Учет инвестиций с Indexera: инструкция

На связи основатель проекта Indexera.io Никита Свириденко. В этой статье я поделюсь тем, как я отказался от Excel для учета своего инвест-портфеля и как провожу его плановую ребалансировку за 5 минут в нашем сервисе. Предыдущие статьи про Indexera:

Учет инвестиций в Google Таблице или Excel

У меня несколько брокерских счетов: два в России и один в Interactive Brokers. Активы на этих счетах составляют единый портфель, который был сведен в таблицу в Google. В моем портфеле имеются только фонды, поэтому основная задача таблицы дать представление, какой вес занимает тот или иной актив в портфеле. Кроме того, она полезна при проведении плановых пополнений и ребалансировок. О том, чтобы рассчитывать доходность всего портфеля, я и не мечтал: надо было изучать, как это делать. Моя таблица выглядела примерно так:

Когда родилась идея сделать Indexera, то одной из задач было реализовать в рамках этого проекта сервис для учета инвестиций, управления портфелями и ребалансировки, чтобы забыть о Google Таблице и тратить свое время на что-то более интересное.

Ниже представлены наиболее частые сценарии, которые можно осуществить с помощью сервиса.

Как создать портфель из разных брокерских счетов?

Как показали наши опросы, у многих инвесторов есть несколько брокерских счетов, каждый из которых они считают отдельным портфелем. Либо портфель один, но активы находятся на разных брокерских счетах. Оба эти сценария можно реализовать в рамках сервиса.

1. Можно создать неограниченное число портфелей и для каждого из них через импорт отчета брокера загрузить выполненные сделки. Или добавить сделки по портфелю вручную.

• Перейдите на страницу https://indexera.io/portfolio и нажмите кнопку “Попробовать бесплатно”;
• Нажмите на кнопку “Новый портфель”;
• Заполните представленную форму «Создать портфель с нуля». Доступно отображение в трех валютах;
• Для импорта отчета брокера перейдите в раздел “Импорт — Импорт сделок” и следуйте инструкциям. Для ручного добавления сделок нажмите кнопку “Новая операция” в правом верхнем углу и заполните форму создания сделки;
• В разделе «Брокерские счета” https://indexera.io/portfolios/brokerage_accounts можно создать дополнительные счета и далее при импорте отчета брокера или ручном создании сделок выбрать только что созданный счет.

2. Также можно создать один портфель и импортировать в него отчеты от разных брокеров. Получится единый портфель и в системе можно посмотреть, на каком счете находятся те или иные активы. Инструкция аналогична написанной выше, просто портфель создается всего один.

На август 2021 года система поддерживает импорт брокерских отчетов от Тинькофф, ВТБ, Сбер, Открытие, Альфа, Финам, Фридом Финанс, Interactive Brokers, Промсвязьбанк. В планах добавить БКС, Атон, ITI Funds, Exante и другие.

Отслеживание планового распределения

Для ребалансировки крайне важно понимать, какова текущая доля каждого актива в портфеле. Если для актива указать его целевую долю и допустимое отклонение, то система сама сообщит, когда текущая доля отклонится от цели больше, чем допустимо.

• В списке ваших портфелей выберите нужный и кликните по нему;
• Перейдите на вкладку “Мои активы”;
• В таблице найдите колонку “Доля” – это будет текущая доля актива в портфеле;
• Напротив доли нажмите кнопку “Задать” и при необходимости укажите целевую долю, т. е. ту долю которую должен занимать актив в портфеле.

Ребалансировка в пару кликов

Создать алгоритм и внедрить ребалансировки – это был вызов для всей команды. Данная функция на основании установленных инвестором целевых и текущих долей ценных бумаг генерирует набор сделок для совершения их у брокера. Выполнение предложенных сделок приведет состояние портфеля к целевым значениям.

Основные алгоритмы ребалансировки:

1. Простая ребалансировка.
2. Пополнение с ребалансировкой. Дополнительно система может рассчитать точную сумму пополнения для идеальной ребалансировки.
3. Вывод с ребалансировкой.

Для каждого актива можно установить ограничения. Например, разрешить только продавать его или только покупать, либо вообще исключить из процесса ребалансировки.

Инструкцию о том как выполнить ребалансировку, смотрите в видео:

Сделать любой актив частью портфеля

Некоторые инвесторы считают частью своего портфеля не только биржевые активы. Например, банковские депозиты справедливо считать частью своей инвестиционной стратегии. Для этого в системе предусмотрены пользовательские активы, с помощью которых можно создать свой собственный актив и затем добавить его в портфель. Для пользовательских активов можно указывать актуальные цены и система будет учитывать это в расчете общей доходности.

Подробная статистика

То, что я не умел делать в Google Таблицах, так это считать доходность портфеля и строить различные графики. Наша система сама умеет строить графики и считать цифры.

• В списке ваших портфелей выберите нужный портфель и кликните по нему;
• Перейдите на вкладку “Статистика”;
• На открывшей странице вы увидите три вкладки “Динамика”, «Доходность», «Распределение”, где представлены соответствующие графики;
• Справа и слева над графика вы найдете выпадающие списки с помощью которых можно переключать типы графиков и валюту расчетов.

1. Общая динамика котировок:

2. Доходность за периоды: помесячно/поквартально/по годам

3. Распределение по классам активов и по ценным бумагам:

Также доступны следующие характеристики счета:

1. Стоимость портфеля
2. Доходность портфеля TWR
3. Доходность портфеля MWR (аналог в Excel — XIRR (ЧИСТВНДОХ))
4. Максимальная просадка
5. Волатильность месячных доходностей
6. Тренд
7. Качество тренда
8. Волатильность относительно тренда
9. Коэффициенты Шарпа
10. Коэффициенты Сортино
11. Реализованная и нереализованная прибыль для каждого актива на каждом из брокерских счетов

Сравнение с бенчмарками

Бенчмарки являются индикаторами рынка, с которым принято сравнивать свои результаты, чтобы свериться, насколько портфель близок к тем значениям, которые показывает рынок в целом. Система знает несколько сотен бенчмарков, которые рассчитывает Московская биржа и зарубежные индексные провайдеры.

Используя предыдущую инструкцию, перейдите на вкладку “Динамика” и над графиком слева выберите пункт “Сравнение с бенчмарками”. Рядом появится поле “Бенчмарк” для поиска нужно бенчмарка.

Планирование сделок

Если вы привыкли делать ребалансировку самостоятельно или же хотите знать, как изменится распределение активов при совершении той или иной сделки, то можно создать виртуальные сделки и оценить, как они повлияют на распределение активов в портфеле. Это можно сделать в разделе “Сделки — Запланированные сделки”. В правом верхнем углу нажмите кнопку “Новая операция” и введите свои варианты, после чего они будут отображаться в таблице.

Делиться результатами

Для пользователей, например, блогеров, которые ведут публичные портфели, мы предусмотрели функцию сделать свой портфель публичным, с возможностью дать прямую ссылку на него, где можно посмотреть состав портфеля, историю сделок, а также отследить подробную статистику.

Для этого перейдите в раздел “Настройки портфеля” и в блоке “Приватность” установите галочку “Сделать портфель публичным”. В поле “Отображаемое имя” укажите имя, которое будет отображаться на странице публичного портфеля. При необходимости задайте описание вашего портфеля.

Другие особенности

• Поддержка трех валют USD, RUB, EUR.
• Сервис знает более 50 000 ценных бумаг (акции, облигации, фонды), которые торгуются на биржах в России, США, Европе и по всему миру.
• Количество портфелей и активов в них не ограничено.
• Подробные видеоинструкции и оперативная техническая поддержка – по почте и в Телеграм.

Планы по развитию

Сервис учета инвестиций Indexera достаточно молодой, поэтому у нас намечено большое количество планов по развитию:

1. Интеграция с Тинькофф API. Вам не нужно будет скачивать Excel отчет с сайта Тинькофф, а можно загружать информацию о сделках в сервис автоматически.
2. Налоговые расчеты. В режиме реального времени вы сможете оценивать налогооблагаемую базу. Также мы будем генерировать детальный отчет по открытым и закрытым позициям, который позволит понять размер налогооблагаемой базы при продаже открытой позиции, что дает возможность вручную проводить налоговую оптимизацию.
3. Изъятие средств из портфеля с оптимизацией налогов. Система предложит совершить сделки, при которых возникают минимальные или вовсе не возникают налоговые потери.
4. Расширение списка поддерживаемых валют. Добавим фунты GBP, франки CHF, иены JPY, юани CNY, гонконгские доллары HKD.
5. Телеграм бот. Через бота можно будет запрашивать текущее состояние портфеля(ей): стоимость, доходность и изменения за день. Мы научим бота, по вашему желанию, отправлять другие различные уведомления. Например, если произойдет выход целевых долей за рамки допустимого отклонения.
6. Установка целей и отслеживание прогресса по их достижению.

Тарифы

В сервисе действует бесплатная и платная подписка.

На бесплатной подписке можно заводить в систему до 10 сделок по покупке и продаже активов – данная функция больше подходит для пассивных инвесторов. Количество активов в портфеле и самих портфелей не ограничено, независимо от типа подписки.

На платной подписке за 299 рублей в месяц таких ограничений нет: там можно создавать неограниченное число сделок, что больше подходит для активных инвесторов. Первый месяц платной подписки – бесплатно.

Сравнение тарифов с конкурентами

Если сравнивать наши тарифы с аналогичным сервисом Intelinvest, то можно выделить следующие различия в нашей тарифной сетке:

Учет финансовых вложений – залог успешного инвестирования

Приветствую вас, дорогие друзья! А ну-ка скажите мне, помните ли вы о том, что деньги любят счет? Если да, то главный постулат грамотной экономии, о котором нам с самого детства твердят наши родители, не прошел мимо вас. Как вы понимаете, я неспроста задал вам этот вопрос. Дело в том, что сегодняшнюю статью я решил посвятить такому важному мероприятию как учет финансовых вложений и ценных бумаг. О том, как управлять инвестициями в интернете, для чего это нужно, каким образом лучше вести учет, читайте в сегодняшнем экскурсе.

Все о финансовых вложениях и особенностях их учета

Счёт нужен не только личным финансам, но и инвестициям, предназначенным для нашего с вами стабильного продвижения на пути к состоятельной жизни и финансовой независимости. Именно поэтому вести учет финансовых вложений необходимо всем инвесторам без исключения. Все управление личными финансами должно основываться на личной мотивации капиталовкладчика. Как следствие, каждый получит адекватную и объективную оценку сделанных вложений, которая покажет полную картину успешности инвестиционной деятельности.

Для нас с вами понятие «финансовые вложения» должно интерпретироваться как активы, которые предполагают получение прибыли. Хочу обратить ваше внимание на тот факт, что преимущественное число капиталовложений выполняется посредством интернета. Такой вариант инвестиций привлекает вкладчиков своей простотой, легкостью ведения учета денежных средств, возможностью отслеживать свои вклады. Учитывая, что инвестиционный инструментарий, как правило, довольно разнообразен, такой контроль финансовых активов будет очень полезен. К тому же, без грамотного финансового учета просто невозможно провести анализ сделанных вложений.

Почему нужно вести инвестиционный учет?

Предлагаю рассмотреть основные причины, которые побуждают инвесторов контролировать и мониторить свои вклады. Уверен, что следующий список заинтересует инвесторов любых уровней.

1. Необходимость контролировать движение денежных средств и процесс начисления прибыли. Если вы будете пренебрегать важностью такого мероприятия, то в поле вашего зрения окажется лишь два значения – входящая сумма инвестиции и конечный результат вклада. Сам же процесс капитализации пройдет мимо вас. Иными словами, без мониторинга вы не сможете отследить динамику роста вашего капитала, стабильность роста инвестиционного портфеля. Отсутствие информации о самом прибыльном инструментарии не позволит вам во время сменить стратегию и увеличить доходность инвестпортфеля. Вы просто не сумеете оперативно и своевременно среагировать на изменение ситуации в инвестиционном мире, особенно, если мы говорим об интернет вкладах.
2. Дисциплинированность и отслеживание новостей. Постоянный мониторинг изменений вашего инвестиционного портфеля и организация личного финансового плана помогут адекватно оценить ситуацию на рынке. Так вы всегда будете знать, что одни активы упали в цене, а другие, напротив, стали еще более прибыльными. Чем дольше вы будете заниматься инвестиционной бухгалтерией, тем скорее у вас выработается дисциплинированность, необходимая хладнокровному экономисту, держащему под контролем каждый цент. Согласитесь, такой подход намного правильней, чем, если вы выберете долгосрочные вклады и просто забудете на некоторое время о своих деньгах.
3. Упорядочивание большого количества инструментов. Зная всю подноготную своих инвестиций, вы сможете больше не теряться в огромном количестве инструментария. К сожалению, наша голова не может запомнить все имеющиеся в инвестиционном портфеле активы, а потому такой помощник, как финансовый учет, ей просто необходим.
4. Активное капиталовложение. Если инвестирование в акции – это ваша стихия, то вам, как активному инвестору, просто не обойтись без контроля финансовых вложений. Активное инвестирование просто невозможно без тотального учета и оценки вкладов. Только так у вас будет возможность анализировать эффективность выбранной инвестиционной стратегии и, при необходимости, корректировать ее и видоизменять.

Итак, если я сумел убедить вас в том, что учет финансов в разные инвестиционные инструменты – это важная составляющая деятельности успешного инвестора, то примите к сведению еще и то, что отчетная информация должна анализироваться вами регулярно. Используйте собственную отчетность как базу для последующего анализа и оценки сделанных вами вложений. Отделяйте доходные и прибыльные активы и избавляйтесь от убыточных. Не забывайте о грамотном перераспределении капитала и диверсификации.

Отчетная информация должна анализироваться регулярно

С помощью чего вести учет вложенных средств?

Так как каждый инвестиционный инструмент имеет свои особенности, очевидно, что и логика ведения учета у каждого из них будет разной. Именно поэтому я решил представить вашему вниманию свои собственные примеры учета капиталовложений в разные инвестиционные направления.

Портфель акций США

Для учета купленный позиций я рекомендую вам воспользоваться вот такой таблицей. Кликните, чтобы скачать.

При оформлении и заполнении этой помощницы прошу вас обратить внимание на следующие поля:

Источник https://investprofit.info/indexera-accounting/

Источник https://guide-investor.com/finansovaya-gramotnost/uchet-vlozheniy/

Источник

Источник