Лучший хедж-фонд мира заработал 278% за полгода

Хедж-фонд представляет собой особый вид инвестиционного фонда. Его главная задача обеспечить максимальную доходность для вкладчиков с приемлемым риском.

У управляющих таких компаний обычно развязаны руки. Они могут использовать все доступные инструменты на рынке, а вкладчики имеют полный доступ к истории сделок. Для обеспечения высокой прибыли финансист прибегает различным стратегиям с использованием кредитного плеча, деривативов и коротких продаж.

Компрессия хедж фонда: что это и для чего?

Компрессия хедж фонда – уплотнение инвестиционных портфелей путём заполнения 531 000 вакантных инвестиционных мест. Достигается естественная ликвидация пустоты в «инвестиционном мешке».

Для клиента, не имеющего возможность пригласить дополнительных инвесторов (ограничен во времени, зоне покрытия сети), предусмотрена «финансовая подушка» со сложным начислением % от прибыльности общих активов.

• выступает инструментом стимуляции взаимодействия между участниками фонда;
• распределяет риски, связанные с нагрузкой на одного брокера, уровнево;
• помогает повысить безопасность вклада.

Помните, по истечение пустых ячеек фонд станет закрытым, и вы не сможете уже в него войти.

Главные характеристики хедж-фондов

Есть несколько важных параметров, которыми выделяются подобные инвестиционные фонды.

1. Доступность.

Не каждый инвестор может вложить свои деньги в подобную организацию. В Америке пользоваться услугами управляющих хедж-фондов могут только аккредитованные инвесторы. Размер первоначального взноса для частных лиц составляет 5 миллионов долларов. Минимальный депозит для институциональных квалифицированных инвесторов составляет 25 миллионов долларов.

В других странах можно встретить не столь жесткие требования к клиентам. Так, например, в офшорной зоне хедж-фонды готовы обслуживать клиентов с вложением от 100 тысяч долларов.

1. Широкая область инвестирования.

Обычно инвестиционные фонды обеспечивают прибыль исключительно за счет покупки и продажи ценных бумаг. Хедж-фонды могут вкладывать деньги в самые разные активы: акции, недвижимость, деривативы, валюту и так далее.

1. Кредитное плечо.

Для увеличения прибыли управляющий прибегает к использованию заемных средств. Однако ситуация, которая развернулась в 2008 году (Мировой финансовый кризис), показала, что кредитное плечо может повлечь за собой большие убытки, если цена начнет двигаться в противоположную от ожидаемой стороны.

1. Комиссии.

В инвестиционных фондах управляющий получает 1-2% от общей суммы инвестиций за обслуживание вкладчиков. Это слабо стимулирует на получение большой прибыли. В случае с хедж-фондами дело обстоит несколько иначе. Помимо комиссионных в размере 1-2% управляющий получает 20% от прибыли фонда. Таким образом, финансист заинтересован в максимизации доходности.

1. Не регулируется КЦББ.

Комиссия по ценным бумагам и биржам следит за деятельностью инвестиционных фондов и может отстаивать интересы вкладчиков в случае возникновения спорных ситуаций. Однако КЦББ не вмешивается в работу хедж-фондов. Поэтому такие организации могут принимать исключительно аккредитованных инвесторов, способных самостоятельно отстоять свои права, если управляющий задумал провернуть некоторые махинации на рынке. Вкладчики должны самостоятельно следить за деятельностью финансиста на рынке.

Классификация инвестирования в хедж-фонды

Существует типы фондов, которые классифицируются в соответствии со стандартами юрисдикций в которых фонд зарегистрирован.

Первый тип – это фонды относительной стоимости, которые инвестирует на фондовом рынке только одного государства. Второй тип – это глобальные макро-фонды, которые инвестируют вне зависимости от типа рынка или страны. И, к третьему типу относятся хедж-фонды, инвестиции которых сосредоточены исключительно на одном национальном рынке.

Безусловно, следует добавить еще несколько наиболее распространённых стратегий фондов, без которых картина оказалась бы неполной:

Long / Short — пожалуй самый распространенный тип хедж-фондов. Используемые стратегии предполагают покупку и продажу акций определенных компаний. Такие фонды, как правило, не ограничиваются финансовыми рынками одной страны, при этом активно используя заемные средства и гибко регулируют текущие позиции в соответствии с экономическими показателями и собственными прогнозами.

Market-neutral funds или рыночно-нейтральные фонды, базовая стратегия которых не зависит от направления движения цен активов. Фонд стремится использовать неэффективность рыночных цен на те или иные активы, которые взаимосвязаны между собой. В связи с этим, выбор инструментов инвестирования сосредоточен в рамках одного сектора или рынка.

Emerging-market фонды — инвестируют большую часть своих активов на финансовых рынках развивающихся стран. Подобные рынки, как правило, менее ликвидны, но имеют больший потенциал роста, чем рынки развитых регионов.

История появления первого хедж-фонда

Родоначальником первой подобной организации можно считать Альфреда Уинслоу Джонсона. Он был социологом. Огромное количество времени Джонсон посвящал вопросам бедности. В 1949 году он создал хедж-фонд A.W. Jones & Со. Компания была организована для инвестирования его личных средств и капитала близких друзей. Главная цель была вовсе не обогащение участников, а создание пассивного источника дохода, чтобы вкладчики имели возможности заниматься любимыми делами, не заботясь о заработке.

Основная стратегия хедж-фонда заключалась в покупке дешевых акций, которые в ближайшем будущем должны подняться в цене. Параллельно открывались шорты на ценные бумаги, которые должны наоборот упасть. Такая тактика принесла свои плоды. Так за 5 лет работы в период с 1960 по 1965 общая доходность составила 325%, что на 100% выше чем у самых успешных инвестиционных фондов.

В 1968 году было зарегистрировано порядка 140 хедж-фондов.

Крупнейшие хедж-фонды мира в 2020 году

Хедж-фонды не могут принимать деньги у обычного населения. Соответственно такие структуры обычно себя не рекламируют. Крупным держателям капитала и так известно о подобных организациях. Мы представляет список крупнейших хендж-фондов мира по результатам 3 квартала 2020 года.

Рейтинг был составлен на основе отчета авторитетного инвестиционного ресурса Preqin.com.

Bridgewater Associates – одна из самых крупных компаний в области хедж-фондов

Влияние хедж-фондов на мировую экономику

На рынке работает более 12 тысяч подобных организаций. Общая сумма средств, которая находится под их управлением, составляет несколько триллионов долларов.

Одним из самых ярких примеров за историю развития хедж-фондов является организация Джорджа Сороса – Quantum. В 1992 году прошла так называемая в мире финансов «Черная среда», в ходе которой произошла сильная девальвация британского фунта. На этом падении фонд Сороса заработал, по меньшей мере, 1 миллиард долларов.

Джордж Сорос – основатель хедж-фонда Quantum

Влияние хедж-фондов на мировую экономику раскрыто в книге «Большая игра на понижение. Тайные пружины финансовой катастрофы», автор Майкл Льюис. Особенность этой работы заключается в том, что писатель описывает реальные события и компании. Героями являются финансисты, которые смогли предвидеть кризис и заработали на этом.

Виды хедж-фондов

В результате активного развития и подъема подобных организаций, МВФ решил классифицировать их в зависимости от метода работы. Пока существует три основных типа хедж-фондов.

Глобальные фонды

Эти компании работают на международных рынках и могут вкладывать деньги в разных странах: США, Китай, Россия, Великобритания и так далее. Стратегии базируется на основании котировок конкретных организаций, которые тоже присутствуют на международном рынке.

Макро-фонды

Такие предприятия работают на рынке одной определенной страны. Поэтому при принятии решений они в основном берут во внимание макроэкономические показатели внутри рынка.

Фонды относительной стоимости

К этой категории относят хедж-фонды, которые работают по принципу первых подобных организаций, который был описан выше в статье. Стандартная схема работы до сих пор приносит свои плоды, как для управляющих, так и для инвесторов.

Хедж-фонды в России

В России хедж-фонд – это один из форматов ПИФа. Чтобы получить доступ ко всему «ассортименту» инструментов, управляющие регистрируют их в офшорах (например, на Каймановых островах).

Первый российский хедж-фонд был создан сравнительно недавно – в 2009 году. Основал «Фонд частных инвестиций 05.09» УК «Альфа Капитал» в виде закрытого ПИФа.

Еще один «пионер» появился в России в том же году при поддержке Europe Finance. Фонд DRG работает с использованием стратегии «Управляемые фьючерсы» (Managed Futures), которая весьма популярна на западе.

Неким аналогом классического хедж-фонда в России можно считать ОФБУ (общие фонды банковского управления). В отличие от ПИФов, такие типы фондов могут использовать агрессивную инвестстратегию и вкладывать деньги в опционы и фьючерсы.

Но в России индустрия хедж-фондов пока только зарождается, и поэтому большой популярностью не пользуется. Нашим управляющим не хватает элементарного опыта, да и российское законодательство пока окончательно не установило правила игры. Судить об эффективности российских фондов пока еще рано – слишком мало статистических данных для серьезного анализа.

Для сравнения: в США первый хедж-фонд был создан в 1949 году Альфредом Уинслоу Джонсом. Именно он первым догадался сочетать длинные позиции (игра на повышение) с короткими (игра на понижение).

Основные отличия хедж-фонда от ПИФа:

1. Минимальная сумма входа в хедж-фонд начинается с нескольких сотен тысяч долларов (от тысячи рублей в ПИФе)
2. Через хедж-фонд инвестор может инвестировать в десятки инструментов (в ПИФе его выбор ограничен ценными бумагами, золотом и недвижимостью)
3. Хедж-фонд работает как с длинными, так и с короткими позициями (только длинные позиции в ПИФе)
4. Деятельность хедж-фонда практически не регулируется государством (ПИФ находится под жестким контролем правительства)
5. Инвестировать в хедж-фонд могут только квалифицированные (аккредитованные) инвесторы (участником ПИФ может стать любой желающий)
6. Доля хеджа продается только внутри фонда (паи ПИФа разрешено продавать на вторичном рынке)

Расчет вознаграждения управляющего хедж-фондом

В доверительном управлении прибыль пропорционально распределяется между вкладчиками. Но это происходит после того, как управляющий вычтет свой процент за оказание услуг на финансовых рынках. Для расчета примера мы возьмем стандартную ставку финансиста – 2% комиссионные и 20% от прибыли.

Вначале 2020 года размер капитала под управлением хедж-фонда составлял 100 миллионов долларов. Ровно через 12 месяцев он увеличился до 120 миллионов долларов. Первым делом из этой суммы высчитывается комиссия в 2%, которая составляет 2,4 миллиона. Остается 117,6 млн. После вычитается вознаграждение управляющего: 17,6*0,2=3,52 млн. Между инвесторами распределяется оставшаяся прибыль, которая составляет 14,08 миллиона долларов.

Распределение прибыли может происходить не только раз в год, но и после каждого квартала. У инвесторов же остается выбор, либо забрать доход, либо реинвестировать его для увеличения своей доли в хедж-фонде. В целом такая система может напоминать принцип доверительного управления, который используется в ПАММ-счетах.

Способы инвестирования в хедж-фонды

Важно понимать, что в силу регулирующих норм, инвестирование в фонды предполагает, что инвестор является аккредитованным. Иными словами, это частное лицо, которое имеет определенный уровень дохода не менее $200 тыс. в год и сумму более $1 млн. собственных средств. Таким образом регулятор допускает, что состоятельный инвестор, имея такой уровень дохода достаточно компетентен, чтобы самостоятельно определять степень риска, ассоциируемую с инвестициями в хедж-фонды.

Тем не менее, есть определённые особенности, которые отличают фонды по форме взаимодействия с инвесторами. В качестве комиссии за управление средствами, инвесторы платят 2% от суммы инвестирования и 20% от прибыли, в случае успеха. Это неизменный стандарт индустрии. Фактор ликвидности также подчеркивает особенность хедж-фондов. В зависимости от стратегии, существует минимальный срок инвестирования, когда инвестор не может извлечь свои вложения из фонда. Минимальный период не менее 3 месяцев, но в случае отдельных фондов, срок инвестирования может быть от 3-х лет и выше. Для примера, входной порог в российских фондах значительно меньше, и составляет порядка 3 млн. рублей. Тем не менее, есть и более низкие условия, когда инвестор может инвестировать от $10 000.

Лучшие инвестиционные фонды России 2021 г

Хотите инвестировать на финансовых рынках, но не готовы проводить сделки самостоятельно? Обратите внимание на инвестиционные фонды.

Выбранный вами фонд возьмет на себя выбор активов для купли-продажи, а вы будете просто получать пассивный доход. Инвестиционные фонды делятся на несколько видов. Основные из них – это биржевые, взаимные и индексные фонды, а также инвестиционные трасты.

В этом руководстве мы обсудим лучшие инвестиционные фонды, доступные для жителей России в 2021 г. Мы рассмотрим различные виды фонды и расскажем, как можно вложить свои средства, не выходя из дома.

8 лучших инвестиционных фондов России

Далее вы найдете перечень лучших, по нашему мнению, инвестиционных фондов России. Подробная информация о каждом из них приводится ниже на этой странице.

1. iShares Russell 1000 ETF – инвестируйте более чем в 800 недооцененных американских акций – Инвестируйте сейчас
2. SPDR Gold ETF – инвестируйте в золото без комиссии и забот о хранении – Инвестируйте сейчас
3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – лучший инвестиционный фонд для инвестирования в компании малой капитализации – Инвестируйте сейчас
4. S&P 500 Index – инвестиционный фонд де-факто для долгосрочного повышения благосостояния – Инвестируйте сейчас
5. iShares MSCI Hong Kong ETF – инвестируйте в корзину гонконгских компаний – Инвестируйте сейчас
6. iShares FTSE China 25 Index ETF – инвестируйте в лучшие китайские ценные бумаги – Инвестируйте сейчас
7. BMO Responsible UK Income 2 Inc – лучший этичный фонд для инвестирования в мелкие и средние компании – Инвестируйте сейчас
8. Vanguard Pension Investment Fund – выберите целевую дату ухода на пенсию — Инвестируйте сейчас

Лучшие по основным параметрам инвестиционные фонды России

С одной стороны, очень хорошо, что у российских инвесторов есть выбор из тысяч инвестиционных фондов, поскольку инвестор любого типа может найти себе подходящий фонд. Однако задача отделения зерен от плевел становится очень сложной.

Приводим в связи с этим собственный список лучших по основным параметрам инвестиционных фондов, имеющихся в России.

iShares Russell 1000 ETF – инвестируйте более чем в 800 недооцененных американских акций

The iShares Russell 1000 ETF – отличный вариант для желающих инвестировать в экономику США. Фактически, этот фонд предоставит вам мгновенный доступ к акциям 843 компаний, то есть ваши разовые инвестиции позволят вам сразу же получить огромный портфель акций.

Управляющий инвестиционным фондом iShares старается выбирать американские компании, которые кажутся ему недооцененными. Это компании всех секторов как с крупной, так и со средней капитализацией. Что касается основных игроков, то в настоящее время 2,76% средств фонда вложено в компанию Berkshire Hathaway, и 2,27% – в Johnson and Johnson. Также у него имеются акции Walt Disney, Intel, Verizon и JPMorgan Chase & Co.

Хотя этот инвестиционный фонд и базируется в США и специализируется исключительно на американских компаниях, инвестировать из России очень легко. На самом деле, если вы обратитесь к регулируемому FCA брокеру – платформе Quantum AI , то сможете инвестировать безо всякой комиссии, дилинговых сборов или текущих расходов.

Вы рискуете своим капиталом

SPDR Gold ETF – инвестируйте в золото без комиссии и забот о хранении

Как указывает само название, этот инвестиционный фонд специализируется исключительно на золоте. Подобные фонды заслуживают рассмотрения, если вы предвидите ухудшение состояния экономики. Ведь инвесторы нередко перекладываются в такие активы, как золото, когда рыночная неопределенность усиливается, и хорошая динамика золота в этом году еще раз подтвердила правильность этой стратегии.

За 12-месячный период, предшествовавший написанию этой статьи, биржевой фонд SPDR Gold вырос на 25,99%. Инвестировать в этот инвестиционный фонд также очень легко – необходимо только соблюсти минимум €220 с роботом Quantum AI. Выбрав этот фонд, вы инвестируете в будущую стоимость золота, при этом вам не придется беспокоиться о хранении или поставке.

Об этом позаботится провайдер этого фонда – SPDR, так что можете инвестировать спокойно. Кроме того, выбор биржевого фонда – этого выбор минимальных затрат. А работая с таким брокером, как Quantum AI, вы опять-таки не будете платить никакой комиссии или текущих сборов и сможете ликвидировать свою позицию в любое время.

Вы рискуете своим капиталом

Лучшие взаимные инвестиционные фонды России

Оба упомянутых нами фонда являются биржевыми. Это означает, что провайдер занимается отслеживанием определенного инструмента – индекса Russell 1000 или золота. Взаимные фонды – это нечто иное, так как управляющий фондом самостоятельно решает, какие активы покупать и продавать, и когда.

Иными словами, даже если фонд специализируется на акциях из состава индекса FTSE 100, он может удалить ряд составляющих, если считает, что эти компании бесполезны для инвесторов. Фонды ETF этого делать не могут. Тем не менее, ниже мы приводим свой список самых высокорейтинговых взаимных инвестиционных фондов России.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – лучший инвестиционный фонд для инвестирования в компании малой капитализации

Большинство инвесторов интересуются компаниями с крупной капитализацией, котирующимися на Лондонской фондовой бирже, но некоторые инвестируют и в активно развивающиеся компании. Обычно такие компании находят на Рынке альтернативных инвестиций (AIM) – субрынке Лондонской фондовой биржи.

Для этих акций характерно намного более высокое по сравнению с голубыми фишками соотношение риска и вознаграждения, поскольку многим фирмам, котирующимся на AIM, еще только предстоит доказать эффективность своей бизнес-модели. Или же это уже сложившиеся компании, но с невысокой рыночной стоимостью. В любом случае, если вы захотите вложить часть капитала в мелкие компании, лучше предоставить это такому взаимному фонду, как MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

Ведь этот инвестиционный фонд сам определяет, в какие акции стоит вложиться, а в какие – нет. Опытный управляющий фондом выбирает и подходящее время для покупки или продажи. Фонд MI Chelverton UK Equity Growth функционирует с 2014 г., а стоимость активов под управлением этого фонда составляла на август 2020 г. более 722 млн. ф. ст..

Фондом руководят Джеймс Бейкер и Эдвард Бут, а его средства вложены в акции 127 компаний. Это компании разных секторов, по преимуществу технологические, медицинские, компании сферы услуг и сектора потребительских товаров. Самые крупные пакеты акций – пакеты акций Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys и dotDigital.

Другие ведущие взаимные инвестиционные фонды, заслуживающие внимания:

• Blackrock UK Fund: этот взаимный инвестиционный фонд специализируется на акциях компаний с крупной капитализацией. Это удобно, если у вас небольшой аппетит к риску, так как этот фонд инвестирует в сложившиеся фирмы с высокой рыночной стоимостью.
• ASI Global Smaller Companies: это еще один взаимный инвестиционный фонд, ориентирующийся на акции быстро развивающихся компаний. Фонд добивается хороших результатов с самого открытия, поэтому, возможно, стоит распределить инвестиции между этим фондом и фондом MI Chelverton UK Equity Growth, чтобы понизить уровень риска.

Вы рискуете своим капиталом

Лучшие инвестиционные фонды для начинающих

Все российские инвестиционные фонды, безусловно, подходят для начинающих, поскольку не требуют от инвестора никакой беготни. Все заботы по купле-продаже активов берет на себя провайдер фонда.

При этом некоторые инвестиционные фонды больше подходят для новичков, поскольку держат легкие для анализа активы. Обычно они специализируются на ценных бумагах ведущих компаний, которые давно и успешно работают и выпускают известные бренды.

S&P 500 Index – инвестиционный фонд для долгосрочного повышения благосостояния

Даже люди, далекие от бизнеса, наверняка слышали об S&P 500 – американском индексе фондового рынка. Он отражает динамику акций 500 крупных американских компаний, котирующихся как на NYSE, так и на NASDAQ. К ним относятся IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon и многие другие.

S&P 500 рассчитывается с 1926 г., а среднегодовая доходность вложений в этот индекс составила за весь период его расчета чуть больше 10%. Так что если вы новичок и ищете лучший объект для инвестирования, то, возможно, вам стоит ознакомиться со статьей “Как инвестировать в индекс S&P 500 в России. Главное, что структура этого индекса регулярно пересматривается, чтобы он неизменно отражал широкий американский фондовый рынок. Для этого в состав S&P 500 включаются в первую очередь компании с крупной рыночной капитализацией.

То есть в составе этого индекса преобладают самые крупные американские компании. Что касается возможностей для инвестирования, то в России немало фондов, которые отслеживают индекс S&P 500. Мы считаем, что легче и дешевле всего сделать это через фонд ETF. Среди этих фондов особо выделяется фонд инвестирования в индекс S&P 500 компании Vanguard. Инвестируя с Quantum Ai, вы не платите никаких комиссий!

Следует также отметить, что вариант Vanguard, как и большинство фондов ETF, позволяет также зарабатывать дивиденды. Последние будут поступать на ваш брокерский счет каждые три месяца. Реинвестируя эти дивиденды обратно в индекс S&P 500, вы можете ускорить рост своего капитала.

Следующий список фондов поможет вам найти фонд инвестирования в S&P 500, отвечающим вашим потребностям.

• iShares Core S&P 500 ETF
• SPDY S&P 500 ETF
• Portfolio Plus S&P 500 ETF

Вы рискуете своим капиталом

Лучшие биржевые инвестиционные фонды

Мы уже обсудили несколько лучших инвестиционных фондов, являющихся биржевыми. Повторим, что это Vanguard S&P 500 Index, SPDR Gold ETF и iShares Russell 1000 ETF. Однако существуют и другие биржевые инвестиционные фонды, заслуживающие внимания.

К ним относятся:

ETF iShares MSCI Hong Kong – инвестируйте в корзину гонконгских компаний

Если вы из тех инвесторов, которые хотели бы вложиться в постоянно растущие экономики Азии, возможно, вам стоит обратить внимание на ETF iShares MSCI Hong Kong. Как указывает само название, этот инвестиционный фонд специализируется на гонконгских рынках. В частности, в портфеле фонда находятся акции 41 компании, зарегистрированной на Гонконгской фондовой бирже.

Хотя его структура и сбалансирована, доля двух компаний составляет чуть более 36%. Это AIA Group (23,95%) и Hong Kong Exchanges and Clearing (12,14%).

Кроме того, в нем имеются акции Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries и CK Hutchinson. Важно то, что этот ETF еще раз показывает, как легко инвестировать в иностранные компании, не выходя из дома. В конце концов, Quantum AI абсолютно бесплатен для использования, начать работу с этой платформой очень легко. Только начните и вот вы уже обладатель корзины из 41 гонконгской компании!

Вы рискуете своим капиталом

iShares FTSE China 25 Index ETF – инвестируйте в лучшие китайские акции

Еще один заслуживающий внимания зарубежный ETF – China 25. Поддерживаемый известным провайдером фонда iShares, он позволяет инвестировать в 25 крупных китайских компаний.

К ним относятся Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba и China Mobile. Поскольку Китай – одна из самых мощных и быстро развивающихся экономик мира, этот инвестиционный фонд, безусловно, заслуживает того, чтобы за ним приглядывать.

Вы рискуете своим капиталом

Лучшие этичные инвестиционные фонды России

Инвестируя в фонды этого типа, нужно быть готовым к соблюдению определенного этического кодекса. На одном конце этого спектра находятся фонды, избегающие определенные отрасли и сектора, такие как, игорный бизнес, производство алкоголя и табака или оборонная промышленность..

В некоторых случаях этичные инвестиционные фонды специализируются исключительно на компаниях, занимающихся общественно полезной деятельностью. Например, это могут быть фирмы, развивающие чистую энергетику.

Тем не менее ниже мы приводим свой список самых высокорейтинговых этичных инвестиционных фондов России.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – лучший этичный фонд для инвестирования в мелкие и средние компании

Этот этичный инвестиционных фонд базируется в Великобритании и специализируется на британских акциях. Главная особенность этого фонда заключается в том, что каждая компания должна не только отвечать ряду этических принципов, но и иметь малую или среднюю рыночную капитализацию. Что касается доходности, то 4 года из 5 последних лет этот фонд опережал широкий индекс FTSE All-Share.

Если вы обратитесь к провайдеру этого фонда напрямую, то вам придется инвестировать не менее 500 000 ф. ст. Вот почему лучше обратиться к стороннему брокеру. Например, у Hargreaves Lansdown минимальная сумма инвестиций – всего 100 ф. ст. или минимальный прямой дебет – 25 ф. ст. в месяц. Что касается платы за услуги, то этот фонд обойдется вам в 0,91% в год.

Jupiter Responsible Income – инвестируйте в акции крупных компаний, активно управляющих обязанностями перед обществом

Этот инвестиционный фонд специализируется на компаниях, активно управляющих социальными и экологическими аспектами своей деятельности. В его портфеле содержатся акции 45 компаний, при этом преобладают акции GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso и Aviva.

Инвестирование через Hargreaves Lansdown опять-таки потребует разового вложения всего в 100 ф. ст. или ежемесячного внесения 25 ф. ст. Текущие сборы – 0,93%, при этом предоплата не требуется.

Что такое инвестиционный фонд?

Инвестиционные фонды позволяют инвестировать на финансовых рынках и получать пассивный доход. Клиентам не нужно иметь какой-либо опыт или знать, как работают рынки, так как управляющий фондом сам принимает все решения, касающиеся инвестиций. То есть выбранный вами инвестиционный фонд будет покупать и продавать за вас акции, облигации и другие активы.

Инвестиционные фонды бывают нескольких видов. Но как бы они ни назывались – биржевыми (ETF), фондами REIT, взаимными фондами, фондами недвижимости, инвестиционными трастами, фондами денежного рынка или индексными фондами – все они позволяют инвестировать в корзину активов, проведя всего одну сделку.

Предположим, например, что вы решили вложиться в доходный фонд, специализирующийся на мелких британских компаниях. Инвестировав всего несколько сот фунтов, вы получите портфель более чем из 200 акций, котирующихся на AIM. Аналогично, вложившись в фонд, отслеживающий FTSE 100, вы купите корзину из 100 акций британских компаний с крупной капитализацией.

Что касается фундаментальных показателей, то инвестиционными фондами управляют крупные финансовые институты. Самые крупные игроки на этом рынке – iShares, SDPR и Vanguard. Ваши средства объединят со средствами тысяч других инвесторов. Нередко такие фонды управляют многомиллиардными активами.

Как работают инвестиционные фонды?

Какой бы фонд вы ни выбрали – ETF, взаимный фонд или траст, процедура инвестирования будет примерно одинаковой. Рассмотрим для большей ясности пример того, как работают лучшие инвестиционные фонды.

• Вы вкладываете 10 000 ф. ст. в инвестиционный взаимный фонд
• Управляющий фондом специализируется на акциях компаний с крупной капитализацией
• Всего этот фонд покупает акции 150 компаний, зарегистрированных на Лондонской фондовой бирже
• Теоретически вы приобретете небольшую долю каждой акции, купленной фондом – долю, пропорциональную вложенной вами сумме
• Например, если 4% средств фонда вложено в HSBC, ваши инвестиции на сумму 10 000 ф. ст. будут включать в себя акции HSBC на 400 ф. ст.

Что касается возможных доходов, то большинство инвестиционных фондов выплачивает дивиденды. Эти дивиденды – часть дивидендов по акциям или купонных платежей по облигациям, полученных фондом от имени своих инвесторов. Обычно они выплачиваются каждые 3 месяца, но иногда и каждые 6 или 12 месяцев.

Помимо регулярных дивидендов, вы сможете получить доход в случае роста стоимости ваших инвестиций в результате повышения цены активов фонда на открытом рынке. Например, если вы в фонд, отслеживающий вы инвестируете в фонд, отслеживающий FTSE 100, а этот индекс увеличится на 10%, то ваши инвестиции в этот фонд увеличатся на тот же процент.

Виды инвестиционных фондов

Как уже говорилось, инвестиционные фонды бывают различных видов. Большинство функционирует одинаково, то есть клиенты инвестируют пассивным образом в корзину активов. Фонд приобретает от их имени активы и определяет подходящее время для продажи.

При этом между разными видами фондов существуют небольшие различия, о которых мы и расскажем далее.

• Взаимные фонды: фонды этого вида определяют, какие активы купить и когда. Управляющий фондом может выбирать активы для инвестирования, так как фонд не привязан к конкретному рынку. Поскольку это фонды с активным управлением, их комиссия несколько выше, чем у фондов ETF.
• Фонды ETF: эти инвестиционные фонды следят за определенным рынком. Например, если цель ETF – отслеживать NASDAQ 100, он будет стараться в точности повторить структуру этого индекса. Нередко эти фонды – низкозатратный вариант, поскольку это фонды с пассивным управлением.
• Инвестиционные трасты: трасты похожи на взаимные фонды тем, что управляют капиталом инвесторов активно – поскольку принимают все инвестиционные решения. Трасты не привязаны к конкретному рынку и могут действовать более гибко.
• Индексный фонд: как указывает само название, индексный фонд отслеживает определенный индекс фондового рынка, например FTSE 100 или Dow Jones. Он покупает акции всех компаний в составе индекса с теми же весовыми коэффициентами.

Ниже мы расскажем о видах фондов, более подходящих для российских инвесторов.

• Индексные фонды
• Взаимные фонды
• Фонды-трекеры
• Фонды Vanguard
• Фонды денежного рынка
• Доходные фонды
• Этичные инвестиционные фонды
• Инвестиционные трасты
• Фонды недвижимости
• Фонды REIT
• Золотые фонды
• Технологические фонды
• Фонды абсолютной доходности

Инвестиционные трасты в сравнении с фондами

Инвестиционные трасты – одна из разновидностей инвестиционных фондов. Они популярны в мире, поскольку в прошлом десятилетии трасты обычно опережали взаимные фонды.

Одно из основных их отличий от фондов состоит в том, что они могут занимать деньги. Это называется левереджем и увеличивает покупательную способность траста, так как они могут тратить на покупки не только оборотный капитал.

Преимущества инвестирования в лучшие инвестиционные фонды

Выбор инвестиционного фонда, а не традиционной покупки акций или облигаций, дает ряд преимуществ.

К ним относятся:

• Опыт не требуется: выбор акций или облигаций – дело непростое. Нужно уметь проводить технический и фундаментальный анализ и читать и толковать отчетность компаний. Вот почему так много новичков выбирают российские инвестиционного фонды, не требующие знания того, как работают финансовые рынки.
• Источник пассивного дохода: вложив свои деньги в инвестиционный фонд, можно просто сидеть и ждать, пока провайдер будет покупать и продавать активы от вашего имени. Это отличный способ получения пассивного дохода, так как каждые три месяца вам будут выплачивать дивиденды.
• Низкая сумма инвестиций:сегодня можно инвестировать в фонды и с небольшим капиталом. В большинстве случаев достаточно всего пару сотен долларов. Некоторые платформы идут еще дальше и позволяют инвестировать в биржевые фонды минимально 50 долл. США, а у Hargreaves Lansdown этот минимум составляет 100 ф. ст. А если выбранный вами инвестиционный фонд требует значительного капитала, вы просто обходите это требование, обратившись к брокеру.
• Низкая плата за услуги: большинство лучших инвестиционных фондов 2021 г. взимает текущую плату в размере не более 1% в год. Иногда она очень близка к 0% – особенно в биржевых и индексных фондах. Но и в «более дорогих» фондах это небольшая цена за возможность стать пассивным инвестором.
• Диверсификация: диверсификация позволяет уменьшить риск путем распределения инвестиций между активами, связанными с различными отраслями и секторами. Самостоятельное достижение этой цели может потребовать больших затрат времени и денег. Другое дело, если инвестировать в фонд, так как нередко одна такая сделка позволяет инвестировать в сотни, а то и в тысячи активов.
• Труднодоступные рынки: некоторые финансовые рынки труднодоступны для рядового российского инвестора. Пример – фондовые рынки развивающихся стран. А инвестиционные фонды нередко управляют активами на миллиарды долларов, и для них недоступных рынков просто не существует. Вот почему инвестиционные фонды – ваш инструмент проникновения на желаемый рынок или сектор.

Как выбрать лучшие инвестиционные фонды 2021 г

При таком выборе хороших инвестиционных фондов непросто понять, с чего лучше начать. Главное, чтобы фонд соответствовал вашим долгосрочным инвестиционным целям. Например, у вас может быть цель увеличить свой капитал за несколько десятилетий, чтобы спокойно выйти на пенсию, или цель инвестировать в определенные инструменты, например, иностранные облигации или ценные бумаги США.

В любом случае ниже вы найдете перечень того, на что нужно обратить внимание при поиске инвестиционного фонда, отвечающего вашим потребностям.

• Вид фонда: прежде всего нужно понять, фонд какого типа предлагается данным провайдером. Это может быть биржевой, взаимный фонд, траст или индексный фонд.
• Цели: на каком активе или рынке специализируется этот фонд? Здесь возможно много вариантов, начиная с акций крупных американских компаний и заканчивая развивающимися рынками.
• Прошлая доходность: Узнайте, какой была доходность этого фонда последние несколько лет. Сравните ее не только с аналогичными фондами, но и рынком в целом.
• Текущие сборы: большинство фондов взимает текущую плату в виде определенного процента. Обычно она составляет менее 1% в год, но иногда бывает и больше. Узнайте также, если ли комиссия за результат и комиссия, вносимая авансом.
• Минимальная сумма инвестиций: узнайте минимально возможную сумму разовых инвестиций. Если она слишком велика, скорей всего, у стороннего брокера она будет ниже.
• Риск: ведущие провайдеры инвестиционных фондов, например Vanguard, сообщают об уровне риска, связанного с каждым из их продуктов. Это позволяет понять, на какой риск ты идешь, когда инвестируешь в данный фонд.
• Периодичность выплаты дивидендов: обязательно узнайте периодичность, с который вы будете получать дивиденды от инвестиционного фонда. Обычно они выплачиваются каждые три месяца, но иногда и раз в полугодие или даже год.

Как видно из сказанного выше, существует немало факторов, которые следует учесть прежде, чем выбрать инвестиционный фонд. Вот почему стоит изучить некоторые из высокорейтинговых фондов, обсуждавшихся нами на этой странице – ведь все они доступны для российский инвесторов.

Лучшие брокеры инвестиционных фондов в России

Если вы решите инвестировать в инвестиционный фонд, вам потребуется надежный онлайновый брокер, деятельность которого регулируется FCA. Хотя некоторые провайдеры фондов и позволяют инвестировать напрямую через свой сайт, комиссия и минимальная сумма на счету нередко оказываются выше. В связи с этим мы посоветовали бы вам воспользоваться сторонней платформой.

Вот лучшие брокеры инвестиционных фондов, доступные для жителей России.

1. Quantum AI (Квантовый ИИ) – Получите советы по инвестициям от первой в мире квантовой компьютерной машины

Quantum AI (Квантовый ИИ)-это программное обеспечение, использующее технологию квантовых вычислений для выработки рекомендаций о том, что покупать и продавать и когда. Платформа сотрудничает с несколькими платформами MT4, а также другими брокерскими компаниями. Но все инвестиции осуществляются непосредственно на сайте или в приложении Quantum AI.

Робот Quantum AI может давать советы по многим различным финансовым активам, таким как ETF и фонды, Криптовалюты, Форекс и акции.

Инвестиционный робот automed говорит, что они могут приносить до 60% прибыли каждый день, что очень впечатляет. Несмотря на то, что мы не можем найти никакой предыдущей истории производительности, платформа Quantum AI занимает высокие места в таких местах, как Trustpilot и CoinInsider.

Настройка учетной записи очень проста и занимает всего несколько минут. Минимальная сумма, с которой вам придется начать, составляет 220 евро, которые также можно снять в любой момент. Квантовый ИИ вообще не взимает никаких сборов. Вы не платите за депозиты, снятие средств или любую другую комиссию за транзакции. С вас также не взимаются комиссионные. Здорово, да?

Квантовый ИИ не регулируется, но очень немногие роботы регулируются. Если у вас есть какие-либо вопросы или вам нужна помощь в чем-либо, их служба поддержки клиентов доступна по электронной почте 24/7.

Давайте рассмотрим некоторые преимущества и недостатки квантового ИИ. Вы увидите, что хорошее перевешивает плохое.

Источник https://endnomer.ru/azy/krupnejshie-hedzh-fondy-mira.html

Источник https://tradingplatforms.com/ru/%D0%BB%D1%83%D1%87%D1%88%D0%B8%D0%B5-%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D1%84%D0%BE%D0%BD%D0%B4%D1%8B/

Источник

Источник