Пифы сбербанка в 2019 году: доходность, отзывы

В 2019 году ПИФы Сбербанка демонстрируют одни из лучших показателей доходности – 10-15% годовых и выше. Приобрести пай в таком фонде может любой гражданин РФ. Вкладывая свои средства, пайщик ежегодно получает выплату по процентам, которая в несколько раз превышает инфляцию и ставки по банковским депозитам. Поэтому благодаря инвестированию можно получать высокий пассивный доход.

Как работают ПИФы: условия инвестирования

ПИФ представляет собой инвестиционный фонд, привлекающий деньги (паи) вкладчиков – физических лиц. Собранные средства вкладываются с использованием разных финансовых инструментов для обеспечения постоянного роста дохода. Управление ПИФами Сбербанка осуществляется профессиональными экспертами, которые принимают решение о вложении средств в разные активы:

• акции компаний;
• облигации;
• валюту;
• драгоценные металлы и др.

Благодаря распределению рисков доходность ПИФов Сбербанка постоянно увеличивается, а угроза потери сбережений минимальна.

Получение дохода происходит благодаря:

• расширению производств;
• увеличения объема продаж в компаниях;
• колебаниям курса валют и другим экономическим процессам.

Инвестировать в фонд может любой вкладчик, причем понимание закономерностей финансовых рынков для этого необязательно. Для участия в ПИФе достаточно приобрести пай (стоимость 1 вклада 15000 рублей) и ожидать накопления процентов.

Вернуть средства можно в любой момент, но сделать это лучше спустя 1-2 года или более. После этого вкладчики получают выплаты по процентам, которые существенно превышают даже самые выгодные банковские вклады (10% годовых и выше).

ПИФы Сбербанка 2019

При вложении средств необходимо определить стратегию инвестирования, выбрав из 3 вариантов (показатели прибыльности за последние 3 года):

1. Консервативная – небольшая доходность (около 25%-28%) с низким риском потери дохода.
2. Сбалансированная – средняя доходность (около 35%-38%) и средние риски.
3. Высокодоходная – наиболее высокий процент (45%-52%) и наиболее высокая угроза потери прибыли.

В рамках каждой из этих стратегий можно выбрать соответствующий паевой инвестиционный фонд Сбербанка.

Консервативные

фонд	доходность за 3 года	основные активы ПИФа Сбербанка
Илья Муромец	28,1%	государственные и коммерческие российские облигации
Еврооблигации	8,8%	валюта
Глобальный долговой рынок	7,2%	государственные и коммерческие зарубежные облигации

Сбалансированные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Сбалансированный	38,4%	акции и облигации российских компаний
Золото	-9,0%	золото

Высокодоходные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Добрыня Никитич	52,8%	акции надежных отечественных компаний
Электроэнергетика	66,5%	акции отечественных компаний в сфере электроэнергетики
Глобальный интернет	29,9%	акции отечественных и зарубежных интернет-компаний
Европа	12,9%	акции европейского ПИФа EURO STOXX
Америка	32,3%	акции американского ПИФа SPDR S&P

Как купить пай в ПИФе

Стать пайщиком может любой клиент. Для этого необходимо:

1. Определиться со стратегией инвестирования
2. Выбрать 1 или несколько паевых фондов.
3. Приобрести пай.

Сделать вклад можно как в отделении, так и онлайн. Для этого необходимо зайти в личный кабинет Сбербанка, выбрать ПИФ, сумму пая и срок инвестирования, после чего подтвердить покупку. Вернуть средства можно:

• через 1 год;
• через 2-3 года;
• в любой момент (с частичной потерей процентов).

Наилучшие результаты дает инвестирование на достаточно длительный срок – например, на 3 года. При этом важно понимать, что фонды могут быть открытыми и закрытыми. В последнем случае вернуть пай вместе с прибылью можно только по истечении указанного срока – например, через 1 год.

Отзывы вкладчиков

>

Управление активами ПИФов Сбербанка основано на принципах распределения рисков. Поэтому вкладчики в большинстве случаев действительно получают высокий доход, что подтверждается их отзывами.

Борис, 52 года, Новосибирск: «Давно покупаю паи в фондах Сбербанка, но понемногу – например, недавно приобрел 1 пай в Илье Муромце и 2 пая в Глобальном интернете. За прошлые 2 года получил довольно большой доход – в пересчете получается 14% годовых. Причем самые выгодные вклады дают не более 8%, поэтому разница очевидна».

Игорь, 46 лет, Краснодар: «ПИФы – это довольно простой инструмент сбережения для начинающих инвесторов. Если вы хотите всегда опережать инфляцию и банковские депозиты – приобретите паи. Однако предварительно нужно продумать стратегию инвестирования – для этого рекомендую проконсультироваться с экспертами банка. Лучше сначала предвидеть риски, чем терять сбережения».

Обзор условий инвестирования и отзывов о ПИФах Сбербанка позволяет сказать, что это один из лучших способов инвестирования для получения максимально большого пассивного дохода. Однако вкладчик должен понимать, что для грамотного распределения рисков лучше инвестировать сразу в несколько фондов. Такой подход практически гарантирует получение стабильной прибыли.

ПИФы Сбербанка: доходность на 2019 год

Вследствие того, что вклады инвесторам не обеспечивают желаемые доходы, возрастает интерес к паевым фондам. Но в то же время следует помнить о том, что ПИФы – достаточно рисковое вложение. Следует осуществить максимально ответственный подход при выборе той или иной компании. Сбербанк со стороны инвесторов обладает особым доверием.

ПИФы Сбербанка и их доходность

Между прибылью и риском существует прямая зависимость. Фонды акций, как правило, показывают наибольшую доходность на длительной истории при высоких рисках, а фонды облигаций и недвижимости, обычно надежны, низкорискованны и малодоходны.

ПИФы облигаций:

Данный вид связан с самым низким риском. В настоящее время среди ПИФов имеется 4 вида облигаций:

«Илья Муромец» — Эти облигации с самым низким риском. За 5 лет доходность составила 40%.

«Глобальный долговой рынок» — Вложения представлены зарубежными валютными облигациями. Доходность за 5 лет — 82%, преимущественно за счет девальвации рубля.

«Фонд Еврооблигаций» — Портфель евробондов российских компаний. Характерны низкие уровни риска и неплохая доходность — 126% за 5 лет.

Вложение денег сопряжено с высоким уровнем риска и высоким ожидаемым доходом.
Наибольшую доходность за 5 лет принес ПИФ — Сбербанк природные ресурсы — доходность +175%

Самым популярными являются ПИФы акций «Добрыня Никитич». За 5 лет доходность составила 91%.

Закрытые ПИФы:

Примером может служить «Коммерческая недвижимость». Имеет место распределение средств среди объектов, стоимость которых будет потенциально расти. Доходность за 5 лет -33% из-за падения цена на недвижимость.

«Жилая недвижимость» — Деньги вкладываются в объекты на стадии строительства. Когда фонд будет закрыт, его имущество будет распродано.

«Арендный бизнес» — Направлением деятельности этого фонда является инвестирование в объекты складской недвижимости. На доходность влияют деньги, поступающие от аренды и прибыль от прироста стоимости недвижимости.

«Арендный бизнес 2» — Вложением денег являются объекты коммерческого сектора, для которых характерен высокий класс.

Преимущества ПИФов:

• Для вложения нет необходимости приобретать специальные знания. Следует лишь грамотно подойти к выбору инвестиционного фонда. Дальнейшее управление активами доверяется профессиональным торговцам.
• Значительная экономия личного времени. Нет необходимости проведения анализа рыночного состояния и постоянного слежения за курсом. Это возложено на плечи управляющих фондом.
• Приблизительная доходность рассчитывается с помощью калькулятора. Это полнее возможно сделать в онлайн режиме.
• Отсутствуют сложности в оформлении. Для этого просто обращаются в офис с заявлением. Необходимо представить паспорт. Покупается пай и аналогичным способом выводятся деньги.
• Государство достаточно серьезно подходит к контролю паевых фондов, что в определенной степени может гарантировать их надежность. Деятельность таких компаний в соответствии с законом подлежит обязательному лицензированию.
• Начало инвестирования предполагает внесение небольшой суммы. Она исчисляется буквально несколькими тысячами рублей.
• Уплата налога предусмотрена только в случае получения прибыли. Сам начальный капитал налогом не облагается.
• Открытые ПИФы характеризуются высокой ликвидностью. Получение средств предусмотрено практически в любой день.
• Можно диверсифицировать риск, а для этого необходимо приобрести паи в нескольких фондах.

Нельзя обойти стороной и присутствующие недостатки ПИФов:

• Одним из отрицательных моментов является то, что при покупке/продаже присутствует комиссия. Продажа осуществляется с наценкой, а покупаются паи по другой цене;
• Если фонд закрытый, то получить средства в любой момент не получится;
• Быстрого дохода ждать не следует, он предполагает длительный срок вложения. Минимальный срок определен в год;
• Надбавка к цене при продаже.

Доходность ПИФ-ов от Сбербанка

ВКЛАДЫ ИНВЕСТИЦИИ НЕДВИЖИМОСТЬ ВАЛЮТА

ПИФы или паевые взносы – это хорошая возможность не только сохранить свои средства, но и увеличить их путем инвестирования. Сегодня мы предлагаем вам поговорить о том, какие условия и доходность предлагает своим клиентам крупнейшая банковская организация России, а именно – Сбербанк.

Именно Сбербанк является тем банком, кому люди могут доверить свои накопления. Сюда идут, чтобы оформить вклад, сделать долгосрочные вложения в драгоценные металлы, а также для открытия счета с доверительным управлением.

Паевые инвестиционные фонды хороши тем, что вы можете получить солидную прибыль, не обладая при этом огромным багажом профильных знаний в сфере экономики. Вы просто делаете взнос, а распоряжаются деньгами люди, являющиеся профессионалами в выбранной вами сфере рынка.

Как работает ПИФ?

1. Сначала определенная управляющая компания создает специальный инвестиционный фонд, который обладает определенной стратегией (менее или более рискованной),
2. Вы изучаете имеющиеся на рынке предложения, и выбираете ту компанию, которой вы бы доверили свои сбережения,
3. После этого вы обращаетесь в отделение выбранной организации и делаете пай, т.е. вкладываете в нее деньги. Эти денежные средства будут находиться на доверительном управлении с целью получения вами дохода,
4. Ваши деньги и средства других пайщиков вкладываются в различные инструменты рынка ценных бумаг, а также в недвижимость,
5. В зависимости от стоимости пая, вы будете получать доход. Логично предположить, что чем он больше, тем выше будет доходность. Стоит отметить, что из-за изменений в стоимости доход может быть и нулевым и отрицательным, гарантий никаких нет.

Все фонды делятся на несколько категорий

• в основном это агрессивные фонды с высоким уровнем доходности и риска,

Лучшие пифы страны страны представлены в этом рейтинге. Советуем Вам также почитать статью лучшие ПИФы по итогам года

Условия инвестирования

• Рекомендуемый срок – от 1 года. При этом очень удобным является то, что продать или обменять свой пай можно в любой удобный для клиента момент, за исключением закрытых фондов,
• Минимальная сумма для первоначального приобретения – от 15000 рублей в офисе, либо от 1000 в режиме онлайн. В последующем вы сможете пополнять свой счет суммами от 1 тыс. рубл.,
• Компания может инвестировать ваши средства в рублевые или же валютные активы, при этом распоряжаются ими профессиональные портфельные управляющие, обладающие большим опытом в данной сфере.

Как выбрать подходящий ПИФ?

На сегодняшний день в Сбербанке есть огромное количество паевых инвестиционных фондов, которые разделены на разные рынки. Здесь есть компании, работающие с облигациями, акциями, смешанными фондами, недвижимостью, зарубежными активами и т.д.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Все они также подразделяются на вложения с низким, средним и высоким риском, доходность находится в прямой зависимости от этого параметра. Наиболее популярными являются следующие:

Фонд облигаций «Илья Муромец» – низкий риск, сопряженный с умеренным доходм до 13% годовых. Вложения осуществляются в виде государственных, муниципальных и корпоративных облигаций у ведущих российских эмитентов,

Лучшие предложения по вкладам на сегодня ⇒

Для того, чтобы определиться с наиболее подходящим для вас вариантом, мы рекомендуем записаться на консультацию. Сделать это можно, пройдя на сайт банка, либо по телефону 8 (800) 555-02-55 либо в офисе с выделенной зоной “Сбербанк Премьер”.

Почему ПИФы Сбербанка пользуются такой популярностью? Потому что практически у каждого есть возможность стать инвестором, не имея при этом специальных знаний или достаточно времени

Посмотреть проценты по вкладам от Сбербанка России ⇒

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

ПИФы Сбербанка: доходность, принципы отбора, отзыв

Инвестпривет, друзья! Покупка паев ПИФов Сбербанка Управление Активами – это, пожалуй, самый простой и перспективный способ инвестировать в фондовый рынок, недвижимость и золото.

И я говорю это не просто так, а потому что сам держу несколько паев Сбербанка и при этом получил по ним положительную доходность. Более чем за год инвестирования только один ПИФ – «Потребительский сектор» ушел в минус, остальные принесли прибыль.

Теперь о том, какие условия покупки паев ПИФов в Сбербанке имеются, как выбрать подходящий фонд и как совершить покупку. И мой отзыв, какой ПИФ является самым доходным.

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

Подробно о том, что такое паевые инвестиционные фонды, рассказывать не буду. Отмечу только, что ПИФ – это фонд, который, грубо говоря, на деньги инвесторов приобретает активы в соответствии с выбранной стратегией. Если купленные активы растут, то стоимость паев возрастает, так как они становятся обеспечены крупными суммами.

Инвестор может заработать, купив дешевый пай ПИФа и продав его дороже. Это и инвестиция, и спекуляция в одном флаконе. Для инвестпортфеля в российских условиях – самое оно.

Еще недавно инвестирование в паевые инвестиционные фонды Сбербанка было достаточно дорогим удовольствием и очень неудобным. Надо было вкладывать не менее 50 тысяч рублей и покупать ПИФ только в отделении. Но с тех пор Сбербанк Управление активами взялся за ум и предлагает более лояльные условия:

• минимальная сумма вложений через интернет – 1000 рублей (через офис компании – 15 000);
• докупка пая – 1000 рублей вне зависимости от суммы первоначальной покупки;
• надбавка при покупке – 1%, если сумма покупки до 3 млн рублей, и 0,5% – если больше 3 млн;
• скидка при погашении (не, вам не заплатят, это тоже комиссия, просто так называется) – 2%, если владеть паями меньше 180 дней, 1% – если владеть менее 731 дня и 0% – если больше этого срока;
• вознаграждение управляющему – 1-3% в год от стоимости чистых активов в зависимости от условий владения ПИФом (на практике обычно 10-15 рублей от одного пая, но если вы инвестировали небольшую сумму, то и целого пая на руках не будет – поэтому заплатите сущие копейки).

Таким образом, стоимость пая ПИФа Сбербанка равна совсем небольшой сумме – 1000 рублей плюс комиссия в 1%.

Когда покупать и продавать паи

Цена пая формируется в динамическом порядке каждый день. Инфу об этом ПИФ публикует на своей страничке на сайте Сбербанка Управление активами. Там же есть калькулятор ПИФа, который позволяет определить, сколько можно было бы заработать на инвестициях. Но это так, справочная информация.

Цена покупки пая ПИФа Сбербанка не связана с ценой пая. Вы можете купить не целый пай, а его часть. Например, на момент написания этой части статьи цена пая ПИФа Сбербанка «Илья Муромец» составляла 31 917 рублей.

Если купите паев на 1000 рублей, вы станете счастливым обладателем 1000 / 31917 = 0,031331 пая.

Если цена целого пая повысится до 35 000, и вы продадите свою долю, то заработаете 0,031331 * 35000 = 1096 рублей (опустил в расчете комиссии для простоты).

Поэтому, как видите выгодно покупать паи не на пике их стоимости, а при снижении цены. Так вы купите большей долей на те же деньги. Согласитесь, что купить 2 пая за 70000 рублей лучше, чем 1,5.

Так что следите за выбранным ПИФом на сайте Сбербанка – и покупаете дешевле.

Показателен, кстати, в этом плане ПИФ «Биотехнологии». Когда он появился, кто из непрофессиональных инвесторов его только не пинал – три года кряду он демонстрировал отрицательную динамику. А кто-то набрал дешевых паев и сейчас почивает на лаврах: за последний год он вырос на 27%. Сейчас он опять чуть подешевел относительно максимума – самое время брать.

Но когда продавать? Когда цена выбранного ПИФа Сбербанк Управление Активами достигнет нужной величины. Но вообще владеть паями рекомендую больше 3 лет по трем причинам:

• за это время цена пая по любому вырастет (на краткосрочной и даже среднесрочной дистанции могут произойти падения цены, особенно, у нас в России, особенно в эпоху санкций – посмотрите на тот же ПИФ Сбербанка «Биотехнологии»);
• не придется платить скидку при погашении;
• получите налоговый вычет.

Последнее – подробнее. Если вы продали пай ПИФа Сбербанка с прибылью, то надо будет уплатить с нее 13% – стандартный подоходный налог. Но если владеть паем больше 3 лет, то вы сможете уменьшить сумму налогооблагаемого дохода на 3 млн рублей за каждый год владения. Т.е. при малых суммах инвестирования не будете платить вообще ничего. Правда, круто? И совершенно легально.

Виды ПИФов в Сбербанке

А теперь подробнее о том, какие ПИФы Сбербанка предлагаются к покупке частным инвесторам и мой отзыв на некоторые из них. Все ПИФы можно разделить на несколько категорий:

• Фонд облигаций – как нетрудно догадаться, такие фонды инвестируют в облигации, например, популярный ПИФ «Илья Муромец» Сбербанка вкладывает средства в российские облигации, а «Еврооблигации» – в российские облигации, выпущенные за рубежом в другой валюте, а вот «Глобальный долговой рынок» – в корпоративные облигации США и развивающихся стран. Это самые консервативные фонды с предсказуемой, пусть и невысокой доходностью.
• Фонд акций – такие фонды приобретают акции российских или зарубежных компаний. В основном ПИФы имеют название той отрасли экономики, в которую вкладывают. Например, ПИФ Сбербанка «Глобальный интернет» инвестирует в акции IT-компаний, в числе которых Alphabet, Apple, IBM и Яндекс. А ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор» – в российские ритейлеры и почему-то банки.
• Фонд смешанных инвестиций – в Сбербанке такой пока один, он называется ПИФ «Сбалансированный». В нем акций и облигаций намешано примерно поровну. Такой пакет позволяет фонду получать хорошую доходность и в то же время уменьшает риски потери цены пая.
• Фонд фондов – так в Сбербанке называются ПИФы, инвестирующие в недвижимость, развивающиеся страны и золото. Напрямую в эти объекты такие фонды не инвестируют, а покупают ценные бумаги других ПИФов и ETF, вкладывающих в недвижку, золото и прочие активы. Отсюда и название.

Есть еще закрытые ПИФы, но чтобы в них поучаствовать, нужно получить статус квалифицированного инвестора и преодолеть порог входа – от 100 тысяч до 5 млн рублей в качестве начального взноса.

Все Сбербанковские ПИФы приведены на скриншоте. По названию, в принципе, понятно, во что они инвестируют.

Но можно (и даже нужно) для получения подробной инфы заглянуть «под капот» – то бишь в инвестиционную стратегию фонда. В ней расписывается:

• в какие именно активы фонд инвестирует средства – по секторам экономики и конкретным эмитентам;
• какой стратегии придерживается – купить и держать или, напротив, активно управлять;
• на какой бенчмарк, т.е. индекс, равняется управляющий – например, «Илья Муромец» ориентируется на MCXCBITR – индекс корпоративных облиг МосБиржи;
• какова стоимость чистых активов фонда и т.д.

Несмотря на то, что по смыслу именно на страничке ПИФа на сайте Сбербанк Управление активами должны быть расписаны все моменты, в реальности список активов, доходность за разные отрезки, коэффициенты удобнее смотреть на http://pif.investfunds.ru. Там вы получите полную инфу и сможете сравнить разные ПИФы Сбербанка друг с другом.

На картинке: рэнкинг самых прибыльных ПИФов за 2018 год.

Какой именно ПИФ выбрать

Стоит ли брать самый доходный ПИФ

Самый главный вопрос, который возникает у новичка – какой паевой инвестиционный фонд Сбербанка выбрать. Многие ориентируются исключительно на доходность – и это будет Агромадной ошибкой. Поясню, почему.

Управляющие ПИФа всегда показывают красивую доходность своего фонда. Они могут слукавить: показать доходность за произвольный период, которая будет положительной. Например, за 1 год. А при этом доходность пая ПИФа предыдущие 3 года падала (как в случае с «Биотехнологиями»). Вроде и не соврали, но и полной картины для инвестора нет.

Не исключено, что доходность такого ПИФа в будущем тоже уменьшится.

И вообще, рынки цикличны. И если сейчас фонд демонстрирует положительную динамику, то через некоторое время он может потерять свое устойчивое положение и показать одни убытки. А инвесторы потом говорят: «Посмотрели на высокую доходность, вложили и потеряли деньги».

С ПИФами акций, например, с ПИФом «Природные ресурсы» Сбербанка всегда так. Акции падают – и тянут за собой цену пая. Растут – и пай тоже растет.

Поэтому смотрите, в каком положении находится фондовый рынок и конкретная отрасль, и уже из этого делайте выводы.

К чести управляющих, доходность ПИФов Сбербанка в принципе всегда на высоте. Всё-таки там работают люди с высшим образованием. Средняя доходность фонда составляет порядка 10-15% в зависимости от стратегии и уровня риска.

Чем более рисковые активы выбраны, тем больше шансов на хороший доход, но возможно и снижение цены пая.

И, напротив, чем меньше на себя рисков берут управляющие, тем более стабильный доход им удается показывать, но вот размер прибыли оставляет желать лучшего.

Если вы сравните доходность ПИФов Сбербанка за 2018 год, то обнаружите следующее:

• самыми выгодными в Сбербанке оказались ПИФы «Природные ресурсы» (+37,77%, он вообще является самым прибыльным за 3 года) и «Биотехнологии» (+27,03%);
• отрицательную динамику показали только три фонда – «Компаний малой капитализации», «Финансовый сектор» и «Потребительский сектор» по вполне понятным причинам (санкции, если кто в танке);
• минимальная доходность у фонда «Электроэнергетика» (0,32%) и «Золото» (0,44%, в золото бы я советовал вообще вкладываться альтернативными способами).

Стабильную доходность на протяжении лет показывают фонды:

• «Природные ресурсы» – самый доходный ПИФ Сбербанка;
• «Америка» – вложения в американский фондовый рынок, он как раз на подъеме;
• «Добрыня Никитич» – это российские акции, причем за счет активного управления и широкой диверсификации управляющие практически всегда работают в плюс, даже на фонде летних санкций;

• «Еврооблигации» – падение курса рубля только на пользу фонда, так что хеджируйте с его помощью валютные риски;

• «Сбалансированный» – ну он на то и сбалансированный, мой отзыв на этот ПИФ Сбербанка: надо брать обязательно;
• «Илья Муромец» – это российские облигации, но в последнее время фонд провалился из-за падения стоимости ОФЗ.

Если хотите создать базу для своего портфеля – выбирайте их. Они растут почти всегда.

Если же хотите рискнуть, то включите в число выбранных ПИФов «Потребительский сектор», «Финансовый сектор», «Электроэнергетику» и облигационные ПИФы. Сейчас они все потеряли в цене, но отыграются очень быстро. Особенно акции.

И вообще. ПИФы акций лучше брать летом после окончания дивидендного сезона. Вам в ПИФах дивидендов не видать (а каких их видать и зарабатывать – в статье про акции и дивиденды), но паи дешевеют.

А фонды облигаций дешевле к новому году из-за проводимой ребалансировки. Золото «проседает», когда растет доллар.

А ПИФы, вкладывающиеся в зарубежный рынок, лучше брать при сильном рубле – при его ослаблении они растут.

На какие параметры обращать внимание

Итак, выбирая в Сбербанк Управление Активами ПИФы для покупки, стоит обращать внимание не только на доходность. На нее нужно смотреть в конце анализа и только в совокупности со всеми другими параметрами. Ваша задача – понять, почему этот фонд демонстрирует такую динамику, и как он дальше поведет себя. В результате вам удастся купить больше паев подешевле.

При анализе ПИФов Сбербанка нужно обратить внимание на следующие моменты:

• стратегия и состав активов – ну тут понятно, чем больше диверсификация, тем лучше, а стратегия управления должна быть последовательная и логичная;
• бенчмарк – в идеале график ПИФа должен быть выше бенча, это показывает, что управляющий управляет управляемым капиталом грамотно;
• коэффициент Шарпа – показатель определяет, насколько эффективно управляется фонд с точки зрения соотношения риск / доходность, и чем он выше, тем лучше;
• коэффициент Сортино – аналогичный показатель, показывает то же самое, но при расчете учитывает только отрицательные девиации, поэтому в принципе точнее;
• показатель волатильности – показывает, насколько сильно будет мотать цену пая – если готовы к американским горкам, берите выше: заработаете больше (но это не точно).

Коэффициенты можно считать самому, но это долго и муторно. Поэтому используйте вот эту ссылку http://pif.investfunds.ru/analitics/coefficients/. Там уже всё посчитано и отрейтинговано.

Но вообще я рекомендую вам собрать сбалансированный портфель из ПИФов Сбербанка Управление активами, как сделал я. Смотрите на скрине. За год убыток принес только один фонд, все остальные выросли.

Как именно собрать портфель из ПИФов – читайте в моей статье о том, как правильно инвестировать в ПИФы.

Как купить ПИФы Сбербанка

В отделении банка

Наиболее простой способ купить ПИФы Сбербанка – прийти в отделение управляющей компании и оформить покупку там. Стоимость удовольствия – 15 тысяч рублей минимум. Вам нужно будет:

• выбрать нужный ПИФ (или же несколько) компании Сбербанк Управление Активами;
• указать, какую сумму вы хотите внести;
• заполнить заявление на покупку паев;
• передать средства операционисту.

Взамен вам выдадут бумагу, подтверждающую, что вы – отныне пайщик управляющей компании Сбербанка и тру инвестор.

В режиме онлайн

Также можно инвестировать в ПИФы Сбербанка онлайн. Это немного геморройно, но порог входа ниже – всего 1000 рублей. И еще можно вложиться в ПИФы в любое время дня и ночи. Так что поехали – подробная инструкция.

Для покупки ПИФов вам нужен личный кабинет на сайте Сбербанк Управление Активами по адресу https://www.sberbank-am.ru. Чтобы в нем авторизироваться, необходимо одно из двух:

• зарегистрироваться на сайте Госуслуг и пройти верификацию;
• сходить в офис Сбербанка и получить логин с паролем для входа в личный кабинет (обратите внимание, это НЕ логин-пароль к Сбербанку онлайн – банк и управляющая компания это две разные конторы).

Я себе сделал верифицированный аккаунт на Госуслугах и не жалею. Упрощает жизнь.

Будем считать, что Госуслуги или личный кабинет в Управление активами у вас есть. Тогда порядок действий таков:

• переходите, собственно говоря, на сайт www.sberbank-am.ru и нажимаете на «Личный кабинет» в верхнем правом углу;
• вводите авторизационные данные или проникаете в ЛК через учетку на Госуслугах;

• указываете свои данные, чтобы завершить регистрацию онлайн;
• нажимаете в верхнем меню «ПИФ»;
• выбираете в личном кабинете ПИФ Сбербанка, в который хотите инвестировать средства, и нажимаете «Выбрать»;

• в всплывающем окне нажимаете «Купить паи»;

• указываете сумму, которую планируете инвестировать в фонд (как я уже писал, минималка – всего 1000 рублей);

• нажимаете «Далее»;
• уточняете персональные данные или, если всё порядке, жмете «Перейти к оплате».

А вот дальше самое интересное. Нужно выбрать способ, с помощью которого вы произведете покупку. Раньше был только один вариант – через «Сбербанк онлайн». Он и сейчас есть:

• получаете реквизиты ПИФа для оплаты (они там будут, когда вы выберете данный тип оплаты паев ПИФа Сбербанка);
• заходите в онлайн-кабинет;
• выбираете меню «Платежи и переводы»;
• находите там «ПИФы»;
• указываете реквизиты – идентификатор заявки и дату;
• переводите деньги.

При желании можно сохранить шаблон, особенно, если планируете докупать паи позднее.

Способ немного сложноватый, но рабочий. Второй вариант – перевести межбанком по реквизитам. Можно, например, с Тинькофф или Альфа-Банка забросить.

Сейчас Сбербанк Управление активами добавил третий вариант, самый удобный – прямо с сайта. Выбираете «Оплатить картой», затем вводите данные карты, сумму, код – все дела, всё, как в вашем любимом онлайн-магазине. Не сложнее, чем пиццу заказать.

Еще есть четвертый вариант – через мобильное приложение. Тоже всё просто. Заходите в раздел “Инвестиции” и совершаете покупку через него. Единственный минус: так можно купить паи только тех сбербанковских ПИФов, которые уже есть в портфеле (т.е. на покупку которых заключен договор). То есть новые ПИФы добавить нельзя, можно только нарастить капитализацию уже имеющих инвестиций.

И это – радует. Похоже, что компания пошла по пути упрощения инвестиций. Ведь, чем меньше телодвижений сделает инвестор, тем лучше. Значит, больше людей разберутся и начнут уже преумножать свои сбережения.

Заключение

Как видно, купить ПИФы в Сбербанк Управление Активами не так уж и сложно. Главное – выбрать подходящий пай. Не гонитесь только за доходностью, обращайте внимание на другие параметры и на ситуацию на фондовом рынке в целом. Лучше дождаться снижения цены пая и набрать по максимуму на те же деньги.

ПИФы внутри диверсифицированы, но лучше всё же собрать портфель из паев разных фондов, чтобы защититься вообще от всех рисков. Инвестировать в ПИФы Сбербанка можно с малой суммы – 1000 рублей. Попробуйте, вам понравится! А не понравится – пробуйте ETF. Это как ПИФы, только дешевле. Или, например, БПИФы. Это что-то среднее между ПИФами и ETF.

Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка с лучшей доходностью

Создавать и приумножать личные накопления легко с помощью многочисленных инструментов, предлагаемых в рамках современной финансовой системы. Пифы Сбербанка России позволяют получить доход, не прилагая чрезмерных усилий. Для этого необходимо правильно выбрать инвестиционный проект и войти в него, выкупив часть доли.

Что такое ПИФ

Аббревиатура ПИФ расшифровывается просто: паевой инвестиционный фонд. Он работает за счет того, что пайщики доверяют ему свои вложения (инвестиции).

Члены фонда делают это на определенных условиях: вложенные деньги должны привести к получению и дальнейшему извлечению последующей прибыли.

В такой своеобразный сейф инвесторы складывают свои активы – от денег до ценных бумаг, от долей в ООО до прав на недвижимость. Главная цель пайщиков – не только вовремя вернуть их обратно, но и получить дополнительный доход.

Под одним паем понимается условная имущественная доля, из которых и состоит конкретный фонд. Чтобы имущество не лежало мертвым капиталом, его отдают в распоряжение управляющей компании. УК занимается зарабатыванием финансовых средств от имени ПИФа, используя созданные пайщиками активы. К ее компетенции относится:

• покупка и продажа ценных бумаг;
• сдача в аренду недвижимости;
• операции с валютой в рамках действующего законодательства;
• выдача займов;
• реализация и приобретение долей в организациях.

Если в итоге повышается стоимость общего имущества, пропорционально вырастает и цена одного пая.

Преимущества и недостатки

Инвесторы выбирают ПИФы, ориентируясь на их неоспоримые преимущества. К примеру, Сбербанк паевые инвестиционные фонды доверяет только высокопрофессиональным управленцам. Над каждым фондом работает целая команда. Каждый ее специалист обладает:

• профильным образованием;
• большим опытом.

Одному человеку, даже неплохо разбирающемуся в финансах, довольно сложно досконально проанализировать сложившуюся рыночную ситуацию. Иногда даже задержка принятия решения на день-два (не говоря уже о большем промежутке) приводит к потере потенциальной прибыли. Это особенно неприятно для инвесторов с относительно небольшим капиталом, тем более, если он хотя бы частично долговой.

Профессионалы от ПИФов занимаются:

• портфельным управлением;
• постоянным исследованием рынка;
• поиском прибыльных инвестиций.

Их слаженная работа помогает получить наибольшую доходность и сохранить уровни риска на приемлемом уровне.

К преимуществам паевых фондов также относятся принципы:

1. Низкого порога вхождения. Иногда можно начать с нескольких тысяч рублей, чтобы купить ПИФы Сбербанка.
2. Строгого государственного контроля, определенного на законодательном уровне. Предварительное информирование всех заинтересованных сторон и контролирующих органов о принимаемом решении способствует серьезному снижению инвестиционных рисков. ПИФы постоянно отчитываются обо всех финансовых показателях, включая убытки и прибыль.
3. Прозрачности инфраструктуры фондов. Информация об управляющих размещается в публичном доступе. Можно пообщаться с ними лично.
4. Обособленности имущества. Активы, которые передаются в доверительное управление управляющей компании, хранятся отдельно от ее имущества. Учетом и хранением паев занимается специальный депозитарий.
5. Эффективной диверсификации рисков. Доходность и риск оптимально сочетаются, когда идет речь о значительных промежутках времени.
6. Общедоступности. Чтобы инвестировать в ПИФы, достаточно обладать минимальными познаниями относительно ценных бумаг.
7. Терпимой налоговой нагрузки. Текущие операции налогами не облагаются. Паевые фонды освобождены от налога на прибыль. Необходимые налоги инвесторы выплачивают, когда погашают свой пай.

Легко подобрать ПИФы Сбербанка России, как и остальные предлагаемые на финансовом рынке паевые фонды, в зависимости от предполагаемой доходности и уровня риска.

Важно! Нужно ориентироваться на фонд, соответствующий финансовым возможностям инвестора, в зависимости от целей, которые он перед собой ставит, а также принимая во внимание горизонт инвестирования. Будущий пайщик должен четко знать, какие уровни убытков он сможет понести и от какого потолка должна начинаться его прибыль.

Если инвестор нацелен на максимальную доходность и может свободно подождать от 5 до 10 лет, ему стоит ориентироваться на фонды акций. При желании не встречаться с большими просадками по стоимости, лучше внести свои паи в смешанные фонды. В краткосрочной перспективе наиболее выгодны пифы денежного рынка.

Совершенный объект инвестирования найти вряд ли возможно. Поэтому, выбирая подходящий, неплохо обращать внимание и на недостатки этого инструмента извлечения финансовой прибыли. Даже в таком гиганте как ПАО Сбербанк паевые инвестиционные фонды отягощены следующими недостатками:

1. Принципиальной непредсказуемостью объема доходности. Эти показатели подвержены постоянным колебаниям (аналогично тому, что происходит с курсами акций), и дать по ним точное предсказание невозможно. У инвестора остается возможность отслеживания лишь некоторых тенденций такого процесса.
2. Невозможностью принятия пайщиком самостоятельных инвестиционных решений. Что станет с вложенными средствами, полностью зависит от тех решений, что приняла управляющая компания.
3. Длительным периодом, который требуется для того, чтобы погасить инвестиционный пай. С того момента, как соответствующая заявка поступила в управляющую компанию, и до того, как инвестиционный пай будет выкуплен, может пройти полмесяца. За этот период пай может не только подорожать, что выгодно инвестору, но и существенно подешеветь.
4. Зависимостью доходности фондов от кризисных явлений в финансовой сфере, включая дефолты. Если в стране экономический спад, стоимость паев тоже падает, на дивиденды рассчитывать не приходится, сами паи тоже плохо покупают.
5. Довольно высокими дополнительными издержками. Они связаны с тем, что необходимо оплачивать работу доверительных управляющих, финансировать деятельность специализированных депозитариев.
6. Необходимостью выплаты налога на прибыль. Он составляет 13 процентов, и его нужно внести тогда, когда погашается инвестиционный пай.

А вот сложностей с поиском профессионалов и формированием знающей команды для управления активами пифов Сбербанк отнюдь не испытывает.

Как правильно выбрать ПИФ

Какие же параметры следует знать, чтобы доверить свои активы фондам, которым не страшен период рыночного спада? Без этого обеспечить повышенную доходность и вообще не остаться в глубоком минусе очень сложно. Если неправильно выбрать фонд, можно частично или полностью потерять вложенные средства.

Важно! Пифы входят в перечень рисковых инструментов для инвестирования.

Ошибка начинающих инвесторов – выбирать паевой фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что доходность можно только спрогнозировать, она не поддается точному расчету.

Прибыль в прошлом отнюдь не гарантирует аналогичные доходы последующих периодов.

Правильнее выбирать вид ПИФа, соотнося их с поставленными целями и личными приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала можно изучить и опираться на методы управления активами пифов Сбербанком. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Он должен четко знать, каковыми будут:

1. Финансовые цели. Если дело в желании быстрого приумножения собственного капитала, ради которого инвестор готов идти на риск, ему следует подбирать подходящие предложения среди фондов акций. Если желания гораздо скромнее – сохранить и защитить от инфляционных процессов собственные финансовые средства с предельной минимизацией рисков, лучше заняться фондами облигаций. Для любителей получить прибыль при небольших рисках помогут пифы смешанных инвестиций. В пифах Сбербанка доходности обычно уделяется пристальное внимание.
2. Период инвестирования. Если предполагается минимальная, к примеру, годичная инвестиция, лучше приобретать паи фондов облигаций и денежного рынка. При более серьезном риске (и желании повысить доход) подойдут фонды акций. Их также выбирают при более длительном периоде инвестирования с небольшими рисками. Для сверхдлительных вложений (так называют паи более чем на 5 лет) – много заманчивых предложений в паевых инвестиционных фондах недвижимости.
3. Участие в процессе. Для любителей активных инвестиций, постоянно отслеживающих свой портфель и проводящих ребалансировку, то есть выведение средств из одних фондов в другие, следует выбирать открытые фонды. Именно они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, можно остановиться на интервальных. Если же больше привлекает пассивное инвестирование, лучше обращаться в закрытые ПИФы.
4. Инвестиционный капитал. От величины предполагаемой суммы напрямую зависит, насколько широким будет круг окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень вступительного взноса ниже. В некоторых он начинается от одной тысячи рублей.

Также неплохо заранее ознакомиться с рейтингом ПИФов и тем, насколько соответствует действительности заявленные надежность, профессионализм и стабильность работающей управляющей компании. Информацию о том, насколько она надежна, можно почерпнуть из данных рейтингов. Проанализировать их можно по трем основным показателям:

• доходности;
• стоимости чистых активов;
• объему привлеченных средств.

Помогут в выборе подходящего фонда и расчетные коэффициенты. Полезной информации в них не меньше, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них таков:

1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение уровней доходности и риска. Его максимальное значение говорит о большей надежности фонда.
2. Коэффициент Альфа позволяет сравнить доходность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, то и доходность пифа превысила среднерыночную.
3. Коэффициент Бета отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно влияет динамика рынка на колебание стоимости пая. Выбирая среди конкурентов, необходимо предпочитать фонд по самым высоким значениям этого коэффициента.

Выбирая для инвестирования паевой фонд, не следует забывать еще о двух важных моментах – дополнительных расходах, которые понесет инвестор (объеме надбавки – комиссии, которую нужно будет заплатить при покупке пая, и объеме скидки – комиссии при продаже), а также условиях обмена паев (в основном это касается активных инвесторов).

Важно! ПИФ должен обладать необходимой лицензией на ведение этой деятельности.

Выбирать паевые фонды для инвестирования можно методом исключения, принимая во внимание по степени важности:

• вид фонда;
• общие показатели деятельности;
• доступность по цене;
• анализ коэффициентов.

Чем большее количество информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, инвестиции будут обладать повышенной защитой и доходностью.

Фонды Сбербанка России

Сегодня УК паевых инвестиционных фондов Сбербанка лидирует по показателю привлеченных средств. Такой привлекательной динамике способствуют многие факторы, в числе которых – доходность, которая отличается высоким уровнем стабильности.

Удобно и приобретать паи. Чтобы вложиться в ПИФы Сбербанка России, физическому лицу даже необязательно приходить непосредственно в офис компании – достаточно зайти в свой Личный кабинет онлайн. Предложения компании отличаются выгодными условиями.

ПИФ Глобальный интернет

Программа этого фонда Сбербанка разработана таким образом, чтобы инвестировать в акции тех субъектов, которые ведут свою деятельность во Всемирной паутине. В числе инвестиционных интересов Сбера:

• разработчики поисковых систем;
• облачные технологии;
• социальные сети;
• онлайн-магазины;
• производители мобильных устройств и телекоммуникационного оборудования.

Речь идет не только о российских, но и зарубежных производителях. Акции ПИФа стабильно растут одновременно с повышением уровня рисков. Минимальный шаг первой и последующих инвестиций – 1 тыс. руб.

ПИФ Илья Муромец

В рамках этой программы финансируются отечественные компании государственного, муниципального и корпоративного уровня. Благодаря низкому уровню рисков он отлично подходит для тех, кто только начинает инвестировать. На рынке активов фонд Сбербанка уже 22 года. Основные моменты привлекательности ПИФа Илья Муромец Сбербанка следующие:

• доходность – его целевая доходность превышает инфляционный рост;
• доступность – для первого взноса достаточно тысячи рублей, а положить их можно на любой срок;
• удобство – допускается пополнять имеющуюся сумму и снимать ее в любое время.

Инвестиционный фонд прирастает благодаря купонному доходу и росту курсовой стоимости ценных бумаг.

ПИФ Природные ресурсы

Задача открытого Фонда – инвестиции в акции компаний РФ, действующих на рынке добычи и переработки полезных ископаемых, а также в предприятия, которые производят сталь и минеральные удобрения. Основные показатели ПИФа следующие:

• вложение инвестиций как в рублевые, так и в валютные активы;
• доходность за минувшие три года – 73,9 процента;
• риски пока остаются высокими;
• рекомендуемый срок инвестирования начинается от трех лет.

Проект ПИФа Природные ресурсы Сбербанка нацелен на долгосрочный прирост капитала и такую же прибыльность.

Фонд занимается инвестированием в паи зарубежного инвестиционного фонда под названием iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Пиф также приобретает акции, которые входят в состав этого фонда. Пайщики получают возможность:

• диверсификации собственных вложений;
• заработка на потенциальном росте сектора биотехнологий – он входит в перечень перспективных.

Риск этого паевого фонда Сбербанка остается высоким, в том числе из-за приобретения валютных активов. Не рекомендуется делать краткосрочные инвестиции, оптимальный график начала инвестиций – от трех лет.

ПИФ Потребительский сектор

Доходность этого ПИФа Сбербанка держится на хорошем уровне. Его стратегия – формирование диверсифицированного портфеля, который наполняется акциями компаний потребительского сектора.

Это те, что производят потребительские товары, функционируют в банковском секторе, развивают арендный бизнес, заняты в области телекоммуникаций и других областях российской экономики, которые ориентированы на интересы внутренних потребителей.

ПИФ Добрыня Никитич

Его инвестиционный доход получается от преимущественной работы с акциями российских эмитентов с высоким потенциалом роста. По отзывам, фонд пользуется повышенным спросом среди инвесторов, которые не боятся высокого уровня риска. Основа портфеля в этом ПИФе, который можно приобрести, – ликвидные акции.

ПИФ Электроэнергетика

Пиф относится к открытым фондам. Его инвестиции касаются акций электроэнергетической отрасли, а также инфраструктурного экономического сектора. В рамках этого проекта происходит долгосрочный прирост капитала. В соответствии со стратегией фонда оптимальный срок инвестирования начинается от года.

ПИФ Америка

Кроме диверсификации вложений, инвесторы получают возможности получить доход, если вырастет американский фондовый рынок. Глобальный интерес фонда – инвестирование в акции зарубежного SPDR S&P 500 ETF TRUST, а также в ценные бумаги с депозитарными расписками иностранных эмитентов, еврооблигации. Пиф хорош в качестве одной из частей инвестиционного портфеля.

ПИФ Перспективные облигации

Открытый фонд перспективных вложений – пиф облигаций Сбербанка. Это реальная качественная альтернатива банковскому вкладу и сберегательному счету.

Его целевая доходность превышает как инфляцию, так и ставки по рублевым вкладам. Можно вкладывать деньги на любой срок и пополнять в любое время.

Стоимость пифов Сбербанка радует — начинать допустимо всего с тысячи рублей. Получается оригинальная доходная копилка.

ПИФ Сбалансированный

Фонд Сбалансированный – открытый фонд смешанных инвестиций. Он динамично распределяет активы между разнообразными облигациями и акциями. Его доходность за 3 года составила 33,47%. При инвестициях в рублевые и валютные активы пифов Сбербанка Сбалансированный уровень риска остается средним. Вкладываться лучше на срок от года.

Паевые инвестиционные фонды – важнейшая разновидность имущественных комплексов, которые участвуют в инвестиционном процессе.

Исследования и отзывы о пифах Сбербанка показывают, что инфляция не может угнаться за доходностью ПИФов, она также выше банковской.

Такие инвестиции отлично подходят для начинающих, потому что отличаются безопасностью и легкостью для понимания. Несмотря на недостатки, они более привлекательны, чем банковские вклады или облигации.

Стоит ли инвестировать в ПИФы в 2019 году?

По сути своей, ПИФ это одна форм коллективного доверительного управления. Вкладчик покупает пай, таким образом доверив свои деньги управляющему, и входит в долю такого инвестиционного фонда.Прибыль зависит от размера доли вкладчика в самом фонде.

Но перед тем, как доверить свои деньги третьим лицам, стоит оценить выгоды и основные риски этого финансового инструмента.

Преимущества ПИФов:

• Не требуются специальные экономические знания, так управляющие фондом работают на фондовом рынке, осуществляют за вас действия по покупке тех или иных видов активов.
• В 2018 банковские депозиты едва ли сберегают деньги от инфляции(из-за этого реальная доходность по ним может быть отрицательной). Прибыльность ПИФов потенциально могла быть значительно выше.
• ПИФы, в отличие от более дорогого доверительного управления, доступны широкому кругу лиц. Войти в долю ПИФа, купив пай, очень просто. Для этого нужно всего лишь заполнить анкету и подписать заявку на покупку паев.

Однако у ПИФа, как и у любого другого финансового инструмента, есть свои минусы и нюансы, о которых необходимо знать, если инвестор всерьез, задумались над целесообразностью такой инвестиции.

Недостатки ПИФов:

• Управляющие фондом экономят время инвестора и за свою деятельность берут процент. За это приходится платить и возможно даже переплачивать, отдавая комиссию за управление при покупке и продаже паев. Размер комиссии зависит от аппетитов самих управляющих.
• Более высокие доходы, а значит и более высокие риски. За определенный период доходность по ПИФам может уйти в минус.
• В отличие от банковских депозитов паи фондов не застрахованы. В случае потерь и расходов вкладчику деньги не вернут.
• Цена паев сильно зависит от состояния отрасли на рынке тех активов, куда вложены деньги ПИФа. Например фонды, инвестирующие в отрасль электроэнергетики России, несколько лет показывали отрицательную доходность. Связано это с тяжелой ситуацией в самой отрасли.
• Отнесите к ним и недостаток информации. Как правило, скрываются все данные о составе ПИФа. Само собой, управляющие фондов предоставляют некоторую информацию через отчеты о работе ПИФа, рыночные показатели. Но даже так — возможности детально рассмотреть его работу нет.Чаще всего, предоставляются лишь основыне контуры составных частей фонда, а подробные отчеты, включающие все составляющие, или мультипликаторы (ЕРS, Р/Е…), вы не увидите практически никогда.
• Часть средств просто не работает. Для сохранения ликвидности — а для инвесторов это чуть ли не основной показатель актива, ПИФы вынуждены иметь достаточно большой объем средств в наличных. Не заставлять деньги работать, а положить их, и пусть они себе уменьшают свою способность в ходе неизбежной инфляции.Это необходимо для того, чтобы фонд мог моментально рассчитаться с вкладчиком, который решил вывести свои активы.
• Как мы писали ранее, включение разных активов в ваш портфель является залогом сохранения капитала при любой “погоде”. Но возможен и такой сценарий, когда диверсификация играет против ПИФа. Как пример, ситуация: ПИФ приобретает массу активов, но при этом все они тесно связаны между собой (см. пункт 4 выше). Серьезный провал в нише, вне зависимости от усилий менеджеров портфелей, приведет к снижению стоимости паев.
• Реклама, дающая нереалистичные обещания.Хорошо, допустим, у ПИФа была доходность 100%+, но это не гарантирует, что она будет снова. Более того, новые проекты имеют больше шансов показать высокую прибыльность, чем те, которые однажды ее показали. А реклама фондов отрабатывает свою повестку, обещая неправдоподобные результаты своим инвесторам.Еще одна лазейка для создателей ПИФов — возможность выбрать практически любое название, которое будет способствовать вовлечению доверчивой публики. Утрированный вариант для примера: “Трижды Платиновый Российский Прибыльно-Безрисковый Профессиональный ПИФ”.
• Риски потерьКаждый инвестиционный актив “отличается” таким недостатком, как возможность потери средств. Исключение здесь составляют разве что ценные бумаги, у которых норма доходности зафиксирована (как пример, облигации).Паевые фонды не дают гарантии на на получение прибыли, ни на сохранность депозита. Даже привлечение профессионального менеджера к управлению вашими активами еще не означает, что вы выйдете в плюс. При определенных условиях, можно “слить” кругленькую сумму — и за такую потерю спросить с фонда не получится.

А стоит тогда ли вообще инвестировать в ПИФ? Не лучше ли будет положить деньги в банк? Что же делать в сделать, чтобы в итоге не потерять свою прибыль?

Есть два пути:

• Снижение рисков, диверсификация.

Самое разумное – это использовать метод диверсификации. Не вкладывайте все деньги в один инвестиционный фонд. Один ПИФ инвестирует в определенную отрасль (например, золото, рынки развивающихся стран, нефтедобыча). Таким образом инвестор снизит риски, если вложитесь в ПИФы из разных отраслей. В случае отрицательной доходности одного фонда ваша общая доходность будет положительной.

Всем становится понятно, что управляющие компанией берут слишком жирные комиссии, что сказывается на прибыли. А существует ли разумная альтернатива ПИФ? Оказывается, что есть. Для снижения издержек опытные инвесторы обычно используют ETF.

Торгуется на рынке как обычная акция, но своим функциям очень схожа с паевыми фондами. Однако комиссия здесь намного меньше. Всего лишь 0,9% против 1,5-4% в инвестиционных фондах.

В России на данный момент доступны чуть более 10 ETF, так как этот рынок еще относительно не развит.

Подведем итоги.

Можно смело сказать, что долгосрочной перспективе из-за высоких рисков и издержек в виде комиссий управляющим доходность ПИФов сильно отстает среднерыночной доходности. Из-за этого они сильно проигрывают в плане потенциальной прибыли другим финансовым инструментам.

Доходность пифов сбербанка – актуальная таблица, преимущества и перспективы

Полезная информация по теме: «Доходность пифов сбербанка – актуальная таблица, преимущества и перспективы» с важными комментариями. Здесь собрана все денные по теме и сделаны выводы. Если вы не согласны с ними или есть вопросы, то для разъяснения вы всегда можете связаться с нашим дежурным специалистом.

ПИФы Сбербанка в 2018 году

Существует множество способов приумножения собственного капитала. Одним из таких способов стали паевые инвестиционные фонды. С каждым годом всё большее количество граждан Российской Федерации отдают предпочтение инвестициям в паевые фонды, нежели вложению средств в банковские депозиты. В этой статье подробно разберём инвестиционные инструменты самого крупного банка на территории РФ – Сбербанка, а именно поговорим о ПИФах Сбербанка в 2018 году.

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка

В отличие от банковских депозитов паевые инвестиционные фонды способны обеспечить инвестору более высокую доходность. Стоит понимать, что большая доходность сопровождается повышенными рисками. Поэтому опытные инвесторы распределяют свой капитал в процентном соотношении между высокорисковыми, среднерисковыми и низкорисковыми инвестиционными инструментами.

Все ПИФы Сбербанка можно поделить на 3 группы:

1. ПИФы с умеренной доходностью. Фонды этой группы отличаются небольшими показателями доходности, однако их доходность превышает проценты по депозитам и уровень инфляции в стране. В рамках этой группы инвестирование средств осуществляется только в самые надёжные активы — как правило, это облигации крупных компаний и государственные облигации.
2. Паевые фонды средней доходности. Здесь риски будут выше, чем у первой группы ПИФов, но и прибыль от вложенных средств может быть на порядок больше. Наряду с инвестированием в облигации тут используют ещё один инструмент — акции крупных компаний.
3. Инвестиционные фонды с высоким риском и высокой доходностью. В этой группе фондов деньги инвестируются профессионалами преимущественно в акции крупных компаний. Такой подход может дать большую доходность, но не стоит забывать и о рисках, так как на определенном временном участке можно потерять часть денежных средств.

Далее рассмотрим каждый инвестиционный фонд в отдельности. Для удобства все ПИФы разделены по своим инвестиционным инструментам.

ПИФы акций

Акции – это высокодоходный инвестиционный инструмент, который может принести инвестору высокий доход, а также вкладчик может потерять все свои денежные средства из-за высоких рисков. В 2018 году Сбербанк предлагает инвесторам 10 таких ПИФов. Управляющие этих фондов занимаются торговлей на рынке акций. Все нижеперечисленные фонды акций относятся к высокодоходным и высокорисковым ПИФам Сбербанка.

Доходность ПИФов акций от Сбербанка представлена в таблице.

Наименование фонда	Доходность за период 3 лет	Доходность за последний год
Добрыня Никитич	+44,55%	+14,02%
Телекоммуникации и технологии	+19,11%	+9,21%
Финансовый сектор	+81,02%	+18,7%
Природные ресурсы	+67,36%	+30,34%
Фонд активного управления	+34,93%	+7,93%
Фонд акций компаний малой капитализации	+35,36%	+11,83%
Глобальный интернет	+56,29%	+27,24%
Потребительский сектор	+37,7%	+4,75%
Глобальное машиностроение	+15,47%	+19,4%
Электроэнергетика	+74,5%	+7,77%

ПИФы облигаций

Облигации отличаются низким уровнем рисков, особенно это касается облигаций государственных компаний. Такие ПИФы идеально подойдут начинающим инвесторам, которые хотят минимизировать возможные риски. В Сбербанке имеется 5 фондов, которые работают исключительно с рынком облигаций.

1. «Илья Муромец». ПИФ отличается низкой степенью риска. Данный фонд занимается инвестированием денежных средств в облигации государственных организаций. По данному направлению рекомендуется инвестировать средства на срок не менее года.
2. «Глобальный долговой рынок». Инвестирование средств тут идёт в валютные облигации развивающихся и развитых стран.
3. «Денежный». Здесь, наряду с инвестициями в ценные бумаги, денежные средства вкладываются в депозиты крупнейших банков. Облигации здесь краткосрочные, что позволяет пайщику накапливать и снимать денежные средства со своего счёта. Такой фонд хорошо подойдёт начинающим инвесторам, которые пока не готовы к серьёзным рискам.
4. «Еврооблигации». Данный ПИФ инвестирует свои активы в государственные еврооблигации. Прибыль фонда фиксируется в долларах США, а покупка и продажа паев осуществляется в рублях.
5. Фонд перспективных облигаций. ПИФ производит инвестирование средств в перспективные государственные облигации с повышенной доходностью — считается среднерисковым.

Доходность ПИФов облигаций от Сбербанка представлена в таблице ниже.

Наименование фонда	Доходность за период 3 лет	Доходность за последний год
Илья Муромец	+39,98%	+9,46%
Глобальный долговой рынок	+30,09%	+6,4%
Еврооблигации	+43,88%	+8,89%
Фонд перспективных облигаций	+41,51%	+7,98%

ПИФы смешанных инвестиций

В Сбербанке представлен только один такой фонд – фонд «Сбалансированный». Этот ПИФ имеет диверсифицированный портфель, включающий в себя и акции, и облигаций. Меньшую часть портфеля составляют облигации – 37,7% от всего фонда. ПИФ рассчитан на долгосрочное инвестирование. Доходность за период последних 3 лет по фонду «Сбалансированный» составила +43%, а за последний год – 10,54%.

ПИФы международных фондов

Сбербанк представляет 5 международных ПИФов:

1. «Биотехнологии» инвестирует в акции иностранного фонда iShares Nasdaq Biotechnology
2. «Америка» вкладывает средства в паи иностранного фонда, который именуется «SPDR S&P 500 ETF TRUST».
3. «Европа» инвестирует в db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50® UCITS ETF (DR).
4. «Золото» вкладывает деньги инвесторов в золото и в акции фонда PowerShares DB Gold Fund.
5. «Развивающиеся рынки» инвестирует в iShares Core MSCI Emerging Markets ETF.

Крайне не рекомендуется вкладывать все средства в один фонд. Все вышеперечисленные ПИФы международных фондов хорошо подойдут для диверсификации инвестиционного портфеля.

Доходность международных ПИФов от Сбербанка далее в таблице.

Наименование фонда	Доходность за период 3 лет	Доходность за последний год
Биотехнологии	-6,06%	+16,57%
Америка	+54,9%	+23,95%
Европа	+25,45%	+16,17%
Золото	+15,33%	+11,75%
Развивающиеся рынки	+28,13%	+21,33%

Закрытые ПИФы недвижимости (ЗПИФН)

Паевые фонды этой группы инвестируют денежные средства в жилую и коммерческую недвижимость, а также в складские помещения. В Сбербанке можно выделить 4 фонда недвижимости со средним риском:

1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3» нацелены на покупку жилой недвижимости с целью последующей реализации, которая находится на этапе строительства в городе Москве, а также на территории всей Московской области.
2. «Арендный бизнес» инвестирует деньги в складскую недвижимость для сдачи в аренду.
3. «Арендный бизнес 2». Здесь средства идут на покупку коммерческой недвижимости для стабильного дохода от последующей сдачи объектов в аренду.

Стоит отметить, что ПИФы недвижимости рассчитаны на долгосрочный результат. Инвесторам рекомендуется вкладывать деньги на срок от 5 лет.

Стоит ли в 2018 году вкладываться в ПИФы?

Для начинающих инвесторов паевые инвестиционные фонды прекрасно подойдут на стартовом этапе. Не стоит вкладывать последние деньги в паевые фонды. Для уменьшения рисков следует выбрать несколько перспективных ПИФов и распределить между ними денежные средства в процентном соотношении, тем самым сформировав инвестиционный портфель. Перед покупкой паев следует отобрать самые надёжные фонды — а для этого следует изучить динамику ПИФов за период нескольких последних лет.

Отзывы вкладчиков

В интернете есть множество отзывов о паевых фондах Сбербанка. Многие вкладчики довольны доходностью фондов, а некоторые начинающие инвесторы потерпели убытки. Стоит понимать, что в банке большое количество разнообразных фондов, и за определённый период времени некоторые из них потерпели убытки. Специалисты рекомендуют инвестировать в ПИФы на долгосрочную перспективу – от 3 лет. Инвестиции на короткий срок рискуют оказаться убыточными.

Нюансы инвестирования в ПИФы Сбербанка: сроки, доходность, комиссии

Крупнейший банк России постепенно пополняет линейку интересными и высокодоходными продуктами. Заслуженное место среди них занимают ПИФы – инструменты коллективного инвестирования в различные финансовые активы. Сбербанк не делает им активной рекламы, однако продвинутые инвесторы уже оценили преимущества приобретения паев крупнейших инвест. фондов. Выясним, чем они привлекают опытных игроков рынка.

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд Сбербанка формируется из средств десятков тысяч пайщиков. Схема работает так: изначально управляющая компания собирает денежные вклады клиентов, затем формирует из них фонд. Поскольку размер инвестиций неодинаков, введено понятие стоимости пая. Это доля клиента в портфеле фонда.

На полученные от пайщиков средства приобретаются активы: акции, облигации, деривативы, недвижимость, иное имущество. Что именно и по какой цене будет куплено, зависит от правил управления ПИФом.

Непосредственное решение о покупке и продаже активов принимает управляющая компания. От профессионализма её менеджеров зависит, будут ли инвестиции прибыльными либо стоимость чистых активов уменьшится. Значит, чтобы не потерять вложенные средства, нужно придирчиво выбирать УК, отдавая предпочтение профессионалам с большим опытом работы на финансовом рынке.

Преимущества и недостатки ПИФов

Управляющие компании создают фонды, ориентируясь на различные потребности клиентов. Одним важно сохранить сбережения. Другие согласны инвестировать только на условиях получения высокого дохода. В зависимости от целей и задач, пайщик выбирает ПИФ Сбербанка с подходящей инвестиционной стратегией. Инвестиции в агрессивные фонды делают с целью увеличения вложений. Покупка паев консервативных ПИФов помогает сберечь средства от инфляции.

Среди других преимуществ инвестирования в фонды:

• низкая стартовая сумма вложений;
• большой выбор продуктов;
• возможность разместить активы в высокодоходные финансовые инструменты;
• диверсификация вложений;
• контроль деятельности УК со стороны государства.

Недостатки ПИФов общеизвестны:

• наличие комиссий при покупке и продаже паев;
• отсутствие гарантии возврата инвестиций;
• необходимость уплачивать НДФЛ в полученной прибыли.

Чтобы решить, стоит ли связываться с ПИФами Сбербанка, нужно тщательно взвесить все плюсы и минусы такого варианта инвестирования. При недостатке информации вкладываться в сложные финансовые инструменты не рекомендуется.

Как правильно выбрать ПИФ

Нельзя покупать паи, основываясь на эмоциях: подход «нравится — не нравится» в случае с инвестициями не работает. Чтобы выбрать ПИФ, соответствующий ожиданиям, нужно ответить себе на три вопроса:

1. На какой срок размещаются средства. Инвест. фонды ориентированы на длительные инвестиции, поэтому любителям быстрой прибыли они не подходят.
2. Сколько денег я готов потерять в погоне за прибылью – так определяют инвестиционную стратегию.
3. Какой доход меня устроит. Стоимость пая в большинстве ПИФов невысока, но некоторые фонды ориентированы на состоятельных инвесторов.

После получения ответов на эти вопросы нужно обратить внимание на два момента:

1. Риск обратно пропорционален доходности: чем выше потенциальный доход, тем больше риск его не получить.
2. Прошлые заслуги не гарантируют новых побед – даже успешный в прошлом ПИФ может показать провальные результаты в будущем.

Теперь следует изучить динамику стоимости нескольких ПИФов Сбербанка, и только потом выбирать конкретный продукт для инвестирования.

Фонды Сбербанка России

Ведущий банк страны составил классическую линейку ПИФов, в которой каждый пайщик может подобрать себе оптимальный вариант инвестирования, исходя из личных предпочтений и поставленных задач. На официальной странице кредитной организации инвест. фонды сгруппированы по уровню риска и доходности.

Фонды с низким доходом и умеренным риском

Эти ПИФы предназначены для осторожных инвесторов, желающих, в первую очередь, защититься от девальвации национальной валюты. Средства пайщиков, в основном, инвестируются в «длинные» облигации отечественных и зарубежных эмитентов.

ПИФ Илья Муромец нацелен на приумножение средств пайщиков за счёт получения купонного дохода и роста курсовой стоимости государственных, региональных и муниципальных облигаций. Структура фонда по отраслям:

• нефть и газ – 30%;
• долговые бумаги кредитных организаций – 15%;
• облигации предприятий химической промышленности, металлургии, потребительского сектора – по 10%.

Доходность фонда за 3 года – 28,5%.

ПИФы со средним риском и доходом

Фонды этой группы ориентированы на умеренно активных инвесторов, нашедших оптимальный баланс между уровнем риска и доходностью. Они инвестируют в акции и облигации топовых российских компаний.

Яркий пример этой стратегии – ПИФ Сбербанка Сбалансированный, размещающий средства пайщиков в бумаги ведущих отечественных эмитентов. Диверсифицированный портфель ОПИФа выглядит так:

• облигации – 38%;
• акции энергетических компаний – 27%;
• бумаги кредитных организаций, ресурсодобывающих предприятий, денежные средства на счетах банков – по 10%.

Такая стратегия позволила за 3 года увеличить стоимость пая на 37%.

Интересен ПИФ Перспективные облигации, являющийся неплохой альтернативой банковским вкладам и накопительным счетам. Он способен принести больший доход, чем консервативные фонды, но не такой рискованный, как ПИФы акций с агрессивной стратегией. В портфеле ОПИФа – муниципальные и региональные облигации, бумаги банков и крупнейших предприятий нефтегазового сектора. Динамика стоимости пая за последние 3 года положительная: 30%.

ПИФ Сбербанка Золото, как видно из его названия, инвестирует в акции иностранного инвест. фонда SPDR Gold Trust. Это позволяет управляющим надёжно защитить сбережения пайщиков от инфляции. Однако доходность этого ПИФа невелика. За 3 года она составила всего 0,13%.

Высокорискованные ПИФы с большим доходом

Типичный пример таких фондов Сбербанка – ПИФ Добрыня Никитич. Он ориентирован на активных инвесторов, готовых рискнуть деньгами ради получения высокого дохода. Фонд вкладывает средства в акции ведущих российских компаний. Часть средств вкладывается в бумаги второго эшелона, имеющие высокий потенциал роста.

Текущая структура портфеля по отраслям:

• энергетика – 51%;
• финансы – 14%;
• природные ресурсы – 12%;
• телеком – 8%.

Доходность фонда за 3 года – 48%.

ПИФ Сбербанка Глобальный интернет позволяет сохранить положительную динамику стоимости пая в условиях высокой волатильности рынка. Фонд инвестирует в фирмы, разрабатывающие новые интернет-технологии, создающие интернет-порталы и открывающие онлайн-магазины. Структура портфеля: акции и депозитарные расписки ведущих компаний, паи глобальных биржевых индексных фондов сектора.

Видео (кликните для воспроизведения).

Из описания ПИФа, приведённого на сайте Сбербанка, следует, что аналитики кредитной организации предрекают фонду большое будущее. По их мнению, сектор интернет-технологий в ближайшие 3-5 лет будет стабильно расти, поэтому россиянам стоит обратить пристальное внимание на этот фонд. За последние 3 года стоимость пая ПИФа показал доходность 32%.

Менеджеры ПИФа Природные ресурсы инвестируют средства в акции топовых компаний, ведущих бизнес в сфере добычи и переработки полезных ископаемых, производства стали, цветных металлов, минеральных удобрений. Портфель фонда собран из акций российских компаний, отличительная его особенность – высокая диверсификация. При этом более 70% бумаг приходится на акции компаний нефтегазового и угледобывающего секторов.

Инвестирование в ПИФ Сбербанка Потребительский сектор в последние 3 года нельзя назвать выгодным размещением капитала: он показал отрицательную доходность 3%. Причина проста: инвестирование в акции компаний-ритейлеров и предприятия, производящие товары широкого потребления, терпящие убытки из-за снижения покупательского спроса, привело ранее прибыльный фонд в разряд аутсайдеров. Менеджеры ПИФа предпринимают меры по изменению структуры активов, но пока неясно, выйдет ли фонд в плюс в ближайшей перспективе.

ПИФ Электроэнергетика представляет инвесторам возможность получить прибыль от вложения средств в акции компаний электроэнергетического и инфраструктурного секторов. Портфель фонда однороден: на эти бумаги приходится более 96% активов. Оставшаяся доля приходится на денежные средства. Такая узкая специализация оказалась довольно выгодной: за 3 года стоимость пая выросла на 40%.

Немного в стороне от перечисленных выше фондов стоит ПИФ Биотехнологии: это фонд фондов, инвестирующий в паи и акции американского iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Это довольно сложный структурный продукт с высокой волатильностью, поэтому он нередко демонстрировал отрицательную или нулевую доходность в рублевом выражении. Итог: за 3 года минус 1%.

Противоположная ситуация служилась в ПИФе Америка: его доходность в 35% очень порадовала пайщиков. Такой результат был достигнут благодаря грамотной стратегии инвестирования. Фонд вкладывается в паи иностранного инвестфонда SPDR S&P 500 ETF TRUST, акции иностранных эмитентов и депозитарные расписки.

Как видно, доходность большинства ПИФов Сбербанка превышает процентные ставки по банковским депозитам. Поэтому эти фонды в ближайшем будущем станут реальной альтернативой традиционным методам инвестирования.

Графики изменения стоимости чистых активов и динамику стоимости паев ПИФов Сбербанка можно найти на официальном сайте кредитной организации и интернет-ресурсах профильной тематики.

Как правильно купить пай

Приобрести паи в открытых паевых инвестиционных фондах Сбербанка можно в любой момент. Купить долю в закрытых ПИФах можно только в момент их формирования или в момент дополнительной выдачи паев.

Инвестировать можно несколькими способами:

• дистанционно (через личный кабинет или мобильное приложение);
• в офисе управляющей компании;
• в отделении Сбербанка.

Для покупки паев необходим паспорт и ИНН. Помимо этого, придётся открыть текущий и брокерский счета. Это также можно сделать дистанционно либо во время визита в банк.

Отзывы владельцев

В интернете можно встретить полярные мнения об удобстве и прибыльности покупки паев Сбербанка. Отзывы о ПИФах варьируются от восторженных до резко негативных. Однако большинство пользователей отмечают удобство пользования системой дистанционного обслуживания, высокую скорость обработки заявок на покупку/продажу ПИФов.

При грамотном подходе к инвестированию большинство клиентов Сбербанка сумели приумножить свой капитал. Те же, кому не повезло, должны помнить о том, что инвестирование в ПИФы относится к рискованному способу вложения средств. Поэтому нужно регулярно интересоваться динамикой стоимости паев выбранного фонда и своевременно выходить из убыточных ПИФов.

Доходность ПИФов Сбербанка – актуальная таблица, преимущества и перспективы

Ослабление рубля на фоне дешевеющей нефти и кризисных явлений в стране и за ее пределами заставляет граждан задуматься о том, куда вложить деньги, чтобы сохранить их от влияния инфляции. Одним из способов вложения сбережений, при грамотном подходе приносящим неплохой доход, являются ПИФы – паевые инвестиционные фонды.

При выборе ПИФа, в первую очередь стоит обратить внимание на надежность управляющей компании, посредством которой будет осуществляться инвестирование. Сбербанк, являющийся одним из крупнейших российских банков, предлагает своим клиентам возможность выбора наиболее подходящего, на их взгляд, ПИФа и вложения в него собственных денежных средств. Какова доходность ПИФов Сбербанка, и насколько оправдано инвестирование в них?

ПИФы Сбербанка

Ознакомиться с полным перечнем паевых инвестиционных фондов Сбербанка можно на официальном сайте компании АО «Сбербанк Управление Активами», перейдя по ссылке http://www.sberbank-am.ru/rus/Individuals/Mutual_Funds/pifs/index.wbp. На сегодняшний день под управлением компании находится 19 ПИФов, общий объем инвестиций в которых достиг 27,9 млрд. рублей.

[2]

Уровень доходности ПИФов Сбербанка за 2015 год приведен в таблице.

[3]

Наименование ПИФа	Цена пая	Изменение за 2015 год, %
Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец»	25 291,29	27,4
Сбербанк – Биотехнологии	1 102,43	основан 25.05.2015
Сбербанк – Еврооблигации	2 537,43	39,16
Сбербанк – Потребительский сектор	2 049,41	37,24
Сбербанк – Фонда акций «Добрыня Никитич»	7 263,09	8,32
Сбербанк – Глобальный интернет	2 406,42	23,32
Сбербанк – Фонд рискованных облигаций	2 925,04	24,67
Сбербанк – Телекоммуникации и технологии	3 561,43	14,57
Сбербанк – Америка	1 439,40	6,48
Сбербанк – Природные ресурсы	832,97	0,18
Сбербанк – Золото	1 217,63	– 3,13
Сбербанк – Развивающиеся рынки	1 326,01	– 15,81
Сбербанк – Фонд активного управления	1 296,42	12,03
Сбербанк – Фонд Сбалансированный	57 399,63	21,95
Сбербанк – Фонд акций компании малой капитализации	3 801,61	12,75
Сбербанк – Электроэнергетика	572,65	12,62
Сбербанк – Европа	851,71	– 1,41
Сбербанк – Финансовый сектор	775,48	21,02
Коммерческая недвижимость	204,62	– 20,86
Сбербанк – Жилая недвижимость	988,12	– 5,98
Сбербанк – Жилая недвижимость 2	1 048,65	– 3,32
Сбербанк – Жилая недвижимость 3	1 079,74	Основан 22.09.2015

В пятерку фондов с наиболее высокой доходностью по итогам 2015 года входят:

Сбербанк – Еврооблигации

Фонд занимается инвестированием в номинированные в долларах США или других валютах государственные, муниципальные и корпоративные облигации компаний, функционирующих в России и СНГ.

Сбербанк – Потребительский сектор

Инвестирует средства в ценные бумаги предприятий, ориентированных на производство потребительских товаров, функционирующих в банковском и телекоммуникационном секторе.

Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец»

Инвестирование производится в рублевые облигации государственных, муниципальных и корпоративных эмитентов. Преобладающее большинство вложений производится в ценные бумаги организаций, относящихся к финансовому сектору экономики.

[1]

Сбербанк – Глобальный интернет

Производит вложение средств в интернет-ресурсы и онлайн-магазины, а также в компании, занимающиеся разработкой программных продуктов для работы в интернете.

Сбербанк – Фонд рискованных облигаций

Вкладывает средства в российские рублевые облигации предприятий финансового и потребительского секторов второго и третьего эшелонов надежности.

Перспективы вложений в ПИФы Сбербанка

Исходя из вышеприведенных сведений, можно сделать выводы о том, что большинство доходов в 2015 году принесли паевые инвестиционные фонды, осуществляющие инвестированние в коммуникации и в работу потребительского звена. Вложения в недвижимость и ресурсы оказались убыточными.

Для того, чтобы предсказать прибыльность того или иного фонда, необходимо наблюдать за динамикой его развития на протяжении нескольких лет. В долгосрочной перспективе наиболее отчетливо проявляются все колебания стоимости паев, а также появляется возможность отследить их корреляцию с внешними факторами. Так, стагнация в экономике, которая является непременным спутником любых кризисных явлений, снижает уровень доходности ПИФов.

Специалисты рекомендуют вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды, работающие в сфере коммуникаций. Этот рынок является развивающимся и в меньшей степени зависит от экономической ситуации в стране. Стоимость пая при этом является довольно небольшой, что позволяет даже начинающим инвесторам, не имеющим большого количества денежных средств, освоить новую сферу деятельности.

Преимущества ПИФов Сбербанка

Очевидными преимуществами вложения средств в паевые инвестиционные фонды являются:

• отсутствие необходимости самостоятельной работы на фондовой бирже, требующей специальных знаний и опыта;
• невысокая стоимость пая;
• простая процедура покупки и продажи пая: для ее осуществления потребуется лично посетить выбранную управляющую компанию, написать заявление и внести или получить сумму средств в размере стоимости пая;
• возможность в любой момент получить обратно вложенные средства;
• возможность диверсификации сбережений, путем вложения средств в различные ПИФы, находящиеся под управлением Сбербанка.

Вложение денежных средств в ПИФы является довольно рискованным мероприятием. Стоимость паев изменяется с течением времени как в большую, так и в меньшую сторону, и предсказать динамику этого процесса невозможно. Именно поэтому инвестиции могут не только принести доход, но и уменьшиться в размере по итогам отчетного периода.

Государство не гарантирует доходность таких вложений и не берет на себя обязательств по покрытию убытков. Вся ответственность при инвестировании средств в ПИФы ложится на обладателя денежных средств.

Глобальный интернет — ПИФ от Сбербанка

С каждым годом IT-технологии занимают все больший сегмент в мировой и российской экономике. Стремительные темпы развития свидетельствуют о перспективности этой отрасли и сулят внушительный доход инвесторам. В отличие от международной практики, россияне совсем недавно стали обращать внимание на фонды, имеющие в своих активах акции ведущих IT-компаний. ПИФ Сбербанк Глобальный интернет является удачным инструментом перспективного инвестирования для тех, кто желает получать дополнительный пассивный доход.

Описание ПИФа: Сбербанк Глобальный интернет

Инвестиционный фонд ставит целью приобретение паев, акций международных и российских IT-компаний, специализация которых связана с интернетом – порталы, социальная сеть, интернет-магазины, облако-хранилища, платежные сервисы, разработка ПО и т.п. Задача – получение прироста капитала на долгосрочную перспективу. Поскольку это самые инновационные технологии, то можно с уверенностью назвать фонд самым перспективным на будущее, что значительно влияет на рост стоимости паев.

Как инвестировать

В онлайн-режиме, зарегистрировавшись на сайте управляющей компании через сервис Госуслуги. Оформление происходит через Личный кабинет, а оплата – через Сбербанк Онлайн. В офисе компании, имея на руках паспорт, реквизиты собственного счета для перечисления средств. Менеджеры предоставят всю необходимую информацию, помогут в составлении заявки, а перечисление денег за первичную покупку происходит в банке. Перечисленные средства поступают на счет через 5 дней. В банковском отделении, где клиенту будет оказана аналогичная помощь. Здесь же можно сразу оплатить приобретение паев.

Условия инвестирования

Сбербанк «Управление активами» установил следующие условия инвестирования для ПИФ Глобальный интернет:

минимальный размер инвестиций – 1 тыс. рублей при оформлении онлайн-заявки через Личный кабинет участника; в офисе Управляющей компании или в отделении банка – минимум 15 тыс. руб.; последующая покупка пая – минимум 1 тыс. руб.; инвестор обязан выплатить вознаграждение Управляющей компании, расходы за услуги регистратора, аудита (с перечнем всех расходов инвестор может познакомиться на сайте компании).

Предусмотрена система комиссионных надбавок и скидок за процедуру покупки и погашение паев.

Сумма инвестиций	Дополнительная комиссия, %
До 3 млн. руб.	1
Свыше 3 млн. руб.	0,5

Длительность инвестирования, дни	Размер скидки, %
До 180	2
От 181-731	1
Свыше 732

О всех правилах и особенностях начисления вознаграждений и расчета расходов инвестор может узнать на сайте компании.

Сбербанк Глобальный интернет ПИФ доходность

Для определения доходности и степени риска инвестирования используют 3 коэффициента – Шарпа, Альфа и Бета. Статистические показатели оценки ПИФов Сбербанка (доходность) Глобальный интернет за последние 3 года свидетельствуют следующее:

по коэффициенту Шарпа, демонстрирующего оправданность риска вложений, фонд показывает хорошую эффективность управления; оценка доходности согласно коэффициенту Альфа говорит о его положительности, но у других ОПИФов доходность повыше; коэффициент Бета больше единицы, что говорит о среднерыночных рисках.

Поскольку IT-сфера быстро развивающаяся, то за этот период наблюдается значительный рост стоимости паев инвестиционного фонда. За последние 3 года она выросла на 64,21 %, первое полугодие 2017 года продемонстрировало значительный рост цены – на 25%. Сейчас стоимость паев достигла максимума. Перспектива развития отрасли может привести к дальнейшему росту акций. Но не стоит забывать, что фонд относится к разряду высокорисковым, поэтому в некоторые периоды может наблюдаться спад в цене. По оценке специалистов на сегодня он занимает лидирующее место по доходности по сравнению с другими фондами банковского учреждения.

В то время как не все паевые фонды могут похвастаться положительными итогами на конец года, данный инвестиционный фонд, несмотря на свою рискованность, всегда остается в «плюсах». Это происходит благодаря влиянию нескольких факторов:

стремительный подъем IT-отрасли; наличие акций и депозитарных расписок российских и международных компаний гарантирует достаточную диверсификацию активов; ликвидность фонда и рост его собственных средств; наличие дополнительного дохода из-за разницы курса доллара и рубля.

ПИФы Сбербанка Глобальный интернет стоимость сегодня

Стоимость пая данного ПИФа в июне 2017 года превысила отметку в 2600 руб. Для контроля стоимости и динамикой роста цены паев Глобального интернета и других ПИФов Сбербанка советуем использовать калькулятор, размещенный на сайте управляющей компании.

Заключение

Оценивая перспективы ОПИФа Глобальный интернет Сбербанка, специалисты приходят к выводу, что динамика роста отрасли может являться залогом продуктивного инвестирования. Несмотря на то, что акции этого фонда относятся к высокорисковым, замечено неуклонное повышение их цены. Изучение результатов годового баланса позволяет думать, что вложения могут принести в будущем прибыль до 30%. Приобрести акции фонда можно как в офисе управляющей компании, в банковском отделении, так и в онлайн-режиме на сайте учреждения.

Сбербанк – Фонд перспективных облигаций (Сбербанк Управление Активами), 0327-76077399, RU000A0EQ3T9

сформирован

рыночных финансовых инструментов

Динамика стоимости пая и СЧА

05.11.2019	к пред. дате	1 мес	6 мес	1 год	3 года	5 лет

Пай 4 266.77 0.15% 2.18% 8.77% 13.69% 31.13% 68.29% 4 266.77 0.15% 2.18% 8.77% 13.69% 31.13% 68.29% СЧА 17 637 484 075.27 -0.37% 0.02% -4.12% -25.46% 746.68% 727.20% 17 637 484 075.27 -0.37% 0.02% -4.12% -25.46% 746.68% 727.20%

Дата	Пай	СЧА

05.11.2019 4 266.77 17 637 484 075.27 4 266.77 17 637 484 075.27 01.11.2019 4 260.40 17 702 716 957.73 4 260.40 17 702 716 957.73 31.10.2019 4 260.70 17 722 218 897.73 4 260.70 17 722 218 897.73 30.10.2019 4 261.98 17 731 068 641.47 4 261.98 17 731 068 641.47 29.10.2019 4 262.80 17 720 561 718.25 4 262.80 17 720 561 718.25 28.10.2019 4 261.45 17 722 756 617.60 4 261.45 17 722 756 617.60 25.10.2019 4 251.00 17 661 690 026.03 4 251.00 17 661 690 026.03 24.10.2019 4 238.12 17 626 393 712.66 4 238.12 17 626 393 712.66 23.10.2019 4 246.76 17 669 491 556.08 4 246.76 17 669 491 556.08 22.10.2019 4 239.56 17 649 009 124.68 4 239.56 17 649 009 124.68

Дата	Пай	СЧА

21.10.2019 4 235.44 17 645 517 444.94 4 235.44 17 645 517 444.94 18.10.2019 4 224.91 17 623 471 024.96 4 224.91 17 623 471 024.96 17.10.2019 4 214.53 17 578 377 951.22 4 214.53 17 578 377 951.22 16.10.2019 4 210.92 17 561 465 670.60 4 210.92 17 561 465 670.60 15.10.2019 4 208.56 17 574 037 488.32 4 208.56 17 574 037 488.32 14.10.2019 4 209.29 17 625 016 086.65 4 209.29 17 625 016 086.65 11.10.2019 4 197.48 17 586 252 486.79 4 197.48 17 586 252 486.79 10.10.2019 4 194.18 17 559 539 625.07 4 194.18 17 559 539 625.07 09.10.2019 4 184.29 17 519 684 769.86 4 184.29 17 519 684 769.86 08.10.2019 4 184.25 17 560 387 294.12 4 184.25 17 560 387 294.12

Дата	Пай	СЧА

07.10.2019 4 180.62 17 626 449 143.91 4 180.62 17 626 449 143.91 04.10.2019 4 175.63 17 633 708 579.45 4 175.63 17 633 708 579.45 03.10.2019 4 171.80 17 649 068 563.57 4 171.80 17 649 068 563.57 02.10.2019 4 162.10 17 603 517 434.57 4 162.10 17 603 517 434.57 01.10.2019 4 170.42 17 674 834 880.06 4 170.42 17 674 834 880.06 30.09.2019 4 167.13 17 659 834 843.28 4 167.13 17 659 834 843.28 27.09.2019 4 166.98 17 676 413 600.13 4 166.98 17 676 413 600.13 26.09.2019 4 165.47 17 852 945 760.18 4 165.47 17 852 945 760.18 25.09.2019 4 167.88 17 875 461 973.96 4 167.88 17 875 461 973.96 24.09.2019 4 165.55 17 882 906 676.01 4 165.55 17 882 906 676.01

Общая информация

• Управляющая компания

Объектами инвестирования являются российские рублевые облигации второго и третьего эшелонов, имеющие потенциал роста курсовой стоимости в средне- и долгосрочной перспективе и обладающие приемлемым уровнем надёжности. Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном анализе кредитоспособности эмитента с учетом перспектив положительной переоценки кредитного риска и/или повышения рейтинга, а также возможных изменений в рыночной конъюнктуре.

До 15.02.2013 фонд назывался ОПИФ облигаций «Тройка Диалог – Рискованные облигации»

Источник https://kpk-dn.ru/biznes-kredit/pify-sberbanka-v-2019-godu-dohodnost-otzyvy.html

Источник https://gorizontgel.ru/dohodnost-pifov-sberbanka-aktualnaya-tablitsa-preimushhestva-i-perspektivy/

Источник

Источник