Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды

Не всем же быть спекулянтами, как я, некоторые хотят быть инвесторами -) Не сидеть часами наблюдая за графиками, не париться с анализом каждый день, а просто купить акции например, и регулярно получать определённый процент.

Да, как выясняется, многие только за этим и приходят на финансовые рынки. То есть у доморощенных инвесторов такая психология: «Делать ничего не хочу, хочу просто вложить деньги и получать прибыль».

К сожалению, они же первыми оказываются жертвами мошенников, так как на этом их и ловят! Что же делать начинающим, как зарабатывать на акциях и не попасть в лапы лоховодов?

На самом деле меня уже давно спрашивают именно о том, как инвестировать в акции и получать с них дивиденды. И специально для таких инвесторов сегодняшняя статья.

Статья подготовлена при поддержке брокера FinmaxFX, на платформе которого я сам торгую и работаю уже более пять лет, с весны или лета (не помню точно) 2015 года! Подробный обзор Финмакс Форекс в этой статье.

На сайте брокера, в разделе «Образование», есть краткий вводный курс по акциям. Более глубоко тему изучают на регулярно проводимых бесплатных вебинарах для инвесторов. Если хотите посещать, зарегистрируйтесь и будете получать приглашения на вебинары на почту.

В статье разбираемся, как заработать на акциях (для начинающих) получать дивиденды и торговать акциями , собственно.

Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды

Начало года или квартала является знаковым временем для держателей акций. Именно в этот период они получают информацию о размере дивидендов по результатам прошедшего периода. Во многих странах выплаты производятся ежеквартально, а многие отечественные компании выплачивают дивиденды раз в год.

Но на самом деле, чтобы получить доход, держателям акций не нужно ждать целый год или даже квартал, брокер FinmaxFX предлагает своим клиентам возможность получать прибыль в виде дивидендов практически ежедневно.

Как это сделать, вы узнаете чуть позже, а пока разберемся с терминологией и узнаем, что такое дивиденды и как их получить.

Что такое дивиденды и как их выплачивают

Дивидендами называется прибыль, которую компания эмитент распределяет между держателями своих акций.

Американские гиганты (МакДональдс, Apple, Facebook и т.д.) предлагают акционерам дивидендную доходность в пределах 5%. На российском фондовом рынке этот показатель несколько выше и может доходить до 10%.

Например, купив бумаги Газпрома по 165 рублей за штуку, размер дивидендов, утвержденных руководством компании, может доходить до 16,6 рубля на 1 акцию.

Величина выплат будет зависеть от количества и вида акций, имеющихся в распоряжении держателя. Общий размер прибыли, которая распределяется на выплату дивидендов, определяется руководством компании-эмитента после того, как будут учтены все налоги и отчисления на модернизацию бизнеса.

Кроме того, величина выплат акционерам зависит от дохода организации за прошедший период.

Данные о том, какой частью от своей прибыли компания готова поделиться с акционерами, можно увидеть в ее уставе или в дивидендной политике. Не каждое предприятие делает дивидендные выплаты. В ряде случаев дивиденды могут и не выплачиваться, или прибыль уходит полностью на модернизацию производства.

После того как руководство компании приняло решение о выплате дивидендов, они выплачиваются в национальный расчетный депозитарий. Далее эти средства распределяются между брокерами, а они уже в свою очередь выплачивают их акционерам.

Как получить дивиденды: пошаговая инструкция

На получение дивидендов может рассчитывать держатель акций, который владел ими на момент наступления даты фиксации реестра или на время так называемой дивидендной отсечки.

Поскольку выплата процентов акционерам – это достаточно сложная финансовая операция, она может проходить в несколько этапов:

• Объявление дивидендов. В определенный день компания объявляет о дате выплаты дивидендов и об их объеме;
• Закрытие реестра. В этот день составляется список держателей акций, претендующих на выплаты. Чтобы попасть в список, акционеры к этому дню уже должны быть включены в реестр;
• Экс-дивидендный период. Это первый торговый день, когда право на получение последних процентов по ценным бумагам остается у продавца и не переходит к покупающей стороне;
• Время выплаты. Акционеры получают дивиденды приблизительно через 30 дней после закрытия реестра. В США с момента начисления дохода до его фактического перевода на счет может пройти от 1 до 3 недель.

Клиенты брокера FinmaxFX также имеют возможность получать дивиденды, для этого им нужно стать владельцами акций выбранных компаний до того, как закроется реестр акционеров. Алгоритм простой:

1. Открываете аккаунт у брокера;
2. Вносите средства на депозит;
3. Покупаете бумаги предприятия не позже, чем за двое рабочих суток до закрытия реестра держателей акций. Это обуславливает режим торгов Т+2, при котором стать владельцем бумаг можно только через 2 дня после из покупки;
4. Ждёте момента, когда выплаты зачислятся на ваш брокерский аккаунт. На это зачастую уходит до 25 банковских дней с даты закрытия реестра.

Дополнительно инвестору делать ничего не нужно, поскольку информация о том, что ему нужно выплатить положенные средства, уже находится во всех необходимых реестрах. Даже если вы продаете ценные бумаги на следующий день после закрытия реестра, за вами все равно сохраняется право на получение дивидендов .

Держать или продавать акции? Несколько способов заработать

Алгоритм осуществления дивидендных выплат всегда неизменен, но есть возможность заработать на акциях несколькими методами . Дивидендная торговля может быть спекулятивной или инвестиционной.

При первом варианте прибыль состоит из величины выплаченных дивидендов, при втором варианте заработать можно на изменении цены на акции.

С приближением дивидендной отсечки стоимость акций возрастает, а когда наступает этот момент, их цена падает на величину выплат. Происходит так называемый дивидендный ГЭП.

Нужно понимать, что просто купить ценные бумаги под получение выплат, подождать отсечку, продать их и получить от этого прибыль так просто не получится. Восстановление цены может происходить достаточно долго.

В свете этого есть несколько вариантов заработка на акциях:

Покупай и держи

Это хоть и не самый выгодный, но наиболее популярный метод дивидендной торговли. Его смысл состоит в том, чтобы целенаправленно покупать акции организаций, которые славятся регулярными выплатами дивидендов.

Выгоднее всего покупать бумаги тех организаций, которые не просто выплачивают часть прибыли акционерам, но и наращивают с годами свои финансовые показатели. В таком случае и размер дивидендов с каждым годом будет только увеличиваться.

Примером могут служить акции компании Walt Disney, стоимость которых в 2010 г. была 30 у.е. за штуку, а доходность доходила до 1,3% годовых. При этом в прошлом году их доходность составляла уже 5,8%.

Покупка в просадке

Это инвестиционная методика заработка на акциях. Ее суть состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги компаний, выплачивающих дивиденды, в период их удешевления. Этот метод выбирают инвесторы, сформировавшие свой портфель дивидендных активов и регулярно следящие за ситуацией на рынке.

Купив бумаги по дешевке сейчас, можно увеличить свою дивидендную прибыль в будущем.

Ранняя покупка

Чтобы получить дополнительный доход, нужно использовать подорожание дивидендных активов в период между публикацией информации о величине выплат и моментом отсечки. В это время повышается заинтересованность инвесторов в покупке дивидендных активов, что увеличивает стоимость акций.

Это рискованный метод, прибыльность которого зависит от размеров дивидендов, за которые проголосует руководство организации-эмитента. Метод позволяет иметь дивидендную доходность лучше, чем у тех инвесторов, которые купили бумаги непосредственно перед отсечкой.

Ранняя покупка и продажа в день отсечки

Это спекулятивная методика дивидендной торговли. Покупка акций осуществляется во время принятия руководством компании решения о размере дивидендов, а для их продажи акционер дожидается отсечки.

В этом случае не нужно замораживать собственный капитал при покупке бумаг, и нет необходимости дожидаться завершения дивидендного ГЭПа.

Покупка после отсечки

Если эмитент финансово устойчивый и перспективный, его бумаги после отсечки зачастую восстанавливаются. Хотя на это могут уйти дни или даже месяцы. Спрогнозировать длительность дивидендного ГЭПа довольно сложно.

Чтобы максимально приблизиться в дате, нужно проанализировать историю цены за предыдущие периоды. При оптимистических раскладах можно купить ценные бумаги после отсечки, дождаться, когда их цена пойдет вверх и немного на этом подзаработать.

Но можно оставить акции в «портфеле» на более длительный период и со временем получить больший доход, чем у остальных инвесторов, которые купили бумаги еще до отсечки.

Кстати, эксперты отмечают, что каждый трейдер может стать акционером и проводить спекулятивную торговлю акциями, получая прибыль в виде дивидендов.

Вот так примерно зарабатывают на акциях и получают дивиденды трейдеры, в терминале брокера:

Что еще стоит знать о заработке на акциях

Чтобы начать зарабатывать на акциях, достаточно зарегистрироваться, открыть счет и внести депозит . FinmaxFX предлагает широчайший выбор акций самых популярных компаний мира, которые станут для вас отличным вариантом инвестирования и заработка.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Раньше оправданно считалось, что для покупки акций известных компаний нужно владеть солидным состоянием. Сегодня же стать акционером можно имея от 250$ и потратив на это минут десять времени.

Ценовой диапазон акций достаточно широк. Вы можете приобрести ценные бумаги «Газпрома» за 70 рублей или же рассматривать вариант покупки активов Tesla за 100 долларов и более.

Оцените для себя, акции каких компаний для вас будут самыми интересными и выгодными. Здесь стоит изучить историю каждой компании, особенности ее дивидендной политики, следить за актуальными новостями и прогнозами экспертов, проводить самостоятельный анализ.

Большинство брокеров устанавливают минимальный лимит, который может составлять 10 или 100 акций. После изучения всех доступных предложений можно делать выводы и далее планировать покупку активов.

Средний показатель на рынке по минимальной инвестиции в акции составляет 500 долларов. Начать зарабатывать на акциях можно и с 250$, но тут всё индивидуально!

На платформе FinmaxFX можно покупать и продавать ценные бумаги компаний с любым уровнем дивидендной доходности. Своим клиентам брокер предоставляет помощь в виде кредитного плеча 1:20, обеспечивающего более прибыльную торговлю.

В новостных ресурсах всегда освещаются данные о компаниях и их планах по выплате дивидендов, поэтому трейдеры Финмакс получают рекомендательные списки по компаниям, которые будут выгодны и перспективны для того, чтобы купить их акции.

На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?

Информацию о компаниях и том, когда будут выплачиваться дивиденды и каким будет их размер, каждая компания-эмитент размещает на своем Интернет-ресурсе.

Эти данные также подаются биржевыми площадками и службами обязательного раскрытия информации – e-disclosure.ru, disclouser.ru, prnewswire.com. В разделе «для инвесторов» обычно указывается дата проведения собрания руководством компании и время фиксации реестра.

Клиенты FinmaxFX от аналитиков получают актуальную информацию о выплатах дивидендов по разным компаниям с минимальным промежутком времени. Это позволяет инвесторам, открывшим счет у FinmaxFX, получать доход по дивидендам практическим ежедневно или через день, покупая ценные бумаги за 2 дня до публикации отчетов.

После получения дохода, приобретенные акции можно продавать, чтобы вернуть вложенные в них средства.

Советы для начинающих трейдеров-акционеров

Несмотря на простую схему − «купил акции => получай диведенды и живи в достатке», на самом деле, чтобы зарабатывать на акциях солидные суммы, нужно работать !

Чтобы грамотно совершить приобретение ценных бумаг и не прогадать, следуйте таким советам, например:

• Всегда проводите фундаментальный анализ, учитывая актуальные новости и прогнозные данные. Стоит также учитывать и не рыночные риски;
• Выбирайте компании, основываясь на достоверных рекомендациях или отзывах, изучать рейтинги у брокера;
• Не продавайте акции, если вдруг после покупки их цена немного увеличилась – лучше дождаться максимально выгодного момента для этого;
• Всегда следите за новостями и соотносите величину риска, придерживайтесь правил мани-менеджмента.

Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях

При том, что популярность фондового рынка с каждым днем возрастает, любая методика дивидендной торговли все еще остается достаточно рискованным занятием. Нет стопроцентной уверенности в том, что в следующем квартале или даже месяце организация-эмитент не изменит свою дивидендную политику или вообще перестанет выплачивать дивиденды.

Кроме того, непросто спрогнозировать будущий рост или падение цен на акции. Чтобы уменьшить риски инвестиций в дивидендные активы, нужно учитывать следующие нюансы:

• До покупки ценных бумаг тщательно изучите политику компании-эмитента в отношении выплаты дивидендов. Формулировки в ней могут быть размытыми, поэтому тем более с ними нужно ознакомиться, в особенности новичкам;
• Просмотрите историю дивидендных выплат. Если организация ранее не делала выплат, а в нынешнем году вдруг неожиданно расщедрилась на них, то, скорее всего, после дивидендной отсечки, оставив на руках бумаги, вы по сделке уйдете в огромный минус;
• Вкладывайте средства в различные ценные бумаги. Не стоит зацикливаться только на акциях Google или Газпром, важно диверсифицировать риски, даже если по прогнозам дивидендная доходность ценных бумаг этих компаний составляет 100%.

Чтобы увеличить вероятность получения прибыли, пользуйтесь рекомендациями аналитиков FinmaxFX. Брокер делится полезной информацией со своими клиентами, позволяя им эффективно зарабатывать и становиться успешными.

Заключение

Еще раз напомню сказанное вначале: я спекулянт, мне совершенно неинтересно инвестировать в акции и ждать. Намного интереснее, прийти, увидеть и победить! То есть получить прибыль и спать спокойно, если хотите! -)

Тем не менее, я понимаю, что таких, как я, единицы. Большинство всё же инвесторы и не хотят заморачиваться, тем более сейчас, в эпоху Ковида. И зачастую мне жаль людей, которые желая зарабатывать на акциях, просто дарят свои деньги различным лоховодам!

Как вы обратили внимание в статье я рекомендую FinmaxFX. Исключительно по той простой причине, что брокер действительно проверенный и заслуживающий доверия. Но решать с кем работать каждый должен сам, главное потом не плакаться, что обманули! -)))

Регистрируйтесь у брокера FinmaxFX, чтобы пользоваться рекомендациями экспертами и списком лучших компаний, у которых следует покупать акции, чтобы приумножить свой капитал, а не стать жертвой мошенников!

Как инвестировать в золото: 7 способов золотых вложений для частного инвестора в России

Золото на века закрепило за собой статус особо ценного металла. Сегодня у нас есть множество способов сохранить и приумножить наш капитал. Но как только в мире происходят негативные события, мы стараемся переложить скопленные деньги именно в золото. Вовсе не обязательно для этого покупать золотые цепочки и колечки. Есть и более доходные инструменты.

Рассмотрим, как инвестировать в золото физическому лицу в России, стоит ли это делать, какие есть плюсы и минусы на пути к собственному золотому запасу.

Анализ курса, спроса и предложения на золото

Люди добывают золото уже более 6 000 лет. За это время из недр земли достали примерно 195 000 тонн. По мнению ученых, еще около 52 000 тонн осталось. Хватит надолго, ведь уже добытое золото тоже никуда не пропадает, а используется в ювелирных украшениях, слитках и монетах, промышленных деталях. Пусть и не все 195 тыс. тонн, но точно большая часть еще находится в обращении.

С 1919 г. на Лондонском межбанковском рынке ежедневно определяется цена на золото методом Gold Fixing (золотой фиксинг) в долларах США за тройскую унцию (1 тройская унция = 31,1 г). Она является мировым ориентиром по контрактам на поставку физического золота.

Наш Центробанк ежедневно фиксирует цену, установленную в Лондоне, пересчитывает ее по курсу в рубли за грамм и публикует на своем официальном сайте.

За последние 50 лет цена на золото выросла более чем на 5 300 %, а за кризисный 2020 г. – на 25 %. На графике ниже хорошо видны все взлеты и падения:

• 2000 г. – кризис доткомов и рост спроса на золото;
• 2008 г. – ипотечный кризис в США, который потом перерос в мировой финансовый кризис, инвесторы спасают свои капиталы в золотых активах;
• 2012 г. – восстановление экономики и уход инвесторов из безопасной “золотой” гавани в более рискованные активы, на этой волне идет падение котировок;
• 2019 г. – нарастание ожиданий очередного мирового кризиса и новый рост цен;
• 2020 г. и пока первая половина 2021 г. – пандемия, локдауны, замедление экономик, неопределенность, что вновь приводит к бегству инвесторов в защитные активы.

График цены на золото за 50 лет на изображении ниже.

Почему именно золото стало защитным активом для миллионов инвесторов в периоды кризисов:

1. Редкость. Запасы хоть и есть, но они не безграничны, а все легкодобываемые металлы уже извлечены из земли. Остались труднодобываемые, которые требуют современных технологий и солидных затрат на освоение недр.
2. История.Многие инвесторы верят, что увлечение бумажными или электронными деньгами когда-нибудь пройдет, а золото всегда было, есть и будет универсальным платежным средством.
3. Ликвидность. Золото ценится во всех странах и во все времена, потому его всегда легко продать, где бы ты ни находился.
4. Сохранность. Золото не подвержено коррозии, устойчиво к химическим процессам, поэтому веками не теряет своей ценности.

Структура спроса за последние 10 лет:

• Центральные банки стран с 2010 по 2013 годы активно наращивали золотые запасы, потом началось снижение, в 2018–2019 снова был рост, 2020 г. – спад.
• Спрос на ювелирные изделия начал падать с 2018 г. В 2020 г. было минимальное его значение за 10 лет.
• Спрос в промышленности тоже понемногу снижается: с 460,7 т в 2010 г. до 302,2 т в 2020 г. Максимальный объем потребляет электроника: 248,3 т в 2020 г.
• А вот в инвестициях золота сосредоточено больше всего в ETF. В 2010 г. это было всего 388,9 т, а уже в 2020 г. – 877,1 т. В 2020 г. спрос на инвестиционное золото достиг максимума за 10 лет – 1 773,8 т.

Топ-10 крупнейших добытчиков золота представлен в таблице.

Структура предложения за последние 10 лет:

• с 2010 по 2018 годы добыча (шахтное производство) из года в год росла, но в 2019 г. наметился спад, который пока не преодолен;
• предложение переработанного золота, наоборот, растет последние 3 года.

[

Варианты инвестиций в золото

Аналитики отмечают (и на графике выше это видно), что растет спрос на инвестиционное золото. Это лишний раз подтверждает использование металла в качестве защитного актива. Рассмотрим, как лучше купить золотой металл российскому инвестору, чтобы снизить риски своего инвестиционного портфеля.

Слитки

Слиток весом от 1 г можно купить в отделениях российских банков. Имейте в виду, что есть существенная разница между ценой покупки и продажи. Например, по котировкам Сбербанка для слитка весом 1 г она равна 37,3 %, 1 000 г – 31 %. Кроме того, в цене учтен НДС 20 %. И не забываем про наценку банка.

Ситуация аналогична операциям с валютой. Банк зарабатывает на них, поэтому устанавливает котировки выше, чем Центробанк РФ.

Слиток золота можно купить не только в банке, но и непосредственно на Московской бирже. Эта возможность появилась у частного инвестора с декабря 2019 г. Пока не все брокеры предоставляют подобную услугу, поэтому надо узнать заранее.

Купленный металл можно вывести на металлический счет в банке и даже получить на руки в виде слитка. В первом случае обязанность уплаты НДС не возникнет, во втором – придется заплатить.

Плюсы инвестиций в золотые слитки:

• вы станете владеть физическим металлом, который может храниться десятилетиями, передаваться по наследству или в качестве подарка;
• в долгосрочной перспективе цена актива будет только расти;
• достаточно легко купить, из документов потребуется только паспорт, но не в каждом офисе продают слитки.

• большой спред (разница между ценой покупки и продажи) не позволяет использовать слитки в качестве спекулятивного актива;
• вы дополнительно оплачиваете НДС 20 % и наценку банка;
• цена слитка достаточно дорогая, даже 1 г стоит больше 4 000 руб.;
• необходимо продумать варианты хранения слитков, которые приведут к дополнительным затратам;
• могут возникнуть сложности при продаже, например, банк откажет в покупке, если вы не сможете предоставить сертификат завода-изготовителя, если информация на нем не будет читаться, если визуальный осмотр выявит отклонения в слитке по весу и размеру;
• возникает обязанность уплаты налога на доходы в размере 13 %, если вы продали слиток ранее 3-летнего срока, но можно воспользоваться имущественным вычетом;
• если вы получили прибыль от продажи слитка и возникла обязанность уплаты НДФЛ, то банк за вас не перечислит налог, это должны будете сделать вы самостоятельно.

Золотые монеты

В качестве альтернативы слиткам Центробанк выпускает инвестиционные монеты. Их цена зависит от количества содержащегося золотого металла. Например, в популярной монете “Георгий Победоносец” содержится 7,78 г химически чистого золота, а в монете “Талисман Зайка-13” – 15,55 г.

Главным преимуществом монет, по сравнению со слитками, является отсутствие необходимости уплаты НДС, что делает цену более приближенной к биржевому курсу металла. Но разница между покупкой и продажей все равно остается высокой, поэтому спекуляции невыгодны. Например, в Сбербанке разница довольно существенная.

Золотые инвестиционные монеты продают в коммерческих банках, на золотых аукционах и специализированных сайтах. Нужно ответственно отнестись к выбору торговой точки, особенно если заявленная цена там на порядок ниже средней по рынку или в банке.

Плюсы инвестирования в золотые монеты:

• их можно долго хранить, передать по наследству и подарить, они не теряют с годами своего внешнего вида и ценности;
• монеты легче продать банку, чем слитки, ведь требования к внешнему виду более мягкие, например, небольшие царапины, вмятины, пятна не являются причиной занижения выкупной стоимости;
• цена на длительной перспективе будет только расти;
• нет НДС 20 %;
• простые условия покупки и продажи.

• высокая цена для инвестора с небольшим капиталом, например, монета “Георгий Победоносец” стоит примерно 45 000 руб., а Талисман Зайка-13 – 89 590 руб.;
• дополнительные затраты на хранение монет;
• при покупке с рук или в сомнительных конторах есть большой риск нарваться на мошенников;
• не подходят для краткосрочных спекуляций за счет большого спреда между ценой покупки и продажи;
• инвестор сам выступает налоговым агентом и платит за себя НДФЛ в случае получения прибыли от продажи монеты.

Обезличенный металлический счет – хорошая альтернатива тем, кто не хочет выходить на биржу или покупать физический металл в виде слитков и монет в банке. Открыть можно в банке или через личный кабинет в приложении. Далее достаточно перевести нужную сумму и купить золото (от 0,1 г).

ОМС – это не обычный банковский депозит, а депозит для хранения драгоценных металлов, но не в физическом виде, а в денежном. Он не застрахован государством, а банк не начисляет доход. Инвестор зарабатывает на разнице в курсе покупки и продажи металла. Но и здесь высокий спред не позволит вам проводить спекулятивные сделки, только если в мире произойдет коллапс и котировки золота устремятся в космос за 1 день.

В Сбербанке на 28.05.2021 курс, по которому вы можете купить 1 г золота, равен 4 710 руб. за г, а продать можно за 4 248 руб. за г. Разница – 10,88 %.

В доказательство того, что инвестиции в ОМС – это долгосрочная история, рассмотрим доходность инструмента с использованием доходного калькулятора Сбербанка. Предположим, что вложили 100 000 руб. в покупку золота год назад и 5 лет назад.

Плюсы инвестиций через ОМС:

• нет дополнительных затрат на хранение и обеспечение безопасности, обслуживание счета бесплатно;
• доступно инвестору с небольшим капиталом, минимальное количество для покупки – от 0,1 г;
• не надо платить НДС, а спред значительно меньше, чем по физическому золоту;
• удобно открыть онлайн, легко покупать и продавать прямо из дома.

• нет государственной страховки на случай банкротства банка или отзыва у него лицензии;
• не все банки открывают ОМС;
• возникает обязанность самостоятельной уплаты НДФЛ, если заработали на купле-продаже металла;
• не подходит для краткосрочных спекуляций.

Акции золотодобывающих компаний

Крупнейшие российские компании по добыче золота – Полюс Золото, Полиметалл, Петропавловск, Высочайший, Селигдар, Лензолото. Их акции можно купить на бирже и тем самым стать, пусть и косвенно, инвестором в драгоценные металлы. Доходность будет складываться из двух составляющих: роста котировок и выплаты дивидендов от тех компаний, где они есть.

Особенностью инвестиций в акции является то, что цена бумаг зависит не только от стоимости золота на мировом рынке, но и от множества внешних и внутренних факторов, например: качества управления компанией, ее финансового состояния, форс-мажорных обстоятельств.

Доходность акций может быть как выше доходности золота на Лондонском межбанковском рынке, так и ниже. Покупая акции, вы разделяете с компанией и ее прибыль, и ее убытки.

Текущая цена и рост за последние 5 лет по акциям российских золотодобывающих компаний отображена в таблице.

Согласитесь, неплохая доходность за 5 лет получается. За этот же период времени курс золота на Лондонском рынке вырос на 57,82 %. Но всегда помните, что доходность в прошлом не гарантирует той же доходности в будущем.

Плюсы инвестиций в золотые акции:

• при правильном выборе вы становитесь владельцем успешного предприятия, которое будет приносить вам прибыль;
• цена акции доступна инвестору с небольшим капиталом;
• ликвидные акции легко купить и продать;
• доходность может быть значительно выше доходности золота на Лондонском рынке;
• при соответствующем уровне знаний по краткосрочной торговле акции может купить как долгосрочный инвестор, так и трейдер;
• возникающие налоги на прибыль заплатит брокер, инвестору не надо самостоятельно подавать декларацию;
• за счет компаний, которые платят дивиденды, можно получать пассивный доход;
• грамотный выбор брокера позволит существенно сэкономить на комиссиях.

• необходимо открыть брокерский счет, но сделать это не сложнее, чем открыть депозит в банке;
• риск инвестиций в акции очень высокий, для его снижения необходимо соблюдать диверсификацию и проводить фундаментальный анализ компании;
• никто не может гарантировать доходность ценных бумаг;
• на полученные доходы надо заплатить НДФЛ, но можно воспользоваться налоговыми льготами (ИИС и ЛДВ) и ничего не платить.

ETF и БПИФы

Вариант вложения в индексные фонды подойдет людям, которые не могут тратить много времени на отбор акций отдельных эмитентов, а покупку физического металла не рассматривают.

На Московской бирже есть один ETF и 2 БПИФа, инвестирующие в золото:

1. FXGD от УК FinEx вкладывает деньги инвесторов в покупку физического золота. Комиссия – 0,45 %, которая закладывается в цену акции, инвестору дополнительно ничего платить УК не надо. Доходность в рублях за последние 5 лет – 66,45 %, в долларах – 47,77 %. Стоимость акции на 28.05.2021 – 934,6 руб.
2. VTBG от УК “ВТБ Капитал Управление активами” вкладывает в покупку физического металла. Срок фонда меньше года, поэтому рано говорить о доходности. Комиссия – 0,66 % в год. Стоимость пая на 28.05.2021 – 0,0159 $.
3. TGLD от УК “Тинькофф Капитал” инвестирует деньги пайщиков в акции зарубежного ETF iShares Gold Trust. Существует менее года. Комиссия – 0,74 %, плюс комиссия iShares Gold Trust в размере 0,25 %. Итого расходы – 0,99 %. Стоимость пая на 28.05.2021 – 0,0783 $.

Плюсы инвестиций в ETF и БПИФ:

• не надо тратить время на проведение фундаментального анализа;
• доступная цена акции или пая;
• доходность максимально приближена к доходности физического золота на Лондонском рынке драгметаллов;
• низкие комиссии управляющих компаний;
• легко купить и продать;
• брокер является налоговым агентом и сам заплатит за клиента НДФЛ.

• необходимо иметь брокерский счет;
• небольшой выбор фондов по сравнению с зарубежными фондовыми рынками;
• пока сложно судить об эффективности БПИФов, т. к. это молодой инструмент;
• комиссии все равно больше комиссий по аналогичным фондам на западном рынке;
• прибыль, которая возникнет от купли-продажи фонда, облагается НДФЛ, инвестор имеет право на налоговые льготы (ИИС и ЛДВ).

Те, кто не хочет открывать брокерский счет, могут рассмотреть вариант покупки паев ПИФа в одной из управляющих компаний. Сайт InvestFunds выдал мне 15 ПИФов, которые инвестируют в золото. По каждому можно посмотреть необходимую информацию: год создания, доходность, комиссии.

1. Альфа-Капитал Золото. Работает с 2007 г. Инвестирует в драгметаллы через посредников (акции или паи инвестиционных фондов). Доходность за 5 лет – 47,63 %. Стоимость пая – 1 303,21 руб. Комиссии – 3 %.
2. Газпромбанк-Золото. Работает с 2012 г. Инвестирует в драгметаллы через посредников (акции и ETF). Доходность за 5 лет – 52,5 %. Стоимость пая – 2 016,45 руб. Комиссии – 4 %.
3. Открытие-Золото. Работает с 2012 г. Инвестирует в драгметаллы через посредников (зарубежный ETF). Доходность за 5 лет – 50,68 %. Стоимость пая – 2 098,91 руб. Комиссии – 3,5 %.

Плюс у всех ПИФов есть дополнительные расходы при покупке и продаже в зависимости от суммы инвестирования и срока владения паями.

Плюсы инвестиций в ПИФ:

• не надо открывать брокерский счет, вы покупаете пай в управляющей компании;
• доступность для инвестора с небольшим капиталом;
• ликвидность, паи можно без проблем купить и продать в УК;
• большой выбор по сравнению с ETF.

• высокие комиссии, которые будут серьезно влиять на прибыль, особенно на длительном горизонте;
• средства в ПИФах не подпадают под систему страхования вкладов;
• управляющие могут в любой момент изменить правила игры, например, произвести слияние с другим ПИФом, изменить направления инвестиций и пр.;
• ПИФы инвестируют в основном через посредников, что увеличивает расходы.

Фьючерс на золото

Фьючерс – это инструмент срочного рынка, который обязует одну сторону сделки продать, а другую сторону обязует купить базовый актив (в нашем случае это золото) по заранее оговоренной цене и в установленный срок.

Различают поставочный фьючерсный контракт и расчетный. В первом случае необходимо поставить физическое золото, во втором – заплатить разницу между рыночной и контрактной стоимостью металла. Инвестора в большей степени интересует расчетный фьючерс.

На изображении представлены примеры золотых фьючерсов на Московской бирже.

Плюсы инвестиций в золотой фьючерс:

• при покупке фьючерса надо заплатить гарантийное обязательство, а не всю стоимость контракта (например, по GOLD-6.21 оно равно 9 306,61 руб.);
• не обязательно дожидаться исполнения контракта, фьючерсы легко продать;
• 1 фьючерсный контракт равен цене за 1 тройскую унцию, которая устанавливается на Лондонском рынке драгметаллов;
• минимальный спред между ценой покупки и продажи, он устанавливается на основе спроса и предложения на срочном рынке;
• небольшие комиссии биржи, при правильном выборе брокера его комиссии тоже будут минимальные;
• исполнение сделки гарантирует Московская биржа для каждого участника.

• за счет срочности не подходит для долгосрочного инвестора, ведь необходимо следить за сроком исполнения контракта и каждый раз покупать новые фьючерсы после завершения старых;
• условия сделки изменить нельзя, но можно продать фьючерс раньше срока;
• поскольку торговля на срочном рынке, то всегда есть риск, новичку необходимо сначала пройти соответствующую подготовку.

Факторы роста курса золота

Ни один эксперт сегодня не сможет сказать, куда пойдет курс золота в этом и тем более в следующем году. Все размышления по этому вопросу на уровне гадания.

Обозначим основные факторы, которые будут способствовать росту курса золота в будущем:

Источник https://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/kak-zarabativat-na-akciyah/

Источник https://iklife.ru/investirovanie/kak-investirovat-v-zoloto.html

Источник

Источник