Как вложить деньги в акции: советы экспертов фондового рынка

Просто и доступно о вложениях в акции: как формируется доход, на что обратить внимание при выборе и какой стратегии инвестирования придерживаться.

Принято считать, что акции являются инвестиционным инструментом с высокой доходностью. Однако нельзя забывать и о рисках, которые они несут. Стоимость акций зависит от множества факторов, а выбор подходящего момента для покупки или продажи зачастую оказывается нетривиальной задачей. В этой статье мы рассмотрим, в чём заключается суть акций, как инвестор может на них заработать, а также на что надо обращать внимание при отборе бумаг в портфель.

Зачем нужны акции?

Акции — это ценные бумаги, которые дают их владельцу право на долю в бизнесе. Соответственно, покупка акций равносильна приобретению небольшой части компании. В обмен на свои вложения инвестор получает возможность принять участие как в росте бизнеса, так и в распределении его прибыли. При этом, если сравнивать с облигациями, большинство акций не гарантируют фиксированного дохода, а их реальная цена может очень сильно отличаться от номинальной. Именно поэтому акции принято относить к рискованным инструментам инвестирования.

Трудно предугадать, каким будет курс акций в долгосрочной перспективе, успешно ли будет работать компания в текущем году и будет ли она направлять прибыль на выплату дивидендов.

Как можно заработать на акциях?

Есть два основных способа, как получить доход от вложений в акции:

• Заработать на дивидендах. Многие компании распределяют прибыль от своей деятельности с помощью выплаты дивидендов, которые распределяются между акционерами согласно определённым правилам. При этом не все фирмы могут позволить себе подобные выплаты, например, из-за высокого уровня долга или сложной ситуации на рынке. Таким образом, перед покупкой акций инвестору следует внимательно изучить финансовое положение компании и её дивидендную политику.
• Заработать на курсовой разнице. Инвестор может получить доход от перепродажи акций, которые увеличились в цене с момента покупки. Такое случается, если улучшились финансовые показатели бизнеса или изменились настроения на рынке.

Нельзя забывать, что акции являются рискованным инструментом и могут принести инвесторам не только существенных доход, но и серьезные потери, вплоть до полной утраты вложений.

Сколько можно заработать на акциях?

Теоретически, доход от акций ничем не ограничен, но и сопутствующие риски прямо пропорциональны возможной прибыли. Весь заработок может мгновенно испариться из-за неудачного годового отчета или простой волатильности. Во многом, стабильный доход от акций зависит от стратегии поведения на фондовом рынке и горизонта инвестирования.

Главное подходить к процессу инвестирования обдуманно. Для этого начинающим инвесторам необходимы минимальные знания и навыки. Кроме этого, мы рекомендуем заручиться поддержкой надежного брокера и начинать свой путь в мир инвестиций с вложений в акции стабильных компаний.

В какие акции вложиться?

Акции, как класс активов, можно разделить на обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают инвестору возможность поучаствовать не только в финансовом успехе бизнеса, но и в управлении, так как обладают правом голоса на собраниях акционеров. А вот привилегированные, наоборот, специально созданы исключительно для получения дивидендов и даже обладают в этом вопросе приоритетом перед обыкновенными бумагами. Надо отметить, что у некоторых компаний на бирже обращаются сразу два типа акций.

При выборе акций ориентируйтесь на:

• тип акций (привилегированные или обыкновенные, бумаги отечественных или зарубежных компаний);
• ликвидность (возможность быстрой покупки или продажи ценной бумаги) к примеру, ликвидными считаются акции крупнейших компаний России, так называемых «голубых фишек»;
• историю дивидендных выплат компании и график котировок за последние месяцы;
• прогнозы профессиональных аналитиков.

Перед покупкой лучше всего заблаговременно изучить фондовый рынок, прочесть экономические новости. Доходы от акций могут в разы превысить доходность ОФЗ и банковского вклада.

Важно! Если вы хотите вложиться стабильные бумаги с высокой ликвидностью, тогда приобретайте акции голубых фишек. Хотите получать более высокий доход? Вкладывайте деньги в молодые, но перспективные компании. Помните, в таком случае и риск потери вложенных средств будет крайне высоким.

Как выбрать брокера?

Покупка акций на бирже не может совершиться без брокеров. Как же выбрать брокера?

Обращайте внимание на следующие характеристики посредника:

• размер комиссионного вознаграждения (чем ниже, тем лучше для вас);
• выданную лицензию, разрешающую заниматься брокерской деятельностью;
• аккредитацию на Московской фондовой бирже и прочих торговых площадках фондового рынка;
• торговый оборот — чем выше, тем больше доверия к посреднику или брокерской компании;
• дополнительные параметры (минимальная сумма депозита, оперативность вывода денежных средств, предоставление бесплатной аналитики, легкость пополнения счета);
• наличие онлайн-инструментов для работы, к примеру, онлайн кабинета на сайте.

Между инвестором и брокером заключается договор на обслуживание. Для совершения купли-продажи вы даете поручение брокеру провести ту или иную сделку.

Открываем ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — это счет, который дает возможность не только торговать на бирже, но и получать льготы. Вы можете приобретать валюту, акции, облигации, паевые фонды и другие инструменты, однако основное отличие ИИС от обычного брокерского счета заключается в том, что инвестор может воспользоваться специальными налоговыми вычетами от государства.

Вычеты бывают двух типов. Тип «А» предполагает налоговый вычет, который можно запросить у налоговой ежегодно. Тип «Б» не предполагает налоговых вычетов, но при выборе такого типа ИИС ваши операции на бирже будут освобождены от НДФЛ. Инвестор может сам выбрать подходящий ему тип счета, ведь все варианты вычетов имеют свои плюсы и минусы.

• минимальный срок по использованию счета – 3 года, если забрать деньги ранее обусловленного срока, вы лишаетесь права на налоговый вычет;
• налоговая преференция – освобождение от уплаты 13% НДФЛ, но не более 52 тыс. рублей в год;
• сумма пополнения – до 1 млн рублей в год;
• валюта счета – рубли, но при этом валюту можно покупать;
• открыть могут только совершеннолетние резиденты РФ.

Как начать инвестировать?

Руководство к действию:

• Выбираем тарифный план, открывающий доступ к нужной торговой площадке.
• Вносим депозит — денежную сумму, которую планируем инвестировать.
• Заходим на торговую площадку.
• Выбираем интересующие акции, сверяемся с текущим курсом.
• Оставляем заявку на покупку.

Как вложиться в акции: самые популярные стратегии

Существуют определенные методы поведения на фондовом рынке, которые в перспективе позволяют. Их называют стратегиями.

Варианты самых популярных стратегий:

• Купи и держи. Стратегия ориентирована на долгосрочную перспективу, поэтому быстрых денег не стоит ожидать. Вам нужно купить бумаги и держать их до момента существенного повышения курса.
• Накопление. Полученные дивиденды предстоит снова инвестировать (реинвестиция), постепенно увеличивая свой портфель.
• Поймай волну. В период кризиса акции скупают по низкой цене, а после стабилизации и роста экономики – продают их по более высокой.

Покупка акций «голубых фишек» — менее рисковое мероприятие, чем приобретение бумаг небольшой компании. Но вы должны понимать, что акции гигантов всегда медленнее растут, чем акции предприятий малого и среднего бизнеса.

Советы начинающим инвесторам

Универсальные рекомендации, которые помогут упростить инвестиционную жизнь:

Личный опыт: как я выбираю подходящий момент для покупки акций

Когда рынок падает, многие поддаются панике и продают акции с убытком. Наш герой видит в падении рынка не опасность, а крутую возможность и считает, что это лучшая возможность совершить покупку и заработать. Мы узнали у него, как он это делает, и спросили эксперта «ФИНАМа», стоит ли следовать подобным стратегиям непрофессиональному инвестору. И что делать в принципе, если котировки ценных бумаг начнут сильно падать вниз.

Как предугадать падение рынка

Денис Яблонский, автор канала t . me / seekalpha и инвест-клуба Чай с Баффеттом в Клабхаус

Для начала я определяю, действительно ли рынок падает или это просто временный откат. Теория, по которой я работаю, позволяет мне покупать акции на падающем рынке и зарабатывать в периоде от нескольких месяцев до года. Меня не интересуют откаты рынка, когда какие-либо акции падают на полпроцента, я жду по-настоящему внушительных обвалов и зарабатываю на них.

High и Low — это верхи (пик) и низы (дно) рынка. Ошибка начинающих инвесторов — покупка на пике рынка и продажа у дна. Хотя в каждой книжке пишут, что покупать надо на дне, а продавать — на пике.

Я говорю об американском рынке, но, в принципе, это справедливо и для остальных. Например, в марте прошлого года рухнуло всё: золото, бонды, индексы. И ровно такими же темпами они примерно и восстанавливались.

Мы могли взять любую акцию — хоть Apple , хоть Microsoft — всё выглядело одинаково. Потому что крупные фонды инвестируют через индексы, а не через отдельные акции.

В США существует четыре основных индекса:

• Dow Jones — индустриальные компании;
• S & P — крупные богатые компании;
• Nasdaq — технологические компании;
• Russell — компании с маленькой капитализацией.

Были такие ситуации, когда я рассчитывал на падение рынка и не угадывал на два-три месяца. Это было в 2019 году, когда все аналитики говорили, что всё рухнет, но сработало это только в конце февраля, когда пандемия началась.

Так что для меня очень важная вещь — это ожидание самых настоящих просадок рынка, когда акции очень сильно падают.

Покупка на них даёт заработок в последующие месяцы, а иногда и годы. Мы видели это в конце 2018 года и в 2020 году.

Как определять такие моменты: полезный индекс

Один из простых инструментов, которым я пользуюсь — это бесплатный индекс CNN fear greed (индекс страха и жадности). Этот индекс показывает состояние рынка. Когда он в нулевой зоне «абсолютный страх», то для меня это наилучшее время для покупки.

Есть миллион разных техник, но для начинающего один вариант — отслеживать индикатор жадности и страха толпы.

У него 100 значений, и когда он находится в районе 10 — можно покупать. В это время все дилетанты боятся покупать и продают свои активы. Если он показывает больше 80, то можно продавать. Это мой главный секрет.

В марте прошлого года он показывал 5–7, то есть абсолютный страх. Те, кто купил тогда, сейчас очень хорошо себя чувствуют. Осенью он показывал 80 — экстремальная жадность. То есть это хорошее время для продажи.

На схеме показано, что когда рынок находится в так называемой эйфории, то есть на пике, это время максимальных рисков для инвестирования в акции. И когда он находится в паническом падении — это хорошее время для входа.

Так что те, кто не хочет сильно заморачиваться, может всегда посмотреть по этому индексу. Вот сейчас было значение 50, то есть рынок может пойти вниз, а может — вверх.

Это математически выведенная формула. Если большинство опционных трейдеров — за позитив, то мы видим так называемую «жадность». Если они сокращают позиции, мы видим «страх» или даже «экстремальный страх». Например, рынок недавно упал 9 марта, но продолжил падение и 23 марта упал так, что никто не мог этого предсказать. Потому что эмоции зашкаливали и люди не могли больше смотреть, как улетают их капиталы. Они начинали продавать свои фонды. А когда человек продаёт фонд, если у него в портфеле акция Tesla , то с ней идёт ещё девять акций других компаний. Он продаёт свой пай, а фондовая компания должна продать девять других акций. Отсюда эффект домино.

Определить, что рынок падает, очень просто. Цена сегодня ниже, чем была вчера, — это основной признак падающего рынка, и эта тенденция складывается на протяжении определённого времени. На это влияют негативные настроения на рынках, снижение цены, неопределённость в будущем.

Про индекс CNNfeargreed скажу так: я считаю, что не бывает универсальных индикаторов, которые подошли бы всем. Они всегда подбираются в индивидуальном порядке.

В целом у спикера интересный, воодушевляющий опыт, но нужно понимать, что подобная стратегия может подойти не всем.

Я считаю, что можно посмотреть и разобраться в этом индикаторе, возможно, кто-то найдёт в этом ключ к успеху. Но в целом стоит относиться к универсальным советам достаточно критически.

Для начинающих инвесторов лучше всего рассматривать долгосрочные тренды. Отмечу, что спикер ориентируется на достаточно далёкие горизонты, это не дневная торговля. Он формирует позицию по нескольку недель, и это позитивный опыт.

Стоит обращать внимание на формирование личной стратегии. Определиться со своим бюджетом, со своими доходами и расходами. Исходя из этого понимать, какая форма инвестирования будет наиболее приемлемой. И определиться, на какой период будете инвестировать, с какой периодичностью будете откладывать средства для инвестирования, какую доходность ожидаете. Например, для кого-то потеря 10% капитала является очень существенной и неприемлемой.

Вот с этими параметрами надо определиться, а инструментарий, с которым работать: индикаторы, фундаментальный анализ — это можно подобрать, придя на любой обучающий курс. Для кого-то подойдёт рынок акций, а для кого-то — рынок облигаций. Всё индивидуально. Но в первую очередь это ваши ожидания относительно доходности и планирования бюджета.

Как я зарабатываю на падающем рынке

Обычно падению предшествует перегрев, выход на новые вершины, очень оптимистичные новости на фундаментальной стороне рынка.

Когда я говорю о рынке, то имею в виду американский индекс S & P . Все остальные акции движутся примерно по тому же графику.

На графике можно увидеть, как рос и падал индекс S & P с февраля 2020 года по март 2021.

Рынок похож на маятник, который движется вправо и влево, не стоит на месте. Бывают моменты, когда «маятник» летит вверх, но видно, что уже оптимизма нет. Иногда рынок медленно растёт, а иногда резко обваливается, и это называется спотыкание.

Если на следующий день после этого рынок не начинает опять идти в рост, а продолжает падение, я ставлю точку отсчёта и жду месяц.

И когда я вижу, что уровни по каким-то инструментам приближаются для покупки, то начинаю постепенно покупать позицию. Обычно я это делаю в три шага.

На третьей-четвёртой неделе после начала обвала начинаю собирать первую часть позиций. Позиция — это, к примеру, 100 акций S & P , если мы собираемся войти в американский рынок. В индекс S & P входит 500 самых богатых и успешных американских компаний.

Через фонд акция индекса стоит около $350. Значит, 100 акций — это $35 000. Покупаем сначала 33 акции и спустя время докупаем ещё часть. Потом ждём. Обычно спустя неделю рынок идет вверх, а потом опять падает, и тогда можно взять и докупить ещё 33 акции.

Главное — не покупать всё сразу. Когда собираешь частями, риск купить по завышенной цене снижается.

Открыв позицию, я потом уже больше её не трогаю, даже если всё проваливается ещё ниже.

Смысл в том, что рынок глобально никогда не падает, он всё равно потом восстанавливается, отрастает через какое-то время.

На графике хорошо видно, что с 1998 года рынок, несмотря на падения, всё равно даёт уверенный рост.

На данный момент общий настрой американской экономики — на рост: печатаются деньги, раздаются бесплатно и текут в рынок. Поэтому в целом для глобальной рецессии пока нет факторов.

Я считаю, что текущий рынок гораздо сложнее и весьма неоднозначен с точки зрения потенциала роста индексов. Соглашусь, что есть составляющая роста в текущем рынке. Это, конечно, не прошлый год, когда потенциал был понятен и после кризиса сложилась устойчивая тенденция к росту.

То есть сейчас рынок, мне кажется, немного сложнее. Я думаю, не стоит идти на поводу у моды и инвестировать в акции вроде Tesla. В этом году это не столь актуально и прибыльно. Рынок всегда меняется, и в этом отношении стоит учитывать те изменения, которые присутствуют, и рост рисков. Но пока факторов глобальной рецессии я не вижу.

Я считаю, что лучше не использовать подобные стратегии на бумагах рыночного хайпа, которые вдруг выросли на 1000%. Это может плохо закончиться. Инвестирую в понятные и стабильные технологии, например биотехнологии или микропроцессоры.

Сейчас на хайпе зелёная энергетика. Компании, которые занимаются солнечной энергией, прыгнули на 1000% с начала прошлого года.

Ты открываешь и смотришь коэффициент P/E (Price/Earnings или соотношение Цена/Прибыль). Этот коэффициент показывает, насколько недооценены или, наоборот, переоценены акции компании для инвестора. Если у новой компании этот показатель равен 1000, то это уже не хайп, а рыночное безумие. Для сравнения, у Intel этот коэффициент равен 10. Я считаю, что бумаги «на хайпе» — это прежде всего зелёная энергетика, в которую входит Tesla. Биткоин не акция, но в него я не рекомендую вкладываться.

В определённой степени хайп действительно присутствует в зелёной энергетике. Много компаний, которые на слуху, через какой-то промежуток времени могут стать не столь актуальными для инвестирования.

Биткойн — это спекулятивный инструмент, который сейчас имеет корреляцию в своём росте и падении к фондовому рынку, и это сильно снижает его привлекательность для включения в портфель. Потому что мы получаем инструмент, который растёт и снижается, как фондовый рынок в целом, но при этом обладает гораздо большим риском.

Когда формируете портфель, необходимо исходить из более дальних горизонтов инвестирования и не пытаться заработать в каком-то краткосрочном периоде. Есть очень яркий пример, кто-то пишет: купил акции Тесла, что мне с ними делать? То есть это какие-то краткосрочные инвестиции, попытка в моменте что-то заработать. Это изначально неправильный подход.

Когда вы формируете портфель на долгосрочную перспективу и включаете в него 10–20 акций сильных компаний, то даже если он у вас снижается, то сильные компании останутся на рынке. Они будут продолжать работать и приносить прибыль, выплачивать дивиденды. Даже если какая-то из компаний покажет убытки по текущему году, то она может проявить себя в следующем году. Даже если компании вдруг испытывает сверхбольшие сложности, которых никто не ожидал, если у вас диверсифицированный портфель, собранный из наиболее качественных компаний,то у вас будет ограниченный убыток.

Ну и конечно же, соглашусь, что сейчас инструменты коллективного инвестирования — в том числе ETF-фонды, вложение в основные американские индексы — дают возможности инвесторам. Правда, сейчас есть ограничение — ETF доступны только для квалифицированных инвесторов. Этот статус можно получить, имея капитал порядка 6 миллионов либо имея квалификационный аттестат, опыт работы.

Но у нас есть биржевые фонды, например «Американские Аристократы» у ФИНАМ. Этот паевой биржевой фонд — аналог зарубежного ETF, он доступен для неквалифицированных инвесторов, и его можно купить на Московской бирже.

Коррекционные движения есть на рынках, поэтому нужно формировать портфель ценных бумаг, чтобы, когда всё падает, быть спокойным за будущее. Может, даже имеет смысл, пользуясь той методикой, про которую рассказывает спикер, какие-то ценные бумаги докупить на падении в свой портфель. Эту методику можно использовать.

Источник https://bcspremier.ru/knowledge/basics/kak-vlozhit-dengi-v-akcii-sovety-ehkspertov-fondovogo-rynka/

Источник https://www.sravni.ru/text/lichnyj-opyt-kak-ja-vybiraju-podkhodjashhij-moment-dlja-pokupki-akcij/

Источник

Источник