Процесс грамотного инвестирования в ценные бумаги

Приветствую подписчиков и гостей моего блога! Если вы читаете этот материал, значит, вас интересует инвестирование в акции. Сегодня мы будем говорить про инвестиции на фондовом рынке акций США. Наверняка вы уже миллион раз слышали, как дяди с Уолл-стрит зарабатывают на этом бешеные деньги, и поэтому мечтают отхватить свой кусочек пирога со стола биржевых спекуляций. Но они пока не знают с чего начать. И нет никого, кто мог бы на пальцах объяснить, что же нужно делать. Я постараюсь устранить это досадное недоразумение и направить вас на путь истинный. Итак, приступим!

Как зарабатывать на акциях?

По результатам года на акции компаний начисляются дивиденды до 5-20%. Основную прибыль инвестора составляет продажа купленных ранее активов. Сначала вы приобретаете акции, а затем внимательно следите за динамикой их цены. Разница между уровнем при продаже и уровнем при покупке и является прибылью. Продавайте акции, если цена покупки значительно ниже цены продажи. Обратите внимание: прибыль возможно получить в рамках одного торгового дня или даже одного часа. Кстати, не упускайте возможность получить много полезных советов из моей статьи о том, как физическому лицу начать работу на бирже.

Например, вы решили купить акции Apple в количестве 10 штук, которые продаются по цене $90 за штуку, всего на $900. Затем цена вырастает до $95, и вы решаете зафиксировать прибыль. Вы получаете $5 за каждую акцию, а общая чистая прибыль составит $50 или 5,56%.

Сам я начал инвестиционную деятельность на рынке акций в марте 2016 года. Сначала мой депозит равнялся $600, затем общая сумма выросла до $3000, на которые я покупаю акции 6-9 компаний. Очень много примеров, когда торговля на NYSE начинается с суммы в пару сотен долларов, а затем оборот увеличивается в несколько десятков, а то и сотен раз.

Как стабильно получать деньги, продавая акции?

Нужно использовать 2 метода анализа: фундаментальный и технический. Они связаны друг с другом. Фундаментальный показывает нам силу или слабость глобальной экономики, конкретных акций компаний, настроения инвесторов. С помощью технического анализа мы ищем точки входа в активы и просчитываем уровень похода цены вниз или вверх.

Теперь пройдемся подробней на теханализу.

1. Выбираем интересные для торговли акции, 10 — 20 штук, из которых будем делать выбор. Ищем компании с объемами торгов от 1 000 000 акций в день, с миллиардной долларовой капитализацией, мировые бренды, которые на слуху. Данный подход нужен, чтобы компания была ликвидна для торгов и с ней не происходило форс-мажоров (банкротство, судебные тяжбы, проблемы с топ-менеджментом). Такие компании тоже интересны, но уже для торговли в шорт (цена падает – мы зарабатываем). Но сейчас не об этом.
2. Смотрим графики, чтобы сформировать текущие прогнозы, до какой цены акция может сходить. Нужно смотреть ситуацию от большего к меньшему таймфрейму.

Пример — акция Netease , тикер NTES.

• Анализируем акцию на недельном графике для определения потенциала прибыли.
• Ищем импульс на перебитие уровня в противоположную сторону.
• После ретеста этого уровня и появления зеленой недельной свечи входим в позицию. С первой целью 2я палка вверх и второй целью 3 палки вверх.
• После фиксирования прибыли ждем новых сигналов на вход в акцию. Также ждем первый импульс и ретест зоны. В нашем примере цена развернулась после роста, теперь прогнозируем падение цены.

В примере мы разобрали, как можно прогнозировать движения цен как на рост так и на падение. Параллельно мы следим за движением общего рынка США, за индексом Snp 500 . На нём строим точно также импульсы перелома цен. Это нужно для понимания того, какой сейчас рынок: бычий (растущий) или медвежий (падающий).

Портфель акций

На данный момент я активно работаю с акциями 4-8 компаний. Среди них 1-3 компании, стоимость акций которых резко скачут вверх или вниз. Обычно это акции из сектора технологии и с российского рынка. С такими акциями можно торговать на таймфрейме H4, чтобы получать меньшую прибыль, но быстрее. Тем самым можно набивать руку в практике инвестирования, собирать статистику, изучать свои ошибки и тренировать дисциплину.

Советы для начинающих

Меры, которые нужно предпринять во избежание автоматической продажи акций

• Принудительная продажа акций происходит из-за просчётов, и является ошибкой трейдера. В начале деятельности избегайте совершения покупок на сумму, превышающую капитал в 2-3 раза. Ведите тщательный контроль за кредитным плечом.
• Если вы входите в сделку, то обязательно нужно выставлять стоп заявку. Если цена пойдет не в вашу сторону, сделка, дойдя до стоп цены, автоматически закроется. Лучше зафиксировать небольшой убыток 2-4% от сделки, чем пересиживать убытки в размере 20-30%.
• Многие думают, что рынок растет постоянно и они смогут пересидеть убыток, ведь цена все равно пойдет вверх. Такая стратегия работает в начале и середине цикла роста (бычьего тренда). Во время начала кризиса 2000 года, 2007 года и сейчас в 2020 году данный подход не работает. Цены могут падать в течение 2-3 лет и «пересиживание убытков» затянется на 5 лет, т.к рынок упадет и до текущих цен ему нужно еще вырасти. А если вы торгуете с кредитным плечом 1:2 или 1:3, то можно легко получить маржин колл на значении 30% депозита, другими словами на уровне -70% от депо.

Прочие рекомендации

1. Я предпочитаю работать с акциями крупных компаний, с ними надёжнее. Однако, самые большие разбросы цен наблюдаются по небольшим компаниям, работающим в сферах биотехнологий, медицины. Именно там можно увидеть рост акций на 10-30% за один день (!). Но не обольщайтесь: на следующий день цена может упасть на те же 30%;
2. Цена на акцию идёт в плюс пару дней подряд? И отработала первые свои цели прибыли, но в следующие дни началось снижение и дневные уровни перебиваются в обратную сторону или не идут выше недельных? В такой ситуации нужно фиксировать позицию и искать новую акцию либо входить в позицию short. Не ждите продолжения роста, т.к цена может пойти обновлять локальные минимумы, а еще хуже пойдет еще ниже. Рынок ценных бумаг не бывает снисходительным и лояльным. У вас всегда есть хороший выбор ей на замену;
3. Учитесь ждать. Для многих работа с акциями является аналогом Лас-Вегаса, причём все партии должны быть выигрышными, а куш — огромным. Это не так. Это рынок, и он часто играет против нас. Операции с ценными бумагами требуют особого характера. Выжидайте своего шанса, ищите позиции, которые значительно снизили свои котировки и показали надежный сигнал на вход для роста. Либо цена сильно выросла и показывает сигналы на снижение. Что касается второго и третьего пунктов, увидеть это очень просто в статистических графиках. Изучите азы технического анализа, чтобы научиться видеть тенденции.
4. Рынок глобально падает? Обратите внимание на золото. Пример — etf фонда на золото GLD или индекс золотодобывающих компаний GDX. Люди переводят деньги в золото в случае паники на рынках.

Выбор брокера для начала инвестирования

Для торговли на фондовом рынке нужно выбирать надежных брокеров, у которых есть имя, лицензии, либо они являются дочками более крупных брокеров или финансовых организаций. За годы практики я выделил для себя 4 компании. Каждая их них подходит для определенных целей.

Почему стоит инвестировать в акции?

Люди инвестируют в ценные бумаги, потому что хотят разбогатеть. Все очень просто. Нет ни одного человека, который инвестирует просто потому, что он считает это дело забавным.

Чаще всего люди преследуют именно материальные интересы, которые предполагают увеличение стоимости капитала, получение дохода, возможность выхода на какой-то новый уровень благосостояния.

С ценными бумагами, такими как акции, дело обстоит еще проще. Как демонстрирует нам история, акции показывают максимальную доходность на длительном промежутке времени из всех традиционных финансовых инструментов. То есть ни один другой финансовый инструмент не может быть сопоставлен с акциями по уровню доходности.

Именно поэтому, если для вас основная цель инвестирования — увеличение капитала, благосостояния, акции можно назвать основным финансовым инструментом, на который стоит обратить внимание.

Что такое акция?

По сути, это кусочек бизнеса, часть в какой-то компании, например, Лукойл, Coca-Cola, Apple, МТС, которую вы получаете в обмен на свои деньги. То есть, покупая акции, вы покупаете часть этого бизнеса. Какие акции не нужно покупать, я написал отдельную статью .

Но, разумеется, физически вам вряд ли кто-то сможет выделить часть этого бизнеса. Вы не можете просто прийти в салон МТС, указать администратору на пол и сказать, что эти 25 квадратных сантиметров — ваша собственность. Но, несмотря на это, владея акцией, вы владеете бизнесом.

Поэтому, сформировав пакет акций, вы можете осознавать себя как владельца бизнеса. С этой точки зрения очень интересно наблюдать за экономической политикой компании, за какими-то изменениями в конъюнктуре рынка, за изменениями экономических показателей, маркетингом и т. д.

То есть даже реклама по телевизору и в интернете вас будет раздражать не так сильно, так как вы уже будете понимать, что это реклама той компании, часть которой вы купили. Разумеется, вам будет интересно следить за тем, что эта компания предлагает своим клиентам, как это скажется на ее доходах и, соответственно, как это скажется на котировках ваших акций, выплате дивидендов.

Еще один большой плюс инвестирования в акции — это возможность получать как дивидендный доход по фиксированной процентной ставке (если речь идет о стабильно платящих дивиденды компаниях на длительном периоде времени и постоянно их увеличивающих), так и доход от роста стоимости самих этих акций.

Плюсы инвестирования в акции

Таким образом, вы получаете деньги, которые можете тратить сразу же (это дивиденды), и увеличение стоимости инвестированного капитала в виде повышения цены акций, которые можете реализовать, когда вам понадобятся деньги, например, в случае если вы решите отойти от дел, захотите совершить крупную покупку.

Это очень весомые преимущества вложения в акции, потому что, если говорить о более традиционных финансовых инструментах, таких как банковские депозиты или облигации, то здесь практические никогда не происходит роста номинала.

Да, в случае с облигациями номинал может меняться как в меньшую, так и в большую сторону, в зависимости от процентных ставок на рынке, но в среднем, если не происходит каких-то радикальных изменений, кризисных явлений и если речь идет о среднесрочных и краткосрочных облигациях, то номинал колеблется вблизи своего стандартного значения, что не позволит на этом заработать.

На акции же цены могут меняться достаточно значительно, причем зачастую чем выше инфляция, тем сильнее меняются цены на акции, поскольку инфляцию формирует, в том числе бизнес, повышая стоимость своих товаров и услуг.

Соответственно, инвестор таким образом еще и защищает себя от инфляции, рассчитывая, что производитель будет повышать цены вслед за ростом этой самой инфляции. А как заработать на инфляции в России, можете почитать целую статью .

Выводы про инвестиции в акции

У акций есть масса неоспоримых преимуществ, которые делают выбор их в качестве пути инвестирования очевидным для многих людей. Это высокая доходность, это возможность защиты от инфляции, формирования пассивного денежного потока, увеличения стоимости капитала на длительной перспективе.

Даже сам факт того, что вы, купив акцию, будете осознавать себя как владельца бизнеса, весьма приятен.

Инвестируйте с проверенным брокером и не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Источник https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/investirovanie-v-akcii/

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/pochemu-stoit-investirovat-v-akcii.html

Источник

Источник