Инвестиции в интернете: куда вложить деньги – топ-16 способов инвестирования онлайн

Здравствуй, уважаемый читатель. Вас приветствует интернет-журнал о финансах Kudavlozhit.ru. Сегодня мы поговорим про инвестиции в интернете. Рассмотрим подробно 16 способов инвестирования с помощью онлайна.

Получать информацию, работать, делать покупки в магазинах, смотреть фильмы, учиться и даже инвестировать сейчас можно не вставая с дивана. Главное, чтобы на все это хватило финансов.

Получать доход можно так же в интернете. Для этого есть два пути: найти себе онлайн работу или заняться инвестированием.

Цель инвестиций

Инвестиции – это получение дохода от вложения средств. Существует огромное количество видов инвестиций и инвестиционных инструментов. В нашей статье мы рассмотрим, где и как можно разместить свои средства онлайн, чтобы получить доход.

Глобальная цель любого инвестора – получить стабильный поток финансовых средств.

Однако, перед началом процесса инвестирования, необходимо определить вашу конкретную цель. Именно от нее и будет зависеть выбор способа, объемов и инструментов для размещения капитала.

В зависимости от целей вы можете выбрать:

• долгосрочные инвестиции,
• формирование пенсионных накоплений,
• создать дополнительный пассивный доход,
• накопить на новую квартиру (машину, дачу и т.п.),
• средне и краткосрочные инвестиции,
• создание «финансовой подушки безопасности»,
• сформировать капитал на обучение ребенка в ВУЗе,
• накопить на отпуск и т.д.

После определения цели необходимо разобраться, какую сумму и как часто вы готовы инвестировать. Дело в том, что многие финансовые инструменты имеют ограничения по сумме входа, частоте и сумме пополнения. Поэтому свои возможности лучше просчитать заранее, чтобы правильно выбрать подходящие инструменты.

Кроме того, большинство инвестиций предполагает наличие хоть каких-то минимальных знаний на первых этапах с дальнейшим более глубоким погружением в тему. Многие финансовые инструменты, позволяющие расширить ваши возможности в инвестиционной сфере, достаточно сложны. Разобраться с ними с нуля можно, но потребуется определенное время и желание.

Ну и самое главное, что вы должны для себя решить на этапе старта – это каков ваш допустимый уровень риска. То есть какой процент вложенных собственных средств вы готовы безболезненно потерять. Любые, даже самые консервативные инвестиции – это риск.

Инвестиции в интернете: правила

Учитывая все вышеперечисленное, сформулируем основные правила инвестирования в интернете:

• Перед началом инвестирования необходимо определить цель.
• Любые инвестиции – это риск! Поэтому перед началом инвестирования создайте «подушку безопасности».
• Оцените свои финансовые возможности, чтобы понять как часто и сколько вы сможете вкладывать.
• Чем больше объем начального капитала, тем больше возможностей инвестирования, но вкладывать можно ТОЛЬКО СОБСТВЕННЫЕ средства, и ни в коем случае не заемные.
• Вникните в тему. Прочтите хоть одну книгу, например, «Заметки в инвестировании» от УК «Арсагеры» – скачать в любом формате ее можно здесь. Она написана простым и доступным любому новичку языком. А если захотите больше книг, то прочитайте обзор здесь и выберете, что вам подходит. Вы должны, как минимум, понимать рыночные механизмы.
• Определите свой допустимый уровень риска. Помните чем выше риск, тем больше доход, но рискуете вы своими деньгами. Инвестирование дает большие возможности заработка, но и может привести к полной потере средств при неграмотном подходе.
• Используйте в своем портфеле разные инструменты инвестирования (диверсификацию) для снижения уровня риска. Не вкладывайте деньги только в один класс активов, в один инструмент.
• Будьте готовы к изменениям стоимости ваших активов на коротких промежутках времени. Рынок «дышит», цены волатильны, сохраняйте спокойствие.
• Не спешите получить прибыль. Инвестиции на длительных промежутках времени приносят большую доходность, чем краткосрочные вложения.
• Изучайте направление, в которое собираетесь вложить свой капитал. Вы должны понимать, во что вы инвестируете. Чем выше риск проекта, тем более глубоко вам нужно его изучить.

Низкорискованные (консервативные) инструменты инвестирования

Инвестиции в свое образование

Лучшее, что сейчас предоставляет интернет – это возможность получить любое образование онлайн. Полученные знания позволят повысить ваш доход. Например, более глубокие знания в области фондовых рынков позволит вам использовать все разнообразие доступных инструментов и тем самым снизить риски и увеличить доход. Другой пример, обладая уникальными знаниями, вы можете получать дополнительный доход не только применяя их на практике, но и делясь ими с другими людьми (организация курсов, мастер-классов и т.п.), что в свою очередь опять же увеличит ваш капитал.

Минимальная начальная сумма инвестиций: от 0 руб. В сети огромное количество бесплатных курсов, книг, вебинаров. Просто выберите направление, в котором хотите развиваться.

Срок инвестирования: ограничений нет.

Сколько можно заработать: зависит только от ваших способностей.

• высокий потенциальный уровень дохода,
• не требует финансовых вложений,
• самореализация через новые знания.

• значительные затраты собственного свободного времени.

Полученные знания в сфере инвестиций будут приносить доход, если их активно применять. Поэтому, наиболее выгодный вариант, это начать инвестировать, параллельно повышать свою финансовую грамотность и применять полученные знания тут же на практике, увеличивая доходность.

Инвестиции в свой интернет-продукт или инфобизнес

Вы можете создать свой сайт, приложение, аккаунт в Инстаграм, канал на Ютюб или группу во ВКонтакте. Главное – сделать свой ресурс полезным и интересным для посетителей. При достаточном количестве посетителей в день, рекламодатели сами будут идти к вам с предложениями и это обеспечит вам постоянный доход.

Минимальная начальная сумма инвестиций зависит от вашего опыта и навыков. Если вы разбираетесь в программировании, то создать продукт, приносящий доход – не проблема. Стоить это будет не дороже 500 рублей. В противном случае придется сначала разбираться с технической стороной вопроса либо покупать готовый сайт и заниматься его дальнейшей раскруткой. Кроме того, для выхода в топ потребуются затраты на рекламу. Тут бюджет так же очень сильно разнится в зависимости от выбранной ниши, тематики и состава контента.

Срок инвестирования: для того, чтобы ваш продукт начал приносить ощутимый доход потребуется не меньше года.

Сколько можно заработать: в среднем за 1 тысячу показов рекламы вам будут платить 50 рублей. В Инстаграм при наличии большого числа живых подписчиков, суммы гораздо существеннее. Но даже при таком раскладе, если на сайт заходит в день 3 тысячи посетителей, то доход от рекламы составит 9 тысяч рублей в месяц. Но таких сайтов можно создать и два, и три, и десять.

Кроме того, можно создать сайт с большим количеством посетителей и затем просто продать его. Цены начинаются от 5 тысяч рублей и выше в зависимости от посещаемости.

• на начальном этапе финансовые вложения практически не нужны,
• низкий риск,
• если у вас есть уникальные навыки или знания, вы можете продавать их на своем сайте, генерируя дополнительный доход.

• обязателен качественный контент. Если не можете создавать его сами, придется покупать.
• какой доход вы сможете получить в итоге, поначалу неизвестен,
• требуется много усилий и времени.

Данные инвестиции требуют много свободного времени и принесут прибыль в далекой перспективе. Чтобы инвестиции приносили доход на более близком горизонте, необходимо иметь начальный капитал.

Депозит

Банковский вклад – это самый простой и доступный каждому (с 16 лет) инструмент инвестирования. Доход инвестора определяется ставкой банковского процента и известен заранее, что делает инструмент понятным для новичков.

Практически все крупные банки позволяют открыть вклад онлайн. Как выбрать наиболее подходящий читайте здесь.

Минимальная начальная сумма инвестиций может быть от 1 рубля.

Срок инвестирования: от 3 месяцев.

Сколько можно заработать: на сегодняшний день средняя ставка по банковским вкладам находится в районе 6% годовых и зависит от сроков, объемов вложенных средств, возможности пополнения, капитализации процентов и других составляющих. Наиболее высокие ставки предлагают банки по «инвестиционным» продуктам, сочетающим в себе вклад и открытие брокерского счета. На таких депозитах доход составит около 8,5%.

• надежность, капитал защищен государством, через систему страхования вкладов,
• низкий порог входа,
• результат инвестирования известен заранее,
• большой выбор возможных сроков,
• простота и удобство работы с банком онлайн,
• доступность.

• при досрочном выходе из договора, полностью теряются накопленные проценты,
• низкая доходность.

Банковские вклады удобно использовать для достижения краткосрочных целей, Они требуют минимум времени и знаний для использования. Однако, постоянно снижающаяся доходность данного инструмента вынуждает инвесторов искать альтернативные варианты с большими возможностями генерации прибыли.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС это способ инвестирования на фондовом рынке. Он представляет собой разновидность брокерского счета и имеет увеличенную доходность за счет налоговых льгот. Более подробно о том, как устроен ИИС, читайте здесь. Независимо от используемых инструментов торговли на бирже, вы можете получать инвестиционный налоговый вычет. А если сформировать свой портфель из облигаций и/или акций дивидендных компаний, то можно создать постоянный пассивный доход.

Минимальная начальная сумма инвестиций на ИИС законодательно не ограничена, но может устанавливаться брокерами самостоятельно (практика показывает, что чаще никаких ограничений нет). Вы можете открыть счет и держать его пустым. Но суть в том, что получить дополнительный доход можно только при условии пополнения счета (вычет на взнос – тип А) или торговли с прибылью (вычет на доход – тип Б). Лимит пополнения 1 млн. рублей в год, а лимит суммы, с которой можно получить вычет 400 тыс. рублей.

Срок инвестирования: минимум 3 года.

Сколько можно заработать: заработок зависит от выбранных инструментов и стратегии. Но, если даже вы просто пополняете счет и ничего не покупаете, то ваша доходность составит до 8% годовых за 3 года.

• отсутствует минимальный порог входа,
• при грамотном использовании позволяет увеличить доходность,
• для использования вычета типа Б не нужно иметь официального заработка,
• большой выбор инструментов для инвестирования, отличающихся уровнем риска и доходности (акции, облигации, ETF и т.д.).

• деньги придется «заморозить» на 3 года,
• вычетом на взнос можно пользоваться ТОЛЬКО при наличии у вас «белой» зарплаты (или другого источника уплаченного НДФЛ в бюджет),
• чтобы получить максимальный вычет типа А, ваша зарплата должна быть больше 33 тысяч рублей.

ИИС предоставляет доступ к использованию всех возможностей фондового рынка. Однако нельзя забывать, что чем выше доходность инструмента, тем выше риск. Рынок не любит дилетантов. Лучше потратить время на изучение механизмов его деятельности, чем остаться ни с чем. А начинать работу на бирже стоит с консервативных инструментов: ОФЗ, акций и облигаций «голубых фишек».

Покупка облигаций онлайн

Сразу договоримся, что к консервативным инструментам можно отнести только ОФЗ и корпоративные облигации «голубых фишек».

Облигации покупаются на Московской бирже, доступа к которой предоставляется через брокера. Подробнее об облигациях в нашей статье здесь.

Минимальная начальная сумма инвестиций от 1 000 рублей – это номинальная стоимость выпускаемых облигаций. В ходе торгов она может незначительно снижаться или повышаться.

Срок инвестирования: оптимально 1-3 года.

Сколько можно заработать: ОФЗ – 6-7%, корпоративные бумаги принесут 8-9%. При сочетании покупки облигаций с ИИС доходность можно увеличить почти вдвое. Более подробно про доходность облигаций читайте здесь.

• небольшой порог входа,
• высокая ликвидность – в любой момент можно продать,
• известная заранее доходность – при покупке обращайте внимание на данные о «доходности к погашению» – именно эта сумма покажет ваш реальный заработок,
• разнообразие сроков инвестирования (можно найти выпуски сроком 10 и больше лет),
• при продаже бумаг раньше срока погашения вы не теряете заработанные проценты (в отличие от вклада),
• выплата купонов по заранее известному графику (обычно 1-2 раза в год).

• хоть и предельно низкая, но все же вероятность банкротства эмитента. Представить, дефолт государства и отсутствие выплат по ОФЗ или банкротство Газпрома (или Лукойла) практически нереально, но вы все равно должны помнить об этом,
• цены бумаг подвержены влиянию ситуации на международных рынках. Новости политики, экономики и общественные события могут «двигать» цену в любую сторону от номинала,
• чем дальше срок погашения облигаций, тем большие колебания цены возможны.

Облигации – это скорее среднесрочный инструмент. Хотя можно найти выгодные предложения и на срок меньше года.

Инвестиции в интернете в золото и драгоценные металлы (ОМС)

Инвестирование в золото и прочие драгоценные металлы – достаточно популярный вид вложений, особенно в преддверии кризиса. Как известно, в случае падения рынка, золото выступает защитным активом, способным сохранять устойчивость.

Золото, серебро, платину и палладий можно купить на обезличенный металлический счет (ОМС) в любом крупном банке. Наиболее распространенный вариант – это покупка золота.

Минимальная начальная сумма инвестиций около 3 тысяч рублей (зависит от стоимости 1 грамма).

Срок инвестирования: любой.

Сколько можно заработать: за последний год золото выросло в цене на 6 с небольшим процентов. Если рассмотреть последние три года, то здесь рост значительнее – 26%. То есть больше 8% годовых.

• приемлемый порог входа,
• защита от падений рынков,
• в кризис золото всегда дорожает,
• ОМС освобождены от уплаты НДС,
• чем больше сумма вложений, тем более выгодный курс на металл предложит банк,
• продать и вывести деньги можно в любое время.

• цена металла определяется биржей и установлена изначально в долларах, поэтому при укреплении рубля стоимость золота будет падать,
• негарантированный размер дохода,
• в случае получения прибыли после продажи металла необходимо заплатить 13% налога, но действует и 3-х летняя инвестиционная льгота,
• ОМС не участвуют в системе страхования вкладов.

Кроме открытия ОМС, интернет-инвестиции в золото возможны через покупку акций золотодобывающих компаний или ETF на данный металл. Такого рода вложения имеют более высокий уровень риска, однако так же считаются «защитными» на случай нестабильности на рынке и есть в портфеле у многих инвесторов.

Покупка акций «голубых фишек»

«Голубые фишки» – это надежные устойчивые компании, акции которых высоколиквидны (их легко продать или купить), имеют стабильные показатели деятельности и регулярно платят дивиденды.

Как такового четкого деления акций на эшелоны не существует. Однако у Московской биржи есть «индекс голубых фишек», который рассчитывается по ценам 15-ти наиболее ликвидных компаний. Состав этого индекса можно найти на сайте. Покупку акций компаний из данного списка, можно считать низкорискованным вложением. Согласитесь, сложно представить, что обанкротиться может Сбербанк или Газпром.

Минимальная начальная сумма инвестиций зависит от стоимости лота (минимальное количество акций, которое можно купить на бирже). Например, купить 1 лот Татнефти можно за 788 рублей, а 1 лот Сбербанка за 2 480 рублей.

Срок инвестирования: любой, но на периодах 5-10 лет акции отдельных компаний всегда растут и обгоняют не только инфляцию, но и индекс.

Сколько можно заработать: доход инвестора состоит из дивидендов и роста цены самих акций. Здесь важно понимать, что уровень дивидендной доходности во многом зависит от цены покупки, а она не является постоянной.

Например, за 2019 год дивидендная доходность составила:

• Сургутнефтегаз – больше 18%,
• Северсталь – больше 15%,
• Татнефть прив. – больше 14%,
• Алроса – больше 9%,
• Газпром – 6,5%,
• Сбербанк – 6,5%,
• Лукойл – 5,7%.

Это не означает, что такой уровень прибыли принесут сегодняшние инвестиции в эти акции. Будущая доходность может быть как выше, так и ниже этого уровня. На рост (или снижение) цены акций будут воздействовать как внешние (санкции, политика, экономика страны), так и внутренние (управление компании, показатели деятельности) факторы.

• небольшой порог входа – можно купить лот дешевле 1 тысячи рублей,
• низкий риск банкротства, высокая надежность инвестиций,
• доходность выше банковского депозита и инфляции,
• высокая ликвидность,
• регулярный доход в виде дивидендов (от 1 до 4 раз в год).

• доходность не определена и зависит от ситуации в компании и на рынке в целом,
• риск дефолта эмитента невысок, но присутствует,
• на коротких промежутках времени цены могут колебаться и даже уходить «в минус»,
• для диверсификации инвестиций потребуются большие суммы.

Средняя доходность инвесторов на фондовом рынке – 8-10% годовых. Повысить уровень дохода таких инвестиций можно так же с помощью комбинации покупки акций с ИИС.

Инвестиции в интернете со средним уровнем риска

Покупка акций и облигаций компаний второго эшелона

Главное отличие от «голубых фишек» – это повышенный уровень риска, и более высокий уровень доходности.

Это означает, что можно больше заработать (например, компании второго уровня платят большие дивиденды), а можно долго сидеть «в минусе» после падения цены бумаги.

Сколько можно заработать: если на облигациях «голубых фишек» вы получаете до 8-9% годовых, то бумаги второго эшелона принесут вам до 10-12%. С акциями ситуация несколько иная: во втором эшелоне много акций растущих компаний, основной доход которые принесут от роста стоимости бумаг.

Для адекватной оценки и правильного отбора таких компаний в портфель, требуются определенные знания и опыт работы на фондовом рынке, отсутствие которых приведет к убыткам вашего портфеля.

Вложения в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды подходят тем, кто не хочет (или не может) заниматься инвестициями самостоятельно. Такие инвесторы доверяют свой капитал управляющим компаниям, которые формируют портфель по своему усмотрению (в соответствии с принятой стратегией). В связи с этим, важно изучить УК, которой вы хотите доверить свои активы. Проверьте наличие лицензии, показатели деятельности компании за предыдущие годы (найти данные о предыдущей доходности), рейтинг, размер активов и т.д.

На деньги инвесторов покупается набор из большого числа акций. Таким образом, получается диверсифицированный портфель, части которого раздаются инвесторам. Попытайтесь изучить состав самих ПИФов, понятен ли он вам, видите ли вы потенциал роста компаний в его составе.

Минимальная начальная сумма инвестиций от 1 000 рублей.

Срок инвестирования: оптимально не меньше 2-3 лет.

Сколько можно заработать: это зависит от стратегии и опыта управляющего.

• небольшой порог входа,
• управляющий имеет опыт работы на рынке, не придется самому разбираться в эмитентах,
• диверсифицированные вложения при минимальных суммах.

• доход не гарантирован, УК может получить и убыток,
• высокие комиссии не зависят от полученного финансового результата,
• необходимо потратить время на тщательный выбор УК,
• выбор ПИФа привязан к выбору УК,
• ПИФы нельзя сочетать с ИИС, так что увеличить доходность не получится,
• отсутствие возможности самостоятельного управления капиталом, полная зависимость от действий УК, даже если вы с ними не согласны,
• если вам понадобятся деньги, то даже после продажи своего пая в фонде вам придется ждать свои деньги больше недели (все по закону).

Лидерами роста за последний год стали ПИФы нефтегазового сектора (ВТБ) и ПИФ ресурсы (Альфа Капитал). Рост каждого составил почти 40%. ПИФ природных ресурсов (Сбербанк) вырос на 35%. А в лидерах падения – ПИФ Торговля (Альфа Капитал), упавший на 18 %, и ПИФ потребительского сектора (Райффайзенбанк), просевший на 14%.

Как видим, одни и те же управляющие из Альфа Капитала собрали и самый прибыльный и самый убыточный ПИФы, потому что движение рынка предугадать невозможно.

Инвестиции в интернете в ETF

Механизм очень похожий на ПИФы с некоторыми отличиями:

• ETF – это фонд, строго следующий выбранному индексу,
• отличие от ПИФов, можно купить самостоятельно на бирже,
• комиссии у ETF ниже, чем у ПИФа. Даже если купить ETF и ПИФ на один и тот же индекс, на ETF вы заработаете больше, т.к. часть прибыли в ПИФе «съест» комиссия управляющего,
• можно купить отраслевой фонд или фонд на золото, или на весь рынок, например, S&P 500, получив максимальную диверсификацию с минимальными вложениями.

Минимальная начальная сумма инвестиций от 700 рублей (FXGD).

Срок инвестирования: любой.

Сколько можно заработать: например FinEx FXGD ETF на золото в 2019 году дал 13,6% годовых, а FinEx FXRL ETF на российские акции дал своим инвесторам доход в 29,9%. Но не забывайте, это прошлая доходность, которая не гарантирована в будущем. Может быть и больше, и меньше этих значений.

• небольшой порог входа,
• высокая ликвидность, можно быстро продать, если потребуются деньги,
• можно покупать на ИИС и пользоваться налоговыми вычетами.

• небольшой выбор бумаг на Московской бирже. Для расширения выбора необходим статус «квалифицированного инвестора»,
• комиссии уменьшают прибыль.

В целом ETF не плохой инструмент, сочетающий в себе диверсификацию и низкую стоимость, имеющий не самую низкую доходность, при этом инвестор сам может в любой момент купить или продать этот биржевой инструмент (в отличие от ПИФа).

Инвестиции в валюту онлайн

Проще говоря, это покупка валюты с расчетом на рост ее стоимости в будущем. Хранить при этом можно на счете в банке, на банковском вкладе или просто дома наличными (правда, тогда это уже не «инвестиции в интернете»). Мы изучили для вас, в какой валюте выгоднее хранить деньги, читайте об этом здесь.

Минимальная начальная сумма инвестиций от 1 доллара.

Срок инвестирования: любой. Главное дождаться устраивающего вас курса для продажи.

Сколько можно заработать: зависит от курса покупки и продажи. Но, даже если вы купите доллары и их курс на следующий день существенно снизится, ваши вложения в долларовом эквиваленте никуда не денутся. Да и на длительных промежутках времени, рубль имеет тенденцию снижения относительно большинства валют.

• небольшой порог входа,
• ликвидность,
• минимальные затраты сил и времени – купить можно через любое банковское приложение в пару кликов.

• непредсказуемость поведения курса на коротких временных интервалах, может, как вырасти, так и упасть,
• процент по банковским вкладам минимален (до 1,5%), поэтому получить дополнительно существенный доход от валютного вклада не получится.

Вложения в валюту используются обычно не как отдельный инструмент, а как средство диверсификации активов.

Инвестиции в REIT

REIT – это биржевые фонды недвижимости, которые можно купить у зарубежных брокеров (США, Канады и т.п.). Либо через брокеров РФ, которые предоставляют доступ к данным инструментам. Но если на СПб бирже представлены 25 фондов, то на Нью-Йоркской бирже можно выбирать уже из 200.

REIT – это фонд, который инвестирует в недвижимость, а вы покупаете кусочек этого фонда. Главная задача для вас, как инвестора, – найти качественный фонд: изучить доходность, капитализацию и прочие показатели деятельности.

Минимальная начальная сумма инвестиций 50 $ (в среднем 100-400 долларов).

Срок инвестирования: чем дольше, тем лучше, но ограничений нет.

Сколько можно заработать: от 5 до 15% годовых в долларах, при этом, некоторые фонды платят дивиденды (около 4% в год).

• высокая доходность в долларах,
• высокая ликвидность,
• пассивный доход.

• зависимость от действий управляющего фондом,
• нельзя купить на Московской бирже,
• если покупать через зарубежного брокера, то минимальная сумма будет уже намного больше 100$ из-за ограничений брокеров,
• сложное налогообложение придется изучать самостоятельно,
• налог в большинстве случаев 30% и нужно приложить усилия, чтобы его снизить,
• подвержены более резким колебаниям цен, по сравнению с акциями и облигациями,
• придется глубоко изучать тему.

Кроме покупки самого REIT , можно купить ETF на REIT. Например, крупнейшим ETF такого рода, является фонд Vanguard REIT (VNQ). За 2019 год данные бумаги прибавили около 20%.

Однако REIT не является защитным активом при падениях рынка. В период кризиса 2008 года несколько небольших фондов разорились и были перекуплены крупными фондами, поэтому будьте внимательны при выборе.

Инвестиции с высоким уровнем риска

Инвестиции в интернете в ПАММ-счета

Подходят инвесторам, готовым доверить управление своими деньгами опытным трейдерам, торгующим на рынке. Чаще всего торговля происходит на рынке Форекс, поэтому данный вид инвестиций сопряжен с высоким уровнем риска.

Минимальная начальная сумма инвестиций от 10 долларов.

Срок инвестирования: оптимально не меньше 2-3 лет.

Сколько можно заработать: от 10% в месяц, но не гарантировано.

• небольшой порог входа,
• трейдер имеет большой опыт работы на рынке,
• сделки ведутся открыто, можно посмотреть источники прибыли или убытков.

• огромный уровень риска потери всех вложений,
• все зависит от опыта трейдера, поэтому придется его кропотливо выбирать,
• вы не можете влиять на стратегию, выбранную трейдером,
• негарантированный доход.

Главная задача инвестора, готового инвестировать в ПАММ, – это правильный выбор агента. Крупнейший брокер для работы с ПАММ-счетами на сегодня “Альпари”.

Краудлендинг и краудфандинг

Позволяют инвестировать в бизнес-проекты (чаще это стартапы). Разница только в том, что краудфандинговые платформы кредитуют юридических лиц, а краудлендинг – это кредитование физических лиц. Достаточно рискованный вид инвестиций, требующий определенных знаний для оценки и отбора качественных проектов, имеющих потенциал. Как известно, из 100 процентов стартапов до стадии действующего бизнеса доходит меньше 5%. Ваша задача – отыскать эти «бриллианты».

Существует достаточно много приложений и сайтов, позволяющих выбрать подходящий проект и вложить в него средства не выходя из дома. Сегодня даже крупные банки привлекают инвестиции в бизнес-проекты, например, не так давно появившийся СберКредо.

Минимальная начальная сумма инвестиций на краудфандинговых платформах от 5 тысяч рублей. Краудлендинг позволяет вкладывать от 100 рублей, только и прибыль будет с этих денег незначительной.

Срок инвестирования: в среднем 3-6 месяцев, если инвестируете через специальные платформы. Можно вложить деньги в стартап напрямую (не забудьте оформить это договором) и тогда срок инвестирования ничем не ограничен.

Сколько можно заработать: 15-20% годовых, хотя некоторые сервисы обещают заоблачные 100 с лишним процентов.

• небольшой порог входа,
• большое разнообразие сфер для инвестирования,
• возможна диверсификация: можно инвестировать в несколько проектов одновременно.

• низкий кредитный рейтинг заемщиков (услугами крауд-инвестиций пользуются те, кому уже отказали в кредите банки),
• огромный уровень риска, проект может просто «свернуться» через месяц и вы потеряете все вложенные средства,
• невозможно учесть все риски проекта,
• чтобы найти достойный проект с потенциалом роста, придется глубоко вникать в суть каждого, изучать бизнес-план,
• нерегламентируемый уровень дохода – можно заработать или остаться ни с чем с одинаковой долей вероятности,
• низкая ликвидность инвестиций – если вам понадобятся ваши деньги, вы не сможете быстро продать свою долю, чтобы выйти в кэш.

Инвестиции в бизнес – достаточно интересное направление для тех, кто хочет в конце концов этим бизнесом заниматься. Многие проекты в качестве «процентов» отдают часть бизнеса вкладчикам. Однако, этот вид вложений требует большого количества времени и финансов до того, как начнет генерировать прибыль.

Криптовалюта

Механизм заработка на инвестициях в криптовалюту такой же, как и на обычных валютах: получение прибыли от разницы курсов покупки и продажи. Но, если фиатная валюта постоянно растет, то курс криптоденег показывает разнонаправленное движение и не всегда подвержен рыночному влиянию на цену. Более подробно о криптомонетах можно узнать из нашей статьи здесь. Для инвестиций в криптовалюту вам понадобится криптокошелек. Обменивать монеты можно в кошельке, обменниках или на криптобирже.

Минимальная начальная сумма инвестиций зависит от валюты, которую хотите купить. В случае с биткоином, например, минимальная сумма продажи 5 000 рублей (от 0,01 BTC)

Срок инвестирования: любой.

Сколько можно заработать: непредсказуемо. В декабре 2017 года биткоин стоил почти 14 тысяч долларов. Сейчас его цена вдвое меньше. То есть ваши потери составили бы 50%. А в январе 2019 года курс составлял 3 500 долларов, значит вы бы заработали к сегодняшнему дню 50%.

• высокий потенциальный уровень дохода,
• анонимность операций – известен только номер вашего кошелька,
• децентрализованы – не управляются государством или еще кем-либо.

• огромный уровень риска потери всех вложений,
• требуется постоянно следить за ценами и поведением рынка,
• непредсказуемая волатильность цен, резкие взлеты и падения не поддающиеся прогнозам,
• является незаконной в некоторых странах.

Кроме инвестирования в саму криптовалюту, можно заниматься облачным майнингом. То есть вложить деньги в покупку облачной (он-лайн) фермы, «добывающей» криптомонеты. Либо участвовать в ICO – первоначальном выпуске криптомонет.

В нашей статье «Как заработать биткоины», вы можете подробно ознакомиться с данными методами. Если коротко:

• Облачный майнинг – суммы вложений небольшие, но сложно и нерентабельно. Прибыль минимальна. – конечная судьба проектов непредсказуема. По статистике, 30% проектов не удается вывести на биржу. Например, в токены Gram (криптовалюта мессенджера Telegram) инвесторы вложили $1,7 млрд., однако до сих пор на бирже они так и не появились из-за запретов.

Инвестиции в ВДО и акций «третьего эшелона»

Высокодоходные облигации (ВДО) и акции третьего уровня – являются высокорискованным вложением средств по причине высокого риска дефолта эмитентов. К ВДО относят облигации, ставка купона по которым превышает ключевую ставку ЦБ на 5 %.

Эмитенты таких бумаг, как правило, небольшие компании. Произвести адекватную оценку компании перед инвестированием не представляется возможным, так как они могут просто не публиковать полную отчетность в открытом доступе. По сути, вы инвестируете в «кота в мешке».

Минимальная начальная сумма инвестиций: от 1000 рублей для облигаций. Минимум в акциях зависит от цены конкретной бумаги.

Срок инвестирования: чем дольше, тем лучше, но ограничений нет.

Сколько можно заработать: от 12% и выше.

• высокий потенциальный уровень дохода.

• риск полной потери капитала,
• низкая ликвидность бумаг – невозможно продать,
• требует затрат времени на анализ и оценку бумаг, поиск информации о них,
• непрогнозируемый рост и снижение выплат.

Нельзя «грести всех под одну гребенку», и среди ВДО есть эмитенты, которые закроют долг, как и обещали. А среди акций третьего эшелона есть, к примеру, бумаги Нижнекамскнефтехим, которые в 2019 году имели дивидендную доходность на уровне 20% годовых, и сама цена акций выросла за год почти на 50%. Однако предсказать такое развитие событий в данных бумагах заранее практически невозможно и гораздо чаще в данном секторе встречаются дефолты, нежели рост.

Единственное, что может хоть немного компенсировать ваши потери – это сочетание данных бумаг с ИИС.

Сравнительная таблица топ-16 инвестиций онлайн

Все рассмотренные способы инвестирования позволяют осуществлять вложения, не выходя из дома. Интернет – это кладезь возможностей для получения дополнительного дохода от инвестирования. Чем раньше вы начнете изучать данный процесс, тем больший капитал вы сможете сформировать. Однако, не бросайтесь в инвестиции «с головой», погружайтесь постепенно, изучая все «подводные камни».

Инвестиции в интернете — онлайн инвестиции с малыми рисками и минимальными вложениями

В обществе всё чаще возникают разговоры о том, как создать пассивный доход. Он предполагает, что человек имеет доход, не предпринимая особых усилий, предварительно вложив некую сумму. То есть в данном случае деньги работают на Вас. Это возможно если грамотно инвестировать капитал.

Инвестиции в интернете могут приносить стабильный доход, не требующий полного трудового дня или особенных трудовых вложений. Достаточно уделять около 2 – 4 часов в день , в зависимости от выбранного вида заработка.

Онлайн инвестиции могут дать Вам уверенность в будущем и свободное время, которое можно потратить на саморазвитие, путешествия и время с близкими.

Чтобы обеспечить стабильный доход в будущем необходимо ответственно отнестись к созданию активов. Заработок онлайн не должен основываться на малопонятных Вам инвестиционных проектах. Нужно серьезно отнестись и проанализировать проект. Относитесь к этому так, как будто Вы покупаете бизнес.

Каждый Ваш шаг, должен быть продуман и взвешен. Не нужно импульсивных действий и покупок. Любые инвестиции в интернете сопряжены с рисками, в первую очередь для себя нужно определить, какую сумму от накоплений Вы готовы потерять. Также в интернете нередки случаи мошенничества.

Таблица — Риски и преимущества инвестиций в интернете

Чтобы избежать неэффективного управления и ошибок начинающего инвестора, нужно провести тщательный анализ. Например, если инвестировать в акции компании лучше провести фундаментальный анализ прибыли, активов и кредитов фирмы.

Все риски можно разделить на 2 типа:

• торговые риски;
• неторговые риски.

На неторговые риски инвестор не может оказывать никакого влияния. Но как правило такие риски случаются редко, в самых критических ситуациях, например, ураган, наводнение или военные действия.

Главный сдерживающий фактор перед началом инвестирования — страх. Человеку свойственно бояться лишиться накоплений. Но история показывает, что человек рискует деньгами — не участвуя в «авантюрах». Это может быть и инфляция, и санкции, и обвал рубля. Нужно понимать, что, инвестируя онлайн, можно потерять все деньги.

Если подойти к формированию пассивного дохода с умом, то можно не только сохранить накопленное, но и значительно приумножить. Для сокращения рисков лучше не вкладывать все деньги в одно дело, а вложить сразу в несколько направлений.

Как заработать на инвестициях в интернете

С чего начать? Есть много способов заработка в интернете. Вы узнаете самые привлекательные и надежные способы увеличить доход. Используя приведённые ниже варианты, можно сформировать активы даже инвестору новичку.

1. Инвестиции на фондовом рынке

Классическим способом инвестирования считаются — акции компаний. Торгуются они на фондовом рынке.

Как можно заработать на ценных бумагах:

1. Спекулировать на росте акций: покупать бумаги на спаде и продавать на пике роста.
2. Вкладывать деньги на долгий срок, покупая акции на срок от 3 лет, надеясь на то, что рост цены акции обгонит инфляцию и принесет доход.
3. Покупать пролонгированные акции и получать дивиденды. Дивиденды могут быть от 2 до 25 % на одну акцию компании.

Чтобы начать инвестировать в акции, нужно открыть брокерский счёт в специальной брокерской компании или у брокера от банка, в котором у Вас открыт счет. Преимущество отдельного брокера от банковского заключается в величине комиссии, которую брокер получает с каждой заключенной Вами сделки. У обычных брокеров в среднем комиссии составляет 0,03% , у банковских — 0,3% от сделки.

Инвестировать можно как в акции российских, так и зарубежных компаний. Например, в акции США, европейских стран и Востока.

Акции считаются рискованным инструментом, чтобы снизить риски потери капитала нужна диверсификация. Диверсификация — это собрание акций нескольких компаний. Если цена акции одной компании пойдёт на снижение, то общая стоимость портфеля не будет снижаться за счёт акций, которые поднимаются в цене.

Считается, что в акции каждой компании нужно внести равную сумму вложений. Акции продаются в лотах и часто приходится покупать не по 1 акции, а сразу по несколько, например 10 или 1000 штук за раз. Иногда вход в ту или иную компанию достаточно дорогой. Чтобы инвестору было дешевле собрать диверсифицированный портфель создали инвестиционные фонды — ETF.

В такие фонды входят акции самых успешных компаний. Каждый инвестор может купить долю в фонде. Это будет намного дешевле, чем самостоятельно собирать портфель.

2. Бинарные опционы

Заработок на бинарных опционах нестабилен. Данный тип заработка подойдёт для инвесторов, которые не боятся рисковать . Но несмотря на высокие риски, с открытием доступа к БО для физических лиц они стали очень популярны.

БО работает по принципу казино, грубо говоря. Суть бинарного опциона заключается в ставках: инвестор ставит на повышение или снижение стоимости актива. На сколько изменится цена — не играет роли. Главное — это правильно определить направление курса. Делается с помощью глубокой аналитики.

Начать зарабатывать на БО можно с минимальными вложениями. Для первых шагов можно начать с сумм от 100 рублей набравшись опыта и разобравшись можно переходить на крупные ставки. Прибыль же может составлять до 500% от сделки.

Принимать участие в опционе можно в тех же терминалах, которые предоставляют брокерские компании для торговли на фондовом рынке, а также в Форекс. Многие брокеры предоставляют бесплатное обучение по трейдингу и опционам.

3. ПАММ

Для тех, кто, не хочет самостоятельно разбираться в спекуляциях с ценными бумагами (трейдинге) или опционах существуют ПАММ-счета. ПАММ-счет — это система, позволяющая передать управление капиталом в руки профессионального трейдера.

Вам нужно найти трейдера и передать в управление средства. Профессионал будет самостоятельно принимать решение относительно Ваших средств. Если его действия принесут доход, то он получит процент от прибыли.

Чтобы нанимать специалиста с оплатой его услуг — нужно распоряжаться крупным капиталом. Как правило, если успешный трейдер берётся вести чужие активы, то это довольно крупные суммы, которые начинаются со ста тысяч рублей.

Необходимо с осторожностью отнестись к поиску профессионала , так как Вы можете попасться мошеннику. Будьте осторожны. Вам так же может попасться не профессионал, а новичок, который просто проиграет все Ваши деньги.

Трейдинг является не только высокодоходным инвестированием, но и высокорискованным!

Счета с ДУ можно открыть как у брокеров, торгующих на фондовом рынке, так и в Форекс.

4. Инвестиции в криптовалюту и форекс

Получить реальные деньги можно спекулируя с валютой. Пример тому — международный валютный рынок Форекс. Идея Форекс заключается в заработке на разнице курсов валют.

Ваша задача заключается в выборе актива, который в перспективе должен вырасти в цене.

Про валютный рынок в интернете можно найти множество неоднозначных отзывов, всё дело в сложности торговли. Заработок на международном валютном рынке — для тех, кто готов вложить крупные суммы, а также не боится рисковать.

Стратегия заработка строится на колебаниях курса валют, получает доход тот, кто удачно прогнозирует. Тот, у кого прогноз не сбылся, теряет поставленные деньги.

Успешный трейдер ежедневно следит за экономическими и политическими новостями, которые помогают ему в составлении прогноза.

Курс зависит от:

• решения центральных банков различных стран;
• крупных банковских операций;
• событий мирового масштаба;
• политических событий;
• прочих внутренних и внешних факторов, которые влияют на экономику.

Получается, что инвестирование на Форексе больше похоже на работу, зато при грамотных сделках, доход Вы начнете получать уже с первого месяца.

Следующий способ пассивного дохода — это инвестиции в криптовалюту. Широкую известность данная область получила благодаря ошеломляющему взлету биткоина и майнинг фермам.

Существует довольно много разновидностей криптовалюты. Но самая быстрорастущая и устойчивая — это биткоин. На текущий момент биткоин можно рассматривать как актив с ежедневной доходностью, которая обеспечивается за счет роста.

Криптовалюту можно расценивать и как быстрый заработок и как долгосрочное инвестирование. Довольно часто можно встретить и падения курса крипты, и резкий высокий рост. Этим можно воспользоваться, купив валюту по низкой цене и продав по высокой.

Также можно вложить деньги в крипту и несколько лет подождать в ожидании стабильно высокой цены.

Долгосрочные инвестиции в крипту не обходятся без риска. Ежедневно появляются и исчезают новые электронные валюты. Для того чтобы минимизировать риски, нужно диверсифицировать портфель. Собирая у себя на счету по несколько видов валют.

Открыть счёт для покупки электронных валют можно исключительно через специальные криптовалютные биржи. Начать инвестировать можно от одного доллара США. Для тех, кто не особо знаком с криптовалютой, я подготовил обучающий видеокурс.

5. Инвестиции в бизнес

1) МФО

Еще один способ инвестировать свои финансы — это микрокредитование. Вложить деньги можно как в развитие бизнеса, так и дать в долг физическим лицам, нуждающимся в деньгах.

В интернете есть сервисы, собирающие частных инвесторов и предпринимателей, некоторые из них запускаются на основе коммерческих банков. Для получения ссуды, заемщик предлагает кредитору свой бизнес-план и активы в качестве залога.

По такому же принципу есть ресурсы для получения краткосрочных займов под проценты для физических лиц. Лучше использовать проверенные сайты, предварительно прочитав отзывы и комментарии.

В данном случае Вы сами устанавливаете срок, процентную ставку и другие условия получения микрозайма. Одалживая финансы возможно получать доходность до 30%. Максимальный срок кредитования — полгода, средний же срок займа составляет всего 1 месяц. Это отличный способ заработка не выходя из дома.

Вам нужно найти онлайн-сервис МФО и инвестировать деньги, также можно использовать долговой сервис WebMoney Debt. На сервисе WB Вы сможете самостоятельно выбирать заёмщика по данным, показанным на его странице. Ресурс показывает степень доверия к клиенту, по которому можно определить платежеспособность заемщика.

Очевидный плюс дохода в том, что заниматься кредитованием можно в свободное время. Однако всегда нужно помнить, что кредитор несёт риски невыплаты ссуды.

2) Интернет проекты

Многие мечтают открыть свой интернет-магазин, но не у всех хватает на это капитала. У банков довольно высокие требования к заемщикам, поэтому предприниматели зачастую обращаются за помощью к частным инвесторам.

Итак, по порядку. Вы можете создать собственный сайт с нуля для последующей монетизации. До того, как сайт начнёт приносить прибыль придётся поработать над его раскруткой и контентом. Необходимо, чтобы у сайта появились постоянные посетители.

Когда сайт привлечет внимание рекламодателей, тогда он и начнёт приносить прибыль. Доход можно получить как с контекстной рекламы, находящейся на сайте, например, Яндекс.Директ, так и нативной рекламы бизнесменов. Если сайтом не заниматься, то интерес к нему упадет, вместе с доходом.

3) Домены

Если Вы не хотите заниматься продвижением сайтов, вы можете покупать и перепродавать домены. На продаже доменов можно хорошо заработать. Еще 10 лет назад домены продавались по 500 рублей, сейчас хорошее название сайта можно продать за 25 000 рублей.

Чем проще домен, тем дороже его можно продать, иногда речь заходит о десятках тысяч долларов.

Как уже говорилось выше, развитие сайта, требует развития и вложений, поэтому отличный способ заработать деньги — это вложиться в интернет-магазин. Успешно продавать можно не только товары и услуги, но и информацию. Например, это может быть сайт про инвестиции.

За вложение в интернет-магазин собственного капитала Вы сможете получить довольно большой процент с продаж и рекламы.

4) Стартапы

Важно учитывать, что не всегда начинающий бизнес может устоять в условиях рынка. Более того, по статистике только 20% начинающих компаний в итоге вырастают и приносят прибыль . Тем не менее 60% процентов окупают себя, а оставшиеся 20% убыточные.

Если вы хотите инвестировать в стартап, то лучше начать обращать внимание на те сферы, в которых Вы разбираетесь. После выбора проекта нужно детально обсудить условия сделки. Все договоренности должны быть документально подтверждены.

Главное обсудить 2 важных момента:

• как Вы будете инвестировать: финансы, домен или другое;
• как Вы впоследствии будете получать прибыль: процент с дохода, либо станете одним из владельцев бизнеса.

Вывод: инвестиции в стартап могут значительно увеличить ваш доход, но при этом велика вероятность потерять капитал.

6. Драгоценные металлы

Способ инвестирования с малыми рисками — вложение в золото. Как появилась потребность в золотых украшениях, так золото непрерывно растёт, обходя рост инфляции. Золото можно использовать при падении доллара, так как когда он падает, золото растет в цене еще быстрее.

Инвестировать в золото можно на фондовом рынке, покупая фонды с золотом (ETF), а также в интернете используя сервис WebMoneyGold. Последний даёт возможность поменять электронное золото, на вполне реальное, в слитках. Но, покупая золото в слитках, придётся заплатить налоги.

Покупка драгоценных металлов — это надежный способ сохранения сбережений . Особенно хорошо наблюдается рост цен на золото во время финансового кризиса. Помимо золота, можно приобрести и другие драгоценности, такие как:

• серебро;
• платина;
• палладий.

При желании приобрести металлы можно виртуально, открыв обезличенный металлический счёт (ОМС). Открыть ОМС можно в банке, где у Вас открыты счета. Счет открывается на 1 год, затем его можно продлить.

ОМС не облагается законом. А стоимость драгметаллов в долгосрочной перспективе только растёт. Но растет не так высоко, как высокоприбыльные, рискованные вложения. В целом цена увеличивается на рост инфляции.

7. Хайп проекты

Хайпом называют высокодоходный инвестиционный проект. Часть информации в этом блоге про инвестиции посвящена заработку именно в хайп проектах, т.к. значительная доля моего инвестиционного портфеля состоит именно из них. При правильном подходе и знаниях — это один из лучших способов выйти на пассивный доход в интернете.

Высокий доход всегда будет обусловлен высокими рисками. Здесь важен грамотный подход. Для вложений необходимо выбирать проект с прозрачными условиями. Вложения лучше диверсифицировать. Выводить доход лучше в несколько этапов.

Искать сайт инвестиций в интернете лучше среди новых и свежих проектов. Не нужно инвестировать в hyip все накопленные средства. В этом блоге я расскажу Вам всю необходимую информацию для того, чтобы успешно зарабатывать на этих проектах.

Сколько можно заработать на инвестициях в интернете

Сколько можно заработать на инвестициях онлайн зависит от выбранного Вами способа. Самый крупный доход можно получить там, где самые высокие риски.

Например, доход с бинарных опционов ничем не ограничивается, достаточно высокодоходными будут микрозаймы и вложения в сайты. Но если Вы просто хотите вложить с деньги на долгосрочную перспективу и периодически получать выплаты, то лучше рассмотреть акции, криптовалюту или хайп проекты.

Перед тем как вложить сбережения, внимательно изучите риски и возможности онлайн-площадки. Почитайте отзывы и пройдите обучение. Бесплатное обучение можно часто встретить у брокеров, ведущих деятельность на фондовых и срочных рынках, криптовалютных биржах и Форексе.

Заработок на хайпах ограничивается вложенной Вами суммой в проект и процентом под который Вы инвестируете. Это может быть 5% в месяц, а может быть 5% в день. В среднем, только на пассиве, у меня получается зарабатывать около 15-20% в месяц. Можно зарабатывать гораздо больше путем построения команды в проекте. Люди, которые строят команды в проектах, могут получать от 1000 долларов каждый месяц. Потолка нет.

Как подготовиться и начать инвестировать

Первое, что нужно сделать инвестору — это составить финансовый план.

Для этого нужно ответить на несколько психологических вопросов:

• сколько денег вы готовы потерять;
• хотите сами управлять активами или чтобы это делал профессионал (ДУ);
• что будет, если вы потерпите неудачу.

Несколько советов по безопасности инвестирования:

1. Дифференцируйте риски — вкладывайтесь в несколько активов. Пользуйтесь несколькими инструментами различающимися как внешними, так и внутренними факторами. Например, покупайте бумаги компаний разных секторов, при этом инвестируйте не только в ценные бумаги, но и в сайты или золото.
2. Заранее узнайте какие дополнительные расходы могут быть в данной области, включая налоги, обслуживание счетов и другие траты.
3. Не ищите идеальный пассивный доход. Пробуйте несколько способов и найдёте то, что подходит именно Вам.
4. Будьте готовы к финансовым потерям. Не бывает сиюминутного обогащения, чтобы пассивный доход работал на Вас, сначала нужно поработать на него.

Помните иногда кажется, что всё очень просто и в этом разберется даже школьник. Но не всегда риски можно заметить с первого взгляда. Необходимо помнить о том, что риски бывают несколько типов:

• ликвидность — риск что купленные активы в дальнейшем значительно упадут в стоимости из-за снижения спроса;
• политические риски — риски связанные с внутренней и внешней политикой страны;
• юридическая опасность — связана с изменением законодательства;
• валюта — когда риски связаны с изменением котировок;
• рынок — риски, связанные с экономической обстановкой;
• риски, связанные с бизнесом — это могут быть конкуренты, репутация на рынке, банкротство и другое.

Некоторые риски не зависят от инвестора, поэтому подстраховаться от значительных потерь поможет диверсификация и грамотное управление активами.

Заключение

Онлайн инвестиции — это отличный способ сформировать пассивный доход. Человек, умеющий думать и анализировать, сможет значительно увеличить свой денежный капитал. При этом начать в некоторых случаях можно от 10 рублей.

Делая первые шаги, отнеситесь серьёзно к формированию активов и выбору заработка. Пройдите бесплатное обучение, почитайте специализированную литературу. Будьте готовы потерять часть состояния.

Не сдавайтесь! Приобретая опыт в инвестировании в интернете, многие несут потери, но по прошествии времени зарабатывают больше, чем потеряли. Начните с маленьких сумм и тогда потери не будут значительными.

Вложения могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными, но как показывает время, именно долгосрочные вложения приносят самый большой доход.

Продолжайте читать этот блог, следить за результатами, изучать новое и инвестирование в интернете станет для Вас легким и прибыльном делом! Я постараюсь Вам в этом помочь.

Источник https://kudavlozhit.ru/investitsii-v-internete

Источник https://proinvesticii.com/

Источник

Источник