Посевные инвестиции

Современный мир предлагает все больше и больше услуг и товаров, за которые требует все больше и больше денег. В связи с этим многие люди задумываются о возможностях увеличить свой доход. Одним из способов получения прибыли являются инвестиции. Они бывают различными по степени риска, прибыльности и другим признакам. Сейчас мы подробнее рассмотрим посевные инвестиции.

Посевные инвестиции простыми словами

Посевные инвестиции – это вложение денежных средств в проект, который находится в самом начале своего развития.

Когда-то посевными считались инвестиции, сделанные на этапе развития идеи, до создания прототипа. Но сейчас посевное инвестирование сместилось к запуску продукта. Как правило, на этом этапе у проекта есть постоянная команда специалистов, работающих над ним, и готов прототип продукта. Если инвестор считает данный проект перспективным, он вкладывает в него деньги, чтобы помочь его создателям быстрее получить прибыль, а сам инвестор получает процент от этой прибыли, компенсируя свое вложение, а затем и приумножая его.

Однако посевные инвестиции считаются одними из самых рискованных, поскольку большинству зарождающихся проектов суждено провалиться, и лишь малая часть способна перерасти в полноценный бизнес, приносящий стабильный доход. Но если проект стал успешным, окупаемость инвестиций будет очень высока, потому многие считают такой риск оправданным.

Особенности посевных инвестиций

Посевные инвестиции имеют ряд важных особенностей, о которых следует помнить.

• Высокий порог вхождения. Как правило, чтобы серьезно и результативно заниматься инвестиционной деятельностью такого рода, необходимо иметь возможность вкладывать крупные суммы, которые могут варьироваться от нескольких тысяч до нескольких миллионов долларов. При этом, специалисты в области инвестирования рекомендуют вкладывать деньги не в один, а в несколько проектов из-за высокой степени риска: вложение в большое количество перспективных проектов позволяет рассчитывать на хорошую прибыль в случае, если хотя бы один из них добьется успеха.
• Длительный срок окупаемости. Путь к успеху может занять у проекта не один год, в связи с чем инвестору следует запастись терпением.
• Информированность в сфере объекта инвестиций. Чтобы не стать жертвой мошенников или не вложить деньги в проект, изначально обреченный на провал, разумно вкладывать свой инвестиционный капитал в те проекты, которые находятся в сфере знаний инвестора.

Во что вкладывать деньги

Наиболее распространенные сферы для посевного инвестирования — IT, биотехнологии, чистые технологии.

Разработка программного обеспечения привлекает инвесторов сравнительно небольшой капиталоемкостью и возможностью стократно приумножить вложения.

Проекты в области фармакологии и здравоохранения считаются более надежными с точки зрения вероятности возврата средств.

Высок интерес и к проектам, относящимся к области улучшения или защиты экологии, хотя он и снизился по сравнению с серединой нулевых.

Если говорить о конкретных проектах, то их можно найти на специальных интернет-площадках, например AngelList.ru.

Заключение

настоящее время российский инвестиционный рынок стремительно развивается, аналитики говорят о положительных тенденциях в этой области, однако и инвесторам, и соискателям инвестиций следует помнить о несовершенстве системы и проявлять разумную осторожность. В то же время, не стоит терять способность рисковать, чтобы свежая и интересная идея смогла получить реализацию и принесла хорошую прибыль.

Посевное финансирование: что это такое, как работает, виды

Посевное финансирование – это первоначальное финансирование, необходимое для открытия нового бизнеса и покрытия начальных затрат, таких как бизнес-предложения и исследования. Оно также охватывает проверку концепции, которая демонстрирует, что бизнес-идея осуществима. Инвесторами на этом этапе обычно являются друзья, семья и люди, близкие к владельцу бизнеса. Как только бизнес создан после посевного этапа, компания может получать инвестиции от венчурных капиталистов, бизнес-ангелов и финансовых учреждений.

Чтобы лучше понять посевное финансирование, важно узнать о том, как оно работает и каковы доступные типы, и о том, когда оно нужно для вашего бизнеса, а также о разнице между посевным финансированием и венчурным капиталом.

Что такое посевное финансирование?

Посевное финансирование – это начальный раунд финансирования, который бизнес получает для начала работы. На ранних стадиях бизнес может не иметь устоявшейся репутации или даже материального продукта или услуги для привлечения инвесторов более высокого уровня, таких как венчурные капиталисты и банки. Как правило, имея только идею, эти основатели полагаются на близких друзей, семью и свои сбережения для финансирования начальных затрат на бизнес для разработки своей концепции. Зачастую посевное финансирование используется для оплаты:

• Бизнес-плана
• Разработки прототипа
• Аренды офиса
• Оборудования
• Судебных издержек
• Патентных расходов
• Раннего начисления заработной платы
• Гонораров за консультацию

Посевное финансирование является самым ранним этапом процесса финансирования стартапа. Обычно компания может получить в общей сложности четыре раунда или серии инвестиций: посевное финансирование, финансирование серии A, финансирование серии B и финансирование серии C.

Как работает посевное финансирование

Чтобы заинтересовать инвесторов или финансовые учреждения в предоставлении бизнесу денег, одной идеи может быть недостаточно, поэтому посевное финансирование играет решающую роль в узаконивании и укреплении бизнес-концепции основателя. Сумма инвестиций может варьироваться, но посевное финансирование обычно составляет от 250 000 до 2 миллионов долларов.

В обмен на инвестиции ранних инвесторов, таких как семья и друзья, учредитель может предложить определенные преимущества или формы капитала. Этот тип капитала может быть в форме подарка, ссуды или сделки по возврату капитала будущей компании.

Новые предприятия часто терпят неудачу, поэтому такие предприятия считаются высокорисковыми. Но ранние инвесторы, стремящиеся получить высокие вознаграждения, часто хотят инвестировать до того, как оценка компании станет слишком высокой.

Виды посевного финансирования

Посевное финансирование может поступать из многих источников: собственные средства основателя, его семья и друзья, бизнес-ангелы и даже краудфандинг. Вот более подробный обзор каждого типа посевного финансирования.

Фонды собственника

Иногда единственный капитал, который есть у учредителя или владельца бизнеса, это собственные деньги. Этого может быть достаточно, чтобы бизнес прошел стадию развития и предстал перед профессиональными инвесторами. Более того, за счет самофинансирования владельцы могут оживить свой бизнес, не отдавая доли компании слишком рано.

Финансирование семьи и друзей

Один из наиболее распространенных видов посевного финансирования исходит от тех, кто ближе всего к владельцу бизнеса. Семья и друзья с большей вероятностью верят в бизнес-концепцию из-за личных отношений, и их единственная забота может заключаться в окупаемости их инвестиций.

Деловые отношения с близкими людьми могут создать собственный набор обязательств, если владельцы не будут осторожны. Помните о неформальном характере деловых отношений с семьей и друзьями и будьте прозрачны с ними в отношении связанных с этим рисков.

Друг или член семьи, инвестирующий без предшествующего опыта инвестирования в предприятия на ранней стадии, может не иметь четких ожиданий любого рода или, что еще хуже, иметь нереалистичные ожидания.

Инвестиции родственника или друга по-прежнему остаются вложением, которое владельцы должны четко задокументировать. Последнее, что нужно владельцу бизнеса, это недопонимание, которое может привести к разрыву отношений и юридическим проблемам.

Финансирование бизнес-ангелами

Бизнес-ангелы – это обычно состоятельные люди, которые вкладывают средства на ранних стадиях бизнеса в обмен на долю в компании. Эти инвесторы ищут солидную прибыль; стартап с хорошей командой менеджеров и бизнес-планом; и возможность играть активную роль в форме наставничества, членства в совете или даже руководства.

Краудфандинг

Краудфандинг может быть идеальным и доступным способом для новых компаний получить начальный капитал. Учредители могут создать онлайн-кампанию на таких платформах, как Planeta.ru и Boomstarter.ru, чтобы позволить целевой аудитории инвестировать в их компанию.

Краудфандинг может включать краудфандинг на основе долевого участия, при котором учредитель дает акционерный капитал или потенциальную будущую прибыль в бизнесе. Однако при финансировании на основе вознаграждений, при котором предприятия предоставляют инвесторам эксклюзивный опыт или ранние версии своего продукта, а также пожертвований и кредитования на рынке, основателям с твердой идеей не нужно отдавать акции для привлечения краудсорсингового капитала.

Нужно ли вам посевное финансирование?

Посевное финансирование является подходящим источником финансирования, если у вас есть жизнеспособная бизнес-идея, но вы не можете финансировать эту идею самостоятельно и еще не имеете права на получение бизнес-кредита от финансового учреждения. У некоторых учредителей и владельцев бизнеса нет средств или доступа к стартовому капиталу, который предлагают профессиональные инвесторы и финансовые учреждения. В такой ситуации может потребоваться посевное финансирование для оплаты исследований, коммерческого оборудования, работы консультантов для разработки ваших идей.

Вам следует быть осторожными, не отдавая слишком много средств на раннем этапе. Слишком большое количество инвесторов, имеющих долю в компании, может сделать ваш бизнес менее привлекательным для инвесторов более высокого уровня в будущем.

Посевное финансирование и венчурный капитал

Большинство венчурных компаний инвестируют в компании, доказавшие свою концепцию. Кроме того, венчурные капиталисты могут выбрать инвестирование в бизнес на ранних этапах посевного финансирования, но обычно они уделяют большое внимание финансовой отдаче.

Посевное финансирование отличается от венчурного капитала, потому что оно не предполагает, что предприниматель обеспечивает долю в формируемой компании. Этот тип финансирования часто (но не всегда) предоставляется семьей или друзьями, чтобы не разбавлять их участие, когда для роста может потребоваться дополнительное внешнее финансирование.

Как получить посевное финансирование

Посевное финансирование отличается от венчурного капитала, поскольку оно не предполагает обеспечения предпринимателем доли в формируемой компании. Благодаря таким личным отношениям, посевной капитал часто бывает легче собрать, чем другие виды капитала. Но не всегда легко убедить людей, которых вы знаете, одолжить вам деньги или инвестировать в вашу бизнес-идею.

Основная цель посевного финансирования – поддержать стартап до тех пор, пока он не сможет привлечь дополнительное финансирование или генерировать собственный денежный поток.

Лучший способ привлечь стартовый капитал – профессионально представить свою бизнес-идею, даже если ваши инвесторы ваши близкие друзья и семья. Важно письменно изложить условия обмена инвестициями и подумать, какую долю вы готовы отдать.

Ключевые выводы

• Посевное финансирование – это первоначальный источник финансирования, необходимый для запуска бизнеса, чтобы создать бизнес и привлечь больше финансирования позже.
• Начальный капитал обычно исходит от семьи и друзей, но может быть получен за счет краудфандинга, бизнес-ангелов и средств владельца бизнеса.
• Посевное финансирование отличается от венчурного капитала тем, что оно не предполагает, что учредитель обеспечивает акционерный капитал в формируемом бизнесе.
• Одна из основных целей посевного финансирования – поддержка стартапа до тех пор, пока он не сможет привлечь дополнительное финансирование или генерировать собственный денежный поток.

Экономист, финансовый аналитик, трейдер, инвестор. Личные интересы – финансы, трейдинг, криптовалюты и инвестирование.

Источник https://wikidengi.ru/blog/posevnie-investicii.html

Источник https://ardma.ru/finansy/finansirovanie-biznesa/posevnoe-finansirovanie/

Источник

Источник