Как купить акции Сбербанка физическому лицу, чтобы получить дивиденды: плюсы, цена акций, дата отсечки

ПАО «Сбербанк» – крупнейший российский банк, который предоставляет финансовые услуги физическим и юридическим лицам с 1841 года. Активно работает как на территории России, так и за рубежом. Клиентами банка является порядка 70% населения РФ и более 11 млн. иностранных граждан. Акции Сбербанка относятся к «голубым фишкам» Московской фондовой биржи и обладает высокой инвестиционной привлекательностью. Это объясняется их высокой ликвидностью, гигантским уровнем капитализации, растущим уровнем дивидендной доходности.

Читайте статью далее и вы узнаете:

• где и как покупать активы Сбербанка физическому лицу, чтобы получать дивиденды;
• плюсы инвестирования;
• доходность;
• до какой даты необходимо совершить сделку, чтобы претендовать на выплату ;
• как изменялись котировки «гиганта» среди банковского сектора и какова стоимость на сегодня;
• стоит ли инвестировать.

Краткое содержание статьи

Плюсы инвестирования

Интерес покупать акции и получать дивиденды от банка с госучастием проявляется со стороны как частных лиц, так и профессиональных портфельных управляющих. Привлекательность инвестиций в компанию обусловлена гарантированной стабильностью.

Контрольный пакет с долей более 50% находится в распоряжении Правительства РФ, банк также входит в перечень системообразующих финансовых учреждений. Государство обеспечит поддержание работы банка при чрезвычайных ситуациях.

Приобретение доли компании привлекательна также с точки зрения:

• высокой ликвидности;
• преимущества компании – является безусловным лидером банковского сектора;
• потенциала на дальнейшее расширение – на территории России, Европы и СНГ открыто более 17 тыс. подразделений;
• хорошая дивидендная доходность (порядка 6,6%), к тому же менеджмент компании запланировал повысить долю отчислений на выплаты до 50%;
• положительных темпов роста последние 20 лет;
• ценные бумаги Сбера относятся с самым доходным «голубым фишкам» российского фондового рынка.

Где посмотреть финансовую отчетность?

Ознакомиться с финансовой отчетностью компании Сбербанк можно на официальном сайте www.sberbank.com . Перейдите на вкладку «Акционерам и инвесторам», затем кликните по ссылке «Финансовые результаты и презентации».

Цена акций на сегодня: график котировок

Просмотреть информацию в реальном времени на графике доступно через популярные финансовые порталы. К примеру, Investing.com, Яндекс.Экономика, Московская фондовая биржа.

Ниже вы сможете увидеть график со стоимостью на сегодня на акции Сбербанка в режиме онлайн, а также воспользоваться инструментами для теханализа.

Динамика котировок за все время

Ценные бумаги Сбербанка на Московской бирже и площадке РТС начали торговаться в 1996 г. с тикером SBER. С момента первого выпуска до 2019-го динамика показателей стоимости стабильно демонстрирует рост. За все время стоимость одной акции возросла в 150 раз, за последние десять лет – в 3 раза.

Заметное проседание наблюдалось на протяжении кризиса 2008- 2014 гг. – до 13 и 54 р. соответственно. Пик значений котировок приходится на февраль 2018 г. – более 272 р. Средний доход составляет 30,8% годовых.

Важными показателями на сегодняшний день также является:

• доля в свободном обращении, free-float – порядка 48%;
• капитализация – более 5,2 трлн. р. (83 млрд. долларов США);
• совокупное количество выпущенных бумаг – 21,6 млрд. штук;
• P/E – 7,77.

Дивидендная политика

На сегодняшний день действует дивидендная политика, принятая в 2017 г. Для увеличения инвестиционной привлекательности ежегодно управление Сбербанка стремится увеличить объем выплат. К 2020 г. предполагается увеличить отчисления с 25% до 50%. Размер выплаты составит около 20 руб.за одну штуку.

Собранием акционеров, исходя из текущих показателей чистой прибыли и рекомендаций Наблюдательного совета, определяет:

• размер выплат;
• дата закрытия реестра – уточняется спустя 10-20 дней после собрания.

Право на получение дивидендов имеет инвестор, который на момент закрытия реестра обладает любым количеством привилегированных или обыкновенных акций Сбербанка. Средства перечисляются держателям в виде безналичной оплаты на банковские счета банка.

Дивидендная доходность

Новая дивидендная политика Сбербанка, действующая с 2017 г., значительно повлияла на показатели инвестиционной доходности. С 2016 г. прибыль акционеров с ежегодных выплат возросла более чем в 8 раз. Размер выплаты за одну штуку за 2018 год составили 16 руб., тогда как с 2008-го не превышал 3,2 руб.

До 2007 г. у держателей обыкновенных ценных бумаг была возможность получить прибыль в наибольшем размере, поскольку на тот момент за 1 бумагу выплачивали 385,5 руб. Однако стоит учитывать, что номинал ценных бумаг составлял 3000 руб.

Наименьший размер выплат пришелся на 2015 г. – после закрытия реестра акционеры получили только 0,45 р. с одной акции.

По прогнозам дивидендная доходность к 2020 г. возрастет на 24% и составит примерно 22,61 р. Рассчитать примерный объем прибыли можно также через калькулятор на любом доступном финансовом портале.

Ниже приведена история выплат по обыкновенным ЦБ

Данные по привилегированным бумагам

Стоит ли покупать?

Сейчас можно свободно купить активы Сбербанка частному лицу, чтобы затем ежегодно получать дивиденды. Этот инструмент может рассматриваться как часть консервативного инвестиционного портфеля. Плюсы инвестирования :

• Практически нулевой риск наступления банкротства.
• Высокие оценки финансовых экспертов – показатели котировок всегда выше, чем значения кривой индексов Московской биржи.
• Устойчивые экономические показатели, нацеленные на дальнейший рост – по результатам 2018 года удалось увеличить размер прибыли на 11%.

Минусы . Однако прежде чем решиться на инвестирование в Сбербанк, стоит также обратить внимание на сильную зависимость от текущей геополитической ситуации. Несмотря на государственное обеспечение, организация внешние санкции и прочие факторы могут значительно ухудшить текущую обстановку.

Обычные или привилегированные?

На данный момент приобретение ЦБ Сбербанка возможна у банка или других брокеров через брокерский счет.

На фондовой бирже представлены 2 типа ЦБ:

• привилегированные;
• обыкновенные.

Дивидендная доходность по каждому виду ценных бумаг идентична. Ключевое различие акций заключается в их стоимости, что обусловлено ограничением полномочий владельцев привилегированных ЦБ.

Владельцы обыкновенных ценных бумаг по сравнению с ними могут оказывать влияние на определение вектора развития финансовой организации. Иными словами – управлять банком через участие в Собрании акционеров. Держатели привилегированных ЦБ Сбербанка в свою очередь также имеют ряд преимуществ:

• первоочередная выплата фиксированного дивиденда независимо от уровня чистой прибыли;
• возможность претендовать на получение части имущества компании, когда наступит стадия ликвидации.

Где купить и как стать акционером?

Приобретение активов Сбербанка для частных лиц по рыночной цене доступно через:

• маркетплейс ММВБ;
• профессиональных брокеров;
• напрямую у держателей ЦБ.

Самый популярный и простой способ — приобрести актив на маркетплейсе ММВБ. Однако все операции осуществляются через профессионального посредника в лице брокера, который будет связующим между инвестором и биржей. В топ-5 брокерских компаний по уровню надежности, удобству совершения сделок и ассортименту доступных для торговли бумаг входят:

1. БКС Брокер;
2. Брокер Ренессанс Капитал;
3. ВТБ Брокер;
4. Сбербанк;
5. ФК Открытие.

Как видно, сам банк также имеет лицензию, которая позволяет действовать от лица брокера. Соответственно, может рассматриваться как дополнительная альтернатива для покупки активов. Получить долю в компании можно прямой сделкой с банком, однако данный вариант не столь выгодный, поскольку покупать активы через Сбербанк можно только по банковскому курсу.

Независимо от того, какие варианты будут выбраны для приобретения активов банка, каждая сделка подлежит занесению в реестр акционеров.

Если вы планируете приобрести активы на долгосрочную перспективу и не хотите разбираться со всеми тонкостями технического анализа и профессиональным программным обеспечением, то удобнее всего воспользоваться мобильными приложениями — Сбербанк. Инвестор, Тинькофф Инвестиции, ВТБ Мои Инвестиции. Также если у вас есть кошелек «Яндекс.Деньги», то в нем доступна покупка активов в разделе «Инвестиции» > «БКС Брокер». Для открытия брокерского счета потребуется не более 10 минут, а пополнить счет можно прямо с электронного кошелька. Если же вы планируете зарабатывать на интернет-трейдинге, то вам не обойтись без профессионального программного обеспечения, где есть возможность воспользоваться биржевым стаканом, выставлять лимитированные заявки, использовать технические индикаторы, подключать торговых роботов. К тому же важно при совершении множества сделок на коротких позициях выбирать брокеров, предлагающих минимальные комиссии за свои услуги. Ознакомиться с рейтингом брокеров можно здесь.

Покупка через брокерский счет Сбербанка

Чтобы получить доступ к Московской бирже и купить акции через Сбербанк Инвестор, соблюдайте общий алгоритм действий:

1. Открыть инвестиционный счет – брокерский или индивидуальный. Во втором случае у клиента есть возможность получить налоговые вычеты по итогам года на взносы или доходы. Открыть счет доступно как в банковских отделениях, так и онлайн – через официальный сайт или мобильное приложение. (Прочее > Брокерское обслуживание) или мобильное приложение.
2. Загрузить на смартфон специальную мобильную торговую площадку, в которой непосредственно происходит купля-продажа ценных бумаг. При открытии инвестиционного счета в банке клиентам предоставляется возможность совершать сделки онлайн через приложение «Сбербанк Инвестор».
3. Открыть приложение, введя номер договора и пароль.
4. Перейти на вкладку «Рынок» > «Акции».
5. Найти через поисковую строку тикер «SBER» (АО — обычные, П — привилегированные).
6. Кликнуть по кнопке «Купить».
7. Ввести СМС-код для прохождения дополнительной идентификации и кликнуть по кнопке «Продолжить».
8. Указать цену и количество лотов.

После покупки активов инвестор самостоятельно решает, как ими распоряжаться и какой стратегии следовать. Дивидендная стратегия акцентирует внимание на получении выплат с части прибыли компании. Долгосрочная – на выжидании роста котировок для продажи бумаг по более высокой цене в будущем.

Покупка через терминал webQUIK

1. Для покупки ценных бумаг откройте ссылку на торговую платформу webQUIK — https://webquik.sberbank.ru
2. Введите номер брокерского договора и пароль.
3. Укажите СМС-код.
4. В разделе «Навигация» —> «Бумаги» откройте папку «МБ ФР: Т + Акции и ДР».
5. В папке найдите ЦБ SBER (список по умолчанию отсортирован по алфавиту).
6. Кликните по строке двойным щелчком мыши, чтобы вывести график.
7. В окне графика в правом углу кликните по пиктограмме с изображением разнонаправленных стрелок и выведите «биржевой стакан».
8. Кликните по любой строке из красной зоны, после чего откроется окно «Новая заявка».
9. В окне укажите тип сделки «покупка», цену и количество лотов (в 1 лоте содержится 10 акций) и кликните по кнопке «Новая заявка». Здесь же можно оформить поручение брокеру на покупку активов по рыночной цене или стоп-заявку, которая будет выполнена при исполнении заданного условия. Последняя функция позволит вам купить ценные бумаги ниже рынка. К примеру, в данный момент ЦБ продаются по минимальной цене 241,78 руб. Инвестор вправе выставить стоп-заявку, указав стоп-лимит на меньшую сумму (к примеру, 239 руб.). При достижении этого условия (снижения стоимости ниже указанного лимита) поручение будет исполнено автоматически.
10. За исполнением поручения вы можете наблюдать в разделе «Заявки».

Дата отсечки

Перейдем к вопросу о том, как получить дивиденды от компании. Главное условие – успеть войти в закрытый реестр акционеров до момента его окончательного формирования, так называемой отсечки.

Банк выплачивает дивиденды после отсечки в сроки:

• не более 10 рабочих дней – депозитариям и доверительному управляющему;
• не более 25 рабочих дней – частным акционерам.

С 2014 г. дата формирования перечня акционеров приходится на середину июня каждого календарного года. Последняя отсечка пришлась на 13 июня 2019 года – выплаты производились за 2018 г.. По прогнозу в 2020 г. реестр будет закрыт в этот же период.

Информация о дате отсечки публикуется на официальном сайте Сбербанка в разделе «Акционерам и инвесторам» > Регулярное раскрытие информации > Существенные факты.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

Как физическому лицу купить акции Сбербанка

Покупка акций крупной компании – удачное вложение свободных финансов. Еще несколько лет назад подобные инвестиции относились к привилегированным и как приобрести акции Сбербанка физическому лицу для получения дивидендов знали не многие. В настоящее время подобный вид вложения набирает популярность и в 2020 году не является диковинкой стремление купить акции Сбербанка и Газпрома либо иного финансового предприятия. Однако и теперь не все знают, как поступить чтобы совершить покупку ценных бумаг.

Прибыль от покупки акций

Приобретение ЦБ предприятия, достигшего успеха и демонстрирующего стабильный рост цены акций является доходным в соответствии с двумя причинами. Сначала, это сопровождается пассивным доходом раз в год в форме дивидендов. Затем, акции предприятий, обладающих планом развития, стратегическим планированием и стабильной высокой прибылью все время увеличиваются в цене, что дает возможность спустя какой-то промежуток времени реализовать их по цене выше закупочной.

Отдельные виды акций предоставляют право владельцу участвовать в руководстве компанией. К примеру, начинающему предпринимателю, даже при наличии небольшой доли, принятие участия в таких мероприятиях позволит получить полезный опыт и обзавестись контактами.

Много людей придерживаются мнения что инвестирование в Сбербанк либо иные организации – приносит мало прибыли. В действительности это зависит от объема владения акциями. Например, в Сбербанке существует две разновидности акций: стандартные и привилегированные.

Дивиденды от последних обладают фиксированным показателем и выплачиваются раз в год в объеме 15% от цены каждой акции, и чем больше их количество, тем выше получаемый годовой пассивный доход. Стандартные акции позволяют держателю извлекать процент от дохода предприятия, поэтому чем выше годовой заработок Сбербанка, тем большая сумма выплачивается акционеру.

В связи с чем, покупка ценных бумаг является доходным инвестированием финансов при обладании большой суммой средств. Поскольку приобретение небольшого числа акций не влечет за собой большую прибыль. Следует учесть, что динамика цен на акции Сбербанка обладает положительным направлением. И не взирая на случающиеся обвалы либо понижение цен, их индекс все время приходит к стартовой, после этого растет значение в большую сторону.

Как купить акции Сбербанка

Куда следует направиться чтобы купить акции Сбербанка частному лицу и пользоваться дивидендами? Возможна ли эта процедура с помощью онлайн-банка? Совершить покупку в Сбербанке дистанционно не удастся, требуется личное обращение в банковскую организацию и в этом случае онлайн-банк бесполезен.

Чтобы осуществить покупку имеется три способа:

1. Направиться в любой офис Сбербанка. Банковское учреждение владеет лицензией, предоставляющее право осуществления брокерской деятельности, благодаря тому провести эту операцию можно во всех офисах. Нужно лишь взять с собой паспорт. Следует учесть, что покупка акций напрямую у представителя может оказаться не выгодной, поскольку стоимость, предоставляемая банком, часто выше среднерыночной. Однако подобный способ приобретения может оказаться более безопасным, потому что, сделка огорожена от мошеннических действий, и вкладчик сразу включается в список организации как акционер. Помимо этого, Сбербанк, не считая собственных бумаг, продает стандартные акции Газпрома и принимает их в управление.
2. Возможно приобрести ценные бумаги у частного акционера. Такой способ более сложный. Потому что понадобится найти продавца самому, что сложно, и частные покупатели реализуют активы в крупных размерах и выполняют сделки большими суммами, не беря во внимание мелких покупателей. Если же продавец готовый пойти на сделку найден, имеется вероятность стать жертвой мошенников и расстаться со своими финансами.
3. Оптимальным вариантом является направление в брокерскую компанию. В настоящее время многие из них осуществляют свою деятельность дистанционным образом. Потому стать акционером, возможно не покидая стен родного дома. Требуется лишь подобрать соответствующую организацию, зарегистрироваться и положить средства на аккаунт на необходимую сумму. Как правило, серьезные копании устанавливают минимальную сумму пополнения от 1000 долларов. После этого необходимо предоставить распоряжение брокеру на приобретение ценных бумаг, отметить какие компании предпочтительны и указать сумму для выполнения сделки.

Поэтому приобретение акций не создаст трудностей. Нужно лишь избегать подозрительных брокерских компаний и нечестных продавцов.

Нюансы процедуры или как не попасть в руки мошенников

Каким образом избежать потрясений и сохранить финансы? Это имеет отношение в основном прямых сделок и покупок ценных бумаг в брокерских организациях.

Подбирая акционера, необходимо по максимуму обезопасить процедуру сделки, тщательно ознакомиться со всей документацией. Также необходимо со вниманием отнестись к покупателю, реализующему акции по низким ценам. Всех инвесторов заботят свои выгоды и исключены продажи в ущерб своим интересам.

Аналогичная ситуация с брокерскими компаниями. Кроме крупных организаций, поддерживающих свою репутацию и ведущих деятельность на рынке ценных бумаг длительное время, можно попасть на мошеннические сайты и сомнительные предприятия. Потому до того, как перевести на их счет свои финансы, нужно внимательно ознакомиться с отзывами об организации, кроме этого проверить сам сайт: время функционирования и наличие негативной репутации.

Вкладывайте свои финансы в ценные бумаги Сбербанка. Что даст возможность обзавестись пассивным доходом и в будущем выгодно продать акции. Однако будьте бдительны и со вниманием подходите к выбору брокера либо продавца.

Источник https://misterrich.ru/kak-kupit-akcii-sberbanka-fizicheskomu-licu-i-poluchat-dividendy-plyusy-cena-akcij-data-otsechki/

Источник https://sberb-online.ru/kak-kupit-akcii-sberbanka-chastnomu-licu/

Источник

Источник