ПИФ ВТБ «Фонд Сбалансированный»: доходность и перспективы

Деньги должны работать и приносить своему владельцу дополнительный доход — эту истину давно усвоили уже не только миллионеры, не спускающиеся со страниц журнала Форбс, но и представители среднего класса. Появилась свободная сумма? Откладывая деньги под матрас, вы становитесь беззащитными перед инфляцией. Торговля на рынке Форекс, другие высокорисковые вложения могут привести к тому, что инвестиции сгорят. Но есть несколько оптимальных вариантов по соотношению рисков и прибыльности. Один из них — паевые инвестиционные фонды от ВТБ. Что такое ПИФы? На что обращать внимание при выборе активов? Какие предложения наиболее достойны внимания современного инвестора? Об этом и пойдет речь в статье.

Краткое содержание статьи

В чем преимущества инвестирования в паевые инвестфонды?

Паевой инвестиционный фонд — имущественный комплекс, УК которого управляет деньгами пайщиков с помощью спекулятивных операций с акциями, облигациями, ценными бумагами. Среди преимуществ этого вида активов можно отметить низкий порог входа (хватит и нескольких тысяч рублей), контроль со стороны государства, профессиональное управление, возможность диверсифицировать активы.

Кроме того, паевых фондов на современном рынке представлено немало, и многие из них предлагают различные программы, так что под любые запросы и требования можно найти оптимальный вариант. Оптимальный вариант — паевые инвестфонды. Доходность ПИФов ВТБ уже много лет держится на максимальном уровне при невысоких рисках.

Важно. Прежде чем определиться с конкретным ПИФом, нужно изучить его характеристики в разных плоскостях. Не спешите с анализом: потратьте несколько часов на анализ предложений сегодня, и плодами своих трудов вы сможете пользоваться многие годы позже.

Виды фондов от ВТБ

Банковская группа ВТБ, как и множество других крупных финансовых организаций, сформирована собственные ПИФы, среди которых есть открытые и интервальные. Какой вариант выбрать? Каждый вариант, будь то фонд «Сбалансированный» или «Казначейский», имеет свои особенности, свои достоинства и недостатки. Что же нужно учитывать при выборе?

Можете выбирать среди ПИФов ВТБ 3 категорий:

• работающих с облигациями. В эту группу входят фонды «Казначейский», «Еврооблигации», «Облигации плюс». Это выбор для осторожных инвесторов, главная задача таких инвестфондов — сохранить средства пайщиков от обесценивания инфляцией и в результате иных негативных экономических явлений. В среднем доходность таких активов превышает доходность банковских депозитов примерно в два раза;
• специализирующихся на акциях. В этой группе популярностью пользуются Фонд Акций, вкладывающий деньги в активы российских компаний, Перспективных инвестиций, Глобальных дивидендов, Нефтегазовый сектор, Потребительского сектора, Предприятий с государственным участием;
• смешанных инвестиций. Особый интерес у инвесторов вызывает «Сбалансированный» — ПИФ, осуществляющий управление активами без оглядки на тип ценных бумаг. Работает как с акциями, так и облигациями, что позволяет обеспечить оптимальный баланс как по уровню риска, так и по доходности. В этой группе есть и другие предложения от ВТБ — Индекс ММВБ, Фонд Денежного рынка, Фонд Драгоценных металлов, Кузнецкий мост.

Обзор инвестфонда «Сбалансированный» от ВТБ

Предлагаем вам рассмотреть одно из наиболее привлекательных предложения на современном рынке на сегодня — ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ. Его стоимость пая, динамика роста показателей доходности, структура портфеля выглядят максимально привлекательно для инвесторов.

Инвестиционная стратегия

Особенность фонда — стратегия, при которой средства распределяются примерно поровну между акциями и бондами, что позволяет оптимизировать прибыль. УК постоянно отслеживает экономическую ситуацию на рынке, при необходимости перераспределяя активы.

Инвестиции фонда «Сбалансированный» от ВТБ распределены между такими сферами, как энергетика и финансовый сектор, телекоммуникации и сырье, производство и электроэнергетика, потребительский сектор и субфедеральные бонды.

График прибыльности, котировок ПИФа «Сбалансированный» выглядит очень привлекательно: за последний год управляющие обеспечили прибыльность в 13,68%, а трехлетний показатель достиг отметки в 59,76%.

Оптимальный вариант для инвесторов, которые не готовы к высоким рискам, стремятся получить оптимальное соотношение рисков и прибыли. Аналогичной стратегии придерживаются управляющие ПИФа «Сбалансированный» от Газпромбанка, фонда «Сбалансированный» от Россельхозбанка.

Плюсы и минусы

Покупая паи «Сбалансированного» фонда, вы можете рассчитывать на следующие плюсы своего выбора:

• минимальная сумма инвестирования составляет 1 000 рублей, последующий взнос — 1 000 рублей;
• профессиональное управление. Управление включает в себя не только портфельное управление, но и поиск оптимальных инвестиций, постоянное исследование рынка;
• диверсификация рисков. Инвестируя в этот актив, вы достигаете максимальной диверсификации, при этом вам не придется самостоятельно отслеживать текущее состояние в 50-100 компаниях;
• среднегодовая доходность 16,85% за последние три года;
• низкая волатильность портфеля, которая обеспечивает умеренный уровень риска;
• наличие сертификата от информационного агентства Cbonds «Наивысшие показатели качества управления по сравнению с рыночным бенчмарком»;
• возможность обмена на другие паи ВТБ.

Среди минусов инвесторы выделяют следующие аспекты:

• высокие издержки на управление;
• управляющая компания может в любой момент изменить структуру портфеля и отклониться от выбранной инвестстратегии;
• В отличие от банковских вкладов, паи не застрахованы государством.

Структура, основные активы

В качестве базовой фонд использует аллокацию 50% портфеля в акции, и 50% — в инструменты с фиксированной доходностью. При анализе рынка ценных бумаг принимаются во внимание текущие тенденции развития эмитента и отрасли в целом, фундаментальные характеристики. Важный критерий отбора — высокая рыночная ликвидность актива. Среди инструментов с фиксированной доходностью предпочтение отдается государственным, корпоративным и субфедеральным облигациям.

Сегодня активы «Сбалансированного» ПИФа распределены по таким сферам, как:

• финансовый сектор 23,99%;
• энергетика 20,28%;
• сырье и материалы 11,81%;
• суверенные облигации 9,29%;
• потребительский сектор — ППН 7,07%;
• связь и телекоммуникации 5,95%;
• девелопмент/управление недвижимостью 4,93%;
• денежные средства 3,95%;
• производство и сфера обслуживания 3,34%;
• электроэнергетика 2,14%;
• госкорпорации 1,97%;
• субфедеральные и муниципальные предприятия 1,84%.

Если говорить более предметно, то основную долю акций в инвестиционном портфеле фонда занимают:

• Лукойл, ао 7.63%;
• Татнефть, акция об. 6.38%;
• Сбербанк ао 5.96%;
• Газпром, акция об. 5.68%;
• ОФЗ 24021 4.75%.

Условия инвестирования

ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ предлагает инвестирование на следующих условиях:

Обратите внимание, что ВТБ является налоговым агентом, а это означает, что УК берет на себя все обязательства по удержанию подоходного налога и предоставлению отчетности в ФНС.

Как и где купить паи?

Паи можно приобрести 3 способами:

• в офисе;
• на сайте управляющей компании;
• через посредников.

Инструкция по покупке через сайт УК:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете на сайте https://online.vtbcapital-am.ru/
2. На вкладке «Инвестиционный портфель» кликните по кнопке «Купить паи нового фонда».
3. В каталоге найдите нужный фонд и нажмите на кнопку «купить».
4. Укажите инвестируемую сумму.
5. Заполните все поля заявки и кликните по кнопке «Продолжить приобретение паев»
6. Подтвердите операцию, введя СМС-код и нажав на кнопку «Подписать документы».

7. Выберите способ оплаты (с банковской карты или ВТБ Онлайн).

8. Поставьте галочки напротив пунктов о согласии на обработку персональных данных и заполните платежные реквизиты для оплаты.

Заявки на приобретение паев будет обработана в течение 5 рабочих дней.

Динамика стоимости и доходность

Фонд появился в 2007 году, стоимость пая тогда составляла 9,99 рублей. За один год стоимость упала до 5,12 рублей, после чего начала активно расти. В конце 2010 года пай стоил 11,79 рублей, а еще через два года (к 2012) цена на пай достигла 13,67.

Сегодня стоимость пая составляет 31,4 рублей — за все это время стоимость пая выросла на 214,31%, соответственно, среднегодовая доходность за весь период — 16,48% (за последние три года среднегодовая доходность — 16,85%).

О том, как правильно выбрать стратегию инвестирования, смотрите в видео:

И последнее, инвестируя в ПИФы, вкладывайте только свободные деньги, так как риски присутствуют даже в самых консервативных инвестициях. Помните также о том, что прошлые показатели прибыльности могут служить лишь примерной иллюстрацией работы фонда, но никак не гарантией будущей доходности.

Источник https://misterrich.ru/pif-vtb-fond-sbalansirovannyj-dohodnost-i-perspektivy/

Источник

Источник

Источник