Зачем инвестировать в акции?

Очень много людей думают, что инвестировать в акции — это пустое и очень рискованное дело, что там вас обманут и вы потеряете все свои деньги. Это очень распространенное мнение. Так ли это? Попробуем разобраться, стоит ли инвестировать в акции. В предыдущей статье я объяснял, что за акциями стоит бизнес. А что такое бизнес и в чем его основная цель? Это не просто товары, станки, заводы. Бизнес — это люди, их идеи, стремления, амбиции, сотрудники, которые работают, создают продукты и добавленную стоимость и генерируют прибыль. Если открыть устав любой компании, то там будет написано: Основной целью Компании является получение прибыли.

Устав компании Лукойл

Основная цель бизнеса — получение прибыли.

Что делает компания для получения прибыли? Она создает какой-то продукт или услугу и продает его людям за деньги. При этом продукт продается не по себестоимости, а с надбавкой. В цене продукта уже заложена стоимость сырья, материалов, труда персонала и множество других расходов, которые были затрачены на создание продукта. Бизнес создает добавленную стоимость. Получив выручку от продажи продукта, расплатившись с поставщиками и работниками, заплатив налоги, бизнес получает прибыль. Дальше компания вправе распорядиться своей прибылью тремя способами:

• реинвестировать прибыль, то есть направить ее на дальнейшее развитие бизнеса
• выплатить прибыль акционерам в виде дивидендов
• направить прибыль на обратный выкуп своих акций

При этом компания не обязана выбирать только один способ. Она может оставить часть дохода на развитие, часть выплатить в виде дивидендов, часть направить на выкуп акций. В идеале все три способа принесут акционеру доход.

За счет чего инвестор получает доход с акций?

Прибыль, которую компания выплачивает в виде дивидендов, инвестор получает напрямую в виде реальных денег на банковский счет.

Когда компания выкупает свои акции с рынка, их количество в обращении уменьшается, а значит доля акционера в капитале компании увеличивается, вместе с прибылью и дивидендами, выплачиваемыми на одну акцию.

Какую выгоду получает инвестор в случае, когда компания оставляет часть прибыли себе? Эта часть отражается в собственном капитале компании и увеличивает балансовую стоимость акции. Проблема в том, что балансовая и рыночная стоимость акции не всегда следуют друг за другом одинаково. Чаще всего они отличаются. Это очень просто увидеть по коэффициенту P/B (цена/балансовая стоимость). Если P/B больше 1, рыночная цена больше балансовой, если P/B меньше 1, рыночная цена меньше балансовой. Рыночная цена может какое-то время отличаться от балансовой, быть больше или меньше ее. Но в целом на длительном промежутке времени она следует за балансовой, то обгоняя ее, то отставая. То есть связь между рыночной ценой и балансовой стоимостью существует, а значит увеличение балансовой стоимости акции рано или поздно скажется и на росте ее рыночной цены.

Таким образом во всех трех случаях инвестор получает выгоду, просто в одних случаях он может ощутить ее практически сразу, а в других — со временем.

Почему стоит инвестировать в акции?

Итак, бизнес создает добавленную стоимость и генерирует доход. Владея долей в бизнесе, инвестор получает часть прибыли. Но бизнес это ведь так рискованно, конкуренция, издержки, налоги, убытки. Как ни странно, если посмотреть в список самых богатых людей Форбс, мы там увидим только бизнесменов. Бизнес Уоррена Баффета, входящего в список самых богатых людей планеты, основывается на владении десятками компаний. Богатейшие люди России — владельцы бизнеса. Выходит, что владение бизнесом — прибыльное дело.

Если посмотреть на реальную доходность активов по странам мира, то в долгосрочном периоде именно акции показали наибольшую доходность и обогнали инфляцию. Средняя реальная годовая доходность акций в мире составила 5,2%, долгосрочных облигаций всего 1,9%. Реальная доходность означает доходность сверх инфляции, то есть акции увеличивали реальную покупательную способность денег в среднем на 5% в год. 1 доллар, вложенный в акции в 1900 году, к концу 2014 года увеличил бы свою покупательную способность в 325 раз.

Почему акции обгоняют инфляцию?

Инфляция выражается в росте цен. Представим себе пиццерию. Цена на продукты, из которых делается пицца, выросла. Что будет делать пиццерия? Не станет же она работать себе в убыток? Она повысит цены на пиццу, то есть перенесет издержки на потребителя. Таким образом доходы компаний растут вместе с инфляцией. Да, возможно в период сильной инфляции прибыль уменьшится, ведь зарплаты не растут сразу за инфляцией, но в среднем доходы бизнеса должны расти не меньше инфляции. А доход растущей компании, чья продукция пользуется большим спросом у потребителей, может расти намного больше инфляции. К примеру прибыль Магнита растет на 30% в год, намного опережая инфляцию.

Тут надо сделать оговорку, что у сырьевых компаний, которых предостаточно на российском фондовом рынке, прибыль зависит от двух вещей. Первая — цены на сырье, которое они продают — газ, нефть, металлы. Вторая — курс рубля, большую часть своей продукции компании экспортируют и продают за валюту, поэтому их прибыль будет зависеть от динамики цен на сырье и курса валюты, так что дешевый рубль выгоден для компаний-экспортеров.

За счет чего богатеют современные миллиардеры и почему они вкладывают в Акции на фондовом рынке? Обзор инструментов

Основной вопрос, который интересует следующим – зачем инвестировать в долгосрочные проекты и компании и покупать их акции на фондовом рынке? Для того, чтобы соответствовать философии долгосрочного инвестирования, необходимо следовать определенной тактике и стратегиям.

Сегодня, во время активного бизнеса в интернете, это одна из самых прибыльных инвестиций. Годовой доход от подобных вложений в худшем случает будет составлять 8-10 процентов, в лучшем случае 20-25 процентов годовой прибыли. Естественно с большим вкладом растет пропорциональность прибыли.

Методы и инструменты прибыли от долгосрочных инвестиций

Многие люди привыкли воспринимать только офлайн бизнес, который можно потрогать и передать по наследству. Однако во всем мире развиваются технологии, которые уже нельзя игнорировать.

Особенно часто и много можно увидеть детей и подростков, увлекающимися смартфонами и социальными сетями. Имея достаточную финансовую грамотность, можно тратить время с телефоном, и одновременно иметь хорошую прибыль.

Акции – один из инструментов инвестиций, который является безопасным, так как не требует активного участия и защищаются на государственном уровне.

Зачем человеку нужны большие деньги?

Для меня лично, деньги – это финансовое благополучие моей семьи. Имея деньги, можно обеспечить благополучие и качество жизни семьи, как следствие – здоровье. Имея достаточные суммы, необходимо ими грамотно распоряжаться. Таким образом, можно питаться качественными продуктами, использоваться качественные товары, быть независимым от работы, тем самым уделяя больше времени семьи, детям, путешествиям.

Разберем понятие «Инвестиции»

Для себя я разделяю вложение денег на «инвестиционные» и «спекулятивные»

Инвестиционные вложение подразумевает собой вкладывание денег, которое будет стабильно приносить нам доход. Желательно, чтобы прибыль длилась всю жизнь, а после активы можно было передать по наследству.

Спекулятивные доходы подразумевают вложение средств в дешевый товар, с целью продать его по дороже. Данный вид заработка достаточно рискован, особенно если работать в интернете и продавать, допустим – сайты.

Примером риска подобных вложений являются покупка недвижимости в 2008 году, которая существенно обесценилась и до сих пор стоит дешевле, чем до кризиса. Сегодня таких примеров можно привести множество.

Рыночная ценность активов и инфляция

В 2003 в Питере наша Комната стоила 800 тысяч рублей, сейчас эта комната стоит 2 млн. Зарплаты, конечно тоже выросли, тогда я работал за 10 тысяч рублей, сейчас на этой должности платят 19 000 рублей.

Что делают люди с деньгами для их сохранения и приумножения? Кладут в банк, скупают недвижимость, или валюту. Доллар кстати в 2003 году стоит примерно 32 рублей, а сейчас 65 рублей и рост продолжается.

Актив – это то, что дает вам прибыль, рентный доход или дивиденды, а Пассив – это то, что достает деньги из вашего кошелька.

Основной вывод, который можно сделать, инвестиции в банковские депозиты – не очень хорошая идея, так как не имеет никакой защиты от инфляции, а деньги необходимо хранить в активах (недвижимости, акциях, бизнесе итд), то что не так сильно подвержено инфляции как валюта.

Вернемся к акциям

По сути акции – это частичка какого-то предприятия. Представьте на минуту, что Вам принадлежит частичка Сбербанка или Газпрома. Многие акционерные общества выплачивают своим акционерам дивиденды. Компании не обязаны выплачивать дивиденды всем акционером, подобные решения принимаются на совете директоров. Поэтому покупая акции компании, стоит ознакомиться с условиями и уставом компании.

К сожалению, сегодня многие акционерные компании российского фондового рынка существенно недооценены. Интернет порталы позволяют ознакомиться всем желающим с прогнозами фондовых рынков и узнать, какие компании могут вырасти в цене в несколько раз в течении года. Однако прогнозы неточные, поэтому стоит быть осторожней, вкладывая деньги в ту или иную компанию.

Я работаю другим путем – мы покупаем рекомендации у инвесторов, которые занимаются постоянно изучением фондовых рынков и сами вкладывают средства в эти компании. Тем более Вы можете сравнить прогнозы разных экспертов, так как это вполне доступно и не дорого стоит.

Могу скинуть пару примеров, где можно ознакомиться с людьми, живущими на дивиденды:

• https://roundabout.ru
• https://vk.com/alenkacapitalpro

Здесь у Вас будет возможность увидеть открытую базу, получить рассылку с рекомендациями, обсудить в чате ситуацию на фондовом рынке и ознакомиться с документацией.

Истинная ценность дивидендов – это то, что они являются чистой прибылью, а количество акций не меняется. Однако если тратить все дивиденды, то существенно снижается скорость роста портфеля. Тратя на себя около 30 % дохода, за 10 лет около 5% годовых доходов вырастут за счет дивидендов, около 20 % годовых вырастут за счет роста портфеля.

Изначально это кажется незначительным, но произведя расчеты. Можно увидеть, что за 4 года акции увеличат свою стоимость в 4 раза.

Сколько же стоит вкладывать в акции?

Большим плюсом может стать то, что вклады можно делать постепенно, увеличивая пропорционально дивиденды. Еще одним преимуществом акций является отсутствие инфляции, простая рыночная цена акций не меняется.

Выгодой для нас является простой пример: в нестабильной экономической ситуации цена на акции падает, а дивиденды растут, так как предприятия пытаются прикрыть свои экономические проблемы.

Как купить акции?

Для начала стоит открыть счет у брокера, так как самостоятельно Вы не сможете осуществлять торги. Для осуществления торгов, мы сотрудничаем с компаниями-брокерами, а для хранения акций с компаниями-депозитариями.

Я пользуюсь Тинькофф Инвестициями, если вы именно инвестируете на долгосрок, а не спекулируете, рекомендую открывать счет- по моей ссылке— вам 500 рублей бонусом на счет)

Позже следует определиться с компанией-брокером, заключаем с ними договор, кладем деньги на счет и даем распоряжение на покупку акций (у Тинькова все делается в мобильном приложении, очень удобно, рекомендую)

Важно! Стоит помнить, что прежде чем осуществить покупку акций, нужно ознакомиться с прогнозами экспертов, посвятив этому некоторое время. Стоимость акций колеблется от копеек до тысяч рублей. Дешевые акции продаются по тысячи штук, дорогие – по штучно.

Что будет, если закроется компания-брокер?

Как передать акции по наследству?

Дивиденды выплачиваются на счет брокера, который снимает проценты за обслуживание счета. Таким образом можно купить новые акции или вывести деньги на свой счет. Мой личный доход за прошлый год составил 16% от вложения. Желаю успеха!

Начните инвестировать на долгосрок, а не спекулировать и вы не пожалеете- если зарегистрируетесь по моей ссылке— вам 500 рублей бонусом на Брокерский счет )

Источник https://activeinvestor.pro/zachem-investirovat-v-aktsii/

Источник https://pokoriaem.ru/finansovaia_svoboda/za-schet-chego-bogateyut-sovremennye-milliardery-i-pochemu-oni-vkladyvayut-v-akcii-na-fondovom-rynke-obzor-instrumentov.html

Источник

Источник