Торговля на бирже без брокера – при каких условиях это возможно

Инвесторы, делающие первые шаги на финансовом рынке, сталкиваются с необходимостью выбрать посредника (брокера) для торговых операций. В ходе сравнительного анализа выясняется, что за удовольствие приобретать ценные бумаги нужно платить. Причём размер брокерских комиссий устраивает не всех. Соответственно возникает вопрос, возможно ли избежать дополнительных трат и играть на бирже без брокера. Выясним, реально ли приобретать ценные бумаги самостоятельно, и что для этого нужно сделать.

Можно ли торговать на бирже без брокера

Рынок ценных бумаг организован по определённым правилам. Для контроля за их соблюдением, а также для удобства игроков организовывают фондовые биржи. Ими являются компании, в обязанности которых входят техническое обеспечение функционирования рынка, оказание посреднических услуг продавцам и покупателям акций, облигаций и производных финансовых инструментов. Доступ на биржу предоставляется только юридическим лицам, граждане такой возможности лишены.

Современная биржевая торговля заметно отличается от того, что мы привыкли видеть в художественных фильмах. Ряды огромных мониторов и терминалов, толпы мужчин, громко кричащих и размахивающих биржевыми контрактами, остались в прошлом. Сегодня абсолютное большинство сделок происходит в онлайн режиме. Чтобы купить или продать ценные бумаги, достаточно сделать заявку через личный кабинет на сайте брокера и подтвердить её в телефонном режиме.

Естественно, что обеспечение оперативного исполнения заявок и удобства торговли требует серьёзных материальных затрат: на мощные серверы, современное программное обеспечение, сервисы защиты информации, протоколы шифрования данных, лицензирование деятельности и прочее. А поскольку биржа – не благотворительная организация, ей приходится возмещать эти затраты, в том числе за счёт платы, которую она берёт с профессиональных участников рынка – брокеров и дилеров. Они, в свою очередь, компенсируют операционные издержки путём взимания комиссий с частных инвесторов.

На чём зарабатывают брокеры

Любая посредническая деятельность заключается в предложении клиенту сервиса, облегчающего его жизнь. В случае с биржевыми брокерами всё просто: они зарабатывают на получении комиссий за следующие услуги:

• покупка и продажа активов по распоряжению клиента;
• конвертация иностранной валюты в рубли и обратно;
• вывод средств с биржи;
• проведение курсов финансовой грамотности для клиентов;
• установка программного обеспечения с расширенным функционалом;
• предоставление аналитической информации для грамотного управления портфелем.

В зависимости от выбранного пакета услуг и условий договора некоторые сервисы могут быть бесплатными. Ведущие брокеры на добровольных началах делают еженедельные аналитические рассылки для клиентов, дают типовые портфельные решения, консультируют по динамике котировок популярных акций и облигаций.

Естественно, эти мероприятия имеют конкретную цель – расширение клиентской базы. Но инвестору не так важно, почему некоторые услуги предоставляются бесплатно, главное, чтобы они помогали ему грамотно управлять портфелем ценных бумаг.

Торговля на бирже без брокера: что для этого нужно

Задумаемся, можно ли выйти на биржу самостоятельно и торговать без брокера? Чтобы ответить на этот вопрос, заглянем в тарифы Московской биржи. Даже беглое их изучение показывает, что финансовые затраты на покупку права торговли и оплату ежемесячных комиссий неподъёмны для рядового инвестора. Помимо этого, согласно российскому законодательству, заниматься биржевой торговлей могут только профессиональные участники рынка, имеющие лицензию. А её получение требует времени и денег.

Выйти на российскую биржу без брокера возможно, но затруднительно. Для этого потребуется:

1. Сдать несколько экзаменов и получить сертификат, позволяющий вести деятельность на рынке ценных бумаг.
2. Зарегистрировать компанию для ведения бизнеса в финансовой сфере.
3. Получить лицензию Банка России на осуществление брокерской деятельности.
4. Заключить с биржей соглашение и получить доступ к торгам.
5. Приобрести необходимое оборудование и решить массу сопутствующих организационных вопросов.
6. Постоянно повышать свой профессиональный уровень, чтобы соответствовать требованиям к квалификации профессиональных участников рынка ценных бумаг.
7. Отчитываться о проведённых операциях.

Только после этого вы сможете торговать активами самостоятельно.

Альтернативные способы прямого доступа на рынок

Самостоятельный доступ на российские биржи рядовым инвесторам закрыт, но, возможно, они могут торговать на зарубежных площадках? Выйти на валютный рынок без брокера нереально, однако многие дилинговые центры предоставляют инвесторам возможность поработать с ECN-счетами. С помощью технологии NDD трейдер получает практически прямой доступ на рынок:

• его поручения на покупку/продажу активов исполняются в считанные доли секунды;
• есть возможность работать с текущей ценой активов в режиме онлайн.

К сожалению, существенным недостатком NDD-счетов является высокая комиссия дилингового центра за проведённые сделки. Фактически, решив торговать на бирже без брокера, вы не сэкономите, так как будете отдавать те же самые (или ещё большие) деньги другому посреднику.

Единственный вариант инвестировать в ценные бумаги, не неся дополнительных расходов – это купить гособлигации федерального займа для населения. ОФЗ-Н продаются через аккредитованные банки: Сбербанк, ПСБ, ВТБ, Почта Банк. Комиссия при их приобретении и реализации не взимается. Правда, и доходы по этим бумагам невысоки: текущие ставки купона по ОФЗ-Н варьируются от 6,5 до 7,5%.

Преимущества и недостатки торговли без брокера

Прежде чем окунуться с головой в мир биржевой торговли, начинающим инвесторам стоит трезво оценить свои силы. Идея оперировать активами самостоятельно, не разобравшись до конца, как функционирует рынок ценных бумаг, негативно скажется на состоянии вашего кошелька. Не стоит выходить на Forex, пытаясь заработать денег на популярном сегодня скальпинге или других «коротких» сделках.

Разумно начать инвестировать по классической схеме, отдавая предпочтение надёжным корпоративным бумагам или гособлигациям. Тогда торговля на бирже через надёжного брокера даст массу преимуществ:

• минимизирует расходы на оплату брокерской комиссии;
• гарантирует быстрое исполнение заявок;
• обеспечит чистоту и прозрачность сделок.

«Продвинутые» инвесторы понимают, что такой недостаток работы через брокера, как необходимость комиссионных выплат, с лихвой перекрывается главным преимуществом – обеспечением сохранности их активов. Поэтому разумно не искать сомнительные варианты прямого выхода на биржу, а выбрать проверенную брокерскую компанию, которая за разумную плату предоставит вам первоклассный сервис.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

Как купить акции компаний частному лицу

Статьи

Хотите инвестировать в бизнес известной и перспективной компании — Газпрома, Сбербанка, Сургутнефтегаза, Apple, Google или McDonalds?

За счет чего можно получать прибыль от акций

• Покупка акций физическими лицами на дивиденды — не самый выгодный, но наиболее логичный подход, поэтому мы поместили его в начало списка. Каждый бизнес создан для того, чтобы приносить прибыль. Соответственно, каждый акционер и, следовательно, частичный владелец компании имеет право на получение определенной доли этого дохода. Обычно прибыль выплачивается один раз в год. Бывают случаи, когда оплата не производится, а заработанные деньги реинвестируются в дальнейшее развитие. Тем, кто хочет покупать акции российских компаний с целью получения дивидендов, стоит обратить внимание на так называемые дивидендные акции. Наиболее прибыльными с этой точки зрения являются «Северсталь», «Ленэнерго», «Сбербанк».
• Покупка недооцененных акций или просто обещание акций для их перепродажи. Это самый популярный способ заработка на фондовом рынке. Существует множество подходов — от дневной торговли (внутридневная торговля) до долгосрочных инвестиций, когда капитал передается из поколения в поколение.
• Покупка акций на бирже с целью получения контрольного пакета и возможности повлиять на развитие компании. Покупка одной акции не дает вам права голоса в наблюдательном совете, но если вы накапливаете большое количество акций, вы можете получить контроль над компанией и участвовать в управлении ее бизнесом. Такой подход используют профессиональные инвесторы.

Если в самом конце 2014 года вы купили акции Сбербанка по цене 55 рублей за акцию, то на момент написания статьи вы увеличили бы свой капитал в 4 раза, как показано на графике ниже:

График динамики акций Сбербанка

Где можно купить акции

Биржи

Акции покупаются и продаются на биржах, которые по сути ничем не отличаются от Avito или любой другой доски объявлений, где любой может предложить свой товар или ответить другим продавцам. Но доступ к бирже физическим лицам возможен только через посредническую компанию — брокера.

Покупка акций через брокера

Это самый популярный способ. Необходимо выбрать надежную компанию и заключить с ней письменный договор. Например, брокер «Открытие» предлагает доступ к акциям многих компаний, которые покупает и продает Московская биржа.

Покупка акций через банк

Простой способ стать инвестором предлагает Тинькофф Инвестментс. Клиентов убеждают простота и отсутствие скрытой комиссии. Держателям банковских карт TCS даже не нужно подписывать договор (это можно сделать с помощью SMS). До недавнего времени у этого сервиса был удобный интерфейс, но он перенаправлял транзакции брокеру, а в 2018 году получил брокерскую лицензию. Через «Тинькофф Инвестментс» доступна покупка акций иностранных и российских компаний, а также государственных облигаций и ETF (это каталог акций данного сектора или страны, например, акций ИТ-компаний в США). Состояния). Во многих случаях такой подход позволяет создать очень прибыльный и достаточно диверсифицированный портфель.

Yammi

Yammi — это сервис Яндекс.Деньги, который помогает создать инвестиционный портфель и накапливать средства на любые цели. Заполнив форму заявки и пополнив свой счет, вы можете инвестировать самостоятельно или посоветоваться с помощником, который предположительно поможет вам получать 18-27% годовых.

Где купить акции иностранных компаний

Физическое лицо может покупать акции иностранных компаний двумя способами — через российского или иностранного брокера.

Кажется, что легче стать прямым клиентом американского брокера, чем пользоваться услугами российской компании. Так подсказывает логика. Но из-за санкций западные компании, в том числе брокеры, очень предвзято относятся к российским клиентам. Многие известные брокеры США не открывают счета россиянам.

Когда дело касается инвестирования (т.е. покупки акций на длительный период времени), а не торговли (регулярной покупки и продажи), все же лучше воспользоваться услугами российских брокеров. В лидеры входят: в:

Среди зарубежных брокеров, которые пока обслуживают россиян, можно отметить Interactive Brokers, MB Trading, Firstrade, Zecco, Lightspeed.

Как купить акции частному лицу — пошаговая инструкция

Шаг 1. Выбор стратегии и брокера

Перед покупкой акций в Интернете вы должны определить свои цели и ответить на несколько вопросов:

• Какой у вас стартовый капитал?
• Готовы ли вы активно инвестировать, следить за новостями в фоновом режиме или предпочитаете пассивное инвестирование?
• Сколько вы можете инвестировать ежемесячно (ежеквартально, ежегодно)?

От ответов на эти и другие вопросы зависит подход к выбору брокера.

Предположим, ваша цель — купить акции российских и зарубежных компаний на сумму 100 000 злотых. рублей и пополнение портфеля на 10 тыс. руб. каждый месяц. В этом случае комиссия за бездействие не важна, и размер торговой комиссии не так важен, так как количество транзакций не будет большим.

А если вы готовы проводить несколько сделок каждый день или неделю, обратите внимание на торговую комиссию, ее размер может быть впечатляющим.

Шаг 2. Предоставление отчета за первоначальные капиталы

Логика Рокфеллера, который был готов погасить каждый заработанный миллион, кроме первого, не работает для инвестирования.

Эта сфера полностью прозрачна и охватывает только взаиморасчеты через банковские счета. И в каждом коммерческом банке есть свой отдел финансового мониторинга. Следовательно, платеж на счет в размере одного миллиона рублей, скорее всего, должен будет быть подтвержден сертификатом происхождения товара. Все вопросы отпадают, если выясняется, что клиент продал квартиру, долго копит средства или просто хорошо зарабатывает.

Приобретение акций физическими лицами с целью получения дивидендов не облагается налогом, но полученная прибыль подлежит налогообложению. Подробную консультацию можно и нужно получить у своего брокера.

Шаг 3. Подписание бумажного договора с брокером

В большинстве случаев инвестору придется посетить брокерскую контору и подписать договор. Процедура аналогична банковскому договору, в котором изложены права и обязанности каждой из сторон.

В некоторых случаях (Тинькофф Инвестиции), если пользователь уже является клиентом сайта, посещение офиса не требуется.

Шаг 4. Установка торговой платформы

Современная торговля акциями — это вдумчивая и серьезная деятельность, которая требует много времени.

Современное инвестирование обычно происходит на домашнем компьютере, ноутбуке и даже смартфоне. Каждый брокер предоставляет специальное программное обеспечение, которое необходимо установить на ваше устройство.

Брокеры предлагают два типа торговых платформ:

• Если мы говорим об инвестировании, а не о торговле, где иногда на принятие решения уходит доли секунды, вы можете использовать мобильное приложение.
• Профессиональный терминал подходит для активной торговли.

Шаг 5. Покупка акций

Подписав договор и ознакомившись с интерфейсом мобильного приложения или торгового терминала, вы можете покупать акции на бирже, а точнее, отправить заявку брокеру, потому что это брокер, а не клиент, имеющий доступ к биржевой торговле.

Шаг 6. Дальнейшие действия

Покупка акций — это только первый шаг. Инвестору нужно будет познакомиться с торговыми стратегиями, научиться выбирать правильное время для входа и выхода, как управлять эмоциями, когда общая стоимость портфеля или приобретенных акций снижается.

Любой, кто серьезно заинтересован в успешном инвестировании, может посоветовать книгу Бенджамина Грэма «Умный инвестор», которую Уоррен Баффет назвал «лучшей книгой по инвестированию из когда-либо написанных».

Кстати, Баффет, считающийся величайшим инвестором современности, не так давно подсчитал, сколько реально может принести вложение в фондовый рынок.

Если бы кто-то вложил в 1940-е годы на американском фондовом рынке (акции SNP500) всего 10 тысяч. долларов, то в 2018 году это превратится в 51 миллион долларов.

Как купить акции компании до выхода на IPO и можно ли это сделать

Если вы покупаете акции компании до или в день IPO, вы можете заработать 50% всего за несколько недель. Чтобы понять, что происходит, необходимо понимать жизненный цикл любой публичной компании:

Возникает идея, которая воплощается в каждом подходящем месте.

• Учреждается компания, которая сталкивается с необходимостью получения финансирования.
• Вводятся инвестиции. 20-30% компаний идут к инвестору за 100-200 тыс. Руб. долларов, позже может стоить миллиарды. Стать инвестором на этапе создания компании — это первый способ купить акции до выхода на биржу.
• Компания успешна, но нужны дополнительные средства. Он заявляет о выходе на биржу, выходит на различные биржи, вызывает интерес масс, но его акции по-прежнему недоступны для покупки. В это время наиболее логичный способ — сделать владельцу предложение, от которого он не может отказаться от участия в компании. Конечно, обычному человеку это недоступно. Но есть и другой способ. Перед IPO компания пользуется услугами андеррайтеров. Это крупные инвестиционные банки, которые при подготовке процедуры вкладывают свои ресурсы в компанию. Частные инвесторы также не имеют доступа к pre-IPO.
• Процедура IPO. А вот и привлекательные возможности для простых граждан. Дело в том, что большинство ордеров на покупку акций исполняются в первые секунды и минуты. После этого к концу торгового дня цена может вырасти на 50-100 процентов и более. Для выполнения вашего конкретного заказа требуется высокотехнологичное оборудование и программное обеспечение. Следовательно, есть возможность участвовать в IPO в пуле. Интересные варианты с минимальным вложением 5000 долларов предлагает United Traders. В целом, эта возможность довольно рискованна, так как цена может расти и падать после IPO, поэтому на ней не стоит сосредотачиваться.
• Поэтому покупка акций перед IPO — это не вложение, а участие в создании компании. Именно на стадии IPO привлекаются инвесторы.

Во время IPO компания часто переоценивается, что приводит не к зарабатыванию 50% в день, а к потере такой же суммы. Это хорошо видно на примере Facebook.

Покупка акций для получения дивидендов, как покупать акции для физических лиц без брокера и получать дивиденды — такие вопросы, которые пользователи поисковых систем показывают, что они не понимают фондовый рынок.

Выводы

Это не должно вызывать удивления, так как 5-10 лет назад покупка акций физическими лицами была редкостью. Однако сегодня существует большое количество брокеров и информационных ресурсов, которые помогут вам понять, где и как покупать акции компаний, чтобы жить в безопасности.

Источник https://npf24.ru/kak-mozhno-torgovat-na-birzhe-bez-brokera/

Источник https://wikidrive.ru/kak-kupit-akcii-kompanij-chastnomu-licu.html

Источник

Источник