Собираем пассивный портфель из иностранных акций на СПБ бирже

Создать пассивный портфель можно не только из ETF, но и путем покупки конкретных акций, включенных в индекс, в установленных долях. Этот метод получил название за рубежом Direct Indexing. В данной статье я расскажу свой опыт создания аналога ETF QQQ

Создать пассивный портфель можно не только из ETF, но и путем покупки конкретных акций, включенных в индекс, в установленных долях. Этот метод получил название за рубежом Direct Indexing. В данной статье я расскажу свой опыт создания аналога ETF QQQ от провайдера PowerShares — из акций высокотехнологичных компаний на СПБ бирже.

Зачем нужен пассивный портфель в США

Исследованиями Дж. Богла подтверждено, что на рынке США 80% активных фондов проигрывают индексу S&P 500 на длительном промежутке времени (30 лет). Возможно, это связано с тем, что в период исследования процентные ставки в США только падали. А вот если бы они росли, то может быть активные фонды опередили бы индекс. Но это не точно, а практика показала, что за последние 10 лет обыграть S&P 500 не может даже Уоррен Баффет. Куда уж нам, простым инвесторам.

Хотя надо признать, что на более длительном временном диапазоне, у известного инвестора результаты более впечатляющие.

Почему QQQ (Nasdaq 100), а не S&P 500

QQQ — это ETF, который создан на основе индекса Nasdaq 100, состоящего из акций высокотехнологичных компаний, компаний потребительского сектора и сектора здравоохранения.

Данный индекс заметно опережает S&P 500 при примерно том же уровне риска. Соответственно, QQQ на Nasdaq 100 опережает VOO на S&P 500.

Еще одной причиной, почему мне не хочется покупать S&P 500, является то, что добывающих (природоресурсных), коммунальных компаний и других компаний традиционных отраслей достаточно и на российском рынке, незачем покупать их еще и в США. А вот то, чего у нас нет — это высоко технологичные компании в гражданских областях, хотелось бы в них вложиться, тем более что продукцией и услугами этих компаний мы пользуемся каждый день.

Почему я создаю портфель не в США через Interactive Brokers, а покупаю акции на СПБ бирже

Причина — небольшие ежемесячные взносы в портфель: 100-200$. Комиссии зарубежного брокера и банков за перевод средств будут слишком высоки по отношению к этим суммам.

Во-первых, если ваш портфель меньше 100 000$, но больше 2000 $, то IB с вас будет взимать ежемесячную комиссию за неактивность (10$), что выльется в расходы 120$ за год. Такая комиссия для небольшого портфеля не приемлема.

Во-вторых, у IB есть минимальная плата за ордер (0,35$). Когда вы покупаете понемногу 100 разных акций, то сумма платы за все транзакции будет высокой.

В-третьих, минимальная комиссия банков за перевод средств за рубеж может достигать 15$, что делает нецелесообразными ежемесячные взносы по 100-200$.

Как купить акции по QQQ (индексу Nasdaq 100)

Для покупки акций по индексу вы можете использовать разработанную мною
таблицу. Скопируйте ее себе.

Алгоритм простой:

1. Вводите взносы в таблицу и кол-во денег на счете в $
2. Смотрите в таблице, сколько и каких купить акций
3. Покупаете акции и учитываете покупки

При маленьких взносах доли акций в портфеле не будут соответствовать индексным, потому что в индексе есть такие дорогие акции, как Booking Holdings Inc и Alphabet, которые стоят около 1900$ и 1200$ соответственно. При такой стоимости акций минимальный портфель, чтобы соблюсти все доли должен составлять более 190 000 $.

Я вижу один выход: покупаете эти дорогие акции по 1 шт. И пусть их вес будет больше, чем в индексе. А с остальными акциями работаете уже по их весам.

Мой пассивный портфель QQQ

На старте я внес 2000$, и первое, что я купил — 1 дорогую акцию Google Alphabet. Остальные акции выбирал из индекса по узнаемости бренда: Microsoft Corp, Apple Inc и т.д. В итоге купил 6 акций из 104.

При распределении взноса лучше сначала покупать самые дорогие акции, потом менее дорогие и так далее, пока не кончится ваш взнос.

Следить за моим публичным портфелем можно по ссылке. Он уже немного подрос.

В дальнейшем планирую продолжить ежемесячные инвестиции в пассивный портфель QQQ.

СПБ Биржа (ПАО)

Добавляйся в группу — будь в курсе новостей мировых корпораций.
Следи за трендами на финансовых рынках, читай рекомендации и аналитику экспертов в своей новостной ленте.

История биржи берёт своё начало в 1994 году, тогда биржа носила название — ЗАО «Биржа «Санкт-Петербург».

В 1997 году была получена лицензия №1 на деятельность в качестве фондовой биржи.

С 1998 года по 2013 год на Санкт-Петербургской бирже проходили торги акциями компании «Газпром».

В ноябре 2014 года на Санкт-Петербургской бирже состоялся старт торгов иностранными ценными бумагами. На первом этапе стартовали торги 55 наиболее ликвидными бумагами из списка S&P 500.

На сегодняшний день общее количество ценных бумаг иностранных эмитентов, находящихся в обращении на организованных торгах СПБ Биржи, составляет 988 акций, облигаций и АДР.

Дополнительная информация:
СПБ Биржа является Публичным Акционерным Обществом и входит в группу компаний НП РТС.

Ключевые проекты группы: первый специализированный банк для профучастников Best Efforts Bank, информационная система внебиржевого рынка RTS Board, проект по развитию финансовой грамотности www.fingramota.org и журнал о финансовых рынках Financial One.

• Все записи
• Записи сообщества
• Поиск

.

СПБ Биржа (ПАО) запись закреплена

Сегодня на СПБ Бирже в 10:00 мск стартовали торги депозитарными расписками на акции Kaspi.kz (SPB: KSPI@GS), а в 16:30 мск стартуют торги акциями Magna International Inc. (SPB: MGA) и UBS Group AG (SPB: UBS).

UBS Group AG (SPB: UBS)
Швейцарский транснациональный инвестиционный банк, основанный и базирующийся в Швейцарии. Поддерживает присутствие во всех крупных финансовых центрах, является крупнейшим частным банком в мире. Хорошо известен строгой конфиденциальностью между банком и клиентами.

Показать полностью.
Magna International Inc. (SPB: MGA)
Канадский производитель автокомплектующих, поставляющий практически все виды компонентов для автомобилей. В числе клиентов General Motors, BMW, Daimler, Ford, Fiat Chrysler и Volkswagen. Также занимается проектированием и сборкой автомобилей для Mercedes, Saab и др. известных автопроизводителей.

Kaspi.kz JSC (SPB: KSPI@GS)
Финансовая компания, занимающаяся цифровыми платежами, электронной коммерцией и финансовыми услугами в Казахстане и Азербайджане. Kaspi.kz – самое популярное мобильное приложение в Казахстане. В операционные сегменты входят собственный маркетплейс, платежная система и экосистема FinTech.

.

СПБ Биржа (ПАО) запись закреплена

Сегодня на СПБ Бирже в 16:30 мск стартуют торги акциями Nexters Inc. (SPB: GDEV).

С добавлением новых акций на торгах СПБ Биржи для инвесторов будут доступны 1640 ценных бумаг международных компаний, включая акции, депозитарные расписки и еврооблигации.

Nexters Inc. (SPB: GDEV)
Показать полностью.
Европейская компания по производству видеоигр. Компания входит в пятерку крупнейших независимых производителей мобильных игр в Европе.

.

СПБ Биржа (ПАО) запись закреплена

Сегодня на СПБ Бирже в 10:00 мск стартовали торги SAP SE (SPB: SAP@DE), а в 16:30 мск стартуют торги акциями Royal Bank of Canada (SPB: RY) и Thomson Reuters Corporation (SPB: TRI).

С добавлением новых акций на торгах СПБ Биржи для инвесторов будут доступны 1639 ценных бумаг международных компаний, включая акции, депозитарные расписки и еврооблигации.
Показать полностью.

Royal Bank of Canada (SPB: RY)
Международное финансовое учреждение и крупнейший банк Канады. Royal Bank of Canada работает в следующих сегментах: частный и коммерческий банкинг, управление активами, страхование, инвестиционные и депозитарные услуги и рынки капитала. Банк обслуживает свыше 17 млн клиентов в 36 странах мира.

Thomson Reuters Corporation (SPB: TRI)
Канадская компания-поставщик аналитической информации и разработчик программных продуктов и сервисов для бизнеса. Эмитент предлагает продукты и услуги в следующих областях: финансовые рынки, интеллектуальная собственность, исследовательская деятельность, налогообложение и бухучет, юриспруденция и СМИ.

SAP SE (SPB: SAP@DE)
Немецкая компания, один из ведущих мировых производителей программного обеспечения для управления бизнес-процессами, разрабатывающий решения, которые способствуют эффективной обработке данных и обмену информацией в таких сферах, как бухгалтерский учёт, торговля, производство, финансы, управление персоналом, управление складами и т. д.

.

СПБ Биржа (ПАО) запись закреплена

Тезисы выступления Романа Горюнова, члена совета директоров СПБ Биржи, на Московском финансовом форуме о влиянии частного инвестора на фондовый рынок, о создании локальной ликвидности, о важности прихода иностранных инвесторов, об уникальной инфраструктуре российского рынка, о спросе на диверсификацию инвестиций и о многом другом.

.

СПБ Биржа (ПАО) запись закреплена

Сегодня в 16:30 мск на СПБ Бирже стартуют торги акциями Astra Space, Inc. (SPB: ASTR), EchoStar Corporation (SPB: SATS), Pan American Silver Corp. (SPB: PAAS) и Pacific Biosciences of California, Inc. (SPB: PACB).

С добавлением новых акций на торгах СПБ Биржи для инвесторов будут доступны 1636 ценных бумаг международных компаний, включая акции, депозитарные расписки и еврооблигации.
Показать полностью.

Astra Space, Inc. (SPB: ASTR)
Технологический стартап, сосредоточенный на разработке ракет-носителей для коммерческих и военных целей. Компания была основана в 2016 году на базе Ventions, LLC – конструкторского аэрокосмического бюро, сотрудничавшего с NASA и DARPA (Управление перспективных исследовательских проектов министерства обороны США).

Pacific Biosciences of California, Inc. (SPB: PACB)
Американская биотехнологическая компания, основанная в 2004 году. Компания произвела революцию в методах решения сложных генетических проблем. Pacific biosciences является создателем технологической платформы SMRT, которая позволяет анализировать биомолекулы в режиме реального времени.

Pan American Silver Corp. (SPB: PAAS)
Канадская горнодобывающая компания с 27 летним опытом работы в Латинской Америке. Она владеет серебряными и золотыми приисками, расположенными в Мексике, Перу, Канаде, Аргентине, и Боливии. Также, ей принадлежит Шахта Эскобаль в Гватемале, которая в настоящее время не функционирует.

EchoStar Corporation (SPB: SATS)
Компания является международным провайдером услуг спутниковой связи и Интернета. EchoStar владеет инфраструктурой, состоящей из 9 спутников, занимающихся съемкой поверхности Земли и передачей данных.

Источник https://blog.financemarker.ru/sozdaiem-passivnyi-portfiel-na-spb-birzhie/

Источник https://vk.com/spb.exchange

Источник

Источник