Обзор платформы «Сбербанк инвестиции»

Общая стоимость ценных бумаг, которые находятся на руках у российских граждан, стремительно выросла в 2020 году. Практически каждый десятый работоспособный россиянин намеревается стать инвестором, чтобы обеспечить себе будущее.

Многие финансовые структуры расширяют перечень своих услуг, позволяя любому человеку вкладывать свои деньги в активы на фондовом рынке.

Сбербанк России был одной из тех финансовых структур, которые разрушили ранее сложившееся положение дел, когда вложение денег в ценные бумаги на фондовом рынке было доступно лишь юридическим лицам. Сервис Сбербанк инвестиции открыл доступ в мир трейдеров и инвесторов любому частному лицу.

Сегодня многие привыкли решать все финансовые вопросы удаленно, без посещения офиса банка и стояния в очередях. Не удивительно, что количество пользователей Рунета, посещающих финансовые приложения, выросло в последнее время на 85 % , достигнув 629 миллионов часов.

Эта динамика выше общемирового показателя. Больше всего времени пользователи Рунета в последнее время проводили в «Сбербанк Онлайн» и « Тинькофф Инвестиции ».

Несомненно, что функциональная онлайн-платформа, позволяющая управлять инвестициями, выбирая оптимальный инструмент участия в обороте ценных бумаг, является своеобразным достижением Сбербанка. Ведь современный крупный банк просто обязан создать клиенту условия, позволяющие управлять инвестированными в ценные бумаги средствами.

Сбербанк инвестиции – программа для физических лиц

Предложенный в октябре 2019 года сервис оказался востребованным продуктом. Иными словами – это своеобразный каталог, где клиент выбирает для себя различные способы получения пассивного дохода. Использование сервиса возможно и самостоятельно, и с привлечением специалистов по инвестированию.

Во время введенных из-за пандемии COVID-19 ограничений, такое решение стало особенно актуальным, поскольку не нужно покидать дом, чтобы инвестировать. Сервис интегрирован в официальный сайт банка, что защищает от попадания на поддельный сайт злоумышленников.

Из предложенного вверху меню доступен переход к любому подразделу инвестиционного сервиса. Требуется лишь перейти в раздел «Инвестиции», чтобы получить:

— перечень готовых к работе финансовых и инвестиционных продуктов;

— доступ к чату для коммуникации с техподдержкой и инвестиционными аналитиками;

— подробное описание предлагаемых тарифов и комиссионных сборов.

Что включает в себя раздел «Инвестиции»

Поскольку существуют разные объекты инвестирования, Сбербанк Инвестиции предлагают пользователю популярные варианты действий. При переходе в подраздел предлагается информация относительно перспектив именно этого способа.

• Инвестиционные счета от Сбербанка

Одним из важных вопросов для начинающих участников рынка ценных бумаг перед тем, как начать вкладывать деньги, является необходимость открытия либо брокерского счета, либо индивидуального инвестиционного счета ( ИИС ). Без этого невозможно проведение операций на бирже.

«Сбер» предлагает открыть ИИС на своей инвестиционной площадке, что позволяет получить специальные льготы от государства — 13 % налогового вычета на сумму взноса (тип А) или полученного дохода (тип Б).

Инвестиционные счета являются наиболее простым способом получения пассивного дохода от ценных бумаг. Положив определенную сумму денег на ИИС, клиент может приобрести:

• любые активы, которые оборачиваются на российских торговых площадках;
• паи ПИФов, долговые ценные бумаги российских бизнес-структур и ОФЗ, ETF.

После того, как срок действия открытого ИИС завершится (минимальный — 3 года), инвестор получает свои средства обратно. Максимальный размер взноса в ИИС – до 1 миллиона рублей . Можно продлить срок действия счета, продолжая операции с долговыми ценными бумагами. У каждого инвестора может быть лишь один ИИС.

Сбербанк инвестиции предлагает два вида ИИС:

1. Здесь можно воспользоваться одной из нескольких стратегий, передав управление счетом профессионалам.

2. И второй вариант. Возможность самостоятельно приобретать ценные бумаги, используя готовые инвестиционные идеи от аналитиков Сбербанка.

• Российские акции

В этом подразделе предоставлена возможность получить доход либо от выплачиваемых дивидендов, либо от перепродажи акций при росте их котировки.

При работе с акциями могут быть использованы две стратегии инвестирования в ценные бумаги компаний:

1. Приобретение активов на длительный срок в расчете на рост их стоимости – это наиболее простой и доступный для начинающих инвесторов способ. Правда, в этом случае следует быть готовым к тому, что в определенный момент их котировка может упасть ниже цены покупки. Пожалуй, это самое сложное. При такой стратегии следует инвестировать с расчетом на долгосрочную перспективу владения акциями.
2. Дивидендная стратегия рассчитана не на возможный рост котировки активов, а на выплачиваемые компанией дивиденды. В основу этого способа получения дохода от ценных бумаг должен быть положен анализ дивидендной истории и политики компаний, акции которых приобретаются.

Банк взимает комиссионные за совершение сделок на Мосбирже в размере 0,018-0,3 % от однодневного торгового оборота, не учитывая накопленный купонный доход (НКД) и комиссионные сборы самой торговой системы (ТС). Процентная ставка комиссионных колеблется в зависимости от размера инвестиций.

• Облигации

Сервис предоставляет возможность приобрести эти долговые обязательства, выпускаемые государством, муниципалитетами или бизнес-структурами. У облигации имеется номинал, на который и начисляется купонный доход (гарантированные выплаты процентов от номинала их владельцу). Подробно про Облигации .

Напомню, что используя открытый в Сбере ИИС и вкладывая средства в облигации, частный инвестор получает налоговые льготы, в зависимости от открытого индивидуального инвестиционного счет – тип А или тип Б.

На данный момент на платформе Сбербанк Инвестиции предлагаются облигации с купонным доходом 4,5–7 % годовых. Даже при глобальном падении доходности облигаций, это больше, чем традиционные банковские дивиденды.

Минимальный порог для начала использования этого надежного инвестинструмента — 1000 ₽ . Банк взимает комиссионные за совершение сделок на Мосбирже в размере 0,018-0,3 % от однодневного торгового оборота, не учитывая накопленный купонный доход (НКД) и комиссионные сборы самой торговой системы (ТС). Процентная ставка комиссионных колеблется в зависимости от размера инвестиций.

• Инвестиционные облигации Сбербанка

Этот продукт от Сбербанка предназначен для тех, кто желает получить более высокий доход, чем дают банковские вклады, но не желает подвергать свои деньги высоким рискам.

Это долговые ценные бумаги, выпускаемые ПАО Сбербанк. Их доходность связана с изменениями котировки базового актива. При этом, Сбербанк гарантирует возврат 100 % вложенных средств.

Использовать этот инструмент не только просто, но и выгодно, поскольку его потенциальная доходность выше депозитных и темпов инфляции. Кроме того, минимальный порог входа – 1000 рублей .

В качестве активов для инвестирования выступают:

1. акции отечественных компаний;
2. инвестиционные фонды;
3. депозитарные расписки на ценные бумаги эмитентов РФ и даже курсы валют.

Надежность этого инструмента для инвестирования гарантируют аналитики Сбербанка, которые постоянно изучают рынок в поиске наиболее перспективных активов для Инвестиционных облигаций Сбербанка.

Банк взимает комиссионные за совершение сделок на Мосбирже в размере 0,018-0,3 % от однодневного торгового оборота, не учитывая накопленный купонный доход (НКД) и комиссионные сборы самой торговой системы (ТС). Процентная ставка комиссионных колеблется в зависимости от размера инвестиций.

• Паевые инвестиционные фонды

Желающим доверить управление своими вложениями профессионалам, сервис Сбербанк Инвестиции предлагает ПИФы ( паевые инвестиционные фонды ). В этом случае и прогнозируемый уровень дохода выше, чем по депозитам, и возможно приобретение паев онлайн без комиссионных.

Приемлемый минимальный порог входа ( от 1000 рублей ) является дополнительным преимуществом этого продукта от Сбербанк Инвестиции.

Сбербанк Инвестиции предлагает популярные инвестиционные фонды:

1. Фонд «Илья Муромец», владеющий портфелем надежных и доходных облигаций, эмитированных государством и крупнейшими фирмами. ПИФ за 3 года обеспечил рост доходов на 27 % .

2. Фонд «Сбалансированный» — оптимальное сочетание профессионально подобранных в инвестпортфель облигаций и активов перспективных эмитентов. За 3 года ПИФ обеспечил доходность 46,2 % .

3. Фонд «Добрыня Никитич» — это портфель акций лидеров российской экономики, которые гарантируют выплату высоких дивидендов либо обладают перспективами роста. За 3 года доходность выросла на 61,4 % .

Мое мнение о сервисе « Сбербанк Инвестиции »

Для серьезного инвестирования нужна серьезная поддержка. Клиенты Сбербанка могут получить аналитическую поддержку по финансовым инструментам, используя брокерский тариф «Инвестиционный».

Это позволяет быть в курсе актуальных инвестиционных идей на рынке СНГ и мира. Предоставляется подборка перспективных ETF на акции и облигации, активов американских, российских и европейских компаний.

Сбербанком был недавно представлен уникальный аналитический сервис для частных инвесторов, предлагающий подробный разбор активов и прогнозы от команды профессиональных аналитиков Sberbank Investment Research.

Простая в понимании платформа Сбербанк Инвестиции содержит инвестиционные идеи, инструменты и лайфхаки для начинающих инвесторов, помогает разобраться в тенденциях и тонкостях инвестиционного рынка.

Сбербанк Инвестиции получили положительную оценку частных инвесторов благодаря сбалансированной тарифной политике, единому проценту комиссия без скрытых денежных списаний. Многие частные инвесторы уж опробовали сервис. Однако, эту инвестиционную платформу назвать безупречной пока еще нельзя.

Пользователи отмечают технические ошибки (сбой на этапе создания аккаунта и при входе в личный кабинет, замедленная загрузка инвестиционного портфеля, коммуникационные проблемы с техподдержкой).

Следовательно, нужно ждать исправлений и обновлений, которые повысят производительность сервиса и точность его работы.

Инвестируйте с проверенным брокером и не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Что такое ПИФы Сбербанка и выгодно ли инвестировать в них деньги?

Инвестирование средств в ПИФы Сбербанка доступно для всех вкладчиков независимо от наличия опыта подобных вложений. Фонд наполняется деньгами инвесторов, которые становятся пайщиками. Распоряжается средствами и ведёт всю деятельность, опираясь на внутренние правила и положения фонда, Управляющая компания. Сбербанк предлагает ПИФы с разной доходностью, стоимостью и уровнем риска.

Паевые инвестиционные фонды – что это?

Паевые инвестиционные фонды – это модель финансового инвестирования, которая формируется объединением денежных средств вкладчиков под управлением профессиональных менеджеров. Цель – обеспечить рост активов.

Инвестиционный пай в виде именной бумаги свидетельствует о праве собственности инвестора на долю имущества. Дивиденды распределяются между всеми пайщиками пропорционально вложениям.

Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят

К действующим ПИФам Сбербанка относятся:

• ПИФы облигаций;
• ПИФы акций;
• ПИФы смешанных инвестиций;
• ПИФы фондов;
• закрытые ПИФы.

Финансовая организация даёт возможность контролировать свои вложения в Личном кабинете на сайте компании “Сбербанк Управление активами”, информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка на данный временной промежуток. Стоимость активов может снижаться и расти.

ПИФы облигаций

ПИФы облигаций относятся к фондам с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложений для первой покупки через Личный кабинет или мобильное приложение – 1 тыс. р., через отделение Сбербанка – 15 тыс. р.

К открытым фондам облигаций относятся:

1. “Илья Муромец” – лидер по доходности за 2015 год. Динамика прироста стоимости пая за 36 месяцев составляет 38,3%.
2. Фонд перспективных облигаций – альтернатива вкладу и сберегательному счёту. Инвестиционная стратегия рассчитана на вкладчиков, ожидающих дохода при среднем уровне риска. Динамика прироста стоимости пая за 3 года составляет 39,43%. Средства предлагается размещать на любой срок.
3. Фонд “Еврооблигации” инвестирует в государственные и российские корпоративные еврооблигации. Цель – прирост капитала в долларах США. Динамика прироста стоимости пая за 3 года равняется 45,4%.
4. Фонд “Глобальный долговой рынок” инвестирует в корпоративные и суверенные валютные облигации развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования в основном доллар США. Динамика прироста расчётной стоимости составляет 25,85% за последние 36 месяцев.
5. Фонд “Денежный” предлагает приобретение и погашение паев без комиссий. Пайщик может свободно распоряжаться своими средствами: вносить и выводить деньги. Динамика прироста стоимости пая за полгода составила 2,45%.

ПИФы акций

Фонды акций отличаются высокой степенью риска. Минимальный паевой взнос равняется 1 тыс. р.

Фонды акций Сбербанка:

1. “Добрыня Никитич” инвестирует в акции компаний России с высоким потенциалом роста и ликвидностью. Прирост стоимости пая в рублях за 3 года составляет 41,9%.
2. Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует в акции российских и зарубежных компаний средней и малой капитализации с высоким потенциалом развития. Доходность за 3 года составила 38,78%. Принимаются рублёвые и валютные вложения в активы.
3. Фонд активного управления нацелен на долгосрочную доходность через активное управление портфелем ценных бумаг. Инвестирует в акции и производные инструменты российских компаний. Доходность за 36 месяцев составила 32,38%.
4. “Электроэнергетика” инвестирует в акции российских электроэнергетических компаний. Имеет высокую доходность – 76,06% за 3 года. Фонд принимает рублёвые инвестиции в активы. Рекомендуемый срок размещения средств – от трёх лет.
5. “Природные ресурсы” – инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой ресурсов природы (нефть, газ, металлы и др.). Прирост стоимости пая составил 65,71% за 36 месяцев.
6. “Телекоммуникации и технологии” – инвестирование в акции телекоммуникационный компаний Российской Федерации. Фонд принимает рублёвые и валютные вложения. Инвестиции в этот ПИФ Сбербанка принёс вкладчикам невысокую доходность в размере 8,7% за 3 года.
7. “Глобальный Интернет” – лидер по доходности за 2017 в своей линейке. Занимается инвестированием в акции интернет-компаний. Доходность ПИФа составила 63,55% за последние 36 месяцев.
8. “Потребительский сектор” инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не входящие в число экспортоориентированных. Рекомендуемый срок размещения средств – 3 года. Прирост стоимости ПИФа составил 40,59% за 36 месяцев.
9. “Финансовый Сектор” инвестирует в акции финансовых организаций (банки, страховые компании и др.). Доходность за 3 года равняется 70,19%.
10. “Глобальное машиностроение”. Фонд занимается инвестированием средств пайщиков в акции компаний машиностроительного сектора. В ходе управления за 3 года стоимость паев увеличилась на 15,47%.

ПИФы смешанных инвестиций

К ПИФам смешанных инвестиций относится фонд “Сбалансированный”, который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный срок вложения – 3 года. Доходность фонда составила 41,82% за 36 месяцев.

ПИФы фондов

ПИФы фондов имеют высокий уровень риска (исключение – фонд “Золото”), но приносят существенный доход. Минимальная сумма вложения при онлайн-покупке пая составляет 1 тыс. р., при покупке через оператора Сбербанка – 15 тыс. р.

ПИФы фондов и направления их инвестирования:

1. “Америка” вкладывает в акции иностранного фонда SPDR S& P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдалась положительная динамика роста стоимости пая, составившая 50,66%.
2. “Европа” инвестирует средства в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года равняется 19,13%.
3. “Биотехнологии” вкладывает в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
4. “Золото” принимает валютные инвестиционные активы. Фонд вкладывает средства в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. Имеет средний уровень риска и соответствующую доходность – 10,55% за 3 года.
5. “Развивающиеся рынки” инвестирует в акции фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. Наблюдается положительная динамика стоимости пая – 22,8% за 36 месяцев.

Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)

Выдача закрытых ПИФов возможна только при создании фонда, а погашение – при его закрытии. ЗПИФ создаются для определённой цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.

Закрытые ПИФы Сбербанка:

1. “Арендный бизнес” инвестирует в высококлассную складскую недвижимость. Паи допущены к торгам Московской биржи. Динамика стоимости пая отрицательная – минус 4,93% за 3 года.
2. “Арендный бизнес 2” занимается инвестированием в коммерческую недвижимость высокого класса. Динамика стоимости пая положительная – плюс 5,3% за 2 года.
3. “Коммерческая недвижимость”. Цель фонда – приобретение недвижимости для получения дохода в виде арендных платежей и при продаже объектов. Занимается инвестированием в коммерческие постройки во всех регионах России. За 2015-2018 годы стоимость пая снизилась на 34,46%.
4. “Жилая недвижимость 2” вкладывает в жильё в столице и области с дисконтом на стадии строительства и последующей продажей. За 2014-2017 годы стоимость пая упала на 22,31%.
5. “Жилая недвижимость 3” имеет географию инвестиций – Москва и ближнее Подмосковье. Доход формируется за счёт продажи имущества фонда. Динамика стоимости пая – минус 10,42% за 3 года.

В видео представлен краткий обзор ПИФов Сбербанка. Автор – Нора Белоусова.

Как работают ПИФы

Схема работы ПИФов:

1. УК создаёт фонд и определяет стратегию получения прибыли, сферу инвестирования, на основании которых будет вести деятельность в дальнейшем.
2. Из представленных фондов вкладчик выбирает подходящий и подаёт заявку на покупку. После чего регистратор вносит пайщика в реестр.
3. Капитал из активов ПИФа инвестируется в акции компаний в соответствии с разработанной стратегией.
4. Инвестор получает прибыль.
5. Управляющая компания забирает долю от проведённых финансовых операций.

Вкладчик может обладать частью пая, что позволяет снизить ценовой порог для входа в фонд.

Как зарабатывать на ПИФах

Доход пайщика формируется разницей стоимости паев на момент покупки и продажи. Заработок во многом зависит от деятельности Управляющей компании и состояния рынка.

Перед покупкой ПИФов необходимо:

1. Ознакомиться с литературой по инвестированию.
2. Изучить текущую экономическую ситуацию.
3. Обратиться за помощью к профессионалам (получить консультацию можно на Доходность ПИФов Сбербанка

Для планирования финансов разработан калькулятор доходности ПИФов, находится он в Личном кабинете пользователя.

Частное лицо может сделать вклад в ПИФы несколькими способами:

• в Личном кабинете;
• в офисе “Сбербанк Управление активами”;
• через мобильное приложение компании;
• в отделении Сбербанка.

При личном обращении в банк или в офис управляющей компании при себе необходимо иметь паспорт. Для того чтобы стать пайщиком дистанционно следует позаботиться о наличии подтверждённого аккаунта на портале

Как вывести свои деньги из ПИФа?

Заявка на погашение паев оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:

• паспорт вкладчика;
• заявление на приобретение пая физическим лицом.

Главное условие вывода средств из ЗПИФ – прекращение фонда. Раньше этой процедуры забрать деньги нельзя.

Максимальный срок перечисления денег на счёт инвестора после погашения паев составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.

ПИФы Сбербанка России – плюсы выбора

Плюсы паевых фондов Сбербанка:

1. Доходность выше, чем по банковским депозитам. Соответственно, вкладывать в ПИФы выгоднее.
2. Доступность. Открыть ПИФ может каждый желающий. Не обязательно иметь навыки управления и разбираться в акциях и других ценных бумагах, эти функции возлагаются на УК.
3. Невысокая цена пая.
4. Простота оформления покупки и продажи.
5. Разнообразие ПИФов. Здесь стоит не забывать о правиле: чем больше доходность, тем выше риск.
6. Безопасность вложений. Этот процесс контролируется на государственном уровне. Деньги пайщиков хранятся в специальном депозитарии.
7. Налоги платит сама УК по ставке 13%, декларацию подавать не нужно. Владение паями более трёх лет освобождает доход от налогообложения.

Минусы вложения средств в ПИФы

Опираясь на отзывы клиентов Сбербанка, можно говорить о следующих минусах вложения средств в ПИФы:

1. Отсутствие гарантий получения прибыли. Всегда существует риск потерять часть вложенных средств.
2. Искусственное завышение стоимости пая для привлечения инвесторов.
3. Комиссия на покупку ПИФа. Купить пай можно по стоимости, увеличенной на 1% при сумме до 3 млн р., на 0,5% – при покупке свыше трёх млн р. Комиссия берётся и при погашении: 2% – владение паями от 0 до 180 дней, 1% – от 181 до 731 дня, свыше этих сроков – 0%.
4. Вложения в ПИФы не попадает под программу страхования вкладов. При ликвидации фонда в момент кризиса пайщики понесут значительные убытки.

Видео

О том, стоит ли инвестировать в ПИФы рассказывается в видео. Снято каналом “Твой потенциал”.

Источник https://maxdohod.info/kompanii/obzor-platformy-sberbank-investicii.html

Источник https://tiboss.ru/deposit/pify-sberbanka-19286/

Источник

Источник