Как правильно инвестировать в акции деньги + выгодный способ покупки новичку

Акция-это ценная бумага, которая дает право ее держателю на часть собственности компании или ее прибыли. Например, приобретая 1 % компании стоимостью 1млн рублей, ее держатель владеет частью компании стоимостью 10 тысяч рублей. При этом вовсе необязательно, чтобы 1 % акций стоил 10 тысяч рублей. Стоимость акций (котировки) может быть как выше, так и ниже этой суммы. Котировки акций зависят от множества факторов: экономических, социальных, политических и многих других. Успех инвестора во многом зависит от умения учесть эти факторы и правильно все рассчитать.

Кроме этого, держатель акций имеет право на часть прибыли. При годовой прибыли в 120 тысяч рублей за 1 % акций держатель получит 1 200 рублей. Доходность инвестирования в акции составит 12 % годовых, что выше официальной инфляции, ставок по банковскому вкладу и роста курса валют.

Как купить акции новичку

Бумажные акции «канули в лету» и все ценные бумаги имеют электронный оборот. Случаи подделки ценных бумаг остались в прошлом. Чтобы купить акции необходимо открыть специальный счет и внести на него определенную сумму. Счет для инвестирования в акции называется брокерским (статья к прочтению – какого брокера выбрать!).

Как можно понять из названия открывается только специальным уполномоченным лицом-брокером. Он имеет лицензию и аккредитацию. Именно поэтому брокеру открыт доступ на биржу, где продают и покупают акции, облигации и прочие ценные бумаги. Выгода компании-брокера заключается в удержании определенной комиссии с оборота или процента от суммы сделки. Размер комиссии обычно невелик и в большинстве компаний составляет 0,01-0,0357% от оборота или 177-350 рублей ежемесячно. Именно на эти факторы и стоит обращать внимание при выборе посредника, иначе комиссия может свести на нет доходность от покупки акций. Также брокер предоставляет круглосуточный доступ к личному кабинету. С помощью специальной программы (QUIK) держатель акций может осуществлять сделки с помощью смартфона или компьютера.

Брокер предоставляет доступ к торговой площадке, именуемой биржей. В России существуют 2 крупные биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Именно на них приобретаются акции как российских, так и зарубежных компаний. Они работают каждый день с 9.00 до 18.00, за исключением субботы и воскресенья.

В акции каких компаний стоит инвестировать

На каждом рынке (и рынок ценных бумаг не исключение) тон задают крупные игроки.

Следует ориентироваться на компании, которые «слишком большие, чтобы разорится».

Сюда относятся компании из крупной промышленности, добывающей отрасли и сферы высоких технологий. Портфель акций даже крупных инвесторов нередко больше, чем наполовину состоит из «голубых фишек». Так называют акции нефтегазодобывающих предприятий: Газпром, Роснефть, Лукойл и т.д. Кроме роста котировок (и как следствие дохода держателя акции), крупные компании платят дивиденды, т.е. процент от прибыли.

Ежегодный рост прибыли (а значит и суммы дивидендов) происходит по причине:

1. увеличения объема продаж;
2. продажа сырья за иностранную валюту;
3. рост курса валют по отношению к рублю.

Бюджет получает больше налоговых отчислений (в рублях), а компании увеличивают объем прибыли (в валюте). Отсюда следует, что чем выше курс доллара-тем лучше. Самыми доступными являются акции «Газпрома», «Роснефти», «Башнефти». Акции «Лукойла» несколько дороже, но и доходность выше. Показатели «Сбербанк» также растут день ото дня, т.к. самый крупный банк страны выдают все больше кредитов и увеличивает количество отделений по всей стране.

Акции IT-компаний –это высокодоходные инвестиции с минимальным риском и с высокой надежностью. Флагманы индустрии- американские «Apple», «Microsoft», «Nvidia».Успехи первых двух компаний определяются ее продукцией-смартфонами и программным обеспечением. «Nvidia» увеличивает прибыль за счет растущей потребности в мощных видеокартах для добычи криптовалюты.

Высокий доход могут принести вложения в компании, занимающиеся созданием жидкокристаллических мониторов и литиевых аккумуляторов. Потребность в мониторах растет постоянно, как и в качественных и мощных источниках питания. Кроме этого, растет капитализация компаний онлайн-торговли («Amazon», «Ebay»).

Рейтинг лучших компаний для инвестиций замыкают предприятия потребительского сектора экономики. Их перечень необычайно широк и разнообразен: от «МВидео» до «Аэрофлота» и от «Магнита» до «Netflix». Например, компания «Мвидео» купила «Эльдорадо» и расширила рынок сбыта бытовой техники и электроники. Из-за роста курса валют и цен на железнодорожные перевозки авиабилеты покупаются чаще именно на внутренние авиалинии.

• 70 %-акции нефтегазодобывающих компаний («Газпром», «Лукойл», «Роснефть», «Башнефть», «Сургутнефтегаз»)
• 20% акцииIT-компаний (Apple, Microsoft, Nvidia)
• 10 % акции предприятий сферы товаров и услуг («Мвидео», «Аэрофлот», «Магнит», «Детский мир», «Мегафон»).

Высокодоходные инвестиции без риска и высокой надежностью

Если собрать в инвестиционный портфель несколько акций из различных сфер деятельности-то можно максимально снизить риски и получить хорошие показатели прибыли. Цены на продукты, товары и услуги растут ежегодно, т.к. в конечную стоимость товаров заложены и НДС (увеличен на 4 % с 2019 года), и стоимость транспортировки ( в т.ч. рост цен на топливо). Значит растет не только прибыль, но и размер выплачиваемых дивидендов.

Американские компании за последние годы показали максимальную историческую доходность. Стоит учесть, что некоторые компании росли непрерывно в течении целых 20 лет. Допустим, что в 1997 году мы приобрели 1 000 акций «Apple» ( 590 долларов по 6 руб.доллар=3 540 рублей). В 2017 году стоимость пакета в 1 000 акций составляет 132 000 долларов. За 20 лет и курс валют немного изменился (примерно в 11 раз). Общая доходность составила 22 372 % в долларах США.

Инвестирование денег в акции связано не только с высокой прибылью, но и с высокой степенью риска.

Практически никто не может гарантировать доходность, ее можно лишь прогнозировать. Чтобы максимально диверсифицировать риски необходимо инвестировать в акции:

• разных стран;
• компаний различных отраслей экономики;
• исчисляемые в различных мировых валютах.

Именно этим требованиям соответствуют акции в ETF-фондах. Каждый такой фонд сбалансирован по составу и включает огромное количество акций различных компаний (до нескольких сотен). Поэтому начинающие трейдеры чаще всего обращают внимание именно на ETF. Почти все страны выпускают свои облигации для ETF-фондов: от Казахстана до Австралии. Валютой фонда может быть как национальная (юань, тенге, рубль и т.д.), так и мировая (доллар, евро, йена и т.д.). Доходность варьируется от 4 до 16 % годовых. Самыми распространенными долларовыми ETF-фондами являются:

• FXIT (Apple-15,66%, MICROSOFT CORP-12,21%, FACEBOOK A– 5,72%, ALPHABET C-5,36%, ALPHABET A-5,13%, VISA A-3,92%, CISCO SYSTEMS-3,34%, INTEL CORP-3,18%, MASTERCARD A-3,01%, ORACLE CORP-2,29%)
• FXRB (GAZPRU 6.51 03/07/22-5,68%, SBERRU 5 1/8 10/29/22-5,34%, GAZPRU 3.389 03/20/20-5,18%, VTB 6.95 10/17/22-4,54%, RURAIL 5.7 04/05/22-4,36%, GAZPRU 4.95 07/19/22-4,20%, SBERRU 6 1/8 02/07/22-4,17%, VIP 5.95 02/13/23-4,09%,VEBBNK 6.902 07/09/20-4,08%,ROSNRM 4.199 03/06/22-3,94%
• FXUS (APPLE-4,12%, MICROSOFT CORP-3,21%, COM-3,05%, JPMORGAN CHASE & CO-1,55%, FACEBOOK A-1,51%, JOHNSON & JOHNSON-1,48%, ALPHABET C-1,41%, EXXON MOBIL CORP-1,39%, ALPHABET A-1,35%, BANK OF AMERICA CORP-1,15%.

Риск иностранных инвестиций не пугает наших сограждан, что помогает им получать постоянный пассивный доход в твердой валюте. Доходность инвестиционных фондов достигается тем, что падение стоимости одних акций компенсируется ростом других акций. Особенно сильно это проявляется при колебаниях курса иностранной валюты: выше курс валюты- больше доход.

Пассивные инвестиции без риска (ИИС)

При инвестировании денег в акции на длительный срок (от 3 лет) можно получать пассивный доход практически без риска. Как известно, период роста сменяется падением, которому, в свою очередь, приходит на смену еще более сильный рост. Начинающие трейдеры часто открывают индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который позволяет увеличить доход на 13 % годовых. Средняя доходность ИИС составляет 20% ( 7% -акции и 13 %-налоговый вычет).

Минусы ИИС:

• Нельзя снять деньги раньше, чем через 3 года
• Максимальная сумма для начисления дополнительных 13 %-400 000 рублей

Допустим, мы приобрели акции на 100 000 рублей в 2019 году. Так сложилось, что доходность составила-7 % ( 107 000 рублей на счете). В 2020 году после возвращение налогового вычета в 13 % на ИИС находится уже 120 000 рублей. Доходность-20 %. В 2021 году-144 000, в 2022- 172 800. То есть за 3 года мы увеличили первоначальную сумму на 72,8 процента. Реальная доходность будет немного отличаться из-за комиссий брокера и роста стоимости акций.

В долгосрочной перспективе инвестиции в крупные компании и потребительский сектор экономики принесут максимальный доход.

Как правильно инвестировать деньги в акции?

Те, кто умеет жить всегда имеют своеобразную подушку безопасности, заначку на черный день. Это конечно же хорошо если бы не одно “но” — инфляция. Она беспощадно съедает кровно заработанные сбережения! Именно поэтому люди пытаются сберечь свои финансы кто при помощи депозитов (низкие проценты — низкие риски), а кто при помощи инвестирования (высокие проценты — высокие риски). Так как же правильно инвестировать, чтобы не только сберечь свой капитал от инфляции, но и преумножить его?

Советы по инвестициям

Прежде чем приступать к инвестированию определитесь к какому психотипу людей вы относитесь. Если вы привыкли лидировать, брать всю ответственность за поступки на себя и не боитесь рисковать, — то вам можно работать с акциями. При составлении собственного инвест портфеля большая часть средств будет сосредоточена в акциях, остальные средства — в облигациях. Если же вы по своей натуре консерватор и не любите рисковать, то основная часть портфеля (или даже весь) должна состоять из облигаций.

Инвестор готовый к риску и желающий получать высокие доходы от своих инвестиций может стать в итоге трейдером, который будет ежедневно совершать сделки на бирже. Если же у вас нет ни времени, ни нервов, ни желания ежедневно отслеживать финансовые новости и следить за котировками эмитентов, то вам лучше единожды сформировать инвестпортфель на длительный срок. Его то можно отслеживать для внесения корректив раз в месяц если не реже.

Определитесь с целью инвестирования — на какие цели вам необходимы деньги, какая сумма и к какому сроку вам нужны. Дальше подумайте сколько вы готовы инвестировать единовременно и каждый месяц выделяйте на это средства. Акции долгосрок могут приносить 15-20% годовых, облигации порядка 7-10% (все это можно сделать через банк). Благодаря таким расчетам вы сможете легко просчитать по любому инвестиционному калькулятору (с учетом реинвестирования средств) к какому сроку вам удастся получить желаемую сумму.

Ну и не забывайте о хеджирование рисков по вашим инвестициям или проще говоря диверсификации портфеля. Не вкладывайте все ваши средства в одного эмитента. Просадки по акциях одной компании могут доходить до 50 и более процентов. Я, к примеру на 100000 рублей беру 5-7 различных акций и облигаций. То есть на одного эмитента приходится 15000 — 20000 рублей (иногда и меньше). Если у меня проседают акции одного эмитента, то другие могут не падать а иногда и растут.

Инвестируйте в разные сектора экономики. Допустим при падении фондового рынка во время пандемии серьезно пострадали отрасли сферы, обслуживания, туризма, авиация. Зато высокие прибыли были у многих медицинских компаний, IT-сектора. При растущем рынке можно 70-80 процентов средств сосредоточить в акциям, на остальные купить облигации. Как только начинается коррекция, основную часть средств лучше переложить в облигации.

Психология инвестирования

Важнейшим психологическим фактором является отношение к результату в моменте. Иными словами – как инвестор относится к колебаниям рынка? Например, инвестор приобрёл акции. После этого, возможны два варианта: рост цены акции, или её падение. Большинство людей считают, что при увеличении балансовой стоимости портфеля получается прибыль, а при падении, соответственно — убыток. Это не так, ведь количество активов не изменилось. Реальная прибыль получается тогда, когда, например, из 1000 акций получается 1100. Эти 100 акций и являются прибылью.

Здесь могут возникнуть возражения, что рост цен увеличил стоимость портфеля и акции можно продать, таким образом, зафиксировав прибыль. Верно. Но появляется вопрос — что делать дальше? Если отсутствует понимание того, что нужно делать в ближайшем будущем, то продажа активов не самое разумное решение. Именно ответы на подобного рода вопросы должны составлять основу инвестиционного плана.

Различия между инвестором и трейдером

Стоит отметить главное различие между инвестором и трейдером (спекулянтом). Основными причинами такого большого количества сделок спекулянтами являются жадность, и стремление получить «легкие деньги». Для спекулянта любое краткосрочное колебание может стать фатальным провалом, а это вызывает исключительно негативные эмоции. Сильные эмоции побуждают спекулянта к необдуманным решениям, что, зачастую, приводит к ещё большим убыткам.

Даже прибыль способна легко расслабить спекулянта и создать ощущение, что так теперь будет всегда, что является ошибкой. История фондового рынка и анализ финансовых экспертов говорят нам о том, что в абсолютном большинстве случаев, в долгосрочной перспективе, инвестор получает большую прибыль, чем спекулянт.

Цели и сроки инвестирования

Цели и сроки инвестора намного более глобальны, чем у спекулянта. Инвестор стремится уменьшить риски и получать гарантированную прибыль, ведь краткосрочные колебания рынка для него не имеют значения, а важными являются результаты деятельности компании, её финансовые показатели и перспектива её развития.

Хеджирование рисков

Стоит отметить, что существуют защитные активы, которые не подвержены большой волатильности, и цена которых не подвергается сильным изменениям даже в кризисное время. Такими активами традиционно считаются: золото, вклады, облигации федерального займа (или других достаточно надежных эмитентов). Однако у такого вида активов есть важный существенный минус — доходность по ним минимальная. Однако благодаря такому хеджированию рисков удается избегать серьезных потерь при существенном падении рынков.

За время своего существования фондовый рынок пережил множество кризисов, и каждый из них заканчивался восстановлением и дальнейшим подъемом. После каждого кризиса проходило определенное количество времени, когда котировки возвращались на свои прежние, докризисные позиции. Это означает лишь одно — время лучше любого другого финансового инструмента страхует активы от падений.

На заметку!

Запомните несколько важных и простых правил:

1. Не нужно выжидать выгодных котировок рынка
   Рынок непредсказуем, поэтому начинать инвестиционную деятельность следует сразу же, по текущим ценам.
2. Не переживайте из-за снижения балансовой стоимости портфеля
   Стоит отметить, что снижение балансовой стоимости и зафиксированный убыток – не одно и тоже, потому что балансовая стоимость – явление временное.
3. Не слишком радуйтесь стремительному росту, поскольку за этим следуют и падения.
   Как было сказано ранее, инвестирование – процесс долгосрочный, следовательно, краткосрочные колебания рынка не имеют большого значения.
4. Следуйте инвестиционному плану

Вот, пожалуй, и все что я хотел рассказать вам об основных принципах инвестирования на фондовом рынке. Профита всем нам и удачи!

Источник https://investobox.ru/kak-pravilno-investirovat-v-akcii-dengi-vygodnyj-sposob-pokupki-novichku/

Источник https://kakhz.ru/investiczii/kak-pravilno-investirovat-dengi-v-akczii.html

Источник

Источник