Лучшие индексные фонды США

Индексные фонды пользуются популярностью у инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, немедленную диверсификацию и более низкий риск – обычно все это по низкой цене. Вот почему многие инвесторы, особенно начинающие, считают индексные фонды более выгодными инвестициями, чем отдельные акции.

Среди лучших-индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S&P 500). Индекс включает в себя крупнейшие, глобально диверсифицированные американские компании во всех отраслях промышленности, что делает его настолько низкорисковым, насколько это возможно при инвестировании в акции. Конечно, как показала первая половина 2020 года, даже весь рынок может сильно колебаться.

Этот индекс-само определение рынка, и, владея фондом, основанным на индексе, вы получите доходность рынка. Это также один из самых популярных индексов.

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах и пяти ведущих индексных фондах, чтобы рассмотреть возможность добавления в свой портфель в этом году.

Что такое индексный фонд?

Индексный фонд — это фонд – либо взаимный фонд, либо биржевой фонд (ETF),-который основан на заранее определенной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, который выглядит как можно более похожим на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс меняется, поскольку компании добавляются и удаляются и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Из-за этого подхода индексные фонды рассматриваются как тип пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, где менеджер анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей. Этот пассивный подход означает, что индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов, попадающих на рынок.

Некоторые из наиболее известных индексов включают индекс S&P 500, индекс Dow Jones Industrial Average и индекс Nasdaq 100. Индексные фонды являются популярной стратегией для ETFs, и практически все ETFs основаны на индексах.

Почему индексные фонды популярны?

Инвесторы любят индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С помощью одной покупки инвесторы могут владеть широким спектром компаний.

Например, одна акция индексного фонда, основанного на индексе S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний. В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500 позволяют вам владеть компаниями в разных отраслях, другие допускают доступ к определенной отрасли, стране или даже стилю инвестирования (скажем, дивидендные акции).

Индексный фонд S&P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S&P 500 предлагают хорошую доходность с течением времени, они диверсифицированы и имеют примерно такой же низкий риск, как и инвестиции в акции. Как и все акции он будет колебаться, но со временем индекс вернется примерно на 10 процентов в год. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительного периода времени они создадут среднюю доходность.

Итак, вот некоторые из лучших индексных фондов США на 2020 год. Эти фонды основаны на индексе S&P 500 или содержат много акций в этом индексе.

Лучшие индексные фонды США

Приведенный ниже список включает в себя индексные фонды S&P 500 от различных компаний, а также некоторые из самых дешевых фондов, торгующихся на публичных рынках. Когда речь заходит о таком индексном фонде, как этот, одним из самых важных факторов вашей общей доходности является стоимость.

В него входят два взаимных фонда и три ETF:

• Индекс Fidelity ZERO
• Vanguard S&P 500 ETF
• SPDR S&P 500 ETF Trust
• iShares Core S&P 500 ETF
• Индексный фонд Schwab S&P 500

Индекс большой крышки Fidelity ZERO (FNILX)

Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index mutual fund является частью набега инвестиционной компании на взаимные фонды без коэффициента расходов, поэтому его прозвище нулевое. Фонд официально не отслеживает индекс S&P 500-технически он следует за индексом Fidelity U. S. Large Cap Index – — но разница академическая. Реальная разница заключается в том, что Fidelity не нужно платить лицензионный сбор, чтобы использовать название S&P, сохраняя затраты ниже для инвесторов.

Соотношение расходов: 0 процентов. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $0 ежегодно.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500. По состоянию на август 2020 года его активы составляли 597 миллиардов долларов, что делало его одним из крупнейших фондов на рынке. Этот ETF начал торговаться в 2010 году, и он поддерживается Vanguard, одним из мощных центров фондовой индустрии.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $3 ежегодно.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF-это дедушка ETFs, основанный еще в 1993 году. Это помогло запустить волну инвестирования в ETF, которая стала столь популярной сегодня. По состоянию на сентябрь 2020 года его активы составляли почти 287 миллиардов долларов, что делало его одним из самых популярных ETF. Фонд спонсируется State Street Global Advisors-еще одним тяжеловесом в отрасли-и отслеживает индекс S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,09 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $9 ежегодно.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IShares Core S&P 500 ETF-это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний BlackRock. Имея активы в размере 214 миллиардов долларов (по состоянию на сентябрь 2020 года), этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и как и другие крупные фонды отслеживает индекс S&P 500. С датой основания 2000 года этот фонд является еще одним долгосрочным игроком.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $3 ежегодно.

Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Имея почти 45 миллиардов долларов активов (по состоянию на сентябрь 2020 года), индексный фонд Schwab S&P 500 находится на меньшей стороне тяжеловесов в этом списке, но это не очень беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет солидный послужной список, датируемый 1997 годом и спонсирует его Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли. Шваб особенно известен своей ориентацией на создание продуктов, удобных для инвесторов о чем свидетельствует тонкое соотношение расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждый вложенный $ 10,000 будет стоить $2 ежегодно.

Это одни из лучших американских индексных фондов S&P 500 на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S&P 500 по низкой цене, но при этом пользоваться преимуществами диверсификации и снижения риска. Учитывая эти преимущества, неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Шесть лучших Американских фондов облигаций, которые могут принести хорошую прибыль в 2021 году

2020 год, мягко говоря, был насыщен неприятными для частных инвесторов событиями. С точки зрения рынка облигаций, это был необычный год, поскольку стоимость этих ценных бумаг выросла, а доходность упала до рекордных минимумов.

Когда речь заходит об инвестировании в облигации, нужно учитывать гораздо больше, чем текущая процентная ставка по долговым ценным бумагам. Ведь это и возможность получать доход, и диверсификация инвестиционного портфеля .

Большую часть времени, когда акции или другие биржевые инструменты находятся практически в постоянном движении, то облигации похожи на защищенную гавань в разбушевавшемся море. Однако, в этом году, рынки облигаций не только дороже, чем обычно, но и потенциально более рискованные.

Показатели рынка облигаций США в 2021 году, как и на большинстве финансовых рынков, будут в значительной степени зависеть от степени экономического подъема. А это напрямую связано:

• с темпами и географией распространения пандемии коронавируса;
• с масштабами иммунизации населения вакцинами, способными остановить распространение коронавирусной инфекции.

Долгосрочные показатели доходности долговых ценных бумаг росли почти стабильно с тех пор, как Pfizer впервые объявила 9 ноября, что ее вакцина COVID-19 была эффективна минимум на 90 %. Способствовало возрастанию уверенности инвесторов в получении доходов от владения облигациями и начатая 8 декабря вакцинация населения в Великобритании, и 14 декабря в США.

Если 25 декабря 2020 года доходность 10-летних казначейских облигаций составляла 0,92 % , то 06.01.2021 г. их доходность возросла до 1,033 % . Американские облигационные стратеги ожидают еще более высоких ставок к концу 2021 года, в пределах 1,5 % , если восстановление экономики будет продолжаться.

Предлагаю рассмотреть надежные фонды облигаций для частных инвесторов, сочетающие в себе низкие дополнительные расходы и высокое качество управления.

1. Fidelity U. S. Bond Index

Fidelity U. S. Bond Index (FXNAX) — это надежный Фонд облигаций, в который можно инвестировать не только в 2021 году, но и на многие годы вперед. Это оптимальный вариант для тех, кто ищет недорогой диверсифицированный фонд, чтобы пополнить свой инвестиционный портфель ценными бумагами с фиксированным доходом.

Главный урок 2020 года заключается в том, что инвесторы могут строить обоснованные предположения о будущем направлении рынков капитала. Однако, никто точно не знает, что произойдет. Только по этой причине стоит рассматривать преимущества широко диверсифицированных облигационных индексных фондов, таких как FXNAX.

Индекс Fidelity U. S. Bond Index в настоящее время может похвастаться надежными 2300 облигациями, включая:

• казначейские облигации (37 %);
• инвестиционные корпорации (28 %);
• ипотечные ценные бумаги (28 %).

Это качественный инвестиционный портфель. 99,9 % облигаций имеют высокий рейтинг. Fidelity U. S. Bond Index также является одним из лучших фондов облигаций для инвесторов, желающих получать небольшой доход из разных источников. FXNAX может быть продуктивным практически в любой экономической среде.

Взимается небольшая комиссия — всего 0,025 % годовых расходов, то есть, не более 2,5 $ с каждых инвестированных 10 тысяч $ в течение года.

Итак, FXNAX – это:

— фонд, работающий со среднесрочными облигациями;

— управление активами в размере 56,1 млрд $ ;

— взимание комиссионных — 0.025 % ;

— доходность SEC – 1,1 % .

2. Metropolitan West Total Return Bond M

Metropolitan West Total Return Bond M (MWTRX) — это основной облигационный фонд для инвесторов, которые не против заплатить немного больше комиссионных за эффективное управление средствами.

Учитывая, что в 2021 году зависимость доходности рынка облигаций от эффективности управления может значительно возрасти, привлекательность MWTRX возрастает. Управляющий директор фонда Тэд Ривелл работает в команде уже 23 года.

Как Фонд облигаций с «общей доходностью», MWTRX больше фокусируется на обеспечении роста стоимости бондов, опережающем его основной ориентир, которым является совокупный индекс облигаций Bloomberg Barclays U. S. Именно это фонд и сделал, превосходя ориентир последние 15 лет.

Это делает Metropolitan West с общей доходностью одним из лучших фондов облигаций для частных инвесторов, которые стремятся к повышению стоимости ценных бумаг в первую очередь и доходности во вторую.

Итак, Metropolitan West – это фонд:

— работающий со среднесрочными портфелями облигаций core-plus (Core plus — это стиль управления инвестициями, который позволяет менеджерам увеличивать основную базу холдингов в рамках определенного целевого портфеля с помощью инструментов, которые имеют больший риск и большую потенциальную доходность);

— управляющий активами в 90,4 миллиарда $ ;

— с доходностью SEC – 1,1 % ;

— с комиссионными – 0,68 % .

3. Dodge & Cox Income

Dodge & Cox Income (DODIX) управляет портфелем облигаций инвестиционного класса (высокосортные ценные бумаги). Он сочетает в себе низкие комиссионные, высокую производительность, доходность выше среднего и компетентное управление.

Комиссионные DODIX ( 0,42 % ) выглядят более дорогостоящими, чем некоторые индексные фонды облигаций, но эти затраты вполне соответствуют эффективному управлению и ниже среднего уровня у аналогичных фондов.

Девять менеджеров-управленцев Dodge & Cox Income работают в фонде более 15 лет, включая таких менеджеров, как Дана Эмери, Томас Дуган и Лариса Рош, которые тесно связаны с DODIX по меньшей мере 20 лет.

Между тем, исторически DODIX находится в верхнем квартильном рейтинге среди своих сверстников за каждый значимый период времени. На данный момент частные инвесторы могут получить привлекательную доходность почти в 2 % .

Что касается самого портфеля ценных бумаг, то примерно 85 % ценных бумаг DODIX разделены между инвестиционными корпоративными облигациями и безопасными долговыми обязательствами. Большая часть оставшихся 15 % — это государственный долг США и других стран.

В 2021 году среднесрочные облигации могут обеспечить более высокую доходность, чем краткосрочные облигационные фонды. Меньший процентный риск, чем у долгосрочных облигационных фондов может оказать решающее воздействие на инвесторов при принятии ими решения.

Итак, Dodge & Cox Income – это фонд:

— работающий со среднесрочными облигациями core-plus;

— управляющий активами, объемом 66,5 миллиардов $ ;

— с доходностью SEC – 1,9 % ;

— с комиссионными — 0,42 % .

4. Great-West Multi-Sector Bond

Американский рынок облигаций в 2021 году будет сложным, что лишний раз продемонстрирует преимущества хорошо управляемого мультисекторного фонда, такого как Great-West Multi-Sector Bond (MXLMX).

Мультисекторальное направление работы фонда позволяет менеджменту покупать большинство видов облигаций, доступных на рынке. На данный момент MXLMX вложил 72 % своих активов в корпоративные облигации.

Это достаточно рискованный шаг, их примерно в два раза больше, чем у остальных фондов. Большая часть оставшихся средств инвестирована в застрахованные долговые обязательства и государственные долговые бумаги.

Ведущий менеджер Дэн Фусс работает в фонде с 1994 года, может похвастаться колоссальным 63-летним опытом работы в отрасли.

Даже в худшем долгосрочном периоде (три года), MXLMX по-прежнему входит в число 20 % лучших в своей категории с годовой доходностью 5,4 % .

Итак, Great-West Multi-Sector Bond – это фонд:

— работающий с многосекторными облигациями;

— управляющий активами в 626,1 миллионов $ ;

— с доходностью SEC – 1,5 % ;

— с комиссионными – 0,9 % .

5. Vanguard High-Yield Corporate Investor

Тем, кто желает повысить доходность облигаций в 2021 году, придется решиться на более высокий уровень риска. Vanguard High-Yield Corporate Investor (VWEHX) является одним из лучших фондов облигаций для частных инвесторов, которых интересует более высокая доходность, но без чрезмерно высокого риска и покупки совсем уж мусорных облигаций.

Более 90 % активов VWEHX имеют низкие рейтинги либо вообще их не имеют. Такое решение может показаться очень рискованным, но только на первый взгляд, поскольку:

• 55 % активов имеют рейтинг BB (удовлетворительный уровень кредитоспособности);
• еще 29 % средств находятся в облигациях с рейтингом B (невысокий уровень кредитоспособности);
• ниже уровня В — чуть меньше 7 % ценных бумаг;
• только 1 % вообще не оценивается.

В инвестиционном портфеле VWEHX — 5 % облигаций с рейтингом ААА. Все это и приносит в конечном результате высокую доходность (больше, чем у конкурентов), но при более высоком уровне риска, чем у основных фондов облигаций,

Частный инвестор получает более 3 % в годовом доходе, что ставит его в более выгодное положение с точки зрения получения чистого дохода, чем это сделают ранее представленные фонды облигаций.

Итак, Vanguard High-Yield Corporate Investor – это фонд:

— работающий с высокодоходными облигациями;

— управляющий активами в 27,6 млрд $ ;

— с доходностью SEC – 3,4 % ;

— с комиссионными – 0,23 % .

6. Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Investor

Для тех инвесторов, у кого есть налогооблагаемые счета, Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Bond Investor (VWITX) может стать фондом облигаций, который себя хорошо зарекомендует в 2021 году.

VWITX имеет колоссальный портфель муниципальных облигаций, которые приносят доход — 11 с лишним тысяч. Многие из них не облагаются налогом. Фонд может держать облигации с любым сроком погашения, но 75 % портфеля, как правило, инвестируется в среднесрочные облигации, которые имеют срок погашения от шести до 12 лет.

Доходность SEC всего в 1,0 % — это не то, о чем стоит писать, но она немного лучше, чем кажется на первый взгляд. Этот доход, во-первых, освобожден от федеральных налогов США, что эквивалентно получению дохода в 1,7 % .

VWITX – это инвестиции в сильные ценные бумаги со средним кредитным рейтингом А. Комиссионные расходы – небольшие, всего 0,17 % . Это чрезвычайно мало по сравнению с аналогами, у которых средний уровень 0,56 % .

Итак, Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Bond Investor – это фонд:

— работающий с муниципальными среднесрочными облигациями;

— управляющий активами в 78,6 миллиардов $ ;

— с доходностью SEC – 1 % ;

— с комиссионными 0,17 % .

Инвестировать в эти фонды можно через Американских брокеров . Это отличный инструмент для консервативного портфеля на долгосрочную перспективу. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

Источник https://nedvigimost-i-financi.ru/investitsii/luchshie-indeksnye-fondy-ssha/

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/shest-luchshix-amerikanskix-fondov-obligacij-kotorye-mogut-prinesti-xoroshuyu-pribyl-v-2021-godu.html

Источник

Источник