Экономическая ситуация, или зачем вкладывать деньги

2020 год ознаменовался существенными сложностями на мировых финансовых рынках и в экономике всех стран, которые были вызваны пандемией. В начале года фондовый рынок бил все рекорды предыдущих лет, а безработица была на самом низком уровне. Пандемия привела к краху десятки тысяч малых предприятий, сотни тысяч сотрудников потеряли работу.

В 2021 году Россия экономический кризис начала преодолевать, хотя мировую экономику все еще лихорадит. Кризис заставил многих задуматься о необходимости иметь финансовую подушку безопасности или пассивный постоянный доход, который позволял бы без страха смотреть в будущее.

Те, кому удалось адаптироваться к новым условиям, начали искать наиболее выгодные стратегии инвестиций в России в 2021 году, чтобы уберечь деньги от инфляции и заставить их работать.

К радости небогатых инвесторов сейчас можно начинать инвестирование с небольших сумм, постепенно увеличивая свой инвестиционный счет и делая это буквально из дома, в режиме онлайн. Остается выбрать, во что именно вкладывать свои деньги, чтобы получить максимальный инвестиционный доход.

Что может принести доход в 2021 году

Пассивный доход хорош тем, что его можно получать без отрыва от основной работы. Деньги, однажды удачно вложенные, продолжают работать на своего хозяина без усилий с его стороны.

Инструментов инвестиций в России множество, среди них есть более рисковые и более стабильные, соответственно приносящие больший или меньший доход.

Вот некоторые варианты, куда вложить деньги в России в 2021 году:

• в акции российских предприятий;
• акции иностранных компаний;
• в валюту;
• драгоценные металлы;
• в IPO (первичное публичное размещение акций компании);
• банковские вклады;
• жилую недвижимость;
• коммерческую недвижимость;
• в инвестиционное страхование;
• российские ценные бумаги;
• государственные облигации;
• ПИФы;
• Р2Р–кредитование;
• собственное дело.

Вкладывая деньги в акции российских компаний или государственные облигации, граждане не только получают доход, но и производят инвестиции в экономику России.

Акции российских предприятий

Инвестиции в компании России через покупку их акций актуальны благодаря стабильной и предсказуемой доходности. Они довольно устойчивы, и по ним так же стабильно выплачиваются дивиденды.

Сейчас, в обстановке постепенного выхода из кризиса, можно рассмотреть, прежде всего, акции устойчивых гигантов, меньше всего пострадавших от пандемии и связанных с ней обстоятельств:

• «Сбер» (в 2020 году дивиденды постепенно росли, достигнув в сентябре рекордных для отечественного рынка размеров);
• «Газпром» (благодаря росту цен на газ сохраняется высокий уровень доходности по акциям);
• «Газпром нефть» (за счет роста квот на рынке ОПЕК+);
• «Лукойл» (благодаря росту курсовой стоимости и высоким дивидендам);
• «Норильский никель» (благодаря стабильному росту цен на никель, палладий, платину и медь сохраняется рост дивидендов по акциям).

Цениться будут акции «Северстали» и ММК. Из золотодобытчиков рекордного роста в прошлом году достигли акции «Полиса», «Полиметалла» и «Петропавловска». В потребительском секторе в условиях пандемии вырос в полтора раза объем продаж «X5 Retail», укрепил позиции «Русагро».

Прямые инвестиции в России в производство позволяют участвовать в управлении компанией (правда только в случае если вы миллионер) и получении дохода от их деятельности.

Акции иностранных производителей

Россияне имеют возможность вкладывать средства в акции иностранных компаний через финансовых трейдеров и брокеров. Никто точно не знает, сколько Россия уже вложила денег в чужую экономику, и сколько денег туда внесли частные инвесторы.

Ориентироваться стоит на фондовый индекс S&P 500, который вычисляется на основе 505 американских публичных компаний с максимальной капитализацией. В 2020 году этот индекс совершил головокружительный кульбит: от падения на треть в I квартале до удвоения к концу года средней годовой доходности по сравнению с последними 40 годами.

К числу компаний, которые стабильно увеличивают свой доход и рост дивидендов, можно отнести фирмы:

• Coca-Cola,
• Genuine Parts,
• Johnson & Johnson,
• Procter & Gamble,

Эти компании обеспечивают стабильный рост дивидендов уже в течение 50 лет.

Валюта

Высоколиквидная валюта может стать хорошим инвестиционным инструментом, если не хочется разбираться, куда выгодно вкладывать деньги в России сегодня. Курс рубля уже на протяжении многих лет падает, а курс евро и доллара остается стабильным. Валютный рынок является менее рисковым, так как вероятность падения курса евро или доллара является минимальной в ближайшем будущем. Долгосрочный прогноз может быть и менее благоприятным.

Инвестирование в валюты не является абсолютно надежным в нестабильные времена, поэтому рекомендуется вкладываться в несколько валют, то есть диверсифицировать корзину. Наиболее крепко на рынке ведет себя евро, но вполне выгодным может оказаться вложение в иены или юани.

Инвестиции в валюту можно делать:

• напрямую, через физическую покупку валюты;
• путем торговли на валютной бирже;
• через инвестиции в валюте в корпорации;
• через ETF – биржевой инвестиционный фонд.

ETF представляет собой готовый инвестиционный портфель, в который можно вкладывать средства в валюте.

Драгоценные металлы

В период финансовой нестабильности вложение денег в драгоценные металлы является одним из надежных и проверенных способов инвестирования. Тысячи лет драгоценные металлы только растут в цене. В 2021 году деньги можно вложить:

• в золотые слитки,
• металлические обезличенные счета,
• монеты,
• ювелирные украшения.

Вкладывать в драгметаллы есть смысл только на долгосрочной основе, при вложении средств на короткий срок вместо дохода можно получить отрицательный результат, связанный с колебанием курса валют или скидок при продаже, но при долгосрочном вложении этот инструмент всегда дает хорошую прибыль.

Кроме золота инвесторы могут вкладывать средства в платину, серебро и палладий. Помимо физического владения драгметаллом можно получить их эквивалент через биржевые инвестиционные металлические фонды, ПИФы, акции горнодобывающих предприятий, рынок деривативов.

Дериватив – договор на заранее оговоренный базовый актив, по которому сторона обязуются передать его другой стороне в определенное время по определенной цене. В качестве базового актива могут выступать драгметаллы, сырье, ценные бумаги и другие рыночные инструменты.

При первичном публичном размещении акций новой компании продаются до начала торгов на бирже, но в случае удачного развития бизнеса их стоимость возрастает многократно. Приобретение таких акций является самым рискованным способом размещения средств, поэтому лучше делать это через специалистов – квалифицированных инвесторов. Можно делать это и индивидуально, если предварительно собрана информация о компании, которая дает основания надеяться на процветание нового бизнеса.

Акции можно приобрести на фондовой бирже или инвестировать в один из паевых инвестиционных фондов (ПИФов), которые вкладывают средства в IPO. Некоторые эксперты считают, что не стоит так рисковать, вкладываясь в первичные акции, а лучше подождать, пока цена стабилизируется или упадет после спада ажиотажа, но тогда и взрывных доходов не будет.

Для отечественных компаний низкая цена в первый день размещения – способ привлечения инвестиций в России. Для инвесторов – рискованный, но зачастую сверхдоходный способ вложения денег. Для примера можно рассмотреть диаграмму, на которой очевидна разница между сегодняшней стоимостью акций популярных компаний и ценой их первичного размещения:

По статистике за 10 предыдущих лет доходность по IPO за первые три месяца составила 48% или около 400% годовых.

Банковские вклады

Размещение своих средств на депозитных счетах банков является самым простым и понятным способом вложения денег, но оно имеет один существенный недостаток – банковский процент редко превышает уровень инфляции. Для тех, кто все же решился сделать вклад на депозит, следует помнить, что в случае банкротства банка по системе страхования вкладов он не получит более 1,4 миллиона рублей, поэтому средства лучше рассредоточить между банками.

Лучше не заключать договоры на длительный срок, чтобы не терять доход, если захочется снять деньги с депозита, чтобы вложить их в более доходные инструменты развития инвестиций в России.

Жилая и коммерческая недвижимость

Вложения в недвижимость является одним из самых надежных и прибыльных способов получения пассивного дохода. Инвестиции в недвижимость в России позволяют сохранить и приумножить капитал, так как цены на жилую и коммерческую недвижимость неуклонно растут, а темпы их роста намного превышают инфляцию.

Эксперты считают выгодным только рублевое вложение, так как при вложении долларов возможны некоторые потери. К минусам инвестиций в недвижимость можно отнести ее медленную ликвидность, то есть невозможность немедленного изъятия средств.

Доход можно получать от разницы между ценой покупки и ценой продажи недвижимости, а можно – от сдачи ее в аренду. По статистике инвестиций в России расходы на покупку жилой квартиры, сдаваемой в аренду, окупаются за 15 лет.

Инвестиционное страхование

На рынке инвестиций России инвестиционное страхование занимает не последнее место. Этот инструмент привлекателен тем, что помимо возможного дохода гарантирует страховую защиту жизни застрахованного лица, то есть сочетает в себе страховой и финансовый механизмы.

Вложенные в инвестиционное страхование средства разбиваются на 2 части:

• гарантированную,
• инвестиционную.

Гарантированная часть инвестируется в зарекомендовавшие себя финансовые инструменты, приносящие фиксированную доходность. Это позволяет обеспечить гарантированные выплаты в случае наступления страхового события или расторжения договора.

Инвестиционную часть страховщик вкладывает в высокодоходные, но рисковые инструменты, которые должны обеспечить инвестиционный доход. Инвестиционное страхование – долгосрочный инструмент, рассчитанный минимум на 3 года.

К недостаткам такой формы вложений можно отнести отсутствие государственного страхования на случай банкротства страховщика, но получить в таком случае возмещение можно после включения в реестр кредиторов.

К плюсам инвестиционного страхования можно отнести:

• налоговый вычет в 13% от суммы уплаченных взносов;
• отсутствие налогообложения страховых выплат;
• средства, вложенные в инвестиционное страхование, не могут быть изъяты по суду, конфискованы, разделены после развода между бывшими супругами; их не нужно декларировать;
• выгодоприобретателю для получения возмещения в случае смерти застрахованного не нужно вступать в право наследования.

По налоговому вычету есть 2 ограничения: договор должен быть заключен на 5 или более лет, а вычет полагается только с суммы до 120 тысяч рублей. В своих статьях мы часто рассказываем про инвестиционное и накопительное страхование жизни, так как кроме инвестиционной части (которая по доходности сопоставима с банковскими вкладами) такие финансовые инструменты имеют рисковую часть – гарантированная выплата выгодоприобретателю в случае смерти застрахованного лица. Из наших недавних статей рекомендуем к прочтению Оформить накопительное страхование жизни онлайн от 200 рублей в день , в которой мы рассказали о дополнительных опциях, которые отсутствуют в других инструментах.

Бинарные опционы

Среди всех институтов инвестиций в России самым доходным и наименее популярным является бинарный опцион – сделка на финансовом рынке, при которой каждая из сторон делает определенный, обычно противоположный прогноз, на исполнение которого ставит деньги. Тот, чей прогноз сбывается к определенному сроку, получает от 65 до 90% прибыли на свою ставку, а тот, чей прогноз не сбывается, теряет все.

Для выигрыша на рынке бинарных опционов нужно хорошо разбираться в колебаниях курса валют. В этом случае можно быстро обрести финансовую независимость, в противном – разориться.

В качестве объектов сделки выступает валюта, акции, нефть, драгметаллы и другие активы, изменение стоимости которых является предметом сделки. Существует несколько типов бинарных опционов:

• касание,
• выше/ниже,
• диапазон,
• спред,
• экспресс,
• турбо.

Если договор заключается по схеме «касание», то оговаривается верхний и нижний уровень колебания цены, важно чтобы она за определенный период коснулась выбранного уровня или стала выше (ниже) него. При заключении договора по принципу «выше/ниже» пари заключается на случай повышения или понижения стоимости актива. Если договор заключается по схеме «диапазон», то ставка делается на попадание цены в определенный ценовой диапазон к определенному сроку. В договоре по принципу «спред» речь идет о касании одного из двух уровней, но в паре евро-доллар. В договоре «экспресс» ставка делается на рост или падение стоимости сразу нескольких объектов. По схеме «турбо» угадывается, какого уровня (сверху или снизу) достигнет стоимость актива через 5 изменений цены.

Инвестиции в России в 2021 году в бинарные опционы можно осуществлять через брокера, например, Альпари. Многие другие брокеры на этом рынке работают нелегально или зарегистрированы за рубежом.

Российские ценные бумаги

Фондовый рынок предлагает купить облигации, трастовые сертификаты, акции и другие. Их можно приобрести как самостоятельно, так и через брокера. Стоит проконсультироваться со специалистом, куда сейчас лучше вкладывать деньги в России. Частное лицо может управлять своими акциями только через брокерский счет. Доход возникает в двух случаях:

• через получение дивидендов по проценту, утвержденному советом акционеров;
• через покупку и продажу акций на колебаниях их цены.

Торговля акциями – процесс высоко рисковый, но не имеет потолка прибыли. Акциям российских предприятий был посвящен отдельный раздел.

Облигации в России выпускает государство или компании-эмитенты. Фактически это – долговая бумага, по которой эмитент обязуется вернуть заемную сумму в определенный срок с определенным доходом. Облигации – менее рисковый инструмент вложения денег, а доходность по ним несколько больше, (примерно на 20%) чем доход по депозитам.

Облигации являются высоко ликвидными бумагами, которые легко продать, не потеряв доход. Есть риск банкротства мелких эмитентов, но бумаги, выпущенные федерацией, ее субъектами и муниципалитетами редко падают в цене. В обстановке кризиса лучше покупать такие облигации или бумаги крупных компаний.

Государственные облигации

Из всех облигаций самыми надежными считаются облигации государственного федерального займа (ОФЗ), так как государство не исчезает внезапно, не отказывается от своих обязательств и вызывает максимальное доверие. Помимо оговоренной заранее доходности инвесторов они осуществляют инвестиции в основной капитал России, в ее экономику.

Прогноз на 2021 год – самый благоприятный, обещающий устойчивый курсовой рост стоимости государственных облигаций. Это гарантирует высокую доходность и возможность выгодной перепродажи этих ценных бумаг.

Паевым инвестиционным фондам на нашем сайте посвящена отдельная статья. Деятельность ПИФов нацелена на работу с частными инвесторами, которые хотят получать квалифицированную поддержку в формировании инвестиционного портфеля.

Р2Р–кредитование (Равноправное кредитование)

Под Р2Р–кредитованием понимается участие частных инвесторов в предоставлении социальных займов, когда одни граждане являются кредиторами других. Прибыльность таких инвестиций достигает ежемесячно 50%, так как займы осуществляются под 1,5% в день. Такая деятельность осуществляется через потребительские кооперативы или микро финансовые организации, которые забирают вторую половину прибыли. Вкладывая средства, получаемые в виде прибыли, можно быстро заработать дополнительный капитал, хотя всегда есть риск роспуска кооператива или исчезновения финансовой организации.

Собственное дело

Вложение средств в 2021 году в собственный бизнес может стать доходным после прохождения точки безубыточности. Рассчитывать на огромные прибыли не приходится, но раскрученный бизнес с годами начнет приносить стабильный доход, часть которого можно инвестировать в другие инструменты. Перед открытием бизнеса стоит проконсультироваться с экспертами, придумать беспроигрышную бизнес идею, приносящую доход, не зависимо от изменения экономических условий.

При отсутствии средств можно организовать свое дело в сфере услуг, но нужно найти такую нишу, которая не пострадает, если страну захлестнет очередная волна пандемии.

Заключение

Кроме перечисленных, существует еще много финансовых инструментов, которые ждут своих инвесторов, однако чтобы пользоваться ими желательно иметь квалификацию, чтобы не потерять все сбережения.

В 2021 году распространение получило инвестирование благодаря онлайн сервисам: «Яндекс.Инвестиции», «ВТБ «Мои инвестиции»», «Сбер-инвестиции» и другим. Их достоинствами является простота открытия инвестиционных счетов и вложение денег в различные российские и иностранные активы.

Не забывайте, что большинство финансовых инструментов включают большой риск – вплоть до полной потере денежных средств. Инвестируйте обдуманно!

Больше интересных статей об инвестициях в рубрике #Финансы .

Какие акции покупать?

Когда вы начинаете инвестировать в акции перед вами обязательно встанет вопрос А какие акции покупать? Акций на фондовом рынке сотни. Не станете же вы покупать все акции подряд или те, которые нравятся вам по названию? Часто инвесторы покупают акции основываясь на слухах, новостях, советах друзей, «экспертов» на ТВ и в интернете. Это не очень хороший способ выбирать акции для покупки. У вас должна быть стратегия инвестирования, которая определит, какие акции вы будете покупать, иначе ваш процесс инвестирования превратится в хаос. Безразборчивое инвестирование подобно безразборчивым связям — ни к чему хорошему не приведет).

Существует несколько основных классов акций: акции роста, акции стоимости и дивидендные акции. Каждая группа акций обладает своими особенностями, поэтому не факт, что вам подойдет любая. Вы должны сами определить, в какие акции вам лучше подойдет инвестировать. Например, если вы собрались инвестировать в акции роста, вы должны быть устойчивы к сильным колебаниям цены акций, если вы собрались инвестировать в акции стоимости, то должны быть очень терпеливы. Никто лучше вас не сможет определить, какие акции вам ближе по духу и темпераменту.

Различают три основных класса акций:

• акции роста (growth stocks)— покупка акций компаний, чья прибыль растет высокими темпами — на десятки процентов. Это быстрорастущие акции, поэтому их цена сильно растет. Акции роста всегда отличает дороговизна по сравнению с остальными акциями. Отличительным признаком таких акций является высокое значение коэффициента цена/прибыль Р/Е. Типичным примером акций роста могут служить акции Магнита. Прибыль Магнита росла ежегодно на 30%, а коэффициент цена/прибыль сейчас равен 15, в то время, как средний рыночный около 5. За последние 10 лет чистая прибыль Магнита выросла в 30 раз, а цена акций в 20 раз. Обратная сторона акций роста — как только прибыль перестанет расти высокими темпами (а это рано или поздно обязательно произойдет), цена акций сильно упадет.

• акции стоимости (value stocks) — покупка недооцененных акций, чья рыночная цена ниже справедливой цены. То есть инвестор покупает акцию дешевле, чем она стоит на самом деле. Отличительным признаком таких компаний могут быть низкие значения коэффициентов P/E и P/B. Обычно компании становятся недооцененными из-за отсутствия должного внимания инвесторов к этим акциям или из-за плохих новостей и негативного фона. Рано или поздно рынок обращает свое внимание на эти акции и переоценивает их в справедливую сторону. Примером стоимостной акции можно назвать Газпром, Р/Е порядка 3, Р/В 0,4. К сожалению, рынок может долгое время не обращать внимания на эти акции и они могут долгое время оставаться недооцененными.

Какие акции выгоднее всего покупать?

Нет абсолютно лучших акций, есть те, которые вам больше подходят по темпераменту и взглядам на инвестиции.
К примеру, инвесторам в акции роста нужна высокая устойчивость к колебаниям цен, так как акции роста могут сильно падать даже на плохих новостях. В этих акциях сидят нервные инвесторы, боящиеся каждого шороха. Даже если прибыль компании выросла чуть меньше, чем ожидалось, это может вызвать сильные продажи.
Стоимостным инвесторам требуется много терпения, чтобы дождаться, когда рынок переоценит акции. И не переживать, глядя на то, как растут другие акции, а их акции стоят на месте.
Дивидендные инвесторы должны быть готовы к тому, что их дивидендный доход будет меняться из года в год, то расти, то падать. Кроме того, в первые несколько лет дивидендный доход будет совсем небольшим, но будет постепенно расти с ростом дивидендов.
Акции роста и акции стоимости часто противопоставляются друг другу, потому что первые считаются переоцененными, а вторые недооцененными. И кому-то считается глупым покупать дорогие акции, когда можно купить дешевые. Другие считают, что нужно покупать только растущие акции, а не ждать, пока рынок справедливо оценит дешевые акции. А инвесторов в дивиденды больше волнует их размер, а не цена акций. Инвестор выбирает то, что ему ближе, поэтому какие акции покупать — выбор индивидуальный.

Поделиться в соцсетях

Читайте также:

Акции или депозиты? Почти реальная история.

Автор: Алексей Мартынов · Published 27.10.2014 · Last modified 28.08.2015

Источники пассивного дохода

Автор: Алексей Мартынов · Published 24.11.2014 · Last modified 09.07.2016

Роль дивидендов в жизни инвестора

Автор: Алексей Мартынов · Published 14.05.2015 · Last modified 14.09.2015

комментариев 20

Алексей, понятно, что каждый должен решать сам, но всё же не могли бы посоветовать новичку, что сейчас купить (на сегодняшний день) и что покупать мне в ближайшие месяцы с целью роста (понятно, чем выше, тем лучше, главное не в минус) в ближайшие пол года (к лету ориентировочно). Буду весьма признателен вам! Сейчас штудирую ваш сайт целыми днями, от корки до корки, но информации ещё много впереди. Дело в том, что сейчас коплю на цель (автомобиль). Планируемый срок достижения цели (при сохранении уровня дохода) — лето 2017. Фин. подушка есть. Находится на депозите до востребования под 7%. Там же деньги и на цель. Общий капитал подходит к 1 400 000, другой банк не хочу, мой меня устраивает на 200%. Поэтому средства более 1,4 млн. планирую держать в бумагах до накопления цели, в идеале, хотелось бы, чтобы эти самые бумаги помогли достигнуть цели побыстрее, а не просто дали 7% прироста как вклад. Планирую еженедельно покупать акции на сумму 30-100 тыс. руб. известных мне российских компаний из разных секторов (на этой неделе Аэрофлот на 50к руб., допустим, на след. неделе на 50к Ростелеком и т. д.). Помогите совершить первую сделку на фондовом рынке, боюсь купить на хаях с одной стороны, а с другой стороны боюсь ошибиться с дном. На данный момент вы для меня авторитет и явно лучше понимаете что лучше брать, а что нет. Риски осознаю (потратил уже почти год на форекс, а если учесть что начинал с БО, то уже больше года на валютный рынок), претензий к вам не будет, не переживайте. Дайте совет на основе вашего мнения, может поделитесь за чем наблюдаете, что скупаете сейчас, планируете в ближайшее время приобретать…

Я вот смотрю на АЛРОСА, Норильский никель, Газпром нефть. С одной стороны, в долгосроке, эти компании будут расти (имхо), но, они, вроде как проторговываются на хаях сейчас, что сбивает с толку меня. Аэрофлот та же песня. Вроде как слышал, что Сбер, Газпром должны в гору идти, но опять же сбивает, что итак уже хорошо двинулось и где-то на пике. Что будет с ними через 3-6 месяцев. Загадка для меня.

Акции таких компаний как ВТБ, МТС, Мегафон, Лукойл, Ростелеком, Башнефть, Московская Биржа, Сургутнефтегаз кажутся мне где-то на дне, но, из-за неопытности боюсь ещё большего падения вместо роста. Никак не могу совершить свою первую сделку на фондовом рынке, а бибику-то хочется купить, и хочется поскорее, а не проср*ть деньги или стать заложником (ждать годами, когда цена вернёт мои средства). Подскажите, пожалуйста, на что делать ставку из этих и им подобных компаний для сохранения получаемого дохода и его приумножения в 1 полугодии 2017 г. Очень надеюсь на вашу подсказку.

Купил сегодня 1300 шт. Сургутнефтегаз прив., надеюсь не зря.

Неплохо так угадал в тот момент

Если вы сможете достичь цель к сроку просто откладывая деньги на депозит, то я бы на вашем месте продолжал откладывать деньги на депозит в другом банке и вовсе не лез бы в акции. Или купил бы краткосрочные облигации.
К чему этот риск с акциями, если вы можете достичь цель без него и в срок. То что хочется побыстрее, желание понятное. Но до лета осталось не так уж много и наверно можно потерпеть.
Каким бы ни был потенциал роста у акций, всегда есть риск внезапного обвала рынка. И рисковать этим, чтобы на пару месяцев раньше купить автомобиль, я бы не стал. Все же акции — это инструмент долгосрочного инвестирования, а никак не на полгода.

Вы же сами учите в статьях (которые я уже успел прочитать), что деньги должны работать, что нужно быть финансово грамотным человеком, нужно диверсифицировать портфель, иметь разные классы активов, вкладывать деньги в инвест. инструменты, пока копишь на цель и т. д… Вот я и коплю на цель, долговых обязательств нет, фин. подушка есть, часть средств отложенных на цель находится на депозите, остальную часть (будущие накопления) по мере их поступления планирую переводить в ценные бумаги, а не на депозит. Если какая-то бумага вдруг вырастет более чем % на 10-15 продам и переложу в другую бумагу готовую к росту в ближайшие месяцы (ведь всегда же есть бумага в этом обилие и многообразии, которая должна начать расти, верно?). Если прогадаю с какой-то бумагой, то буду держать до лучших времён, пусть даже и года. Достигнув цели (авто), придёт время для новой цели (улучшение жилищных условий). Снова доходы буду распределять между депозитом и бумагами по той же схеме. Когда квартира мечты станет моей, серьёзных целей не предвидеться, поэтому планирую просто откладывать на старость / на будущее, держа средства в активах (бумаги, депозиты, недвижимость…). Ведь, как я понимаю, именно так поступают люди, у которых уже есть хорошая машина, дом, хорошие возможности для регулярного отдыха за границей и т. д. Когда основные цели / желания достигнуты свои доходы они вкладывают в развитие бизнеса, в новые бизнесы, в финансовые инструменты для сбережения и увеличения того что уже есть. Начинать то надо когда-то, получать опыт и знания. Риск я осознаю, потому что в эту тему пришёл, начав с БО, потом на валютный рынок, теперь я понял (и у вас это где-то в статье говорилось), что фондовый рынок это фин. инструмент, регулируемый государством, а не казино какое-то, где шансы зарабатывать стабильно ничтожны. Просто, если ничему не учиться и ничего не предпринимать сейчас, то машину то мечты я обрету (накоплю деньги и потрачу), а вот знаний, опыта, новых возможностей зарабатывать на случай краха имеющегося источника дохода не будет и машину придётся продать (уже явно дешевле, чем купил, так как это всего лишь «хотелка») потому что она не будет соответствовать фин. статусу и средств её содержать не будет.

Вы все верно пишите. Но полагать так: купил, выросло, продал, купил другое, что вырастет в ближайшие месяцы, это немного наивно. Иногда роста приходится ждать год-полтора, а то и больше. Я к тому, что подход купил-продал с прицелом на несколько месяцев — это подход спекулянта, а не инвестора.
При финансовом планировании для достижения краткосрочных целей акции обычно не рекомендуются. Но если вы действительно готовы рисковать, а это означает какую-то вероятность не купить машину в желаемый срок, можно попробовать часть средств вложить в акции.
Большинству клиентов я рекомендую купить недорогой индексный фонд и не заниматься самостоятельным выбором акций, пока они в этом плохо разбираются.

Согласен что наивно, и вполне понимаю, что с какими-то компаниями пролечу и даже возможно жёстко, но, надеется будем на лучшее. Что ж, придётся ждать в таком случае и год и два и больше, или же если что зафиксировать небольшой убыток по факту, если портфель в целом превзойдёт 7% годовых, что даёт накопительный счёт в банке. К рискам готов, на форексе не такое прошёл, поэтому просадка в 10-20% не страшна, но обидна, и хочется верить, что всё получится. Вкладывать собираюсь только половину суммы: половина цели на депозите, половина цели в акциях. Собственно половина половины уже на депозите + акции Сургутнефтегаза, которые сегодня по счастливой случайности, кстати говоря, резко начали расти после моей покупки аж почти на 3%. Прибывая в эйфории от первой удачной сделки на фондовом рынке так и чешутся руки зафиксировать прибыль (продать все акции). В принципе из меня скорее всего выйдет спекулянт, так как люблю сразу и много (долго ждать не получается под воздействием страха , хоть я и воспитываю себя), ну а там где не получится спекулянт, как говорится в вашей статье, стану инвестором 🙂 Да и такой подход мне кажется логичным и более доходным. Наверняка ведь, мои первые акции завтра или послезавтра ещё опустятся до той цены, что я их купил, а то и ниже. Так почему бы не взять сегодня эти 3% роста и не купить завтра что-то другое или же те же акции сургута через неделю снова?? Прогадаешь, так держи до лучших времён, пока цена не вернётся — вот тебе и инвестиция, а не спекуляция получится… Ну, а если, окажется, что завтра акции ещё взлетят, а мы их поторопились продать, так ничего страшного, ведь, как говорится: упущенная выгода, ни есть убыток! Как я вижу по графикам акций, сравнивая с форекс графиками, мне кажется, что на фондовом рынке более затяжные флеты, что позволяет по 10 раз купить-продать 1 и ту же бумагу в рамках короткого периода, при этом сильно не проседая в случае ошибок. Может, конечно, это мне только так кажется, не знаю.

Это только на первый взгляд все так кажется просто — купил — выросло — продал. На самом деле все сложнее. Успехи в спекуляциях достигаются опытом и практикой. И то далеко не у всех.
По поводу спекуляций я в своем блоге высказывался не раз http://activeinvestor.pro/investitsii-ili-spekulyatsii/, http://activeinvestor.pro/v-chem-raznitsa-mezhdu-investorom-spekulyantom/
Статистика тоже не в пользу этого http://activeinvestor.pro/luchshij-chastnyj-investor-2015/ Не хочу показаться предвзятым. Но нужно быть готовым, что поспекулировав год, можно потерять и деньги и время.

Спасибо, Алексей! С плечом и в шорт я торговать не собираюсь (покупать планирую через tinkoff.ru/invest). Планирую среднесрочно инвестировать в акции с потенциалом хорошего роста в ближайшее время (полгода-год), затем продавать (фиксировать прибыль), и снова инвестировать в другие компании, которых ожидает подъём. И это всё беспрерывный процесс, что-то продали (раз в год), что-то купили на замен (раз в год)… Если ошиблись, то ждём год-два-пять…, сколько потребуется… Именно так я себе это представляю. И изначально, я от вас хотел услышать совета наподобие этого: https://goo.gl/DM0ICU только на 2017 год, ну и в более сжатом виде, так как общение протекает в комментариях. При беглом ознакомлении с этим сайтом, я так понял, что автор следует описанному мною принципу, зарабатывая около 30% в год. Именно так я и хотел бы действовать. И желательно, чтобы не самому сидеть читать отчётность, пытаться разобраться в ней, анализировать показатели, а опираться на советы профессионалов, коим я не являюсь и вряд ли стану (смотреть где-нибудь в Сети что-то вроде списка недооцененных акций российских компаний текущего года, в существовании которого я не сомневаюсь, ибо наверняка уже есть кто-то, кто постоянно делает эту работу по анализу и делится результатами безвозмездно).

Ссылку не ту вставил. Надо было https://goo.gl/hCweJi

Я стараюсь не давать таких списков акций, даже если очень просят) Думаю, вы найдете то, что ищите, здесь https://vk.com/alenkacapital
И еще бесплатный совет: не пользуйтесь для покупки акций тинькофф. Это не самый дешевый способ покупки акций.

По поводу Тинька. Банк меня устраивает по всем возможным критериям (пользуюсь не 1 год). Комиссия там одна, 0,3% от сделки за всё про всё. Для меня, как для пользователя банка и новичка на фондовом рынке это очень удобно, потому что все возможности по управлению капиталом в одном месте, не нужно разбираться с терминалом и с комиссиями брокеров и их сложными условиями (я ещё не знаю как и что я буду торговать, поэтому 1 простая комиссия за всё: сделку, депозитарий и пр. очень удобна). Кроме того, я собираюсь делать покупки от 40-50к руб., поэтому комиссия для меня не может быть более чем 0,3% (минималка за сделку 99 р.). И, если, как вы учите, я приобрету бумагу на несколько лет (даже на год), согласитесь 0,6% (купля+продажа) за такой период вполне адекватно, с учётом, повторюсь удобства (для меня во всяком случае).

В Аленке мне не место Хотелось бы что-то вроде того, что я вам скинул: совет, анализ, объяснение на пальцах, резюме (но именно профессионально), а не так, как на заборе Вася написал все покупаем Магнит в 2017.

Понимаю. Подобный анализ и его описание требует много времени. Плюс этот анализ требуется регулярно обновлять. Но времени на это не хватает.
У Аленки есть сайт с инвестидеями, там и советы и анализ. http://alenkacapital.com/

Т. е., это ваша рекомендация? Можно прислушиваться к Марламову? За 1000 р. в мес., как я понял, я смогу копировать его портфель, который за 3 года прибавил 178%?

Не расценивайте это как мою рекомендацию следовать идеям Элвиса. Просто вы ищите аналитику и советы. Присмотритесь к его идеям и анализу. Может быть это то, что вы ищите.

Что вы думаете как знаток об этих прогнозах: http://stocks.investfunds.ru/stocks/282/forecasts ? Им можно доверять или это всё туфта? Может есть какое-то исследование / статистика по поводу эффективности этих рекомендаций.

Нет, я за прогнозами аналитиков не слежу, предпочитаю сам решать, что покупать, что продавать. Отношение у меня к ним скептическое.

Так я и думал. Дело в том, что на том сайте, что я скинул (который тоже произвёл на меня впечатление), есть книга от автора, в к-ой рассказывается как найти перспективные компании для инвестиций. если в вкратце, то говорится:

Самый простой способ – посмотреть, что думают профессионалы рынка про те или иные акции. Каждый уважающий себя инвестиционный банк и брокер делает аналитику по рынку и дает свои прогнозы по акциям. Зачастую прогнозы разных аналитических команд расходятся, поэтому можно усреднить результаты и считать средний прогноз по всем аналитическим командам. Такой средний прогноз еще называют «консенсус-прогноз». Есть сайты, где можно найти такие прогнозы, например: https://goo.gl/C7PTD1

Но прогнозы аналитиков лучше перепроверять самому. Как это сделать? Для этого нужно убедиться в том, что акции компании недооценены. Для этого инвесторы используют коэффициент P/E (Price/Earnigs), который показывает соотношение рыночной стоимости всех акций компании к ее прибыли. Если это стоимость акций существенно превышает прибыль компании – это означает, что акции этой компании сильно переоценены, и если в ближайшее время прибыль компании не вырастит, то с высокой вероятностью ее акции пойдут вниз! Примером может быть компания фейсбук – с P/E равным 95 (т.е. стоимость компании в 95 раз превышает ее прибыль за год). И наоборот, есть компании с P/E менее 5 и даже P/E равным 1. Это явно недооцененные компании – такие акции можно брать. Также P/E можно использовать для сравнения компаний одной и той же отрасли между собой и выбирать соответственно недооцененные.
Отобрав с помощью P/E и консенсус прогнозов потенциально интересные акции мы можем получить список из 15-20 бумаг. Далее нам необходимо будет более тщательно проанализировать каждую из них и выбрать самые перспективные. Для этого необходимо будет провести технический и фундаментальный анализ всех выбранных акций.

Далее рассказывается про технику и фундамент.

Учителей много, а у кого учиться непонятно

Примерно так был выполнен прогноз на 2016 на том сайте автором и надо сказать, что он сбылся почти по всем бумагам.

Источник https://calmins.com/investiczii-v-rossii-kuda-vlozhit-dengi-v-2021-godu/

Источник https://activeinvestor.pro/kakie-aktsii-pokupat/

Источник

Источник