Как и где купить акции физическому лицу?

Вложение в акции доступно для любого человека. Такие инвестиции дают возможность получения пассивного дохода в виде дивидендов либо прибыли посредством продажи ценных бумаг при возрастании стоимости. Если знать, как купить акции частному лицу и работать с ними, можно довольно быстро стать финансово независимым. Для этого необязательно быть профессиональным трейдером, хватит умения разумно оценивать ситуацию на рынке и немного денег для стартовых вложений.

Что такое акции и зачем их покупать

Ценная бумага, выражающая предоставляющая держателю право участвовать в управлении акционерным обществом, именуется акцией. Проще говоря, лицо, у которого есть эмиссионный документ, становится владельцем определенной доли предприятия. Покупка акций дает право их обладателю на получение дивидендов – части прибыли фирмы. Суммы, которые будут перечисляться, находятся в пропорциональном соотношении с количеством бумаг, находящихся в его владении.

Акции бывают двух типов обыкновенные и привилегированные. Первые предполагают получение дивидендов и участие в голосованиях акционеров. Вторые не позволяют вносить вклад в управление фирмой, но зато они находятся в приоритете по дивидендным выплатам.

Существуют также привилегированные документы с особыми правами. Условия по дивидендным выплатам и участие в собраниях акционеров прописаны во внутрифирменном уставе. Например, держатели подобных бумаг могут голосовать, получают приоритет при перечислении дивидендов и возможность первоочередно приобретать пакеты новых акций. В уставе возможно указание и любых других прав, которые предприятие пожелает дать держателям таких акций.

Можно оплатить акционный пакет для участия в управлении фирмой. Но зачастую бумаги приобретают ради получения дохода. Их используют в качестве подушки экономической безопасности. При необходимости их всегда можно продать, причем, если это делать правильно – за большую сумму в сравнении с приобретением.

Достоинства подобных вложений, помимо доходности:

• Автоматизация торговли. Продать или купить акции можно в любой точке мира.
• Безграничный доход. Все что нужно – знание экономических нюансов и соблюдение финдисциплины.
• Окупаемость средств. Продажа акций более быстрая, чем недвижимости, драгметаллов.

Однако, невзирая на все преимущества, такие инвестиции таят в себе некоторые риски. К примеру, опасность потерять вложенные деньги и невозможность моментально расторгнуть договор.

Как можно купить акции физическому лицу

Самый простой вариант – на бирже, где торговля ведется через Всемирую сеть. Но чтобы проводить торги на фондовом рынке, потребуется брокер – посредник между частным вкладчиком и биржей. За предоставление услуг брокерские компании берут процент от сделок, а также комиссионные за хранение акций перед продажей. Существует еще три способа покупки акций.

У эмитента

Такой метод дает возможность приобрести эмиссионные документы физическому лицу по строго фиксированной цене, установленной эмитентом. То есть компанией, их выпустившей. Промышленные концерны, инвестиционные фонды, госструктуры имеют право реализовать свои ценные бумаги напрямую, без посредников. При подобной продаже акций их цена будет фиксированной.

Через банк

Большинство финансовых организаций занимаются самостоятельной продажей своих акций. Происходит это по аналогии обращения в брокерскую компанию. Только вместо брокера – банковское учреждение. Вы приобретаете активы, которые не выставляются на биржевые торги. Недостаток такого метода – ограниченный выбор и то, что продажа акций идет по стоимости, которая установлена финучреждением.

Механизм покупки активов простой. Нужно обратиться в соответствующий отдел банковского учреждения за консультацией специалиста, и, если все устроит, вы проводите оплату и получаете бумаги.

У частных лиц

Также не нужно обращаться в брокерскую компанию. Недостаток – значительные риски, поскольку вы имеете дело с частным лицом. Мошенники нередко пользуются таким методом: есть риск купить поддельные акции. Перед покупкой стоит проверить фактическую стоимость приобретения и продажи. Если она слишком занижена либо, наоборот, высока – вас хотят обмануть.

Что такое биржа ММВБ (MICEX)

Бирж, где можно купить акции, много. Самой крупной в РФ является ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа, английская аббревиатура – MICEX). Ее регулирует ЦБ РФ. Все сделки проводятся официально и вносятся в реестровый документ держателей акций.

Факт! В ММБФ можно купить и продать различные виды ценных бумаг, а также валюту, товары, свопы.

Работа ММВБ осуществляется в режиме Т+2. Это значит, если продать либо купить акции в понедельник, то в реестр вы будете записаны в среду. Аналогично и с другими днями недели. Но нужно помнить, что у биржи – два стандартных выходных, а работает она с 10:00 до 18:40.

Биржа ММВБ представляет широкий набор акций компаний. В наличии все голубые фишки – «Сбербанка», «Газпрома», «Лукойла», «Роснефти» и других коммерческих организаций, включая второй и третий эшелон. Чтобы выйти на биржу, нужно пройти регистрацию у брокера. Без этого физическому лицу принимать участие в торгах ММВБ невозможно.

Как выбрать брокера

Физическому лицу доступ к проведению прямых торгов на бирже закрыт. Для его предоставления надо обратиться к профессиональным посредникам. Выбирать брокера нужно с такой же ответственностью, как банковское учреждение для хранения денег. В задачу посредника входят такие функции:

• открытие будущему инвестору счета – брокерского и депозитарного;
• прием денег на хранение и помощь с выведением их со счета в случае необходимости;
• обеспечение доступа к торговой платформе путем специализированного приложения;
• предоставление инвестиционных рекомендаций;
• консультация и обучение;
• выполнение поручения клиента по приобретению и продаже активов;
• формирование и предоставление отчетов о сделках за отчетный период;
• выплата налогов.

Выбирая брокера, проверьте длительность его работы с ценными бумагами, соотношение успешных и неудавшихся сделок, список рынков, с которыми он работает, величину стартовой суммы вложений. Важна и стоимость услуг. Хорошо, если компания предлагает простой тарифный план, а затраты покрывает единый процент от сделок.

Человеку, начинающему торги, стоит предпочесть российскую компанию, которая обеспечит техподдержку. У нее должна быть лицензия Центробанка. Перечень аккредитованных брокеров всегда можно посмотреть на сайтах бирж.

Как покупать акции – пошаговая инструкция для новичка

Рассмотрим, как купить акции физическому лицу с помощью брокерской компании.

Шаг 1. Открываем брокерский счет

Это несложная процедура с минимальным набором документов (паспорт, ИНН, СНИЛС). Большинство посредников позволяют произвести это онлайн. Загрузка документов осуществляется в виде сканов либо фотографий. На почту присылаются договоры для открытия брокерского и депозитарного счетов. После отчета брокера о предоставлении доступа на биржу, вы можете пополнить счет обыкновенным банковским переводом по реквизитам либо с использованием карты через сайт посредника.

Во избежание дополнительных издержек, стоит предпочесть фирму, дающую возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Подобные счета позволяют получить льготы по налогам.

Шаг 2. Выбираем время покупки

Если нет желания выбирать точку входа, отслеживать каждодневно меняющиеся котировки, можно приобретать акции по текущим ценам, как только появляются средства для инвестирования.

Совет! Возможно приобретение ценных бумаг на просадках: нужно отслеживать котировки активов определенного предприятия и ждать, когда они просядут. Особенно актуально в такие кризисные периоды.

После того, как организация назначает дату выплаты дивидендов, и закрывается реестр акционеров, цены на ее активы, обычно, падают. Появляется возможность выгодно приобрести бумаги. Если компания стабильно развивается, то котировки в скором времени снова возвращаются к прежним показателям. Некоторые фирмы выплачивают промежуточные дивиденды, этими периодами тоже можно пользоваться.

Шаг 3. Приобретаем ценные бумаги

Почти все брокеры создали свои мобильные приложения, компьютерные программы, чтобы торговать ценными бумагами на бирже. Все они интуитивно понятны, поэтому для работы не нужно их специально изучать.

Инвестор для покупки акций или их продажи должен поручить брокеру провести сделку. Стоимость может быть:

• Рыночной. Инвестор соглашается на котировки, имеющиеся в биржевом стакане.
• Лимитированной. Инвестор сам определяет цену продажи либо покупки акций. При этом есть риск, что на заявку не найдется желающих, тогда в конце дня она будет аннулирована.

Стоит обратить внимание на особенность проведения торгов в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор». Изначально в терминале отмечена позиция «По рыночной цене», которая завышена на пару процентов. Другие брокеры такого не делают, инвестор сам отмечает нужное ему окошко. Но «Сбербанк» старается слегка подзаработать на начинающих инвесторах. При этом никакой скрытности нет, просто не всем хочется читать условия.

Шаг 4. Проводим ребалансировку

Так называют проведение изменений в распределении акций внутри инвестиционного портфеля. Причиной могут быть возрастные особенности инвестора. Принято считать, с годами люди делаются консервативнее, и их инвест-портфели. Но есть и старички, обожающие рисковать.

Факт! Также, чем меньше времени до достижения цели, тем более консервативен портфель для максимальной защиты средств от вероятных потерь.

Проведение ребалансировки обязательно 1–2 раза в год. Фондовый рынок волатилен, изменение котировок происходит по нескольку раз за день, поэтому меняются ценовые значения тех либо иных активов. При наличии сформированного портфеля с четко прописанной инвестиционной стратегией ребалансировка позволит избежать ее нарушений и продолжить следовать намеченному плану.

Как получать дивиденды физическому лицу

Дивиденды – это часть чистой прибыли организации после перечисления налоговых взносов, выплачиваемой владельцам активов. Они зависят от решений, принятых на собрании акционерного общества.

Периодичность дивидендных выплат законодательно не установлена. Большая часть российских фирм практикуют единовременные ежегодные перечисления. Время и сумму начисления утверждают на общем собрании. Когда предприятие активно привлекает инвестиции, возможно проведение отчислений ежеквартально или раз в полгода. В США распространение получили выплаты каждый квартал.

Дивидендные выплаты бывают:

• Регулярными. Это постоянные перечисления с определенным интервалом.
• Дополнительными. Начисляются только при доходе гораздо выше запланированного, либо чтобы повысить интерес к фирме.
• Специальными. Разовые выплаты, зачастую имеющие привязку к определенному событию.
• Ликвидационными. Выплачиваются при закрытии компании либо отдельного производства.

Не нужно приобретать бумаги в январе и хранить их год. Достаточно купить акции за два-три дня до того, как закроется реестр, и являться их владельцем на конец рабочего дня, который предшествует отсечке. Уже спустя сутки вы сможете совершить продажу акций, при этом начисление дивидендов будет произведено на брокерский счет. После проведения выплат рыночная цена активов обычно снижается, поскольку они теряют часть своей стоимости.

Факт! При обращении в брокерскую контору деньги переводятся на брокерский счет.

В случае отсутствия посредника, дивиденды перечислят на расчетный счет, пластиковую карту, либо вы их получите почтовым переводом. Иногда их можно взять наличными в кассе предприятия. Информацию о предельном сроке перечисления дивидендов можно посмотреть во внутрифирменном уставе. Исходя из практики отечественного рынка эмиссионных бумаг, период перечисления дивидендов в среднем от 14 до 30 дней с даты отсечки.

Какие акции стоит купить, чтобы заработать

Самые высоколиквидные активы на сегодня – акции компаний «Яндекс», «Лукойл», «Сбербанк» и «Газпром».

Источник https://feelwave.ru/kak-i-gde-kupit-akcii-fizicheskomu-licu

Источник

Источник

Источник