Всё об инвестициях в сельское хозяйство: плюсы и минусы, как начать инвестировать

Выбор перспективных финансовых инструментов для инвестирования денег является одним из самых поднимаемых вопросов среди опытных вкладчиков. Большинство эффективных инвесторов предпочитают вкладывать капитал в фондовые активы и торговать на разного рода биржах. Однако есть и альтернативный вариант, например инвестиции в сельское хозяйство России. Приобретение подобных активов полностью защищает вкладчика от денежных потерь, ведь аграрно-промышленный комплекс РФ практически не реагирует на экономические кризисы и востребован абсолютно всегда.

Что такое инвестиции в сельское хозяйство?

Капиталовложения в сельское хозяйство страны не только дает возможность заработка для инвестора, но и позволяет поднимать отечественное производство. Сегодня все больше опытных вкладчиков стараются приобрести активы аграрного комплекса государства ввиду следующих очевидных преимуществ:

1. Покупка сельхоз активов позволяет улучшать экономическое состояние всего государства.
2. Качественные продукты отечественного производства пользуются повышенным спросом на рынке.
3. Стоимость выпускаемой продукции постоянно растет, а вслед за ней увеличивается и доход инвесторов.
4. Сравнительно низкая конкуренция в аграрно-промышленном комплексе.

В промышленной сфере практически все наиболее прибыльные сферы заняты. В то же время, в сельхоз отрасли экономики уровень активности значительно ниже.

Конечно имеются и определенные минусы, не позволяющие большинству вкладчиков инвестировать деньги в сельскохозяйственные предприятия:

• стремительное падение национальной валюты способствует снижению доходности инвестиций в аграрный сектор;
• слишком большой период между вливанием средств и получением дохода;
• низкий рост производительности труда в сельском хозяйстве;
• в данной сфере не существует надежных механизмов инвестирования;
• отсутствуют отточенные механизмы сбыта продукции;
• длительный срок окупаемости вложений;
• серьезная зависимость от погодных условий и сезонных факторов.

Что дает инвестирование в крестьянско-фермерское хозяйство России?

Капиталовложения в сельхоз сектор оправданы, поскольку продукция имеет тенденцию к постоянному росту. Несмотря на сезонные колебания стоимости товаров, основные производители продукции постоянно наращивают прибыли и улучшают благосостояние инвесторов.

Особенной популярностью пользуются отечественные продукты, выращенные в экологически чистых зонах и не напичканные различными химикатами для ускорения роста.

Специалисты выделяют пять ключевых преимуществ инвестирования в сельхоз сектор РФ:

1. Льготы налогообложения. Фиксированная налоговая ставка для производителей сельскохозяйственной продукции вдвое ниже, чем у компаний из других отраслей, и составляет 12%. Таким образом, производители помидоров и огурцов фактически имеют стабильный доход ввиду меньшей налогооблагаемой базы.
2. Хорошие условия для крупных капиталовложений. Все вкладчики в сельскохозяйственную сферу РФ получают серьезные преференции со стороны государства. Например, если сельхоз производитель возьмет кредит под 13% годовых, то государство обязуется выплачивать 9.5% вместо заемщика. Таким образом, реальная кредитная ставка составит 3.5%, чего нет ни в одной другой государственной отрасли.
3. Регулирование импорта. Отечественные производители имеют множество квот и могут без труда вытеснять зарубежные продукты с рынка.
4. Возможности перепродажи территорий. Вкладчики могут перепродавать земли, предназначенные для сельскохозяйственной деятельности или использовать их в качестве залога при получении кредита.
5. Высокая доходность. В последнее время стоимость продукции сельхоз сектора в мире постоянно растет. Такая тенденция позволяет компаниям получать большие прибыли, не наращивая при этом производственные мощности.

Как инвестировать в сельское хозяйство: пошаговая инструкция

Не существует единой схемы осуществления выгодных вложений, однако, в общем случае, данный процесс можно разделить на семь основных этапов:

1. Оценка финансового состояния. Анализ собственных финансовых возможностей важно сделать на первом этапе инвестирования. Частным инвесторам, для составления фонда инвестиций, достаточно просчитать расходы и доходы. Крупным компаниям, в целях расчета свободного количества собственных средств, придется нанять несколько бухгалтеров.
2. Создание определенного резерва. Обязательным этапом служит создание финансового резерва. Такой неприкосновенный запас средств можно будет использовать для решения форс-мажорных проблем. НЗ лучше положить на банковский депозит и держать в той валюте, в которой номинируется основной капитал.
3. Выявление основных целей капиталовложения. Продумывание инвестиционных целей позволяет выработать четкую стратегию и не отклоняться от нее. В ходе выполнения данного шага важно продумать целевые сроки окупаемости инвестиций.
4. Определение рисков. Прежде чем инвестировать в новый проект важно продумать все возможные риски для капитала. Четкое понимание всех возможных недостатков капиталовложения может дать профессиональный финансовый аналитик.
5. Выработка собственной долгосрочной стратегии. Без составления бизнес плана ни в коем случае нельзя вкладывать деньги. В ходе кампании обязательно нужно придерживаться выработанного заранее плана и не отходить от него, дабы избежать непредвиденных издержек и дополнительных рисков.
6. Выбор перспективного проекта. Исследование эффективности всех возможных инвестиционных проектов позволит потенциальному вкладчику оценить возможную прибыль.
7. Заключение контракта и непосредственное вливание капитала. После того, как все вышестоящие шаги пройдены, можно переходить к обсуждению ключевых вопросов с руководителями целевой компании.

ТОП-3 вариантов для инвестирования в аграрно-промышленный комплекс

Лучшими вариантами для инвестирования средств в АПК Российской Федерации на текущий момент являются такие компании:

• КФХ и Партнеры;
• Мир Земли;
• Geo Development.

КФХ и Партнеры

Крестьянско-фермерское хозяйство КФХ и Партнеры успешно функционирует с 2016 года. Предприятие выпускает такие виды продукции, как:

• овцы;
• свиньи;
• птицы.

С целью привлечения новых вкладчиков руководство компании подготовило выгодные предложения инвестиций в животноводство для инвесторов:

Параметр

Описание

Минимальный вклад в бизнес

30 тысяч российских рублей

Прибыльность вклада, % годовых

Каждому инвесторы предоставляется индивидуальный контракт с подогнанными именно под него условиями

Mirzemli

Промышленное объединение включает более двадцати предприятий, работающих во всех сферах экономики РФ. Промышленный комплекс Мирземли основан в далеком 1991 году. Ключевыми приоритетами для компании являются фермерские хозяйства, расположенные в Ярославском и Московском регионах. По сути, инвестируя в комплекс Мирземли, вкладчики получают готовый сельхоз бизнес с уже отлаженной структурой и рынками сбыта.

GeoDevelopment

Компания специализируется на продаже участков частным инвесторам. Кроме этого, холдинг также может помочь в:

• консалтинге и сопровождении сделок купли/продажи земли;
• управлении земельными участками;
• проведении аналитического исследования перспективных инвестиционных сфер;
• продвижении будущих инвестиционных проектов.

Помимо земель сельхоз назначения, GeoDevelopment, позволяет приобрести:

• приусадебные территории;
• участки под застройку;
• угодья для строительства коттеджного поселка.

Какие проблемы могут возникать при инвестировании?

Считается, что капиталовложения в сельхоз отрасль обладают пятью серьезными недостатками:

1. Длительная окупаемость вложенных денег. Весь технологический процесс получения продукции разделен на три длительных этапа: посадка, сбор и сбыт.
2. Сложность продажи получаемой продукции. В урожайные годы стоимость зерна и овощей может сильно проседать ввиду повышенного предложения. В таком случае придется смириться с низкими прибылями.
3. Слабые страховые механизмы. В РФ практически нет страховых компаний, готовых взять на себя ответственность за выпуск сельхоз продукции. Такое положение вещей обусловлено наличием непредвиденных факторов в лице неурожая и неблагоприятного климата.
4. Плохая перспектива роста производительности труда. Увеличение темпов производства в СХ отрасли составляет не более 2.5% в год. Более того, данная сфера деятельности требует постоянной модернизации оборудования и улучшения технологических процессов, что влечет за собой падение прибыльности бизнеса.
5. Отсутствие полноценной информации об объектах капиталовложения. В открытых источниках не имеется исчерпывающей информации о перспективных объектах сельхоз индустрии. Потенциальным инвесторам приходится самостоятельно изучать все тонкости работы отдельно взятых компаний, работая на местах.

Риски

Среди рисков стоит выделить:

• медленную окупаемость;
• высокую вероятность неурожая;
• низкую производительность труда;
• превышение предложения над спросом;
• недостаточные сведения об объекте инвестирования.

Прибыль

Большинство предприятий сельхоз сферы обещают вкладчикам прибыльность на уровне 30-50% годовых. Такие показатели достижимы лишь на бумаге, а в реальности доходность вложений значительно ниже.

Модернизация

Необходимость в постоянной модернизации производства серьезно ухудшает показатель окупаемости капиталовложений. Более того, ввиду постоянного улучшения ключевых сортов растений, инвесторам приходится постоянно перезакупать сырье дабы составить конкуренцию другим компаниям.

В итоге: стоит ли инвестировать в сельское хозяйство?

Капиталовложения в сельскохозяйственную отрасль РФ не лишены смысла. Государство старается сделать максимально удобные условия для инвесторов и производит дотации убыточных предприятий сельхоз комплекса России.

Окончила МГУ им. М.В. Ломоносова по специальности журналистика. Несколько лет проработала автором в ведущих финансовых изданиях — ПРАЙМ, ТАСС и других известных в РФ компаниях.

Источник https://unicom24.ru/articles/investicii-v-selskoe-hozyajstvo-rossii

Источник

Источник

Источник