Акции каких компаний будут прибыльными в 2021 году – прогноз экспертов

Инвестировать свободные финансовые средства — это правильное решение, ведь деньги должны работать и приумножаться. Сегодня вкладывать капитал следует с осторожностью.

Надо отметить, что даже в условиях кризиса, акции многих компаний продолжают расти. Отсюда следует, что необходимо изучать рынок, чтобы понимать куда лучше инвестировать, с целью получения стабильной прибыли.

Финансовая грамотность — залог успеха, поэтому нужно учиться правильно анализировать рынок акций.

Общие сведения

О получении полностью пассивного дохода можно только мечтать. Это открывает массу возможностей и удовольствий в то время, когда ваши деньги будут работать и приумножаться. Главное, определиться куда же следует вкладываться, чтобы не прогадать.

Основным принципом всегда был и остается: не инвестируйте средства, предназначенные для конкретных целей (приобретение жилья, продуктов питания, лекарств). В акции нужно вкладывать свободные деньги, без которых вы можете обойтись.

Сложно сказать в какие компании нужно инвестировать, чтобы получать хороший доход. Сегодня даже трейдеры с опытом не исключают возможности обвала любых акций. Да и крупные предприятия с хорошей репутацией тоже не дают гарантии в том, что их акции будут постоянно расти в цене. Инвестиционный рынок изменчив и определенные риски исключить полностью невозможно. Сегодня поговорим о наиболее солидных компаниях, акции которых ценятся и на них можно реально заработать.

Подробности

Планируя приобретение акций

какой-либо компании, прежде всего следует учитывать:

— ее позицию на рынке,

— заинтересованность покупателей в ее деятельности (отзывы можно найти без труда в интернете),

— мнение других акционеров,

— размер дивидендов, выплачиваемых предприятием,

— стратегию компании и перспективы на будущее, относительно времени присутствия на рынке,

— мнение экспертов и их прогнозы на перспективу.

Это далеко не все условия, на которые нужно обратить внимание при выборе объекта инвестирования. Опыт приходит со временем, а потерь (с ними сталкивается практически каждый инвестор) редко кому удается избежать. Приобретенные навыки в сочетании со знаниями помогут лучше ориентироваться на рынке и заключать наиболее выгодные сделки.

На сегодня среди российских компаний

следует выделить наиболее перспективные, дивидендные акции которых способны обеспечить стабильны доход:

— «Газпром» — мощная энергетическая компания, акции которой всегда востребованы. К примеру, в конце 2020 года одна акция «Газпрома» оценивалась в 185 рублей. Вкладывать финансы в акции этой компании — выгодное решение, так как можно рассчитывать на высокие дивиденды. Большим преимуществом для инвесторов является тот факт, что компания принадлежит государству, то есть и ответственность лежит на нем. Важно знать, что доля добычи нефти относительно других компаний составляет порядка 60 %.

— «Сбербанк» — отличный выбор для вложений, так как данное финансовое учреждение занимает лидирующую позицию среди других по надежности. Котировки акций Сбербанка всегда на уровне. Владельцами акций, в большей степени, являются постоянные клиенты банка. Цена акций Сбербанка на конец 2020 года составляла порядка 250 рублей за одну. В 2021 году прогнозируется рост котировок.

— «Мечел» — стабильные прибыли металлургического гиганта являются своеобразным гарантом надежности, поэтому стоит подумать о покупке акций «Мечела». Цена одной акции весьма привлекательна своей дешевизной (порядка 60 рублей). 2020 год, в сравнении с предыдущим был убыточным, однако, не надо забывать, что Мечел является лидером в сфере производства коксующегося угля. Кроме того, в структуру холдинга входят предприятия горнодобывающей промышленности, заводы по производству стали, а также электростанции. Поэтому, прогнозы экспертов на 2021 года весьма оптимистичны.

— «Роснефть» — считается по праву лидером мирового уровня по объему добываемой нефти (более 70 %). Отсюда формируется огромное доверие к компании. Цена одной акции в 2020 году составила 466 рублей, в 2021 году по мнению экспертов, стоимость акций повысится.

— «Лукойл» — крупнейшая нефтегазовая компания с мировым именем. Лукойлу принадлежит более 2 % добычи нефти в мировом масштабе, а также около 1 % углеводорода. Цена одной акции довольно солидная – 5 265 рублей, при 5,83 % доходности. Каждый год наблюдается рост дивидендов (порядка 15 %), который перекрывает рост инфляции.

— «Татнефть» — крупная нефтяная компания, которая существует на рынке уже четверть века. Стоимость одной акции составляет порядка 500 рублей, однако, по прогнозам, цена акций будет расти. Для инвесторов это прибыльная ниша, так как стратегия компании направлена на развитие в сфере добычи ископаемых.

— «Сургутнефтегаз» — сфера деятельности компании заключается в добыче и реализации нефти. Основными рисками для дивидендов может стать снижение цены на нефть, поэтому с уверенностью сложно сказать о сохранении высоких дивидендов в 2021 году.

— «Норникель» — компания, специализирующаяся на производстве никеля и палладия, цена одной акции очень высокая и составляет 21 526 рублей. В перспективе ожидается рост стоимости акций.

— группа «НЛМК» — компания, активы которой находятся как в России, так и в странах Европы и США. Стоимость одной акции составляет примерно 200 рублей, однако, надо отметить, что дивиденды постоянно увеличиваются.

— торговая сеть «Лента» — нельзя не отметить постоянный рост акций сеть магазинов. Цена одной акции составляет порядка 200 рублей, поэтому для начинающих инвесторов нет сложности купить недорогие акции. По мнению экспертов, стоимость акций будет постоянно увеличиваться.

Кроме отечественных предприятий, достойными проектами могут стать инвестиции в акции следующих американских компаний:

— Apple Inc — ценные бумаги являются самыми прибыльными инструментами для вкладчиков. Бизнес Apple постоянно развивается, соответственно и доходы увеличиваются.

— Tesla — по мнению экспертов, бумаги Tesla входят в перечень самых выгодных для инвестирования на американских фондовых рынках.

— Amazon — прогноз развития на 2021 год довольно перспективный. По мнению большинства аналитиков, в 2021 году цены на акции будут расти.

— Facebook — в 2020 году акции упали в цене, однако, на сегодняшний день, картина стабилизировалась. По мнению экспертов, данный актив по-прежнему остается выгодным для инвестирования.

Итоги

Это краткий обзор стоит расценивать как предложение на каких акциях можно акцентировать внимание. Конечно, куда вкладывать деньги каждый инвестор решает самостоятельно. Однако, в качестве совета можно порекомендовать, что, прежде чем приобретать акции, следует для начала изучить особенности рынка, ознакомиться с отзывами аналитиков, прогнозами экспертов. Относительно акций мировых компаний следует придерживаться аналогичного порядка.

Если ваш опыт работы на фондовом рынке незначительный, то стоит ориентироваться на стратегию профессионалов, которые создают свои портфели при управлении (такие сведения доступны на сайтах) — это позволит принять правильное решение и сделать ваш доход стабильно высоким.

Если вы располагаете свободным капиталом, стоит обратить внимание и на другие финансовые инструменты и идеи (к примеру, создание собственного бизнеса, инвестиции в образование, открытие своего дела на дому и т.д.) — есть масса интересных вариантов как с финансовыми затратами, так и без вложений. Важно принять решение и действовать.

Что покупать в кризис

Все чаще и чаще в СМИ встречаются статейки про приближающийся кризис. Очень не хочется потерять деньги в кризис, а еще больше хочется денежку эту приумножить.

Давайте-ка, прежде чем искать ответ на вопрос: “Что покупать в кризис?” попробуем найти ответ для себя на вопрос: “На что покупать в кризис?”.

Дело в том, что когда этот самый кризис случится – активы подешевеют. А если денежки находятся в активах подверженных падению цены во время кризиса, то и выйти из этих активов можно только зафиксировав крупный убыток. А хочется-то – заработать? Как быть?

Я для себя выбрал такую стратегию. Самые любимые акции – оставил в портфеле. Эти акции я не буду продавать, а буду только докупать, когда они подешевеют. Люблю я свои акции исключительно за регулярную выплату дивидендов. Пришлось повозиться, чтобы в рублевых акциях осталось не более 17% капитала. В долларовых акциях оставил еще 10% капитала.

65% вывел в рублевый кэш, а затем купил евро. Зачем евро, почему не доллар? Решил проверить собственный измышлизм. Трамп хочет дешевый доллар, ставка США положительная, а у Европы уже отрицательная. То есть, у США есть два инструмента снижение ставки и количественное смягчение, а у Европы осталось только количественное смягчение. Вполне, может случиться так, что доллар девальвируется относительно евро.

Впрочем, какая разница кто подорожает быстрее относительно рубля, доллар или евро? Рубль в кризис не сможет быть крепче этих двух валют, вот, что я думаю…

А если все-таки рубль?

В общем, есть у меня еще одна идейка. Сохранять рубли хорошо в коротких ОФЗ. Как бы биржевая цена на облигации не падала – погасят-то все-равно по номиналу. Жду парочку налоговых вычетов за взносы на ИИС в прошлом году, а они, как известно, в рублях приходят. Когда придут, куплю ОФЗ по списку:

Так там же, в этом списке, много длинных? Правильно, много. Но составлял я список исходя из распределения купонных выплат и маржируемости облигаций. То есть, возможности получить кредит у брокера под залог этих самых облигаций.

А зачем, мне этот, самый кредит? Сейчас расскажу…

Дело в том, что брокер ВТБ на каких-то условиях дает кредит в долларах под 4,5% годовых. Самый простой способ получить этот кредит я уже опробовал на собственном опыте. Завел доллары на отдельный субсчет, купил еврооблигацию Rus-28, подождал, пока эта бумага прибудет в портфель (режим торгов в долларах у этой бумаги Т+2 TQOD). Затем, под залог одной купленной бумаги купил еще две таких же в кредит.

Убедился в том, что проценты по долгу растут медленнее, чем накопленный купонный доход. Также, убедился и в том, что действительно долг растет со скоростью 4,5% годовых в сутки.

Но, вот, однажды, имея кучу субсчетов, я запутался и продал тысячу долларов не с того счета, с которого хотел и не заметил ошибки сразу. Ошибку заметил только тогда, когда изучал брокерские отчеты.

Нет худа без добра. На том счету, по которому я продал тысячу долларов были только рублевые активы. В отчете я разглядел, что мои рублевые ОФЗ продали по РЕПО за доллары.

Это не обычная практика для брокера. Обычно, продают по РЕПО активы за рубли, а потом еще за рубли на внебиржевом рынке покупают доллары – получается двойной кредит. А тут – раз тебе, мало того, что одинарный кредит, да еще по маленькой ставке 4,5% годовых.

Стал я звонить специалистам брокера. Одни говорят, что быть такого не может, а другие… Впрочем, “другие” – это был специалист технической поддержки, который меня и научил уму-разуму. Если верить его неформальной информации, то доллары можно получить под залог ОФЗ с плечом 1 к 1. А если взять больше – то остальное пойдет по другой ставке и тем самым, двойным способом, который так не выгоден для клиента…

Вот и запланировал я судьбу для рублей налогового вычета следующую:

• куплю ОФЗ на отдельный субсчет
• выведу оттуда остатки рублей после списания комиссий
• куплю под залог ОФЗ еврооблигацию Минфина РФ Rus-28 за доллары.

Вывод: из всей этой тарабарщины, что я написал выше, следует, что покупать в кризис я собираюсь Rus-28, причем, пока цена будет низкой, набирать буду с маржинальным плечом.

С удивлением, я обнаружил, что котировки на эту еврооблигацию в QUIK заканчиваются 27 января 2016 года. А как же кризис 2014-2105 и кризис 2008 года.

В общем, полез на сайт брокера ФИНАМ. На этом сайте уже рассказывалось как добыть и обработать котировки в Excel у этого брокера. Сшил два графика в один по ценам закрытия и узрел следующую картинку:

Исходя из картинки выше – цена начинает быть интересной от 140%. А в случае глубокого кризиса а ля 2008 год – цена может упасть до 109%.

Поэтому, я начну менять свои евро на доллары и покупать Rus-28 когда цена начнет снижаться. Первую покупку сделаю при цене 160%, вторую при 150% и так далее. А еще можно узреть, что кризисное влияние на бумагу в 2008 году продолжалось всего год. То есть, можно делать равномерные закупки с частотой один раз в месяц.

Также, из графика следует, что покупать эту бумагу дороже 170% нет смысла. Слишком велики становятся риски снижения. Хотя, с таким огромным купонным доходом – эта бумага всегда остается заманчивой.

Зачем нужна еврооблигация с доходностью 3,38%

Многие кричали мне – у тебя ничего не выйдет. Доходность облигации 3,38% годовых, а проценты по кредиту 4,5% годовых! Ты – в убытках.

Ага. Сейчас. Бумага эта гасится в 2028 году. А до этого момента всегда найдутся желающие ее купить по высокой, и даже, очень высокой цене. Давайте разберемся почему так происходит.

Для простоты расчетов не будем брать комиссии и учитывать накопленный купонный доход при оценке купонной доходности нашей инвестиции при следующих ценах на еврооблигацию:

Надеюсь, что глядя на эту таблицу становится понятным, почему цена не может оставаться низкой долго? Правильно, жадность инвесторов всегда будет толкать цену на эту бумагу вверх.

И только страх способен уронить цену, но на смену страху всегда приходит жадность. Главное – пересидеть просадку. А пересиживать просадку с хорошим денежным потоком – всегда легче.

Кстати, рублевые ОФЗ я упомянул в этой статье не просто так. А если кризиса не будет? Или он будет, но лет, так, через несколько.

Тогда отличная возможность для реинвестиции рублевых купонов. Полученные купонные выплаты можно направлять на покупку долларов и просто гасить тело кредита увеличивая, тем самым, выручку от кредитных средств.

Конечно, чрезмерно, увлекаться такой схемой не стоит. Как учит нас великий Уоррен Баффет (акции которого я держу в долларовом портфеле):

В долг сегодня можно брать столько, сколько легко отдашь завтра.

Есть еще одна замечательная цитата от Баффета:

Заемные средства – это кинжал, привязанный к рулю автомобиля, и направленный в сердце.
Рано или поздно попадешь в выбоину.

Я всегда об этом помню, к чему и всех призываю… Но зачем же, тогда, я беру кредиты у брокера? А вот, зачем… Мой первый эксперимент с покупкой еврооблигаций в кредит приносит мне 10% годовых в долларах на вложенные средства.

Если цена на еврооблигацию упадет – я довнесу залог и получу доходность пониже, но если цена упадет как-следует – я получу возможность “закрепить” высокую долларовую доходность еще лет на пять-шесть, как минимум.

Эпилог

Конечно, не факт, что мне удастся взять под залог ОФЗ кредит в долларах на покупку Rus-28. То есть, в долг-то продадут, а вот какие будут по долгу платежи – это вопрос интересный, который я и собираюсь проверить на практике.

Если моя идея показалась Вам заманчивой – то пишите в комментариях свои вопросы по этой теме. Самое главное – это иметь доллары или евро в кэше на момент прихода великого и ужасного кризиса. А вот как их заставить работать, а не просто пролеживать в ожиданиях – это личное дело каждого. Свою придумку рассказать не могу, так как ее на всех точно не хватит.

Любые измышлизмы всегда обретают право на достоверность только с течением времени. Я не предлагаю вам путаться в кредитных паутинках – мне просто самому любопытно, а если вам тоже просто любопытно, то ничем не рискуя – вы можете понаблюдать за моей историей.

Если Вам понравилась эта статья – поделитесь ею в социальных сетях, пожалуйста…

6 Replies to “Что покупать в кризис”

Доброго дня!
Спасибо что делитесь столь интересной информацией. Мне и наверное многим людям ваши идеи принесли хорошие дивиденды))
Вопрос по этой истории. Можно ли без открытия субсчета на основновном счете ИИС купить Rus-28 в долг под 4,5%? Нужно ли для этого купить сначала Rus-28 на свои без плеча? “Поймет” ли брокер что я хочу заложить Rus-28 а не акции сбербанка, которые есть на счету?)

Здравствуйте, уважаемый Евгений!

И Вам – спасибо за обратную связь по статье.

К сожалению, по Вашим вопросам могу сообщить следующее:

1) На ИИС ВТБ не поддерживает открытия субсчетов, а операции с долларами не поддерживаются;
2) Чтобы под покупку еврооблигации в кредит на обычном брокерском счете долг пошел в долларах – нужно иметь на счету активы, которые могут быть заложены за доллары. Иными словами – нужно иметь хотя бы 1000 долларов своих, чтобы купить еврооблигацию с плечом.

У меня были случаи, когда плечо 1 к 1 за доллары закладывал брокер рублевые ОФЗ, такой режим РЕПО с ЦК предусмотрен Московской биржей.

Но чаще всего, если Вы пытаетесь купить что-то в кредит за доллары под залог рублевых активов – то происходит двойное кредитование. Сначала Вам дают под 16,8% годовых в долг рубли под залог рублевых активов, затем под залог этих рублей дают в кредит доллары по ставке 13% годовых.

Удачи и профита!

Спасибо, вот оно как. Хорошо что мне при открытии ИИС по “умолчанию” открыли еще обычный брокерский счет (узнал об этом т.к. завел случайно на него деньги). Он сейчас пустой, но если я заведу туда средства, то нужно ли открытие субсчета? Или достаточно купить Rus-28 на свои и с плечом?
Извините за такое кол-во вопросов)

В этом году мне до сих пор не заплатили положенный вычет за взносы на ИИС в 2018 году. Я полагал, что рано или поздно, все будет не так, уж, и гладко с этими вычетами, поэтому у меня основные средства все-таки на обычном брокерском счете.

На обычном счете для покупок открывать субсчет – совершенно не обязательно. Я их открываю для удобства учета. Поэтому, с обычного брокерского счета можно купить доллары за рубли или внести доллары на счет, а на эти деньги купить одну бумагу Rus-28. Бумага торгуется в режиме Т+2 и это значит, что после заключения сделки в портфеле она будет через один торговый день.

Именно в этот день можно взять еще две таких бумаги, под залог купленной “на свои” – тогда кредит откроется в долларах по ставке 4,5% годовых с ежесуточным начислением процентов по кредиту.

За вопросы – извиняться не следует, правда, не на все вопросы у меня есть ответы 🙂

Удачи и профита!

Добрый день Денис… с большим интересом слежу за вашими идеями и экспериментами…. и с нетерпением жду вашего опыта по поводу покупки РУС28 под залог ОФЗ… получилось ли взять кредит под 4,5% без двойного кредитования? Поверьте, вы очень много делаете для просвещения начинающих инвесторов… за что вам огромное спасибо…. мы пользуемся вашими идеями….

Здравствуйте, уважаемый Максим!

Спасибо Вам большое за обратную связь по моим трудам.

Мой опыт с ОФЗ ждет поступления денежных средств из ИФНС. Часть их уже удалось получить. История есть в группе ВК.
Началась тут: Отправка жалобы в ЦА ФНС на бездействие должностных лиц
Продолжилась тут: Ответ УФНС на жалобу

Как только закончится эта эпопея – начну долгожданный эксперимент и посвящу ему целую статью на этом сайте.

Источник https://pokoriaem.ru/investirovanie-2/akcii-kakix-kompanij-budut-pribylnymi-v-2021-godu-prognoz-ekspertov.html

Источник https://paz.su/2019/09/30/%D1%87%D1%82%D0%BE-%D0%BF%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BF%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B2-%D0%BA%D1%80%D0%B8%D0%B7%D0%B8%D1%81/

Источник

Источник