Инвестирование через Сбербанк: ПИФ «Илья Муромец»

В последнее время сотрудники крупнейшего банка страны активно предлагают наряду с обычными депозитами приобрести паи в инвестиционных фондах. При этом они обещают более высокую доходность. Поскольку большая часть населения слабо представляет себе, что это и как работает, стоит рассмотреть ПИФ Илья Муромец, наиболее часто рекомендуемый для получения надежного дохода, превышающего по размеру прибыль с обычных банковских вкладов, более пристально.

Описание ПИФа

ПИФ Илья Муромец – фонд с самыми малыми рисками и умеренной доходностью. Его преимуществами являются:

• Небольшая сумма для первоначальной покупки пая;
• Возможность докупать паи;
• Управление паями из личного кабинета пользователя;
• Доступный минимальный срок использования пая;
• Возможность досрочного погашения и вывода средств;
• Доступ к статистике, демонстрирующей динамику вложений за весь период;
• Низкий уровень рисков;
• Отсутствие необходимости самостоятельно управлять инвестиционным портфелем.

Управление активами фонда производят опытные специалисты. При этом главная их цель – обеспечить постоянный прирост и увеличение стоимости портфеля для перекрытия уровня инфляции и получения прибыли, превышающей размер дивидендов от обычных депозитов.

Рынок облигаций может испытывать как подъемы, так и периодические спады. В этом преимущество создания подобных портфелей, поскольку средства находятся в разных местах и при падении одной позиции может быть подъем или стабильное положение остальных.

Прибыль пользователи получают от купонного дохода и в случае роста стоимости ценных бумаг при увеличении доходности компаний, облигации которых включены в данный инвестиционный портфель.

Клиент самостоятельно может докупать паи или продавать их, а также выбирать сроки инвестирования. При этом стоит отметить, что наименьшим сроком для получения прибыли остается один месяц, так как при покупке и погашении пая взимается комиссия банком.

Следует отметить, что в ПИФе не предусмотрены выплаты фиксированных сумм в виде процентов, доход клиент получает только после погашения пая, при том условии если его стоимость на момент продажи выше, чем при покупке. Кроме того, риски в соответствии с законодательством страны берет на себя владелец, хотя в данном случае они минимальны.

Состав ПИФа

Структура инвестиционного портфеля «Илья Муромец» регулярно меняется, однако одно остается неизменным – в его составе присутствуют исключительно облигации российских компаний. При этом он состоит как из ценных бумаг компаний первого и второго, так и из небольшого количества облигаций организаций, относящихся к третьему эшелону.

Состав фонда включает в себя облигации компаний, работающих в сферах:

• Машиностроения;
• Транспорта;
• Металлургии;
• Телекоммуникаций;
• Удобрений.

Довольно значительную часть занимает сфера финансов и их оборота, а также денежные активы. Кроме того, большую часть занимают здесь ценные бумаги, выпускаемые государством.

Портфель состоит из ряда надежных облигаций российских крупных компаний, таких как Минфин России, Альфа-банк, СУЭК-Финанс, а также авиакомпания Гражданские самолеты Сухого. Это позволяет обеспечить постоянный медленный рост доходности, а также защиту вложений. Кроме того, сюда входят облигации небольших организаций – для увеличения прибыльности. При этом каждая из них проходит тщательный кредитный анализ для выявления перспективы роста.

Такой подход позволил создать портфель, приносящий стабильную прибыль пайщикам. За последний год доходность его составила 11,46%, при этом положительная динамика сохраняется в течение длительного времени, что говорит о грамотном управлении фондом.

Стоимость пая

Чтобы стать обладателем пая в ПИФ «Илья Муромец», не нужны большие вложения. Минимальный порог для входа составляет всего 15 000 рублей, однако эта сумма может быть изменена и пересчитана на день открытия пая.

Довложения возможно совершать в любой момент, при этом минимальная сумма здесь установлена в размере 1 500 рублей. Данные цифры актуальны для тех, кто открывает паи в пунктах обслуживания. При дистанционном управлении через личный кабинет пользователя приобрести паи можно, имея сумму в 1000 рублей.

Отдельно стоит отметить размер комиссии, взимаемой УК «Сбербанк Управление Активами» при покупке пая, которая зависит от суммы вложений:

• Если сумма менее трех миллионов рублей – 1%;
• Если сумма превышает три миллиона рублей – 0,5%.

При погашения пая взимается скидка с выводимой суммы, которая зависит от срока инвестирования и составляет:

• До шести месяцев – 2%;
• От шести месяцев до 731 дня – 1%;
• Свыше 732 дня – 0%.

Условия инвестирования

При инвестировании в ПИФ «Илья Муромец» действуют следующие условия:

• Клиент приобретает пай, уплачивая действующую на момент покупки стоимость и комиссию в зависимости от суммы инвестирования;
• Доход составляет разницу между суммой покупки пая и его продажи;
• Указанный на сайте статистический доход за последние периоды не гарантирует получения прибыли в том же размере при покупке пая, так как она зависит от ситуации на рынке в момент продажи;
• При погашении пая и выводе собственных средств клиент уплачивает скидку, которая высчитывается из суммы вывода;
• Размер комиссии зависит от суммы вложений клиента;
• При владении паями в Сбербанке более трех лет клиент освобождается от уплаты подоходного налога;
• Клиент может самостоятельно осуществлять покупку и погашение паев в личном кабинете;
• Клиент не влияет на выбор компаний для инвестирования – управлением портфелем занимаются опытные специалисты.

От клиента не требуется наличие дополнительных знаний и способностей. При этом вся необходимая информация по статистике и ситуации на рынке размещается в открытом доступе.

Как инвестировать в ПИФ Илья Муромец

Вступить в ПИФ «Илья Муромец» не составит труда даже тому, кто не является клиентом данного банка, поскольку фонд является открытым. При этом все условия по нему указаны на сайте, кроме того, клиент может получить дополнительную информацию по нему у консультантов в стационарных пунктах обслуживания, которых на данных момент насчитывается несколько сотен по всей стране.

Открыть пай можно одним из следующих способов:

• Самостоятельно через личный кабинет. Войти в него можно, используя логин и пароль от сайта «Госуслуги». В данном случае минимальная сумма для покупки пая составляет всего 1000 рублей. Оформление производится практически моментально, договор сохраняется в личном кабинете. Здесь же можно просматривать паи, обменивать их на другие, погашать и оплачивать. При этом срок выдачи паев не может быть больше шести дней с момента поступления денег.
• В офисе Управляющей Компании. Подходит для жителей столицы. В данном случае клиент получит полную и грамотную консультацию по видам паев, их доходности, а также управлению ими. Документы оформляются на бумажных носителях, пайщик получает данные для доступа к личному кабинету для дальнейшего самостоятельного контроля за состоянием счетов.
• В одном из подразделений Сбербанка. На сайте расположена карта, где можно найти ближайший пункт. В соответствующем окне одного из офисов обслуживания, указанных на карте, можно получить исчерпывающую информацию и оформить договор на приобретение пая. При этом оплата производится в кассу банка.
• В офисах партнеров банка. Аналогично порядку действий при открытии пая в отделениях ПАО Сбербанк.

Наибольшее количество отзывов о паевых инвестиционных фондах в сети связано именно с ПИФ Илья Муромец. Следует отметить, что в большинстве своем они носят положительный характер. Недовольство клиентов связано, как правило, с незнанием основных правил работы с ПИФами, что и приводит к отрицательной оценке данных финансовых инструментов.

Представители банка предупреждают, что за короткие сроки – от одного месяца до шести – получить достаточный доход, значительно покрывающий размер комиссии и скидки, сложно. Однако постоянно растущая стоимость чистых активов фонда говорит о его прибыльности.

Последние отзывы и оценки пользователей и клиентов

Нет опубликованных отзывов

Наведите камеру своего смартфона на QR-код и перейдите по ссылке

Ежедневно с 8:00 до 22:00

Сайт не оказывает финансовых услуг. Все предложения размещенные на сайте не являются офертой. Содержание информационных статей основано на субъективном мнении редакции нашего сайта. Мы не несем ответственность за полноту и достоверность содержащейся в них информации. Сайт не принадлежит финансовой организации и на нем не оказываются финансовые услуги. Исключительное право на товарные знаки (знаки обслуживания) принадлежат их правообладателям. Информация на сайте размещается с задержкой и может не соответствовать действительности, конечные условия уточняйте на сайтах организаций

Требования к заемщикам:

• Возраст от 19 лет
• Гражданство РФ или СНГ
• Постоянный подтвержденный доход необходимым для оплаты платежей
• Кредитная история не имеет значения

Условия:

• Суммы займов — от 500 до 200 000 рублей в зависимости от оценки Кредитора
• Сроки займов — от 1 до 365 дней
• Полная стоимость займа — от 0% до 365% годовых по решению банка или МФО
• Просрочка платежа — Оплата 0,2% в день от суммы, но не более 20% от общей ссуды
• В случае отсутствия оплат МФО или банк имеет право передать информацию в Бюро кредитных историей (БКИ)

Проект Worldsupp.com оказывает бесплатную помощь в подборе и поиске займов и кредитов на самых выгодных условиях. Все представленные на нашем сайте Банки и МФО работают с соблюдением российского законодательства: Гражданского кодекса РФ, Федерального закона №151 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 года, Федерального закона №353 «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 года, Федерального закона №218-ФЗ «О кредитных историях» от 30.12.2004 года, Федерального закона №209 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (Ст. 15 п. 2) от 24.07.2007 года. Проект не оказывает услуг по предоставлению займов. Информация на сайте является ознакомительной и не является офертой. Некоторые лицензии банков партнеров: (Лицензии: АО «Банк ЖилФинанс» — №3138, АО ЮниКредит Банк — №1, ПАО «Совкомбанк» — №963, ПАО «Татфондбанк» — №3058, ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — №2440, АО «Райффайзенбанк» — №3292, АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) — №2306, ПАО «ТрансКапиталБанк» — №2210, АО «АБ «Россия» №328, ООО Национальная фабрика ипотеки №3403, ПАО Банк Зенит №3255, АО «КБ ДельтаКредит» №3338, ПАО Банк «ФК Открытие» №2209, ПАО КБ «Восточный» №1460, ПАО АКБ «Связь-Банк» №14710, АО КБ «Интерпромбанк» №3266, ПАО «АК БАРС» Банк №2590, «Газпромбанк» (Акционерное общество) №354, ПАО «Почта Банк» №650, АО «Россельхозбанк» №3349, ПАО Московский кредитный банк №1978, АКБ Российский капитал (ПАО) №2312, АО Банк «Развитие Столица» №3013, ПАО «БИНБАНК» №323, ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» №53, АО Норвик Банк №902, АКБ Держава №2738, ООО «Первый Клиентский Банк» №3436, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №2275, Банк ВТБ (ПАО) №1000). Окончательные условия по кредиту зависят от финансового положения заемщика, возраста, семейного положения, финансовой дисциплины и других обстоятельств. Окончательное решение по кредиту принимается кредитной организацией на основании предоставленных оригиналов документов в соответствии с кредитной политикой кредитной организации. Ставка по кредиту от 6% до 40% годовых в рублях. Единоразовая комиссия по кредиту от 0% до 7,9%. Срок кредитования от 1 года до 30 лет. При запрашиваемой сумме кредита 500 000 рублей на срок 12 месяцев при ставке 12% годовых примерный ежемесячный платеж составит 44 424 рублей. Примерная общая сумма ежемесячных платежей за 12 месяцев составит 44 424 рублей*12 месяцев=533 088 рублей, из них проценты за весь срок кредита 33 088 рублей. В случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору кредитор оставляет за собой право осуществлять взыскание задолженности в досудебном порядке в строгом соответствии со статьей 15 ФЗ №353. На досудебном этапе: личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства заемщика, телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения. Наш адрес: город Москва, Ул. Космонавта Волкова д.15.к3, офис 46, +7(800)302-56-50, info@worldsupp.com Мы являемся операторами персональных данных Номер 54-17-002553, 28.08.2017 Приказ № 366-нд

Заказать звонок

Условия предоставления займов и кредитов

Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег.

Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.

ПИФ «Илья Муромец» Сбербанк — доход фонда облигаций и акций на сегодня

Не первый год я торгую на фондовой бирже. Я работала с разными активами и фондами. Не так давно я вкладывала деньги в ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка. В этой статье я расскажу, что собой представляет фонд, какой доход приносит и как можно купить пай.

Описание

ПИФ «Илья Муромец» – первый инвестиционный фонд от одного из ведущих банков России – Сбербанка. Здесь представлены надежные активы, гарантирующие держателю стабильную прибыль. Даже если доходность одного бонда уменьшится, то увеличится доход другой ценной бумаги. Это сводит к минимуму риск остаться и без вложенных денег, и без прибыли.

Клиент, на свое усмотрение, выбирает срок вклада. Держатель может самостоятельно принимать решение о приобретении или продаже доли в фонде. За совершение сделки взимается комиссия, поэтому минимальный период, за который можно получить прибыль, составляет один месяц.

Состав фонда

В состав фонда «Илья Муромец» входят активы только российских предприятий. Перечень ценных бумаг постоянно меняется. Неизменным остается одно, фонд облигаций и других бондов включает в себя активы компаний, осуществляющих свою деятельность в следующих отраслях:

• нефть и газ;
• экономика;
• недвижимость;
• транспорт и машиностроение;
• электроэнергетика;
• металлургия и так далее.

В пакет обязательно включают государственные облигации. Это связано с тем, что они дают стабильную прибыль, а риски банкротства сводятся к минимуму.

Портфель содержит не только облигации крупных, но и маленьких компаний. Такие активы включены для увеличения доходности фонда. Каждый бонд тестируется аналитиками на предмет рисков и перспективности.

На сегодня в пакет входят активы Альфа-банка, авиакомпании «Гражданские самолеты Сухого» и других предприятий.

Преимущества

Преимущества ПИФа «Илья Муромец»:

• управление фондом осуществляют профессионалы, что избавляет инвесторов от необходимости получения новых знаний, касающихся финансовой сферы;
• высокая доходность, которая составляет примерно 11% в год;
• простота покупки пая, его реализации и получения прибыли;
• минимальные риски;
• возможность расчета прибыли с помощью онлайн-калькулятора;
• небольшой размер для входа в фонд;
• возможность досрочной продажи и вывода дохода.

Цели и стратегии

Цель создания фонда – получение прибыли от ценных бумаг российских компаний за счет изменение стоимости активов. Деньги, полученные от инвесторов, направляются на приобретение бондов Министерства финансов, надежных, известных компаний и новых, но перспективных предприятий.

Стратегия развития – постоянное обновление портфеля, в зависимости от изменения ситуации на фондовом рынке ценных бумаг. В фонд включают бонды тех компаний, которые обладают адекватными кредитными характеристиками и оптимальным соотношением доходности и рисков.

Стоимость

Приобретение доли в ПИФ «Илья Муромец» от Сбербанка – надежный способ инвестирования денег с целью получения крупной прибыли. Стоимость пая постоянно увеличивается, в зависимости от изменения структуры портфеля и роста инфляции. На сегодня минимальная цена доли в ПИФе составляет около 15000 рублей. Точную стоимость пая рекомендуется уточнить в Сбербанке. Сделать это можно на официальном сайте учреждения, по телефону или при личном обращении в подразделение.

Пайщик имеет возможность пополнить инвестиции в ПИФ. Минимальная сумма дополнительного взноса зависит от того, каким образом осуществлять операцию:

• в подразделении Сбербанка минимальный размер дополнительного взноса составляет 1500 рублей;
• через личный кабинет инвестора учреждения пополнить вклад можно на сумму от 1000 рублей.

При погашении доли с инвестора взимается комиссионный сбор. Размер комиссии зависит от срока инвестирования:

• до полугода – 2% от выводимой суммы;
• от полугода до 2 лет – 1%.

Если выводится сумма от срока инвестирования свыше двух лет, то комиссионный сбор не взимается.

Доходность

Размер прибыли от вложения в ПИФ можно высчитать самостоятельно с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте Сбербанка. Для этого потребуются следующие данные:

• размер первоначальной инвестиции;
• сумма регулярных вложений;
• статус инвестора – гражданин России или иностранный резидент, физическое или юридическое лицо;
• период инвестиций;
• вид валюты;
• название фонда – в этом случае это будет «Илья Муромец».

После этого программа выполнит необходимые расчеты и покажет размер годовых. Чаще всего доходность составляет 7,7-11,5%.

Условия инвестирования

Условия вклада в ПИФ «Илья Муромец»:

• инвестор покупает долю в фонде и оплачивает комиссионный сбор за операцию;
• вкладчик получает доход от разницы между ценой покупки и реализации пая;
• на сайте учреждения назван доход от инвестиции, основанных на данных статистики, прибыль может быть иной, в зависимости от ситуации на рынке ценных бумаг;
• за вывод собственных денег и погашение доли держатель уплачивает комиссионный сбор;
• при инвестициях более 3 лет доход инвестора не подлежит налогообложению;
• покупка и реализация доли происходит на усмотрение клиента.

Способы приобретения пая

Приобрести пай в фонде «Илья Муромец» можно несколькими способами:

• через личный кабинет инвестора, при этом не обязательно быть клиентом Сбербанка, для авторизации можно использовать пароль от портала Госуслуги;
• в офисе Управляющей компании в Москве;
• в ближайшем офисе Сбербанка;
• в подразделениях партнеров компании.

Для приобретения доли потребуется паспорт и минимальная сумма для входа в ПИФ.

Источник https://worldsupp.com/bank/investirovanie-cherez-sberbank-pif-ilya-muromets/

Источник https://dividendoff.net/investitsii/fondy-pify-etf/ilya-muromecz.html

Источник

Источник