Какой доход можно получить от акций – обзор способов, возможностей и рисков

Получение дохода от операций с акциями сегодня все чаще привлекает внимание не только олигархов и концернов, но и простых обывателей. Как известно, лишних денег не бывает ни в какие времена. А в эпоху бесконечных экономических потрясений и кризисов дополнительные источники дохода становятся просто жизненно необходимыми на случай катастрофических последствий для основного.

Инвестиции могут стать надежной «подушкой безопасности», позволив пережить тяжелые времена, если они наступят. Однако заработок на этом виде инвестирования требует некоторой экономической грамотности и внимательного изучения предмета. В противном случае вложения средств останутся пустой тратой денег и принесут не прибыли, а убытки.

Что такое акции

Прежде чем приступить к инвестированию и получению заработка на акциях , стоит разобраться в том, что они собой представляют. По сути, они являются ценными бумагами, выпускаемыми акционерными обществами или, говоря иначе — компаниями -эмитентами. Все покупатели таких ценных бумаг (инвесторы) становятся их совладельцами. Бумаги являются документальным подтверждением того, что их обладатель владеет долей в предприятии, которая может быть совсем мизерной.

Тем не менее, документы дают право своим собственникам получать часть прибыли, участвуя в управлении организацией-эмитентом. Их наличие необходимо предприятию для получения новых источников финансирования, привлечения больших объемов денежных средств. Инвесторы же вкладывают свои средства в бизнес в обмен на возможность получать процент с доходов компании. Процесс купли-продажи акций осуществляется на биржах — специально организованных рынках.

Из чего формируется доход

Акционная доходность складывается из дивидендов (текущая доходность) и курсового роста. Дивидендная доходность представляет собой отношение размера дивиденда к цене одной акции . Выражается в процентах за один год и выступает одним из наиболее прогнозируемых видов прибылей, как минимум — в перспективе следующего года.

По итогам прошедших 12 месяцев из отчетов МСФО можно вывести размер выплат акционерам в наступившем году по большинству ценных бумаг. Вычисляется по формуле:

Доход = (дивиденд / цена акции ) × 100%

Оценить курсовой рост сложнее, так как требуется изучение фундаментальных показателей. Здесь важен анализ роста, динамики увеличения прибыли, появления новых рынков, способных ее повысить. Рассчитывают курсовую доходность по формуле:

Доход = (цена продажи – цена покупки ) / цена покупки) × 100%

Совокупность этих составляющих представляет собой полную доходность той или иной ценной бумаги.

Виды ценных бумаг и типы акций

Мировая практика классифицирует ценные бумаги как основные (закрепляют имущественные права на активы) и производные. К первым относятся в числе прочих облигации , векселя, варранты, коносаменты, закладные и акции . Последние также бывают нескольких типов:

• Обыкновенные — дают право голоса на общем собрании, но не гарантию получения дивидендов.
• Привилегированные — размер дивидендов фиксированный (к примеру, процент от прибыли компании), выплачивается в любом случае.

Привилегированные также делятся на особые типы – неголосующие (дивиденды фиксированные и имеют приоритетную очередность выплаты) и с особыми правами (отражены в Уставе предприятия). При выплате дивидендов в первую очередь их получают владельцы привилегированных неголосующих акций , затем — стандартных, в последнюю очередь — обыкновенных. Такое ранжирование по выплатам стоит учитывать при приобретении данного вида ценных бумаг.

Способы заработка на акциях

Зарабатывать на приобретении этих ценных бумаг можно несколькими способами. Став обладателем одного экземпляра или целого их пакета, можно распоряжаться ими по собственному усмотрению. Выбирая способ заработка на покупке акций , стоит оценить свою готовность рисковать, наличие собственного опыта и знаний в этой бизнес сфере. Немаловажным фактором при выборе должен быть и размер капитала.

Возможностей для получения доходов тем больше, чем больше его размер и обширней опыт. В таком случае можно одновременно задействовать несколько разнообразных способов заработать. В их числе: трейдинг , пассивное хранение (принцип «купили и забыли»), получение дивидендов. Каждый из существующих вариантов получения заработка имеет свои плюсы и минусы, с которыми надо внимательно ознакомиться, выбирая ту или иную стратегию обращения с ценными бумагами.

Трейдинг

Наиболее известный способ заработка на операциях с акциями — торговля на бирже или трейдинг. Он подразумевает скупку ценных бумаг и их реализацию по более высокой цене. Как правило, ее изменение происходит за очень короткий временной промежуток. Чтобы успешно заниматься перепродажей, необходимо не только постоянно держать руку на пульсе котировок, но иметь представление о том, как устроен данный рынок.

Цены на нем зависят от многих факторов:

• текущей ситуации на рынке;
• прибыльности эмитента;
• настроения прочих трейдеров;
• политической обстановки в мире и стране.

Для новичков самый странный параметр – настроение. В данном случае он характеризует восприятие трейдерами той или иной компании, которое, в свою очередь, формируется позитивными или негативными новостями о ней, напрямую влияя на подъем или падение стоимости ценных бумаг, выпущенных ею.

Пассивное хранение

Для тех, кто не любит рисковать и производить телодвижения, не всегда гарантирующие успех, наилучшим решением выступает тактика «купил и забыл». Став владельцем ценных бумаг, их обладатель получает прибыль от роста их стоимости. Это стратегия мудрая в перспективе, но менее высокодоходная, чем заработок на продаже акций .

Прибыльные и долгосрочные инвестиции предполагают наличие солидного капитала. Для подобных вложений требуется первоначальный взнос минимум в сотни тысяч рублей. С точки зрения приумножения капитала бессмысленно покупать 15 ценных бумаг по цене 100 рублей, чтобы в ближайшей перспективе получить прибыль 50%.

Такая долгосрочная инвестиция – аналог вклада в банке. Приобретение ценных бумаг одной или нескольких компаний, которые гарантированно будут возрастать в цене на протяжении нескольких лет – безопасный способ заработка, который позволит получать скромный процент.

Дивиденды

Доход инвестора, ставшего после покупки ценных бумаг совладельцем компании, который не зависит от стоимости приобретенных им акций – это дивиденды. Их размер устанавливает собрание акционеров по результатам деятельности за отчетный период. Выплаты производятся обычно один или 2 раза в год. Этот способ имеет свои риски, поскольку каждое предприятие проводит свою дивидендную политику.

Одни изначально декларируют, на какой процент свободного потока или чистой прибыли могут рассчитывать инвесторы, другие не сообщают никаких данных, а в отдельных случаях платить не готовы в принципе. Поэтому выбирая дивидендные ценные бумаги, нужно изучить историю выплат. Эти сведения размещены на сайте организации или с ними можно ознакомиться, например, на сайте Blackterminal.ru или investing.com. Регулярность, стабильность и рост дивидендных выплат – свидетельство финансовой надежности компании и гарантия получения дохода.

Популярные акции России

У частных инвесторов неизменно популярны акции газо и нефтедобывающих компаний, хотя в текущем году они не демонстрируют столь значительного роста, как в предыдущие. Лично в моем портфеле они занимают около 30%. Несмотря на нестабильность цен на продукты, которые являются предметом добычи, сама по себе сфера остается по-прежнему прибыльной. В списке лидеров — ценные бумаги банковской и добывающей областей иных полезных ископаемых (исключая углеводороды).

Особенно популярны бумаги, выпущенные золотодобывающими предприятиями, поскольку в период кризиса золото всегда поднимается в цене. Доходно привлекательны также ценные бумаги организаций-ритейлеров, сумевших организовать онлайн торговлю. Среди них лидируют Детский мир, Мвидео. По критерию капитализации среди наиболее надежных, ликвидных и с самым большим оборотом на Московской бирже в лидерах Газпром, Лукойл, Сбербанк, Норильский никель, НОВАТЭК, Лензолото и ряд других компаний.

Востребованные иностранные акции

Схема получения дохода от акций работает как для ценных бумаг, выпущенных отечественными компаниями, так и для тех, которые принадлежат иностранным предприятиям. Начинающим инвесторам стоит обратить внимание на те из них, которые отличаются положительным свободным денежным потоком, конкурентными преимуществами и сильными балансовыми отчетами.

• Apple — лидер в сфере производства смартфонов, персональных и планшетных компьютеров;
• Facebook – владыка соцсетей вместе с WhatsApp и Instagram;
• Amazon.com – доминант онлайн ритейла;
• Alphabet – владелец Гугл (комментарии излишни);
• Intuitive Surgical — пионер роботизированной хирургии, делающий ее реальностью благодаря системам da Vinci;
• Axon Enterprises – производитель продуктов для самообороны и правоохранительных органов.

Первая тройка имеет большую рыночную капитализацию и узнаваемость бренда. А валовая прибыль Intuitive Surgical колеблется в пределах 60%-70%, чистая прибыль – в диапазоне от 20% до 30%.

Как начать зарабатывать на акциях

После того, как основные базовые понятия определены, можно приступать к практическому воплощению в жизнь идеи получения дохода от акций на бирже . Начать операции с ценными бумагами можно, даже не владея миллионными капиталами. Достаточно приобрести первую ценную бумагу и стать полноправным участником торгов на фондовом рынке. Владения теоретическими знаниями не достаточно для того, чтобы эта операция прошла удачно.

Для успеха предприятия придется пройти еще несколько этапов, следуя проверенному алгоритму. Во-первых, нужно продолжить обучение, ознакомившись в интернете с полезными материалами, позволяющими лучше разобраться в работе фондового рынка, его основных понятиях и схемах получения прибыли. Во-вторых — поставить цель, сформулировав стратегию, основанную на определении, зачем понадобились дополнительные деньги. Важно также определить минимум ожидаемого дохода и сроки его получения.

Пошаговая инструкция – основные этапы

Дальнейшие шаги на пути к финансовому успеху должны включать:

• Выбор брокера – посредника, который произведет регистрацию на бирже или будет осуществлять операции с ценными бумагами.
• Открытие демо-счета – «пробу пера» лучше осуществить на виртуальных торгах, без рисков получив исчерпывающее представление о работе фондовой биржи.
• Формирование стратегии – необходимо определиться с одним из ее видов – консервативной, умеренной или агрессивной и, соответственно, с тремя уровнями риска – от минимального к максимальному.
• Создание инвестиционного портфеля — все средства в одну компанию вкладывать не принято, поэтому их стоит распределить по акциям нескольких эмитентов.
• Подбор ценных бумаг – новичкам имеет смысл выбирать из известных фирм, длительно получающих стабильный доход.
• Покупку — биржевые операции можно производить онлайн с помощью универсальной платформы или мобильного приложения брокера.

Для чего нужен брокер и как его выбрать

Граждан, решивших торговать на бирже, закон обязывает обращаться к брокерам – банкам или специализированным фирмам с брокерской лицензией. Выбирая посредника, нужно проверить его надежность — сайт ЦБ РФ содержит список таких компаний. Лучше выбирать отечественных экспертов, поскольку деятельность зарубежных на территории РФ не до конца регламентирована.

Стоит оценить тарифы за обслуживание и комиссию за услуги – от этого будет зависеть прибыльность операций инвестора. Пользоваться услугами брокера клиент может по своему усмотрению. Может доверить ему весь процесс — действия и полномочия брокера по купле-продаже акций ограничиваются договором, инвестор просто получает доход. Или торговать самому — открыть счет в брокерской компании, но выполнять операции в соответствии с законом и управлять деньгами самостоятельно. Можно прибегать лишь к консультированию, оставляя за собой свободу действий.

Лично я работаю с брокерами:

Сколько можно заработать

Чтобы убедиться в эффективности инвестиций, стоит проанализировать конкретные цифры. По итогам 2019 года можно констатировать, что осенью окупаемость каждых вложенных 100 рублей находилась в пределах 125 рублей. В случае, когда средства инвестировались в акции с дивидендами, этот показатель увеличивался вплоть до 140 рублей.

Тем не менее, прибыльность инвестиций – показатель исключительно индивидуальный. На уровень доходности и заработок каждого инвестора влияет немало факторов. Наиболее серьезно они зависят от структуры портфеля инвестора, а также от выбранной им стратегии и, соответственно, степени рисков. Получение дохода только с процентов и дивидендов – не слишком прибыльно, зато стабильно. Для тех, кто не боится рисковать в погоне за большими доходами, лучшим способом заработка будет трейдинг — прибыль по нему будет значительно выше.

Как спрогнозировать доходность акций

Чтобы иметь представление о том, какой доход можно получить от акций , перед покупкой необходимо произвести их анализ. Это позволит составить превентивный прогноз того, на какую прибыльность может рассчитывать инвестор, став их обладателем. Существует два вида анализа: фундаментальный и технический. В основе фундаментального лежит изучение финансовых показателей компании-эмитента и ее работы, с оценкой материальной и финансовой базы.

Эти показатели влияют на доходность предприятия и стоимость акций .

Технический анализ заключается в изучении закономерностей в динамике графика, выявлении влияющих на этот процесс факторов, отслеживании поведения прочих инвесторов. Для составления прогноза можно использовать один из видов анализа либо комбинировать их. Поскольку первый проводится с намерением определить, какие ценные бумаги покупать, а второй – с целью выяснить, когда именно это делать.

Возможные риски

Вложение средств всегда связано с риском их частичной потери. Без постоянного личного контроля инвестор подвержен опасности понести серьезные убытки. Контроль ситуации и личная ответственность позволят если не исключить, то значительно минимизировать возможные потери. Среди негативных моментов, способных нанести урон финансовому благополучию – банкротство организации-эмитента. Поэтому все деньги в бумаги одной компании вкладывать нерационально.

Распространенный риск — уменьшение стоимости биржевых акций . Его можно контролировать с помощью стоп-лоссов. Неблагоприятное изменение валютного курса – происходит в случае, когда ценные бумаги приобретены за доллары после обмена рубля и курсовые колебания происходят не в пользу американской валюты. Достаточно часто встречающимся риском является также не выплата дивидендов. Эта ситуация не критична, но не приносит инвестору ожидаемой прибыли.

На этом сегодня все, друзья! Узнать больше о заработке на ценных бумагах вы сможете в этой статье. Если у вас остались вопросы после прочтения, я всегда доступен через контакты, представленные у меня на блоге тут . До новых встреч на страницах моего блога!

Пассивный доход с акций: правда или миф? О чем стоит помнить, вкладываясь в компании

Доход можно получать по-разному. Например, честно трудиться в качестве наемного работника, индивидуального предпринимателя, частного мастера и т.д., получая денежное вознаграждение за доблестный труд. Но есть и другой пример: получать доход без приложения особых физических или умственных усилий. Такой доход принято называть пассивным. Способов его получения много, и один из них связан с покупкой ценных бумаг – акций.

Суть и виды пассивного дохода

Пассивным доходом принято считать деньги, получение которых не связано с затратами времени и сил на трудовую деятельность. В отличие от активного дохода, получаемого за выполнение работы или оказание услуг, пассивный доход «капает» вне зависимости от того, чем занимается человек и где он находится. Источниками пассивного дохода чаще всего являются:

• движимое и недвижимое имущество, сдаваемое в аренду или лизинг (строительно-дорожная техника, земельный участок, дом, квартира, складское помещение и т.п.);
• банковский депозит;
• ценные бумаги (акции, облигации);
• вклад в ПИФ;
• социальные выплаты (пенсии, пособия, гранты и др.).

Существуют и иные источники, связанные с маркетингом и интеллектуальной собственностью. В качестве примера можно привести доход от интернет-сайта, авторский гонорар за переиздание книги, роялти музыкантов и т.п. Доход от подобных источников характеризуется нестабильностью и непредсказуемостью, однако для творческих личностей нередко является существенным подспорьем.

Несколько слов об акциях и дивидендах

Акция относится к категории ценных бумаг, выпускаемых акционерным обществом (АО) с целью привлечения средств для увеличения капитализации или развития бизнеса. Покупая акцию, инвестор становится совладельцем компании (акционером) и получает право на часть прибыли в виде дивидендов, а также на часть имущества компании при её ликвидации.

Размер и порядок выплаты дивидендов прописывается в уставе акционерного общества и зависит от вида акции. Обыкновенная акция даёт право голоса на общем собрании акционеров (т.е. право участия в управлении АО), однако не гарантирует дивиденды. У привилегированной акции размер дивидендов определён заранее в виде фиксированной суммы, процента от чистой прибыли компании или номинальной стоимости акции. Однако владелец такой бумаги в обычной ситуации права голоса не имеет.

Если на собрании акционеров принимается решение о выплате дивидендов, то в первую очередь их получают владельцы привилегированных акций. Дивиденды обладателям обыкновенных акций выплачиваются лишь тогда, когда обязательства компании перед привилегированными акционерами выполнены полностью, и на это хватает прибыли.

Важно! Если компания получила даже минимальную прибыль, она обязана выплатить дивиденды по привилегированным акциям. В противном случае обладатели таких акций имеют право обратиться в суд на предмет защиты своих законных интересов.

Так что перед приобретением акций есть смысл ознакомиться с уставом АО и решить, какой вид акций соответствует вашим запросам.

Пассивный доход от акций: за счёт чего он образуется

Пассивный доход от акций образуется:

1. За счёт дивидендов . Если часть полученной по итогам года прибыли компания решила направить на выплату дивидендов своим акционерам, владельцы акций получат доход в соответствии с номиналом и количеством ценных бумаг. Но может случиться и так, что компания сработала «в ноль» (а то и в «минус»), либо решила направить всю прибыль на развитие или другие нужды. С этим придётся смириться: любые инвестиции сопряжены с риском.
2. От роста стоимости акций . Акции покупают не только с расчётом получить дивиденды. Их со временем можно выгодно продать и получить доход за счёт разницы в цене. Хотя здесь тоже есть риск: акции компании могут потерять в цене из-за неблагоприятной рыночной конъюнктуры или неумелого менеджмента. Так что прогнозировать уровень дохода по этой статье – занятие неблагодарное.

При подсчёте возможного пассивного дохода от дивидендов следует помнить об уплате НДФЛ. При продаже акций потребуется оплатить услуги регистратора и комиссию брокера. Если же вы владели акциями менее трёх лет или получили доход от продажи более трёх миллионов рублей, придётся ещё заплатить налог на прибыль.

Есть компании, политика которых не предусматривает выплату дивидендов в принципе. Среди них Яндекс, Facebook, Google, Amazon. На акциях этих компаний можно заработать только на разнице цен купли-продажи.

Сколько можно реально заработать на акциях

Заработок на акциях не требует больших усилий. Будучи акционером компании, которая платит дивиденды, вы просто ждёте дату выплаты. Большинство компаний выпаливает дивиденды раз в год, при этом размер выплат неодинаков. В качестве примера приведем таблица, отражающая пятилетнюю историю уплаты дивидендов двух крупнейших российских компаний: ПАО «Газпром» и ПАО «Сбербанк» (по данным информационного портала Investlab).

На сегодняшний день средняя доходность по акциям ведущих российских компаний выше, чем по банковским депозитам, примерно в 2 раза.

Чтобы заработать на разнице в цене, нужно вовремя купить, а затем вовремя продать те или иные акции, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. Это и есть главная задача брокера, которому вы собираетесь доверить свои ценные бумаги.

Сколько нужно вложить денег в акции, чтобы «хватало на жизнь»

Задайте десяти разным людям один и тот же вопрос: «какой доход вы считаете достаточным для счастливой жизни?». Скорее всего, вы получите десять разных ответов. Это естественно: понятие счастья и уровень амбиций у каждого человека сугубо индивидуальны. Так что отбросим риторику и перейдём к конкретике, ориентируясь на среднестатистические показатели. В частности, будем исходить из того, что годовой доход в 500 000 рублей большинство российских граждан (особенно пенсионеры) считает достойным.

Чтобы получать дивиденды в этом размере, необходимо сформировать портфель акций на некую сумму, размер которой зависит от дивидендной доходности. Если она ожидается на уровне 10%, то размер вложения составит 5 000 000 рублей, т.е. в 10 раз больше ожидаемого дохода.

Но это в теории. В реальной жизни пассивный доход по акции – величина непостоянная, так как мажоритарные акционеры компании N могут принять решение не выплачивать дивиденды по итогам года, а направить всю прибыль на другие нужды. Чтобы подстраховаться от неполучения ожидаемой суммы (а она, скорее всего, уже заложена в личный или семейный бюджет), вложить потребуется гораздо больше теоретически рассчитанной суммы. На сколько? На этот вопрос вам вряд ли кто ответит, разве что провидец-оракул.

Несмотря на внушительную величину стартового капитала, попытать счастья не запрещается никому. На первом этапе длинного и тернистого пути не стоит замахиваться на быстрое получение солидного пассивного дохода. Начать можно с инвестирования посильных сумм, почувствовать отдачу, набраться опыта. Если всё пойдёт хорошо, можно поставить долгосрочную цель – достижение финансовой независимости.

В акции каких компаний целесообразно вкладывать

Людям, не имеющим представления о рынке ценных бумаг, этим вопросом лучше не задаваться. Подход по принципу «чем больше выплаты по дивидендам, тем лучше», слишком примитивен, так как не учитывает такие факторы, как финансовое положение компании, стоимость её активов, конкурентное окружение и многое другое. Разумнее будет обратиться к услугам профессионала – биржевого брокера, который «варится» во всей этой теме не первый год.

В то же время имеет смысл поинтересоваться соображениями финансовых аналитиков, регулярно публикуемых в специализированных изданиях. В частности, «РБК Инвестиции» приводит перечень 10 российских компаний, чьи акции показали не только высокую среднюю доходность, но и рост котировок по итогам 5 лет. Среди них хорошо известные даже простому обывателю «Сбербанк», «Татнефть», «Газпром нефть», «НЛМК».

Средневзвешенная дивидендная доходность их бумаг на протяжении нескольких лет остаётся на уровне 8-14%, хотя размер дивидендов, выплачиваемых ежегодно на одну акцию, колебался в очень широких пределах.

Степень риска

Инвестирование, в том числе в ценные бумаги, всегда связано с рисками. Чем больше вероятная доходность акции, тем выше риск финансовых потерь. Основные риски можно сгруппировать по следующим категориям.

1. Риск неполучения дивидендов , связанный с неудовлетворительной хозяйственно-финансовой деятельностью компании-эмитента, неверно выбранной стратегией развития, неудачной кредитно-денежной политикой и т.п.
2. Риск снижения рыночной стоимости акций из-за негативных прогнозов финансовых аналитиков, действий биржевых спекулянтов, международных санкций и др., что ведёт к потере ликвидности.
3. Риск банкротства . В этом случае акционер может претендовать лишь на часть имущества разорившейся компании, стоимость которого вряд ли покроет произведённые капвложения.
4. Инфляционные риски , как правило, негативно отражающиеся на прибыли инвестора ввиду обесценивания денег.
5. Валютные риски – возникают в случае приобретения акций зарубежных фирм. Изменение курса рубля по отношению к доллару США даёт два противоположных результата: если рубль падает, владелец акций выигрывает на курсовой разнице и наоборот.

Вообще, пассивный доход от акций – вовсе не миф, а вполне реальная вещь. Он выглядит привлекательно, потому что дает возможность получать дополнительный доход без особых усилий. Однако предварительно нужно предпринять ряд мер, чтобы вместо дохода не остаться у разбитого корыта. Люди знающие дают такие рекомендации:

• не вкладывать в акции последние деньги;
• помнить о прямой зависимости доходности и риска;
• диверсифицировать портфель (вкладывать деньги в акции разных компаний);
• инвестировать на долгий срок (не менее 3-х лет);
• покупать акции надёжных эмитентов, ориентируясь на «голубые фишки».

И всё-таки пассивный доход – понятие относительное. Если пустить дело на самотёк, отдача от вложенных средств может не оправдаться. Чтобы этого не произошло, многие заключают договор с брокером или доверительным управляющим. Эти люди анализируют финансовую отчётность компаний, следят за обстановкой на фондовой бирже и обязаны вовремя предупредить своего клиента об изменении ситуации или грозящей опасности.

Конечно, их услуги стоят денег, зато ваш сон будет намного спокойней.

Источник https://mixinvestor.com/kakoj-dohod-mozhno-poluchit-ot-aktsij-obzor-sposobov-vozmozhnostej-i-riskov/

Источник https://bankstoday.net/last-articles/passivnyj-dohod-s-aktsij-pravda-ili-mif-o-chem-stoit-pomnit-vkladyvayas-v-kompanii

Источник

Источник