Топ-10 лучших зарубежных компаний для инвестиций в 2021 году

Тема статьи — инвестиции, формы вложений, западные инвестиционные компании. Мировой рынок инвестиционного капитала — это триллионы долларов. Это один из главных механизмов развития бизнеса. Идея, разработка, венчурный проект плюс инвестиции помогают быстро развивать бизнес-проекты.

Выход компании на IPO на международных биржевых площадках — цель многих владельцев бизнеса. Компания с приходом инвестиционных вложений получает мощный рывок в развитии.

ТОП-10 зарубежных компаний для инвестиций

1. AMD (Advanced Micro Devices). Процессоры, чипсеты.
2. Micron Technology. Производитель чипов памяти.
3. Salesforce. Разработка CRM.
4. Palo Alto Networks.IT-технологии, ПО.
5. Gilead Sciences. Фармацевтическая компания.
6. Starbucks. Рестораны фаст-фуд.
7. Amazon. Онлайн-торговля.
8. Microsoft.
9. American Water Works. Водоснабжение.
10. Alibaba. Онлайн-торговля.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвестиции в бизнес с целью получения прибыли — это цель инвестиционной компании. Деньги вкладываются в виды бизнеса, которые интересны инвестору.

Общая схема этапов инвестиционного проекта.

Каждый день мировая экономика генерирует миллиарды долларов, евро, юаней и т. д., которые должны работать. В противном случае инфляция обесценивает деньги. Частный пример — банковские вклады приносят прибыль клиентам и банкам. Но они не лежат мертвым грузом на счетах банка, иначе откуда взять прибыль. Одно их направлений — инвестиции в другой бизнес.

Инвестор на свой страх и риск вкладывает деньги в инвестиционный проект с целью получения дохода. Срок инвестиции ограничивается конкретным сроком. В этом плане схема выглядит одинаково — у частного трейдера и международной инвестиционной компании. Трейдер покупает акции, держит какое-то время, продает с плюсом, фиксирует прибыль.

Особенности деятельности международных инвесткомпаний

Рассмотрим такие особенности на примере западных инвестиционных компаний.

В США с 1933 по 1999 год по закону Гласса-Стигола коммерческим банкам было запрещено заниматься инвестиционной деятельностью, вести операции на фондовом рынке. Причина — коммерческие банки активно вкладывали деньги клиентов в фондовый рынок, разгоняя цены.

В 1929 акции рухнули, началась «Великая депрессия». В 2008 году история повторилась. Многие эксперты обвиняют банки США во вложениях в неликвидные ничем не обеспеченные активы. В этот раз — на рынке недвижимости. Это послужило причиной мирового кризиса.

Западные инвестиционные банки — JP Morgan, Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley, Bank of America (США). В Европе — Deutsche Bank, Barclays, UBS. Кроме банков инвестиционной деятельностью занимаются всевозможные фонды, инвестиционные компании.

По оценкам Организации экономического сотрудничества и развития прямые вложения инвесторов в мире в 2018 году составили около $1,1 трлн. Самые большие инвестиционные вливания получили США, Китай, Нидерланды, Великобритания, Бразилия. При этом в России за этот же год произошел отток инвестиционных капиталов — чистый минус $6,5 млрд.

Советы по выбору западной инвесткомпании

При выборе западной инвестиционной компании, с которой возникло желание работать:

1. Посмотрите на ее историю. Желательно, чтобы она существовала на рынке больше 10 лет.
2. Проверьте наличие лицензий на осуществление операций на фондовом рынке. Серьезная западная инвестиционная компания публикует сведения на своем сайте или дает ссылки на ресурсы, подтверждающие сведения о ней. Такой компании нет смысла что-то скрывать. Для привлечения клиентов максимум сведений о себе — лучший вариант.
3. Посмотрите требования к документам, которые необходимо представить. И в каком виде — оригиналы или достаточно электронной копии.
4. Уточните, насколько необходимо ваше личное присутствие при заключении договора, адрес офиса инвестиционной компании, куда необходимо ехать. Вдруг это совсем на другом континенте.
5. Выясните, работает ли западная инвестиционная компания с нерезидентами, на каких условиях. Наличие русскоязычной поддержки.
6. Представление отчетных документов западной компании для налоговой инспекции. В каком виде, примет или нет российская налоговая такие доки. Если нет, как вы будете отчитываться.
7. Проработайте всю информацию по тарифным планам, насколько они вам подходят. Тарифы для резидентов и подданных конкретной западной страны могут различаться.

Как проверить инвестиционную компанию на мошенников

1. Наличие лицензии западной инвестиционной компании от местного регулирующего органа. Проверка на сайте самого регулятора, или запросом.
2. Отзывы в интернете. Судебные иски к западной инвестиционной компании — если были, чем закончилось.
3. Официальная регистрация инвестиционной компании как юридического лица. Проверка через регистрирующий орган. В каждой западной стране сведения предоставляются различными способами, но они есть, должны быть открыты.

Плюсы и минусы зарубежного инвестирования

Преимущества инвестирования в международные активы, в первую очередь — в западных странах:

• большой выбор инструментов инвестирования (акции, облигации, ETF, производные инструменты, депозитарные расписки, внебиржевой рынок);
• высокий уровень защиты прав инвестора на уровне национальных законов и международного законодательства;
• давняя история развития рыночных отношений. Как следствие — выбор из западных компаний, акции которых торгуются на биржевых площадках десятки лет.

Как приобрести иностранные активы

В данной главе по умолчанию я опишу варианты, существующие для граждан России. Понятно, что имея двойное или только иностранное гражданство, как правило, схему вы увидите проще и немного по-другому.

Напрямую

Заключить соглашение на обслуживание с российским представительством самым крупным инвестиционным фондом в мире Black Rock не получится — его нет. При этом фонд работает в 33 странах, имеет более 70 офисов. В Европе представительства открыты в 17 странах.

Второй путь — VIP-обслуживание в банке, в том числе западном. В таком случае клиенту предоставляется возможность выхода на инвестиционный рынок через зарубежные дочки или партнеров российских банков. Например, по программе ВТБ Private Banking клиент сможет инвестировать через партнерский банк Bank of Singapore.

Зарубежный банк

При этом с 2017 практически невозможно открыть счет через интернет без американского номера SSN — социального страхования. С нерезидентами США работает ограниченный круг банков. Есть шанс на открытие счета в JP Morgan, Citigroup, Wells Fargo.

Зарубежные брокеры

Основной рынок интересный для мировых инвесторов — американский. Но порог входа на него выше, чем на российский (в России в среднем 30 000 руб.) — от $10 000. Для полноценной торговли с производными —$50 000.

Плюс сложности с уплатой налогов — российская налоговая не принимает выписки западных брокеров. Если в России брокер по умолчанию является налоговым агентом и сам считает и уплачивает налог, то в США это полностью забота клиента.

Крупные западные игроки не хотят работать с российскими клиентами. Такие как E-Trade, Fidelity, Ameritrade, Charles Shwab. Забот для них возникает много — от налогов до русскоязычной поддержки, минусов больше — русских немного, в среднем они вкладывают на порядок меньше денег, чем американцы.

Из списка прайм-брокеров, напрямую работающих на американских площадках, с россиянами готовы сотрудничать такие компании:

. Сайт на русском языке. Несколько тысяч российских клиентов, поддержка на русском языке. Основана компания в 1977 году. . Основан в 2010 году. Куплен российским Финам. . Поддержки на русском языке нет.

Взаимные фонды

Родина такой формы инвестиции — США. Mutual Fund (взаимный фонд). Проще говоря, это коллективные инвестиции. Профессиональный участник рынка — инвестиционная компания — привлекает деньги клиентов — физических и юридических лиц — и вкладывается в фондовый рынок.

Роль взаимных фондов в США велика. Они инвестируют и держат большие пакеты акций ведущих американских компаний — Ford, General Electric, IBM, Nike, Google и т. п. Инвестирование в такие компании — это, скорее, правило, чем исключение, для таких западных фондов, как BlackRock, Vanguard, Fidelity. Они управляют активами на триллионы долларов.

Биржевые фонды ЕТФ

ETF — форма коллективных инвестиций, но в отличие от ПИФов торгуются на бирже как обычные акции. По умолчанию базовым активом большинства ETF являются индексы. Но есть фонды и на акции, облигации, товарные активы. В мире десятки ETF.

В России самое большое семейство ETF представляется инвестиционной компанией FinEx — 14 фондов. Описание на странице компании.

Зарубежные страховые компании

Инвестиционная деятельность через западные инвестиционные страховые компании — еще один путь вложений для инвестора. Впервые такая услуга возникла в Великобритании. Так называемый английский метод инвестирования.

Страховщик выступает как брокер, вложения в активы оформляются полисом страхования. Такое возможно благодаря особенностям законодательства Великобритании. Достоинства такого вида инвестирования — высокий уровень защиты прав инвестора, небольшие комиссии, прописанная процедура наследования капитала, анонимность. Недостатки — высокий уровень первоначальных вложений.

Накопительный тип

На открытый счет перечисляются регулярные накопительные платежи небольшими суммами (100-500 долларов).

Инвестиционный тип

Это инвестиции на долгосрочный период. Деньги вкладываются минимум на 10-15 лет в западные трастовые фонды. При этом гарантируется анонимность инвестора.

Через ПИФы

Паевые инвестиционные фонды — форма коллективных инвестиций. Продает паи своим клиентам, отсюда название.

Активно управляемые

К активно управляемым можно отнести достаточно новый вид — биржевой ПИФ (БПИФ). Паи такого ПИФа можно купить и продать на бирже по аналогии с ETF. Как стандарт — базовым активом является индекс (S&P500, DJI, Московской биржи и т. п.).

В качестве примера БПИФы, которые предлагает Сбербанк Управление Активами.

Пассивные

К такого рода ПИФам относятся все остальные — открытые и закрытые. Инвестор купил пай, дальше все делает рынок. В зависимости от поведения базового актива изменяется стоимость пая — в большую или меньшую сторону.

Через российских брокеров

Ниже возможные формы инвестирования, которые можно сделать с помощью российских брокеров на наших или иностранных площадках.

На российских биржах

Санкт-Петербургская биржа — российская площадка для торговли акциями, облигациями, депозитарными расписками американских компаний. >1000 инструментов, охвачен список S&P500. Как бонус и дополнительный сервис (весьма неплохой) — кабинет инвестора.

Где можно подобрать инвестиционный инструмент через фильтры — секторально и с учетом мнения аналитиков (покупка, продажа, держать). Там же лидеры роста и падения за выставляемый промежуток времени — от 1 дня до года.

На иностранных биржах

Российский пользователь может инвестировать на западных биржах как через российских брокеров, так и через иностранных.

Первый путь — самый простой, если есть статус квалифицированного инвестора в соответствии с законом, то есть на торговом счете больше 6 млн. руб. Западные брокеры, работающие в России, такие как Interactive Brokers или Exante.

Другой вариант — не имея статуса квалифицированного инвестора, клиент заключает договор с дочкой российского брокера за пределами России, как правило, в офшорных зонах. Такие инвестиционные услуги предоставляют Открытие, БКС, Финам, Кит-Финанс.

Через магазины акций

Интернет-магазин акций — сравнительно новый вид инвестиций в ценные бумаги. Первым в России открыл такой магазин Фридом Финанс.

Рассмотрим на этом примере, как работает. Алгоритм взаимодействия с клиентом основан на удаленном доступе. Клиент, который хотел бы вложить деньги в акции, подписывает договора с брокером и на депозитарное обслуживание в электронном виде, приходить в офис не нужно.

Доступные акции для инвестиций — из списков Московской и Санкт-Петербургской биржи (акции, облигации, паи ETF, акции США).

Купить акции можно через web-терминал в личном кабинете на сайте магазина, позвонив по телефону или отправить заявку по электронной почте. Процесс продажи выглядит аналогично. Брокер покупает акции и зачисляет в депозитарий на имя клиента.

Заявку на покупку или продажу можно дать не только во время торговой сессии биржи, на которой обращаются бумаги. Это можно сделать в любой день, включая выходные дни. Распоряжение будет исполнено по цене закрытия ценной бумаги на бирже.

Дополнительные сервисы — дивидендный календарь, подбор инвестиционных стратегий, идеи для инвестиций для клиентов брокера.

Через российских субброкеров

В этом случае клиент заключает договор с открытием субсчета у брокерской компании, без прямого выхода на западные биржи, но имеет соглашение с прайм-брокером. Как правило, такая брокерская компания зарегистрирована в западном офшоре.

Может быть как дочкой российского брокера, так и иностранным юрлицом. Наравне с плюсами (низкий порог входа, простота открытия счета, поддержка на русском языке), есть и минусы — отсутствие дивидендов (они начисляются субброкеру), риск работы с западной компанией за рамками российского правого поля.

Отзывы инвесторов

В русском сегменте можно посмотреть на странице сайта otzyvru.com.

Заключение

Западные инвестиционные компании предоставляют широкие возможности для инвестирования. К сожалению, доступ к иностранным инвестиционным компаниям российским резидентам ограничен.

Остались вопросы — добро пожаловать в комментарии. И не жалейте лайков, если информация была полезной.

Сравнение российских и зарубежных инвестиционных фондов — 1

Инвестиционные фонды являются простым и доступным способом инвестиций в различные активы по всему миру. К их преимуществам в первую очередь относится отсутствие необходимости самому заниматься анализом ценных бумаг, что экономит много времени, небольшой порог входа, удобство и простота работы, большой выбор инструментов и контроль со стороны надзорных органов и законодательства.

В то же время, нужно хорошо понимать, как правильно выбирать инвестиционные фонды, какие особенности и риски они несут. Особенно это актуально сегодня, когда российскому инвестору доступны для вложения своих сбережений не только российские, но и зарубежные фонды, что увеличивает количество доступных активов и инструментов в разы. В чем отличия между российскими и зарубежными фондами, и каким фондам стоит отдать предпочтение?

История существования

Первые инвестиционные фонды появились в США в 1924 году. C тех пор они распространились по всему миру. Сегодня подобные фонды существуют во многих странах мира, в них вложены триллионы долларов. Первые биржевые фонды ETF появились намного позже — в 1993 году в США и тоже набирают популярность.

Старейший взаимный фонд Америки отсчитывает свою историю с 1924 года, morningstar.com

В России первые паевые инвестиционные фонды — ПИФы появились в 1998 году. Первые ETF, выпущенные иностранной компанией Finex из Ирландии, появились на Московской бирже в 2013 году. Таким образом зарубежные фонды имеют гораздо более длительную историю.

Регулирование

Деятельность инвестиционных фондов и управляющих компаний, которые создают и управляют фондами, регулируется законами и контролируется местными регуляторами. В США деятельность взаимных и биржевых фондов и управляющих компаний регулируют различные законодательные акты, один из основных — это акт об Инвестиционной компании 1940 года. Контролирующим органом выступает комиссия по ценным бумагам SEC (Securities and Exchange Commission) .

В Европе существует ряд правил, по которым работают инвестиционные фонды — UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities). Контролирующим органом является финансовый регулятор той страны, в котором зарегистрирован эмитент фонда, например, в Ирландии, это местный Центральный банк.

В России работу ПИФов и ETF определяет Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001 N 156-ФЗ и Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Регулятором является Центральный банк.

Доступные классы активов

Через фонды можно инвестировать в различные классы активов: акции, облигации, золото, недвижимость и т.д. Сегодня в России насчитывается порядка 1250 ПИФов. Из них открытых (то есть тех, сделки с которыми можно осуществлять каждый рабочий день) всего 287. Большинство открытых ПИФов ориентированы на российские акции и облигации, на зарубежные активы — только 80 ПИФов.

Количество ETF, обращающихся на Московской бирже, совсем невелико — всего 14 штук, большинство их них дают доступ к зарубежных активам. Через российские ПИФы и ETF доступны только основные зарубежные активы — акции США, Европы, некоторых стран Тихоокеанского региона и Азии, а так же облигации зарубежных компаний и иностранная недвижимость. Часть ПИФов инвестируют в отдельные зарубежные ценные бумаги, часть — в зарубежные индексные ETF. Большинство зарубежных активов через российские фонды недоступны.

Зато зарубежные фонды дают доступ к практически всем активам по всему миру. Например, это акции практических всех стран мира, акции разной капитализации (крупной, средней и малой капитализации), акции разных стилей (роста и стоимости), акции отдельных секторов экономики, облигации разных стран, разного срока погашения и кредитного качества, товарные активы и так далее. На сегодняшний день количество открытых фондов по всему миру насчитывает более 100 000 из которых на ETF приходится порядка 6000.

Покупка инвестиционных фондов

Российские ПИФы можно приобрести несколькими путями. Первый — непосредственно в управляющей компании, которая управляет этим фондом. Однако офисы УК находятся в основном либо в Москве либо в СПб. Поэтому для клиентов из регионов можно воспользоваться вторым вариантом — приобретение через банк.

Многие банки являются агентами управляющих компаний и позволяют покупать и продавать паи ПИФов через себя. В большинстве случаев банк предлагает ПИФы только одной управляющей компании, которая входит в одноименную с ним финансовую группу. Некоторые банки предлагают покупать и продавать ПИФы через свой интернет-банк.

Третий вариант — покупка ПИФов на Московской бирже через брокера. Но на практике он невыполним, так как на бирже торгуется слишком мало ПИФов, а по тем, которые торгуются, практически полностью отсутствует ликвидность.

Недавно появился четвертый вариант покупки ПИФов — на специальных интернет-площадках депозитариев. Но этот способ пока только начинает развиваться и количество доступных фондов очень ограничено.

Что касается российских ETF, то они торгуются на Московской бирже, и для их покупки потребуется открыть счет у российского брокера. Ликвидность ETF поддерживает маркет-мейкер, поэтому в отличие от ПИФов, с ликвидностью проблем не возникает (за исключением очень крупных сумм в несколько миллионов рублей).

Зарубежные mutual funds приобретаются так же через управляющую компанию. Но практически все зарубежные компании не открывают счета россиянам, поэтому на практике данный вариант невозможен. Наиболее часто встречаемый вариант — приобретение через зарубежный банк или других посредников-агентов. Для этого потребуется открыть счет в зарубежном банке, но для резидентов РФ этот вариант имеет некоторые трудности, так как несет в себе определенные ограничения и обязанности согласно российскому валютному законодательству (уведомления ФНС, отчетность по счету и т.д.). При этом выбор фондов, предлагаемых банком, может быть ограничен.

Зарубежные ETF торгуются на иностранных биржах — в основном на американских, на лондонской, ирландской, швейцарской и других. Для их приобретения потребуется открыть счет у зарубежного брокера. В отличие от банков, ограничения валютного законодательства не распространяются на счета, открытые у зарубежных брокеров.

Так же зарубежные ETF можно приобрести через российского брокера, который дает доступ к иностранным биржам. Но для этого потребуется наличие статуса квалифицированного инвестора, для чего необходимо иметь на счете несколько миллионов рублей либо иметь определенное финансовое образование и опыт работы.

Еще один способ приобретения зарубежных взаимных фондов и ETF — полисы unit-linked, предлагаемые зарубежными страховыми компаниями. Обычно такие компании предлагают два типа программ — накопительные и с разовым взносом. В первом случае инвестор регулярно делает взносы, которые инвестируются в выбранные фонды от различных международных управляющих компаний. Выбор в таких программах ограничен несколькими сотнями фондов из списка, который предлагает страховая компания. Во втором случае клиент инвестирует единовременно крупную сумму денег, зато перечень доступных фондов практически не ограничен.

Порог входа

Большинство инвестиционных фондов предназначено для розничных инвесторов, поэтому порог входа в них небольшой. Для российских ПИФов он устанавливается управляющей компанией и находится в диапазоне от 5 000 до 50 000 рублей в один фонд. Но есть фонды, где минимальная сумма инвестирования в фонд очень маленькая — всего 1000 рублей или наоборот очень большая — 500 000 или даже 1 млн. рублей.

Российские ETF по сути не имеют минимального порога входа, так как он определяется стоимостью одной акции ETF. Стоимость одной акции ETF у каждого фонда своя и со временем меняется. Для российских ETF она составляет несколько тысяч рублей и не превышает 10 тыс. р.

Что касается взаимных фондов, то тут все зависит от посредника. Если фонды приобретать через управляющую компанию, в этом случае минимальная сумма инвестирования может составлять от тысячи долларов в один фонд. Если покупать через зарубежные банки — агенты, в этом случае порог входа так же составит от тысячи долларов и больше. При этом надо учитывать, что услуги инвестиционного характера доступны обычно только состоятельным клиентам.

Стоимость одной акции зарубежного ETF в среднем составляет несколько десятков-сотен долларов в зависимости от фонда. Если приобретать ETF через зарубежного брокера, то порог входа ограничен суммой, требуемой для открытия счета. Она может составлять несколько тысяч долларов в зависимости от брокера.

Самый низкий порог входа в зарубежные взаимные фонды и ETF — через полисы unit-linked. В накопительных программах минимальная сумма инвестирования может составлять от $100 в месяц. В программах с единовременным взносом для открытия счета потребуется от $75 000 или $30 000.

Источник https://greedisgood.one/zapadnye-investitsionnye-kompanii

Источник https://activeinvestor.pro/sravnenie-rossijskih-i-zarubezhnyh-investitsionnyh-fondov/

Источник

Источник