес. Нет, мы не подразумеваем покупку доли акций сети известных отелей (хотя это тоже инвестирование). Мы имеем в виду покупку жилой недвижимости (дома или квартиры) и переоборудование в небольшие помещения для недолгого проживания. Это вид бизнеса широко развит в наших курортных городах. Да и в столице, чего греха таить, пользуются спросом хостелы.

• высокая доходность в связи с постоянным потоком клиентов;
• для получения хорошей прибыли не обязательно. Чтобы все койки были постоянно заняты;

• высокая стоимость приобретения недвижимости. Поскольку в жилых квартирах законодательно запрещено обустройство гостиниц и хостелов, придется переводить квартиру в статус нежилой или сразу покупать коммерческую недвижимость;
• высокие вложения в хороший ремонт и в покупку необходимой мебели;
• поддержание внутренней обстановки на должном уровне;
• активная реклама для того, чтобы как можно больше мест было постоянно занято;
• необходимо регистрировать ИП и нести все связанные с этим расходы –бухгалтерская отчетность, налоги, и прочее.

Вложения в недвижимость за рубежом

Есть определенная доля инвесторов, которые считают покупку квартиры в других государствах хорошим вложением средств, приносящим немалый доход. В настоящее время этот вид деятельности активно развивается.

• в некоторых странах в курортный сезон можно получить высокий доход от сдачи недвижимости в наем;
• часть недвижимости можно сдавать круглый год;
• можно получать пассивный доход, заключив договор с риэлторским агентством. Фирма будет искать жильцов и заниматься их заселением. Вам же будет перечисляться часть арендной платы. Другую часть агентство недвижимости оставит себе за труды. Доход по такой схеме довольно высокий;
• широкий диапазон финансовых вложений. Вы можете приобрести как квартиру, так и виллу. В зависимости от планируемого размера инвестиций.

• не в каждой стране недвижимость свободна для продажи иностранным гражданам;
• для понимания того, что происходит, необходимо свободное владение хотя бы английским языком. Лучше всего владеть языком той страны, в которой планируется покупка;
• вы не разбираетесь в юридических тонкостях другого государства. Для этого придется нанять юриста или все-таки тщательно изучить язык;
• хотя бы один раз вам придется посетить эту страну. И спланировать все связанные с поездкой расходы –виза, перелет, проживание, и так далее.

Земельные участки

Также относятся к недвижимому имуществу и могут продаваться, покупаться, и сдаваться в аренду.

Плюсы инвестирования:

• быстрота оформления
• невысокая стоимость (относительно объектов недвижимости);
• отсутствие необходимости в затратах на ремонт и коммунальные услуги;
• можно совершить сделку без привлечения посредников в связи с простотой оформления.

• после покупки земельный участок необходимо использовать по назначению, а это дополнительные затраты (сельскохозяйственная обработка, строительство жилого дома и т.д.);
• налог на землю в последнее время подрос и планирует расти еще.

Покупка парковочных мест

Очень выгодное вложение для жителей мегаполисов. Парковочные места в новостройках разлетаются, как горячие пирожки. Поток желающих арендовать парковочное место в доме не иссякнет никогда. Все вложения окупятся уже через небольшой промежуток времени. Правда, некоторые застройщики продают парковочные места только собственникам квартир в доме. Но если вы купили квартиру в новостройке и у вас осталась еще энная сумма денег, приобретите на пару парковочных мест больше, чем вам необходимо. Это обеспечит вам постоянный пассивный доход. При этом дополнительные траты в этом виде деятельности не нужны.

Заключение

По данным Росреестра, число сделок с недвижимым имуществом постоянно растет. Часть жилых помещений куплены для того, чтобы покупатель смог сберечь крупную сумму денег от инфляции и попытаться получить с нее прибыль. Другими словами, инвестиции в недвижимость в нашей стране уже не такой редкий случай, как было еще десятилетие назад. Несмотря на то, что во многих направлениях инвестирования доход не слишком высокий, а риски существенные, сам процесс инвестирования – дело нужное. Другое дело, что инвестиции в недвижимость в последнее время заслужили репутацию сомнительных. И тому есть причины:

• долгая окупаемость затрат. Доход от сдачи недвижимости в аренду на самом деле не так высок, как хотелось бы. Момент окупаемости (с учетом производимых затрат) может так и не наступить.
• сомнительная ликвидность. Недвижимость в нашей стране легко теряет в цене. Кроме того, при продаже раньше, чем через три года, с полученной суммы взимается подоходный налог, что может свести на «нет» все попытки заработать.
• высокие сопутствующие расходы (коммуналка, налоги, поддержание недвижимости в надлежащем состоянии);
• быстрое моральное устаревание недвижимости. С той скоростью, с которой в нашей стране ведется строительство, новостройки «состариваются» скорее, чем их хозяева. Кроме того, приобретенная квартира в новостройке даже после одного хозяина становится «вторичкой». А рынок вторичного жилья сейчас переживает не лучшие времена. Люди предпочитают жилье в новостройке по многим причинам, в том числе и потому, что для жилья в новых домах предусмотрены льготные кредиты.

Чтобы подытожить все написанное, скажем следующее. Если в вашем конкретном случае плюсы от инвестирования недвижимости перевешивают недостатки, есть смысл получить этот опыт и сделать выводы самостоятельно. Возможно, именно вы окажетесь тем инвестором, который сможет заработать состояние при работе с недвижимостью. Желаем вам удачи.

Источник https://richpro.ru/finansy/investicii-v-nedvizhimost-pljusy-i-minusy-investirovanija-18-sposobov.html

Источник https://novostroev.ru/articles/investitsii-v-nedvizhimost-s-chego-nachat-i-vygodno-li-eto/

Источник

Источник