Выгода для физических лиц от покупки облигаций «Газпромбанка»

«Газпромбанк – Облигации плюс» – ПИФ, специализирующийся на покупке высоколиквидных акций российских компаний и ценных бумаг федерального займа. Управляющая компания делает ставку на обеспечение дохода инвесторам выше, чем по банковским вкладам, но с минимальным риском.

Отчетность ОПИФ «Газпромбанк – Облигации плюс»

Облигации плюс «Газпромбанка» – это ценные бумаги, реализуемые для привлечения средств заинтересованных лиц в открытый паевой инвестиционный фонд. Стратегия компании заключается в приобретении активов, риски потерь по которым наименьшие.

Минимальная стоимость пая составляет 50 000 рублей. За последний год облигации выросли в цене примерно на 4%.

Покупать облигации ПИФ «Газпромбанка» следует собственникам крупных капиталов, которые хотят уберечь свои средства от негативного влияния инфляции. Также стоит приобрести пай, если гражданин не собирается тратить определённую сумму в ближайшие несколько лет.

Инвесторам, которые привыкли увеличивать капитал, перепродавая акции в течение года, следует обратить внимание на другие инструменты. Например, на ПАММ-счета.

ПИФ Сбалансированный «Газпромбанка» востребован среди физических лиц, которые хотят получить больший доход, но при сравнительно небольших рисках. За 3 года прирост стоимости облигаций составил 35,2%.

Доходность и отчетность «Газпромбанк – Облигации плюс»

За 3 года стоимость ОПИФ увеличилась на 30%, что значительно превышает доходность по банковским депозитам. Например, ставка по долгосрочным рублёвым вкладам составляет около 6% в год.

Информацию о работе фонда инвесторы получают из ежеквартальных отчётов о приросте или уменьшении стоимости активов. Также составляется справка об имуществе фонда. Документы доступны на сайте «Газпромбанка».

Каждый год проводится аудит работы управляющей компании. Участники ПИФ получают ежегодные отчёты о сумме вознаграждения, перечисляемой за управление вкладами.

Доходность определяется по разнице в стоимости ценных бумаг на момент приобретения и продажи. Выкуп облигаций проводится в любой рабочий день по требованию собственника.

Стоимость пая «Газпромбанк – Облигации Плюс» за последние 3, 6, 12 месяцев.

Цена пая на сегодня (27.09.2018) составляет 1629,39 рубля. 26 октября 2017 года облигации стоили 1561,41 рубля за каждую. Прирост стоимости составил 4% годовых.

27 марта 2018 года 1656,56 рубля. За полгода цена уменьшилась на 1,67%. 27 июня 2018 года ОПИФ стоила 1652,63 рубля. За 3 месяца стоимость актива снизилась, хотя в конце рассматриваемого периода наметилась положительная динамика.

Снижение цен в августе обусловлено вводом нового пакета антироссийских санкций. Курс рубля стал снижаться, наблюдался отток иностранных инвестиций. Минфин РФ не размещал долгосрочных облигаций, поэтому управляющий фондом держит большое количество средств в качестве подушки ликвидности.

Обзор ПИФа от Газпромбанка «Облигации Плюс»

ПИФ от Газпромбанка «Облигации Плюс» – хорошая возможность инвестировать в фондовый рынок с минимальным стартовым капиталом даже для начинающих инвесторов. В этом случае вам не нужно самостоятельно разрабатывать инвестстратегию, постоянно держать руку на пульсе — все сделает за вас УК. Если вы хотите защитить денежные средства он инфляции, валютных рисков и получить доходность, превышающую процент по банковскому вкладу, но при этом опасаетесь рисковать, то оптимальным вариантом может стать инвестирование в облигации. Такой фонд предлагает Газпромбанк. Так ли выгодно приобретать паи на облигации от ГПБ? Об этом и другом вы узнаете из этой статьи.

Краткое содержание статьи

Стратегия фонда

Этот ПИФ вызовет интерес у тех инвесторов, которые стремятся получить сбалансированное соотношение между риском и доходностью и не хотят излишне рисковать. ПИФ инвестирует преимущественно только в высокодоходные корпоративные российские облигации, а они, как известно, являются наименее рискованным видом ценных бумаг и в долгосрочной перспективе всегда, пусть и медленно, растут. Облигации – это долговой вид ценных бумаг. Чем надежнее эмитент, тем ниже доходность. УК вкладывается в основном только в крупные компании, а также в фирмы с государственным участием, соответственно, такие ценные бумаги являются высоконадежными, но и наименее доходными. Но учитывая наметившийся тренд на стабилизацию денежно-кредитной политики и возможное повышение Центробанком ключевой ставки, следует рассматривать вариант с повышением доходности этого вида ценных бумаг. Поэтому инвестирование в облигации является перспективным направлением.

Главная задача УК – сохранить средства инвесторов и обеспечить им надежную защиту от инфляции. Задача получения дохода уже является второстепенной.

Фонд является открытым. Это означает, что инвестор может выйти из него в любой удобный момент. При этом он не потеряет текущий прирост стоимости портфеля.

Состав инвестпортфеля

Портфель состоит из качественных высоколиквидных облигаций. УК преимущественно инвестирует в надежные ценные бумаги, эмитентами которых могут являться, в том числе, компании с государственным участием. Однако некоторая часть средств вкладывается и в неизвестные новые компании, которые способны обеспечить более высокий уровень доходности. Главная «фишка» фонда — УК старается вкладывать не просто в сверхнадежные облигации, но и в максимально доходные. В этом случае обеспечивается оптимальное соотношение между риском и доходностью.

В состав ПИФа входит несколько видов активов, что обеспечивает ему некоторый уровень диверсификации:

• 90,1% – облигации отечественных эмитентов;
• 8,8% – дебиторская задолженность;
• 1% –облигации иностранных эмитентов и еврооблигации;
• 0,1% – денежные средства.

Однако о полноценной диверсификации портфеля говорить не приходится, поскольку большая часть портфеля состоит из облигаций.

Фонд хорошо диверсифицирован в разрезе эмитентов. Приведем те из них, которые имеют наибольший удельный вес:

• Газпром Нефть – 6,55%;
• Роснефть – 6,27%;
• МТС – 5,24%;
• Теле2 – 4,8%;
• Мегафон – 3,96%.

При формировании инвестиционного портфеля управляющая компания отдает предпочтение, прежде всего, коротким ценным бумагам, которые имеют срок погашения 3-5 лет. Это делает портфель более мобильным, но в итоге уменьшает потенциальную доходность. Ведь облигации с более длительным сроком погашения способны принести больше дохода.

Условия инвестирования

Условия инвестирования приведены в виде таблицы.

Отдельно следует рассмотреть комиссии и прочие расходы инвестора. Помимо общих расходов за управление следует учитывать величину надбавок при покупке паев и скидок при их погашении. Надбавка не применяется, если клиент приобретает паи самостоятельно в личном кабинете или непосредственно у управляющей компании. Если же он использует агента, то применяется надбавка в 1%. При погашении паев используется система скидок:

• 2% при подаче заявки на погашение паев до истечения 182 дней со дня покупки;
• 1% при подаче заявки после истечения 182 дней и до истечения 730 дней;
• 0% при подаче заявки после истечения 730 дней со дня покупки.

Средний размер вознаграждения управляющей компании составляет 2% и зависит от стоимости чистых активов. Другие вознаграждения составляет обычно не более 1%.

Доходность

«Газпромбанк — Облигации Плюс” – консервативный фонд, поэтому и доходность он демонстрирует не слишком впечатляющую – за последние 3 года 17,67%. Однако высокий уровень доходности – не главная задача, которая стоит перед фондом. Его цель – обеспечить максимально выгодное соотношение между риском и доходностью и, прежде всего, спасти средства инвесторов от инфляции. На графике котировок просадка наблюдалась лишь в марте 2020 года, что связано с пандемией коронавируса, однако цены на активы быстро восстановились.

Как приобрести паи?

Купить паи «Газпромбанк – облигации плюс» можно двумя способами. Проще всего оформить сделку в личном кабинете онлайн. Для этого нужно являться клиентом банка. Оформление паев онлайн дает инвестору некоторые преимущества. Например, он может приобрести паи на сумму, начиная с 1 000 рублей. В офисе же ему потребуется внести как минимум 50 000 рублей.

Однако если вы еще не являетесь клиентом Газпромбанка, то вам сначала необходимо прийти в офис с паспортом. Далее вы выбираете, какие паи желаете приобрести и на какую сумму. Вам предложат подписать договор, после его вы получаете реквизиты ПИФа. По ним следует перевести нужную сумму с обязательным указанием номера своей заявки. В течение 5 дней вы получите уведомление, подтверждающее, что вы теперь являетесь владельцем паев.

Налогообложение

Оптимальный срок владения паями – 3 года. Это, помимо прочего, объясняется также возможностью получения налогового вычета. В этом случае инвестор освобождается от уплаты НДФЛ с прибыли.

Таким образом, ОПИФ от Газпромбанка «Облигации плюс» подойдет консервативным инвесторам, готовым вложиться на долгий срок (в идеале – не менее 3 лет) на довольно крупную сумму денег. Ощутить доходность при вложении минимальной суммы не получится – она по таким консервативным инструментам минимальна и в целом ненамного обгоняет процент по вкладу. Также это — хороший вариант для диверсификации инвестиционного портфеля. Однако при покупке паев всегда следует не забывать о необходимости уплаты комиссионного вознаграждения управляющей компании и других расходов, даже если фонд не продемонстрировал никакой доходности. Однако облигации – тот инструмент, который стабильно приносит пусть небольшую, но все же гарантированную доходность.

Источник https://finansy.guru/investitsii/obligatsii/plyus-gazprombanka.html

Источник https://misterrich.ru/pif-gazprombank-obligacii-plyus/

Источник

Источник