FXDM ETF состав фонда и мнения экспертов

Довольно популярный ETF от Финекса с помощью которого можно инвестировать в известные компании, кроме США. Например, составе фонда есть акции Nokia, Toyota, Ferrari, Louis Vuitton и др. Ведь большинству инвесторов из России без наличия статуса квалифицированного инвестора напрямую самостоятельно ти ценные бумаги не купить. Потому хорошим вариантом является покупка через биржевой фонд. Давайте рассмотрим какую комиссию за управление берет Finex и какой состав фонда FXDM.

Структура FXDM по отраслям и странам

FinEx Developed Markets ex US UCITS ETF можно купить в рублях, долларах или евро. При этом состав и размер комиссий не меняется. В состав фонда входят акции известных компаний из Японии, Канады, Австралии, Великобритании, Италии и т.д. Также имеется внутренняя диверсификация по валютам: японская йена ,австралийский доллар, франки и другие. Благодаря этому можно избежать многих рисков конкретной валюты или страны. Фонд не стал самостоятельно отбирать акции в портфель, а воспользовался готовым решением. Финэкс FXDM отслеживает индекс Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index NTR.

Структура фонда FXDM по странам

На данный момент в составе фонда FXDM ETF находится 204 акции. Весь актуальный перечень доступен на официальном сайте Финэкса. Из наиболее интересных, которые вы точно не купите через своего брокера без статуса квал инвестора. Ниже список таких акций:

• L’OREAL
• HITACHI
• HONDA
• VOLKSWAGEN
• DANONE
• MITSUBISHI
• FIAT
• VOLVO
• DENSO
• PANASONIC

Состав FXDM ETF по отраслям

Из диаграммы структуры фонда видно, что 1/5 занимает финансовый сектор. В составе ETF действительно много банков и инвестиционных компаний. На втором месте идем промышленность с долей 14%. Очень много автоконцернов и производителей электроники. На третьем месте здравоохранение с некоторыми интересными биотех компаниями. Кстати, рекомендую почитать мой обзор на биотех от Тинькофф TBIO.

Как купить FXDM у брокера

Управляющей компанией является FinEx Investment Management, которая зарегистрирована в Ирландии. Поэтому покупая фонд с тикером FXDM и ISIN IE00BMDKNM37 стоит иметь ввиду, что вы покупаете иностранную ценную бумагу. Этот факт особенно важен госслужащим. Поэтому возможно этот фонд нельзя купить госслужащим, но уточните у своего работодателя. Ограничений на покупку на счет ИИС на данный момент нет. Практически через лютого брокера в России можно купить FXDM ETF через торговый терминал или голосовым поручением.

Купив FXDM вы не покупаете напрямую акции — у вас есть только доля в фонде на определенный процент. Сами акции эмитентов находятся на счету кастодиана — Citi Depositary Services Citibank Europe. Это такое доверенное лицо, которое держит на своем балансе ценные бумаги и своей репутаций Сити Банка гарантирует, что с ними ничего не случится. Давайте еще раз отметим ключевые особенности FXDM ETF состав фонда:

• 18 стран в одном фонд;
• 200 мировых брендов;
• ценные бумаги в 18 валютах;
• 1/3 мирового рынка акций.

Доходность фонда FXDM ETF за весь период

Ввиду того, что данный ETF не так давно запустился, то большой исторической прибыли на графике мы не увидим. Более того, в рублях вообще отрицательная доходность. А вот в долларах США можно было заработать скромные почти 3,5%. Ниже представлена таблица с официального сайта Finex на 25.07.2021. Дивиденды фонд не выплачивает, т.к. полученные выплаты реинвестирует. Кто привык получать пассивный доход в виде дивидендов или купонов возможно будут разочарованы. Но такая специфика практически у всех ETF, которые доступны российскому инвестору.

Доходность за 1 месяц, с начала года и за весь период

Давайте посмотрим на доходность индекса базового актива Solactive с ISIN DE000SL0CP60. Если посмотреть историческую доходность индекса с 2006 года, то он вырос всего на 100% (даже чуть меньше) за 15 лет. Средняя годовая доходность 6,5% годовых в долларах США. Вообщем то это стандартная консервативная доходность в валюте. При этом если рассмотреть период за последние 5 лет, то прирост составил +80%. Таким образом вы бы получили практически одинаковую прибыль. если бы инвестировали 15 лет назад или 5 лет назад.

Историческая доходность Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index NTR

Какая комиссия

Суммарное вознаграждение Finex на управление (ребалансировку) — 0,9% в год. Это означает, что вы купили ETF например сегодня. Он пролежал у вас в инвестиционном портфеле на счету у брокера один год. Например, котировка за 12 месяцев выросла на 20%. Таким образом чистая годовая доходность получится 19,1%. Вам не нужно никуда ничего перечислять. Комиссия удерживается автоматически с помощью регулирования ценой со стороны Финэкс.

Помимо вознаграждения УК ваш брокер тоже удержит комиссию за покупку. Дополнительно будет списана биржевая комиссия 0,01%. Итого суммарные расходы могут быть такими на примере ВТБ Брокера. Комиссия брокера и биржи за покупку 0,06% (на тарифе Мой Онлайн) + 0,9 в год комиссия Финекс. Итого менее 1% суммарные издержки если купить на 1 год. Если на долгосрок, то потом только по 0,9% в год. На примере Тинькофф Инвестиций с комиссией 0,3% за покупку — 0,3%+0,9%=1,2%. Поэтому рассчитывайте заранее все издержки, которые у вас возникнут.

Отзывы и мнения экспертов

Конечно при выборе ценной бумаги в портфель всегда хочется послушать третье мнение. Возможно именно в нем вы найдете ответ на ваш вопрос, если до конца не уверены. Ниже несколько мнений экспертов про инвестиции в ETF фонды.

Большинство моих вложений — в индексные фонды акций.

Уильям Шарп, экономист из США и лауреат Нобелевской премии

Здесь в первую очередь зависит от ваших целей и ожиданий. Если вы рассчитываете на кратный рост в ближайшей перспективе, то вероятность не самая высока получить двухзначную доходность. Все-таки более консервативная потенциальная доходность у этого инструмента. И это стоит иметь ввиду.

Лично мне ETF FXDM подходит.

Обзор на сайте Все Деньги

Таким образом ,если вы хотите инвестировать в акции немецких, японских, канадских компаний, то инструмент вполне подойдет. Если вы агрессивный инвестор и хотите быстро разбогатеть приняв высокие риски, то скорее всего инструмент не для вас.

Покупайте Louis Vuitton как европеец без переплат.
#4B2 доставит в Россию без деклараций и пошлин.

Купить оригинальные вещи бренда Louis Vuitton в России можно в магазинах FASHIONHYPE, MyBestBrands, с доставкой из Германии.

Покупайте Louis Vuitton в магазинах:

Как доставить Louis Vuitton?

Инструкция доставки из Германии

Зарегистрируйтесь в магазине на специальные email , имя , фамилию и адрес в Германии из Личного кабинета #4B2. Оформите на эти данные доставку и оплату.

• Все Внимание!
• Надо знать
• Amazon
• Fanatec
• Zalando

• Принимаем: только заказы, полностью оплаченные картами Visa / Mastercard или через PayPal.
  Винимание: если вы новый клиент и совершаете оплату в магазине через PayPal, мы удерживаем покупки на складе на срок до 2 месяцев до тех пор, пока мы не будем уверены, что они оплачены и нам не будут предъявлены претензии по неоплате заказа с требованием вернуть товар или совершить оплату.
  Поэтому мы настоятельно рекомендуем расплачиваться кредитной картой с SMS кодом (3D Secure).
• Не принимаем: заказы с Ebay; неоплаченные заказы per Nachnahme, auf Rechnung, Vorkasse;
  и запрещёнку.
• Можно указать свои пол и дату рождения, если требует магазин.
• По запросу объединим посылки из нескольких заказов или рассчитаем стоимость доставки.
• Доставляем товары размером до 120×60×60см, объединяем до 20кг. Стоимость по нашему калькулятору.
  Один товар с негабаритными размерами 180×60×60см весом до 30кг + 25 €.
• Если стоимость одного товар превышает 1000 евро или весь заказ превышает 1000 евро, свяжитесь с нами заранее.
• Берём комиссию на заказы без счёта, товар с пониженным немецким НДС или без немецким НДС.
• OTTO, myToys, Yomonda и Mirapodo +15%.
• Регулярные вопросы: счёт-фактура где его взять?, как выбрать другого получателя?, где найти трек-номер?, доп. услуги!

• У Amazon самый высокий уровень возврата. Ваши покупки могут быть возвращенным товаром и иметь непотребный вид.
• Пользуясь популярностью, Amazon упростил формат документов. #4B2 больше не видит, что вы купили, поэтому не может это проверить.
• Многие дилеры торгуют без немецкого налога на добавленную стоимость, а комиссия может достигать 15%.

Только в Amazon:

• Введите личный номер телефона для проверки регистрации.
• Когда вы прикрепляете банковскую карту, укажите свои настоящее имя, фамилию и реальный адрес .
• При оформлении заказа, укажите адрес для выставления счета и доставки #4B2.

• Зарегистрируйтесь как PRIVATKUNDE / PRIVAT CUSTOMER .
• Вводите e-mail вручную , копипаст не работает и выдает ошибку.
• Выберите для доставки UPS Express Saver shipment .
• Если сумма большая, Fanatec может не принять кредитную карту, — оплатите заказ своей картой через PayPal без регистрации.

• Если товары отправляет не сам Zalando, каждый дилер отправляет заказ самостоятельно. Это означает, что стоимость одной посылки обычно будет дешевле 50 €. Мы берем комиссию 10 € за каждую посылку дешевле 50 €.
• Ваши покупки могут быть возвращенным б/у товаром и иметь непотребный вид.
• Zalando заблокирован в России. Зайдите на сайт через VPN, например встроенным в браузер Opera.

Обязательно регистрируйтесь в магазине!

Не заказываете в магазине как гость и на личный email не @4b2.com .

Используйте только email из Личного кабинета — он перешлёт всю почту на ваш собственный.

Берём комиссию за покупки:

Аккаунт в магазине принадлежит вам, поэтому скидки, акции и отслеживание заказа только под вашим контролем.

Магазин доставит заказ на склад #4B2 в Германии. Товары пересчитают по упаковкам.

По запросу объединим посылки из нескольких заказов или рассчитаем стоимость доставки.

Оплатите доставку в разделе Посылки Посылки #4B2.
→ Тарифы Баланс

Теперь посылки ожидают отправки.
#4B2 заполнит таможенную декларацию.

Посылка отправлена получателю.
→ Получатели

• Прием посылок на склад
• Объединение и сборка посылок
• Хранение 60 дней
• Заполнение декларации нами

Чем #4B2 лучше?

Экономьте время, деньги и нервы. Здесь — реальные факты о #4B2, а не рекламная замануха.

Все началось с производства эксклюзивного багажа — сегодня Louis Vuitton — всемирно известная империя моды. Производитель чемоданов Louis Vuitton (1821-1892) открыл в 1854 году в модном Париже свой первый собственный бизнес. После смерти мастера его сын Жорж унаследовал компанию в 1893 году. Между прочим, его сын Гастон-Луи создал всемирно известный логотип, основанный на стиле модерн. Под его руководством Louis Vuitton расширился до глобальной роскошной группы, базирующейся в Париже. Николас Гескьер сегодня является главным дизайнером в Louis Vuitton. Louis Vuitton известен своими сумками и ремнями, а также и обувью и шарфами.

Источник https://investor-portfel.ru/fxdm-etf/

Источник https://4b2.com/brands/louis-vuitton/

Источник

Источник