Как инвестировать в акции для начинающих 2021

Возможно, вы много слышали о компании и хотите инвестировать в нее, но с чего начать?

Благодаря онлайн-брокерам покупка и продажа акций онлайн никогда не была такой простой. Однако для новичков это может сбить с толку.

Если вы никогда раньше не покупали акции, может быть сложно понять, с чего начать и на что обращать внимание при покупке акций в Интернете.

Это пошаговое руководство объяснит, как покупать акции для новичков, и позволит вам легко начать покупать и продавать акции.

Мы также объясним, когда покупать акции, где их покупать и как получить максимальную отдачу от покупки акций в Интернете.

На этой странице:

Наш рекомендованный биржевой брокер — 0% комиссии

• 0% Комиссия на акции
• Торгуйте акциями, Forex, Crypto и др.
• Только минимальный депозит $ 200

Как начать торговать акциями за 3 простых шага:

Шаг 1. Откройте торговый счет

Откройте торговый счет у нашего рекомендованного брокера, заполнив свой профиль пользователя и пройдя проверочный тест KYC.

Шаг 2: Депозитные средства

После утверждения учетной записи трейдера используйте рекомендованные брокером способы оплаты для внесения минимального депозита.

Шаг 3: Демо и реальная торговля

Вы можете начать торговать предпочитаемыми акциями прямо сейчас. Лучше всего начать с демо-счета брокера, где вы сможете усовершенствовать свою стратегию.

Отказ от ответственности: eToro — 75% клиентов теряют деньги при торговле CFD

Критерии, по которым выбирались наши биржевые торговые площадки?

При определении лучших биржевых трейдеров мы учитывали следующие факторы:

• Поддержка дробной торговли акциями
• Торговые сборы и комиссия в зависимости от объема торгов
• Дизайн торговой платформы, доступные инструменты и функции
• Количество поддерживаемых фондовых рынков
• Легкость открытия счета

Как покупать акции в Интернете: учебное пособие для начинающих

В наши дни покупка акций легко осуществляется через биржевой брокер онлайн.

Биржевой онлайн-брокер выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами акций, облигаций, ETF, и другие инвестиционные ценные бумаги.

Брокер по акциям или инвестициям получает комиссию брокера и зарабатывает деньги на разнице между ценой покупки и продажи акций.

В настоящее время онлайн-брокеры широко предлагают приложения для торговли акциями позволяя вам инвестировать в акции со своего смартфона.

Открытие счета биржевого маклера — это быстрый процесс, который занимает не более 5 минут. Выбранный вами биржевой маклер потребует от вас некоторые данные, такие как подтверждение личности, адрес и уровень дохода.

Затем вам нужно будет пополнить свой счет, и с этого момента покупка акций по вашему выбору становится простой задачей. Если вас интересуют акции с высоким потенциалом роста даже при небольших инвестициях, вам следует подумать о торговле. запасы пенни а.

Ниже мы проиллюстрировали быстрые пошаговые инструкции по покупке акций через одного из рекомендованных нами биржевых маклеров. Союзник Инвест.

Шаг 1. Откройте счет биржевого брокера

Во-первых, откройте свой счет в Ally Invest путем нажав здесь. Затем вам будет предложено ввести основную информацию о вашем счете, подтвердить свою личность и ответить на краткие вопросы о вашем доходе и толерантности к риску.

Вот некоторые из самых популярных и не менее авторитетных торговых онлайн-платформ, на которых вы можете дешево покупать акции:

1. Тайник — лучший общийl

Инвестиционное приложение Stash может легко сойти за самую удобную платформу для торговли акциями. Он богат образовательным контентом и советами по инвестированию в онлайн-акции, что делает его наиболее подходящим для начинающих трейдеров.

Инвесторы, которым нужно немного потрудиться, когда дело доходит до выбора торговых инструментов или диверсификации своего портфеля, также получают опытный коуч.

Приложение поддерживает относительно простой процесс открытия счета с нулевым начальным депозитом и операционным балансом. Это также одна из немногих биржевых брокерских компаний, которые допускают частичную торговлю акциями, позволяя вам заключать сделки всего за 5 долларов. Кроме того, он поддерживает такие учетные записи с льготным налогообложением, как Roth IRA и традиционные счета IRA.

Торговля на Stash осуществляется без комиссии, но вам необходимо подписаться на их ежемесячную плату за управление счетом. Это колеблется от 1 до 9 долларов в зависимости от типа размещенных учетных записей.

Подписка на 1 доллар дает вам счет Stash, онлайн-банковский счет Stash и дебетовую карту, а за 3 доллара вы получаете брокерские и банковские счета плюс один пенсионный счет — либо традиционный IRA, либо Roth IRA. С другой стороны, за 9 долларов вы получите все банковские и брокерские счета, металлическую дебетовую карту, ежемесячный отчет об инвестициях, два депозитарных счета для несовершеннолетних и программу Stash Rewards. Однако для крупных счетов, превышающих 5,000 долларов, взимается дополнительный административный сбор в размере 0.25%.

• Возможность автоматического инвестирования упрощает процесс для новичков.
• Дружелюбен к новичкам и трейдерам с небольшим объемом
• Отсутствие минимального остатка на счете и возможность частичной торговли ценными, но дорогими акциями
• Имеет ограниченные параметры учетной записи и поддерживает только учетные записи IRA.

• Относительно высокие торговые комиссии для крупных трейдеров

2. eToro — Лучшее для социальной торговли

eToro выделяется как одна из лучших платформ для онлайн-торговли акциями благодаря своей инновационности и торговле без комиссии. Находясь на eToro, вы можете торговать акциями в режиме реального времени с помощью их передовой торговой платформы, которая не оставляет места для проскальзывания. Интересно, что вы также можете открывать биржевые позиции в нерабочие часы — в будние и выходные дни — и заставлять систему выполнять их, как только рынки снова открываются.

Платформа также имеет очень сложные, но простые в использовании инструменты и индикаторы.

Тем не менее eToro более популярен благодаря функциям социальной торговли, которые позволяют трейдерам обмениваться идеями и копировать торговые установки между ветеранами и начинающими трейдерами. Это позволяет как опытным, так и неопытным трейдерам получать прибыль.

Большинство сделок на платформе без комиссии. Тем не менее, по сделкам с акциями и ETF, которые остаются открытыми в течение ночи и в выходные дни, взимается переменная комиссия за перенос. С вас также будет взиматься фиксированная комиссия за снятие средств в размере 5 долларов за все снятие средств, при этом минимальный лимит снятия составляет 30 долларов.

• eToro является пионером в области социальной торговли и копировальной торговли и взимает с копировальных аппаратов только 20% комиссионных от полученной прибыли.
• Не взимает торговых сборов и комиссий за торговлю акциями и ETF в странах ЕС.
• Простой процесс открытия счета с простой в использовании платформой

• Вялая поддержка клиентов
• Снятие наличных может быть медленным и дорогим.

3. Plus 500 — предлагает широкий спектр CFD на акции.

Plus 500 — это авторитетная торговая платформа, с помощью которой вы можете использовать CFD для торговли более чем 2000 инструментами. Plus500 также считается одной из самых быстрорастущих брокерских компаний и регулируется во многих странах. Например, Plus500UK Ltd авторизована и регулируется FCA.

Процесс открытия счета трейдера в Plus 500 также относительно прост и требует всего лишь первоначального депозита в 100 долларов. Торговая платформа также может похвастаться поддержкой высокотехнологичной и простой в использовании системы, а также конкурентоспособными платежами, которые не включают комиссии за транзакции, но при этом сохраняют высококонкурентные спреды. Стоит отметить, что существуют дополнительные комиссии за снятие / депозит, а также за перенос позиций для удержания позиций овернайт.

• Представляет вам широкий спектр акций CFD с нескольких международных рынков.
• Ваши депозиты до 85,000 фунтов стерлингов в онлайн-брокере покрываются FSCS.
• Имеет передовую фирменную торговую платформу с обширными образовательными ресурсами

• Предлагает только CFD
• Вы можете получить доступ к обслуживанию клиентов только по электронной почте или в чате, без поддержки по телефону

4. Interactive Brokers — лучший вариант для низких торговых комиссий.

У Interactive Brokers есть два основных преимущества; их низкие торговые комиссии и широкий доступ к рынкам. Как это работает? Что ж, они дают вам выбор из двух торговых счетов.

Во-первых, это IBKR lite, который взимает комиссию в размере 0 долларов при торговле акциями, зарегистрированными в США, требует минимального остатка на счете 0 долларов и комиссий за деятельность в размере 0 долларов.

Еще есть IBKR Pro, специально разработанный для активных трейдеров. Он требует минимального баланса в размере 0 долларов США, а комиссия за сделку составляет всего 0.05 доллара США. Interactive Brokers также предоставит вам доступ к более чем 125 рынкам в 31 стране мира. Плюс мощная торговая платформа, доступная через Интернет, мобильное устройство или настольный компьютер, которая, по их утверждениям, достаточно мощная для самого искушенного трейдера, оставаясь простой в использовании для всех остальных.

• Низкие комиссии и комиссии
• Широкий выбор рынков и продуктов
• Отличная клиентская поддержка

• Отличная клиентская поддержка
• Ограниченный выбор способов вывода средств

5. Robinhood — лучший вариант для дробных акций.

Вы, вероятно, не знали об этом, но Robinhood был одним из первых брендов, которые представили сделки без комиссии, минимальный остаток в размере 100 долларов и сборы за бездействие в размере 0 долларов.

Но его конкуренты с тех пор догнали онлайн-брокера, и, как вы, наверное, заметили, практически все в настоящее время предлагают сделки без комиссии. Но нулевые комиссии — не единственное преимущество Robinhood, другие функции Robinhood, которые могут вам понравиться, включают продажу дробных долей, их оптимизированные услуги и вкладку коллекций.

Программа дробного распределения позволяет вам инвестировать в любую акцию всего за 1 доллар, в то время как предложение оптимизированных услуг объединяет настольные и мобильные приложения, чтобы вы могли лучше контролировать свою учетную запись. Вкладка коллекций, с другой стороны, сортирует акции по секторам или категориям. Например, в нем будут перечислены все компании фармацевтической отрасли или компании, возглавляемые мужчинами, а также будет проведено параллельное сравнение различных компаний.

• Мобильное приложение Robinhood и веб-платформы удобны и просты в использовании.
• Минимальные требования без депозита
• Нет скрытых сборов

• Невозможно шортить акции
• Базовые графики и ограниченный выбор учетных записей отслеживания

6. Tasty Works — Лучшее для настраиваемой платформы.

Tasty Works — это инвестиционный брокер с низкой комиссией, который не взимает с вас плату за торговлю акциями на своей платформе. Также у него нет минимального операционного баланса счета или минимального начального депозита. Почему мы включили его в список лучших брокеров с низкими комиссиями? Благодаря мощной и настраиваемой торговой платформе и обучающим инструментам.

Tasty Works имеет одну из самых настраиваемых торговых платформ; немного сложный для неопытных трейдеров, но все же один из самых продвинутых, с отличными инструментами настройки в виде вариантов графиков, макета платформы и цветов темы. Кроме того, у них также есть широкий ресурс обучающих и исследовательских материалов, которые помогут вам начать работу.

• Продвинутые торговые платформы и торговые инструменты
• Никаких скрытых комиссий, никаких комиссий за бездействие
• Великий обслуживания клиентов

• Охватывает только рынок США
• Комиссия за снятие средств

7. eOption — Лучшее для мощной торговой платформы.

eOption, как и большинство других брокерских компаний, доступных сегодня, не взимает комиссию за торговлю акциями и ETF на своей платформе. Но это не единственная причина, по которой мы считаем ее одной из лучших брокерских компаний с низкими комиссиями. Более пристальный взгляд показывает, что у них также есть одна из самых мощных торговых платформ.

Регистрация у брокера и использование его платформы гарантирует, что вы получите больше функций, таких как котировки в реальном времени. Их платформа легко настраивается и объединяет огромную базу образовательного и исследовательского контента. Обратите внимание, однако, что для того, чтобы пользоваться этими функциями, а также торгами без комиссии и платы за бездействие, вам сначала потребуется минимальный начальный депозит в размере 500 долларов США.

• Стабильная торговая веб-платформа
• Предлагает автоматическую торговлю
• Простая в использовании торговая платформа

• Нет ETF без комиссии
• Ограниченные учебные материалы

8. Lightspeed — лучше всего подходит для крупных трейдеров.

Если вы крупный трейдер, брокерская компания Lightspeed специально разработана с учетом ваших торговых потребностей. Но в отличие от всех других брокерских компаний с низкими комиссиями, которые мы перечислили выше, Lightspeed не предлагает возможности торговли акциями без комиссии. Скорее, у них есть структура оплаты, основанная на объеме.

Торговля акциями начинается с 0.0045 доллара за акцию, но эта торговая комиссия падает примерно до 0.0010 доллара, когда вы торгуете 15 миллионами акций и более в месяц. Как следует из названия, Lightspeed имеет одну из самых быстрых и простых в использовании торговых платформ. Он использует многопоточную технологию для максимальной скорости.

Он полностью настраивается и объединяет графические образовательные и исследовательские ресурсы, чтобы держать вас в курсе индустрии онлайн-торговли. Чтобы открыть счет у брокера, вам необходим первоначальный депозит в размере 10,000 XNUMX долларов США.

• Продвинутая торговая технология
• Отличные торговые инструменты
• Широкий выбор рынков и товаров

• Строгие требования для открытия торгового счета
• Не подходит для новичков

Шаг 2. Пополните свой торговый счет

После регистрации и подтверждения вашей личности вам необходимо будет связать свой счет в Stash с вашим банковским и текущим счетом. Вы также должны выбрать вариант подписки и подтвердить его с помощью начального депозита в размере 5 долларов США.

Шаг 3. Выберите акции, которые хотите купить

Затем вам будет представлено более 1800 отдельных акций, ETF и облигаций.

Это все акции Соединенных Штатов, в которые входят как крупные компании, так и более мелкие компании со всей страны.

Если у вас есть запасы, это должно упростить процесс. Наиболее инвестиционные брокеры будет иметь функцию поиска, где вы можете ввести название акции и совершить покупку.

То, как вы вводите вопросы о профиле риска, а также предпочитаемые вами уровни толерантности к риску, играет ключевую роль, помогая приложению создать для вас индивидуальный профиль пользователя.

Если вы не уверены в определении своего профиля риска, вам следует обратиться к инвестиционному тренеру Stash. Они проведут вас через процесс инвестирования и проведут вас через выбор широкого диапазона инвестиций.

Шаг 4. Выберите план ежемесячной подписки

Последний шаг к инвестированию через приложение Stash — выбор варианта подписки и автоматизация внесения денежных средств на ваш торговый счет.

Как вы знаете, покупать и инвестировать в акции легко, инвесторы фондового рынка обычно обращаются к онлайн-биржевым брокерам.

Во время открытия и пополнения счета вы сможете пополнить свой торговый счет акциями посредством первоначального депозита. Обычно это делается в форме банковского перевода.

• Акции со скидкой — Некоторые брокеры предлагают покупать акции со скидкой с помощью кредитной карты. Хотя это звучит привлекательно, при торговле с маржой это может быть рискованно.
• Получите денежный аванс на покупку акций — Онлайн-брокеры также предлагают аванс наличными, если вы покупаете акции с помощью кредитной карты. Вы получаете ссуду от брокера с определенным сроком погашения ссуды.
• Карты перевода баланса — Карта переноса баланса позволяет переводить долг с высокой процентной ставкой с одной кредитной карты на другую карту с более низкой процентной ставкой. Как только вы подтвердите, что у вас есть карта для перевода баланса, вы сможете избежать высоких процентных ставок, взимаемых брокерами.

Недостатки покупки акций с помощью кредитной карты

• Сборы — Комиссии по кредитной карте высоки. Онлайн-брокеры взимают дополнительную комиссию за ввод и вывод средств с помощью кредитных карт.
• Интерес — Если у вас есть задолженность по кредитной карте, вам в конечном итоге придется платить эмитенту кредитной карты высокие ставки.
• Риск — Торговля любой валютой подвергает ваши средства различным уровням риска. Самый почитаемый — это взорванный счет и отрицательный баланс. Однако вы можете минимизировать этот риск, используя стоп-лосс и лимитный ордер, чтобы избежать задолженности на вашем торговом счете.

Стоит ли инвестировать в акции?

Есть веские причины вкладывать деньги в акции. Но хедж-фонды приносят 10–15% годовых. Так почему бы вместо этого не инвестировать в хедж-фонды?

Акции являются привлекательным вложением, потому что среди всех инвестиционных ценных бумаг акции имеют лучший компромисс между риском и доходностью.

Инвестор, который берет на себя более высокий риск, ожидает получить более высокую прибыль, в то время как инвестиции с меньшим риском имеют меньшую потенциальную доходность. Как акции, так и хедж-фонды исторически приносили около 10% прибыли, но инвестор в акции берет на себя гораздо меньший риск на каждый доллар прибыли.

Хотя обе инвестиции приносят 10% прибыли, бета-коэффициент хедж-фонда * равен 5 по сравнению с 1 для акций.

10-летний доход от бета актива

• Хедж-фонды 5.00 10–15%
• Акции 1.00 10.5%
• Облигации 1.00 2.7%

Проще говоря, акции имеют наилучшее соотношение риска и доходности среди различных типов инвестиций.

* Бета — это показатель волатильности цен. Бета-версия рынка одна. Хедж-фонды в 5 раз более волатильны, чем рынок в целом.

Как определить хорошие акции для покупки

Если вы заинтересованы в покупке акций, но не знаете, какие акции покупать, мы настоятельно рекомендуем старый добрый фундаментальный анализ.

Покупка акций на основе интуиции или интуиции может обернуться убыточным инвестиционным предприятием. Лучший способ найти сильные покупки — провести фундаментальный анализ акций, проанализировав следующие 14-балльные критерии.

• Прибыль на акцию (EPS): Сообщает вам, сколько компания получает за каждую вашу акцию. Увеличивающаяся прибыль на акцию свидетельствует о повышении прибыльности компании.
• Чистая прибыль / Количество выпущенных акций: Компании обычно не разделяют количество выпусков акций, так как это число сложно определить, однако более крупным компаниям, как правило, требуется больше капитала для финансирования своего бизнеса, поэтому они, вероятно, выпустят больше акций, чем более мелкие. Вы можете оценить количество акций компании, разделив их стоимость на цену акций.
• Отношение цены к прибыли (P / E): Это удобный показатель для сравнения, дешевая или дорогая цена акции относительно ее аналогов.
• Цена акции / Прибыль на акцию: Цена одной акции ряда продаваемых акций компании.
• Prлед / прибыль к росту (PEG): Принимает во внимание будущий потенциал роста прибыли компании. Прогнозные оценки используются для расчета будущих доходов. Сравните эту цифру с оценками аналитиков.
• Коэффициент P / E / Рост прибыли за период X: P / E показывает, переоценена или недооценена цена акций компании.
• EBITDA: Прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации показывает, насколько прибыльна компания до вычетов из бухгалтерского учета.
• Балансовая стоимость (BV): Стоимость компании после продажи всех активов и погашения обязательств. Ценностные инвесторы используют его для определения внутренней стоимости компании.
• Итого активы / Итого обязательства: Успешная компания должна иметь больше активов, чем обязательств, а это означает, что активы, которыми она владеет, могут принести больше преимуществ, чем обязательства компании. Компания, чьи обязательства превышают ее активы, вероятно, окажется в беде, и было бы разумнее не вкладывать в нее средства.
• Рыночная стоимость: Основывается на рыночной стоимости акций, которая определяется спросом и предложением.
• Текущая рыночная цена X Акции в обращении: Компания может получать прибыль, но не работать эффективно. У него может быть хороший рост прибыли и солидная балансовая стоимость, но нет денег, чтобы заплатить своим поставщикам завтра. Вот несколько коэффициентов для анализа денежной позиции компании.
• Отношение цены к денежному потоку (P / CF) »]Показывает, сколько операционных денежных средств генерирует компания. Это важный показатель для компаний, работающих до получения прибыли, без данных о прибыли. Крупные денежные расходы, такие как обратный выкуп акций или приобретения, могут повлиять на денежную ликвидность компании. Текущая цена акций / Денежные средства + Денежные эквиваленты.
• Текущее соотношение: Один из двух ключевых показателей ликвидности, он измеряет способность компании погашать краткосрочный долг за счет краткосрочных активов, таких как денежные средства и дебиторская задолженность.
• Коэффициент быстрой ликвидности: Этот коэффициент, также называемый кислотным тестом, включает активы, которые можно конвертировать в наличные в течение 90 дней.

Когда покупать акции

Перед покупкой той или иной акции необходимо учитывать множество факторов. Например, время покупки акций зависит от вашей инвестиционной / торговой стратегии.

Существует четыре стратегии торговли / инвестирования: долгосрочная торговля, свинг, дневная торговля и торговля скальпом.

Если вы долгосрочный инвестор, точное время не так важно, как трейдеру, который должен учитывать небольшие колебания цен. Итак, прежде чем начать торговать, вы должны определить свою торговую / инвестиционную стратегию.

Другие факторы, которые следует учитывать перед покупкой акций:

• Публикация экономических данных — Публикации экономических данных, таких как валовой внутренний продукт (ВВП), ИПЦ, объявление процентных ставок и т. Д., Могут повлиять на настроения рынка и доходы компаний.
• Отчет о прибылях и убытках компании — каждая публичная компания представляет квартальный отчет о прибылях и убытках, который включает чистую прибыль, прибыль на акцию (EPS), прогноз и чистые продажи.
• Дивиденды компании — Компания может выплачивать своим акционерам дивиденды, если была получена прибыль. В результате цена акции изменится.
• Технический анализ — Технический анализ — это метод торговли для оценки цен финансовых инструментов и определения торговых возможностей на основе графиков и технических индикаторов.
• Объем фондового рынка — у каждой акции есть объем, который представляет собой количество проданных акций в течение определенного периода.

Когда продавать акции

В то время как покупка акций — это простая часть транзакции, продажа акций более сложна, поскольку вызывает эмоциональную реакцию.

Вот два совета по продаже акций в нужное время, которые могут вам помочь:

• Когда тренд идет против вас, продавайте акции.
• Когда тенденция идет с вами, удерживайте ее, пока тенденция не изменится.

Другие факторы, которые следует учитывать перед продажей акций:

i) Финансовое состояние компании

ii) Экономический спад

iii) отчеты компании

iv) Сезонность на фондовом рынке

10 лучших акций для покупки в 2021 году

Что ж, некоторые компании более устойчивы к финансовому кризису и замедлению экономического роста, чем другие.

Следующие ниже компании представляют собой голубые фишки с высокой рыночной капитализацией, солидными доходами и стабильными доходами.

• ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) — рост продаж оценивается в 33.10% (2021 г.)
• Amazon.com (AMZN) — рост продаж оценивается в 18.8% (2021 г.)
• Facebook (FB) — рост продаж оценивается в 21.30% (2021 г.)
• Axon Enterprises (AAXN) — рост продаж оценивается в 17.20% (2021 г.)
• AT&T (T) — рост продаж оценивается в 0.20% (2021 г.)
• Chipotle Mexican Grill, Inc. (CMG) — рост продаж оценивается в 12.10% (2021 г.)
• Ciena Corporation (CIEN) — рост продаж оценивается в 7.20%
• Starbucks Corporation (SBUX) — рост продаж оценивается в 7.60%
• Brookfield Asset Management (BAM) — рост продаж оценивается в -1.50%
• Enbridge Incorporated (ENB) — рост продаж оценивается в 5.50%

Как оцениваются акции?

Цены перед IPO

Они определяют цену IPO, анализируя:

• Частная финансовая информация компании — Уровень спроса со стороны инвесторов
• Цена на частном рынке

Открытие торговли акциями до IPO для розничных трейдеров позволяет устанавливать более точные цены IPO.

Uber — это пример компании, акции которой до IPO были доступны розничным трейдерам через онлайн-брокеров.

Перед IPO акции оценивались в 76 миллиардов долларов, что и стало ценой IPO. В мае IPO было оценено в 45 долларов за акцию, или 75.5 миллиарда долларов, что стало четвертым по величине IPO в истории США.

Цены на публичные акции

В день IPO цена снизилась на 8 процентов. Как только акции становятся публичными, цена определяется спросом и предложением инвесторов.

Объем — один из индикаторов рыночного спроса. Через десять дней после IPO акции торговались от 40 до 42 долларов, а стоимость компании составляла чуть менее 70 миллиардов долларов, что указывает на то, что объем торгов продавца был немного выше, чем объем торгов покупателя.

Какой капитал мне нужен, чтобы начать инвестировать в акции?

Долевые акции значительно снизили минимальную сумму инвестиций. Дробная акция — это одна акция, разделенная на более мелкие компоненты или фракции.

Эти фракции продаются как отдельные ценные бумаги. ETF также снизили минимальные инвестиции. Поскольку они объединяют средства инвесторов и не имеют высоких комиссий за управление, эмитент может установить любую минимальную сумму для инвестирования в фонд.

Это означает, что, хотя минимальные депозиты онлайн-брокеров различаются, вам не нужно иметь большой капитал, чтобы начать инвестировать в акции. Вы можете инвестировать в акции на Robinhood всего за 5 долларов и в М1 Финанс всего за 10 долларов.

С другой стороны, премиальные брокеры могут потребовать, чтобы у вас был не только высокий минимальный остаток на счете, но и прошел тест на активы (например, минимальные активы в размере 25,000 XNUMX долларов США).

Сколько денег я могу заработать на акциях?

Хотя прошлые показатели никогда не являются гарантией будущих показателей, исторические показатели ценной бумаги могут быть, но не всегда, надежным предиктором будущих показателей.

Акция с низкой волатильностью (акции с большой капитализацией) с большей вероятностью воспроизведет прошлые результаты, чем акции с высокой волатильностью (акции роста с малой капитализацией).

Индекс S&P 500 является хорошим ориентиром для диверсифицированного портфеля акций. Как уже упоминалось, с 1957 года среднегодовая доходность S&P 500 составляла 10 процентов. Это означает, что если вы инвестируете 10,000 500 долларов в индекс S&P 1,000, вы потенциально можете зарабатывать XNUMX долларов в год.

Более предсказуемы выплаты дивидендов по акциям. Дивиденды — это регулярное распределение прибыли компании между биржевые торговцы. Дивиденды могут выплачиваться ежемесячно, ежеквартально или раз в два года.

Инвестор может согласиться на выплату дивидендов наличными или реинвестировать дивиденды и извлечь выгоду из совокупной годовой прибыли. Компании со стабильно растущими и надежными дивидендными выплатами исторически опережали рынок.

Британская коммунальная компания Centrica (CNA) — одна из компаний с самой высокой дивидендной доходностью.

Он выплачивает полугодовые дивиденды в размере 8.65%. Другой пример — Marks & Spencer Group (MKS), которая выплачивает полугодовые дивиденды с дивидендной доходностью 5.96%. Это означает, что если вы вложите 10,000 596 долларов, вы можете зарабатывать до XNUMX долларов дважды в год.

Сколько я буду облагаться налогом при покупке акций?

Если вы держите акции более года, вы должны будете заплатить налог на прирост капитала. Прирост капитала — это прибыль, которую вы получаете от продажи инвестиций, таких как акции и недвижимость. Ваша налоговая категория определяет сумму, которую вы заплатите.

Налог на акции сильно различается от страны к стране. Пример — Швеция, где вы платите 30% — Finanso.se

Плюсы вложения в акции

Акции являются наиболее продаваемыми инвестиционными ценными бумагами по ряду причин.

• Сложная годовая доходность
• Привлекательный компромисс между риском и доходностью
• Высокая ликвидность
• диверсификация
• Дробная торговля
• Низкая комиссия за онлайн-торговлю акциями

Минусы инвестирования в акции

Самый большой риск, с которым сталкивается инвестор при инвестировании в фондовый рынок, — это потеря капитала.

Также называемый инвестиционным риском, это риск того, что цена ценной бумаги упадет, и вам придется продать ее по более низкой цене, чем та, которую вы за нее заплатили.

Лучший способ управлять риском потери капитала — это разумно управлять рисками. Ниже приведены основные риски инвестирования в акции и способы их оценки:

Как инвестировать в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды являются инструментом коллективных инвестиций. Вкладывая в ПИФы, инвесторы становятся пайщиками и получают денежный процент от своего пая. Прежде, чем становиться пайщиком, нужно знать, как инвестировать в ПИФы и получать максимальную прибыль от этих вложений. Рассмотрим основные вопросы, возникающие при инвестировании в ПИФы.

В чем особенность ПИФов, откуда берется и как формируется доход

Специфика работы ПИФов доступна и понятна. Средства в фонд инвестируют пайщики, а управление ими берет на себя управляющая компания. Фонды получают прибыль от операций с ценными бумагами, торгов, продажи недвижимости, прибыль разделяется между пайщиками, процент за свою работу из нее вычитает управляющая компания. Чтобы вложить в ПИФ, нужно познакомиться с их особенностями.

1. Доступность при наличии небольшого капитала. Возможность инвестировать даже с небольшим бюджетом (1 тыс. рублей)
2. Средства, находящиеся в фонде, не облагаются налогом. Налогом 13% облагается лишь прибыль при выводе.
3. Деньги находятся в руках профессионалов. Не обязательно иметь специальные знания, чтобы получать прибыль от ПИФов
4. Контроль со стороны государства. Почти исключает мошенничество и дает гарантию сохранности ваших денежных средств
5. Процент для управляющей компании. Это нюанс, который скорее можно отнести к минусам, так как процент платится независимо от успешной или неудачной работы фонда

Средства фонда управляющая компания вкладывает в акции, недвижимость, облигации и другие активы. Умелое инвестирование активов фонда приносит прибыль пайщикам.

Какой доход и за какой срок может принести

Усредненные данные статистики говорят о том, что доход от ПИФовы составляет 15-20% годовых. Это не гарантированный показатель доходности фондов. Все зависит от фонда и профессионализма управляющей компании. Одни могут приносить 100%, а другие всего лишь несколько процентов доходности. Получить прибыль в краткий период не получится. Средний срок получения прибыли – год. Состав инвестиционного портфеля зависит от готовности пойти на риск и желаемого уровня дохода.

Насколько надежно вложение в ПИФы

Прежде чем вложить деньги в ПИФ, начинающие инвесторы задаются вопросом надежности такого вложения. Деятельность паевых инвестиционных фондов находится под контролем государства и регулируется ФЗ «Об инвестиционных фондах». Федеральная комиссия по ценным бумагам обязывает управляющие компании и инвесторов проходить лицензирование.

Еще одним плюсом можно считать то, что активы членов фонда находятся не в управляющей компании, а в банке-депозитарии, что дает гарантию сохранения денежных средств пайщика даже при банкротстве управляющей компании, а также предотвращает различные нелегальные махинации с вложенными инвестициями. Помимо этого, пайщики имеют полный доступ к информации об инвестиционном портфеле, а также о ценах на пай. Несмотря на это, риск потерять инвестиции все равно остается. Заработок на вложениях в фонд напрямую зависит от деятельности управляющей компании и ее профессионализма.

С какой минимальной суммы можно входить

Можно ли вложить деньги в ПИФ, имея капитал не больше 20 тысяч рублей? Сумма вхождения в ПИФ зависит от минимального порога, который устанавливается фондом. Например, фонд Энергетическая перспектива ЗАО «Управляющая компания УралСиб», деньги которого инвестируются только в акции энергетических компаний, устанавливает минимальный порог вхождения 100 рублей. Фонд Электроэнергетика ЗАО Сбербанк устанавливает сумму в 15 тысяч рублей.

Средняя сумма вхождения варьируется от 1 тыс. до 15 тыс. Для успешной торговли нужен большой капитал, который посредством инвестиций и собирает профессионал.

Существуют также закрытые фонды, устанавливающие минимальный порог вхождения от 100 тыс. рублей. К таким, например, относится Брокеркредитсервис-Фонды недвижимости.

Реальные кейсы

Кейс 1. 163 тысячи рублей через 15 лет

Наемный рабочий Василий Петров решил вложить в ПИФ 200 тысяч рублей, в долларах 3000$. Он может ежемесячно вкладывать 15 тысяч рублей, хочет получать доходность 20% годовых.

Василий инвестирует 200$ в месяц. То есть в год — 2400$. Чтобы получить 2000$ пассивного дохода в месяц при доходности 20% в год, ему необходимо создать капитал 120 000$. Далее рассчитываем с помощью инвестиционного калькулятора.

Через 15 лет цель перевыполнена. Капитал в 150 000$ позволяет ему получать ежемесячный доход 2500$, при этом сумма на счете уменьшаться не будет.

Кейс 2. 68 тысяч рублей дохода за 1 год

Офисный работник Анатолий вложил в ПИФ 150 тысяч рублей, в течение года он пополнял счет на 2000 рублей в месяц. Ожидаемая доходность 30% годовых. Чистый доход Анатолия за год составил порядка 76 тыс. руб.

Итоговый капитал: 226 тыс. руб.

Как начать инвестировать в ПИФы

Решив инвестировать в ПИФы, определите для себя сумму, которую вы готовы вложить, и на какие риски готовы пойти. Изучите ситуацию на рынке, чтобы определить в какие фонды выгоднее всего инвестировать в данный промежуток времени. После этого нужно решить, в какой ПИФ вложить денежные средства.

Вы можете инвестировать в открытый фонд – это фонд, в котором приобрести пай можно в любое время. Либо же в закрытый фонд – это, как правило, долгосрочный проект, войти в который можно только в момент его открытия, а вложения окупятся лишь через 5-10 лет. Примером такого проекта можно назвать строительство недвижимости. Также существуют интервальные ПИФы, где купля-продажа осуществляется раз в месяц.

После выбора ПИФа нужно выбрать управляющую компанию. Здесь важно проанализировать деятельность компании за последние несколько лет, а также брать в рассмотрение компании со стажем работы от 6 и более лет. Выбирая компанию, не стоит слепо доверять информации на официальных сайтах, почитайте отзывы в интернете.

За этим шагом следует покупка паев. Придя в офис компании, вы заполняете анкету с персональными данными, заявление об открытии лицевого счета в данной компании и заключаете договор купли-продажи. Затем вы переводите деньги на счет, который вы завели в управляющей компании, деньги поступают на счет компании в течение 3-х дней, когда они зачисляются, вы становитесь полноправным пайщиком на основании заключенного договора.

Что нужно, чтобы начать инвестировать в ПИФы

Чтобы стать пайщиком, вам нужно лишь взять паспорт и прийти в управляющую компанию для заполнения анкеты и заключения договора купли-продажи.

Как выбрать, куда именно нести деньги

Чтобы вложить в ПИФ, нужно определиться с его выбором, учитывая ряд важных факторов. Во-первых, определите для себя, готовы ли спокойно смотреть на уменьшение ваших инвестиций, если на рынке будет неблагоприятное время. Во-вторых, какой доход вы рассчитываете получить. В-третьих, на какой срок вы готовы вкладывать денежные средства.

Если это не единственные ваши накопления и у вас есть дополнительные резервы на случай непредвиденных расходов, то вам стоит инвестировать в фонды акций. Если же вы копите средства на крупную покупку, которая предстоит в ближайшем будущем и вам важно защитить средства от инфляции и получить доход выше, чем по депозиту, то вам подойдут фонды облигаций. Существуют также сбалансированные фонды с умеренным риском, включающие в себя как акции, так и облигации.

Как рассчитать доход при ваших вложениях в ПИФ

Рассчитать доход без учета ввода и вывода средств за рассматриваемый период можно по формуле:

Пример расчета доходности:

(115-100)/100 ∗ 365/547 ∗ 100% = 10%. В этом случае депозит оказался немного выгоднее акций.

Формула с учетом ввода и вывода средств за рассматриваемый период:

Доходность = (общая сумма инвестиций+сумма всех выводов средств) – (сумма первоначальных инвестиций+сумма всех вводов средств).

Какие есть риски и как их минимизировать

“Когда рынок или какую-то конкретную инвестиционную идею охватывает атмосфера чрезмерного возбуждения, с разговорами о редких возможностях и небывалой интуиции, немедленно уносите оттуда ноги! Будьте крайне осторожны! Возможно, по какой-то неимоверной случайности все это окажется правдой, и идея действительно уникальна. Однако не забывайте уроков истории: чаще всего оказывается, что это не более, чем заблуждение и самовнушение”.

Джон Кеннет Гелбрейт

Риски инвесторов во многом зависят от выбора управляющей компании. Согласно закону, компания может реорганизовать или ликвидировать фонд без учета мнения пайщиков. В такой ситуации все имущество фонда распродается. Если ситуация на рынке в этот момент оставляет желать лучшего, то компания может продать имеющиеся ценные бумаги по самой минимальной стоимости, а возможность инвесторов распоряжаться своими средствами замораживает на период ликвидации. Чтобы минимизировать такой риск, нужно очень внимательно отнестись к выбору управляющей компании.

Помимо этого, существуют рыночные риски, связанные с тем, что пай может приносить доход меньше ожидаемого. В таком случае, инвестору нужно определить в какой ПИФ вложить свои средства, чтобы доход этого ПИФа был адекватен показателям риска.

Система налогообложения пайщиков

Налог на прибыль инвестора составляет 13%, но этот процент государству выплачивается лишь один раз – при продаже пая. Остальное время, пока пай находится в вашем распоряжении и приносит ежегодный доход, он не облагается налогами.

1. Инвестировать в ПИФы для получения реальной выгоды стоит начинать с суммы не менее 100000 рублей.
2. Проанализируйте историю успеха компании, с которой хотите сотрудничать.
3. Выбирая ПИФ, смотрите на стабильность показателей фонда, предсказуемость его доходности.

Источник https://learnbonds.com/ru/investing/stocks

Источник https://kudavlozhit.ru/investirovanie/kak-investirovat-v-pify

Источник

Источник