Управление инвестициями

Управление инвестициями – это эффективное и грамотное вложение накопленного капитала для его сохранения и приумножения.

Этот процесс включает в себя прогнозирование, анализ и планирование, которые оборачиваются рядом точных, правильных решений. Управлять инвестициями может как физическое лицо, так и компания. Указанную совокупность процессов называют инвестиционным менеджментом.

К базовым принципам управления инвестициями относят максимизацию доходов и минимизацию рисков. Для успешного контроля инвестиционных вложений инвестор должен оценить рыночные перспективы, выбрать на основе этого направления инвестирования, разработать план вложений, запустить проект и контролировать результаты, в том числе промежуточные.

Важна правильная оценка промежуточных результатов, которые могут не совпадать с тем, на что рассчитывал инвестор.

Возьмем криптовалюты: после недавнего взрывного роста произошел серьезный спад. Некоторые монеты потеряли более чем 50% в цене.

Для кого-то это стало сигналом к закрытию всех позиций по крипторынку, т.е. продаже активов, пока их стоимость окончательно не обнулилась. Для других же данное падение явилось сигналом к наращиванию объемов инвестирования, пока цена невысока.

Кто прав, и какое решение более выгодно — рынок покажет. Но кто бы какой позиции не придерживался, имеет смысл обратить внимание на “Матби” — надежный кошелек-обменник, успешно функционирующий с 2014 года.

“Матби” предоставляет удобный и простой интерфейс на русском языке для осуществления купли, продажи, обмена и хранения целого ряда популярных на сегодня криптовалют.

После быстрой регистрации по номеру телефона или email, пользователь бесплатно получает набор кошельков для цифровых активов. На них можно перевести средства с других кошельков и продать здесь же по актуальному курсу. Деньги поступят на счет в “Матби”, откуда их можно вывести на карту VISA или Mastercard в рублях, долларах или евро.

Если инвестор считает сегодняшний момент удобным для накопления цифровых ресурсов, то монеты можно купить и держать их в кошельке здесь же. Мошенникам будет сложно взломать защиту, состоящую в трехфакторной аутентификации для подтверждения вывода средств: смс, pin и код из email. По срокам инвестирования криптомир позволяет зарабатывать на всех дистанциях. Использование обменника, такого как “Матби”, по большей части предполагает среднесрочное и долгосрочное инвестирование.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда “Матби” подготовила подробную видеоинструкцию .

При этом правильными называют инвестиции, при которых:

• доход от инвестиционных вложений превышает банковский;
• сделанные инвестиции имеют максимально возможную ликвидность;
• прибыльность проекта становится выше скорости роста инфляции;
• уровень риска допустимый и постоянно контролируется.

Инвестиции по типу делятся на финансовые, интеллектуальные и реальные. Первый тип представляет собой вложения в ценные бумаги, банковские сертификаты, акции и другие финансовые инструменты. Реальное инвестирование – это вложение в производство, строительство или другую материальную сферу. Инвестиции интеллектуального характера реализуются в научные проекты, стартапы и ноу-хау.

Три основных стратегии управления инвестициями

Для достижения намеченного инвестиционного результата необходимо выбрать стратегию инвестирования.

Она будет определять манеру поведения инвестора и его команды. Стратегии различают по рискованности и выделяют такие виды: консервативная, умеренная и агрессивная.

Консервативная стратегия вложений средств

Управление инвестициями с помощью консервативной стратегии предполагает невысокий уровень риска и такой же непривлекательный размер дохода, который обычно составляет не более 20% в год.

Консервативными вложениями средств считаются:

• покупка золота;
• металлические счета;
• покупка земли;
• депозиты в банке;
• накопительные программы по страхованию и другие.

Опасность таких инвестиций состоит в том, что инфляционный порог может быть так и не преодолён. Для того, чтобы уберечься от обесценивания денег и сделать инвестиции более результативными, рекомендуют лишь часть вложений вкладывать согласно консервативной стратегии. В таком случае инвестиции будут иметь название портфельных. При осуществлении вложений одного вида инвестиции называют прямыми.

К положительным моментам применения описываемой стратегии относятся:

• длинный временной период, который проходит от вложения до получения прибыли;
• фиксированный доход, иногда не превосходящий инфляцию;
• низкая прибыльность (прибыль за месяц обычно находится на уровне от одного до пяти процентов).

Преимущество консервативного подхода: его могут использовать люди, которые не разбираются в инвестировании

В основном такими вложениями не нужно управлять, поэтому они являются пассивными.

Умеренная стратегия для инвестирования

При умеренной стратегии инвестирования доходность возрастает до 50% годовых.

• паевые инвестиционные фонды со смешанными инвестициями;
• личные инвестиционные счета с доходностью от 18% – 30%;
• МФО (микрофинансовые организации);
• вложения в негосударственные ценные бумаги;
• ПАММ-счета.

Последний из перечисленных типов вложений предполагает передачу торгового счёта другим лицам для проведения операций на фондовых рынках.

Наиболее рискованной является агрессивная стратегия инвестирования. Она подходит для стабильных в нервном плане людей, имеющих большие денежные резервы.

Выбирая эту манеру поведения при инвестировании вклады производят в:

• новые проекты и стартапы;
• хайпы;
• финансовые пирамиды;
• многоуровневый маркетинг.

Оставляя деньги в таких проектах можно заработать много (100% – 1000%), но при этом есть большая вероятность всё потерять.

Основные советы по инвестициям

Быстрая реакция, неподверженность эмоциям и высокий уровень интуиции помогают в успешном инвестировании, но можно также выделить несколько основных правил, которые помогут инвесторам:

• читать литературу и блоги об инвестициях;
• направлять более половины всех средств в консервативные инвестиции и пользоваться разными инструментами инвестирования;
• изучать механику работы ценных бумаг;
• привлекать опытных экспертов для проведения анализа вложений или пользоваться услугами брокеров.

Для правильного управления инвестициями нужно ещё до принятия решения о вложении просчитать срок окупаемости и доходность. При этом контроль за состоянием дел лучше производить регулярно, до тех пор, пока вы не вернёте вложенные деньги.

Этапы управления инвестициями

Для управления инвестициями следует пройти несколько шагов.

Первый шаг на пути инвестирования – это анализ. Необходимо подвергнуть критическому анализу предыдущий инвестиционный период, то есть оценить прирост капитала. Кроме этого, нужно проанализировать экономическую ситуацию на рынке инвестиций, желательно с помощью профессионала. При этом следует определить уровень готовности рисковать в следующем инвестиционном периоде.

Величина инвестируемых средств определяется на втором этапе управления. Можно вложить не только свои свободные средства, но и привлечь заёмные. При этом обязательно оценивается, перекроют ли доходы от инвестиций проценты по выплачиваемым кредитам. Дальновидные инвесторы всё же оставляют некоторую сумму, чтобы иметь возможность позже вложить её в более выгодный проект.

Форма инвестирования, выбираемая на третьем этапе, может быть изменена. Стоит рассмотреть все варианты, включающие не только депозиты, ценные бумаги, стартапы, ПАММ-счета и так далее. Учитываются как краткосрочные (до двенадцати месяцев), так и долгосрочные (срок окупаемости – до пяти лет) инвестиционные проекты.

Разработка и реализация проекта

Четвёртый этап управления инвестициями – это разработка и оценка проекта, идущая по такому алгоритму:

• анализ издержек;
• формулировка приоритетов развития;
• расчёт размеров вложений, окупаемости и ликвидности проекта;
• выбор стратегии управления инвестициями и управляющего ими;
• составление бизнес-плана.

После выбора проекта и разработки инвестиционной программы обязательно распределяются роли участников: руководителя, консультанта, непосредственных исполнителей.

Управление инвестиционным проектом должно сопровождаться постоянным контролем со стороны ответственных лиц, чаще всего это делают руководители. Это важно для быстрой реакции при возникновении непредвиденных ситуаций. Например, может понадобиться вывести часть инвестируемых средств и вложить их в другой проект. Такой процесс называется коррекцией. Для того, чтобы обезопасить себя от нежелательных ошибок при инвестировании, можно воспользоваться услугами брокерской компании.

Управление инвестициями – это сложный, многоступенчатый процесс, который требует профессионального подхода.

Такой способ заработка рискованный: даже при выборе консервативной стратегии управления есть вероятность получить слишком маленький доход, который не сможет перекрыть инфляцию.

Оценка вариантов для инвестирования должна включать в себя анализ прибыли, вариантов вложения денежных средств, рисков и периода окупаемости. Также учитывается предполагаемый уровень инфляции, оптимальный срок вложения.

Управление инвестициями – что это такое, зачем это нужно и, как правильно это делать

Управление инвестициями – что это такое, зачем это нужно, и, как ими управлять? Это на самом деле очень важные вопросы для всех людей, которые либо занимаются вложением своих накоплений, либо собираются ‘этим заняться.

И, если вы действительно понимаете всю важность управления своими инвестициями, и хотите знать, как грамотно это делать, то эта статья будет вам очень полезна. Из нее вы узнаете……

Содержание

Что такое управление инвестициями

Управление инвестициями – это достаточно сложный процесс, направленный на грамотное и эффективное вложение своего капитала в различные инвестиционный проекты с применением специальных способов и методов.

По своей сути, управление инвестициями – это анализ, предвидение и дальнейшее планирование рыночной ситуации, что способствует грамотному и выгодному вложению своих денежных средств.

Управление инвестициями – это череда последовательных, точных и четких решений, в результате которых инвестор должен:

• оценить рыночные перспективы;
• выбирать направление инвестирования;
• сформировать инвестиционный портфель;
• разработать план управления инвестициями;
• спрогнозировать развитие проекта;
• реализовать проект;
• отследить результаты и корректирует процесс по мере надобности.

Принимая решения в процессе управления инвестициями, инвестор должен обязательно учитывать:

• динамику доходности;
• сроки окупаемости и реализации;
• текущую стоимость проекта.

Управлением инвестициями занимаются как частные инвесторы, так и крупные коммерческие корпорации и государственные структуры.

Цели управления инвестициями

Сами цели управления инвестициями зависят, в первую очередь, от интересов самих инвесторов, и, как правило, заключаются в:

• получение максимальной прибыли с учетом всех возможных рисков;
• формирование перспективных инвестиционных программ;
• поиск методов, которые позволят усовершенствовать, а также ускорить процесс реализации инвестиционных программ;
• обеспечение финансовой стабильности инвестора в результате реализации своей инвестиционной деятельности;
• минимизация возможных рисков, связанных с инвестиционными процессами;
• обеспечение максимально возможной ликвидности капиталовложений;
• мониторинг и четкий контроль над исполнением инвестиционных проектов;
• формирование инвестиционного портфеля.

В любом случае, все цели управления инвестициями сводятся к максимизации доходов и минимизации рисков. И при грамотном подходе к делу, должны быть достигнуты следующие условия:

• доход от инвестиций превышает доходность банковских депозитов;
• рентабельность проекта выше темпа инфляции;
• уровень риска определён заранее;
• инвестиции имеют максимальную ликвидность;
• задачи всех участников процесса чётко определены.

Вот и получается, чтобы достигнуть таких результатов, управляющий инвестициями должен хорошо разбираться в экономике, проводить технический анализ и математическое моделирование, а также быть экспертом в законодательной и налоговой области.

Это не значит, что рядовой гражданин не сможет грамотно управлять своими инвестициями. У него есть все шансы на успех и хороший результат, если он будет соблюдать правила и принципы богатства и инвестирования.

Стратегии управления инвестициями

Стратегии управления инвестициями – это разработка последовательных действий, которая приводит к достижению цели, учитывающий как больше факторов влияния на конечный результат.

Инвестор всегда должен четко и точно знать и понимать, на какие риски готов пойти.

Как любил говорить Уоррен Баффетт: «Если вы не в силах наблюдать, как рынок на ваших глазах падает на 50%, то вам не стоит заниматься инвестированием».

То есть, при принятии решения, куда вкладывать свои свободные средства, инвестор должен руководствоваться такими критериями как:

• срок вложения;
• инструменты рынка;
• риск потери финансов.

Что касается последнего пункта, то инвестор должен четко понимать и быть готовым к тому, что он может потерять то, что риск потери своих вложений присутствует всегда. И исходя из этого и остальных критериев были разработаны 3 основные стратегии управления инвестициями (инвестиционным портфелем):

• консервативная стратегия;
• умеренная стратегия;
• агрессивная стратегия.

1.Консервативная стратегия

По-другому, консервативное управление портфелем — способ инвестирования, при котором физическое или юридическое лицо приобретает активы, имеющие наименьший риск и минимальную доходность. Например, государственные облигации, депозиты, недвижимость, земля, цветные металлы и т.д..

Если вкладывать свои средства только в консервативные инвестиции, то вы практически на 100% получите свои вложенные средства обратно. Только вот доходность таких инвестиций редко когда превышает уровень инфляции в стране.

И, чтоб увеличить свою доходность, финансовые эксперты рекомендуют 70 – 80% всех своих вложений делать в консервативные инвестиции, а остальные – высокорисковые.

Минусом данной стратегии является:

• большие сроки между вложением и получением результата;
• фиксированный доход, который не всегда больше инфляции;
• низкие обороты, но при правильном распределение средств доход может составлять от 1 до 5% в месяц.

Эта стратегия подходит людям, которые не хотят рисковать или не разбираются в инвестировании. Можно постараться также найти наставника, который на начальном пути поможет разобраться со всеми тонкостями и нюансами инвестиционного процесса.

2.Умеренная стратегия

Умеренная стратегия отличается средним уровнем рисков и доходностью до 50%, и находятся на одном уровне. При правильном и грамотном подходе можно получить очень неплохойдоход.

Выбирая данную стратегию необходимо обязательно иметь определенные и неплохие знания, касаемых грамотного и эффективного вложения денежных средств. Здесь требуются активные и оперативные действия, принятие гибких и оперативных решений. А также, чтоб получить неплохой доход, придется часто корректировать свой инвестиционный портфель.

3.Агрессивная стратегия

Данная стратегия характеризуется высоким уровнем риска и высоким доходом. Требует от вкладчика иметь в наличии приличный инвестиционный капитал, хорошие знания, опыт и чутье. Здесь можно как получить огромный доход, так и потерять все свои вложенные средства за раз.

Основная часть инвестиционного портфеля при данной стратегии состоит из высокодоходных проектов, которые предлагают прибыль от 5% в неделю. Правда такие проекты могут просуществовать как год, так и несколько месяцев, недель и дней. Здесь нужно быть очень осторожным и разборчивым, уметь отличать качественный проект от не качественного.

Существует еще смешанная инвестиционная стратегия, которая характеризуется управлением инвестициями с помощью нескольких стратегий одновременно.

Выбирая подходящую для себя инвестиционную стратегию, опирайтесь на уровень своих знаний, размер инвестиционного каптала и психологическую устойчивость. Если вы не готовы к потерям, то не придерживайтесь агрессивной стратегии, выберите лучше консервативную или умеренную.

Советы экспертов по грамотному управлению инвестиций

Чтоб выйти с наименьшими потерями при инвестировании и получит максимальный доход, необходимо придерживаться ниже приведенным правилам.

1. Прежде, чем вкладывать денежные средства в инвестиционный проект, необходимо рассчитать его срок окупаемости, рентабельность, доходность и риск потери капитала.
2. При отсутствии необходимых знаний и опыта выбирать нужно консервативную стратегию управления инвестициями. По мере приобретения опыта и знаний постепенно переходить к другим стратегиям. Также, можно доверить управление своим капиталом профессионалам – брокерам.
3. Для анализа инвестиционных проектов, лучше привлекать экспертов и профессионалов в этом деле.
4. Большую часть своих вложений лучше вкладывать в инвестиции с минимальным риском. особенно, если вы новичок и не имеете хороших знаний.
5. Необходимо постоянно держать под контролем свой инвестиционный портфель. Лучше вывести прибыль до того момента пока не вернете вложенные, после этого можно будет уже сделать реинвестирование части прибыли, для увеличения доходов.
6. Используйте различные инвестиционные инструменты. Диверсификация – главное правило успешного инвестора.

Основные шаги грамотного управления инвестициями

Управление инвестициями требует от инвестора применение определенных последовательных действий. Ниже приведены основные шаги, которые необходимо пройти инвестору при вложении своих денежных средств.

Шаг 1. Проводим анализ инвестиций в предшествующем периоде

Если вы опытный инвестор, то вам необходимо оценить и проанализировать ваш прошлый результат инвестирования и сделать соответствующий вывод.

Что касается крупных инвестиционных проектов, то здесь нужно провести глобальный экономический анализ рынка, оценить оборотный капитала компании, и изучить основные формы инвестирования, которые применялись ранее.

К тому же, портфель инвестиций крупных компаний требует оценку рисков на профессиональном уровне. Для чего лучше привлечь профессионального эксперта в этой области, чтоб исключить излишне рискованные инструменты и оценить ликвидность тех, что остаются в обойме.

Шаг 2. Определяем объем инвестиций в предстоящем периоде

Здесь нужно рассчитать объем капитала, который необходим и вы можете себе позволить инвестировать. И в случае привлечения дополнительных источников, необходимо обязательно учесть, чтоб доходность значительно перекрывала проценты по кредитам.

Шаг 3. Выбираем форму инвестирования

Выбирая форму инвестирования, необходимо опираться на стратегию управления инвестициями и руководствоваться поставленными перед инвестором задачами.

К тому же, на сегодняшний день существует огромное множество способов выгодного вложения своих средств как для крупных предприятий, так и для частных инвесторов.

Что из себя представляют прямые и портфельные инвестиции, можете прочитать в этой статье.

Шаг 4. Разрабатываем и оцениваем инвестиционный проект

Крупные компании разработку и оценку инвестиционного проекта должны поручить профессионалам. Они разработают качественный проект, отвечающим долгосрочным цели и решающий текущие и производственные задачи. Также, они качественно оценят ликвидность и доходность инвестиций, просчитают возможные риски, и проведут грамотную диверсификацию.

Опытные частные инвесторы могут уже самостоятельно сформировать прибыльный инвестиционный портфель, а новички – обратиться к брокерам. Они все сделают грамотно и учтут все возможные риски.

Шаг 5. Формируем инвестиционную программу

Инвестиционная программа представляет из себя подробный и поэтапный план финансовой деятельности с распределение всех обязанностей и полномочий.

Шаг 6. Реализация инвестиционного проекта

после того. как вы разработаете инвестиционный проект и программу, вам нужно будет внедрить все это в жизнь. И именно здесь начинают появляться множество трудностей. которые необходимо будет преодолеть.

В крупных компаниях этим занимаются специалисты, которые осуществляют грамотный учет и контроль инвестиционного проекта на всех его стадиях реализации. А что касается частного инвестора, то он является сам себе хозяином и ответственность за грамотную реализацию инвестиционного проекта ложиться полностью на него самого.

Шаг 7. Строгий контроль инвестиционного проекта

В компаниях контролем инвестиционных проектов занимается само руководство весь срок вложения средств, который обычно колеблется от нескольких месяцев до нескольких лет.

Частные инвесторы контролируют свои инвестиции самостоятельно, извлекая и вкладывая обратно в инвестиционные инструменты свой капитал.

Вместо заключения

Вот как – то так. Исходя из всего выше сказанного, уже стало понятно, что управление инвестициями – это довольно сложный и жизненно необходимый процесс, который требует финансовых знаний и постоянного участия инвестора.

Если вам кажется, что это все очень сложно и у вас не получится – не расстраивайтесь. Помните, все приходит со временем, и знания и опыт – тоже. Если вы постоянно будете практиковаться и этим заниматься, то у вас все грамотно получится и вы уже в скором времени добьетесь прекрасного результата в виде хорошей прибыли.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми.

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Источник https://finzav.ru/management/investitsionnyj-menedzhment

Источник https://finans-bablo.ru/upravlenie-investitsiyami-chto-eto-takoe.html

Источник

Источник