16/08/2022

Инвестиции в бизнес-проекты. ТОП-6 способов вложений в бизнес. Плюсы, минусы, выгода.

Содержание статьи

Инвестиции в бизнес-проекты. ТОП-6 способов вложений в бизнес. Плюсы, минусы, выгода.

инвестиции в бизнес

Как ни крути, именно предпринимательство является драйвером экономики. По сути, покупка акций, облигаций и прочих ценных бумаг – это как раз-таки вложения в бизнес. Чем успешней растет предприятие, тем выше доход инвестора. Именно инвестиции в бизнес способны создать по-настоящему стабильный денежный поток. Но важно вкладывать деньги именно в перспективные предприятия, и нужно делать это правильно. Существуют разные способы вложиться в бизнес, и каждый обладает своими достоинствами и недостатками, а также допускает различные риски.

  1. Почему инвестиции в бизнес самые выгодные?
  2. Плюсы и минусы инвестирования в бизнес
  3. Риски вложений в бизнес
  4. ТОП-6 способов вложений в бизнес
  5. На какой стадии лучше инвестировать в бизнес?
  6. Где искать стартапы?
  7. Заключение

Почему инвестиции в бизнес самые выгодные?

Финансовые вложения в бизнес бывают самых разных форм. Но они нацелены на одно – увеличение прибыльности предприятия . Ведь если компания будет генерировать стабильную прибыль, то смогут заработать и владельцы, и инвесторы.

Денежные вложения в бизнес могут быть направлены на самые разные нужды:

  • расширение производства;
  • открытие новых точек сбыта продукции;
  • обновление оборудования;
  • разработка и выпуск нового продукта;
  • совершенствование имеющегося продукта и т.д.

вложения в бизнес

Наибольший эффект имеют инвестиции в малый бизнес, так как он легко масштабируется за счет низкой базы – даже если вкладывать в него сравнительно некрупные суммы. Поэтому профессиональные инвесторы так любят стартапы – там потенциал роста практически безграничен.

Но инвестиции в бизнес-проекты – это не только финансовые вливания. Люди, активно инвестирующие в стартапы (они именуются бизнес-ангелами), помогают основателям своим опытом, знаниями и связями. Зачастую знакомство с нужными людьми или помощь в выигрыше тендера бывают значимей, чем любые деньги. Продвигая компанию, бизнес-ангелы помогают и себе – ведь от успеха предприятия зависит и их доход.

Оказав серьезное денежное вливание, бизнес-ангелы нередко входят в совет директоров либо получают часть компании (в виде опционов или акций). В целом, чем раньше войти с инвестициями в бизнес, тем больше можно заработать.

Вложения в бизнес – это долгосрочные инвестиции. Не следует надеяться на получение крупного дохода в короткий срок.

Рентабельность инвестиций что это такое

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Преимущества

Рассмотрим основные преимущества вложения в бизнес:

  • Потенциально ничем не ограниченный доход. При вложениях в стартапы доходность до 100% годовых более чем реальность;
  • Эффективное управление. Обычно инвесторы в бизнес проекты имеют возможность непосредственно влиять на организацию и ее бизнес-процессы (даже акционеры-миноритарии могут голосовать и как-то выражать свою позицию);
  • Широкий выбор возможностей. Можно инвестировать как в ларек с шаурмой, так и в нефтегазовую корпорацию, т.е. можно широко диверсифицировать риски;
  • Доступность. Можно начинать как с небольшой суммы, так и с крупного капитала;
  • Прозрачность. Инвестор может досконально разобраться в бизнесе, ему видно, на что расходуются его деньги.

Кроме того, нужно помнить, что бизнес – это реальный актив . Ваши инвестиции будут обеспечены оборудованием, продукцией, объектами интеллектуальной собственности. Это выступает в роли какой-никакой гарантии. Если предприниматель объявит себя банкротом, то инвесторы смогут получить в собственность имущество.

успех в бизнесе

Недостатки

Но ошибочно полагать, что инвестиции в бизнес – это тихая гавань. Минусов здесь тоже хватает:

  • Риски. Огромные риски, особенно, при инвестировании в стартапы – можно остаться без своих денег по самым разным причинам;
  • Долгосрочная инвестиция. Приходится долгое время ожидать прибыли – иногда с момента вложений до получения прибыли проходит несколько месяцев, а то и лет;
  • Активное участие в бизнес-процессах. Активное участие в жизни предприятия устраивает не всех инвесторов, многие хотят просто вложить деньги и получать пассивный доход;
  • Сезонность либо нерегулярность. Прибыль может быть нерегулярной, особенно, если бизнес обладает ярко выраженной сезонностью;
  • Частая необходимость дополнительных инвестиций в бизнес. Могут понадобиться дополнительные вложения из-за форс-мажоров, например, если оборудование вышло из строя, – иначе можно потерять даже первоначальный взнос;
  • Законодательные ограничения. Не во всякий бизнес можно инвестировать так, как хочется, могут быть наложены ограничения на сумму и периодичность взносов;
  • Могут возникнуть конфликты с другими инвесторами или собственниками бизнеса, и кому-то придется уйти.

риски бизнеса

Если вы твердо решили найти хороший бизнес для инвестиций, то придется попотеть. Немалая доля предприятий уже изначально обречена на неудачи. Тут может быть что угодно – непродуманный бизнес-план, отсутствие УТП, непрофессионализм самого предпринимателя. Поэтому приходится тратить много времени на поиск подходящего объекта для вложения средств, анализировать большое количество данных – и не факт, что инвестиции в бизнес проекты окажутся успешными.

Риски при вложении в бизнес

Все риски инвестиций в бизнес-проекты можно разделить на две крупные категории: рыночные и нерыночные.

В категорию нерыночных входят следующие риски:

  • криминал – бизнес могут «отжать», задавить проверками, не стоит забывать и про возможную коррупционную составляющую;
  • мошенники — предприниматели могут оказаться мошенниками, которые присваивают деньги инвесторов и пропадают в неизвестном направлении;
  • физическое уничтожение бизнеса – например, из-за пожара, наводнения;
  • грабеж или воровство.

Инвестиции в банке топ 5 вариантов

Конечно, от большинства подобных рисков можно застраховаться – например, от пожара или криминала. Но в России бизнес, особенно, малый, вообще находится в зоне риска, поскольку многие защитные механизмы не работают вообще или работают не так, как надо.

Но и торговых рисков , особенно, в малом бизнесе хватает:

  • неудачный бизнес-план;
  • неоптимизированные бизнес-процессы;
  • нехватка квалифицированных кадров;
  • отсутствие спроса на товар или услугу;
  • перебои с поставками;
  • невозможность закрытия «кассового разрыва»;
  • большая налоговая нагрузка и т.д.

риски в бизнесе

Не стоит забывать и про сезонность. Некоторым видам бизнеса несезон переживать очень сложно. За время простоя уходит и персонал, которому банально нечем платить, могут появиться конкуренты, продукт утратит актуальность и т.д.

Здесь, конечно, можно диверсифицировать направления бизнеса. Но из-за отсутствия финансирования это возможно не всегда. А если проблемы наваливаются скопом, то не всегда их можно решить за счет кредитования или дополнительных денежных вливаний.

Инвестору следует изучить всю специфику работы бизнеса, понять возможные риски и оценить их влияние на предприятие.

ТОП-6 способов вложений в бизнес

В бизнес можно инвестировать разными способами – это и частичное, и полное финансирование, и участие в капитале, и выкуп доли, и предоставление займа. Каждый имеет свои особенности и недостатки. Какой именно выбрать – зависит от стиля инвестора, его готовности участвовать в жизни компании и его целей.

Запуск своего бизнеса

Пожалуй самый сложный способ инвестиций в бизнес. Запуск своего стартапа сопряжен со многими сложностями, и вот основные из них:

  • Подбор ниши и идеи для бизнеса;
  • Регистрация ИП либо юридического лица;
  • Наем рабочего персонала;
  • Контроль и управление бизнес процессами.

запуск своего бизнеса

Кроме того финансовая отдача от своего бизнеса может быть далеко не сразу, а вложения даже для самого малого бизнеса нужны, как правило, солидные.

Вот Вам несколько советов от меня, если хотите запустить свой собственный бизнес:

  • Запускайте бизнес в той сфере (нише), которая Вам интересна, и от которой Вы получаете удовольствие. Не надо лезть туда, где Вы ничего не понимаете, бизнес должен быть для души, и только тогда он станет успешным и прибыльным.
  • Никаких кредитов. Не стоит брать кредит на бизнес, запускайте стартап только на свои кровные деньги, либо за счет инвесторов. Кредит — это удавка, которая будет давить на Вашу шею, как только будут возникать трудности, поэтому полностью откажитесь от него. Сколько горе-бизнесменов погорело, и десятилетиями выплачивают долги по кредиту, Вы не представляете. Надеюсь Вы не хотите оказаться одним из них?

акции merck co как купить

Выкуп доли

Самый простой способ вложиться в бизнес – это выкупить долю. Понятно, чтобы запустить производство или продажу, потребуется первоначальный капитал. Инвестор как раз и становится тем человеком, который обеспечивает финансирование бизнеса и в будущем рассчитывает на отдачу.

Нередко во главе стартапа встают два партнера – один руководит компанией, а другой является ее инвестором. Или, к примеру, имеется один руководитель и группа инвесторов, которые формируют уставный капитал и по мере необходимости производят дополнительные денежные вливания в бизнес.

На стадии расширения или запуска нового продукта владельцы бизнеса также ищут инвесторов. Важно изучить бизнес-план на предмет «узких» мест, чтобы оценить возможные риски. Но покупка доли на этом этапе выглядит менее рисковой, чем на начальном, так как предприятие уже в определенной степени себя зарекомендовало.

Таким образом, участие в доле подразумевает инвестирование средств в уставный (начальный) капитал. Впоследствии прибыль распределяется между инвестором и владельцами бизнеса пропорционально размеру долей, при этом сами доли могут быть определены произвольно. Не обязательно тот, кто вложил больше средств, получит больше прибыли.

доля в бизнесе

Приобретение акций

Если инвестор хочет более прозрачного распределения прибыли, то ему нужно участвовать в капитале компании путем приобретения ее акций . Так он сможет претендовать на получение дивидендов , которые складываются из прибыли. Соответственно, чем больше прибыли генерирует компания, тем больше дивиденды.

Купить акции можно тремя способами:

  1. Непосредственно у эмитента – как правило, так реализуются крупные пакеты акций стартапов. Именно таким образом инвестор может купить большое количество акций по самой низкой цене. Впоследствии он сможет продать их на бирже после IPO или же держать, получая прибыль в виде дивидендов.
  2. При первичном размещении на IPO на бирже – обычно так покупают акции институциональные инвесторы и крупные фонды. Но и простые инвесторы тоже могут участвовать в первичной продаже на IPO . Если компания оправдывает себя, то ее котировки растут, и такие инвестиции могут быть удачными.
  3. На вторичном рынке. Фактически это уже не вложения в бизнес, а спекуляции на рынке ценных бумаг. Задача инвестора – найти недооцененные акции и купить их по низкой цене. Потом можно либо получать систематический доход в виде дивидендов, либо дождаться повышения цен и продать подорожавший пакет.

доход от акций

Непосредственно вкладывать деньги в бизнес можно только при покупке бумаг у эмитента или на IPO – тогда деньги поступают в компанию. Если же акции уже обращаются на бирже, то инвестор покупает их фактически из других рук. Это несколько другой вид заработка.

Вам будет интересно:  Как заработать в интернете новичку: проверенные способы и подводные камни

Покупка долговых бумаг бизнеса (облигации и векселя)

Если компания нуждается в деньгах, то она может пойти несколькими путями:

  • взять кредит в банке;
  • увеличить уставный капитал за счет выпуска акций;
  • выпустить облигации или векселя.

Кредит в банке подходит по условиям не всегда, да у стабильно работающего бизнеса обычно 1-2 кредита уже есть (или кредитная линия, которая используется для ликвидации кассовых разрывов из-за форс-мажоров).

Выпуск дополнительных акций нужно согласовать с акционерами, да и это слишком дорого и не всегда эффективно – бумаги могут просто не купить.

Поэтому бизнес любит привлекать заимствования за счет выпуска долговых бумаг – облигаций и векселей. Для инвестора их покупка – удачный вариант инвестиций в готовый бизнес, и получение неплохого профита.

Инвестиции в производство

Долговые бумаги работают так:

  • эмитент определяется с номиналом и размером купонных выплат (в России обычно номинал облигации равен 1000 рублей, а купон – 10-15% годовых для корпоративных бондов, условия же векселя могут быть любыми);
  • бумаги предлагаются к продаже – например, облигации могут пройти листинг на бирже, но чаще всего бонды и векселя предлагаются знакомым инвесторам;
  • эмитент совершает выплаты по купонам, если это предусмотрено условиями облигации;
  • когда срок действия облигации истекает, эмитент выкупает ее по номиналу.

На Московской бирже находятся сотни предложений от сотен эмитентов разной степени надежности. При желании можно купить что-то из них. Но чаще всего владельцы бизнеса предлагают долговые бумаги инвестора по предварительному согласованию.

Опять-таки, покупка на вторичном рынке не позволяет вкладывать непосредственно в компанию, так как предприятие получило деньги только при первичном размещении.

Главный риск для инвестора – эмитент может обанкротиться или просто объявить технический дефолт. Кроме того, если облигация субординированная, при определенных условиях ее можно просто списать (т.е. компания может простить долг самой себе).

Прямое финансирование

Еще один вариант инвестиций в бизнес-проекты – это непосредственно передача денег предпринимателю.

Самый простой способ – это выкуп векселя. Инвестор и бизнесмен договариваются об условиях кредитования – например, номинал векселя составляет 100 тысяч рублей, а через 2 год бумага погашается за 120 тысяч рублей (доходность – 10% в год). Также вексель может продаваться с дисконтом – например, его номинал составляет 100 тысяч рублей, но инвестор покупает его за 90 тысяч, а через год погашает по номиналу.

При этом вексель можно перепродать другому человеку – фактически это такой же актив, как акция или облигация.

Прямое финансирование компании может осуществляться путем передачи денег:

  • по договору инвестирования – с условием, например, что инвестор получит в определенный срок денежное возмещение или же ценные бумаги предприятия;
  • по договору займа – предприятие просто берет в долг у частного лица и в определенный срок возвращает деньги;
  • по договору аренды – инвестор может предоставить помещение, транспорт или оборудование предприятию в аренду, а взамен получить доли в компании или фиксированную выплату.

прямое финансирование

Инвестору необходимо тщательно изучить компанию, которой он дает деньги взаймы, – от этого зависит сохранность его средств. Если предприятие объявит себя банкротом, то возвращение денег окажется под вопросом.

Есть несколько способов осуществить прямое финансирование. Например, просто найти предпринимателя, которому нужны деньги. Но это сложно, особенно в небольших городах. Не по объявлению же искать!

Поэтому лучший способ – инвестировать в бизнеса онлайн через различные сервисы, например, Альфа-Поток или Город денег, либо через венчурные фонды.

Участие в венчурных фондах

Самостоятельно искать стартапы для инвестиций в бизнес проекты – задача нелегкая. Нередко это требуется не только временных, но и денежных затрат. Например, чтобы запросить документы компании или произвести оценку стоимости принадлежащего бизнесу имущества.

Поэтому многие инвесторы вкладывают в бизнес через посредников. Например, через венчурные фонды .

Работает это так:

  • венчурный фонд ищет предприятия малого бизнеса подходящей капитализации и с разумной бизнес-идеей, дает им оценку и определяет размер необходимого финансирования;
  • инвесторы обращаются в фонд и передают ему свои деньги в доверительное управление (есть фонды, которые сводят непосредственно бизнес и инвесторов);
  • фонд распределяет деньги по стартапам, напрямую финансируя их;
  • стартапы после выхода из посевной стадии генерируют доход и передают часть прибыли в венчурный фонд (своему основному кредитору);
  • фонд рассчитывается с прочими инвесторами.

варрант что это простыми словами

В венчурных фондах работают профессиональные управляющие и оценщики, которые в большинстве случаев могут верно определить потенциал стартапа. Кроме того, они инвестируют сразу в несколько предприятий. За счет этого снижаются риски – если одна из компаний окажется нежизнеспособной и не принесет прибыли, то за счет других удачных вложений фонд в целом выиграет. Как и его инвесторы.

Другая схема работы через венчурные фондывклад непосредственно в отобранные компании. Например, инвестор выбирает 3-4 компании, которые нуждаются в финансировании для расширения производства. У них уже есть хорошая база, и средства им нужны для дальнейшего развития. Или, напротив, финансирует несколько перспективных стартапов на посевной стадии с расчетом на крупный куш.

В отличие от первого способа, когда фонд гарантирует минимальную доходность, при непосредственном инвестировании в проекты все риски на себя берет бизнес-ангел. Венчурный фонд выступает в роли некого посредника, который обеспечивает только законность проведения сделки, но не ее доходность и не страхует риски.

Примеры крупных венчурных фондов в России , которые инвестируют в стартапы и предприятия малого бизнеса: AltaClub, Pipeline, StartTrack, SmartHub, Клуб ангелов Московской школы управления Сколково, Moscow Seed Fund, SmartHub, Частный капитал, СОБА.

Минус способа – высокий порог входа . Обычно для инвестиций через венчуры нужно располагать не менее 100 тысячей рублей, но чаще минимальный размер «входного билета» – 1 млн рублей.

На какой стадии лучше инвестировать в бизнес?

В зависимости от того, на каком этапе инвестор вкладывает деньги в бизнес, зависит его конечный доход. Существует несколько стадий развития стартапа.

  1. Посевная – это начальная стадия. Именно здесь инвестиции в бизнес будут самыми доходными. У стартапа есть продукт или прототип, но пока нет производственных мощностей и каналов сбыта. Иногда есть только бизнес-идея и даже нет прототипа. Задача инвестора – помочь создать продукт, придать ему товарный вид, наладить производство и продажу. Но стартап может и не «взлететь», так что риски максимальны.
  2. Запуск – здесь уже есть продуманный бизнес-план, прототип изделия прошел испытания и запущен в массовое производство, а также налажены каналы продаж. Компания выходит на массовый рынок и активно развивается. Инвесторы здесь обычно покупают долю в компании или же приобретают ее долговые бумаги и акции, если основатели не хотят терять контроль над стартапом.
  3. Рост – стартап уже перестает быть стартапом, а преобразуется в полноценную компанию с десятками сотрудников, вертикальной организационной структурой и филиалами. Как правило, здесь инвесторы рискуют меньше всего, но и получить достаточный контроль над компанией и ее денежными потоками они не могут. Чаще всего руководители привлекают инвестиции посредством выпуска облигаций или векселей. Фактически это вложения в уже готовый бизнес, а не в стартап.
  4. Выход – компания преобразуется в корпорацию и выходит на IPO. Единственный вариант инвестора войти в инвестицию – купить акции. Покупка крупного пакета даст определенную власть над компанией, но ее учредители вряд ли выпустят контрольный пакет из своих рук.

старт в бизнесе

На какой стадии следует входить инвестору, зависит от многих факторов, главным образом, от его склонности к риску и размеру начального инвестиционного капитала . Прослеживается такая тенденция: чем раньше входить в стартап, тем больше рисков и больше требуется денег. На ранней стадии стартаперы предпочитают иметь дело с 1-2 крупными инвесторами и даже готовы допустить их к участию к управлению бизнесом. Но чем больше компания, тем меньше у нее заинтересованность в привлечении сторонних средств и передаче контроля.

Где искать стартапы?

Где искать подходящие компании для вложения в бизнес – пожалуй, самый главный вопрос инвестора. Вариантов здесь несколько.

Самый простой способ – обратиться в венчурный фонд и инвестировать через него. Из плюсов этого способа:

  • надежная защита инвестиций;
  • отсутствие неторговых рисков;
  • можно произвести диверсификацию между несколькими бизнесами;
  • достаточно высокий доход.

Однако и минусов хватает. Так, от объективных рисков страховки нет. Если бизнес-идея себя не оправдает, то инвестиции могут оказаться не такими выгодными и даже убыточными. Кроме того, мелких инвесторов останавливает высокий порог входа. Чаще всего инвестиции доступны с капиталом от 1 млн рублей.

В качестве альтернативы можно приобщиться к клубу инвесторов. Он похож на венчурный фонд, но инвестиции в бизнес здесь распределяются не централизованно, а каждый бизнес-ангел сам ищет подходящий объект для вложения средств.

Бизнесмены приходят в клуб, готовят презентацию и бизнес-план, а затем члены клуба встречаются с ними и индивидуально обсуждают условия финансирования.

Другой вариант поиска объектов для инвестиций в бизнесв интернете. Существуют специальные платформы, на которых предприниматели ищут инвесторов, а инвесторы – соответственно, стартапы.

поиск стратапов

Примеры таких площадок:

  • Indiegogo – одна из старейших бирж стартапов. В основном на ней представлены IT- и медиа-проекты. Также немало разработчиков инди-игр для ПК и мобильных устройств и уникальных приложений для смартфонов.
  • AngelList – международная платформа, призванная объединить венчурных инвесторов и стартапов. Бизнес-ангелы могут создавать целые команды, объединяя более мелких вкладчиков для эффективных инвестиций. Стартаперы, в свою очередь, могут привлекать финансы на условиях передачи доли в компании, договора займа или инвестирования, а также по принципу роялти – фиксированных отчислений.
  • Inspiring investment – зарубежная площадка, привлекающая инвесторов и стартаперов в сфере технологических разработок. Слоган платформы – «Вдохновляющие инвестиции». Сейчас большее распространение получают разработки в области экологии и энергетики.
  • Startup.network – российская платформа. Большая часть проектов, размещенных на ней, относятся к реальному сектору экономику. Со стороны стартапов предполагается как продажа доли, так и привлечение кредитов. Преимущество – минимальный порог входа, для начала достаточно буквально 10 долларов.
  • Napartner – еще одна российская площадка, которая делает акцент на коллективных инвестициях и продаже «упакованного» бизнеса. Предприниматели здесь могут найти не только инвесторов, но и партнеров, сбытчиков, продавцов, разработчиков, а также могут предложить свои услуги. Например, интернет-магазин может договориться о продажах нового продукта от прямого производителя.

Платформы коллективных инвестиций

Кроме того, завоевывают всё большую популярность платформы коллективных инвестиций – краудинвестинга (акционерный краудфандинг ). Если при традиционном финансировании предполагается личная встреча инвестора и предпринимателя и составление индивидуальных условий передачи средств, то при краудинвестинге ситуация другая. Бизнесмен заранее определяет, какая сумма ему необходима для запуска проекта или, к примеру, расширения, а также принцип начисления и размер вознаграждения (роялти, скидка, готовая продукция и т.д.). Если инвестора устраивают условия – он совершает вложения.

Как только необходимая сумма аккумулируется на счете, то краудинвестинговая платформа передает их стартаперу. Впоследствии она контролирует исполнение бизнесменом своих обязанностей. Если владелец бизнеса нарушит обязательства, то площадка будет представлять интересы инвестора в суде.

Наиболее популярные в России краудинвестинговые платформы:

  • StartTrack – здесь можно профинансировать бизнес, выдав ему частный заем, или же купить долю в предприятии, порог входа от 100 тысяч рублей;
  • Город Денег – служит классической площадкой для привлечения средств по принципу роялти, минимальная сумма – 50 тысяч рублей;
  • Модуль Деньги и Пененза – здесь находят финансирование компании, которые участвуют в госзакупках по тендерном принципу, принимаются инвестиции от 50 тысяч рублей.
Вам будет интересно:  Инвестирование в алмазы

коллективные инвестиции

Еще одна интересная платформа – Альфа-Поток. По своей функциональности она находится где-то между венчурным фондом и краудинвестингом. Работает она по такому принципу:

  • инвесторы вкладывают средства в систему (порог входа – от 10 тысяч рублей);
  • Альфа-Поток распределяет инвестиции между несколькими предпринимателями, которые ранее подали заявки на получение финансирования;
  • через определенное время предприниматели возвращают деньги в Поток;
  • система возвращает средства инвесторам после удержания комиссии и налогов.

Таким образом, деньги инвесторов распределяются между проверенными предприятиями и в достаточной степени диверсифицируются. Но в то же время сохраняется риск банкротства эмитента или невозврата им денег по другим причинам.

Заключение

Таким образом, инвестиции в бизнес могут принимать самые разные формы и приносить самую разную прибыль. Если инвестор вкладывает средства в стартап, то он может получить максимум дохода и даже принимать участие в управлении компанией. Если же входить на поздней стадии и тем более после выхода на IPO , то прибыль будет меньшей, хотя и более предсказуемой, а повлиять на фирму можно будет только при крупных капиталовложениях. Как вариант – можно скупать долговые бумаги, чтобы дать бизнесу взаймы. Искать подходящие компании для вложения средств лучше всего через интернет.

Инвестиции в бизнес проекты — 5 вариантов, куда можно вложить деньги + советы от инвесторов, на каких стадиях это лучше делать

Как правильно сделать инвестиции в бизнес, чтобы заработать, а не потерять в итоге? В какие бизнес-проекты можно более выгодно вложить деньги – свои или чужие?

А вы знали, что большинство граждан стран СН

Г не занимаются инвестированием вообще или ограничиваются банковским вкладом? В результате их финансовое состояние не меняется годами. Про пассивный доход остаётся только мечтать. Как разорвать замкнутый круг (работа-зарплата) и обрести финансовую независимость? Один из способов – попробовать инвестировать в бизнес. При грамотном подходе инвесторы получают доходность в 100% годовых и даже больше. Хотите так же?

Инвестиции в бизнес проекты

В этой статье вы узнаете, в какой бизнес вложить деньги, чтобы разбогатеть. О других способах инвестирования я писал в публикации – куда вложить миллион рублей.

Из этой статьи вы узнаете:

  • 1 5 фактов, почему инвестиции в бизнес – это выгодно и перспективно
  • 2 В какой бизнес можно вложить деньги (может быть свой или чужой) – 4 объекта для инвестирования
    • 2.1 Малый бизнес
    • 2.2 Стартапы
    • 2.3 Производство
    • 2.4 Интернет-ресурс
    • 3.1 Создать с нуля
    • 3.2 По франшизе
    • 3.3 Купить готовый бизнес
    • 4.1 Выкупить долю
    • 4.2 Купить акции
    • 4.3 Купить долговые бумаги (облигации и вексели)
    • 4.4 Финансировать напрямую
    • 4.5 Через венчурные фонды
    • 5.1 Стадия 1. Бизнес на этапе идеи
    • 5.2 Стадия 2. Бизнес на этапе запуска
    • 5.3 Стадия 3. Быстрорастущий бизнес
    • 5.4 Стадия 4. Действующий прибыльный бизнес

    5 фактов, почему инвестиции в бизнес – это выгодно и перспективно

    Существует множество направлений, куда вложить деньги. Банк, недвижимость, золото, Форекс, бизнес на ставках, бинарные опционы, криптовалюты. Чем инвестиции в бизнес проекты выгодно отличаются от остальных?

    1. Широкий выбор направлений
      Вы можете инвестировать в бизнес, в котором отлично разбираетесь, чтобы снизить риски потерь. Или выбрать для инвестиций новые востребованные отрасли. Здесь можете выбрать подходящие для себя бизнес идеи с минимальными вложениями 2020.
    2. Прибыль не ограничена
      Большинство финансовых инструментов (кроме криптовалют) приносят инвестору не более 20% годовых. А если привлечь инвестиции в малый бизнес, можно заработать и 50, и 100, и даже 500%. Правда, и риск потерять денежные средства очень высокий.
    3. Возможность получать пассивный доход
      Инвестировать деньги в бизнес можно через посредников (венчурные фонды, ПИФы, брокеров) или путём предоставления займа. Тогда вам не нужно тратить время и усилия, чтобы участвовать в управлении компанией. Вкладывайте деньги – получайте пассивный заработок.
    4. Возможность влиять на развитие бизнеса
      Если вы хотите полностью контролировать свои инвестиции и принимать управленческие решения, то можете создать собственный бизнес или вложить деньги в чужой (например, купить долю и войти в состав учредителей ООО). Результаты инвестиционной деятельности вы будете видеть в финансовой отчётности компании.
    5. Доступность
      Для открытия бизнеса необязательно обладать крупной суммой инвестиций. Есть много идей с минимальными вложениями. Например, дистанционные услуги, интернет-магазин, прокат. Если вы инвестируете через краудинвестинговые платформы в стартапы, то порог входа обычно составляет 10$. Чтобы вложить деньги в готовый бизнес, например, путём покупки ценных бумаг, вам хватит 10-15 тыс. рублей. Одним словом, если вы в раздумьях – куда инвестировать небольшие деньги – то вот вам один из вариантов.

    В какой бизнес можно вложить деньги (может быть свой или чужой) – 4 объекта для инвестирования

    Главный вопрос любых частных инвесторов: в какой бизнес вложить деньги. Идеальный объект для инвестиций соответствует двум критериям. Во-первых, вы отлично разбираетесь в выбранной нише. Во-вторых, продукт пользуется стабильным спросом или имеет высокие шансы стать востребованным после выхода на рынок. Предлагаем вам несколько интересных идей, куда вложить деньги.

    Малый бизнес

    Предприятия малого бизнеса способны быстро масштабироваться и позволяют инвесторам уже через 1-2 года получать прибыль от 100% годовых. Но это при удачном раскладе. В странах СНГ именно малый бизнес больше остальных подвержен следующим рискам:

    • неудачно составленный бизнес-план – ошибки в расчётах, завышенные ожидания доходности;
    • низкий спрос на продукцию;
    • сезонные колебания спроса;
    • перебои с поставками;
    • отсутствие квалифицированных кадров, текучка;
    • нехватка оборотных средств;
    • бюрократические барьеры;
    • форс-мажорные обстоятельства: пожар, кража.

    Куда вложить деньги, чтобы заработать? Рассмотрите следующие перспективные отрасли малого бизнеса.

    1. Продажа органических продуктов питания
      В последние годы растёт число поклонников ЗОЖ. Люди со средним и высоким уровнем дохода готовы платить большие деньги за натуральные продукты: органические овощи и фрукты, свежую салатную зелень, фермерских цыплят.
    2. Образование
      В 2021 году учебные центры, особенно имеющие выход на глобальный рынок, быстро окупаются. Направляйте инвестиции в те, что обучают людей работе с ПО, иностранным языкам, искусству, профессиям.
    3. Переработка отходов
      Ниша привлекательна тем, что инвестиции в бизнес направляют не только частные инвесторы, но и государственные структуры. Востребованность услуги растёт с каждым годом.
    4. Агроэкотуризм
      Инвестиции в гостиничный бизнес не по карману многим частным инвесторам, чего не скажешь о вложениях в загородные усадьбы и сауны. Отдых в деревне становится всё более актуальным, поскольку люди устают от жизни в шумных мегаполисах и Интернета.

    Стартапы

    Стартап – это инновационная идея бизнеса, которая ранее не существовала на рынке. Предсказать на 100%, как её воспримет общественность, невозможно. Поэтому инвестиции в стартапы считаются самыми высокорисковыми. Но если идея «выгорит», то вы будете зарабатывать сотни %, прилагая минимум усилий.

    Куда выгодно вложить деньги? Эксперты считают, что в ближайшие 5 лет будут востребованы следующие продукты:

    • программы для дистанционного управления техникой;
    • ПО для 3D-принтеров;
    • системы распознавания лиц;
    • роботы для автоматизации офисной работы;
    • байкшеринг;
    • удобные навигаторы;
    • мобильные приложения для ЗОЖ и похудения;
    • мобильное здравоохранение;
    • облачное хранение данных.

    Бывают ситуации, когда стартап терпит провал не из-за плохой идеи, а банальной нехватки инвестиций на реализацию проекта до конца. Поэтому или привлекайте других инвесторов, или заранее просчитайте, хватит ли вам денег на полное финансирование.

    Производство

    Для бизнеса в сфере производства, как правило, требуются инвестиции в крупном размере (от 1 млн руб.), особенно на стадии запуска. Перед принятием решения, куда вложить деньги, проанализируйте следующие показатели:

    • уровень конкуренции в отрасли;
    • срок окупаемости;
    • спрос на продукцию;
    • каналы сбыта.

    Если предприятие давно работает на рынке, проверьте финансовые показатели: выручку, прибыль, сроки оборачиваемости капитала. Поинтересуйтесь у руководства, в каком состоянии оборудование, требуется ли его обновление. Оцените экономическую обстановку в регионе выбранных для инвестирования предприятий.

    ВАЖНО. Чтобы получить прибыль быстро, лучше вложить деньги в предприятия, которые производят товары массового потребления: продукты, одежду, посуду, косметику.

    Интернет-ресурс

    Инвестиции в интернет-ресурсы позволяют совместить приятное с полезным. На биржах Telderi, Pr-Cy, Megagroup и Allsites вы можете приобрести готовый сайт, чтобы получать деньги от размещения контекстной (баннерной, тизерной) рекламы и других способов:

    • участия в партнёрских программах для заработка;
    • продажи ссылок, мест под рекламные статьи;
    • продажи инфопродуктов;
    • сбора пожертвований.

    Как правило, цена считается по такой формуле: доход в месяц * 24. Но иногда владельцу срочно требуются деньги, и он готов продать сайт в 1,5-2 раза дешевле.

    Почему недостаточно только вложить деньги в бизнес в Интернете? Дело в том, что любой контент-проект нужно постоянно развивать: добавлять новые тексты, заниматься SEO-оптимизацией. Иначе произойдёт отток уникальных посетителей, а вы потеряете инвестиции.

    Полезные советы. Перед тем как заключать договор на покупку сайта, проанализируйте следующие показатели: источники и размер дохода, ежемесячные расходы, количество уникальных посетителей в сутки, характер трафика.

    Инвестирование в собственный бизнес – 3 способа, как это можно сделать

    Как говорит Роберт Кийосаки (один из самых успешных инвесторов мира) в своей книге «Богатый Папа, Бедный Папа» – бедные работают ЗА ДЕНЬГИ, богатые делают так, чтобы ДЕНЬГИ РАБОТАЛИ НА НИХ. Прямой путь создавать деньги, управлять ими, делать так, чтобы они работали на вас – это вести собственный бизнес.

    Итак, 3 способа, где его взять ⏬.

    Создать с нуля

    Инвестиции в ваш бизнес на этом этапе – самые высокорисковые. Более 50% начинающих предпринимателей в России разоряются уже через 1-2 года работы. Однако полученные опыт и знания бесценны.

    Для открытия бизнеса с нуля не идите за кредитом в банк и не размещайте объявления в Интернете: «Ищу инвестора». Нельзя влезать в долги, если предприятие ещё не начало приносить стабильную прибыль. Всего одна неудача – и вам придётся годами погашать задолженность или скрываться от кредиторов. Как начать свой бизнес правильно, чтобы не остаться с пустым кошельком в итоге, читайте здесь👆.

    Совет. Если вы направляете инвестиции в собственный бизнес впервые, используйте только личные сбережения.

    Куда вложить деньги, и как оформить предпринимательство? Предлагаем вам полезную инструкцию.

    Итак, вы всё просчитали, взвесили, и всё-таки решили создавать собственный бизнес-проект. С чего начать? Вот 3 конкретных практических шага, которые вам необходимо знать и сделать в самом начале👇.

    Шаг 1. Выбор ниши

    Свой бизнес должен приносить удовольствие. Иначе вы быстро потеряете мотивацию и перестанете прилагать усилия. При выборе ниши постарайтесь отыскать ту, которая соответствует трём критериям:

    • продукт (услуга) пользуется стабильным спросом;
    • уровень конкуренции в регионе низкий или средний;
    • требуется минимум инвестиций.

    Для начинающих предпринимателей подходят такие идеи для заработка, как вендинговый бизнес, точка по продаже попкорна (сахарной ваты), интернет-магазин, онлайн-консультирование, прокат вещей или аренда авто.

    Шаг 2. Регистрация

    Любой бизнес требует легального оформления. Если вы не собираетесь пока нанимать сотрудников и располагаете малым количеством инвестиций, советуем регистрировать ИП. Для этого достаточно выполнить следующие действия:

    • определить вид деятельности;
    • выбрать налоговую систему (в зависимости от вида деятельности это может быть УСН или ОСН);
    • заполнить заявление и принести в налоговую вместе с паспортом и фото;
    • открыть расчётный счёт в банке.

    На всё это вам хватит 1 недели. Оформление ООО – более сложная процедура, которая требует сбора пакета документов, в частности, решения о создании общества, устава. Кроме того, юридическое лицо платит более высокие налоги и предоставляет много отчётности в налоговую.

    ВАЖНО. ИП по долгам бизнеса отвечает всем своим имуществом, а учредители ООО – только в пределах вкладов, внесённых в уставный фонд.

    И ещё парочка юридических аспектов по созданию и функционалу ООО и ИП:

    Шаг 3. Запуск бизнеса

    На этом этапе вам, скорее всего, придётся работать по 12-14 часов в сутки и постоянно находиться на связи. Вы будете налаживать связи с клиентами (покупателями), заказчиками, поставщиками. Общаться с арендодателями, при необходимости посещать государственные органы для получения разрешений, согласований.

    Не переживайте, если первое время дела идут плохо. С проблемами сталкиваются 90% начинающих предпринимателей. Через несколько месяцев вы наработаете опыт и начнёте чувствовать себя как рыба в воде.

    По франшизе

    Покупка франшизы даёт право вести предпринимательство под чужим брендом. По сути, инвестор приобретает уже готовый бизнес. Но он обязан платить франчайзеру ролти – проценты от суммы прибыли. Почему вкладываться в действующий бизнес выгодно?

    1. Низкий риск потери инвестиций
      Купив франшизу, вы получите схему бизнеса, которая уже доказала свою эффективность на рынке. У вас с нуля будет аудитория лояльных клиентов, база знаний в области маркетинга, налаженная система поставок и скидок.
    2. Экономия на рекламе
      Эти расходы берёт на себя франчайзер. Вам остаётся только чётко следовать его инструкциям.

    Если вы в раздумьях, на чём можно заработать – посмотрите франшизы. Перед её приобретением следует подробно изучить бизнес-план. Обратите внимание на статьи расходов: включена ли плата за аренду, налоги с заработков персонала. Проверьте рентабельность: если показатель ниже 15%, то лучше выбрать какой-нибудь другой вид бизнеса для инвестиций.

    ВАЖНО. При поиске франшиз пользуйтесь сайтами topfranchise.ru, businessmens.ru, myfranch.ru.

    Купить готовый бизнес

    Бывает, что бизнесмены на определённом этапе деятельности продают свои проекты. Причины могут быть разные – нужны деньги, надоело, решил заняться чем-то другим и т. д. Наиболее часто такое можно встретить в интернете, когда владельцы продают свои сайты.

    Если эта тема вам близка, то вы всегда сможете найти подходящий проект на ту сумму, что у вас имеется. Сделать это можно на том же Telderi и других биржах, которые уже упоминались выше.

    ПРИМЕРЫ. 1). Сам Telderi не так давно был продан – это мощный, действующий, готовый и перспективный бизнес. Если есть деньги, почему бы их не вложить в такие проекты?

    2). Ещё один сайт о заработке в интернете Хитер-Бобёр, который приносит доход 1 млн в месяц, также был продан, и сейчас его развивает другой владелец. По-моему, также очень хорошая тема для инвесторов!

    3). Мой блог, которые вы сейчас читаете, также уже неоднократно предлагали купить. Но пока не продаю – у меня на него большие планы.

    Но если вы решите вкладывать деньги в интернет-проекты – будьте готовы над ним работать, вкладывать время и деньги в его развитие. Или найти человека (или команду), которые будут работать за деньги. Во втором случае вы будете инвестором, получающим стабильный пассивный доход.

    Каким образом вы, как инвестор, можете вложить деньги в чужой проект – 5 вариантов

    Если собственный бизнес идёт хорошо и у вас есть свободные деньги, то их можно вкладывать в чужие проекты и получать проценты от прибыли в разных видах. Вот основные 5 вариантов, как инвесторы для бизнеса могут вложить свои деньги в чужие проекты👇.

    Вообще инвестирование для начинающих довольно таки обширная и сложная тема, и не всегда ожидания совпадают с реальностью. А поделитесь, какая прибыль от вложенных денег вас бы устроила:

    Выкупить долю

    Приведу самый простой пример. Есть человек с хорошей идеей, бизнес-планом, но без денег на его реализацию. И другой, который имеет деньги и готов их вложить. Они договариваются, что второй становиться инвестором и ему принадлежит доля бизнеса. Прибыль соответственно делиться между владельцами (их может быть несколько) и инвестором.

    ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ. Этот вариант актуален чаще всего именно на этапе запуска проекта и очень часто заканчивается ссорой между владельцем и инвестором, которые не могут поделить прибыль. Каждый считает, что он заслуживает больше. Один – потому что вкладывает свое время и работу, другой – потому что вкладывает деньги.

    Купить акции

    В отличие от первого, этот вариант более продуманный и стабильный. Во-первых, купить акции можно в уже действующем бизнесе, что снижает риски. Во-вторых, схема получения прибыли более прозрачна и понятна.

    Прибыль можно получать в виде дивидентов или скупать акции, дожидаться их повышения в цене и потом продавать. Подробнее, как заработать на акциях и ценных бумагах 👈здесь.

    Купить долговые бумаги (облигации и вексели)

    Когда компании нужны деньги, то один из методов их получить – выпустить долговые бумаги – облигации и вексели. Для инвестора их покупка – это хорошая возможность инвестировать деньги в действующий бизнес с последующим получением прибыли.

    ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ. Главный риск – это если у компании действительно серьёзные проблемы с деньгами и она обанкротится.

    Финансировать напрямую

    Сделать это можно, составив договор – инвестирования, займа или аренды .

    • По первому договору – инвестирования – компания обязуется в определённый срок выплатить оговорённую заранее сумму или предоставить инвестору в собственность ценные бумаги.
    • По второму – договору займа – инвестор даёт деньги в долг под проценты, которые ему возвращают через конкретное время.
    • По договору аренды инвестор может предоставить в арендное пользование помещения, технику, инструменты и т. д. взамен на получение доли в компании, процента от прибыли или за конкретную сумму .

    Через венчурные фонды

    Венчуры – это посредники между инвестором и бизнесом.

    Возможны два варианта участия.

    1. Венчурный фонд просто знакомит инвестора и бизнес, которые потом взаимодействуют на собственных условиях.
    2. Инвестор вкладывает деньги, по сути, в венчурный фонд, который на своё усмотрение распределяет их по спартапах и бизнес-проектах.

    ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ. Только во втором случае фонд может гарантировать минимальную доходность, взяв на себя возможные риски.

    На какой стадии и как можно инвестировать в бизнес

    Если вы уже решили, куда вложить миллион или всего 10$, приступайте к реализации идеи. Далее рассмотрим, как именно это можно сделать.

    Стадия 1. Бизнес на этапе идеи

    Самые доходные и высокорисковые инвестиции. В Интернете можно найти много объявлений «Ищу инвестора» от тех, кто хочет получить деньги на разработку и запуск на рынок нового продукта. Куда вложить деньги?

    1. В венчурный фонд
      Венчурные фонды отбирают наиболее перспективные предприятия малого бизнеса и стартапы, определяют нужную сумму инвестиций, а потом привлекают частных инвесторов. Как правило, 30% бизнес-проектов приносят прибыль. Венчурные фонды перечисляют деньги инвесторам за вычетом комиссии. Наиболее популярные в РФ организации для венчурных инвестиций – это AltaClub, StartTrack, SmartHub, Частный капитал и другие. Минимальный порог входа для инвестора составляет от 100 тыс. руб. до 1 млн руб.
    2. Отдать непосредственно предпринимателю
      Классический вариант – оформить договор займа под проценты. Кроме того, вы можете отыскать объявления «Ищу инвестора» на биржах стартапов и краудинвестинговых площадках: Indiegogo, AngelList, Startup.network, Napartner, Город денег. Там доступны инвестиции по договору инвестирования, займа или по принципу роялти (фиксированных отчислений).

    Стадия 2. Бизнес на этапе запуска

    Запуск длится первые 6-12 месяцев после открытия и легального оформления бизнеса. У компании уже есть продукт, но нет наработанной базы клиентов и не налажены каналы сбыта. Задумайтесь о привлечении инвестиций следующими способами.

    1. Покупка доли
      Приобретая долю в обществе (предприятии), вы вносите денежные средства в уставный капитал и становитесь его совладельцем. Такое соглашение даёт право на получение части прибыли. Порядок распределения сумм между участниками указывается в учредительном документе, поэтому внимательно изучите его условия. Иногда покупка доли даёт инвестору право участвовать в принятии управленческих решений.
    2. Приобретение долговых бумаг, акций
      Здесь имеется в виду покупка активов непосредственно у эмитента (организации), а не через площадку брокера. Облигации – это долговые бумаги компании. Они дают инвестору право на получение купонного дохода, который составляет, как правило, 10-15% годовых. В конце срока действия облигации компания обязана выкупить её обратно по номинальной стоимости.

    По акциям иногда предусмотрена выплата дивидендов раз в полгода или квартал. Выбирать такие инвестиции прибыльно ещё и потому, что через 3-5 лет бумаги могут резко вырасти в цене.

    Пример. В 1997 году стоимость акций Apple составляла 3$. На конец июля 2019 года – уже 207$. Как вам прибыль от инвестиций?

    Стадия 3. Быстрорастущий бизнес

    На этой стадии риски потерять инвестиции значительно уменьшаются, потому что продукция пользуется спросом, а прибыль компании растёт. Если вы хотите получать стабильный пассивный доход до 20-30% годовых, инвестируйте в готовый бизнес. Выкупайте акции, облигации, векселя.

    Вы всё ещё можете приобрести долю в организации. Но, скорее всего, без права влиять на управление. Другой способ – заключить инвестиционный договор, предоставив бизнесу инвестиции на расширение производства или разработку нового продукта.

    ВАЖНО. Иногда инвестиционный договор предусматривает предоставление инвестору в будущем пакета акций или скидку на их покупку.

    Стадия 4. Действующий прибыльный бизнес

    Успешная корпорация редко рассматривает предложения инвесторов. Как правило, ей хватает собственных оборотных средств для реализации новых идей. На этой стадии у вас есть один вариант инвестиций – покупка акций.

    Советуем приобретать «голубые фишки». Это ценные бумаги топовых компаний, которые на протяжении нескольких лет демонстрируют устойчивый финансовый рост:

    • Apple;
    • Microsoft;
    • Alcoa;
    • American Express;
    • Boeing;
    • Coca-Cola и другие.

    Из российских можно рассматривать инвестиции в акции Сбербанка, ВТБ Банка, Газпрома, Лукойла, Роснефти, Яндекса. «Голубые фишки» не приносят высокую прибыль сразу (а могут даже оказаться убыточными по итогам года), но идеально подходят для долгосрочного инвестирования.

    Как оценить и снизить риски потерь, инвестируя в бизнес-проекты

    Некоторые начинающие инвесторы рассуждают: «Вот вложу деньги в бизнес, и завтра стану миллионером». Но чем сильнее эмоции и слабее терпение, тем выше вероятность всё потерять.

    Давайте рассмотрим, какие существуют риски инвестиций в бизнес, и как их снизить.

    1. Юридические

    Если речь идёт о крупной сумме инвестиций, советуем составлять инвестиционный договор в присутствии грамотного юриста, а не использовать шаблон из Интернета. Одно неверно указанное условие может лишить вас права на получение части прибыли или возврат средств в случае недобросовестных действий со стороны предпринимателя.

    Кроме того, рекомендуем проверить юридическую чистоту компании. Выяснить, возбуждены ли судом исполнительные производства, чем раньше занимались учредители, руководитель.

    2. Экономические

    К такому типу рисков относятся резкое повышение цен поставщиками, арендодателями, неудачное время для выхода продукта на рынок, сезонные спады, неверно составленный бизнес-план, управленческие ошибки. Предсказать их на 100% невозможно, поэтому вы должны иметь в запасе сумму, превышающую первоначальные инвестиции.

    Если вы занимаетесь вложениями в чужие проекты, распределяйте средства на 3-6 разных направлений. Тогда прибыль от одних перекроет убытки от других. Подробно изучайте все разделы бизнес-плана, уделяя особое внимание статьям текущих расходов. Скептически относитесь к проектам, которые обещают высокую доходность от инвестиций в короткие сроки.

    И напоследок советую посмотреть видео об одном из самых легендарных инвесторов мира – Уоррене Баффете, его выводах и советах.

    Заключение

    Инвестиции для бизнеса (собственного или чужого) – это хороший способ позаботиться о достойном будущем. Они дают возможность получать активный и пассивный доход, реализовывать амбициозные идеи, учат разбираться в людях. Однако без знаний ниши заниматься инвестированием в бизнес трудно. В таком случае у вас есть два выхода: искать нужную информацию в Интернете и книгах или обращаться к посредникам.

    Источник https://internetboss.ru/investicii-v-biznes/

    Источник https://whiteprofit.ru/investirovanie/investicii-v-biznes-proekty.htm

    Источник

    Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.