Содержание статьи

ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций. Инвестиционная стратегия

Фонд смешанных инвестиций – это фонд который выбирают те, кто хочет остановиться на чем-то среднем между фондами облигаций и акций, где сделаны инвестиции.

Эти фонды самое подходящее для людей, начинающих действия в этой сфере.

Возможно осознать темп эффективности, с которым смешанные фонды работают, сравнив индексы фондового рынка (ММВБ, РТС), уровень инфляции и рост стоимости акции.

Использование смешанных фондов позволяет разносторонне развивать стратегию. Когда рынок падает, они могут быть составлены полностью от связей. Во время роста это могут быть только акции.

Фонды смешанных инвестиций представляют компромисс между средним уровнем риска и средним размером доходности. Политику проводят соответствующую, принимающую доступность в портфеле и связей и акций.

Условия инвестирования в ПИФ ВТБ

до 110 дней
без процентов

до ₽1000000

Для покупки и продажи любых паёв ПИФ ВТБ установлены единые условия:

Минимальный порог вложений денежных средств. Он зависит от ряда факторов: выбранный фонд, способ покупки и статус вкладчика (новичок или опытный игрок). Сумма первоначальной покупки онлайн не может быть ниже 5000 рублей, все последующие – от 1000 рублей.
Сроки вложения от 1 года и более. Данная информация указывается в договоре.
При приобретении паев через ВТБ и ОТП банк надбавки не будет. Во всех других случаях дополнительно оплачивается 1-1,5%.
Комиссия за обналичивание зависит от срока владения паем: до 180 дней – 2%, до 365 дней – 1,5%, свыше года – 1%.
Оплата вознаграждения управляющей компании – 1% от стоимости актива.
Пайщик имеет право продать свою долю в любой рабочий день.

Как выбрать фонд акций для инвестиций?

В интернете существует огромное число спекуляций на тему выбора как отдельных акций, так и их фондов. Примеров громадных взлетов и тех, и других за последние десятки лет хоть отбавляй, однако действительность оказывается менее радужной, чем на историческом графике. В частности бывают многолетние периоды, когда акции являются худшим рыночным активом.

Поэтому забудьте об ″идеальных″ акциях и фондах, постоянно приносящих высокий доход. Если бы они существовали, отпала бы потребность в банковском депозите. Даже акции выдающихся корпораций вроде Apple или Microsoft надолго попадали в сильные просадки, когда держать их дальше казалось бесперспективным.

Финансовая отчетность компаний

В результате для держателей акций и их фондов есть две плохие новости:

Просадки это не то, что может быть с акциями — это то, что реально будет. В какой-то момент котировки уйдут в заметный минус и конечный результат будет зависеть от ваших дальнейших действий. Фактически доходность акций это награда за просадки;
Принятие риска само по себе не гарантирует доходность: это необходимое, но не достаточное условие. Эмитент акций может обанкротиться, секторальные фонды акций на долгие годы уйти в глубокий минус. И даже целый развитый рынок на примере Японии говорит о том, как долго могут не обновляться его максимумы.

Но есть и хорошая новость:

Долгосрочные инвестиции в акции приносят в среднем на 5-7% годовых выше уровня инфляции. Так, российский рынок за 25 лет с момента старта индекса РТС в 1995 году принес около 10% годовых в валюте.

На что обратить внимание?

Итак, инвестор в акции должен очень хорошо понимать, что он делает. Если понимания нет, то шаблонные решения способны вызвать убытки и лучше обращаться к специалисту. Конкретный вариант будет зависеть от самого инвестора — хотя бы потому, что доходность акций на разных отрезках времени будет разной, а горизонт инвестиций не совпадает в 20 и 70 лет. Иногда развивающиеся рынки будут более доходными, чем развитые, акции роста могут обойти акции стоимости, а котировки малых компаний способны обогнать крупных конкурентов.

Кроме того, можно обратить внимание на дивиденды. ПИФы акций их не выплачивают, американские ETF выплачивают всегда (нередко ежемесячно), европейские ETF могут как выплачивать дивидендный доход, так и реинвестировать его. Понятно, что пенсионеру, ориентированному на рентные выплаты, больше подойдет выплата дивидендов. Но не рекомендуя конкретные варианты, можно выделить общие моменты, важные для всех инвесторов.

Диверсификация. Корзина из многих акций дает уверенность в том, что не будет потеряна вся вложенная сумма, как это может случиться при покупке одной акции. При этом совокупный риск фонда оказывается на уровне самых устойчивых акций — читайте здесь.
Разнообразие параметров. На зарубежном рынке можно найти несравненно большее число фондов акций, отобранных по разным параметрам. Например, фонд дивидендных аристократов — в России не только нет такого фонда, но и самого понятия;
Капитализация. Низкая капитализация фонда означает опасность его расформирования — компания не зарабатывает достаточно с комиссий от капитала. Для инвестора это может означать как внеплановую уплату налогов, так и реализацию активов по невыгодной цене. На практике стоит смотреть на зарубежные ETF с активами не менее 100 млн. долларов;
Комиссии за управление. При наличии двух похожих фондов (например, широкого рынка акций) с комиссиями 0.1% и 1% следует предпочесть первый. При этом желательно, чтобы низкой комиссии сопутствовала хорошая капитализация, что является проблемой для новых фондов;
Удобство инвестиций. Взаимные фонды США неудобны для российских инвесторов. Они не торгуются на бирже и требуют инвестиционных посредников, которые могут придираться к происхождению капитала, а сама покупка и продажа занимает несколько дней. Хедж-фонды и вовсе недоступны для большинства из-за порога входа. В то же время биржевые фонды ETF можно купить и продать в любой момент.

Как стать пайщиком?

Существует несколько способов, чтобы приобрести долю в ПИФ ВТБ:

В отделении банка ВТБ или у партнеров:
ОПТ банк;
СИТИ банк;
ВТБ Регистратор.

Обратите внимание. Партнеры имеют возможность установить минимальную сумму покупки. Её размер, как правило, не менее 50000 рублей. Так же придется дополнительно оплатить комиссию за обслуживание.

Для приобретения пая необходимо иметь при себе паспорт гражданина РФ и сумму, которые гражданин готов инвестировать.

Самый простой и быстрый способ.

Как купить пай в онлайн режиме?

Чтобы купить пай ВТБ через Интернет, надо выполнить ряд действий:

Зайти на сайт «ВТБ Капитал Управление активами» vtbcapital-am.ru;
Выбрать в правом верхнем углу «Кабинет клиента»;
Если у Вас ещё нет аккаунта, то пройдите регистрацию;
Выберите один из наиболее удобных способов: «По паспорту и ИНН» или «Госуслуги»;

Используя первый вариант, придётся заполнить длинную анкету. Второй метод наиболее продуктивный, всё что потребуется — это предоставить права доступа к аккаунту на gosuslugi.ru.

Как купить фонды акций?

Паевые фонды. Многие ПИФы доступны онлайн на сайте управляющей компании. Альтернативным вариантом будет обратиться в ее офис и заключить договор, указав требуемое число паев и переведя деньги на реквизиты нужного фонда. Порог входа обычно несколько тысяч рублей;
Биржевые паевые фонды. БПИФ можно купить на Московской бирже через брокерский счет, который открывают десятки российских компаний – Финам, БКС, Сбербанк и другие. Для открытия счета хватит несколько десятков тысяч рублей, а стоимость самого пая начинается от тысячи;
Биржевые фонды ETF. Чуть более десятка таких фондов также доступны на Московской бирже, но несравненно больше их на биржах США – NYSE и NASDAQ. Доступ туда дает зарубежный брокер, для которого достаточно нескольких тысяч долларов. Альтернативой могут быть биржи Европы, где тоже достаточно вариантов ETF (в частности в евро). Стоимость пая чаще всего не дороже 100$;
Взаимные фонды. Их можно купить, инвестировав через страховые компании инвестиционного типа: например, через Hansard. Порог входа тут от нескольких сотен долларов при регулярном пополнении, однако из-за комиссий это менее выгодный вариант, чем зарубежный брокерский счет

Преимущества ПИФ ВТБ

Прежде чем вкладывать свои сбережения в приобретение паёв, будущему вкладчику стоит ознакомиться с информацией о наиболее доходных направлениях для инвестирования. Почитать отзывы о выбранной управляющей компании, а также о компетентности и профессионализме ее сотрудников.

ПИФ ВТБ отличается следующими преимуществами:

ВТБ Капитал предлагает наиболее востребованные ПИФы на сегодняшний день. Большая их часть занимает лидирующие позиции в списках самых популярных инструментов для инвестирования, что способствует получению более высокого дохода.
Уровень доходности может достигать до 32%. Такой процент явный плюс, который, несомненно, привлекает граждан.
О профессиональной подкованности инвестиционных экспертов компании ВТБ позволяет судить более чем 10-летний опыт работы в данном сегменте. Востребованность у инвесторов растет из года в год.
ВТБ Капитал предлагает своим вкладчикам более низкий комиссионный процент, который с лихвой перекрывается высокой доходностью.
Поддержка клиентов осуществляется быстро и качественно. Есть возможность решить возникший вопрос в телефонном режиме по бесплатной горячей линии. Клиент может обратиться за помощью в службу поддержки на официальном сайте ВТБ Капитал.
Расширенная филиальная сеть и присутствие практически в каждом городе Российской Федерации является существенным преимуществом перед конкурентами.

Достоинства инвестиционных фондов ВТБ

Если говорить о рисках, то приобретая пай в фонде вы менее рискуете, чем если бы вы самостоятельно торговали бы на фондовом рынке, к слову Инвестиции в Форекс могут приносить даже до 100% годовых.

Преимущества инвестирования с ВТБ

Но, к сожалению высокодоходное инвестирование практически всегда = высокорискованное инвестирование, требующее специальных знаний и опыта в подобного рода сделках, а также высокого уровня экономической грамотности. Инвесторам ПИФов же это не нужно – за них большую часть рисков берет на себя управляющая компания, итог– хороший доход, который однозначно выше, чем процент по депозиту в банке.

ПИФы ВТБ хороши именно тем, что гарантом сохранности финансов инвесторов выступает сам банк. Обдуманные стратегии управляющей компании ВТБ–профессионалов своего дела, имеющие большой опыт в финансовых сделках, обеспечивают тем самым стабильную и высокую прибыль в соответствии с выбранный типом вышеописанных ПИФов. Для вкладчиков же в свою очередь это практически беспроигрышный вариант, приносящий прибыль+несущий минимально возможные риски.
Post Views: 1 187

Стратегии управления ПИФ

В ВТБ Капитал действуют три вида стратегии:

Умеренная. По данному стратегическому подходу 70% сбережений вкладывается в облигации. Оставшиеся 30% распределяются между приобретением акций и работой с биржевыми индексами. Уровень риска ниже, чем при агрессивном поведении. Доход выше консервативного.
Консервативная. При такой стратегии около 80% тратятся на покупку облигаций, а 20% делятся между индексными и акционерными организациями. Так как основной целью консервативного похода является сохранение сбережений, то риски и прибыль ниже, чем при других стратегиях.
Агрессивная. Стратегия нацелена на получения максимального дохода, но при этом и опасность потери сбережений высокая. Такой вид управления заключается в точном и грамотном аналитическом расчете будущих биржевых показателей. Большая часть денежных средств при данном подходе вкладывается в работу с акциями и индексами.

Советы по сбору инвестиционного портфеля

Важно понять одну главную вещь — универсальных рекомендаций по данному вопросу просто-напросто быть не может. Связано это с уникальностью каждого инвестора. Каждый человек имеет свои финансовые возможности, требования и ожидания.

По этой причине политика инвестирования должна создаваться персонально, для каждого своя. Однако, при создании сбалансированного портфеля стоит дать ответ на 3 главных вопроса:

Какую доходность хочется получить?
На какой риск готов пойти инвестор?
Какой срок инвестирования наиболее оптимален?

Исходя из собственных решений можно создать инвестиционный портфель.

К примеру, инвестор выбрал стратегию, нацеленную на сохранение капитала с минимальными рисками и небольшой доходностью. В этом случае стоит сконцентрировать своё внимание на ПИФ с консервативной стратегией и купить пай там.

Если больше тянет на заработок, а не только сохранение, то можно разбить имеющийся капитал и, например, 60% вложить в фонд с небольшой степенью риска. Остальные 40% разделить между доходными и рискованными.

На сайте ВТБ Капитал есть сервис, который поможет подобрать оптимальный портфель. Найти его можно по этой ссылке. Чтобы подобрать пакет, вводить свои данные не обязательно.

Крупнейшие фонды акций в мире

Суверенные фонды

Крупнейшим фондом акций в мире является… пенсионный фонд Норвегии (Government Pension Fund of Norway). На 2020 год его капитализация составляла более 1.1 трлн. долларов, из которых 70% было вложено в акции. Это значит, что на каждого норвежца приходится около 200 тыс. $. Подробная статистика фонда приведена на его сайте.

Также по-видимому очень крупным является арабский Abu Dhabi Investment Authority, основанный еще в 1976 году. Его лаконичный сайт говорит о долгосрочной стратегии и максимальной доле акций в 60%, но свою капитализацию организация не называет. Третья по величине China Investment Corporation на своем сайте называет долю акций не более 40%, так что к фондам акций ее причислить нельзя. Картинка к норвежскому фонду:

Взаимный фонд

Крупнейшим взаимным фондом акций (и крупнейшим в мире индексным фондом) является фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares (VTSMX). Это фонд широкого рынка акций США, включающий компании разного размера. Фактически он отражает поведение всех американских акций, торгующихся на бирже: чем больше капитализация компании, тем выше ее доля в фонде. Инвестиции в него доступны от 3000 долларов.

Фонд обладает минимальной комиссией в 0.14% среди подобных структур. Создан в 1992 году. Является индексным фондом, отслеживая CRSP US Total Market Index с оборачиваемостью не более нескольких процентов в год, что благоприятно сказывается на налогах. Текущая стоимость активов VTSMX составляет $822 млрд. Актуальную статистику нетрудно найти на самом сайте Vanguard по названию фонда.

крупнейшие фонды акций

Биржевой фонд ETF

Крупнейшим биржевым фондом акций (и биржевым фондом вообще) является фонд SPDR® S&P 500 ETF Trust (SPY). Управляется State Street Global Advisors и отслеживает S&P 500 Index, т.е. индекс американских компаний крупной капитализации. Создан в 1993 году, первым в индустрии биржевых фондов ETF.

Актуальная комиссия 0.095%, что еще меньше, чем в предыдущем случае. Текущая стоимость пая SPY, который можно купить на биржах США, около 285$. Капитализация фонда около 250 млрд. долларов, т.е. в три раза ниже, чем у VTSMX. Отдельно стоит упомянуть акции фонда Уоррена Баффета (BERK), которые в данный момент оцениваются в 420 млрд. $.

Динамика фондов VTSMX и SPY практически идентична, наибольший разрыв наблюдался в 1998-2003 годы. В обоих случаях котировки не учитывают ежегодные выплаты дивидендов:

крупнейшие фонды акций

Российские ПИФы

Российские фонды акций несравненно скромнее по объемам и однозначного лидера среди них нет — они меняются с каждым годом. В данный момент в лидерах фонды от Сбербанка, Альфа Капитал и ВТБ с капиталом каждого около 9-10 млрд. рублей. Актуальный список тут. При этом все российские ПИФы акций на начало мая 2020 имели капитализацию около 98 млрд. рублей, т.е. менее 0.2% от фонда Vanguard Total Stock Market. Число паевых фондов акций: 85. Актуальная статистика здесь. Вот некоторые представители десятки:

Сбербанк – Природные ресурсы
Альфа-Капитал Ликвидные акции
ВТБ – Фонд Акций
Сбербанк – Фонд акций Добрыня Никитич
УРАЛСИБ Акции роста

Основные ПИФ ВТБ

Все ПИФ ВТБ можно разделить на три основные категории:

ПИФ облигаций;
ПИФ акций;
ПИФ смешанных инвестиций.

ПИФ облигаций

Вложения в облигации отличаются минимальным уровнем риска. И доходность по ним не будет максимальной. Неплохая замена такому банковскому продукт, как вклад. ВТБ предлагает инвесторам три паевых инвестиционных фонда.

«Казначейский»

Начал свою работу в 2003 году и изначально носил название «Лидер финанс». Вкладывает средства в рублевом эквиваленте в ценные бумаги – облигации с фиксированным доходом. Инвестирование происходит в федеральные, субфедеральные и корпоративные компании, отличающиеся выгодным соотношением доходности и рисков.

Основная задача – сохранение денег вкладчиков при любых финансовых форс-мажорах. Только за последний год цена пая увеличилась на 15%. Стоимость чистых активов в настоящий момент превысила отметку 2 млрд. руб. Цена за один пай выше 50 рублей.

Добиваться таких показателей позволяет правильное распределение денежных средств между активами. Вид управления консервативный, а средний годовой прирост – 8,15%. Минимальная сумма инвестиций в паи для вступления в ПИФ от 5000 ₽ до 150 000 ₽, в зависимости от места покупки. Надбавок за покупку нет.

Управляющая компания берет за свои услуги 1%. Рекомендуемые сроки вложения от 1 года. Инвестор может не только продать свои приобретенные паи, но и обменять их на долю в других фондах.

«Фонд Еврооблигаций»

Все вложения исключительно в ценные бумаги, имеющие фиксированный доход. В отличие от «Казначейского», инвестирование происходит в российские евробонды, выпущенные в американских $. Это позволяет инвестору получать прибыль не только от приобретенных паёв, но и от разницы валютных курсов.

Доходность за последний год составила 9,8%. Стратегия консервативная. Минимальная сумма первоначальной покупки, независимо от места приобретения паев, составляет 50 000 ₽. Все остальные условия ничем не отличаются от «Казначейского».

«Облигации плюс»

Инвестирование так же осуществляется в еврооблигации, но с одним исключением. Помимо России, ценные бумаги принадлежат и другим мировым развитым странам. За предоставление своих услуг управляющая компания берет до 1,5%. Сумма первой покупки от 5000 ₽ до 150000 ₽.

Инвестирование в ПИФ облигаций больше всего подойдет новичкам. При низком уровне риска есть возможность получить неплохую прибыль.

ПИФ акций

Отличительной особенностью данных ПИФ является получение высокого дохода, но опасность потери инвестируемых средств увеличивается в разы. На сегодняшний день ВТБ Капитал представляет вниманию будущих инвесторов 11 фондов.

«Фонд акций»

Вкладывает деньги преимущественно в акции российских компаний первого эшелона. Инвестиционный портфель сформирован самым тщательным образом. Перед покупкой каждая акция подвергается детальному анализу.

За последний год доходность составила 15,09%. Стиль управления агрессивный. Инвестиционные аналитики советуют вкладывать сбережения минимум на 1,5 года. Комиссия управляющей компании – 3%.

«Фонд Перспективных инвестиций»

Мало чем отличается от предыдущего. Главное отличие заключается во вложении денежных средств в акции предприятий второго эшелона.

Например, сотовый оператор МТС, сеть гипермаркетов X5 и прочие.

Годовая доходность составила 27,53%. Отличный показатель, который можно достичь только при правильном управлении. Стоимость одного пая — 16 ₽. Срок вложений более 2 лет.

«Фонд Глобальных дивидендов»

Данный фонд вкладывает денежные средства в покупку акций как российских организаций, так и иностранных. Из зарубежных компаний выбираются только проверенные, которые гарантировано платят высокие дивиденды.

Доходность за последний год – 1,78%. Установлен минимальный лимит на первую покупку. Её размер составляет 50 000 рублей. Управляющая компания за свои услуги берет комиссию 2,4%.

«Фонд Нефтегазового сектора»

Из названия уже понятно, что все вложения происходят в акции российских нефтяных и газовых корпораций. Стоимость чистых активов на сегодняшний день составляет почти 202 млн. руб.

Показатель доходности за год – 4,1%. Сумма вложений для вступления в фонд через управляющую компанию от 5000 ₽. Так же придется оплатить комиссионное вознаграждение в размере 3%. Аналитики советуют размещать вложения не менее, чем 24 месяца.

«Фонд Потребительского сектора»

Расходование денежных средств происходит на покупку акций компаний, которые занимаются производствам товаров народного потребления, а также специализируются на оказании услуг населению страны.

Благодаря постоянному увеличению темпа роста данной отрасли ПИФ получает неплохой доход, который только за последний год составил 19,19%. Условия «Потребительского сектора» такие же, как и у «Нефтегазового».

«Фонд Предприятий с государственным участием»

Приобретаются акции исключительно государственных компаний. Перед покупкой проводится детальный анализ инвестиционных перспектив по каждому предприятию.

Прирост дохода за год составил 27,31 – с точки зрения аналитиков достойный показатель. Инвесторам рекомендуют вкладывать средства на срок от 1,5 лет.

«Фонд Телекоммуникаций»

Отличается узконаправленной деятельностью, что влечет за собой помимо высокой прибыли, значительные риски. Сумма чистых активов на 2020 год небольшая – около 144 000 000 руб. Доходность за последний год – 1,24%. Не самый большой показатель. Рекомендуемый период инвестирование – не менее 24 месяцев.

«Фонд Электроэнергетики»

Еще один фонд узкой специализации. Нацелен на приобретение акций предприятий российской энергетики. Отличается высоким уровнем показателя годовой доходности – 44,8%. С целью получения максимальной прибыли лучше вкладывать денежные средства на срок от 2 лет.

«Фонд Металлургии»

Все денежные средства тратятся на приобретение акций предприятий, занимающихся металлургией и горной добычей. За последний год размер годового дохода увеличился на 13,25%.

ВТБ-БРИК

Занимается покупкой акций крупных компаний на территории государств, входящих в состав БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай). Специалисты в области инвестиционных проектов советуют вкладывать деньги на срок от 18 месяцев. Средний размер годовой доходности – 15%. Минимальная сумма вложений для вступления в данный ПИФ ВТБ составляет 50 000 ₽.

«Площадь победы»

Конкретных предпочтений к основной деятельности предприятий нет. Приобретаются акции любой отрасли. Главное – высокий инвестиционный спрос. Высокий доход сопровождается большой вероятностью значительных потерь. Годовая доходность за последний отчетный период составила 39,54%. Период инвестирование от полутора лет. Минимальный порог для вступления в фонд 5000 ₽.

ПИФ смешанных инвестиций

В ВТБ Капитал на сегодняшний день существует 5 фондов смешанных инвестиций. Само название уже подразумевает смешивание разных ценных бумаг.

«Сбалансированный»

Данный фонд приобретает акции и облигации в равных долях. Отличительной особенностью данного фонда считается баланс между доходностью и рисками. Главная задача управляющей компании заключается в постоянном контроле ситуации на инвестиционных рынках. Минимальный срок размещения денежных средств – от одного года. Сумма вхождения в фонд составляет 5000 ₽. Доходность за последний год – 13,68%.

«Индекс ММВБ»

Приобретаются акции и облигации компаний, входящих в индекс Московской межбанковской валютной биржи (всего 50 предприятий). По состоянию на 2020 год годовой прирост дохода составил 8,21%. Для получения большей выгоды период инвестирования должен быть не менее 18 месяцев. Комиссионное вознаграждение управляющей компании небольшое, всего 1,2%.

«Фонд Денежного рынка»

Вложение денежных средств нацелено в денежный рынок. Отличается стабильностью, а также невысоким уровнем риска. Функционирует более 12 лет. Доходность за год составила 8,18%. Комиссия УК – менее 1%.

Фонды акций за рубежом

Основные виды зарубежных фондов (в том числе акций):

взаимные (mutual funds)

с переменным капиталом (SICAV)

биржевые (ETF)

хедж-фонды (hedge funds)

SICAV являются европейским аналогом американских взаимных фондов, а их российскими близнецами являются ПИФы. Как и ранее, каждый конкретный вариант нужно рассматривать отдельно — там может быть много облигаций или же в случае хедж-фондов заметный процент производных инструментов – фьючерсов на валюту, нефть и пр. Но если не менее половины капитализации фонда составляют акции, то он относится к фонду акций.

Актуальную статистику смотрите здесь: так, капитализация взаимных фондов акций составляет на март 2020 около 9 трлн. долларов при их общем числе более 4500.

Связь индексов и фондов акций

Структуры выше можно разделить на два типа:

индексные
активно управляемые

Первые следуют за каким-либо биржевым индексом, пытаясь отразить его структуру. Например за индексом Доу Джонса, который включает в себя акции 30 крупнейших компаний США. Индексные фонды преобладают среди биржевых ETF (более 90%), составляют примерно половину капитализации взаимных фондов и практически не встречаются среди хедж-фондов.

Активно управляемые структуры стремятся переиграть доходность индекса путем выбора времени совершения операций и подбором отдельных ценных бумаг. Это в первую очередь хедж-фонды, во вторую mutual funds. По статистике за 10 лет обыграть индекс удается не более 20% активно управляемых фондов, в силу чего мировая индустрия в последние 10-15 лет сильно сдвинулась в сторону отслеживания индексов. В России эта тенденция получила отражение в создании ETF от FinEX и БПИФ.

индустрия инвестфондов

Существует большое число критериев акций, формирующие индексы. На зарубежных рынках выделяют:

индексы акций крупной капитализации
индексы ″голубых фишек″
индексы акций средней / малой капитализации
индексы широкого рынка (все компании рынка вместе)
секторальные индексы, например NASDAQ
равновзвешенные индексы (все акции в равных долях)
индекс акций дивидендных аристократов
индекс компаний с высокими дивидендами
индексы акций стоимости и роста

И другие, которые формирует биржа. Общее число идет на десятки тысяч. Созданием фондов на их основе занимаются такие гиганты, как Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors и др. Так, крупнейший инвестиционный фонд акций Vanguard Total Stock Market отслеживает индекс CRSP US Total Market. Индексы акций российского рынка:

индексы акций Мосбиржи

В результате этого многообразия существуют тысячи различных фондов, базовым активом которых являются акции — причем далеко не у каждого индекса имеется отслеживающий его фонд. Российский рынок развит гораздо менее, чем зарубежный, поэтому у нас показатели заметно скромнее мировых. Об этом ниже.

Сравнение доходности ПИФ ВТБ 24

В таблице ниже представлена сводная информация по всем действующим на сегодняшний день паевым инвестиционным фондам ВТБ Капитал.

Фонды акций — что это? Как работает? Выгодно ли вкладывать в такие фонды?

Каждый человек мечтает преумножить свои заработанные сбережения без дополнительных затрат. Крупные банки, такие как ВТБ, предлагают населению инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды. Финансовой основой любого ПИФ являются деньги граждан, вложенные в покупку отдельной доли-пая активов предложенных компаний.

Инвестировать можно в акции, облигации, драгоценные металлы и т.д. Финансовые эксперты рекомендуют выбирать несколько различных направлений. Такой подход поможет снизить риски и увеличить доходность.

Условия инвестирования в ПИФ ВТБ

до 110 дней
без процентов

до ₽1000000

Для покупки и продажи любых паёв ПИФ ВТБ установлены единые условия:

Минимальный порог вложений денежных средств. Он зависит от ряда факторов: выбранный фонд, способ покупки и статус вкладчика (новичок или опытный игрок). Сумма первоначальной покупки онлайн не может быть ниже 5000 рублей, все последующие – от 1000 рублей.
Сроки вложения от 1 года и более. Данная информация указывается в договоре.
При приобретении паев через ВТБ и ОТП банк надбавки не будет. Во всех других случаях дополнительно оплачивается 1-1,5%.
Комиссия за обналичивание зависит от срока владения паем: до 180 дней – 2%, до 365 дней – 1,5%, свыше года – 1%.
Оплата вознаграждения управляющей компании – 1% от стоимости актива.
Пайщик имеет право продать свою долю в любой рабочий день.

Как выбрать подходящий пиф акций?

При выборе фонда управления акциями нужно смотреть не только на структуру активов, но и на другие факторы, а именно:

кто управляет фондом – название управляющей компании и имена сотрудников, которые непосредственно совершают сделки с имуществом фонда;
инфраструктура – кто является депозитарием, регистратором, аудитором фонда, насколько авторитетны и надежны эти компании;
минимальный порог входа;
валюта, в которой совершаются основные покупки акций;
доходность на протяжении нескольких временных периодов (хотя бы 5 лет);
коэффициент волатильности;
насколько доходность фонда соотносится с бенчмарком;
размер комиссионного вознаграждения;
условия выхода из инвестиции.

Также стоит выяснить, как фонд поступает с дивидендами, которые получает от эмитентов. Большинство взаимных фондов и ПИФов увеличивают за счет дивидендов количество принадлежащих им акций, т.е. реинвестируют прибыль. ETF же, как правило, выплачивают дивиденды инвесторам, т.е. позволяют им формировать стабильный денежный поток.