Альфа инвестиции: как работает, тарифы, условия и отзывы клиентов

Альфа-Банк предлагает физическим лицам несколько оптимальных инструментов инвестирования с большей доходностью, чем у банковских вкладов.

Для получения прибыли достаточно иметь стабильный доступ в интернет. Разобраться в работе инвестиционных сервисов не составит труда.

Инвестиционные сервисы Альфа-Банка

Вместо открытия вклада в банке вы можете вложить свои сбережения иначе, предоставляя деньги в долг крупным компаниям, малому и среднему бизнесу.

С этой целью используются специальные электронные сервисы – «Альфа-Поток» и «Альфа Инвестиции». Чтобы стать инвестором, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке.

Плюсы инвестирования в компании – высокая доходность, возможность вложения небольшой суммы и простота работы с сервисом. Чтобы разобраться в нюансах и оплатить налоги, достаточно обратиться к службе поддержки.

Единственный недостаток этого инструмента по сравнению с вкладом в том, что деньги инвестора не застрахованы.

Ещё один сервис Альфа-Банка для получения прибыли – «Альфа-Капитал», предоставляющий доступ к следующим инструментам:

Если вы не являетесь квалифицированным инвестором с большим опытом работы, отдайте предпочтение приобретению ценных бумаг паевых инвестиционных фондов (ПИФов) или открытию ИИС. Если у вас имеется существенная сумма сбережений, создайте инвестпортфель и передайте его под доверительное управление.

Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»

У вас небольшая сумма сбережений? Вам доступно коллективное инвестирование в ПИФы и открытие ИИС.

В первом случае для вложения достаточно как минимум 100 рублей, во втором – 10 000 рублей. При этом операциями с ценными бумагами по индивидуальному инвестиционному счёту руководит управляющая компания (УК) «Альфа-Капитал».

Инвесторы, имеющие не менее 5 000 000 рублей, могут выбрать доверительное управление, чтобы получить доступ к широкому перечню финансовых инструментов. Управление инвестициями осуществляется индивидуально профессионалом. Доходность зависит от выбранной специалистом стратегии.

Особенности инвестирования в ПИФы

Через сервис «Альфа-Капитал» можно выбрать паевый фонд, в котором потребуется приобрести паи. С момента перечисления денег на банковский счёт определённого ПИФа вы становитесь инвестором.

Финансами фонда занимается квалифицированный управляющий. Он покупает и продаёт ценные бумаги, выбирает разные финансовые стратегии.

Чем выгоднее выбранный специалистом курс, тем больше растут активы ПИФа и ваш капитал. Чтобы получить доход, необходимо продать паи.

• в Альфа-Банк;
• в УК «Альфа-Капитал»;
• в офис агента управляющей компании.

Запрос обрабатывается не дольше трёх дней, после чего на ваш банковский счёт переводится соответствующая сумма в течение десяти рабочих дней. Для продажи пая достаточно иметь при себе паспорт.

Частный инвестор должен заплатить налог с полученного дохода – НДФЛ в размере 13% (нерезиденты оплачивают 30%). Если прибыль не была получена (пай был продан за ту же сумму, что и куплен, или за меньшую стоимость), платить налоговый сбор не нужно.

Минимальная сумма для инвестирования в ПИФ через сервис «Альфа-Капитал» – 100 рублей.

На сайте инвестиционной компании вы можете ознакомиться с перечнем фондов и уровнем их предполагаемой доходности.

Особенности ИИС

Открыть индивидуальный счёт для инвестирования в финансовые инструменты может любой совершеннолетний гражданин России.

Вы вправе иметь и брокерский счёт, и ИИС. Обращаясь в «Альфа-Капитал», вы передаёте управление вашими сбережениями опытным специалистам с высокой квалификацией.

Чтобы открыть ИИС и начать получать доход, необходимо:

1. обратиться в компанию «Альфа-Капитал» или подать заявку через интернет-банкинг «Альфа-Клик»;
2. внести на счёт сумму в пределах 10 000–1 000 000 рублей за год.

Как указывалось выше, вашими сбережениями управляет команда квалифицированных специалистов.

Ваш доход зависит от выбранной ими финансовой стратегии. Деньги вкладываются в облигации и акции устойчивых компаний (российских и иностранных), ценные бумаги и т. д.

Все инвесторы, являющиеся налогоплательщиками, могут претендовать на получение налогового вычета. С этой целью требуется самостоятельно обратиться в территориальный офис ФНС. При возникновении проблем с оформлением вычета следует проконсультироваться со специалистами компании «Альфа-Капитал».

Хотя вы не можете управлять ИИС, отслеживание состояния вашего инвестпортфеля осуществляется через личный кабинет на сайте инвестиционной компании.

При открытии ИИС с вас будет удержана комиссия в размере от 1 до 2%. Дополнительные сборы предусмотрены за доверительное управление счётом. Ознакомиться с актуальными тарифами можно через call-центр и в офисе компании.

Особенности доверительного управления

Чтобы вложить сбережения в доходные финансовые инструменты, необходимо создать индивидуальный инвестпортфель, подав заявку:

• через сайт Альфа-Банка, нажав на ссылку «Подобрать и купить онлайн»;
• в банковском отделении;
• в офисе компании «Альфа-Капитал».

Вы самостоятельно определяете инвестиционные стратегии и цели, вкладываете сумму от 500 000 рублей, а за реализацию финансового инструмента отвечают квалифицированные профессионалы с многолетним опытом. Вы сможете отслеживать состояние вашего портфеля, регулярно получая отчёт о доходности.

Например, при вложении в государственные облигации компания предлагает доход до 9% годовых, что существенно выше обычных вкладов в банках.

Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»

Вы можете дать деньги в долг представителям малого бизнеса – индивидуальным предпринимателям и небольшим организациям.

Используя сервис «Альфа-Поток», вам гарантируется высокая доходность, потому как займы бизнесменам выдаются по ставке от 22,3 до 27,3% годовых.

Организации и ИП берут деньги в долг на срок до полугода. В течение этого периода осуществляются выплаты по сформированному сервисом графику.

Вы можете вложить любую сумму свыше 10 000 рублей. Для этого достаточно использовать счёт в Альфа-Банке.

Если у вас его ещё нет, закажите его открытие в офисе либо дистанционно. Инвестором может стать только совершеннолетний гражданин РФ. Максимальная доходность – 22,3% годовых. Это выше, чем по вкладам в банках.

Чтобы начать инвестировать, необходимо:

1. зарегистрироваться на платформе «Альфа-Поток», пройдя по ссылке;
2. пополнить счёт на сумму от 10 000 рублей;
3. дождаться привлечения заёмщиков;
4. получать доход от передачи денег в долг ИП и небольшим компаниям.

В одного заёмщика вправе вкладываться сразу несколько инвесторов, поэтому договор займа заключается с каждым из них. Система автоматически формирует бланк документа и отправляет его всем сторонам сделки. Подписание осуществляется в пару кликов.

Возврат долга – обязанность заёмщика. Деньги переводятся с его счёта на счета инвесторов по графику, установленному сервисом.

Хотя ваши деньги, вложенные в платформу «Альфа-Поток», не застрахованы, вам гарантируется большая доходность, чем при открытии банковского вклада.

Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»

У вас имеются свободные деньги? Передайте их в долг крупным компаниям через сервис «Альфа Инвестиции».

Вам гарантируется высокая доходность – до 10,04% годовых. Минимальная сумма вложения – 1 000 рублей. В любой момент вы сможете забрать свои средства без потери процентов.

Если вы хотели бы вложить деньги в малый бизнес, «Альфа Инвестиции» – не тот вариант. С этой целью требуется воспользоваться платформой «Альфа-Поток». Через данный сервис вы предоставляете финансы в долг крупным надёжным компаниям, например, ВТБ, РЖД, Россельхозбанку.

В интернете можно найти много положительных отзывов об «Альфа Инвестиции». Ознакомьтесь с ними и/или получите консультацию специалиста через call-центр перед регистрацией в сервисе.

Как дать деньги в долг крупной компании?

Платформа предложит вам приобрести долговые бумаги, стоимость которых в среднем составляет 1 000 рублей. За каждый день владения этой бумагой вам начисляется определённый процент, однако вся сумма прибыли выплачивается раз в полгода.

Деньги зачисляются на ваш брокерский счёт, который открывается бесплатно за несколько минут.

В дальнейшем вы можете перевести ваш доход на банковский счёт, осуществив операцию через личный кабинет.

С актуальными тарифами «Альфа Инвестиций» можно ознакомиться на сайте или через call-центр. Так, доходность вложения зависит от компании-заёмщика, например, в Транснефти она достигает 9,25% годовых, а в РЖД – 7,99% годовых. За каждую сделку инвестор оплачивает комиссию в размере 0,3% от суммы.

Хотя ваши деньги не застрахованы, вы сможете получить существенную прибыль. Чтобы начать инвестировать, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке или аккаунт на портале государственных услуг.

Обзор инвестиционной платформы Альфа-Инвестиции: тарифы, мобильное приложение

Свои собственные сбережения можно приумножать, давая в долг крупным компаниям. Такую возможность предоставляет платформа Альфа-Инвестиции. Если раньше вы сами брали в долг у банка, и платили ему проценты, то сейчас можете сделать то же самое, но наоборот. То есть инвестировать в банк, или крупную российскую компанию и получить свою доходность. На веб-сайте и в мобильном приложении Альфы появилась возможность покупать разные облигации. Расскажем, как это работает, какой доход, и что нужно для инвестирования на этой площадке.

Особенности платформы «Альфа-Инвестиции»

Инвестициями занимается не сам Альфа-Банк, а его дочерняя компания Альфа-Капитал, которая неоднократно входила в ТОП лучших брокеров. Суть работы с этим брокером заключается в том, что вы передаете в займы свои сбережения крупным компаниям, а они выплачивают вам процент за эти средства.

Передача денежных средств в управление гарантирует возврат вложенных сумм, а по результатам реинвестирования все участники получают доход. Однако, не всегда можно ожидать желаемый результат. Альфа-Инвестиции – это паевой фонд, для заработка в котором нужно купить паи. Особенности брокерского обслуживания:

• начать инвестировать можно имея аккаунт на Альфа-Банке, или учетную запись от «Госусулги»;
• ссудить по процент от 9,9% годовых, можно начиная с 1000 рублей;
• забрать свои денежные средства можно в любой момент, не потеряв проценты;
• доходность от вложенных денег вы получаете раз в 6 месяцев, иногда чаще;
• заработать можно и на разнице стоимости ценной бумаги, в случае ее подорожания, если вовремя ее продать;
• средства не застрахованы АСВ, но риски минимальны – вложения возвращает компания, которая получила ваши деньги;
• в обороте участвуют бумаги, не облагаемые НДФЛ, налог с купона рассчитает сервис и заплатит его за вас.

Обратите внимание! Несмотря на относительную доступность информации и ее прозрачность – изучите каждый ПИФ. Их доходность меняется в разные периоды, а зная о колебаниях курса, проще понять, куда инвестировать.

Как работают «Альфа-Инвестиции»

Следует понимать, что у группы компаний Альфа есть несколько инвестиционных инструментов. Альфа-Инвестиции разработан именно для вложения в крупные корпорации, такие как Сбербанк, РЖД, ВТБ, и другие. Максимальная доходность по этим бумагам может составить до 10,04% в год. Разберемся, как работать на этой площадке:

1. Зайдите по ссылке https://investments.alfabank.ru/.
2. Ознакомьтесь с общей информацией, если есть вопросы, вы можете их задать, позвонив в центр обслуживания по телефону +7 (495) 755-58-58.
3. Нажмите на кнопку «Попробовать».
4. Введите учетные данные от портала «Госуслуги», это обязательное условие при регистрации.
5. Кликните на кнопку «Предоставить», так вы соглашаетесь передать данные инвестиционному сервису.
6. На следующей странице нужно открыть инвестиционный счет. Проверьте свой номер, ФИО и нажмите «Продолжить».
7. Придумайте пароль для входа, дважды введите его, нажмите «Далее».
8. Нажмите на кнопку «Открыть брокерский счет».
9. После открытия (через 5 минут) пополните его на сумму, которую планируете дать в долг компаниям.

После прохождения регистрации и открытия счета вы становитесь полноценным участником. Платформа предложит приобрести долговые бумаги – их стоимость начинается с 1000 рублей, поэтому, чтобы проверить, как работает сервис, не обязательно вносить крупные суммы.

Обратите внимание! После покупки купонов, за каждый день владению им, начисляется процент. Но его выплата в среднем происходит один раз в 6 месяцев.

Сколько можно заработать, какие тарифы предлагает сервис

Это, конечно, не торги на фондовой бирже, но, в любом случае ожидаемая доходность будет выше, чем размещение средств на банковском счете. Просмотреть ожидаемую доходность по купонам разных компаний, можно на главной странице в разделе «Витрина».

Если кликнуть на любую компанию, которая готова взять у вас займ, вы увидите полную картину предложений:

• цена облигации на покупку и продажу в режиме онлайн на момент обращения;
• доходность к погашению;
• дата полного погашения;
• срок ближайшей выплаты процентов;
• сумму по доходности.

При этом есть разница между процентной ставкой и доходностью погашения. Последняя выплачивается только в день погашения облигации, а этот срок составляет не один год. Поэтому смотрите, в первую очередь на процентные ставки, например:

• Мегафон платит по займам 7,85 %;
• Транснефть – 9, 25%;
• Сбербанк – 8 %;
• МТС – 9%.

Вот по этой ставке раз в полгода на ваш счет будет приходить процентное отчисление от выбранной вами компании. Еще один нюанс, в сервисе есть показатель «доходность к погашению». Он не меняется, и Вы получите эту доходность, если будете держать купон до полного погашения. Сюда включены все платежи – сумма на покупку, погашение плюс проценты. За обслуживание по брокерскому счету с вас удержат 0,3 процента за каждую сделку.

Мобильное приложение для начинающего инвестора

Помимо версии в веб-браузере, после открытия брокерского счета, вы сможете установить мобильное приложение. Для работы с этим сервисом потребуется обычное приложение «Альфа Мобайл», внутри которого есть переход на брокерский счет и доступ к покупке облигаций. Какие у него возможности:

Источник https://oformitcredit.ru/poleznoe/alfa-investicii/

Источник https://investest.ru/alfa-investiczii/

Источник

Источник