Сбербанк Управление активами — ПИФ Илья Муромец

Отличный выбор для консервативных инвесторов – ПИФ Илья Муромец Сбербанка. Он занимается приобретением долгосрочных облигаций надежных российских эмитентов – государственных и корпоративных бумаг с высоким купонным доходом и низким уровнем риска.

Стратегия фонда Сбербанка России

ПИФ Илья Муромец Сбербанка Управление активами сегодня относится к числу фондов с низким уровнем риска, так как его портфель состоит из высоконадежных и консервативных активов. В их число входят облигации федерального займа, субфедеральные и муниципальные облигации (ценные бумаги областей и отдельных городов), корпоративные бумаги крупнейших российских эмитентов (корпораций с государственным участием).

Управление портфелем

Состав портфеля меняется динамически в связи со складывающейся экономической обстановкой. Доход ПИФ Илья Муромец Сбербанка России сегодня получает за счет следующего:

• купонного дохода;
• изменения процентной ставки по облигациям;
• изменения стоимости самих ценных бумаг из-за различных факторов (трансформации процентной ставки, повышения /понижения кредитного рейтинга предприятия и т.д.);
• курсовой разницы, так как часть активов приобретается в иностранной валюте.

Около 89% портфеля составляют бумаги российских эмитентов, 3,5% – облигации зарубежных компаний, 8,5% – денежный резерв. 13,2% активов составляют облигации федерального займа, 3,5% – субфедеральные облигации, 17% – бумаги металлургических компаний, 12,2% – финансовых, 11,5% – строительных.

Распределение активов

Если говорить о конкретных эмитентах, то по состоянию на июнь 2017 года распределение активов в ПИФе Илья Муромец Сбербанк Управление активами выглядит так (указаны наиболее крупные доли):

• ОФЗ выпуска 29006-ПК (20-летние облигации с переменной купонной доходностью);
• Облигации Республики Мордовия;
• Евразхолдинг Финанс, выпуск 001Р-01R;
• ПКТ, выпуск 03;
• СУЭК-финанс, выпуск 001Р-01R;
• Детский мир, серия БО-04;
• Еврохим;
• Еврооблигации BNP Paribas.

По словам руководителей фонда, все активы проходят тщательную проверку по соотношению риск/доходность, в результате отбираются наиболее перспективные облигации.

Какова доходность ПИФа

Потенциальных инвесторов интересует доходность ПИФа Сбербанка Илья Муромец, чтобы понять, насколько перспективны их вложения сегодня. Так как риск-профиль фонда исключительно низкий, а в числе активов – исключительно надежные эмитенты, Илья Муромец – один из ПИФов, демонстрирующий практически всё время положительную динамику.

Динамика стоимости

Если посмотреть на график доходности за последние три года, то можно увидеть только одно крупное падение стоимости пая – в ноябре-декабре 2015 года, когда рубль резко обвалился по отношению к другим валютам.

Изучите динамику стоимости пая ПИФа Илья Муромец Сбербанка Управление Активами за интересующий вас период времени, например, полгода

Всё остальное время наблюдается рост в среднем в районе 10-11% в год. За три последних года прибыль инвесторов составила 26,05% по отношению к первоначальной цене пая. За первое полугодие 2017 года цена пая выросла на 5,5%, а стоимость чистых активов – на 44,52%.

Цена пая сегодня

Одного пая ПИФа Сбербанка Илья Муромец стоимость сегодня составляет 29846,50 рублей, однако инвестор может приобрести часть пая.

• сумма первоначального взноса – от 15 тыс. рублей при инвестировании в управляющей компании или в Сбербанке, от 1 тыс. рублей при покупке паев ПИФа Илья Муромец в онлайн-кабинете;
• сумма дополнительной покупки – от 1 тыс. рублей;
• вознаграждение УК – 1% при покупке пая и до 2% при погашении пая (0% – при владении паями ПИФа Илья Муромец Сбербанка более 720 дней).

Отслеживать котировки и актуальную цену пая ПИФа можно на странице фонда на сайте управляющей компании – https://www.sberbank-am.ru/individuals/fund/opif-obligatsiy-sberbank-fond-obligatsiy-ilya-muro/ .

Оптимальный срок инвестирования – 1 год.

Так как стоимость пая растет практически ежедневно, то вкладывать в ПИФ можно в любой момент времени, не ожидая специально падения цен. Этот ПИФ можно сопоставить с обычным депозитом в банке – средства частных вкладчиков инвестируются примерно в те же самые инструменты.

Как купить пай ПИФа Илья Муромец

Приобрести необходимое количество паев сегодня по нынешней стоимости в ПИФе Сбербанк Илья Муромец можно различными способами. Первый – обратиться в саму управляющую компанию. Вам понадобятся паспорт и реквизиты счета, куда будет перечисляться будущая прибыль. Счет не обязательно должен быть открыт в Сбербанке, подойдет любой другой банк.

Порядок действий таков:

• клиент заполняет анкету инвестора и заявление на включение себя в реестр пайщиков, оформляет заявку на покупку определенного количества паев, при этом для него актуальная на тот момент цена ПИФа Сбербанка Илья Муромец «замораживается»;
• специалист фонда выдает клиенту реквизиты счета управляющей компании и данные заявки;
• клиент оплачивает паи любым удобным способом – почтовым или банковским переводом, через систему Сбербанк онлайн.

В течение 6 рабочих дней заявка инвестора будет обработано, а его средства – переведены в ПИФ Илья Муромец. Вкладчик получит данные для входа в Личный кабинет инвестора на сайте управляющей компании, где сможет отслеживать динамику доходности ПИФа Сбербанка Илья Муромец и свою прибыль.

Инвестирование через партнеров управляющей компании – офисы банка Сбербанка и Ситибанк – проходит аналогично, единственное различие – клиент может внести средства на счет УК сразу же в отделении наличными средствами.

Удобный вариант покупки паев — онлайн. Это выгодно для лиц с небольшим капиталом, так как возможно инвестирование от 1000 рублей.

Регистрация заявки клиента производится по адресу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login . Для входа потребуется полностью верифицированная учетная запись на сайте Госуслуги. В процессе заявки нужно будет уточнить личные данные, загрузить сканы паспорта и указать, какую сумму вы желаете вложить.

Заключение

Таким образом, ПИФ Илья Муромец Сбербанк является одним из самых низкорисковых фондов Сбербанк Управление активами. Он позволяет получить прибыль чуть выше, чем по депозитам. Основу его портфеля составляют ОФЗ и субфедеральные облигации, а также облигации крупных корпораций с госучастием. ПИФ отличается стабильной доходностью в районе 10-12% в год. Купить паи можно в офисе управляющей компании, в отделении Сбербанка или онлайн.

Доходность ПИФ Илья Муромец Сбербанка России

Нестабильность экономической ситуации, сложность прогнозирования инфляции и прочих макроэкономических показателей, ощутимое снижение доходности банковских депозитов – типичные тренды сегодняшнего дня. Все эти обстоятельства побуждают обычных граждан кардинально пересматривать свои приоритеты в сфере распоряжения личными накоплениями. Традиционные вклады в банках заметно теряют популярность у населения РФ. Физические лица все больше интересуются вложениями в паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Паевые фонды успешно функционируют на проверенных принципах коллективного инвестирования и доверительного управления. Особый интерес вызывает сегодня ПИФ Илья Муромец Сбербанка России. Необходимо разобраться, в чем заключается феномен привлекательности этого паевого фонда для инвесторов.

Паевые фонды от Сбербанка: актуальные предложения

Существенно понизив требования к размеру стартового взноса, Сбербанк делает вложения в ПИФы более доступными большинству российских граждан. Практически любой человек может стать сегодня полноправным пайщиком, выбрав для себя наиболее подходящий фонд коллективного инвестирования.

Сбербанк предлагает инвесторам следующие категории ПИФов:

1. Фонд инвестиций, специализирующийся на вложениях в долговые бумаги (облигации). Этот ПИФ считается наиболее интересным вариантом для относительно долгосрочной перспективы. Эксперты прогнозируют ощутимый рост стоимости пая в этом фонде, что обещает неплохую прибыль его инвесторам.
2. Фонд вложений в драгоценные металлы. Рекомендуется для консервативных инвесторов, рассчитывающих на стабильный небольшой доход при низком уровне допустимого риска. Порядка 40% инвестиций этого фонда направляется в золото, 25% – платина, 5% – палладий, а остальная часть – другие разновидности драгметаллов.
3. Фонд вложений в акции. Этот ПИФ банк ориентирует именно на тех клиентов, которые желают заработать значительную прибыль, соглашаясь на адекватно повышенные риски. Доходность и стоимость инвестиционного пая зависят преимущественно от конкретных компаний-эмитентов, в акции которых вкладываются средства фонда.
4. Сбалансированный ПИФ. Инвестиции здесь распределяются следующим образом: облигации – 50%, акции – 50%. Такой подход позволяет диверсифицировать и сбалансировать соответствующие риски. Однако данное соотношение между активами может меняться, адекватно реагируя на конъюнктуру рынка.

По мнению большинства экспертов, наиболее выгодным и стабильным вариантом коллективного инвестирования считается фонд облигаций Илья Муромец. На сегодня этот ПИФ показывает впечатляющие результаты по показателю доходности и динамике стоимости пая.

Паевой фонд Илья Муромец: основные характеристики и особенности

Прибыль данного фонда базируется на увеличении стоимости инвестированного капитала за счет повышения рыночного курса ценных бумаг. Вложение денег в паи Илья Муромец характеризуется следующими особенностями:

• ПИФ функционирует как открытый фонд долговых бумаг (облигаций),
• вознаграждение менеджменту фонда составляет 1,5%,
• средства фонда размещаются исключительно в долговых бумагах (облигациях), эмитированных отечественными компаниями, а также государственными и муниципальными структурами РФ,
• портфельная структура совершаемых инвестиций может меняться в зависимости от рыночной ситуации,
• актуальная стоимость долговых бумаг, являющихся объектами инвестирования, ориентируется на восходящий тренд,
• деньги фонда инвестируются в облигации с минимальной степенью риска,
• все ценные бумаги, с которыми работает ПИФ, характеризуются достаточно высоким уровнем рентабельности,
• продолжительность потока платежей больше, чем среднерыночный период,
• при покупке пая с инвестора взимается комиссия в виде надбавки к стоимости приобретения (до трех миллионов рублей – 1,0%, свыше трех миллионов рублей – 0,5%),
• при погашении инвестором собственного пая с него удерживается комиссия в виде скидки (0-2%), зависящей от продолжительности периода обладания паем.

Доходность инвестиционного пая: факторы, которые её предопределяют

Большая часть сформированного портфеля инвестиций приходится на долговые бумаги первого и второго эшелонов, которые традиционно характеризуются наиболее высоким уровнем кредитоспособности. Присутствует также и малая доля облигаций эмитентов, относящихся к третьему эшелону, что способствует некоторому увеличению потенциала общей доходности фонда.

Подбор приоритетных активов для инвестирования осуществляется менеджментом на основе тщательного анализа всех необходимых сведений и показателей, имеющих наиболее существенное значение.

Индикаторы доходности паевого фонда Илья Муромец являются наглядным подтверждением данного факта:

• прибыльность пая за двенадцатимесячный период с 01.04.2017 по 01.04.2018 составила 10,96%,
• прибыльность пая за трехлетний период с 01.04.2015 по 01.04.2018 составила 9,99%,
• актуальная стоимость сегодня для инвестиционного пая (апрель 2018 года) составляет примерно 32 300 рублей.

Основными приоритетами при выборе менеджментом ПИФа активов для инвестирования являются:

• уровень кредитного качества долговой бумаги,
• соотношение доходности облигации и сопутствующего риска,
• отбор компаний-эмитентов по результатам доскональной оценки их кредитоспособности,
• включение в портфель таких ценных бумаг, которые имеют потенциал увеличения рыночной цены за счет ревизии кредитного риска и изменения ставок процента.

Отраслевая структура сформированного портфеля выглядит в настоящее время следующим образом:

• транспортные компании – 8,2%,
• телекоммуникационные провайдеры – 4,0%,
• облигации субъектов субфедерального значения – 3,9%,
• объекты недвижимости – 4,1%,
• прочие эмитенты – 0,7%,
• нефтегазовый сектор – 5,7%,
• металлургические предприятия – 7,8%,
• отрасль машиностроения – 9,7%,
• государственные долговые бумаги – 12,6%,
• кредитно-финансовые учреждения – 24,9%,
• предприятия химической промышленности – 1,4%,
• компании-эмитенты потребительского сектора – 5,4%,
• строительная отрасль – 3,9%,
• деньги и прочие высоколиквидные активы – 7,8%.

Как приобрести пай: условия

Обратиться за приобретением пая (акции) Илья Муромец можно одним из следующих доступных способов:

• посредством онлайн-ресурса Сбербанк Управление Активами,
• через Сбербанк-Онлайн,
• в офисах организаций, являющихся уполномоченными агентами Сбербанка,
• непосредственно через отделения самого Сбербанка.

Если вклад Илья Муромец оформляется через офис Сбербанка, то минимальная величина такой инвестиции будет составлять 15 (пятнадцать) тысяч рублей. Если стартовый взнос уплачивается пайщиком через персональный кабинет онлайн или посредством мобильного приложения, его размер может составлять 1000 рублей минимум. Действующему инвестору разрешается приобретать дополнительные паи, стоимость которых не может быть меньше 1000 рублей.

Источник https://bankclick.ru/info/sberbank-upravlenie-aktivami-pif-ilya-muromets.html

Источник https://innov-invest.ru/investitsii/dohodnost-pif-ilya-muromets-sberbanka-rossii

Источник

Источник